VP Bank Gruppe Jahresergebnis 2009

Transkript

1 VP Bank 9. März 2010 VP Bank Gruppe Jahresergebnis März 2010, SIX Swiss Exchange

2 Programm 1Begrüssung Hans Brunhart, Präsident des Verwaltungsrates 2 Konzernabschluss 2009 Fredy Vogt, Chief Executive Officer a.i. 3 Status und Perspektiven der VP Bank Gruppe Hans Brunhart, Präsident des Verwaltungsrates Fragen & Antworten 4Hans Brunhart und Fredy Vogt 2

3 Begrüssung Hans Brunhart Präsident des Verwaltungsrates 3

4 Konzernabschluss Fredy Vogt Chief Executive Officer a.i. 4

5 Themenüberblick Profil 2009 Erfolgsrechnung Bilanz Kundenvermögen Segmente Dividende Zusammenfassung & Ausblick 5

6 VP Bank Gruppe Profil 2009 CHF Mio. Eigenkapital Mitarbeitende CHF 41.8 Mrd. Kundenvermögen Cost/ Income Ratio 59 % CHF 59.8 Mio. Konzerngewinn CHF 11.6 Mrd. Bilanzsumme CHF Mio. Konsolidiertes Gesamtergebnis 6

7 Erfolgsrechnung 7

8 Bruttoerfolg in Mio. CHF % Übriger Erfolg Zinsengeschäft Kommissionsgeschäft Handelsgeschäft Bruttoerfolg 8

9 Übriger Erfolg in Mio. CHF % 70 % Übriger Erfolg Finanzinstrumente Übrige Erträge 9

10 Bruttoerfolg in Mio. CHF % Übriger Erfolg Zinsengeschäft Kommissionsgeschäft Handelsgeschäft Bruttoerfolg 10

11 Geschäftsaufwand in Mio. CHF % Personalaufwand Sachaufwand Geschäftsaufwand 11

12 Abschreibungen in Mio. CHF % Abschreibungen 12

13 Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste in Mio. CHF % Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste 13

14 Konzerngewinn in Mio. CHF Abschreibungen, Rückstellungen Bruttoerfolg Geschäftsaufwand Gewinnsteuern Konzerngewinn 14

15 Bilanz 15

16 Bilanzsumme in Mrd. CHF +1.9 % Bilanzsumme 16

17 Eigenkapital in Mio. CHF Eigenkapital Dividenden Reserven IAS 39 Eigene Aktien, LTI und Umrechnungsdifferenzen Konzerngewinn Eigenkapital

18 Forderungen gegenüber Banken 7'024 6' in Mio. CHF 10.0 % Forderungen gegenüber Banken 18

19 Forderungen gegenüber Banken nach Rating 2009 in Mio. CHF BBB 0 % A 12 % AA 71 % AAA 17 % AAA bis BBB Ohne Rating Wertberichtigungen Total Forderungen gegenüber Banken 19

20 Forderungen gegenüber Kunden in Mio. CHF 7 % +1.4 % 24 % 69 % Forderungen gegenüber Kunden Hypothekarisch gedeckte Kredite Andere Deckung Ohne Deckung 20

21 Finanzinstrumente % gegenüber in Mio. CHF 10 % 5 % 85 % Schuldtitel inkl. Kreditderivate Finanzinstrumente Beteiligungstitel Handelsbestände und Derivate 21

22 Kundenvermögen 22

23 Kundenvermögen in Mrd. CHF % % 2 % 25 % 44 % Kundenvermögen Kunden- depots Bilanzwirksame Kundengelder Treuhandanlagen Custody- Vermögen 23

24 Betreute Kundenvermögen in Mrd. CHF Betreute Performance Kundenvermögen Netto-Neugeld Abfluss 1. Semester Netto-Neugeld Abfluss 2. Semester Betreute Kundenvermögen

25 Betreute Kundenvermögen Assetklassen VP Bank Gruppe per % 20% 15% 17% 2% 41% 17% 37% Liquidität Obligationen Aktien Fonds Übrige 25% 24% 25

26 Segmente 26

27 Segmentübersicht per 31. Dezember 2009 * in CHF Private Banking Clients Intermediaries Banking Services Corporate Center Konzern Ergebnis vor Steuern* 35.1 Mio Mio Mio Mio Mio. Betreute Kundenvermögen* Personalbestand (teilzeitbereinigt) 13.4 Mrd Mrd. 0.0 Mrd. 0.2 Mrd Mrd

28 Private Banking Clients in CHF Veränderung Bruttoerfolg Mio Mio % Geschäftsaufwand 98.9 Mio Mio % Abschreibungen, Wertber., Rückstellungen, Verluste 13.4 Mio. 9.9 Mio % Ergebnis vor Steuern 47.1 Mio Mio % Net New Money 1.0 Mrd. 0.7 Mrd. n. a. 28

29 Intermediaries in CHF Veränderung Bruttoerfolg Mio Mio % Geschäftsaufwand 42.1 Mio Mio. 9.6 % Abschreibungen, Wertber., Rückstellungen, Verluste 8.9 Mio. 4.8 Mio % Ergebnis vor Steuern 75.1 Mio Mio % Net New Money 0.3 Mrd. 0.4 Mrd. n. a. 29

30 Banking Services in CHF Veränderung Bruttoerfolg 20.2 Mio Mio % Geschäftsaufwand 17.2 Mio Mio % Abschreibungen, Wertber., Rückstellungen, Verluste 19.4 Mio Mio % Ergebnis vor Steuern 16.4 Mio Mio. n. a. 30

31 Corporate Center in CHF Veränderung Bruttoerfolg 15.6 Mio Mio. n. a. Geschäftsaufwand 38.6 Mio Mio. 7.6 % Abschreibungen, Wertber., Rückstellungen, Verluste Mio Mio % Ergebnis vor Steuern Mio Mio. n. a. 31

32 Dividende 32

33 Dividende in Mio. CHF in CHF Konzerngewinn der VP Bank Aktionäre Dividendensumme Dividende pro Inhaberaktie 33

34 Dividendenrendite % 3.9 % 3.1 % 3.9 % 1.8 %

35 Zusammenfassung & Ausblick 35

36 VP Bank Gruppe Kennzahlen Tier 1 Ratio 13.6 % 17.1 % Cost/Income-Ratio 67.8 % 59.0 % Value-at-Risk in Mio. CHF Konzernergebnis je Inhaberaktie CHF

37 VP Bank Gruppe Zusammenfassung 2009 Kundenvolumen stabilisieren sich im 2. Semester Positive Effekte in den Finanzanlagen Reduktion der Risiken Kosteneinsparungen Gewinn CHF 59.8 Mio. 37

38 VP Bank Gruppe Ziele & Herausforderungen 2010 Strategie Stärkung Marktposition Bruttomarge von 100 bp Cost/Income Ratio rund 50 % Tier-1 Ratio über 16 % Kostenbewusstsein Steigerung des operativen Ergebnisses 38

39 Status und Perspektiven der VP Bank Gruppe Hans Brunhart Präsident des Verwaltungsrates 39

40 Fragen & Antworten 40

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