LebensVersicherung aktuell

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1 7. MCC-FACHKONFERENZ LebensVersicherung aktuell 9. und 10. März 2015 in Düsseldorf Rechtliche Rahmenbedingungen/Markt: Versicherungsmarkt 2015 Möglichkeiten und Grenzen Neue rechtliche Rahmenbedingungen: Chancen für die Versicherungsbranche? Eigenkapitalausstattung nach Solvency II für LV-Produkte Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG): Welche Auswirkungen hat das LVRG auf Produktportfolio und Marktentwicklung? Taugen Lebensversicherungen noch als Altersvorsorge? Herausforderungen: Produkt Neue Produkte für die Lebensversicherungswirtschaft BU- und Pflegeversicherung als Zukunftsmarkt? Wachstumsmarkt: Biometrische Risiken Dynamische Hybrid-Produkte und Individualrenten wie Lifestyle-, Enhanced- oder Variable Annuities zukunftsfähige LV-Produkte? Gruppenlebensversicherung in Deutschland Neue Garantiemodelle für die Branche Vertrieb IMD2, PRIPs und MiFID II, Verhaltenskodex GdV, Initiative Gut beraten, LVRG - kommt der Vertrieb jetzt an die Leine? Orchestrierung der Vertriebswege im verschärften Wettbewerb! Honorarberatung und Provisionsoffenlegung auf dem Prüfstand Zweitmarkt LV - neue/alte Chance? Kapitalanlage Bessere Erträge der LV mit innovativen Kapitalanlageformen? Fondsgebundene LV als Marktchance Möglichkeiten und Grenzen kapitalbildender LV-Produkte Ihre Referenten und Diskussionspartner: Christoph Laarmann Mitglied des Vorstandes, Barmenia Lebensversicherung Dr. Holger Bartel Leiter Bereich Leben Mathematik, Verantwortlicher Aktuar, Gothaer Lebensversicherung AG Axel Kleinlein Vorstandsvors., Bund der Versicherten e.v. Marcus Nagel CEO Global Life, Zurich Gruppe Deutschland Norbert Heinen Vorstandsvors., Württembergische Versicherungen Ingo Wichelhaus Vorstand, Bundesverbandes Vermögensanlagen im Zweitmarkt Lebensversicherungen (BVZL) Mgl. des Vorstandes, ERGO Beratung und Vertrieb AG Michael Rohde Mgl. des Vorstands, Deutsche Rückversicherung AG Dr. Johannes Lörper Mgl. d. Vorstands, Ergo Lebensversicherung AG Rolf Schünemann Mgl. d. Vorstands, Lebensversicherung von 1871 a.g. Dr. Alexander Kling Partner, Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften mbh Günther Soboll Hauptbevollmächtigter, Canada Life Reinhard Kunz Mgl. der Vorstände, Alte Leipziger Lebensversicherung a.g. Dr. Claus Mischler Mgl. der Geschäftsleitung, Standard Life Deutschland

2 GRUSSWORTE Sehr geehrte Damen und Herren, das Jahr 2014 war von der Diskussion zum Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG) und den daraus resultierenden Auswirkungen geprägt. Im Mittelpunkt dieser Diskussion standen die Neuverteilung der Abschlussprovisionen und der Höchstrechnungszins. Die angekündigte Absenkung des Höchstrechnungszinses führte zu einer reflexartigen Schlussverkaufsoffensive. Leider wurde in dieser Phase nicht ausreichend über die Auswirkungen der Niedrigzinsphase auf die unterschiedlichen Wertsicherungssysteme diskutiert. Zum Anfang des Jahres haben wir die Chance, im Rahmen dieser Konferenz, genau diese Fragen zu diskutieren. Gerade die Absenkung des Höchstrechnungszinses wird es erforderlich machen, die Bedeutung der Bruttobetragsgarantie neu zu überdenken. Zum Zeitpunkt der Konferenz haben wir die Möglichkeit, uns die neuen Produkte für das Jahr 2015 anzusehen und auch die ersten konkreten Auswirkungen auf die Abschlussprovisionen zu sehen. Diese und weitergehende Fragen werden alle auf Lebensversicherung aktuell 2015 behandelt. Mit vielen Experten aus der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche bietet sich eine erstklassige Gelegenheit, sich rund um das Thema Lebensversicherung bestens zu informieren und fundierte Antworten auf die vorgenannten Fragen zu erhalten. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit des wertvollen Erfahrungsaustausches mit den Referenten. Mit den besten Grüßen Ihr, Mitglied des Vorstands, ERGO Beratung und Vertrieb AG Meine sehr verehrten Damen und Herren, Dr. Jörg Freiherr Frank von Fürstenwerth, Vorsitzender der Hauptgeschäftsführung des GDV, formulierte es in einer Kolumne vom so: Würden wir jetzt schon zurückblicken auf das Jahr 2014, so war es für unsere Branche zweifellos eine außergewöhnlich ereignisreiche Zeit. Das Lebensversicherungsreformgesetz LVRG war ein Meilenstein, hinzukommen wichtige Etappen für die Vorbereitung auf das neue Regulierungsregime Solvency II, allen voran die BaFin-Vollerhebung zur Risiko tragfähigkeit unserer Lebensversicherer. Hier wurden natürlich auch die Folgen einer langanhaltenden Niedrigzinsphase thematisiert. Weitere positive Nachrichten: : Anzahl der privaten Rentenversicherungen steigt um Verträge : Kapitalanlagebestand der Lebensversicherer auf 900 Milliarden angewachsen : 207 Millionen Euro pro Tag. So viel zahlten die deutschen LVU im vergangenen Jahr an ihre Kunden aus : Zahl der Rentenversicherungen steigt auf 39 Millionen (Quelle GdV). Hört sich gut an - aber? Wie ist es tatsächlich um die deutsche Lebensversicherung bestellt? Die Rendite geht in die Knie. Der Garantiezins sinkt weiter. Kann die klassische LV in der lang anhaltenden Niedrigzinsphase bestehen? Welche Maßnahmen können ergriffen werden? Oder sind RunOffs und Bestandsübertragungen der letzte Ausweg? Vertrieblich sind die Auswirkungen der neuen rechtlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen (IMD2, PRIPs und MiFID II), Verhaltenskodex GdV, Initiative Gut beraten, LVRG usw. massiv zu spüren. Die Einen stöhnen unter der Quadratur des Kreises: Immer mehr Geschäft unter immer schlechteren Bedingungen und die Anderen wissen auch in diesen Zeiten, Erfolge zu präsentieren. Wie geht das? Auf Lebensversicherung aktuell 2015 beschäftigen wir uns mit den relevanten Fragestellungen rund um Markt, Regulierung, Produkte, Vertrieb und Kapitalerträge. Diskutieren Sie mit unseren hochkarätigen Experten über zukunftsfähige Modelle für die deutsche Lebensversicherung. Sichern Sie sich Ihren Wissensvorsprung und melden Sie sich jetzt an. Es lohnt sich. Herzlichst Ihr Hartmut Löw, Geschäftsf. Partner, MCC finanzwelt das Fachmagazin für Financial Intermediaries berichtet seit mehr als 20 Jahren aktuell, fundiert und kompetent über alle wichtigen Themen der gesamten Finanzbranche und hat sich zu einer der führenden Publikationen etabliert. finanzwelt ist die Informationsquelle für praxisorientiertes Wissen und umfassende Darstellung des aktuellen Marktgeschehens. In exklusiven Berichten liefern renommierte Fachautoren gewissenhaft recherchierte Berichte über die unterschiedlichen Anlagemärkte, Produktneuheiten und die maßgeblichen Akteure der Finanzbranche. Mit den Rubriken Investmentfonds, Versicherungen, Sachwertanlagen, Immobilien und Assistance Vertrieb liefern wir Hintergrundwissen, das für den erfolgsorientierten Finanzdienstleister von nachhaltiger Relevanz ist. procontra das freie Finanzmagazin. gehört als eines der führenden Vermittlermedien zu den Meinungsmachern der Finanzdienstleistungs-Branche. mutig, ehrlich, fair durchleuchtet procontra marktbewegende Themen aus den Bereichen Versicherung, Investmentfonds, Sachwerte und Vertrieb. procontra wertet im Rahmen der procontra LV Studie die Bilanzen der relevantesten deutscher Lebensversicherer aus. Die procontra Studie Makler s Lieblinge deckt Qualitäten und Potenziale bei Versicherungsunternehmen auf. procontra steht für glaubwürdige Berichterstattung und hat in den vergangenen Jahren mit investigativer Recherche Missstände der Branche aufgedeckt. Mehrere Marktforschungsinstitute wie z.b. YouGov bescheinigen procontra, zu den wichtigsten Vermittlermedien in Deutschland zu gehören.

3 PROGRAMM 1. Veranstaltungstag: Montag, 9. März :30h Check-in der Teilnehmer und Quick Breakfast 11:30h Kaffeepause 9:30h Begrüßung und Einführung in das Thema durch den Vorsitzenden, Mitglied des Vorstandes, ERGO Beratung und Vertrieb AG Herausforderungen: Rechtliche Rahmenbedingungen/Markt 9:45h Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG): Welche Auswirkungen hat das Maßnahmenpaket auf das Produktportfolio sowie die gesamte Marktentwicklung? Norbert Heinen, Vorstandsvorsitzender, Württembergische Versicherungen Herausforderungen: Produkt 12:00h Von Altersvorsorge zu Altersversorgung wie der demographische Wandel die Produktlandschaft verändern wird Dr. Alexander Kling, Partner, Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften mbh Demografische Entwicklung und Bevölkerungsstruktur in Deutschland Altersvorsorge als nicht erkanntes Grundbedürfnis Antworten aus der Produktentwicklung durch neue Rentenprodukte, z.b. Fondsanbindung in der Rentenbezugsphase, gesundheitsabhängige Renten, Renten mit höherer Flexibilität im Rentenbezug (Vererbbarkeit, Verfügbarkeit, etc.) 12:30h Neue Garantiemodelle in der Lebensversicherung 10:15h Produktinformationen zwischen Regulierung und Transparenz Reinhard Kunz, Mitglied der Vorstände, Alte Leipziger Lebensversicherung a.g. Aktueller Stand und Trends der Regulierung Geht noch mehr? Von der Pflicht zur Kür 10:45h Geht Solvency auch einfach? Dr. Holger Bartel, Leiter Bereich Leben Mathematik, Verantwortlicher Aktuar, Gothaer Lebensversicherung AG Solvency II: Mehr Steuerung, weniger Komplexität Mut zur Vereinfachung Ein Praxisbeispiel 11:15h DISKUSSIONSRUNDE: Lebensversicherungsmarkt 2015 Möglichkeiten und Grenzen Dr. Johannes Lörper, Mitglied des Vorstands, Ergo Lebensversicherung AG Wozu neue Garantieformen? Garantiekonzepte im Überblick Aktuarielle und aufsichtsrechtliche Herausforderungen 13:00h DISKUSSIONSRUNDE: LV-Produkte Was braucht der Kunde? Dr. Alexander Kling Dr. Johannes Lörper Dr. Holger Bartel Norbert Heinen Reinhard Kunz 13:20h Gemeinsames Mittagessen Buy 2 - Get 3! Bei Anmeldung von drei Personen aus Ihrem Unternehmen erhalten Sie für die dritte Person eine Gratiskarte.

4 PROGRAMM Vertriebliche Möglichkeiten Teil I 14:30h Quo vadis Lebensversicherung? Honorarberatung und Provisionsoffenlegung auf dem Prüfstand Axel Kleinlein, Vorstandsvorsitzender, Bund der Versicherten e.v. Abschlusskostenverrechnung und Provision: Übersicht über gängige Varianten Verbraucherpolitische Bewertung der unterschiedlichen Varianten Ausblick: IDD, Erfahrungen in Europa und nationale Regelungen 15:00h Die vertriebliche Situation nach Rechnungszinsabsenkung und neue Garantiekonzepte, Mitglied des Vorstandes, ERGO Beratung und Vertrieb AG 16:15h Kaffeepause 16:45h Der Deutsche Zweitmarkt für Kapitalversicherungen im Jahr 1 nach dem LVRG Ingo Wichelhaus, Vorstand, Bundesverbandes Vermögensanlagen im Zweitmarkt Lebensversicherungen (BVZL) Aktuelle Marktentwicklung nach Einführung des LVRG Herausforderungen für Zweitmarktunternehmen und Versicherer Die Zukunft des deutschen LV Zweitmarktes Der Deutsche LV Zweitmarkt als Beispiel für Nachhaltigkeit 17:15h DISKUSSIONSRUNDE: Vertriebliche Herausforderungen unter verschärften regulatorischen Bedingungen 15:30h Lohnt sich für den Kunden eine Garantie überhaupt noch? Dr. Claus Mischler, Mitglied der Geschäftsleitung, Standard Life Deutschland Dr. Claus Mischler Axel Kleinlein 16:00h Fragen und Diskussion 17:40h Ende des 1. Konferenztages 19:00h LÄDT SIE EIN, ZUM... 18:30h Gemeinsames Abendessen GEMEINSAMEN ABENDESSEN IM Schlüssel am Markt MCC ist akkreditierter Bildungsdienstleister der Brancheninitiative Weiterbildung der Versicherungsvermittler in Deutschland gut beraten. Durch Ihre Teilnahme an der Veranstaltung können Sie sich als Versicherungsvermittler 11 Credit Points bzw. Weiterbildungspunkte auf Ihrem Weiterbildungskonto sichern! Sprechen Sie uns einfach an.

5 PROGRAMM 2. Veranstaltungstag: Dienstag, 10. März :30h Begrüßung und Einführung in das Thema durch den Vorsitzenden Wachstumsmärkte?! Berufsunfähigkeit 10:55h Berufsunfähigkeitsversicherung Vertriebliche Möglichkeiten Teil II 9:45h Schöne neue LVRG-Welt im Vertrieb Rolf Schünemann, Mitglied des Vorstands, Lebensversicherung von 1871 a.g. Angepasste Vergütungsmodelle mit Nachhaltigkeit und Qualitätsanspruch Produktpositionierung in der LVRG-Welt Etablierte Vertriebsstrategien unter Druck Wie geht es nach der Übergangsphase weiter? 10:15h Können Lebensversicherungen zukünftig noch die Kundenbedürfnisse abdecken? Marcus Nagel, CEO Global Life, Zurich Gruppe Deutschland Lebensversicherer im Wandel: Strategien für eine erfolgreiche Zukunft Aktuelle Herausforderungen und Chancen Veränderte Kundeneinstellungen 10:45h DISKUSSIONSRUNDE: LV-Produkte zwischen Kundennutzen und Regulatorik Christoph Laarmann, Mitglied des Vorstandes, Barmenia Lebensversicherung 11:25h Fragen und Diskussion 11:35h Kaffeepause Biometrische Risiken 12:05h Biometrische Risiken Günther Soboll, Hauptbevollmächtigter, Canada Life 12:35h Wachstumsmarkt Biometrie best practice Ansätze aus dem deutschen Markt Michael Rohde, Mitglied des Vorstands, Deutsche Rückversicherung AG Biometrie als Kernkompetenz Erfolg im BU-Markt Alternative Invaliditätsprodukte gewinnen Marktanteile 13:05h DISKUSSIONSRUNDE: Differenzierung durch alternative Risikoprodukte Erfolgskonzepte? Rolf Schünemann Marcus Nagel SPONSORING / AUSSTELLUNG Haben Sie Interesse, Ihr Unternehmen, Ihre Produkte und Dienstleistungen zielgruppen-adäquat zu positionieren? Rufen Sie einfach an: Tel. +49 (0) Frau Jack wird Sie gerne beraten. Günther Soboll 13:30h Gemeinsames Mittagessen 14:30h Ende der Konferenz Michael Rohde

6 LebensVersicherung aktuell 2015 Fax-Nr. +49 (0) Warum Sie an dieser Fachkonferenz teilnehmen sollten: Erfahren Sie alles über neueste Produktinnovationen und intelligente Produktpolitik Vergleichen Sie aktuelle Produkttrends und diskutieren Sie Kosten, Transparenz und Messbarkeit Diskutieren Sie erfolgreiche Vertriebsoptionen für LV-Lösungen Wer diese Fachkonferenz nicht verpassen darf: Mitglieder des Vorstands und der Geschäftsführung sowie Führungskräfte aus Versicherungen, insbes. der Bereiche: Recht, Mathematik, Finanzen, Vertrieb, Kapitalanlage- u. Risikomanagement, Produktentwicklung, Bilanz u. Rechnungswesen sowie: Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte sowie Vertreter aus Banken und Investmentgesellschaften Teilnahmegebühr: (Alle Preise zzgl. gesetzl. USt.) Die Teilnahmegebühr für die zweitägige Fachkonferenz inkl. Tagungsunterlagen, Einladung zum Abendessen, Mittagessen, Pausengetränken und kleinen Snacks beträgt: 1.995,- Anmeldung zur MCC-Fachkonferenz LebensVersicherung aktuell 2015 Ja, ich/wir nehme/n an der Fachkonferenz, am 9. und 10. März 2015, zum Preis von 1.995,- teil. Buy 2 - Get 3! Ja, ich/wir melde(n) drei Personen aus einem Unternehmen an und erhalte(n) für die dritte Person eine Gratiskarte. Ich kann an obiger Veranstaltung leider nicht teilnehmen, aber ich möchte die Dokumentationsunterlagen zum Preis von 395,- (zzgl. gesetzl. USt. u. Versand) bestellen. Titel, Name Position Titel, Name Position Titel, Name Position Firma Vorname Abteilung Vorname Abteilung Vorname Abteilung 2 3 Teilnahmebedingungen: Bitte füllen Sie einfach die Anmeldung aus und faxen oder schicken Sie diese baldmöglichst an MCC zurück. Sie können sich auch auf unserer Website www. mcc-seminare.de oder direkt über (mcc@mcc-seminare.de) anmelden. Ihre schriftliche Anmeldung ist verbindlich. Nach Eingang Ihres ausgefüllten Anmeldebogens bei MCC erhalten Sie sofern noch Plätze vorhanden sind umgehend eine Bestätigung und eine Rechnung. Anderenfalls informieren wir Sie sofort. Sie können die Veranstaltungsgebühr entweder auf das in der Rechnung angegebene Konto überweisen oder uns einen Verrechnungsscheck zusenden. Buy 2 - Get 3! Bei Anmeldung von drei Personen aus Ihrem Unternehmen, erhalten Sie für die dritte Person eine Gratiskarte. Bitte beachten Sie: Sie können an der Fachkonferenz nur teilnehmen, wenn die Teilnahmegebühr bereits gezahlt ist oder auf der Fachkonferenz gezahlt wird. Auch bei einer Nichtteilnahme wird die Tagungsgebühr nach Ablauf der Stornierungsfrist in vollem Umfang fällig. Gerichtsstand ist Düren. Eine Stornierung Ihrer Anmeldung muss schriftlich erfolgen. Sollten Sie Ihre Anmeldung stornieren, so erheben wir bis einschließlich 9. Februar 2015 lediglich eine einmalige Bearbeitungsgebühr in Höhe von 150,- zzgl. gesetzl. USt. Ihre bereits gezahlte Teilnahmegebühr wird Ihnen abzüglich der Bearbeitungsgebühr voll erstattet. Sollten Sie nach dem 9. Februar 2015 Ihre Anmeldung stornieren, kann die Teilnahmegebühr nicht mehr erstattet werden. Eine Vertretung des Teilnehmers durch eine andere Person ist aber selbstverständlich möglich. Bitte teilen Sie uns den Namen des Ersatzteilnehmers mindestens drei Tage vor der Veranstaltung mit. Es gelten unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Sie auf Anfrage erhalten oder die Sie auf unserer Webseite einsehen können. Termin und Veranstaltungsort: Die Fachkonferenz findet statt am 9. und 10. März 2015 im Van der Valk Airporthotel Düsseldorf Am Hülserhof Düsseldorf Telefon: +49 (0) Telefax: +49 (0) Übernachtungspreis: vom ,- im EZ, inkl. Frühstück, inkl. gesetzl. USt., vom ,00 inkl. Frühstück inkl. gesetzl. USt. Zimmerreservierung: Für die Konferenz steht ein begrenztes Zimmerkontingent im Veranstaltungshotel zu Sonderkonditionen zur Verfügung, das unter dem Stichwort MCC abgerufen werden kann. Bitte buchen Sie daher rechtzeitig Ihr Zimmer. Adresse PLZ, Ort, Land Telefon Datum Fax Unterschrift u. Firmenstempel Weitere Informationen und Anmeldung unter: MCC - The Communication Company Scharnhorststraße 67a Düren Telefon: +49 (0) Telefax: +49 (0) mcc@mcc-seminare.de Web: Weitere Infos und Anmeldung mit QR-Code und Smartphone aufrufen. Der Veranstalter behält sich inhaltliche, zeitliche und räumliche Programmänderungen aus dringendem Anlass vor. Für Druckfehler übernehmen wir keine Haftung! Find us on Facebook! LV-2.0p Bitte reichen Sie diese Einladung auch an interessierte Kollegen(innen) weiter.