TRANSPARENZ GEWINNT Chancen und Konzepte für ein transparentes Morgen

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1 TRANSPARENZ GEWINNT Chancen und Konzepte für ein transparentes Morgen

2 Der Transparenz begegnen Der Kunde im Mittelpunkt Selbstzentrierte Sicht Kundenzentrierte Sicht DER KUNDE IM MITTELPUNKT Berater ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 2

3 Der Ruf nach einer transparenten Welt Prämissen Kunden der neuen Generation stehen transparent im Zentrum. In der transparenten Welt von morgen überlebt nur derjenige, der den Kunden in den Mittelpunkt stellt. Transparenz macht die Komplexität offensichtlicher. Informationen über alles und jeden liegen zu jeder Zeit vor. Nur mit konsequenten und durchgängigen Prozessen lässt sich arbeiten und die Datenflut bewältigen. Transparenz heißt immer besser sein. Die nächste Geschäftsidee, das bessere Produkt. Alles ist zum Greifen nahe. Und dem Kunden transparent. Nur eine konsequente Exzellenz-Orientierung macht erfolgreich. ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 3

4 Chancen und Konzepte für ein transparentes Morgen Vier Ansätze Mehr im Web bieten Big Data Mobil ist alles Prozesse & Industrialisierung ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 4

5 Strategien für eine transparente Welt Mehr im Web anbieten Mehr im Web bieten Die Relevanz des Onlinekanals wird für Leadgenerierung und Abschluss weiter steigen zu Lasten des persönlichen Vertriebs. Information allein reicht nicht aus: Heutige Online-Angebote sind häufig nicht zufriedenstellend und nur Informationsportale. Der hybride Kunde erwartet integrierte Multikanal- Angebote. Nur wer den Kunden auf allen Kanälen optimal begegnet, wird ihn dauerhaft gewinnen. Services für spezialisierte Zielgruppen wie Traden mit Hebel Margintrading oder Selbstberatung als Differenzierungsmerkmal. ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 5

6 Mehr im Web bieten: Services für aktive Trader Ordermanagement in Echtzeit und Margintrading AUTOMATISIERTES ORDERMANAGEMENT Einfacher Echtzeithandel mit nationalen und internationalen Handelsplätzen Sämtliche Ordertypen wie Trailing, Stop-Loss, Stop-Limit oder OCO möglich auch ohne Börsenplatz-Unterstützung MARGINTRADING: AKTIEN MIT HEBEL HANDELN Anlegern helfen, Hebeleffekte generieren Risiken für den Anleger durch das Setzen von Stop-Loss-Order begrenzen, damit Risiken für weitere Nachschusspflichten (Margin Calls) minimieren bzw. verhindern ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 6

7 Mehr im Web bieten: Trend PFM Persönliches Finanzmanagement mit ELAXY Finanzmanager KUNDENBINDUNG ERLEBBAR MACHEN PFM ist die konsequente Antwort auf die Veränderung der Beziehung zwischen Kunde und Bank Nutzer von Online-Finanzmanagern in den USA sind 4mal profitabler als der Durchschnittskunde* Völlig neue Erlösmöglichkeiten für Banken durch Mehrwertprogramme Vertrieb von Finanzprodukten über integrierte Beratungslösungen (der Kunde ist bis zu fünf Mal länger im Online-Bereich für Produktansprache erreichbar) Stärkung des Markenprofils / Wettbewerbsfaktor (70% der Finanzmanager-Nutzer fühlen sich stärker an die Bank gebunden**) *Quelle: Institut Financial Services **Quelle: Befragung v. Bankkunden ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 7

8 Mehr im Web bieten: Trend PFM Das bringt es Ihren Kunden PFM: DIE VORTEILE FÜR DEN ENDKUNDEN Alle Finanztransaktionen im Überblick Vermögensüberblick Automatische Auswertungen und Analysen im ansprechenden Web 2.0 Design Identifizieren von wirklichen Kostenblöcken Effiziente Weitergabe von vorhandenen Daten an den Berater dadurch engere und persönlichere Kunde-Berater-Beziehung Finanzielle Verfolgung von Zielen mit Empfehlungen Mehrwerte durch Bonusprogramme und regionale Mehrwertdienste Sicherheit der Daten durch Vertrauensbonus von Banken durch Finanzautopilot und Betrugsschutz ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 8

9 Mehr im Web bieten: Online-Rechner, die erklären Ropo mit den richtigen Online-Rechnern fördern ONLINE-RECHNER: KOMPLIZIERTES WIRD TRANSPARENT Online-Rechner, die Webauftritte von Banken aufwerten und Nutzer zur Terminvereinbarung animieren Altersvorsorge-Beratung für den Endkunden Ansprechendes Userinterface-Design für Web oder Tablet Geprüfte Rechenkern Psychologische Nutzerführung Intelligente Verkaufs-und Beratungsansätze Altersvorsorge, Anlageoptimierung und Pflege ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 9

10 Mehr im Web bieten: Transparenz total Die gläserne Web-Filiale 3.0 DIE GLÄSERNE WEB-FILIALE 3.0 Jederzeit Überblick über optimale Routingwege Peergruppenvergleiche, die zeigen, welche Finanzmittel gerade wie oft gekauft werden. Kunden kaufen auch Die Mechanismen von Amazon nutzen und Finanzprodukte kontextabhängig und aktiv anbieten Follower-Prinzip nutzen: Portfolios vergleichen, bewerten und so Social-Media und Bank verbinden Transparenz über Abwicklungen: Anzeigen der aktuell am meist verkauften Wertpapiere: Rangermittlung auf Tagesbasis ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 10

11 Strategien für eine transparente Welt Multikanal oder gar nicht Mobil ist alles Eine schlüssige App-Strategie überzeugt: Ziel sind Apps mit einheitlichen Standards in Sachen Branding, Sicherheit und Komfort anzubieten. Finanz-Apps strategisch in ein Multi-Mediakanal- Konzept einbinden: Jede einzelne mobile Applikation muss das App-Gesamtportfolio sinnvoll ergänzen und in die diversen Media-Kanäle des Unternehmens integriert sein. Die Funktionspalette erweitern: Nur Online-Banking reicht nicht. Angebote wie Beratung, Angebotsanforderungen sowie Brokerage sollten Bestandteil jedes App-Portfolios sein. ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 11

12 Mobil ist alles: Brokerage auch auf mobilen Endgeräten Android, ios und Windows Phone 8 MOBIL WERTPAPIERE HANDELN Kaufen und Verkaufen mit wenigen Klicks Höchste Sicherheit durch geschlossenen Bereich mit Authentifizierung Offener Bereich mit Watchlisten und aktuellen Nachrichten zu Währungen, Rohstoffen, Indices und Unternehmen Grafische Darstellung von Gewinnen und Verlusten einzelner Positionen oder des gesamten Depots Windows 8 Mobile in Planung ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 12

13 Mobil ist alles: Interaktive Tablet-Beratung Finanzwelt BERATUNG GREIFBAR MACHEN Ihre Kunden haben viele Träume und Wünsche und benötigen dazu eine individuelle und transparente Finanzberatung. ELAXY Beratungslösungen für Tablet PCs helfen Ihnen dabei, Ihre Kunden interaktiv ins Beratungsgespräch einzubeziehen und sogar komplexe Themen spielerisch aufzugreifen. So machen Sie Ihre Beratungskompetenz sprichwörtlich greifbar, entwickeln mehr Kundennähe und steigern die Chance auf erfolgreiche Abschlüsse. ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 13

14 Mobil ist alles: Interaktive Tabletberatung im Retail-Markt Umfassende Schnellberatung MENGENKUNDENGESCHÄFT : QUALIFIZIERT UMFASSEND Beratungslösung für das qualifizierte Mengenkundengeschäft Über alle Themenfelder hinweg Symbiose aus mobiler Beratung mit Tablets und Berater-PCs Unterstützung vom ganzheitlichen Beratungsansatz Kombinierter Einsatz mit der ELAXY- Finanzwelt Variabler Einsatz der Medien Intelligente, reduzierte Datenerfassung ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 14

15 Mobil ist alles: Transparente Beratung Der Kunde sieht und versteht ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 15

16 Strategien für eine transparente Welt Ertragssteigerung mit effizienten Prozessen & Industrialisierung Prozesse & Industrialisierung In der digitalen Welt geht es um die Optimierung der Prozesse. Nichts bleibt dem Zufall überlassen, wie etwa Amazon vorlebt. Kundenbeziehungen müssen effizienter und messbarer werden. Nur konsequente Industrialisierung und Prozesse sorgen für die nötige und geforderte Qualität. Nur transparente Prozesse sind effiziente Prozesse. ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 16

17 Stimmige Prozesse: Immobilienfinanzierungsberatung Baufinanzierung mit System VON DER KUNDENSUCHE ZUM VERTRAGSABSCHLUSS Leichte Integration in die Bestandssysteme Schnell verfügbar durch moderne Webtechnologie Schon erfolgreich umgesetzt für große Banken und Finanzdienstleister, u.a. apo-bank, BSH, W&W Unterstützung des gesamten Prozesses ohne Medienbruch ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 17

18 Stimmige Prozesse: Überzeugende Vorsorgeberatung Altersvorsorgeberatung auf allen Kanälen VON DER KUNDENANSPRACHE ZUM VERTRAGSABSCHLUSS Kundeninteresse jederzeit wecken. Der Kunde entscheidet, wann und wie er sich zu relevanten Themen informieren möchte. Vorteile klar kommunizieren. Relevante Informationen und Mehrwerte werden einfach und verständliche dargestellt. Wertvolle Informationen. Egal wie und wo sich der Kunde informiert, einmal erfassten Daten stehen in anderen ELAXY Anwendungen zur Verfügung. ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 18

19 Stimmige Prozesse: Transparente Kommunikation Bilaterale Kommunikation zwischen Bank und Kunde BILATERALE KOMMUNIKATION Video -chat facebook Chat Bilaterale Kommunikation, weil verschlüsselte s kompliziert und einfache Mails zu unsicher sind: Sicherer Versand von Nachrichten, Verträgen, wichtigen Dokumenten innerhalb des gesicherten Bankverfahrens Kommunikation auf allen Kanälen: Nachrichten, Chat oder Video-Chat Der Kunde wählt zwischen den verschiedenen Kanälen, den aus, der ihm am passendsten erscheint Terminvereinbarung und Kalenderfunktion Möglichkeit Social Media Tools wie facebook und Twitter zur Kommunikation zu integrieren ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 19

20 Stimmige Prozesse: Integration in Systemlandschaft Brokerage-Systeme integriert AUFBAU EINES BROKERAGE PORTALS Integration bei einem Kunden in nur sieben Monaten Produkte der ELAXY Brokerage-Lösung wurden neu aufgebaut und lauffähig gemacht Voll integrierte Webportal ersetzt die zuvor verwendete proprietäre Insellösung Endkunden finden in der Zielwelt den gleichen Funktionsumfang und hohe Wiedererkennung im Design der Anwendung ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 20

21 Stimmige Prozesse: Private Banking im Sinne des DSGV Vom Beratungsbogen zum Ausdruck VERMÖGENDE KUNDEN BERATEN IM SINNE DES DSGV Integration in der Banksystem OSPlus Enge Abstimmung mit Rechenzentrum, Sparkassen und Verbänden Ziel: Optimale Unterstützung des DSGV- Beratungsprozesses im Private Banking Einheitlicher Datenhaushalt Klare Benutzerführung Fachlicher Austausch mit anderen Lösungen im Private Banking Vollständige Anlehnung an Beratungsbögen sowohl fachlich als auch optisch ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 21

22 Strategien für eine transparente Welt Big Data Big Data Allein in den vergangenen Jahren wurden weltweit mehr Daten produziert als in der gesamten Menschheitsgeschichte zuvor. Information stand einst für Macht. Heute entsteht Macht aus der Fähigkeit, Daten zu analysieren, sie zu nutzen. Die Welt dreht sich um Verhaltensmuster, Sozialdemografien, Analysen. Transparente Sicht auf alle Daten und Transparenz über die Kosten mit SaaS und ASP. ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 22

23 Big Data nutzen: Das Wissen über Kunden visualisieren Mit den richtigen Vertriebssteuerungstools erfolgreicher sein SERVICE MONATLICHES VERTRIEBSREPORTING Zeitgerecht Ansätze generieren, mit wem und womit Ziele erreichbar sind Standardisiertes Reporting ad-hoc zur Verfügung stellen Alle bekannten Daten zur Dokumentation vorbelegen Relevante Gesprächsthemen zum Kunden vorbereiten und termingerecht zur Verfügung stellen Die wesentlichen Informationsquellen über ein Medium ansprechen ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 23

24 Big Data nutzen: Provisionsabrechnung und mehr Umstellung Provisionssystem UMSTELLUNG PROVISIONSABRECHNUNGSSYSTEM Vollmigration und Umstellung des zentralen Provisionsabrechnungssystems einer Großbank Integration in neues Banksystem innerhalb eines großen Projektes Abwicklung der Geschäftsbeziehungen mit Bank- und Versicherungspartnern effizienter und verlässlicher ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 24

25 Big Data nutzen: Vertriebssteuerung zukunftsgerichtet Möglichkeiten der Vergütungssimulation Was wäre wenn? Simulationen nutzen Wie wirken sich Änderungen in Provisionssätzen auf den Umsatz aus? Wie finde ich den optimalen Vergütungsmix? Auswirkungen von Anpassungen im Vergütungsmodell in einem System simulieren und so fundiertere Entscheidungen treffen Simulation alternativer Vergütungsmodelle wie sind die Auswirkungen auf Vertrieb und Unternehmen? Detaillierte Erfolgsmessung wie ist sie möglich? Einzelgeschäftssimulation für Abschlusskostenausweis ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 25

26 Big Data nutzen: Transparenz über ihre Systeme Service-Portal TRANSPARENTE DATEN IM SELF-SERVICE-PORTAL Mobiler Zugriff auf alle gehosteten Systeme und Daten Sekundengenaue Darstellung der Auslastung Flexibilität durch Blick auf Change-Prozesse Wesentliche Kennzahlen über aktuellen Status der Prozesswelt abrufbar ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 26

27 Chancen und Konzepte für ein transparentes Morgen Vier Ansätze Mehr im Web bieten Big Data Mobil ist alles Prozesse & Industrialisierung ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 27

28 Transparenz gewinnt Chancen und Konzepte für ein transparentes Morgen TRANSPARENZ GEWINNT Chancen und Konzepte für ein transparentes Morgen MIT ELAXY. ELAXY 2012 Herbst-Event Seite 28