Engel verleihen Flügel

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1 Engel verleihen Flügel Eigenkapital Beteiligung Erfahrung, Know-how und Kontakte

2 Kapital und unternehmerische Begleitung für den Mittelstand Die Unternehmer AG BABAG wurde Anfang 2008 in Wetzlar gegründet hervorgegangen aus der Business Angel Initiative Mittelhessen e.v. (seit 2003) Anfang 2011 Sitzverlegung nach Frankfurt am Main

3 Steckbrief eines typischen Business Angels Alter Geschlecht Jahreseinkommen Gesamtvermögen akad. Qualifikation unternehmerische Erfahrung beruflicher Hintergrund durchschnittl. Kapitaleinsatz % männlich TEUR Mio. EUR 96% Hochschulabschluss 98% leitender Position 83% Selbstständig 73% Berater/Coach 98% kfm. 44% techn EUR EUR

4 Welche Arten von Investoren gibt es? Akteure des informellen Beteiligungsmarktes Investoren potenzielle Investoren passive, rein aktive potenzielle potenzielle renditeorientierte Business passive, rein Business Privatinvestoren Angel renditeorientierte Angel Weitere z.b. Familie etc. Privatinvestoren Virgin Angel Latent Angel

5 Wo können Engel helfen? Kapitalbedarf Börse Venture Capital EK-Lücke Business Angel Netzwerke Gründer, Familie, Freunde Förderprogramme Entwicklungsstand

6 Motivation für Engagement Business-Angel-Kultur Deutschland Spaß - um interessante Ideen/Technologien zu unterstützen Kapitalzuwächse erzielen Aktive Rolle im unternehmerischen Prozess zu spielen Einfluss auf technologische Entwicklung Fortschritt prägen Sinnvolle gesellschaftliche Initiativen unterstützen - mitwirken Hilfsbereitschaft und gesellschaftliche Verantwortung Anerkennung in der Gemeinde/Gesellschaft Eine interessante Beschäftigung zu haben Hilfe für Freunde oder Familienmitglieder Zusammenarbeit mit jungen / interessanten Leuten Steuerliche Gründe Förderung der Wirtschaftsregion sehr wichtig wichtig andere

7 Wo zieht es uns hin? Informations- und Kommunikationstechnik Biotechnologie Medizintechnik Umwelttechnik Energie neue Werkstoffe und Materialien Automatisierungs- und Prozesstechnik Intelligente Dienstleistungen

8 Wo und wann es begann in den 70igern steckten B.A in die Garagenfirma von Bill Gates von 29 % Rendite p. a. reden die Band of Angels im Silicon Valley rund 1 Mio. B.A. in den USA mit einem Kapitalvolumen von ca. 50 Milliarden $... mit 300 Mio. B.A. Kapitalvolumen zählt Deutschland eher zu den Entwicklungsländern

9 BAND e. V. Dachverband (Business Angel Netzwerk Deutschland) formierten sich bundesweit 37 B.A. Initiativen Baden- Württemberg Bayern Berlin Brandenburg Bremen Hamburg Hessen Mecklenburg Vorpommern Niedersachsen Nordrhein- Westfalen Rheinland- Pfalz Saarland Sachsen Sachsen- Anhalt Schleswig- Holstein Thüringen

10 Die Business Angel Idee Aufbau eines informellen Marktes für Beteiligungskapital Förderung interessanter Firmenvorhaben Vermittlung von unternehmerischem Know-how Förderung/Ausbildung junger Unternehmer on the job Impulsgeber für eine Kultur der Selbständigkeit

11 Rahmenbedingungen MoRaKG/WKBG nennt Business Angel auf politischer Ebene erstmals eine eigenständige Anlegergruppe Abgrenzung gegenüber den VC-Gesellschaften Abgrenzung von Beteiligungsgesellschaften und Einzelpersonen, die Risikokapital investieren

12 Kapitalmarkt für junge Unternehmen KfW: von 5 Gründern geben 2 wieder auf (innerhalb von 5 Jahren) Typische Gründe für das Scheitern Mangelhafte Planung Zu wenig Eigenkapital am Start Zu hohe Anfangsinvestitionen Kein Finanzpuffer für Unvorhergesehenes Fehlende Geldmittel über Kontokorrentkredit besorgt Hohe Schulden bei Lieferanten Tilgung der Kredite nicht berücksichtigt

13 Kapitalmarkt für etablierte Unternehmen Problemstellungen der KMUs: Mangelhafte Eigenkapitalausstattung Kein Zugang zum Kapitalmarkt Abhängigkeit von Banken Keine Wachstumsfinanzierung Keine Nachfolgeregelung Erbschaftssteuerthematik Hohe Außenstände

14 Unternehmensziele Auffinden des richtigen Business Angel für aussichtsreiche Unternehmensmodele in zukunftsträchtigen Märkten! Auffinden aussichtsreicher Unternehmen in zukunftsträchtigen Märkten für den Business Angel!

15 Wie wollen wir dieses Ziel erreichen? Vortragsveranstaltungen Zielgruppenansprache Aktive Aktionäre Internetpräsenz Netzwerke knüpfen PR Aktivitäten

16 Der Zielgruppe Unternehmensgründer bieten wir: Unternehmerische Begleitung Hilfe bei der Erstellung eines Businessplans Aufbau der Eigenkapitalbasis/des Startkapitals Zugang zu Fremdkapital/Fördergeldern Kompetentes Netzwerk

17 Der Zielgruppe etablierte Unternehmer bieten wir: Finanzierung/Gespräche mit Banken Hilfestellung bei der Unternehmensnachfolge Entwicklung einer neuen U-Strategie Sparringspartner für die Entscheidungsfindung Kompetentes Netzwerk

18 Der Zielgruppe Investoren/Aktionäre bieten wir: Förderung unternehmerischer Initiative Weitergabe von Erfahrungen an Gleichgesinnte Stärkung des deutschen Mittelstandes Beteiligtsein am Erfolg guter Ideen Interessante Leute treffen Wir-Gefühl der Unternehmer stärken

19 Ihre Initiative Einreichung Onepager Fragebogen ausfüllen Businessplan erstellen Unsere Leistung Prüfung der Geschäftsidee Absage / Zusage Prüfung des Businessplans Unternehmerische Begleitung bei der Erstellung des BP Gemeinsames Gespräch bei BABAG: SWOT Analyse Businessplanverbesserung Prüfung des Businessplans Präsentation mit Investoren Vertragsabschluss

20 Aufsichtsrat Gert Jürgen Müller (Vorsitzender) Alexander Schmidt (Stellv. Vors.) Winfried Lobe Vorstand/CEO Frank H. Wilhelmi

21 Einer soll auf die Beine und alle helfen mit