BSC Die Finanzberater

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1 BSC Die Finanzberater Beratername Anschrift Mobil -Adresse Ort, Datum Crestfinanz GmbH Prohyp GmbH Herr Lotter/Herr Hornung Herr Skoro Postfach Postfach Bayreuth München Fax: Fax: Fax-Antrag (Offline) Sehr geehrte Damen und Herren, anbei erhalten Sie die Finanzierungsanfrage unseres Kunden. Der Kunde wird von mir persönlich beraten. Der Kunde wird beraten von: Bearbeitung gewünscht: hoch normal Anmerkungen: Vielen Dank im voraus. Mit freundlichen Grüßen

2 Finanzierungsanfrage Bitte füllen Sie die Anfrage vollständig und in Druckbuchstaben aus. Berater: Telefonnummer: Verwendungszweck Kauf einer bestehenden Immobilie Kauf eines Neubaus Eigenes Bauvorhaben Umbau/Modernisierung Anschlussfinanzierung Kapitalbeschaffung für andere Zwecke Persönliche Angaben Darlehensnehmer/ -in 1 Anrede Frau Herr Dr. Prof. Vorname Straße/Hausnummer Telefon Geburtsdatum Familienstand Nachname PLZ/Ort Geburtsort Verheiratet Gütertrennung Ja Nein Ledig Verwitwet Getrennt Geschieden Beschäftigungsverhältnis Beruf/Tätigkeit Geschäftsführende(r) Gesellschafter/-in Angestellte(r) Beamter/Beamtin Freiberufler Arbeiter/ -in Privatier Selbstständig Vorstand Geringfügig beschäftigt Student/ -in Hausfrau/ -mann Rentner/ -in Arbeitslos Beschäftigt seit Ist Ihre Beschäftigung befristet? Ja bis... Nein Sind Sie noch in der Probezeit? Ja bis... Nein Staatsangehörigkeit Anzahl im Haushalt lebender Kinder Geburtsdatum 1. Kind 2. Kind 3. Kind Darlehensnehmer/ -in 2 Anrede Frau Herr Dr. Prof. Vorname Straße/Hausnummer Telefon Geburtsdatum Nachname PLZ/Ort Geburtsort Familienstand Verheiratet Gütertrennung Ja Nein Ledig Verwitwet Getrennt Geschieden Beschäftigungsverhältnis Geschäftsführende(r) Gesellschafter/-in Angestellte(r) Beamter/Beamtin Freiberufler Arbeiter/ -in Privatier Selbstständig Vorstand Geringfügig beschäftigt Student/ -in Hausfrau/ -mann Rentner/ -in Arbeitslos Beruf/Tätigkeit Beschäftigt seit Ist Ihre Beschäftigung befristet? Ja bis... Nein Sind Sie noch in der Probezeit? Ja bis... Nein Staatsangehörigkeit Seite 2 von 6

3 Angaben zum Objekt Art der Immobilie Eigentumswohnung Nur Grundstück Einfamilienhaus Doppelhaushälfte Zweifamilienhaus Reihenhaus Mehrfamilienhaus Nutzungsart Straße/Hausnummer Selbst bewohnen Teilweise vermieten Vermieten PLZ/Ort Baujahr Größe des Grundstücks in m 2 Umbauter Raum in m 3 Renovierungen: bauliche Maßnahme Jahr Gesamte Wohnfläche in m 2 Vermietete Wohnfläche in m 2 Daraus Nettokaltmiete EUR/Monat Anzahl Wohneinheiten im gesamten Haus Wenn Teile des Objekts gewerblich genutzt werden: gewerblich vermietete Fläche in m 2 Bauart Dachgeschoss Keller KFZ-Stellplatz Massivbau Fertighaus Holz Fertighaus Massiv Fachwerk Ausgebaut Ausbaufähig Nicht ausbaufähig Vollunterkellert Teilunterkellert Nicht unterkellert Kellerfläche: Garage Stellplatz Tiefgarage Carport Erwerben Sie das Objekt aus einer Zwangsversteigerung? Ja Nein Besteht ein Erbbaurecht? Ja Nein Einnahmen Darlehensnehmer/ -in 1 Darlehensnehmer/ -in 2 Nettoeinkommen EUR/Monat X (Anzahl Gehälter) X (Anzahl Gehälter) Einkünfte aus selbstständiger Arbeit (nach Abzug von Steuern) EUR/Monat Renten- und Pensionseinkünfte EUR/Monat Kindergeld EUR/Monat Netto-Kaltmieteinnahmen aus weiterem Immobilienbesitz EUR/Monat Unterhaltseinkünfte EUR/Monat Sonstige Einkünfte EUR/Monat Ausgaben Darlehensnehmer/ -in 1 Darlehensnehmer/ -in 2 Warmmiete/Darlehensrate EUR/Monat wird zukünftig entfallen wird zukünftig entfallen Private Krankenversicherungsbeiträge EUR/Monat Private Rentenversicherung EUR/Monat Unterhaltszahlungen EUR/Monat Sonstige Verbindlichkeiten Raten-/Leasingkredite, Rate in EUR/Monat Raten-/Leasingkredite, Rate in EUR/Monat Bestehende Kredite auf weiteres Immobilienvermögen, Rate in EUR/Monat Bestehende Kredite auf weiteres Immobilienvermögen, Rate in EUR/Monat Seite 3 von 6

4 Angaben zur Vermögenssituation Summe vorhandenes Eigenkapital in EUR Wie viel Eigenkapital soll für die Finanzierung eingesetzt werden? Eigenleistung in EUR Bei Bau: bereits bezahltes Grundstück in EUR Angaben zur Finanzierung bei Kauf einer bestehenden Immobilie, eines Neubaus oder eigenem Bauvorhaben Kaufpreis, bei Bau: Grundstückspreis (ohne Nebenkosten) Kosten für Umbau/Modernisierung Fälligkeit des Kaufpreises, bei Bau: Baubeginn Bei Bau: Baukosten Nebenkosten (Makler, Notar, Grundbuch, Grunderwerbssteuer) Bestehen weitere Darlehen neben dem hier beantragten? (z.b. Arbeitgeber-/Privatdarlehen) Ja Nein Angaben zur Finanzierung bei Anschlussfinanzierungen, Umbau/Modernisierung und Kapitalbeschaffung Geschätzter aktueller Marktwert in EUR Ursprünglicher Kaufpreis bzw. Baukosten in EUR Darlehen 1 Darlehen 2 Darlehen 3 Zinsbindung bis Darlehen ablösen? Ja Nein Ja Nein Ja Nein Wenn ja, gewünschter Termin der Anschlussfinanzierung Aktuelle Monatsrate in EUR Voraussichtl. Restschuld zum Termin der Anschlussfinanzierung in EUR Zusätzlicher Darlehenswunsch bei Anschlussfinanzierungen, Darlehenswunsch bei Umbau/Modernisierung und Kapitalbeschaffung in EUR Gewünschte Darlehen Darlehensbetrag in EUR Tilgung in % Zinsbindung in Jahren 1. Darlehen 2. Darlehen 3. Darlehen Darlehensbetrag in EUR KfW-Programm (z.b. Wohneigentumsprogramm) 1. KfW-Darlehen 2. KfW-Darlehen Seite 4 von 6

5 Einwilligung zur Übermittlung von Daten an die SCHUFA und zur Einholung von Kreditauskünften: Der von mir/uns ausgewählte Kreditgeber wird vor Herauslage eines Kredites bei der SCHUFA HOLDING AG, Kormoranweg 5, Wiesbaden, eine Auskunft einholen. Ich/Wir willige/n ein, dass der Kreditgeber der SCHUFA HOLDING AG Daten über die Beantragung, die Aufnahme (Kreditnehmer, ggf. auch Kreditbetrag, Laufzeit, Ratenbeginn) dieses grundpfandrechtlich gesicherten Kredits sowie dessen Rückzahlung übermittelt. Unabhängig davon wird der Kreditgeber der SCHUFA auch Daten aufgrund nicht vertragsgemäßen Verhaltens (z.b. Forderungsbetrag nach Kündigung) übermitteln. Diese Meldungen dürfen nach dem Bundesdatenschutzgesetz nur erfolgen, soweit dies nach der Abwägung aller betroffenen Interessen zulässig ist. Insoweit befreie/n ich/wir den Kreditgeber zugleich vom Bankgeheimnis. Die SCHUFA speichert und übermittelt die Daten an ihre Vertragspartner im EU-Binnenmarkt, um diesen Informationen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit von natürlichen Personen zu geben. Vertragspartner der SCHUFA sind vor allem Kreditinstitute sowie Kreditkarten- und Leasinggesellschaften. Daneben erteilt die SCHUFA auch Auskünfte an Handels-, Telekommunikations- und sonstige Unternehmen, die Leistungen und Lieferungen gegen Kredit gewähren. Die SCHUFA stellt personenbezogene Daten nur zur Verfügung, wenn ein berechtigtes Interesse hieran im Einzelfall glaubhaft dargelegt wurde. Zur Schuldnerermittlung gibt die SCHUFA Adressdaten bekannt. Bei der Erteilung von Auskünften kann die SCHUFA ihren Vertragspartnern ergänzend einen aus ihrem Datenstand errechneten Wahrscheinlichkeitswert zur Beurteilung des Kreditrisikos mitteilen (Score-Verfahren). Ich kann/wir können Auskunft bei der SCHUFA über die mich/uns betreffenden gespeicherten Daten erhalten. Weitere Informationen über das SCHUFA-Auskunfts- und Score-Verfahren enthält ein Merkblatt, das auf Wunsch beim SCHUFA-Vertragspartner erhältlich ist. Eine Eigenauskunft kann unter oder bei den regionalen Verbraucherservicestellen eingeholt werden. Die Adresse der SCHUFA lautet: SCHUFA HOLDING AG Verbraucherservice Postfach Hannover Ich bin/wir sind ferner damit einverstanden, dass der Kreditgeber zum Zwecke der Bonitätsprüfung von arvato InFoScore GmbH, Rheinstr. 99, Baden-Baden und INFORMA Unternehmensberatung GmbH, Freiburger Str. 7, Pforzheim dort vorhandene mich/uns betreffende Informationen bezieht. Insoweit befreie ich/befreien wir den Kreditgeber zugleich vom Bankgeheimnis. Erklärung der Darlehensnehmer: Der Dienstleister und dessen Kreditgeber erheben und verwenden Ihre im Folgenden genannten Daten im Rahmen der Finanzberatung (Kreditvermittlung, -durchführung und -verlängerung. Absicherung, Vorsorge und Anlage). Dazu gehört auch der Austausch von Unterlagen zwischen dem Dienstleister und dessen Kreditgebern. Es handelt sich dabei um folgende Daten: Angaben/Unterlagen zur Person wie z.b. Name, Anschrift, -Adresse, Telefon, Familienstand, Beruf, persönliche Vermögensverhältnisse und Verbindlichkeiten, Einkünfte und Ausgaben; Angaben/Unterlagen zum Finanzierungsobjekt bzw. der Mittelverwendung des Darlehens Angaben/Unterlagen zur Finanzierung und Abwicklung, wie z.b. Saldo, Verzinsung, Laufzeit, Auszahlungsvoraussetzungen, Applikationsstatus, Bearbeitungsstatus Angaben/unterlagen zur Anschlussfinanzierung, wie z.b. Restsaldo, Rate, Zinssatz Ihre Daten können zu Betreuungszwecken darüber hinaus lediglich an mit dem Dienstleister verbundene Unternehmen zur weiteren Betreuung in Finanzfragen übergeben werden. Eine Weitergabe an sonstige Dritte, insbesondere kommerzielle Vermarkter, erfolgt nicht. Ich bin/wir sind darüber informiert, dass ein elektronischer Datenaustausch zwischen den Kreditgebern und dem Dienstleister grundsätzlich über eine dem Stand der Technik entsprechende sichere Verbindung im Internet erfolgen muss. Im Rahmen der Finanzberatung bin ich/sind wir damit einverstanden, dass der Kreditgeber und der Dienstleister die o.g. Daten erheben und sich gegenseitig übermitteln. In diesem Rahmen entbinde ich die Kreditgeber zugleich vom Bankgeheimnis gegenüber dem Dienstleister. In diesem Zusammenhang darf der Dienstleister insbesondere eine Kopie/Ausfertigung des entsprechenden Schriftverkehrs (z.b. des Darlehensvertrages) erhalten. Sofern ein Kreditgeber sich für die Kreditbearbeitung eines Dienstleistungsunternehmens bedient, wird dieses Unternehmen in diese Erklärung einbezogen. Die Erklärung kann ich/können wir jederzeit gegenüber den Kreditgebern oder dem Dienstleister widerrufen. Ich bin/wir sind damit einverstanden, dass der Dienstleister und ihre verbundenen Unternehmen mir/uns in Ergänzung zur professionellen Betreuung gelegentlich interessante Informationen per , Telefon oder auf sonstigem Wege übermitteln. Der Dienstleister und die Internethandelsplattform europace IPD dürfen die o.g. Daten erheben und zum Zwecke der Marktforschung in anonymisierter Form nutzen und übermitteln. Diese Erklärung kann ich/können wir jederzeit widerrufen. Ich/Wir stimmen zu, dass der Dienstleister und die Kreditgeber die Grundbuchdaten gem. 133 Grundbuchordnung beim zuständigen Grundbuchamt zum Zweck der Finanzberatung automatisiert abrufen darf. Ich versichere/wir versichern, dass gegen mich/uns weder ein Insolvenzverfahren noch Zwangsvollstreckungsmaßnahmen, wie z.b. Lohn- und Gehaltspfändungen, Sachpfändungen vorliegen und dass ich/wir keine eidesstattliche Versicherung über die wirtschaftlichen Verhältnisse abgegeben habe/haben. Ich bin meiner/wir sind unseren Zahlungsverpflichtungen innerhalb der letzten 3 Jahre ordnungsgemäß nachgekommen. Andernfalls sind Zeitpunkt und Gründe auf einem gesonderten Blatt darzulegen. Ich/Wir erklären ausdrücklich, dass ich/wir auf eigene Rechnung handele/handeln. Ich bin mir/wir sind uns bewusst, dass falsche Angaben ggf. zu einer Vertragsaufhebung durch den Kreditgeber führen können. Ich/Wir bestätigen, dass alle Angaben vollständig und wahrheitsgemäß gemacht wurden. Ort, Datum Unterschrift Darlehensnehmer/-in 1 Unterschrift Darlehensnehmer/-in 2 Seite 5 von 6

6 Vorvertragliche Informationen nach Art EGBGB Welche Befugnisse habe ich als Darlehensvermittler? Als unabhängiger Darlehensvermittler bin ich nicht nur für einen oder mehrere bestimmte Darlehensgeber tätig, sondern kann auf eine Vielzahl von unterschiedlichen Produktpartnern zurückgreifen. Wie werde ich vergütet? Interessant für Sie: für meine Dienstleistung der reinen Darlehensvermittlung, entstehen Ihnen keine zusätzlichen Kosten oder Nebenentgelte. Ich erhalte meine Vergütung für die Darlehensvermittlung direkt vom jeweiligen Darlehensgeber. Bei erfolgreicher Vermittlung des von Ihnen gewünschten Finanzierungs- und/oder Zusatzprodukts erhalte ich eine Vermittlungsprovision. Da ich für den Darlehensgeber die Beratungsleistung übernehme, erhalte ich von diesem eine Vermittlungsprovision. Selbstverständlich ist dieser Betrag in dem ausgewiesenen effektiven Jahreszins bereits enthalten. Das bedeutet, dass Sie mit der Bezahlung Ihrer monatlichen Raten und/oder Gebühren auch gleichzeitig meine Dienstleistung bezahlen. Die Höhe der Provision variiert je nach Art und Umfang des Finanzierungs- oder Zusatzproduktes, dem damit einhergehenden Beratungs- und Vermittlungsaufwand und den Konditionen des ausgewählten Anbieters. Die folgende Tabelle gibt Ihnen einen Überblick: Produktgruppe Provisionshöhe Produktanbieter Baufinanzierungen 0,0 % bis 3,0 % von der Brutto-Darlehenssumme Mehr als 100 Produktpartner Bausparen 0,0 % bis 1,2 % von der Brutto-Darlehenssumme Mehr als 10 Produktpartner Photovoltaikfinanzierungen 0,0 % bis 2,0 % von der Brutto-Darlehenssumme Mehr als 10 Produktpartner Ratenkredite 0,0 % bis 3,0 % von der Brutto-Darlehenssumme Mehr als 15 Produktpartner Zusätzlich zu der vorgenannten Provision, die ich für die Vermittlung erhalte, kann der Kreditgeber noch Provisionen an einen zwischengeschalteten Dienstleister entrichten. Unter Umständen erhalte ich abhängig von der im Kalenderjahr vermittelten Gesamtdarlehenssumme und abhängig von der Erfüllung qualitativer Kriterien eine jährliche Sonderprovision. Ob und in welcher Höhe ich eine Sonderprovision erhalte, steht zum Zeitpunkt der Bearbeitung Ihrer Finanzierungsanfrage noch nicht fest. Alle Zahlungen (Finanzierungsraten, Gebühren oder Beiräge) die in Verbindung mit dem gewählten Finanzierungs- oder Zusatzprodukt anfallen, zahlen Sie direkt an den bereffenden Produktanbieter. Dienstleistungen, die über die reine Darlehensvermittlung hinaus, erbracht werden, können separat verrechnet werden und bedürfen einer gesonderten Vereinbarung. Darlehensvermittlungsvertrag Zwischen Kunde und Darlehensvermittler Name Darlehensnehmer/in 1 Firma Name Darlehensnehmer/in 2 Name Anschrift Anschrift PLZ, Ort PLZ, Ort Telefon Gemäß den vorstehenden vorvertraglichen Informationen beauftrage/n ich/wir hiermit den obenstehenden Darlehensvermittler mit der Vermittlung eines entsprechenden Darlehens an einen geeigneten Darlehensgeber. Eine Vergütung und/oder Nebenentgelte gegenüber dem Vermittler seitens des Kunden sind nicht geschuldet. Hiermit bestätige ich gegenüber oben stehenden Kunden, dass ich sämtlichen gesetzlichen Informations- und Erläuterungspflichten im Sinne Art EGBGB sowie im Sinne 655a Abs. 2 BGB nachkomme. Ort, Datum Ort, Datum Darlehensnehmer/in 1 Darlehensnehmer/in 2 Darlehensvermittler Seite 6 von 6