So individuell wie Ihre Ansprüche: 1822 Private Banking

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1 So individuell wie Ihre Ansprüche: 1822 Private Banking Frankfurter Sparkasse Frankfurt am Main ServiceLine frankfurter-sparkasse.de Stand

2 1822 Private Banking Kein Vermögen gleicht dem anderen. Und auch die Ansprüche und Bedürfnisse jedes Anlegers sind einzigartig. Unser ganzes Bestreben im 1822 Private Banking ist deshalb daran ausgerichtet, den hohen Anforderungen insbesondere den persönlichen Wünschen und Erwartungen unserer besonders anspruchsvollen Kunden durch ganz individuelle Lösungen gerecht zu werden. Um diese maßgeschneiderten Lösungen zu finden, bedient sich Ihr persönlicher Private Banking Berater einer ganzheitlichen Betrachtungsweise und bindet umgehend Spezialisten mit ein, wenn dieses erforderlich ist. Denn unser Ziel ist es, Ihnen einen umfassenden Service zu bieten, der alle Aspekte Ihres Lebens berücksichtigt. Wir wollen uns daran messen lassen, Ihnen auf Basis einer langfristig orientierten, vertrauensvollen Zusammenarbeit einen kontinuierlichen Mehrwert in allen Finanzangelegenheiten aufzuzeigen. Auf den folgenden Seiten möchten wir Ihnen unsere 1822 Private Banking Dienstleistungen vorstellen, wohlwissend, dass dies nur einen kurzen Überblick darstellen kann. Erst durch den direkten Kontakt mit Ihnen können alle notwendigen Fragen und Optionen konkretisiert werden. Wir freuen uns darauf, Sie persönlich kennen zu lernen. Stephan Bruhn Mitglied des Vorstandes 3

3 1822 Private Banking 1822 Private Banking Persönliche Beratung erfahren und exklusiv Kompetente Spezialisten vielfältige Leistungen Sie und Ihre Familie haben in Ihrem Leben viel erreicht und Werte geschaffen, für die Sie große Verantwortung empfinden. Dabei werden die Herausforderungen, diese Werte zu sichern und auszubauen, immer größer: Eine zunehmend komplexere Weltwirtschaft, die Dynamik gesellschaftlicher Entwicklungen und stark veränderte soziodemografische Faktoren beeinflussen maßgeblich die Perspektiven. Dies bedeutet Risiken, aber auch Chancen für Ihr Vermögen. Mit großem Respekt vor Ihrer Leistung bieten wir Ihnen daher für die Optimierung Ihres Vermögens gerne unsere langjährige Erfahrung und unser Know-how an. In allen Finanzfragen steht Ihnen Ihr persönlicher Private Banking Berater zuverlässig zur Seite. Er hat seine besondere Kompetenz in der Betreuung und Beratung vermögender Kunden vielfach unter Beweis gestellt. Darüber hinaus koordiniert er für Sie ein erfahrenes Team von internen wie auch externen Spezialisten und sichert Ihnen so eine besondere hohe Beratungskompetenz und hochwertige Umsetzung. Wir möchten Sie einladen, unsere Leistungsfähigkeit zu nutzen und gleichzeitig auf eine exklusive Beratung zu vertrauen, die sich konsequent an Ihren Bedürfnissen ausrichtet. Das können wir für Sie leisten Finanzplanung Wertpapierberatung Vermögensverwaltung Beteiligungen und alternative Investitionen Vorsorgemanagement Finanzierungsmanagement Immobilienmanagement Stiftungs- und Nachlassmanagement 4 5

4 Leistungen Finanzplanung: persönliche Ziele bequem erreichen Wertpapierberatung: besser handeln können Ihre persönlichen Wünsche und Ziele stehen im Mittelpunkt für eine erfolgreiche Gesamtstrategie. Ziel ist die zukunftsgerichtete, maßgeschneiderte und kontinuierliche Optimierung Ihrer gesamten Vermögensplanung. Hierfür entwickelt Ihr persönlicher Private Banking Berater auf Basis einer umfassenden Analyse und Bewertung Ihre spezifische Privatbilanz; das heißt eine individuelle Finanzplanung, passgenau zugeschnitten auf Ihre Lebenssituation. Unsere Handlungsempfehlungen leiten wir aus der Gesamtheit unserer Untersuchungen ab, indem wir Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele sowie Ihre derzeitigen und künftigen wirtschaftlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen berücksichtigen. Maßgeblich ist dabei die langfristige Begleitung des Konzeptes und der stetige Informationsaustausch. Ihr persönlicher Private Banking Berater ist Ihr kompetenter Gesprächspartner: von einem bloßen Meinungsaustausch über das aktuelle Marktgeschehen bis hin zu einer umfassenden persönlichen Beratung sowohl für kurzfristige Handelsstrategien als auch für langfristig ausgerichtete Anlagestrategien. Unsere Vorgehensweise bleibt dabei für Sie stets transparent und nachvollziehbar. Sie können sich auf ein Team von Marktspezialisten stützen, die über langjährige Erfahrung an den Kapitalmärkten verfügen. Aus der Flut der Finanzmarktinformationen entwickeln wir für Sie produktunabhängige Lösungen. Profitieren können Sie von unserem Investment Research auch über unsere Publikationen, die wir Ihnen über das von Ihnen gewünschte Medium zugänglich machen (z. B. per oder auf dem Postweg); auch auf Ihren gewünschten Informationsturnus (täglich, monatlich, quartalsweise) richten wir uns gerne ein. 6 7

5 Leistungen Vermögensverwaltung: leben und anlegen lassen Beteiligungen und alternative Investitionen: Chancen für Ihr Portfolio nutzen Wir helfen Ihnen dabei, Ihre Zeit optimal zu nutzen. Schaffen Sie sich zusätzliche Freiräume, indem Sie die Verwaltung Ihres Vermögens vertrauensvoll auf uns übertragen. Unter Vermögensverwaltung verstehen wir zuallererst die Verantwortung für den Erfolg Ihrer Vermögensanlagen. In einem ausführlichen persönlichen Gespräch ermitteln wir gemeinsam Ihre persönlichen und wirtschaftlichen Ziele. Dabei beziehen wir ebenso Ihre steuerliche Situation wie Ihren Liquiditätsbedarf ein. Wir definieren gemeinsam Ihre Risikobereitschaft und Risikofähigkeit und legen die Grundsätze Ihrer Anlagestrategie fest. Diese Eckpunkte werden wir im ständi- gen persönlichen Dialog mit Ihnen regelmäßig wieder aufgreifen und gerne anpassen. Ist die Strategie formuliert, wird sie durch uns in Zusammenarbeit mit der Helaba Trust Beratungsund Management GmbH umgehend umgesetzt. Portfolio Manager übernehmen die Anlage der Mittel, beobachten täglich das Marktgeschehen und passen die Portfoliostruktur soweit erforderlich der aktuellen Marktlage an. Übersichtliche und regelmäßige Berichte sorgen dabei für größtmögliche Transparenz und informieren Sie regelmäßig über Stand und Wertentwicklung Ihres Portfolios. Eine fast unüberschaubare Zahl neuer Anlagemöglichkeiten und Finanzinnovationen stehen dem privaten Anleger heute zur Auswahl. Und es werden täglich mehr. Viele davon bieten attraktive Renditechancen bei einem kalkulierbaren Risiko, doch letztlich entscheidet die professionelle Auswahl über den Anlageerfolg. Deshalb betreut Sie Ihr persönlicher Private Banking Berater auch in diesem immer wichtigeren Bereich der Geldanlage. Er unterstützt Sie bei der Anlage in exklusive Beteiligungsangeboten, die im Rahmen einer optimierten Vermögensdiversifizierung berücksichtigt werden können. Dazu gehören im wesentlichen Immobilien, Private Equity, alternative Energien, Zweitmarkt für Lebensversicherungen, Hedge Fonds und Schiffe. Die attraktiven Renditen dieser Anlageklasse sind vom Börsengeschehen weitgehend unabhängig. 8 9

6 Leistungen Privates Vorsorgemanagement: Zukunft mit Weitblick planen Finanzierungsmanagement: individuelle Wünsche schneller erfüllen Was die Zukunft für Sie bringt, kann niemand genau sagen. Aber wie Sie das Erreichte mit geeigneten Mitteln absichern und langfristig Vorsorge treffen können, dabei unterstützt Sie gerne Ihr persönlicher Private Banking Berater. Wir begleiten Sie bei Fragen zu der eigenen Altersvorsorge, der Absicherung Ihrer Hinterbliebenen sowie zu Themen der betrieblichen Altersversorgung. Auf der Grundlage einer eingehenden Analyse identifizieren wir Risiken und entwickeln für Sie individuelle Lösungen, um mögliche Unsicherheiten für Ihre finanzielle Zukunft zu minimieren. Sie wünschen ein ForwardDarlehen, um sich die aktuell günstigen Konditionen für eine spätere Finanzierung zu sichern? Sie möchten einen Währungskredit aufnehmen, um zum Beispiel von Zinsdifferenzen zu profitieren? Als Freiberufler suchen Sie einen erfahrenen Partner, der Ihnen innovative Finanzierungslösungen bietet? Sind Sie an Beteiligungs- oder Lombardfinanzierungen, aber auch zinsgünstigen Umschuldungen interessiert? Dann sollten wir unbedingt ins Gespräch kommen. Finanzieren bedeutet nicht allein Geld auszuleihen. Finanzierungen sind Teil einer erfolgreichen Vermögensstrategie, die ganz auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Ihr persönlicher Private Banking Berater entwickelt für Sie in Zusammenarbeit mit unserem Finanzierungsspezialisten eine maßgeschneiderte Strategie

7 Leistungen Immobilienmanagement: auf beste Aussichten bauen Stiftungs- und Nachlassmanagement: Sinn stiften durch bewusstes Engagement Renditeträchtige Qualitätsimmobilien sind ein wichtiger Baustein in der langfristigen Vermögensstrategie. Sie helfen Steuern sparen und dienen eine entsprechende Wertsteigerung und regelmäßige Mieteinnahmen vorausgesetzt nicht zuletzt auch als zusätzliche Einkommensquelle und Sicherheit im Alter. Eine günstige Finanzierung sowie nachhaltige Steuervorteile machen eine Immobilie zu einer interessanten Anlage. Gerne ist Ihnen Ihr persönlicher Private Banking Berater in Verbindung mit unserem Immobilienspezialisten bei der Suche nach einem attraktiven Objekt behilflich. Selbstverständlich dürfen Sie auch auf uns zählen, wenn Sie Ihr Objekt verkaufen. Ihr Ziel ist, Ihr Vermögen oder Teile davon über Generationen für Ihre Familie zu erhalten oder dauerhaft zu Zwecken des Gemeinwohls einzusetzen. Sie erwägen, eine Familienstiftung oder eine gemeinnützige Stiftung zu errichten? Ihr persönlicher Private Banking Berater und unser Spezialist Generationenmanagement unterstützen Sie von Ihren ersten Überlegungen an und begleiten Sie bei allen Weichenstellungen auf Ihrem Weg, um Ihre Stiftung zu gründen und sie mit Leben zu erfüllen. Wir helfen Ihnen bei der entsprechenden Konzeption. Wir sind für Sie der vertrauensvolle und verlässliche Partner zur Umsetzung Ihres letzten Willens. Auf Ihren Wunsch übernehmen wir die Funktion des Testamentvollstreckers. Seit Jahrzehnten werden traditionelle Stiftungen in unserem Hause geführt und professionell begleitet. Mit unserer Erfahrung können wir Ihnen nach der Errichtung helfen, die Stiftungsarbeit in Gang zu setzen, sodass die Stiftung auch zügig die von Ihnen gesetzten Ziele verwirklichen kann. Das Vermögen Ihrer Stiftung verwalten wir unter den besonderen Aspekten, die das Stiftungsrecht vorgibt

8 Finanzlösungen für Unternehmen: auf Erfahrung vertrauen Die Frankfurter Sparkasse Tradition und Fortschritt In Frankfurt und dem Rhein-Main- Gebiet sind wir Marktführer bei mittelständischen Unternehmen. Dabei betreuen wir manches Unternehmen schon seit über 100 Jahren und in fünfter Generation. Diese langjährige Erfahrung sowie die genauen Kenntnisse des regionalen Marktes kommen allen Unternehmern in unserer Betreuung und Beratung zugute; letzteres gilt insbesondere auch für Existenzgründer, Gewerbetreibende und Freiberufler. Die Frankfurter Sparkasse wurde im Jahre 1822 gegründet und gehört heute zu den traditionsreichsten deutschen Kreditinstituten und den größten Sparkassen Deutschlands. Als ein Unternehmen der Landesbank Hessen- Thüringen ist sie Teil der Sparkassen-Finanzgruppe, dem Marktführer für Finanzdienstleistungen in Deutschland. Seit über 180 Jahren betreut die Frankfurter Sparkasse erfolgreich große Vermögen und hat alle damit zusammenhängenden Leistungen besonders eng vernetzt im Geschäftsbereich 1822 Private Banking zusammengefasst. Die Frankfurter Sparkasse übernimmt gesellschaftliche Verantwortung. Ihr traditionell hohes Engagement für Kunst und Kultur, Stadtgeschichte und Sport spiegelt sich in einer Reihe von Veranstaltungen wider und sichert ihr dabei eine Sonderstellung in der Bankenwelt der Region. Ihr Ansprechpartner: Gerald R. Wimmer CFP Bereichsleitung 1822 Private Banking Telefon: oder per frankfurter-sparkasse.de Die Abbildung auf der Titelseite und im Innenteil zeigt eine moderne, künstlerische Interpretation eines so genannten Astrolabiums, eines frühen, sehr präzisen Messgeräts zur Winkelbestimmung am Himmel. Es dient in dieser Broschüre als treffendes Sinnbild für die ganzheitliche, mehrdimensionale Betrachtungsweise, die unserer 1822 Private Banking Philosophie zugrunde liegt