Vortrag Fördermittel. Einfach. Nutzen. Moderne Wege in der Unternehmensfinanzierung Bielefeld Sep VALEA Unternehmensberatung BDU 1

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1 Fördermittelberatung Web Fördermittel. Einfach. Nutzen. oder wie mache ich eine Finanzierung passend? Johannes Müller Wirtschaftsberatung Moderne Wege in der Unternehmensfinanzierung Bielefeld am 17. September 2013 Dipl.-Wirtsch.-Ing. Michael D. G. Wandt WABECO Subventionslotse der VALEA Unternehmensberatung BDU TIG Technology & Innovation Center Gießen Angaben zum Referenten Michael D. G. Wandt, Jahrgang 1961 Diplom Ingenieur Maschinenbau (TU) Diplom Kaufmann (TU) Studium zum Vermögensberater (BWA) Finanzierung für wen? (22 Beispiele von seit In den letzten fünf Jahren wurden rund Vorhaben im Volumen von 8 Mrd. Euro begleitet.) Honorardozent für internationale Finanzierungen, FH Gießen-Friedberg Herausgeber des Handbuches Erfolgreiche Unternehmensfinanzierung für den Mittelstand, WEKA Media GmbH & Co. KG Redaktionsmitarbeiter bei Impulse Finanzierungsbrief, Handwerk Magazin, foerderland.de, Impulse Gründerzeit, DER Subventionslotse [ChR] Bücher: Der professionelle Geschäftsplan, So optimieren Sie Ihre Tilgung, Leasing für Unternehmen, Mezzaninekapital richtig eingesetzt, Fördermittel für Berater Direktor der Fördermittelberatung (WABECO Subventionslotse ) bei der VALEA Unternehmensberatung BDU Mitglied im Vorstand des Fachverbands Finanzierung im BDU (Bundesverband deutscher Unternehmensberater) und Vizepräsident im BKM (Bundesverband Kapital für den Mittelstand) Gerichtsgutachter für Unternehmens- und Fördermittelfinanzierungen Seit 1982 wissenschaftlich mit öffentlicher Förderung befasst (Prof. Dr. Dr. Bert Rürup), seit 1986 in der Beantragung. VALEA Unternehmensberatung BDU 1

2 WABECO Subventionslotse Deutschland WABECO Grantpilot Funding Alliance Native speaking concept feste Mitarbeiter Fachberater (selbstständige Büros) Regionale Berater (Externe mit anderen Beratungsinhalten, die regionale Belange begleiten) Die regionalen Büros betreuen immer alles in ihrem Land und die Unternehmen im Ausland. wabeco Subventionslotse macht alles in Deutschland und (ab 0,5 Mio. Euro) Deutsche im Ausland (ab 1 Mio. Euro) Was ist Einfach? Was ist Einfach? Mit weniger Unterlagen in kürzerer Zeit die Gelder sicher aufs Konto bekommen. VALEA Unternehmensberatung BDU 2

3 Wofür sind Fördermittel? Die Förderbereiche Personen Wofür sind Fördermittel? Projekte Regionen Dipl.-Wirtsch.-Ing. Michael D. G. Wandt WABECO Subventionslotse der VALEA Unternehmensberatung BDU TIG Technology & Innovation Center Gießen Sachinhalte Mittelstand Die Förderanlässe Mögliche Fördereffekte Unternehmenskauf Bis 60 % der Investition einsparen und 2 % vom Umsatz Sonstige Arbeitsplätze Wachstum Innovation Eigenkapital schaffen: bis auf 70 % Persönliche Haftung reduzieren Zusatzsicherheiten schaffen Wert steigern: auf ein Vielfaches Liquidität erhöhen: bis 30 % der Bilanz Konsolidierung Ausland Umweltschutz VALEA Unternehmensberatung BDU 3

4 Wofür sind Fördermittel? Ablauf des Matchings Machbarkeitsprüfung (Unternehmen, Vorhaben, Höhe der Finanzierung) Ablauf des Matchings Dipl.-Wirtsch.-Ing. Michael D. G. Wandt WABECO Subventionslotse der VALEA Unternehmensberatung BDU TIG Technology & Innovation Center Gießen Konzepterstellung (Recherche, Bonitätsprüfung, Antragsvorbereitung, Finanzierung) Umsetzung (Umsetzungsplanung, Umsetzung, Nachbereitung) Ermittlung des Kapitalbedarfes Ablauf eines Matchings Summe Kapitalbedarf Machbarkeitsprüfung: Summe Grundstückskauf Gebäudekauf Gebäudeneubau Gebäudeumbau neue Maschinen und Geräte gebrauchte Maschinen und Geräte neue Betriebs- und Geschäftsausstattung gebrauchte Betriebs- und Geschäftsausstattung neue Nutzfahrzeuge gebrauchte Nutzfahrzeuge neue Pkws gebrauchte Pkws Unternehmenskauf Beteiligungserwerb Erwerb von Patentrechten Erwerb von Lizenzen Umweltinvestitionen FuE Entwicklungsphase FuE Markteinführungsphase Kapitalbindung im Warenlager Umlaufmittelbedarf Werbung Markterschließung Schulung und Qualifizierung von Mitarbeitern Gründungs-/Erweiterungskosten zusätzliche liquide Mittel Beratung Umfinanzierung sonstige Investitionen Summe Unternehmen 2. Vorhaben 3. Höhe der Finanzierung VALEA Unternehmensberatung BDU 4

5 2.800 Ablauf eines Matchings Ablauf eines Matchings Konzepterstellung: Umsetzung: Recherche 2. Bonitätsprüfung 3. Antragsvorbereitung 4. Erstellung des Finanzkonzeptes Umsetzungsvorbereitung 2. Umsetzung 3. Nachbereitung Die Finanzierungsarten Nicht rückzahlbar Zuschüsse (EU, Bund, Land, Kommune) Zulagen (Bund, Kommune) Steuern (verhandelbar) Ergebnis der Machbarkeitsprüfung Unternehmen Vorhaben Nicht zu besichern Eigenkapitalersatz (ÖF, CI) Nachrangdarlehen (CI, ÖF) Beteiligungen (VC, PE, CI, ÖB) Nicht laufend zu verzinsen Partiarische Darlehen (CI, PP) Endfällige Kredite (CI, PP) Kredite Haftungsfreigestellte Darlehen (ÖF, CI, PP) Kurzfristige und langfristige Kredite (Bk, ÖF) Sicherheitenersatz Bürgschaften (EU, Bund, Länder, privat) Das Ergebnis wird hinsichtlich Unternehmen und Vorhaben auf einer Skala von 1 bis 10 bewertet. Beide Werte müssen mindestens 5 sein und in der Summe mindestens 12 ergeben üblich gut möglich möglich unüblich Nicht vorgesehen (ÖF: öffentliche Fördermittel, CI: Crowdinvesting, VC: Venture Capital, PE: Private Equity, ÖB: Öffentliche Beteiligungen, PP: Privatplatzierung, Bk: Bank) VALEA Unternehmensberatung BDU 5

6 Finanzziele von Unternehmen Finanzziele Web Fördermittel. Einfach. Nutzen. Liquidität Gewinn Wert Fördermittel. Einfach. Nutzen. Kapitalbindung Umsatz Risiko Kapitalstruktur Kosten Ausschüttung Dipl.-Wirtsch.-Ing. Michael D. G. Wandt WABECO Subventionslotse der VALEA Unternehmensberatung BDU Reiskirchen, Zentrale für Deutschland Subventionslotsen- Regel 1 Stellen Sie einen Antrag! Nicht rückzahlbar Zuschüsse Zulagen Die Förderarten Nicht zu besichern Eigenkapitalersatz Nachrangdarlehen Beteiligungen Merke: Kein Antrag, keine Fördermittel! Kreditersatz Haftungsfreigestellte Darlehen Zinsgünstige Förderdarlehen Sicherheitenersatz Bürgschaften VALEA Unternehmensberatung BDU 6

7 Subventionslotsen- Regel 2 Fördermitteltabelle Anzahl der Richtlinien Stellen Sie den richtigen Antrag! Merke: Falsch zugeordnete Projekte führen zur Ablehnung! Stand vom 10. Juli 2013 EU Bund Länder Summe Zuschüsse Kredite Beteiligungen Bürgschaften Kombinationen Summe Subventionslotsen- Regel 3 Empfehlung zum Vorgehen Stellen Sie den Antrag richtig! 1. Branchenanalyse 2. Standortanalyse 3. Personenanalyse Merke: Die beste Förderung der erhält, der seinen Antrag richtig stellt! und VALEA Unternehmensberatung BDU 7

8 Empfehlung zum Vorgehen Sinnspruch 4. Antragstellung!! VORHER!! Mögen hätten wir schon wollen, aber dürfen haben wir uns nicht getraut. (Karl Valentin) Web Förderbeispiel Hochbau Finanzierungsbeispiel in einem bestehenden Unternehmen -Hochbau - Dipl.-Wirtsch.-Ing. Michael D. G. Wandt WABECO Subventionslotse der VALEA Unternehmensberatung BDU TIG Technology & Innovation Center Gießen Ausgangssituation -realer Fall- Ein Hochbauunternehmen mit 40 Mitarbeitern 7,7 Mio. EUR Jahresumsatz und 2,9 Mio. EUR Bilanzsumme. Der Standort ist in einem Ziel 2 Gebiet der EU. VALEA Unternehmensberatung BDU 8

9 Ausgangssituation -realer Fall- Ausgangssituation -realer Fall- Kauf des Unternehmens für 500 T Erwerb der Betriebsimmobilie mit Grundstück (Wert 2,75 Mio. EUR) 2 neue Mitarbeiter, Dipl.-Ing. Fluktuation von 5 Mitarbeitern p. a. Skonto 3 % möglich Bilanzsumme [TEUR] Eigenkapital 252 Sonderp. m. RL 10 Rückstellungen 884 Verbindlichkeiten Anlagevermögen Umlaufvermögen 8 RAP Kaufsituation -realer Fall- Optimierung Bilanzsumme [TEUR] Eigenkapital 552 Sonderp. m. RL 10 Rückstellungen 884 Verbindlichkeiten Anlagevermögen Umlaufvermögen 8 RAP Erhöhung des Eigenkapitals Reduzierung der Materialkosten Reduzierung der Kosten für Fremdleistung Reduzierung der Lohnkosten Reduzierung des AfA-Aufwandes Verbesserung des Ratings bzw. der Bonität des Unternehmens VALEA Unternehmensberatung BDU 9

10 Förderung und Finanzierung Effekte Eigenkapital 300 TEUR Kapital für Gründung TEUR Stille Beteiligung MBG 750 TEUR Nachrangdarlehen 850 TEUR Förderdarlehen 850 TEUR 2 Innovationsassistenten mit LKZ 2 Arbeitslose mit LKZ Ausweitung Betriebsmitteldarlehen 215 TEUR Zuschusspotenzial 28 % Immobilien, BuG + MuG (LKZ = Lohnkostenzuschuss, BuG = Betriebs- und Geschäftsausstattung MuG= Maschinen und Geräte) Beträge in TEUR Alt Diff. Neu Eigenkapital Verbindlichkeiten Mezzanine Verbindlichkeiten Verbindlichkeiten gg Kreditinst Verbindlichkeiten aus LuL Verbindlichkeiten gg ARGE Effekte Bonitätsbetrachtung vorher Beträge in TEUR Alt Diff. Neu EK-Quote Tilgungsdauer GKR CF % BL Materialkosten % >30% <3 J. >15% >10% (1) Sehr gut Fremdleistungen % >20% <5 J. >12% >8% (2) Gut Personalkosten ,7 % Abschreibungsaufwand % 121 Zinsergebnis % 252 Betriebsergebnis % 534 >10% <12 J. >8% 9,5 J. <10% >12 J. <8% 9% 6,8% Neg. >30 J. Neg. Schulnote 3- (3,25) 6,1% >5% <5% Neg. (3) Mittel (4) Schlecht (5) Insolvenzgefährdet VALEA Unternehmensberatung BDU 10

11 Bonitätsbetrachtung nachher Quantitativer Unterschied EK-Quote Tilgungsdauer GKR CF % BL 52% >30% >20% 2,6 J. <3 J. >15% 13% <5 J. >12% 8,5% >10% >8% Sehr gut Gut Eine Förderung kann eine erheblich bessere quantitative Beurteilung Ihres Unternehmens erzeugen. >10% 9,5 J. <12 J. >8% >5% Mittel Ohne Förderung Mit Förderung <10% >12 J. <8% 9% 6,8% 6,1% <5% Schlecht < bis 0 0 bis bis bis 300 > 300 Neg. >30 J. Neg. Schulnote 2+ (1,5) Neg. Insolvenzgefährdet Extrem insolvenzgefährdet Insolvenzgefährdet Neutral Gut Sehr gut Extrem gut Ergebnisse 331 TEUR mehr Gewinn Wertsteigerung um 1,8 Mio. EUR Verbesserung der Bonität von 3,25 auf 1,5. Verbesserung des Ratings um eine Klasse Schuldenfreiheit in drei Jahren Unternehmerische Freiheit?! info@wabeco.de Finanzierungslinks im Internet Kostenlose Fördermittelprüfung: Förderampel: Finanzierungsbrief: Finanzierungsfinder: Förderdatenbank des Bundes: Allgemeine Informationen über Fördermittel: XING Gruppe Zuschuss: XING Gruppe Fördermittel: VALEA Unternehmensberatung BDU 11