Managed Depot Das Ruhestandsportfolio

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1 Managed Depot Das Ruhestandsportfolio &

2 Agenda Das Portfolio Team Warum eigentlich Ruhestandsportfolio? Prozesse und Richtlinien zur Auswahl der Fonds Aktuelle Gewichtung des Portfolios Aktuelle Portfolioentwicklung Einstieg und Risiken Schlusswort 1.

3 Das Portfolio Team Robert Baumann Fondsberater seit 1998 Berater des Black Ferryman Fonds Entwickler der Handelssystematik (B-M-R-S Methode - lernendes/regelbasiertes Handelssystem) Berater des Managed Depot Das Ruhestandsportfolio Risk/ Compliance Manager sowie Co-Berater des Portfolios Geschäftsführer der Defensive Capital GmbH Manager des UMF Defensive Capital AMA Fonds A Dr. Gregor Elze Florian Götz 2.

4 Warum sollten Sie das Verlustrisiko begrenzen? 1000% 900% 800% 600% erzielter Verlust in % nötige Wiederaufholung, um den Verlust wieder auszugleichen in % 400% 400% 233% 200% 0% 11% -10% 18% -15% 25% -20% 33% -25% 43% -30% 67% -40% 100% -50% 150% -60% -70% -80% -90% -200% Fazit: Verliert eine Aktie/Fonds 80 % wie im Jahr 2008, dann benötigen Sie +400 %, um diesen Verlust wieder auszugleichen. Quelle: Robert Baumann Stand

5 Irrationales Anlegerverhalten - Lassen Sie sich nicht verunsichern! Ihre Anlagemaxime Haben Sie Ihre Anlageentscheidung einmal getroffen, dann lassen Sie sich nicht durch die Medien, TV, Rundfunk usw. verunsichern sondern schwimmen Sie gegen den Strom und bleiben dieser treu. Typisches Anlegerverhalten Bitte nicht wie in den Abbildungen nachahmen! Hierbei wird das falsche Verhalten der Anleger am Aktienmarkt widergespiegelt! Quelle: Robert Baumann Stand

6 Warum eigentlich Ruhestandsportfolio? Einfacher Zugang zur standardisierten Fondsvermögensverwaltung Geringe finanzielle Einstiegsgrößen Faire Konditionen für den Anleger Entspannend für den Anleger durch alle Börsenwetter Expertise und Fondsauswahl durch professionelles Portfoliomanagement 5.

7 Warum eigentlich Ruhestandsportfolio? Transparenz und regelmäßiges Reporting durch den Vermögensverwalter Keine Jagd nach den nächsten Trends Geringe Depotschwankungen Volatilität < 10% (aktuell kleiner 5%) Angestrebtes Ertragsziel: 5-7% p.a. 6.

8 Prozesse und Richtlinien zur Auswahl der Fonds Fondsfilter aus einem Fondsuniversum von > Fonds schaffen es ca. 400 Fonds in den Qualitätsfilter Watchliste: ca. 100 ausgewählte Fonds Ziel: Reduzierung des Risikos Bewertungsfilter mit Portfoliosimulation: Auswahl und Gewichtung der Zielfonds nach Volatilität, Rückschlags-/und Ertragspotential Portfoliozusammensetzung: bis zu 25 ausgewählte Zielfonds Ertragsziel: 5-7 % p.a. Ziel: Reduzierung der Volatilität 7.

9 Prozesse und Richtlinien zur Auswahl der Fonds Positionsüberwachung mit Risikonachjustierung durch Rebalancing der einzelnen Fondspositionen Fondsallokation mit deren Gewichtung erfolgt nach der Simulation des Rückschlagspotential und Volatilität der einzelnen Zielfonds Einsatz von Private-Label-Fonds Inhabergeführte vermögensverwaltende Fonds (z.b. flexible Cash-, Anleihen- und Aktienquote; Nutzung von Absicherungsinstrumenten) 8.

10 Prozesse und Richtlinien zur Auswahl der Fonds Vermeidung von Trend- oder Modeerscheinungen der Fondsindustrie (z.b. Dividendenfonds, Länderfonds, Rohstofffonds, Solarfonds usw.) Vermeidung von Klumpenrisiken keine Fondsposition größer 20% Long-only-Fondsquote so gering wie möglich 9.

11 Die vermögensverwaltendelösung: Managed Depot Das Ruhestandsportfolio 10.

12 Aktuelle Gewichtung des Portfolios Portfolioprofil Ziel der Anlagepolitik des Ruhestandsportfolios mit und ohne Entnahmeplan ist die Erwirtschaftung eines möglichst konstanten Wertzuwachses der Vermögensanlagen bei geringer Schwankungsbreite, um die monatliche Entnahme zu gewährleisten. Das Portfoliovermögen unterliegt keinen Restriktionen hinsichtlich regionaler oder branchenspezifischer Schwerpunkte. Das Portfolio ist ein internationales aufgestelltes Portfolio und investiert sein Portfoliovermögens aktuell in 30 aktiv gemanagten Fonds. Top 5 Portfoliopositionen Welt USA Deutschland Europa Großbritanien Portfolioaufteilung in % 37,41 % 20,75 % 10,31 % 4,56 % 3,36 % Quelle:: Robert Baumann Stand Wertentwicklungen aus der Vergangenheit, sind kein Indikator für die Zukunft! Die dargestellte Wertentwicklungen sind vor Kosten! Serviceentgelt (1,50% p.a.), Vermögensverwaltungsentgelt (0,50% p.a.) und Depotführungsentgelt (ca. 40,- p.a.) sind nicht berücksichtigt. 11.

13 Aktuelle Portfolioentwicklung Wertentwicklung der letzten 12 Monate des Managed Depot Das Ruhestandsportfolio Wertentwicklung des Managed Depot Das Ruhestandsportfolio 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% 2,42% 0,61% 2,14% 1,12% 0,46% 0,43% 0,56% 1,86% 1,71% -0,24% 0,75% 25,00% 20,00% 15,00% 10,00% 10,17% 12,60% 17,90% -2,00% -3,00% -4,00% -2,02% Jun 13 Jul 13 Aug 13 Sep 13 Okt 13 Nov 13 Dez 13 Jan 14 Feb 14 Mrz 14 Apr 14 Mai 14 5,00% 0,00% -5,00% 5,16% 4,71% 1,71% 2,23% 1Monat 3 Monate 6 Monate 12 Monate seit Auflage Monatliche Wertentwicklung des Ruhestandsportfolios Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez Jahr ,56% 1,86% -0,24% 0,75% 1,71% 4,71% ,78% 0,57% 1,05% -0,16% 2,63% -2,02% 2,42% 0,61% 2,14% 1,12% 0,46% 0,43% 12,60% Kumulierte Wertentwicklung des Managed Depot Das Ruhestandsportfolio seit ,90% Quelle: Robert Baumann Stand Wertentwicklungen aus der Vergangenheit, sind keine Garantie für die Zukunft! Die dargestellte Wertentwicklungen sind vor Kosten! (Serviceentgelt und Vermögensverwaltungsentgelt sind nicht berücksichtigt) 12.

14 Aktuelle Portfolioentwicklung Top 3 Performer 2014 (Stand: ) nordix Renten plus DE000A0YAEJ1 UMF Defensive Capital AMA Fonds A LU PI Global Value Fund P LI Flop 3 Performer 2014 (Stand: ) H1 Flexible Top Select DE000A1CXUZ9 Espa Reserve Euro Plus A AT USM - Fonds für Vermögensentwicklung A LU ,43% 7,49% 6,84% 0,37% 1,07% 1,09% 1 Jahr seit Portfoliovolatilität auf Monatsbasis Max. Monatsgewinn Max. Monatsverlust Gewinnmonate in Folge Verlustmonate in Folge 4,16% 2,63% -2,02% 8 1 4,21% 2,78% -2,02% 8 1 Quelle: Robert Baumann Stand Wertentwicklungen aus der Vergangenheit, sind keine Garantie für die Zukunft! Die dargestellte Wertentwicklungen sind vor Kosten! (Serviceentgelt und Vermögensverwaltungsentgelt sind nicht berücksichtigt) 13.

15 Managed Depot - Das Ruhestandsportfolio ,- Chart des Managed Depot Das Ruhestandsportfolio Entwicklung vom Aktueller Stand: , ,- Einzahlung: ,00 Quelle: Robert Baumann Stand Wertentwicklungen aus der Vergangenheit, sind keine Garantie für die Zukunft! Die dargestellte Wertentwicklungen sind vor Kosten! (Serviceentgelt und Vermögensverwaltungsentgelt sind nicht berücksichtigt) 14.

16 Simulierte Ergebnisse des Portfolios in Krisenzeiten 25,29% 8,29% -13,79% -3,60% Portfolioentwicklung simuliert ,79% Depotentwicklungen ,29% -3,60% 8,29% Quelle: Robert Baumann Stand Wertentwicklungen aus der Vergangenheit, sind keine Garantie für die Zukunft! Die dargestellte Wertentwicklungen sind vor Kosten! (Serviceentgelt und Vermögensverwaltungsentgelt sind nicht berücksichtigt) 15.

17 Vergleiche/ Ergebnisse des Portfolios zum Dax und MSCI World in Jährliche Wertentwicklung in % 25,29% 23,85% 23,02% 11,37% 16,06% 17,16% 8,29% 29,06% 11,45% 25,48% 18,74% 12,60% -3,60% -13,79% -14,69% -4,53% -40,37%-39,08% Das "Ruhestandsportfolio" Dax MSCI in Quelle: Robert Baumann Stand Wertentwicklungen aus der Vergangenheit, sind keine Garantie für die Zukunft! Die dargestellte Wertentwicklungen sind vor Kosten! (Serviceentgelt und Vermögensverwaltungsentgelt sind nicht berücksichtigt) 16.

18 Was wurde aus ,- in 6 Jahren? Depotentwicklung in Das "Ruhestandsportfolio" Dax MSCI in Quelle: Robert Baumann Stand Wertentwicklungen aus der Vergangenheit, sind keine Garantie für die Zukunft! Die dargestellte Wertentwicklungen sind vor Kosten! (Serviceentgelt und Vermögensverwaltungsentgelt sind nicht berücksichtigt) 17.

19 Voraussetzungen für das Ruhestandsportfolio Empfohlene Anlagedauer: Mindestanlage: Sparplan: Entnahmeplan: > 5 Jahre ,- einmalig ab 100,- monatlich ab ,- mit 125,- monatlich Quelle: Robert Baumann Stand

20 Kosten für das Ruhestandsportfolio Serviceentgelt: Vermögensverwaltungsentgelt: 1,50% p.a. 0,50% p.a. Depotgebühren: bis zu 40,- Quelle: Robert Baumann Stand Verwaltungsgebühren der Zielfonds von bis zu 2 % p.a. sind bereits in der Portfolioentwicklung enthalten 19.

21 Risiken können sein: Risiken für das Ruhestandsportfolio Kursschwankungs- und Kursverlustrisiko Konjunkturelle Aussichten, Zins- und Inflationsentwicklungen, Länder- und Währungsrisiken können die Kursentwicklung der Wertpapiere im Fonds beeinflussen. Bonitätsrisiko Die im Fonds enthaltenen Wertpapiere unterliegen einem Bonitäts- und Emittentenrisiko. Bei einer Verschlechterung der Kreditwürdigkeit (Bonität) bzw. bei Zahlungsunfähigkeit des Emittenten kann es zu Verlusten kommen. Wechselkursrisiko Sofern Vermögenswerte eines Fonds in anderen Währungen als der Fondswährung angelegt sind, können Kursschwankungen der Währung auch zu Kursschwankungen des Fonds und damit der Anlage führen. Zinsänderungsrisiko Auch Veränderungen im Zinsniveau können zu Kursschwankungen führen. Quelle: Robert Baumann Stand

22 Schlusswort Lassen Sie sich trotz immer wiederkehrenden Krisen und Gesetzesänderungen nicht aus der Ruhe bringen! Ich wünsche Ihnen alles Gute und hoffe, dass ich Ihnen einen kleinen Einblick vermitteln konnte. Für Rückfragen oder ein persönliches Gespräch stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung und freue mich auf Ihren Kontakt. Mit freundlichen Grüßen Anleger und Berater in der Euro-Krise Steigende Preise und steigende Geldentwertung Quelle: Robert Baumann, Peter Schrank Stand

23 Weiter Informationen für das Ruhestandsportfolio sind erhältlich bei: Robert Baumann Lindenstraße Dornstadt - Tomerdingen Deutschland Telefon: +49/ Fax: +49/ Mobil: +49/ rbaumann@black-ferryman.com Homepage: 22.

24 Disclaimer Robert Baumann ist im Rahmen der Anlageberatung, die Anlagevermittlung und die Abschlussvermittlung ( 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1, 1a und 2 KWG) von Finanzinstrumenten wie insbesondere Investmentfonds, Zertifikaten, Anleihen, Aktien, ETFs sowie Beteiligungen an geschlossenen Fonds als vertraglich gebundener Vermittler (sog. Tied-Agents) gem. 2 Abs. 10 KWG im Auftrag, im Namen, für Rechnung und unter der Haftung der Defensive Capital GmbH, Augsburger Str. 10, Pöttmes, tätig. Die Defensive Capital GmbH ist ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nach 32 KWG zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut. Robert Baumann ist im bei der BaFin geführten öffentlichen Register vertraglich gebundener Vermittler unter einsehbar. Die in dieser Broschüre enthaltenen Marktinformationen sind zu allgemeinen Informationszwecken erstellt worden und ausschließlich zur Information bestimmt. Sie ersetzen weder eigene Marktrecherchen noch sonstige rechtliche, steuerliche oder finanzielle Informationen oder Beratung. Es handelt sich hierbei nicht um eine Kauf- oder Verkaufsaufforderung für bestimmte Produkte. Robert Baumann weist darauf hin, dass die dargestellten Marktinformationen nur für Anleger mit eigener wirtschaftlicher Erfahrung, die die Risiken und Chancen des/der hier dargestellten Marktes/Märkte abschätzen können und sich umfassend aus verschiedenen Quellen informieren, bestimmt sind. Die in dieser Broschüre enthaltenen Aussagen und Angaben basieren auf Informationen, die Robert Baumann gründlich recherchiert bzw. aus allgemein zugänglichen, von Robert Baumann nicht überprüfbaren Quellen, die für verlässlich erachtet werden, bezogen hat. Robert Baumann hält die verwendeten Quellen zwar für verlässlich, kann deren Zuverlässigkeit jedoch nicht mit letzter Gewissheit überprüfen. Die einzelnen Informationen aus diesen Quellen konnten nur auf Plausibilität überprüft werden, eine Kontrolle der sachlichen Richtigkeit fand nicht statt. Zudem enthält diese Broschüre Schätzungen und Prognosen, die auf zahlreichen Annahmen und subjektiven Bewertungen sowohl von Robert Baumann als auch anderer Quellen beruhen und lediglich unverbindliche Auffassungen über Märkte und Produkte zum Zeitpunkt der Erstellung darstellen. Trotz sorgfältiger Bearbeitung übernehmen Robert Baumann und seine Kooperationspartner bzw. deren Mitarbeiter und Organe keine Gewähr für Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der bereitgestellten Informationen und Prognosen. Die dargestellten vergangenen Wertentwicklungen sowie die auf Basis von Backtestings simulierten Wertentwicklungen sind kein Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Dieses Dokument kann nur gemäß den gesetzlichen Bestimmungen in den jeweiligen Ländern verteilt werden. Personen, die im Besitz dieses Dokuments sind, sollten sich über die anwendbaren lokalen Bestimmungen informieren. Dies ist eine unverbindliche und verkürzte Vorabinformation. Weitergehende Informationen erhalten Sie bei Robert Baumann, Lindenstr. 23, Dornstadt - Tomerdingen. Eine Entscheidung über einen Kauf sollten Sie erst nach Vorlage der vollständigen Unterlagen und Risikohinweise sowie nach vorheriger Rechts-, Steuer- und Anlageberatung treffen. Diese Unterlagen enthalten nicht alle für wirtschaftlich bedeutende Entscheidungen wesentlichen Angaben und können von Informationen und Einschätzungen andere Quellen/Marktteilnehmer abweichen. Weder Robert Baumann noch ein anderer Funktionsträger kann für Verluste haftbar gemacht werden, die durch die Nutzung dieser Broschüre oder ihrer Inhalte oder sonst im Zusammenhang mit dieser Broschüre entstanden sind. Gleiches gilt für die Kooperationspartner von Robert Baumann. Es handelt sich hierbei um eine Werbemitteilung. Diese Werbemitteilung genügt nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen und unterliegt nicht einem Verbot des Handels vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen. Diese Publikation darf ohne vorherige Einwilligung von Robert Baumann weder reproduziert noch weitergegeben werden.