Clevere ETF Lösungen beim Fondsmarktplatz cominvest ETP Awards Erol Yamak, Leiter cominvest Anlageberatung 25. November 2015
Inhalt ETF Lösungen für Selbstentscheider Gemanagtes ETF Portfolio nagt Anlageberatung 2
Unternehmensvorstellung European Bank for Financial Services GmbH Geschäftserlaubnis als Vollbank Unternehmen der comdirect Gruppe Mitglied im Bundesverband deutscher Banken Mitglied im Einlagensicherungsfonds 24 Mrd. Euro AuM Rund 1 Mio. Kunden Firmensitz Aschheim bei München Gegründet in 2002 von der Allgemeinen Deutschen Investment Gesellschaft mbh (ADIG) 3
Marken und Geschäftsmodelle Fondsmarktplatz European Bank for Financial Services GmbH Digitale Vermögensverwaltung B2B Direktbank 4
cominvest Fondsmarktplatz Über Geldanlage selbst Sich bei der Geldanlage Portfoliomanagement entscheiden beraten lassen den Profis überlassen Geldanlage Selbstständige Auswahl Anlageberatung Standardisierte (gesamtes cominvest (dezidiertes Beratungsspektrum) fondsgebundene Fondsspektrum) Vermögensverwaltung Depot cominvest.direkt Depot cominvest.direkt Managed Depot fintego Managed Depot Charakteristika Günstige Entgelte (Depotführung, rabattierte Vertriebsprovision bei Investmentfonds, günstiges ETF- Transaktionsentgelt, Niedrige Anlagevergütung, All-in Anlageverwaltungsentgelt) Umfangreiche Funktionalitäten: 6 Nachkommastellen genaue Abrechnung, Stücke- und Betragsorder, Einmalanlage & Sparpläne Hochwertiger Service (Online, Communications Center und persönlicher Berater) 5
Leistungsspektrum cominvest > 6.600 Fonds davon > 330 ETFs > 6.000 > 400 Online Banking: Limitorderfunktionen Spar- und Entnahmepläne Fondssuche nach einer Vielzahl von Kriterien Ausführliche Depotanalyse selbst erstellen Dauerhaft 75% Rabatt auf Vertriebsprovision (Ausgabeaufschlag) nur 0,41% ETF-Transaktionsentgelt Kostenloses U18 Depot Bestandsunabhängiges Depotführungsentgelt Fonds & ETFs sparplanfähig Fonds & ETFs VL-fähig ETFs einfach finden: Beliebteste ETFs unserer Kunden Standardisierte fondsgebundene Vermögensverwaltung fintego Managed Depot (ETF- Musterportfolios) cominvest.direkt Managed Depot 6
ETFs im cominvest.direkt Depot > 330 ETFs 262 Aktien-ETFs 65 Renten-ETFs 6 Geldmarkt-ETFs 6 Rohstoff-ETFs 2 Mischfonds-ETFs davon 24 Strategie-ETFs (Leveraged, Smart Beta) 71 VL-fähige ETFs > 95% der ETFs auch sparplanfähig nur 0,41% Transaktionsentgelt (keine Minimum Fee, keine Börsenentgelte) 7
Besonderheiten beim ETF Handel Kunden im cominvest.direkt Depot beziehen und veräußern ETFs nicht über die Börse, sondern direkt bei den jeweiligen ETF-Anbietern. Vorteile Günstiges ETF-Transaktionsentgelte bei Erwerb und/oder Veräußerung Keine Minimum Fees (z.b.: Die Order kostet 0.25% des Volumens, mindestens jedoch 9,90 EUR ), d.h. bei 200 Euro Sparrate fällt beispielsweise nur 0,50 EUR ETF-Transaktionsentgelt an. Kein Spread, da Fondsanteilerwerb zum NAV (Nettoinventarwert) Keine Maklercourtage Stücke- und Betragsorder möglich Genaue Abrechnung auf 6-Nachkommastellen Einschränkung Einmal täglich Ermittlung des Anteilspreises durch die Verwaltungsgesellschaft - Order wird mit Verzögerung ausgeführt Ungeeignet für Kunden, die traden und kurzfristige Marktbewegungen ausnutzen wollen 8
ETF Spezial auf www.cominvest.de Zielgruppengerechte Informationen Aktuelle Informationen der Emittenten Leichter Einstieg in die Depoteröffnung Preise und Konditionen 9
Der cominvest Anleger Ich möchte flexibel in Fonds oder ETFs sparen Ich möchte mich kompetent zur Fondsauswahl beraten lassen. Ich lege Wert auf günstige Konditionen. Ich bin kein Trader und möchte lieber langfristig investieren. Ich erhalte 40 EUR VL von meinem AG. Damit würde ich mich gerne am Kapitalmarkt probieren. Ich möchte den Überblick über mein Depot haben und schätze die Depotstrukturanalyse, die ich mir im Online Banking Portal regelmäßig selbst erstelle. Ich möchte regelmäßig kleinere Beträge für meine Kinder ansparen! Ich kenne mich mit Fonds und ETFs nicht so gut aus. Ich wäre froh, wenn mir die Auswahl und Allokation abgenommen würde. Ich finde ETFs interessant, wünsche mir aber mehr Informationen und Hilfe bei der Auswahl. Ich stehe kurz vor der Rente und habe Geld angespart. Dieses möchte ich mir gerne regelmäßig auszahlen lassen. 12
fintego Managed Depot Hier klicken, um das Video abzuspielen 13
fintego Managed Depot standardisierte fondsgebundene Vermögensverwaltung 5 Anlagestrategien, die unterschiedliche Anlegerbedürfnisse adressieren ebase managt die ETF Musterportfolios als Vermögensverwalter Jedes ETF-Musterportfolio besteht aus bis zu fünf unterschiedlich gewichteten Anlageklassen: Staatsanleihen Unternehmensanleihen Aktien global Aktien Schwellenländer Rohstoffe Jede Anlageklasse wird durch jeweils einen ETF abgebildet. Änderungen im ETF-Musterportfolio werden für alle Anleger dieser Anlagestrategie analog umgesetzt 14
fintego Managed Depot Dateneingabe Geeignetheitsprüfung Vorschlag ETF Portfolio Auswahl, Bestätigung, Eröffnung Rebalancing, Überwachung Verlustschwellen regelmäßiges Reporting Kunde ebase ebase Kunde ebase ebase Ich will s defensiv Ich will s konservativ Ich will streuen Ich will mehr Ich will alles Diese Anlagestrategien können gewählt werden, sind aber defensiver Diese Anlagestrategie ist am besten geeignet Diese Anlagestrategien sind nicht geeignet und können nicht gewählt werden 15
ETF Lösungen der cominvest cominvest ist die richtige Wahl für Anleger: die sowohl selbst entscheiden oder die Hilfe von erfahrenen Anlageberatern in Anspruch nehmen möchten oder die sich selbst um nichts kümmern möchten die langfristig Vermögen mit Fonds und ETFs aufbauen wollen die Wert legen auf günstige Entgelte legen, um Renditechancen zu optimieren die Wert auf umfangreiche Funktionalität legen die Wert legen auf den persönlichen Kontakt mit kompetenten Beratern 16
Das Team der Anlageberatung Erol Yamak Leiter Anlageberatung Silke Dietz Anlageberaterin Stephanie Ihlenfeldt Anlageberaterin Roland Ebhardt Anlageberater Matthias Kellner Anlageberater Sie erreichen uns Montag bis Freitag von 8:00 bis 18:00 Uhr und nach Vereinbarung. Tel.: 089/ 454 60-389 info@cominvest.de cominvest, Bahnhofstr. 20, 85609 Aschheim 17
Rechtliche Hinweise Risikohinweis: Eine Investition in Fonds unterliegt bestimmten Risiken. Als mögliche Risiken kommen Kursschwankungs- und Kursverlustrisiken, Bonitäts- und Emittentenrisiken, Wechselkurs- oder Zinsänderungsrisiken in Betracht. Bei einer Investition in ETFs können sich besondere Risiken im Falle eines Einsatzes von Derivaten und/oder Terminkontrakten ergeben. Disclaimer: Die vorstehende Präsentation beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase ). Die ebase übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Inhalte und Informationen. Sämtliche Angaben in der Präsentation dienen ausschließlich Informations- und Werbezwecken und haben keine Rechtsverbindlichkeit. Es stellt weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung zu einem bestimmten Wertpapier, einer Strategie oder einem Anlageprodukt dar. Sofern Lösungskonzepte in der Präsentation enthalten sind, so ist die ebase jederzeit berechtigt, diese ohne vorherige Ankündigung abzuändern. Ebenso besteht in diesem Fall keine Verpflichtung für die ebase, sich im Sinne eines Marktstandards entsprechend dieser Präsentation zu verhalten. Sämtliche Lösungskonzepte bedürfen einer abschließenden Überprüfung nach Vorlage der verbindlichen gesetzlichen Vorschriften. Im eigenen Interesse sollte immer eine eigene rechtliche Beratung eingeholt werden. Die Präsentation ist urheberrechtlich geschützt und ist ausschließlich für den Empfänger bestimmt. Die Präsentation darf nicht an Dritte weitergegeben werden und darf nur für den internen Gebrauch des Empfängers verwendet werden. Die ganze oder teilweise Vervielfältigung, Bearbeitung und Weitergabe an Dritte darf nur nach Rücksprache und mit Zustimmung der ebase erfolgen. Diese Präsentation unterliegt dem Copyright (ebase ). Alle Rechte sind vorbehalten.
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