VERMÖGENSAUFBAU MIT DEUTSCHEN WOHNIMMOBILIEN

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1 VERMÖGENSAUFBAU MIT DEUTSCHEN WOHNIMMOBILIEN ZBI Vorsorge-Plan Wohnen 1 GmbH & Co. KG

2 Peter Groner Gründer und Aufsichtsratsvorsitzender VORWORT Das aktuelle Marktumfeld stellt Investoren vor zahlreiche Herausforderungen. Unsicherheit bedingt durch die Ereignisse der letzten Jahre von der Lehman-Pleite über die europäische Währungskrise haben zu einer erhöhten Sensibilität der Kunden geführt. Die andauernde Niedrigzinsphase führt jedoch sowohl bei institutionellen Investoren als auch bei Privatkunden zu einem gestiegenen Bedarf an Produkten mit sinnvollem Rendite-Risiko-Profil. Immobilien als vermeintliches Betongold gelten als relativ sicherere Investition. Wir konzentrieren uns seit nun mehr als 15 Jahren auf deutsche Wohnimmobilien, einen Markt mit hohem Wachstumspotenzial, der von maßvollen, aber im internationalen Vergleich sicheren Renditen geprägt ist. fachliche Kompetenz zu bewältigen ist. Bislang konnten wir mit unseren erfolgreichen Produktkonzepten über zufriedene Kunden überzeugen und würden auch Ihnen gerne unser Unternehmen und unsere Produkte näher vorstellen. Mit freundlichen Grüßen Peter Groner Wir streben mit unserem Geschäftsmodell die Erzielung überdurchschnittlicher Erträge in der als relativ sicher geltenden Anlageklasse Wohnimmobilien an. Eine Aufgabe, die nur durch langjährige Erfahrung und 2

3 ZBI Der richtige Partner für deutsche Wohnimmobilien Erfahrung über 30 Jahre Erfahrung im Wohnimmobilienmarkt über 10 Jahre Wohnimmobilienfonds über zufriedene Kunden (ca. 40 % Wiederanleger) über Wohnungen im Bestand mit über 1 Mrd. Investitionsvolumen über 200 Mitarbeiter an 8 Standorten in Deutschland Spezialisierung auf Wohnimmobilien ZBI ist der Spezialist für deutsche Wohnimmobilien Exzellentes Netzwerk langjährig gewachsene Verbindung zu Geschäftspartnern Umfassendes Leistungsspektrum im eigenen Haus. 7 aufgelegte Fonds 4 laufende Fonds (alle mind. 3,3 % Ausschüttung p.a.) 3 verkaufte Fonds (alle mind. 7,5 % Ertrag p.a.) ZBI Professional 1 ZBI Professional 2 ZBI Professional 3 ZBI Professional 4 ZBI Professional 5 ZBI Professional 6 ZBI Professional 7 ZBI Professional 8 (Vertrieb ab 03/2013) ZBI Professional 3 ZBI Professional 4 ZBI Professional 6 ZBI Professional 7 ZBI Professional 1 ZBI Professional 2 ZBI Professional 5 3

4 ZBI Professional 7 Leipzig, Breite Straße Die Vorteile deutscher Wohnimmobilien Deutsche Wohnimmobilienportfolios in ballungszentren gelten als eine der sichersten Investitionsmöglichkeiten weltweit: Planbarkeit und Kalkulierbarkeit Wohnen ist ein Grundbedürfnis des Menschen unverzichtbar und unersetzbar. Vermietete Wohnungen in Ballungszentren bieten eine solide Einnahmequelle. Inflationsschutz Gerade in der heutigen Zeit ist Vermögensschutz speziell bei hohen Inflationsraten sehr wichtig. Es ist bekannt, dass der Wert von Wohnimmobilien in Zeiten der Inflation steigt. Stabilität durch eine Vielzahl von Mietern Solide Mietrenditen von 5 % Wohnimmobilien in deutschen Ballungsräumen, in die der ZBI Vorsorge-Plan Wohnen 1 investiert, erwirtschaften Erträge, die deutlich über dem aktuellen Zinsmarkt liegen. Ein echter und bleibender Wert Eine Wohnimmobilie ist der Inbegriff des klassischen Sachwertes und symbolisiert Sicherheit und Beständigkeit. Es ist ein gutes Gefühl, in einen solchen Wert investiert zu haben und ihn anteilig zu besitzen. Der ZBI Vorsorge-Plan Wohnen 1 investiert in eine Vielzahl von Wohnimmobilien in deutschen Ballungsräumen. Eine breite Streuung in unterschiedliche Standorte und in eine Vielzahl von Mietern erhöht die Investitionssicherheit und bietet eine höhere Kalkulierbarkeit der Mieteinnahmen. 4

5 Gründe für Ihre Beteiligung So beurteilt die Fachpresse den ZBI Vorsorge-Plan Wohnen 1: Meiner Meinung nach... Immobilien-Sparplan eines ausgewiesenen Wohnungsexperten. Die Aussichten bei Wohnimmobilien sind grundsätzlich gut. [ ] Die Konzeption des Fonds ist nachvollziehbar. Eine Alternative zu Banksparplänen mit Minizinsen unter Inflationsniveau. k-mi -Fazit: Das Angebot eines erfahrenen Anbieters verfolgt einen sachwertbasierten Vermögensaufbau im wertbeständigen Wohnimmobilienbereich und ist deshalb [ ] gut geeignet. So bietet [ ] die Erlanger ZBI Zentral Boden Immobilien AG über einen geschlossenen Fonds auch Sparern in der richtigen Alters- und Einkommensgruppe, die 15 Jahre voraus planen können, die Möglichkeit am seit Jahrhunderten erfolgreichen Zinshausmodell zu partizipieren. [ ] Der bisherige Erfolg der Fonds zeigt sich z.b. in der Performance der bisher aufgelösten Fonds, die bei 14,8% lag. Überschaubare Beiträge Inflationsschutz durch Sachwerte Aufbau einer ewigen Rente Kostengünstige Fondsstruktur Transparente Abwicklung Gründe für Ihre Beteiligung Hohes Wertsteigerungspotenzial Günstige Besteuerung Nachgewiesene Leistungsfähigkeit Professionelle Partner 5

6 Der ZBI Vorsorge-Plan Wohnen ist ein ideales Ergänzungsprodukt Zielgruppe Ideales Ergänzungsprodukt für Kunden, die bereits in die ZBI Professional Linie investiert haben oder für ihre Ziele vorsorgen wollen Konzept Investition in Wohnimmobilien mit monatlichen Sparraten Idee Angebote für Vermögensaufbau mit monatlichen Investitionen gibt es viele; Angebote mit deutschen Wohnimmobilien gibt es kaum 6

7 DER ZBI Vorsorge-Plan Wohnen im detail ZBI Vorsorge-Plan Wohnen Ertragsphase ab 15. Jahr 12-jährige Investitionsphase Der Investor zahlt neben einer variablen Erstinvestition bequem 12 Jahre lang monatliche Sparraten von mindestens 50. Einzahlungsbeginn 12. Jahr Ertragsphase nach 15 Jahren Nach 15 Jahren soll der Investor regelmäßige Zahlungen in Höhe von anfänglich 5% bezogen auf das investierte Kapital erhalten. Investoren profitieren dann dauerhaft von einer stabilen und inflationsgeschützten Einnahmequelle. 15. Jahr: Ausschüttungsbeginn Einzahlungsphase Aufbauphase Ausschüttungsphase ZBI Vorsorge-Plan Wohnen mit drei möglichen Einzahlungsvarianten 3-jährige Aufbauphase Nach 12 Jahren Investitionsphase folgt eine 3-jährige Aufbauphase. In dieser Phase wird das Fremdkapital getilgt und Liquidität aufgebaut. start 1 Startzahlung wird sofort fällig; schnellere Ausschüttung (nach 15 Jahren und 1 Monat) der Erträge. start 5 Startzahlung bequem in 5 Monatsraten bezahlen; spätere Ausschüttung der Erträge (nach 15 Jahren und 6 Monate). start flex höchste Flexibilität durch bequemes Finanzieren der Startzahlung in 20,8 Monatsraten; Erträge werden bei start flex nach 16 Jahren und 9 Monaten ausgeschüttet. Beispiel (100 * monatl. Sparrate) start 1 start 5 start flex Startzahlung ( Agio 480) Fälligkeit sofort 5 Raten 20,8 Raten Effektive Zahlung 1 x x ,8 x 100 Beginn der monatlichen Ausschüttung in 15 Jahren und 1 Monat in 15 Jahren und 6 Monaten in 16 Jahren und ca. 9 Monaten Prognostizierte Jahresausschüttung * Die monatliche Sparrate beginnt mit der vollständigen Bezahlung der Startzahlung. 7

8 ZBI Professional 2 Dresden, Glacisstraße 8

9 Zusammenfassung und Resümee Zusammenfassung und Resümee Die Gründe, die für einen Vermögensaufbau mit dem ZBI Vorsorge-Plan Wohnen sprechen, lassen sich wie folgt zusammenfassen: 1. Der ZBI Vorsorge-Plan Wohnen 1 ist ein idealer Vermögensbaustein als Basis oder in Ergänzung zu bestehenden Vorsorgeformen bei bereits geringen Beiträgen 2. Fast jeder Anleger hat finanzielle Ziele (z.b. Kindervorsorge) und spart regelmäßig. 3. Einen Wohnimmobilien-Sparplan gab es in dieser Form bisher nicht! 4. Der ZBI Vorsorge-Plan Wohnen 1 bietet die bewährte ZBI Erfolgsformel durch professionelles Immobilienmanagement 5. Inflationsschutz durch Sachwerte 6. breite Streuung in eine Vielzahl von Immobilien 7. schwankungsarme und nachhaltige Erträge 8. ZBI-Anleger: Wiederanlage der Ausschüttungen Vorteile eines bezahlten Immobilienanteils Höhe der laufenden Miete steigt! Wert der Immobilie steigt! Wertsteigerung Wertsteigerung Miete vor Inflation Miete nach Inflation Immobilie vor Inflation Immobilie nach Inflation 9

10 Risikohinweise Als Investor beteiligen Sie sich an der ZBI Vorsorge-Plan Wohnen 1 GmbH & Co. KG als Gesellschafter. Das Anlageergebnis ist von vielfältigen rechtlichen, wirtschaftlichen und steuerlichen Umständen abhängig. Mit der nachfolgenden Darstellung können dem Investor für seine persönliche Entscheidungsfindung nicht alle wesentlichen Risiken transparent gemacht werden. Die ausführlichen Risikohinweise zur Vermögensanlage finden Sie im Verkaufsprospekt auf Seite 35ff. Risiken der Beteiligung Bei der Beteiligung an der ZBI Vorsorge-Plan Wohnen 1 GmbH & Co. KG handelt es sich im Wesentlichen um einen Anteil an einem gesamthänderisch gebundenen Immobilienvermögen, welches i. d. R. mittelbar über Objektgesellschaften gehalten wird. Die Objektgesellschaften sind in der Rechtsform der Kommanditgesellschaft oder in der Rechtsform der GmbH gestaltet. Jedoch ist auch der direkte Erwerb von Immobilien durch die Fondsgesellschaft nicht ausgeschlossen. ZBI Professional 7 Berlin, Romain-Rolland-Straße

11 Das Kapital der Investoren sowie auch der ZBI Vorsorge- Plan Wohnen 1 GmbH & Co. KG ist daher unabhängig von der Form des Immobilienerwerbs grundsätzlich längerfristig gebunden. Der Investor wird über die Fondsgesellschaft in Höhe der Beteiligungsquote mittelbarer Eigentümer der Mietobjekte (Gewerbe- und Wohnimmobilien) und trägt somit auch alle mit dem Immobilienerwerb bzw. -besitz und dessen späterem Verkauf zusammenhängenden Risiken. Finanzierungsrisiken Zum Erwerb der Immobilien werden in erheblichem Maße Fremdmittel einsetzt. Diese bringen Risiken, wie das Liquiditätsrisiko, das Kapitalbindungsrisiko, das Zinsänderungsrisiko oder das Risiko der Nachbesicherung mit sich. Platzierungsrisiko Sofern weniger Eigenkapital als geplant platziert wird, kann dies Auswirkungen auf die Risikostreuung haben. Negative Entwicklungen bei einem oder mehreren der erworbenen Objekte können sich in diesem Fall auf die wirtschaftliche Gesamtentwicklung der Fondsgesellschaft gravierend auswirken. Eingeschränkte Verfügbarkeit Die Gesellschaft wird auf unbestimmte Zeit errichtet und endet mit Verkauf der letzten Objektgesellschaft bzw. mit Verkauf der letzten mittelbar oder unmittelbar gehaltenen Immobilie. Eine ordentliche Kündigung seitens des Investors ist ausgeschlossen. Die Möglichkeit der Kündigung aus wichtigem Grund bleibt davon unberührt. Der Investor hat keinen Anspruch gegen die Gesellschaft auf Veräußerung seines Anteiles. Die Verfügbarkeit über das gebundene Kapital ist damit stark eingeschränkt. Damit besteht das Risiko, dass ein Investor im Falle von unvorhergesehenem Liquiditätsbedarf darauf angewiesen ist, die Beteiligung durch eigene Aktivitäten zu veräußern, statt zu kündigen. Sollte eine Veräußerung nicht möglich sein, würde sich das nachteilig auf seine Liquidität auswirken können. Risiko abweichender Planprognose Das Anlageergebnis ist von vielfältigen rechtlichen, wirtschaftlichen und steuerlichen Umständen abhängig. Diese können sich über die voraussichtliche Dauer der Beteiligung auch ändern, ohne dass diese Änderungen vorausgesehen werden können. Interessierte Investoren, die nicht über die notwendigen Kenntnisse und Erfahrungen bei Immobilieninvestitionen verfügen, sollten daher eine Beteiligung an diesem Beteiligungsangebot nicht ohne die Einschaltung fachkundiger Berater eingehen. Maximales Risiko Das maximale Risiko eines Investors besteht neben dem Totalverlust seiner Kapitaleinlage nebst Agio zuzüglich vergeblicher Aufwendungen für Nebenkosten im Verlust seines sonstigen Privatvermögens. Im Falle einer Fremdfinanzierung seiner Beteiligung ist sein weiteres Vermögen gefährdet. Durch die Realisierung der beschriebenen steuerlichen Risiken, insbesondere die Annahme des gewerblichen Grundstückhandels durch die Finanzverwaltung, kann es im schlimmsten Fall zur Privatinsolvenz des Investors führen. 11

12 Wichtige Hinweise: Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung bzw. Empfehlung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung der beschriebenen unternehmerischen Beteiligung wieder. Weitere Informationen insbesondere zur Struktur und den Risiken enthält der Verkaufsprospekt bzw. das Vermögensanlageninformationsblatt, die die allein maßgeblichen Verkaufsunterlagen darstellen. Für den Beitritt zu der Beteiligungsgesellschaft ist ausschließlich der ausführliche und vollständige Verkaufsprospekt inklusive der Angabe aller Risiken gemäß AnSVG/VermAnlG i.v. mit der Verm- VerkProspV. maßgeblich. Diese sind kostenfrei in elektronischer oder gedruckter Form bei Ihrem Berater oder der ZBI Zentral Boden Immobilien AG, Henkestraße 10, Erlangen, zu beziehen. Die Kenntnis des ausführlichen Verkaufsprospekts ist für den Investor rechtlich zwingend erforderlich. Interessenten wird nachdrücklich das grundsätzliche Lesen des gesamten Verkaufsprospekts vor einer Kaufentscheidung empfohlen. Alle Meinungsaussagen geben die aktuelle Einschätzung der ZBI Zentral Boden Immobilien AG wider, die ohne vorherige Ankündigung geändert werden kann. Soweit die im Dokument enthaltenen Daten erkennbar von Dritten stammen (z. B. bei Quellenangaben), wird für die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Daten keine Gewähr übernommen. Aus der (Wert-) Entwicklung in der Vergangenheit kann nicht auf zukünftige Entwicklungen/Ergebnisse geschlossen werden. Das Beteiligungsangebot richtet sich an natürliche Personen, die in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig sind, ihre Beteiligung im Privatvermögen halten und diese nicht fremdfinanzieren. Die steuerliche Behandlung beim Anleger ist von seinen persönlichen Verhältnissen abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Dem Verkaufsprospekt ist zu entnehmen, inwieweit der Vertrieb des Produkts unzulässig oder eingeschränkt ist (z. B. Beschränkungen für bestimmte Rechtsordnungen oder ausländische Personen). Überreicht durch: Stand: März 2013 ZBI Vertriebs AG Henkestraße Erlangen Telefon 09131/ Telefax 09131/