Investieren Sie mit Herz und Verstand.

Transkript

1 Investieren Sie mit Herz und Verstand.

2 Sehr geehrte Anleger, wie haben Sie Ihre letzte Anlageentscheidung getroffen? Mehr aus dem Bauch heraus oder doch eher rational? Wir sind der Meinung, dass ein Investment beides braucht: Herz und Verstand. Zum einen ist das Gefühl, die Intuition unverzichtbar. Sie müssen an die Entwicklung eines bestimmten Marktes glauben, um mit gutem Gefühl zu investieren. Danach steht die Entscheidung an, mit welchem Produkt von welcher Bank Sie investieren möchten. Hier kommt der Verstand ins Spiel. Ohne die richtigen Kenntnisse über das Produkt, kann nämlich keine vernünftige Entscheidung getroffen werden. Erfahrung Warum BNP Paribas bei diesem Prozess der in dieser Broschüre. Sollte Ihnen etwas auf Frage offen bleiben, zögern Sie nicht sich richtige Partner für Sie ist, zeigen wir Ihnen dem Herzen liegen oder die eine oder andere an uns zu wenden. Über unsere kostenlose Verstehen Hotline und über das Internet stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Vertrauen Mit freundlichen Grüßen Grégoire Toublanc Verantwortlicher für den Bereich Zertifikate & Hebelprodukte bei BNP Paribas

3 Eine wertvolle Geschichte. Die Geschichte eines Sportlers schreiben seine Erfolge, die eines Politikers seine Taten. Unsere Geschichte schreiben unsere Kunden, denn sie stehen im Zentrum unseres Interesses. Wenn wir seit 150 Jahren eine Unternehmenskultur anstreben, die von Offenheit und Zusammenhalt Wir haben vier Werte definiert, die unsere Unternehmenskultur und das Wesen unseres Handelns zum Ausdruck bringen: Engagement, Kreativität, Reaktionsvermögen und Ambition. Die vier Sterne in unserem Logo stehen für Dynamik und Fortschritt. geprägt ist, und wenn wir die höchste Effizienz beim Handeln erreichen wollen, dann machen wir das nur für einen einzigen Menschen: für Sie Eine Gruppe Bankiers und Investoren gründen die Banque de Paris. Zu ihnen gehörten Adrien Delahante, Edmond Joubert und Henri Cernuschi Der französische Finanzminister kündigt die Fusion der BNCI mit der CNEP an. Es ensteht die Banque Nationale de Paris (BNP) Privatisierung der BNP Die junge Gruppe definiert eine externe Wachstums strategie, die BNP Paribas 2002 zu der führenden Bank in der Eurozone macht. Die Gruppe beschäftigt Mitarbeiter BNP Paribas übernimmt 75% der Fortis Bank S.A J.R. Bischoffsheim fusioniert die bereits 1846 von ihm gegründete Bischoffsheim- Goldschmidt-Bank mit der Banque de Crédit et de Dépôt des Pays-Bas, die er gemeinsam mit anderen Bankiers gegründet hat Seit 1947 ist die heutige BNP Paribas in Deutschland vertreten Privatisierung der Compagnie Financière de Paribas Zusammenschluss von BNP und Paribas. Es entsteht das größte Kreditinstitut Frankreichs: BNP Paribas BNP Paribas übernimmt das sechstgrößte italienische Bankinstitut Banca Nazionale del Lavoro (BNL) BNP Paribas beschäftigt Mitarbeiter und ist die größte Bank der Eurozone gemessen an den Einlagen.

4 Nur wahre Größe schafft Sicherheit und Vertrauen. Zählt laut Standard & Poor s zu den sechs solidesten Banken weltweit Die BNP Paribas Gruppe ist seit 1947 in Deutschland vertreten. Mit BNP Paribas haben Sie einen Partner an Ihrer Seite, der global agiert, ohne den Fokus auf das Wesentliche zu verlieren. Wir messen nämlich wahre Größe nicht nur nach Umsatz, Standorten oder Zahl der Mitarbeiter, sondern vor allem an der Zufriedenheit unserer Kunden. Unsere Philosophie, unsere Wertvorstellung ist deswegen geprägt von Offenheit, Engagement und Ambition. Jeder unserer Mit arbeiter lebt diese Werte und wird an ihnen gemessen. Nur so konnten wir zu einer der führenden Banken Europas werden. Und nur so können wir es bleiben, selbst in schwierigen Zeiten. Frankreich Deutschland Österreich Italien Belgien UK Singapur Hongkong Indien Südkorea Japan Irland Schweiz Ukraine Russland Luxemburg Australien Ungarn China Spanien Portugal Türkei Ägypten Marokko Tunesien Algerien Libyen Guinea Senegal Burkina Faso Niederlande Guadeloupe Martinique Réunion Elfenbeinküste Gabun Brasilien Argentinien Panama Kanada Bahrain Kuwait Libanon Gemessen an den Einlagen die größte Bank Europas Gewinn der BNP Paribas Gruppe 2009: 5,832 Milliarden Euro Über Mitarbeiter in mehr als 80 Ländern

5 Auf drei Beinen steht man sicherer. Privatkundengeschäft, Vermögensverwaltung und Investment-Banking: BNP Paribas hat im Gegensatz zu vielen Mitbewerbern drei große komplementäre Tätigkeitsbereiche. Denn Diversifikation ist das A und O für ein solides Geschäftsmodell. Die Bereiche, auf die unsere Bank aufgebaut ist, sorgen für viele Synergien und stellen eine breite, sichere Basis für Wachstum und Kontinuität dar. Unser Ziel dabei: an der Seite unserer mehr als 10 Millionen Kunden bestens positioniert zu sein. Die Presse schreibt: BNP Paribas hängt europäische Konkurrenten ab: Die französische Großbank BNP Paribas hat die jüngsten Turbulenzen an den Finanzmärkten deutlich besser weggesteckt als die meisten europäischen Konkurrenten. [...] BNP Paribas demonstriert wieder einmal seine Robustheit. Handelsblatt, BNP ist der Krisengewinner in Europa und hat sich auch bei der Kreditvergabe an Unternehmen vergleichsweise vorbildlich verhalten. Chapeau! Börsen-Zeitung, Frankreichs Bankenprimus BNP Paribas hat 2008 drei Milliarden Euro verdient und damit weltweit viele Konkurrenten übertroffen. Süddeutsche Zeitung, Privatkundengeschäft Vermögensverwaltung Investment Banking BNP Paribas ist ein Leuchtturm in dunkler Zeit. Handelsblatt, Aus heutiger Sicht bleiben nur sehr wenige Banken übrig, die nachhaltig ertragreiche Perspektiven aufzeigen. Das sind BNP Paribas... Focus Money,

6 Sicher ist sicher ist sicher. Auf den letzten Seiten haben wir Ihnen schon eine ganze Menge über unsere Denkweise, Werte und Philosophie erzählt. Schön und gut. Aber was sagen eigentlich andere über uns? Wie beurteilen sie uns? Um das zu erfahren, wollen wir hier einige unabhängige Stimmen zu Wort kommen lassen. Die Ratingagenturen bewerten: Die Presse schreibt: Stand: BNP Paribas HSBC Barclays JP Morgan ING Deutsche Bank Société Générale UBS DZ Bank UniCredit Goldman Sachs Credit Suisse Commerzbank Citigroup West LB LBBW Bayern LB HSH Nordbank S&P langfristiges Kreditrating AA AA AA- AA- A+ A+ A+ A+ A+ A A A A A BBB+ Moody s langfristiges Kreditrating Aa2 Aa2 Aa3 Aa1 Aa3 Aa3 Aa2 Aa3 Aa3 A1 A1 Aa2 Aa3 A3 A3 Aa2 A1 A3 Gesamtsieger wurde BNP Paribas. Die französische Großbank belegte den ersten Platz bei der Produkt analyse und überzeugte vorallem durch das beste Emittenten-Rating. Eine Top-Platzierung beim Service rundete das Bild ab. DISQ Deutsches Institut für Service-Qualität, Zusätzlich zum Rating gelten die Prämien für Kredit ausfall risiken, auch Credit Default Swaps genannt, als wichtiges Kriterium zur Beurteilung der Bonität. Hier gilt BNP Paribas als vorbildlich: Die französische Bank informiert nicht nur über Ratings, sondern nennt die Risikoaufschläge aller Emittenten BNP erfreut sich einer robusten Kapitalbasis und gehört zu den Banken mit den geringsten Risiko aufschlägen bei Credit Default Swaps. Handelsblatt,

7 AAREAL BANK ABB ACERGYACTIVEST ECOTECH ADIDAS ADVA AEGON AGORA AHOLD AIR BERLIN AIR FRANCE KLM AIR LIQUIDE AIXTRON AKER BIOMARINE AKER SOLUTIONS Sie haben eine Idee wir eine Lösung. Die meisten Anlageentscheidungen beginnen mit einer Idee für einen Basiswert. Zum Beispiel mit der Überzeugung, dass der Ölpreis in Zukunft wieder steigt, eine bestimmte Aktie gerade günstig zu haben ist oder dass Gold im Moment die beste Anlage ist. Oft reden Sie noch mit Ihren Bekannten darüber oder suchen weitere Informationen in Zeitungen oder im Internet. Dann begeben Sie sich auf die Suche nach dem idealen Produkt, also der Anlageform, die für den erhofften Kursverlauf das optimale Ergebnis erzielt. BNP Paribas bietet Ihnen für die wichtigsten Aktien, Indizes, Devisen und Rohstoffe eine ganze Reihe von unterschiedlichen Möglichkeiten an. Von spekulativen Hebelprodukten, bei denen Sie überproportional am Verlauf Ihres Basiswertes partizipieren, bis hin zu Safe-Zertifikaten, bei denen Sie einen Kapitalschutz haben. ASA AKZO NOBEL ALCATEL-LUCENT ALCOA ALLIANZ ALLIED IRISH BANKS ALTRIA ALUMINIUM CORPORATION OF CHINA H AMAZON AMB GENERALI ANDRITZ ANGLO AME- RICAN ANTOFAGASTA APPLE ARCANDOR ARCELORMITTAL ARQUES INDUSTRIES ASML ASSECO POLAND ASTRA ZENECA AT&S AUST TECH AWD AXA BANCO SANTANDER BANK OF CHINA H BARCLAYS BASF BAYER BB BIOTECH BB MEDTECH BBVA BEIERSDORF BERKSHIRE HATHAWAY BHP BILLITON BILFINGER & BERGER BIOTEST VZ BMW BNP PARIBAS BOEING BOURBON BP PLC BRISTOL MYERS SQUIBB BRITISH AIRWAYS BUNGE BWIN INTERACTIVE CARL-ZEISS MEDITEC CARREFOUR CATERPILLAR CELESIO CENTRICA CENTROTHERM PHOTOVOLTAICS CEZ CHECK POINT SOFTWARE CHEVRON CHINA COAL ENERGY HCHINA CONSTRUCTION BANK H CHINA LIFE INSURANCE H CHINA MOBILE CHINA PETROLEUM & CHEMICAL H CISCO SYSTEMS CITIGROUP COCA-COLA COLONIA REAL ESTATE COMMERZBANK CONERGY CONTINENTAL CREDIT AGRICOLE CREDIT SUISSE CTS EVENTIM DAIMLER DANONE DASSAULT SYSTEMES DAX DEERE & CO DEMAG CRANES DEUTSCHE BANK DEUTSCHE BÖRSE DEUT- SCHE EUROSHOP DEUTSCHE POST DEUTSCHE POSTBANK DEUTSCHE TELEKOM DEUTSCHE WOHNEN DEUTZ DEXIA DJ EUROSTOXX50 DOUGLAS DRAEGERWERKE VZ. DYCKERHOFF VZ E.ON EADS EBAY EDF ELECTRONIC ARTS ELRINGKLINGER ENDESA ENEL ENI ERICSSON ERSOL SOLAR ENERGY ERSTE BANK EUR USD EVN EVOTEC OAI EXXON MOBIL FEDEX FIAT FIELMANN FLUGHAFEN WIEN FORD MOTOR FORTUM OYJ FRANCE TELECOM FRAPORT FREENET FRESENIUS FRESENIUS MED FUCHS PETROL VZ FUGRO GAS NATURAL GDF SUEZ GEA GROUP GENERAL ELECTRIC GENERAL MOTORS GENERALI GERRESHEIMER GFK GILDEMEISTER GIVAUDANGLAXO SMITH KLINE GLOBE TRADE CENTRE GOLD GOODYEAR GOOGLE INC GPC BIOTECH GRAMMER GRENKELEASING GRUPA LOTOS GRUPO ACCIONA H+R WASAG HALLIBURTON HAMBURGER HAFEN HANNOVER RÜCK HBOS HEIDELBERG CEMENT HEIDELBERGER DRUCK HEINEKEN HENKEL VZ HOCHTIEF HOME DEPOT HSBC HSBC GIF Indian Equity HUGO BOSS VZ HUTCHISON WHAMPOA HYPO REAL ESTATE IBERDROLA IBM ICE BRENT CRUDE OIL IDS SCHEER IMMOEAST INDUS HOLDING INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA H INFINEON ING GROEP INTEL INTESA SANPAOLO IVG IMMOBILIEN JENOPTIK JIANGXI COPPER H JOHNSON&JOHNSON JUNGHEINRICH VZ K+S AG KAKAO KANSAI ELECTRIC POWER KGHM POLSKA MIEDZ KLÖCKNER KOENIG + BAUER KONECRANES KONTRON KPN KRAFT FOODS KRONES LAFARGE LANXESS LEONI LINDE LLOYDS TSB LOREAL LUFTHANSA LVMH MAGYAR TELEKOM TELECOMMUNICA MAN MANZ AUTOMATION MARSEILLE-KLINIKEN MAYR MELNHOF MCDONALDS MEDIGENE MEDTRO- NIC ERCK & Co MERCK KGAA METRO MICHELIN MICROSOFT MLIIF World Energy Fund MLP MOL HUNGARIAN OIL AND GAS MORPHOSYS MOTOROLA MPC MSCI RUSSIA PERFORMANCE INDEX MTU AERO ENGINES MÜNCHENER RÜCK NATURAL GAS NESTLE NEWMONT NIKKEI NISSAN MOTOR COMPANY NOKIA NORDDEUTSCHE AFFINERIE NORDEX NORTHROP GRUMMAN NOVARTIS NTT DOCOMO NYMEX LIGHT SWEET CRUDE OIL OMV AG ORACLE ÖSTER. ELEKTRIZITÄTSWIRTSCHAFT ÖSTERREICHISCHE POST Ich habe das Gefühl, der DAX wird steigen. Da gibt es ja wirklich eine ganze Reihe von Anlagemöglichkeiten. Das sehe ich mir mal in Ruhe im Internet an. Bin ich mir so sicher, dass ich ein höheres Risiko eingehen will, oder möchte ich doch lieber auf eine sicherere Variante zurück greifen? Produkte gibt es ja genügend für beide Richtungen. Wie lange will ich in den DAX investieren? 20 Minuten, 1 Tag, 3 Monate, 2 Jahre? Liegt ganz an mir, es gibt ja Produkte mit den unterschiedlichsten Anlagehorizonten. Ich denke, der DAX wird noch weiter sinken. Gut, dass es so viele Möglichkeiten gibt, wie ich auch Geld verdienen kann, wenn es nach unten geht. PALLADIUM PATRIZIA IMMOBILIEN PETROCHINA H PETROLEUM GEO-SERVICES PEUGEOT PFEIFFER VACUUM PFIZER PFLEIDERER PHILIPS ELECTRONICS PHO- ENIX SOLAR PING AN INSURANCE H PLATIN POLO RALPH LAUREN POLSKI KONCERN NAFTOWY POLSKIE GORNICTWO NAFTOWE POLYCOM PORSCHE VZ PPR PRAKTIKER PREMIERE PRO SIEBEN SAT1 VZ PROCTER & GAMBLE PROSAFE Q-CELLS QIAGEN QSC RAIFFEISEN HOLDING RANDSTAD REIS (CBOT) RENAULT REPSOL RHEINMETALL RHI Der Experte meint: Der Kunde meint: Je mehr Instrumente, sprich Zertifikate und Optionsscheine, der Anleger zur Verfügung hat, desto präziser kann er im Markt agieren. Harald Weygand, (Head of Trading von Godmode-Trader) Super gestaltete Auswahl ich bin begeistert! Werner K. RHÖN KLINIKUM RICHEMONT RICHTER GEDEON RIO TINTO ROCHE HOLDING ROFIN SINAR ROTH & RAU ROYAL BANK OF SCOTLAND GROUP ROYAL DUTCH SHELL RWE SACYR VALLEHERMOSO SA SAINT GOBAIN SAIPEM SALZGITTER SANDISK SANOFI-AVENTIS SAP S&P 500 S- Box BNP Paribas Asian Plantation SBM OFFSHORE SCHOELLER- BLECK SEADRILL SEMPERIT SEVAN MARINE SGL CARBON SGS SHIRE SIEMENS SILBER SINGULUS TECHNOLOGIES SIXT SMA SOLAR TECHNOLOGY SMITHS GROUP SOCIETE GENERALE SOFTWARE AG SOLARWORLD SOLON STADA STARBUCKS STATOIL STMICROELECTRONICS STRABAG SÜDZUCKER SUEZ ENVIRONNEMENT SWISS RE SYMRISE TAKEDA PHARMACEUTICAL TECHEM TECHNIP TELE ATLAS TELECOM ITALIA TELEFONICA TELEFONICA O2 CZECH REPUBLIC TELEKOM AUST TELEKOMUNIKACJA POLSKA TEN CATE THYSSEN KRUPP TIFFANY & CO TIME WARNER TOGNUM TOKYO ELECTRIC POWER TOMTOM TOTAL TRANSOCEAN TUI TVN UBISOFT UBS UNICREDIT UNILEVER UNIPETROL UNIQA VERSICHERUNGEN UNITED INTERNET UNITED UTILITIES UPM-KYMMENE US BANCORP VALLOUREC VEOLIA ENVIRONMENT VINCI VISA VIVACON VIVENDI VODAFONE VOESTALPINE VOLKSWAGEN VOLKSWAGEN VZ. VOSSLOH WACKER CHEMIE WACKER CONSTRUCTION AND EQUIPMENT WAL-MART WALT DISNEY WIENER STÄDTISCHE WIENERBERGER WINCOR NIXDORF WIRE CARD YAHOO YARA INTERNATIONAL ZUMTOBEL ZURICH FINANCIAL

8 Ein Derivat sollte zu Ihnen passen. In einem ausgewogenen Wertpapierdepot dürfen Derivate aus verschiedenen Gründen eigentlich nicht fehlen. Denn anders als bei Aktien und Fonds können Sie nicht nur auf steigende, sondern auch auf fallende Kurse setzen. Und vor allem können Sie mit Derivaten die Volatilität Ihres Portfolios senken und Ihr Depot absichern. Besonders interessant für risikofreudigere Anleger ist natürlich auch, dass man durch die Hebelwirkung mit vergleichsweise geringem Kapitaleinsatz einen großen Effekt erzielen kann. Derivate sind flexible Anlageinstrumente, die einfacher funktionieren, als oft vermutet wird. Wir sind uns sicher, dass auch Sie bei uns das Passende für Ihre Anlagestrategie finden. Flexibilität Long oder short gehen In stagnierenden Märkten Rendite erzielen Markt outperformen

9 Mit Qualität handeln. 100 Quoteverfügbarkeit laufend gestellte Kurse. BNP Paribas: 98,77 % Bei den Hebelprodukten spielen der Faktor Geschwindigkeit und die Verfügbarkeit von Kauf- und Durchschnitt: 93,56 % Januar 08 April 08 Juli 08 Oktober 08 Januar 09 April 09 Juli 09 Oktober 09 Januar 10 April 10 Verkaufskursen eine wesentliche Rolle. Nehmen wir Hebelprodukte wie zum Beispiel Optionsscheine. Sie werden oft nur wenige Tage, manchmal nur Stunden gehalten, bevor sie wieder verkauft werden. Daher ist es wichtig, dass von der Bank laufend Kurse gestellt werden, zu denen man kaufen und verkaufen kann. Man nennt das Quote verfügbarkeit. Auf der anderen Seite muss bei der zum Teil sehr hohen Volatilität, aus der diese Produkte auch ihren Reiz beziehen, sichergestellt sein, dass die Order so schnell wie möglich ausgeführt wird. Man nennt das Anteil der ausgeführten Orders in weniger als 30 Sekunden. Aus führungsgeschwindigkeit. Diese beiden Punkte bilden im Wesentlichen die Handelsqualität. Nur wenn sie permanent hoch ist, kann das gewünschte Anlageergebnis erzielt werden. Wie gut wir in diesem wichtigen Bereich sind, sehen Sie an den zwei Charts auf dieser Seite. u BNP Paribas: 99,74 % Durchschnitt: 99,73 % 85 Januar 08 April 08 Juli 08 Oktober 08 Januar 09 April 09 Juli 09 Oktober 09 Januar 10 April 10 Der Faktor Zeit spielt beim Kauf und Verkauf von Derivaten eine wichtige Rolle. Dass wir besser dastehen als der Durchschnitt, freut uns und spornt uns an, bei der Handelsqualität auch in Zukunft ganz vorne zu sein.

10 Ausgezeichnet! Ein bisschen schlechtes Gewissen haben wir schon. Auf der einen Seite sind wir zwar auf unsere Auszeichnungen unheimlich stolz, aber auf der anderen Seite sollte man sich ja eigentlich nicht selbst loben. Letztlich hat der Stolz gesiegt. Denn diese Auszeichnungen, die uns in Deutschland und der ganzen Welt verliehen werden, geben uns Bestätigung. Sie sagen auf eine so schöne Art und Weise, dass wir auf dem richtigen Weg sind, und sie mahnen uns, nicht nachzulassen. Denn eines ist doch klar: Wer einmal gewonnen hat, der will auch im nächsten Jahr wieder gewinnen. Bestes Derivatehaus 2009 Der Aktionär Structured Products House of the Year Risk Awards 2009 Index Innovation of the Year 2009 Structured Products Americas Most innovative Risk Management The Banker 2009 Bester Internetauftritt 2009 Der Aktionär Equity Derivatives House of the Year 2009 Risk Awards 2009 Best Structured Prdoucts House Asia The Asset 2. Platz in der Gesamtwertung Zertifikate Award von Börse Online

11 Information ist alles. Als Anleger müssen Sie die Möglichkeit haben, schnell und einfach an alle für Sie relevanten Daily Newsletter: Täglich vor Börsenstart Analysen für den DAX, die wichtigsten Aktien, Edelmetalle, Öl und Währungen Monat liches Magazin: Innovative Strategien und Hintergründe, die praktisch anwendbar sind Website: Einfach, übersichtlich und mit praktischer Produktsuche Informationen zu kommen. Ausschlaggebend ist dabei nicht die Menge, sondern die Verwertbarkeit der Informationen für Ihre Anlageentscheidung. BNP Paribas bedient dafür nahezu alle Informationskanäle. So sind wir zum Beispiel auf allen Produkt broschüren: Ausführliche Erklärungen für alle Produkte wichtigen Messen vertreten und haben mit der BNP Paribas Trading Tour die größten Trading- Seminare für Privatanleger in Deutschland ins Leben gerufen. Selbstverständlich stellen wir Ihnen aber auch eine ganze Reihe von Informationsmaterialien zur Verfügung, die Sie zum Teil täglich über den Markt, neue Produkte und Trends informieren. Die Kunden meinen: Ihre Newsletter sind hervorragend aufgebaut. Kompliment. Lutz A. So wünsche ich mir Produktbroschüren: einfach, verständlich und gut strukturiert. Andreas G. Ich möchte an dieser Stelle mein ausdrückliches Lob für die tägliche Analyse aussprechen. Sehr treffliche Vorhersagen und ein wichtiger Baustein für meine eigene Einschätzung der Marktlage. Vielen Dank! Frank O. Ich bin begeistert. Das ist ja wirklich super: die Chartanalyse mit der neuen Videofunktion. Ellen N. Auf der Internetseite sind die Informationen sehr schnell auffindbar. Gut strukturiert und alles sinnvoll farblich gekennzeichnet. Alex E. Übersichtlich. Informativ. Transparent. Die Inter net seite der BNP Paribas macht erfolgreiches Handeln einfach. Sandra B.

12 Kontaktanzeige. Trauen Sie sich. Es gibt keine dummen Fragen. Egal ob Sie schon Profi sind oder noch Einsteiger, wir freuen uns über jeden Kontakt. Wir sind ein serviceorientierter und leistungsstarker Emittent von innovativen Produkten und suchen Interessenten wie Sie, die es genauer wissen wollen. Spätere langfristige Kunde-Emittent-Beziehung nicht ausgeschlossen, sondern erwünscht. Kontaktieren Sie uns noch heute, und sprechen Sie direkt mit uns! Kontaktdaten Deutschland: Internet: Kostenlose Hotline: Fax: 0049 (0) Kontaktdaten Österreich: Internet: derivate@bnpparibas.com Kostenlose Hotline: Fax: 0049 (0)