Fondsübersicht. Inhaltsverzeichnis

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1 Fondsübersicht Swiss Life Basisplan FRV ("Rürup-Rente") Swiss Life Basisplan Plus FRV ("Rürup-Rente") Swiss Life Synchro Swiss Life Temperament Stand: (FUE_FR_REN_2015_07) Inhaltsverzeichnis 1 Die Strategien im Einzelnen J.P. Morgan Asset Management BALANCED 11 - gemäßigtes Risiko HANSAINVEST CHANCE 06 - mittleres Risiko Invesco Asset Management GROWTH 06 - hohes Risiko JPMorgan Asset Management NATURA - hohes Risiko Landesbank Berlin Investment GmbH 1.5 TOP VERMÖGENSVERWALTER - (LBB-Invest) 6 mittleres Risiko LRI Invest S.A SACHWERTE - mittleres Risiko M&G International Investments GARANTIEFONDSKONZEPT Ökoworld Lux S.A. 7 gemäßigtes Risiko Pioneer Investments Swiss Life Index Funds - Income Sarasin Investmentfonds SICAV Swiss Life Index Funds - Balance Sauren Fonds-Selector SICAV Swiss Life Index Funds - Dynamic SEB Asset Management S.A. LUX Swiss Life Asset Managers 8 2 Die Kapitalverwaltungsgesellschaften UBS AG Allianz Global Investors Universal-Investment-Gesellschaft mbh AmpegaGerling Investment GmbH Axxion S.A. 4 3 Fondsübersicht Baring Asset Management International BlackRock Global Funds (BGF) Europa C-QUADRAT Kapitalanlage AG Amerika Carmignac Gestion Deutschland Comgest S.A Asien & Japan Deutsche Asset & Wealth Management 3.6 Aktienfonds Branchen, Trends, Investment GmbH (DeAWM) 5 Spezialitäten DJE Investment S.A Ökologisch orientierte Fonds DWS Investments S.A Vermögensverwaltungs- / Mischfonds ETHENEA Independent Investors S.A Geldmarktfonds Fidelity Investments Garantiefondskonzept FRANKFURT-TRUST Investment Dachfonds 14 Gesellschaft mbh 6 Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland Amtsgericht München HRB Hauptbevollmächtigter für Deutschland: Dr. Markus Leibundgut Zeppelinstraße Garching b. München Telefon (089) Fax (089) Aktiengesellschaft schweizerischen Rechts mit Hauptsitz in Zürich Handelsregister Kanton Zürich. CH Verwaltungsrat: Rolf Dörig (Vors.), Wolf Becke, Gerold Bührer, Adrienne Corboud Fumagalli, Ueli Dietiker, Damir Filipovic, Frank W. Keuper, Henry Peter, Frank Schnewlin, Franziska Tschudi Sauber, Klaus Tschütscher Bayerische Landesbank München IBAN DE BIC BYLA DE MM XXX Gläubiger-ID DE20ZZZ

2 1 Die Strategien im Einzelnen JSS Multi Labal SICAV - New Energy Fund 20 % (Aktien international alternative Energien - EUR) Nachfolgend geben wir Ihnen einen Überblick über die angebotenen Fonds und deren Gewichtung in den einzelnen Anlagestrategien (nur Profi-Plan). 1.5 TOP VERMÖGENSVERWALTER - mittleres Risiko 1.1 BALANCED 11 - gemäßigtes Risiko Carmignac Investissement A 20 % (Aktien international - EUR) DWS Vermögensbildungsfonds I 20 % Carmignac Patrimoine A 20 % (Aktien international - EUR) (Mischfonds international - EUR) Fidelity Funds - International Fund 20 % FMM-Fonds 20 % (Aktien international - USD) (Aktien international - EUR) UBS (Lux) Bond Fund - EUR P-distA 20 % C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI 20 % (Renten Europa - EUR) (Dachfonds gemischt - EUR) Invesco Bond Fund A 20 % Ethna-AKTIV A 20 % (Renten international - USD) (Mischfonds international - EUR) Ethna-AKTIV A 20 % (Mischfonds international - EUR) 1.6 SACHWERTE - mittleres Risiko 1.2 CHANCE 06 - mittleres Risiko DWS Sachwerte 20 % (Mischfonds international - EUR) Templeton Growth (Euro) Fund 10 % M&G Global Basic Fund 20 % (Aktien international - EUR) (Aktien international - EUR) JPMorgan - Euroland Equity A 25 % C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI 20 % (Aktien Europa - EUR) (Dachfonds gemischt - EUR) DWS Vermögensbildungsfonds I 20 % DJE - Gold & Ressourcen P 20 % (Aktien international - EUR) (Aktien Edelmetalle - EUR) Invesco Bond Fund A 25 % Swiss Life Funds (CH) Bond Swiss Francs 20 % (Renten international - USD) (Renten international - CHF) Swiss Life Funds (LUX) - Equity Euro Zone 20 % (Aktien Europa Blue Chips - EUR) 1.7 GARANTIEFONDSKONZEPT - gemäßigtes Risiko 1.3 GROWTH 06 - hohes Risiko Das Garantiefondskonzept wird durch den DWS DWS Vermögensbildungsfonds I 20 % FlexPension SICAV (im Folgenden Garantiefonds (Aktien international - EUR) genannt) dargestellt, der durch DWS Investment S.A. JPMorgan - Euroland Equity A 15 % Luxemburg verwaltet und gemanagt wird. (Aktien Europa - EUR) Fidelity Funds - European Smaller Aufgrund der besonderen Struktur und Leistungen Companies Fund 15 % des Garantiefondskonzepts gelten bei der Wahl die- (Aktien Europa kleine Unternehmen - EUR) ser Investitionsform teilweise abweichende Regelun- BGF - US Flexible Equity Fund A2 20 % gen: (Aktien Amerika - USD) Invesco Global Technology Fund A 15 % Überblick (Aktien Technologie - USD) JPMorgan - Emerging Markets Equity A 15 % Der Garantiefonds selbst besteht aus mehreren Teil- (Aktien international Schwellenländer - USD) fonds mit gestaffelten Laufzeiten, wobei während der Laufzeit der Versicherung neue Investbeiträge und das vorhandene Guthaben mehrfach zwischen ver- 1.4 NATURA - hohes Risiko schiedenen Teilfonds umgeschichtet werden. Dies ist erforderlich, um die Garantie auch für längere Lauf- ÖkoWorld ÖkoVision Classic 20 % zeiten sicherzustellen. (Aktien international - EUR) Pioneer FUNDS - Global Ecology A ND 20 % Garantiegeber im Rahmen des Garantiefonds- (Aktien international - EUR) konzepts ist ausschließlich die DWS Invest- JSS Sustainable Portfolio - Balanced 40 % ment S.A. Luxemburg. Wir reichen die Garantie (Mischfonds international - EUR) an Sie weiter. Swiss Life übernimmt keine Ga- FUE_FR_REN_2015_07 Seite 2 von 16

3 rantie aus dem Garantiefondskonzept. Sofern steuerliche Änderungen innerhalb des Ga- rantiezeitraums die Wertentwicklung eines Teilfonds negativ beeinflussen, kann sich dessen Garantie um die Beträge ermäßigen, die diese Differenz einschließlich entgangener markt- und laufzeitgerech- ter Wiederanlage pro Anteil ausmachen. Aktuelle Informationen über die Garantie und die Anlagepolitik werden von DWS Investment S.A. Luxemburg im Internet unter zur Verfügung gestellt. Weitergehende Informationen, wie z. B. der Verkaufsprospekt, können über uns angefordert werden. Welche Garantie wird gewährt? DWS Investment S.A. Luxemburg gewährt die sogenannte Höchststandgarantie. Bei der Höchststandgarantie wird der höchste während der Laufzeit des Teilfonds an einem Höchststandstichtag erreichte Fondskurs zum Ablauftermin des Teilfonds garantiert. Höchststandstichtage sind der erste Börsentag eines jeden Monats in Frankfurt am Main sowie der 6. Handelstag vor dem 31. Dezember in Frankfurt am Main. Während der Laufzeit der Versicherung wird Vermögen einzelner Teilfonds mehrfach in andere Teilfonds des Garantiefondskonzepts umgeschichtet. Bisherige Höchststände werden durch die neuen Teilfonds übernommen und bleiben erhalten. Die Höchststandgarantie bezieht sich in der Regel auf den 31. Dezember des Jahres vor dem im Versicherungsschein genannten Rentenzahlungsbeginn. Darüber hinaus bezieht sich die Garantie nur auf die im Garantiefondskonzept angelegten und bei Ablauf vorhandenen Investbeiträge und nicht auf den Gesamtbetrag der Versicherung. Bei einem vorzeitigen Abruf, einer Kündigung, einer Umschichtung von Garantiefondsanteilen in andere Fonds oder bei Tod der Versicherten Person geht die ausgesprochene Garantie verloren. Bei Swiss Life Basisplan FRV ("Rürup-Rente") und Basisplan Plus FRV ("Rürup-Rente") führt eine Kündigung zu einer entsprechenden Beitragsfreistellung. Der Teilfonds "Balance" legt mindestens 30 und höchstens 60 % seiner Nettovermögenswerte in Ak- tien oder ähnliche Wertpapiere an. Über die aktuelle Zusammensetzung des Fonds können Sie sich auf informieren. Die Rücknahme der Anteile erfolgt dann zum Kurs des nächsten ersten Börsentags oder 6. Börsentags vor Monatsende in Frankfurt am Main. Der Rücknahmepreis kann zwischenzeitlich auch unter seinem Kaufpreis liegen. Der Teilfonds "Dynamic" legt mindestens 51 % sei- ner Nettovermögenswerte in Aktien oder ähnliche Wertpapiere an. Über die aktuelle Zusammenset- zung des Fonds können Sie sich auf informieren. Normalerweise investiert der DWS FlexPension zu einem möglichst hohen Anteil in Aktien. Bei lang anhaltenden schwankungsintensiven Marktphasen kann es zur Sicherstellung der Garantie über einen längeren Zeitraum erforderlich sein, dass Teilfonds nur mit einem geringen Anteil oder gar nicht in Aktien investiert sind. Dies kann sich nachteilig auf die Rendite des Garantiefondskonzepts auswirken. Einschränkung der Garantie Ist ein Rückkauf von Fondsanteilen durch die DWS Investment S.A. Luxemburg im Interesse der Anteilinhaber, im öffentlichen Interesse, zum Schutz der Investmentgesellschaft oder der Anteilinhaber erforderlich, so erfolgt dieser zum tagesaktuellen Anteilswert. Dieser muss nicht den Garantiewerten ent- sprechen, es sei denn, der Rückkauf erfolgt zum Laufzeitende eines Teilfonds. Wie kann in das Garantiefondskonzept investiert werden? Eine Zuteilung der laufenden Investbeiträge in das Garantiefondskonzept ist nur zu 100 % möglich. Fondsanteile können nur zu Höchststandstichtagen erworben werden. Ihre Aufträge werden zum Tages- kurs desjenigen Höchststandstichtags ausgeführt, der auf den Beitragseingang folgt. Erfolgt die Umschichtung eines Fonds in oder aus Anteilen des Garantiefondskonzepts, so gilt für diese Umschichtung der damit verbundene Stichtag des Garantiefondskonzepts. 1.8 Swiss Life Index Funds - Income Der Teilfonds "Income" legt mindestens 51 % seiner Nettovermögenswerte in festverzinsliche oder ähnliche Wertpapiere an. Über die aktuelle Zusammen- setzung des Fonds können Sie sich auf informieren. 1.9 Swiss Life Index Funds - Balance 1.10 Swiss Life Index Funds - Dynamic FUE_FR_REN_2015_07 Seite 3 von 16

4 2 Die Kapitalverwaltungsgesellschaften 2.3 Axxion S.A. Axxion S.A. bietet ein komplettes Leistungspaket rund um das Investmentfondsgeschäft an. Fondsaufle- gung und Administration sind dabei die bedeutend- sten Bereiche. Weiterhin unterstützt Axxion S.A. seine Mandanten beim Vertrieb und Marketing ihrer Fonds und berät sie laufend über wichtige Entwicklungen im Umfeld der Investmentfonds-Branche. Die nachstehenden Angaben zu den Kapitalverwaltungsgesellschaften stammen unter anderem aus Veröffentlichungen der jeweiligen Fondsverwaltungsgesellschaften sowie aus öffentlich zugänglichen Quellen. Eine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit der nachfolgenden Angaben ist ausgeschlossen. Es handelt sich hierbei ausschließlich um allgemeine Informationen, welche zum Zeitpunkt der Drucklegung vorliegen. Die Angaben unterliegen Veränderungen. Es gelten die offiziellen Informationen der Fondsverwaltungsgesellschaften. Die Gesellschaft wurde im Jahr 2001 gegründet und bietet heute eine Palette von über 120 Investmentfonds an. Sie verwaltet dabei ein Vermögen von mehr als 3,5 Mrd. Euro. Nachfolgend geben wir Ihnen einen Überblick über die Kapitalverwaltungsgesellschaften. Sollten Sie an Weitere Informationen auf weiteren Informationen zu den Kapitalverwaltungsgesellschaften interessiert sein, können Sie diese über unsere Website 2.4 Baring Asset Management abrufen. Als weltweit internationales Investmenthaus bietet Baring Asset Management Investmentlösungen für alle 2.1 Allianz Global Investors wichtigen Märkte - für institutionelle ebenso wie für private Anleger. Wir investieren in Aktien und Renten Allianz Global Investors verwaltet für private sowie in- in Industrieländern und an Emerging Markets. Bastitutionelle Anleger rund 345 Mrd. Euro (Stand rings verwaltet ein Vermögen von 42,8 Mrd. Euro ). (Stand ). Sie ist an 18 Märkten und mit spezialisierten unternehmenseigenen Research-Teams rund um den Weitere Informationen auf Globus vertreten. Sie beschäftigt 510 Anlagespezialisten, die sich unter anderem aus Portfoliomanagern mit jahrzehntelanger Erfahrung zusammensetzen. 2.5 BlackRock Global Funds (BGF) Zusätzlich zur fundamentalen Analyse von Wirtschafts- und Branchensektoren bietet ihr Grassroots BlackRock wurde 1988 gegründet und ist bereits seit Research Einsichten, die weit über die Fundamental am deutschen Markt mit einer Niederlassung analyse hinausgehen. tätig. Deutschland und Österreich zählen zu den strategischen Kernmärkten von BlackRock. Derzeit Weitere Informationen auf verwaltet BlackRock weltweit über Fonds, von denen in Deutschland und Österreich über 200 Fonds Privatanlegern zur Verfügung stehen. BlackRock ist mit Niederlassungen in 68 Städten vertreten, in de- 2.2 Ampega Investment GmbH nen mehr als Investment-Experten beschäftigt sind. BlackRock ist der weltweit größte Vermögensverwalter. Investoren und Anleger haben ihnen ein Vermögen von 2,96 Billionen Euro anvertraut. Die Ampega Investment GmbH ist aus dem Zusammenschluss der Finanzdienstleistungssparten der beiden großen Versicherungskonzerne Talanx und Gerling hervorgegangen. Sie arbeitet für Privatkun- Weitere Informationen auf den und institutionelle Anleger. Das Produktangebot umfasst mehrfach ausgezeichnete Publikumfonds ebenso wie Spezialfonds. Auch für Kunden außerhalb des Konzerns übernimmt die Gesellschaft die 2.6 C-QUADRAT Kapitalanlage AG Administration von Vermögens- und Finanzportfolios. Dabei profitiert Ampega auch von der langjähri- C-QUADRAT ist ein Asset Manager, spezialisiert auf gen Erfahrung als Asset Manager des Versiche- quantitative und diskretionäre Absolute- und Total rungskonzerns. Sie zählt zu den größten bankun- Return-Strategien. Das Unternehmen wurde 1991 abhängigen Asset Management Unternehmen in gegründet und notiert seit 2006 im Prime Standard Deutschland. der Frankfurter Wertpapierbörse und seit Mai 2008 an der Wiener Wertpapierbörse. C-QUADRAT hat sich Weitere Informationen auf FUE_FR_REN_2015_07 Seite 4 von 16

5 mit der Analyse von Investmentfonds und als innovativer Asset Manager einen Namen gemacht. Sowohl institutionelle Kunden als auch Privatanleger vertrauen auf das Know-how von C-QUADRAT. Mit Büros in Wien, London, Frankfurt und Genf sowie Vertriebsaktivitäten in 17 Ländern ist C-QUADRAT europaweit aktiv. Weitere Informationen auf Carmignac Gestion Die Gesellschaft wurde im Jahr 1989 von Edouard Carmignac gegründet und bietet heute eine Palette von über 16 Investmentfonds an, die an zahlreichen Finanzplätzen auf der ganzen Welt angelegt sind. Carmignac Gestion gehört zu den führenden unabhängigen Verwaltungsgesellschaften in Frankreich. Carmignac Gestion zeichnet sich durch eine aktive auf Überzeugungen beruhende Verwaltung - ohne Benchmark, pragmatisch und international ausgerichtet - aus. Es wird eine aktive Performance (bestmögliche Wertentwicklung unter Berücksichtigung der Risikotoleranz des Anlegers) angestrebt. Weitere Informationen auf das Publikumsfondsgeschäft der DeAWM in Deutschland und ermöglicht Kunden den Zugang zu einer umfassenden Palette an Anlageprodukten. Mehr als 500 Research- und Investment-Experten weltweit identifizieren Markttrends und setzen diese zum Nutzen der Anleger um. Weitere Informationen auf DJE Investment S.A. Die DJE Investment S.A. wurde 2002 gemeinsam mit der DZ BANK International S.A. in Luxemburg gegründet. Inzwischen gehört die Kapitalverwaltungs- gesellschaft zu 100 % der Dr. Jens Ehrhardt Gruppe. Zum Leistungsspektrum der DJE Investment S.A. gehören die Konzeption, Auflegung und Verwaltung von Spezial- und Publikumsfonds sowie Verwaltungs-, Controlling- und Risikomanagementleistun- gen. Die Fondspalette der Kapitalverwaltungsgesellschaft umfasst mehr als 25 Spezial- und Publikums- fonds. Weitere Informationen auf DWS Investments S.A. 2.8 Comgest S.A. DWS Investments S.A. ist eine Tochtergesellschaft der DeAWM GmbH mit Sitz in Luxemburg. Sie ver- Comgest wurde im Jahr 1985 in Paris gegründet. Das waltet ein Fondsvermögen von ca. 147 Mrd. Euro. Unternehmen ist eine unabhängige internationale Neben den Bereichen Vermögensstrukturierung und Fondsverwaltungsgesellschaft, deren internationaler verwaltung bietet sie auch umfassenden Know-how Kundenstamm sich an langfristigen Kapitalanlagen im Kreditgeschäft. orientiert. Im Februar 2006 wurde die Comgest Deutschland GmbH gegründet, um die Vermarktung Weitere Informationen auf der Fonds und den Kundenservice in Deutschland und Österreich weiterzuentwickeln. Das Portfolio beinhaltet 19 Aktienfonds für die weltweit attraktiv ETHENEA Independent Investors S.A. sten Anlageregionen. Das verwaltete Kapital beträgt 15,8 Mrd. Euro (Stand ). Gegründet im Oktober 2010 knüpft ETHENEA Independent Investors S.A. unmittelbar an die 10-jährige Weitere Informationen auf Erfahrung der Ethna Capital AG an und verwaltet seit Beginn des Jahres 2011 die gesamte Gruppe der Ethna Funds mit einem aktuellen Volumen von über Deutsche Asset & Wealth Management Mrd. Euro (Stand ). In der neu gegründe- Investment GmbH (DeAWM) ten Gesellschaft sind die Aufgaben des Wertpapierhandels, des Liquiditätsmanagements, des Risiko- Mit 934 Mrd. Euro verwaltetem Vermögen (Stand controllings sowie die Überwachung der täglichen ) ist DeAWM einer der führenden Vermö- Fondsbewertung und der Anlagegrenzprüfung angegensverwalter weltweit. DeAWM bietet Privatanlegern siedelt. Zudem erfolgt die Koordination, Steuerung und Institutionen weltweit eine breite Palette an tra- und Unterstützung des international agierenden Verditionellen und alternativen Investmentlösungen über triebsnetzes durch die ETHENEA. alle Anlageklassen. DeAWM steht zudem für maßgeschneiderte Wealth Management-Lösungen und Weitere Informationen auf eine ganzheitliche Betreuung wohlhabender Privatanleger und Family Offices. DWS Investments steht für FUE_FR_REN_2015_07 Seite 5 von 16

6 2.13 Fidelity Investments verfolgt, wenn sie den hohen Anforderungen an Sicherheit und Ertrag genügen. So setzt HANSAIN- Gegründet wurde Fidelity Investments 1946 in Bo- VEST auf langfristigen Erfolg statt auf bedingungsloston, USA. Das Unternehmen bietet aktiv gemanagte ses Wachstum. Die Gesellschaft verwaltet Vermö- Publikums- und Spezialfonds an, die alle Regionen, genswerte von rund 16,5 Mrd. Euro in über 100 Pu- Branchen und Anlageklassen abdecken und verwal- blikums- und ca. 40 Spezialfonds. tet darin ein Kundenvermögen von rund 250 Mrd. Euro. Weitere Informationen auf Fidelity Investments ist in 24 Ländern der Welt mit eigenen Niederlassungen vertreten und verfügt über ein einzigartiges Research-Netzwerk mit rund 400 Fondsmanager und Analysten. Weitere Informationen auf Invesco Asset Management Invesco ist eine der weltweit führenden unabhängigen Investmentgesellschaften. Mit einem weltweit verwaltetem Vermögen von 787,3 Mrd. US-Dollar, über 750 Investmentexperten und einem über 20 Länder umfassenden operativen Netzwerk ermög FRANKFURT-TRUST Investment- licht Invesco Anlegern Zugang zu attraktiven Anlage- Gesellschaft mbh chancen weltweit. Frankfurt-Trust wurde 1969 gegründet und ist eine 100-prozentige Tochter der BHF-Bank, einer der ersten Adressen unter den Privatbanken Deutschlands mit mehr als 150 Jahren Tradition. Weitere Informationen auf J.P. Morgan Asset Management Frankfurt-Trust verwaltet ein Volumen von mehr als J.P. Morgan Asset Management ist Teil des globalen 16 Mrd. Euro in über 200 Fonds und Mandaten (Stand Finanzdienstleistungskonzerns JPMorgan Chase & Anfang 2014). Co. Das Unternehmen kann auf eine mehr als 130-jährige Tradition in der Vermögensverwaltung für Weitere Informationen auf private und institutionelle Investoren zurückblicken. Mit rund 40 Niederlassungen weltweit gehört J.P. Morgan Asset Management heute zu den internatio Franklin Templeton Investments nal führenden Anbietern in der aktiven Vermögensverwaltung. Franklin Templeton ist eine der führenden Fondsanbieter weltweit. Das Unternehmen entstand 1992 aus Weitere Informationen auf dem Zusammenschluss der Investmenthäuser Franklin und Templeton, die bereits in den 40er Jahren gegründet wurden wurde Franklin Mutual Advi Landesbank Berlin Investment GmbH sers als weiteres Unternehmen integriert. Seit April (LBB-Invest) 2001 gehört Fiduciary Trust Company International ebenfalls zu Franklin Templeton Investments. Die LBB-Invest ist eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der DekaBank. Gegründet wurde die LBB- Weltweit verwaltet Franklin Templeton Investments ein Invest im Jahr Sie ist bis heute die einzige In- Fondsvermögen von mehr als 600 Mrd. Euro für in- vestmentfondsgesellschaft mit Stammsitz in Berlin. stitutionelle und private Anleger. Für Anleger in Mit einem betreuten Anlagevolumen von gut 10 Mrd. Deutschland verwaltet Franklin Templeton 19,8 Mrd. Euro gehört die LBB-Invest zu den mittelgroßen Euro und ist damit einer der größten ausländischen deutschen Kapitalverwaltungsgesellschaften. Sie Anbieter von Publikumsfonds (Stand ). verwaltet sowohl Publikumsfonds für Privatanleger als auch Spezial-Sondervermögen für institutionelle In- Weitere Informationen auf vestoren an. Die Investmentfonds werden von den Portfoliospe HANSAINVEST zialisten im Berliner Stammhaus betreut. Darüber hinaus greift die LBB-Invest auch auf externe HANSAINVEST ist eines der führenden Unternehmen Fondsberater mit herausragender Expertise zurück. im Bereich der Service-KAG und verfügt seit mehr als 40 Jahren über profunde Erfahrungen im Invest- Weitere Informationen auf mentgeschäft. Anlageperspektiven werden nur dann FUE_FR_REN_2015_07 Seite 6 von 16

7 2.20 LRI Invest S.A. terschiedlichen Kundengruppen, wie etwa institutionellen Investoren, Privatanlegern und Beratern, eine Die LRI Invest S.A. ist eine unabhängige Service- Vielzahl von erfolgreichen Produktlösungen in ver- Kapitalverwaltungsgesellschaft mit Sitz in Luxemburg schiedenen Assetklassen und Anlagestrategien bis und Niederlassung in Deutschland, die Investment- hin zu individualisierten Anlagekonzepten. Das Unfonds für Banken, Versicherungen und Vermögens- ternehmen verwaltet ein Vermögen von 174 Mrd. Euro verwalter auflegt und verwaltet. Daneben betreibt die (Stand ). LRI Invest S.A. eine Plattform für Verbriefungen in Luxemburg. Bereits seit 1988 am Finanzplatz Luxem- Weitere Informationen auf burg etabliert, verfügt die LRI Invest S.A. über hervor- ragendes Fachwissen und exzellente Marktkenntnisse zur Verwaltung sowohl traditioneller als auch alternativer Investmentfonds und Mandate Sarasin Investmentfonds SICAV Weitere Informationen auf Die Bank J. Safra Sarasin AG ist eine führende, nachhaltige Privatbank, die sämtliche Vorzüge des Schweizer Finanzplatzes mit dynamischen und per M&G International Investments sonalisierten Beratungsleistungen verbindet und sich auf Anlagechancen an den internationalen Finanz- M&G ist ein führender internationaler Vermögensver- märkten konzentriert. walter, der für seine langfristige und überzeugungsorientierte Anlagepolitik bekannt ist. Seit mehr als 80 Mit hoher Qualität und Kompetenz betreut die Bank Jahren ist die M&G als aktiver Vermögensverwalter für als Anlageberaterin und Vermögensverwalterin pri- Privatanleger und institutionelle Anleger tätig. Das vate und institutionelle Kunden. Finanzielle Stärke, aktuell im Auftrag von Kunden in ganz Europa, Nord- exzellenter Kundenservice und herausragende Quaund Südamerika und Asien verwaltete Vermögen in lität sind die Kernelemente ihrer Philosophie. Im Be- Form von Aktien, Multi-Asset-Fonds, Anleihen, Im- reich der nachhaltigen Finanzanlagen ist die Bank mobilien und Barmitteln beläuft sich auf 300,3 Mrd. Pionierin und verfügt über mehr als 20 Jahre Erfah- Euro (Stand ). rung. Weitere Informationen auf Weitere Informationen auf Ökoworld Lux S.A Sauren Fonds-Selector SICAV Die Ökoworld Lux S.A. wurde im Jahr 1995 gegrün- Die SAUREN-Gruppe ist der führende unabhängige det und ist eine Tochtergesellschaft der versiko AG, Spezialist für qualitative Fondsanalysen, bei denen der Hilden. Sie ist die erste und einzige Kapitalverwal- Manager und seine persönlichen Fähigkeiten im Mittungsgesellschaft, die ausschließlich Fonds auflegt telpunkt stehen. Von Eckhard Sauren im Jahr 1991 und managt, die ökologischen, ethischen und sozia- als bankenunabhängiger Spezialanbieter für seine len Kriterien folgen. neuartige Fondsanalyse gegründet, hat sich die SAUREN-Gruppe mit ihrer einzigartigen personen- Die Ökoworld Lux S.A. ist davon überzeugt, dass bezogenen Investmentphilosophie einen festen Platz nachhaltige Entwicklung in den kommenden 50 Jah- unter den erfolgreichsten Dachfonds-Managern in ren weltweit eine der wesentlichen Antriebskräfte für Deutschland erobert. Die Dachfonds decken alle den gesellschaftlichen und wirtschaftlichen Wandel wichtigen Segmente ab und wurden wiederholt für ihre sein wird. Ökoworld sieht sich als einer der Motoren überdurchschnittliche Performance ausgezeichnet. für diesen Wandel. Weitere Informationen auf Weitere Informationen auf Pioneer Investments Unter der Bezeichnung Pioneer Investments treten die Unternehmen der Pioneer Global Asset Management-Gruppe auf. Pioneer Investments gehört zur Bankgruppe UniCredit, ein führendes internationales Finanzinstitut mit starken Wurzeln in 20 europäischen Ländern. Pioneer Investments bietet den un SEB Asset Management S.A. LUX SEB Asset Management ist Initiator und Manager von Investmentlösungen für private und institutionelle Anleger. Sie verstehen sich als Qualitätsanbieter, der sowohl Publikumsfonds, deutsche und luxemburgische Spezialfonds als auch indirekte Immobilienanlagen wie REIT-Fonds bietet. FUE_FR_REN_2015_07 Seite 7 von 16

8 Gegründet 1988, verfügt SEB Asset Management über Immobilienerfahrung in über 20 Ländern mit Schwerpunkt auf Europa und dem asiatischpazifischen Raum. Regional spezialisierte Investment- und Asset Management-Teams ermöglichen eine hohe Durchdringung der jeweiligen Immobilienmärkte. Weitere Informationen auf Swiss Life Asset Managers Weitere Informationen auf Weitere Informationen auf invest- ment.de Swiss Life Asset Managers ist innerhalb der Swiss Life-Gruppe das Kompetenzzentrum für sämtliche Aktivitäten im Zusammenhang mit der institutionellen Vermögensverwaltung. Als Teil einer Organisation mit einer über 150-jährigen Erfahrung im Risikomanagement ist sie länderübergreifend in allen gängigen Assetklassen tätig. Sie bietet ihre breite Asset Management Expertise in den Bereichen an, in welchen sie erfolgreich eine langjährige Erfahrung in der Verwaltung der Versicherungsgeldern der Swiss Life-Gruppe gesammelt hat und eine professionelle Infrastruk- 3 Fondsübersicht tur aufgebaut hat. Swiss Life Asset Managers verwaltet maßgeschneiderte Mandate für institutionelle Anleger, eine breite Palette von hauseigenen Publikumsfonds, die Anlagestiftung Swiss Life sowie die eigenen Gelder der Swiss Life-Gruppe. Mit einem verwalteten Vermögen von rund 122 Mrd. Euro (Stand ), von welchem ein wachsender Anteil von Kunden außerhalb der Gruppe stammt, ist Swiss Life Asset Managers einer der größten institutionellen Vermögensverwalter der Schweiz. Weitere Informationen auf Universal-Investment-Gesellschaft mbh Mit rund 170 Mrd. Euro verwaltetem Fondsvermögen (Stand ), Spezial- und Publikumsfonds-Mandaten und rund 500 Mitarbeitern gehört die Universal Investment-Gesellschaft mbh zu den erfolgreichsten deutschen Kapitalverwaltungsgesellschaften. Seit der Gründung im Jahre 1968 garantiert der Gesellschafterkreis die Unabhängigkeit und Neutralität von Universal Investment. Die Geschäftspolitik wird nicht von einer dominierenden Muttergesellschaft bestimmt. Davon profitieren vor allem die Kunden der Universal-Investment-Gesellschaft. Im Rahmen Ihrer fondsgebundenen Rentenversicherung stehen Ihnen derzeit folgende Fonds zur Verfü- gung. Diese Fondsbeschreibung orientiert sich an den Informationen der einzelnen Fondsgesellschaften. Das Fondsangebot kann sich ändern. Die Wertentwicklung von Fonds ist nicht zuverlässig vorauszusagen. Ihr Wert kann ansteigen, aber auch sinken. Auf die Entwicklung haben wir als Versicherer keinen Einfluss. Der Versicherungsnehmer bzw. Versorgungsempfänger trägt für alle dargestellten Fonds allein das Risiko der Kapitalanlage UBS AG Die nachstehenden Angaben zu den Fonds stammen unter anderem aus Prospekten und Informatio- Die UBS ist der größte Fondsverwalter Europas. Das nen zu den Investmentfonds (u. a. Verkaufsprospekspiegelt sich auch in der sehr breiten Produktpalette te und Rechenschaftsberichte), Veröffentlichungen wider. Etwa 180 Fonds sind in Deutschland zum der jeweiligen Fondsverwaltungsgesellschaften so- Vertrieb zugelassen. wie aus öffentlich zugänglichen Quellen. Eine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit der nach- UBS hat ihren Hauptsitz in Zürich und Basel und ist an folgenden Angaben ist ausgeschlossen. Es handelt allen wichtigen Finanzplätzen der Welt mit Nieder- sich hierbei ausschließlich um allgemeine Informalassungen vertreten. UBS betreut private, institutio- tionen, welche zum Zeitpunkt der Drucklegung vornelle und Firmenkunden weltweit sowie Retailkunden liegen. Die Angaben unterliegen Veränderungen, da in der Schweiz und stützt sich dabei auf 150 Jahre die Fondsverwaltungsgesellschaft z. B. Anlageart, Erfahrung. Die Strategie konzentriert sich auf ein Namen oder ISIN eines Investmentfonds ändern herausragendes globales Wealth Management und kann. Es gelten die offiziellen Informationen der auf die Universalbank in der Schweiz, in Kombination Fondsverwaltungsgesellschaften zum jeweiligen mit einer kundenorientierten Investment Bank und Fonds. einem starken, gut diversifizierten Global Asset Management. FUE_FR_REN_2015_07 Seite 8 von 16

9 Um Ihnen die Übersicht zu erleichtern, haben wir die bereichen ihre Dienste anbieten. Das einzige Ziel des Fonds nach Anlageschwerpunkten zusammenge- Fonds ist das langfristige Kapitalwachstum. stellt: ISIN: GB (WKN: ) Lingohr-Systematic-LBB-Invest (EUR) 3.1 International Der Fonds ist ein international anlegender Aktien Aktienfonds International fonds, dessen Anlagepolitik darauf ausgerichtet ist, computergestützt, überwiegend in solche Aktien zu Carmignac Investissement A (EUR) investieren, die im Vergleich zur Gesamtheit der analysierten Aktien nach der Erkenntnis der Gesell- Der Fonds investiert in internationale Aktien. Sein Ziel schaft unterbewertet sind. Die Auswahlkriterien werbesteht darin, durch eine aktive Verwaltung ohne den je nach Land unterschiedlich gewichtet. grundsätzliche Beschränkung auf eine bestimmte ISIN: DE (WKN: ) Region oder einen bestimmten Sektor, Typ oder Umfang von Wert eine absolute und maximale Wert- Templeton Growth (Euro) Fund entwicklung zu erzielen. ISIN: FR (WKN: A0DP5W) Anlageziel dieses Fonds ist langfristiges Kapitalwachstum. Der Fonds investiert vorwiegend in Aktien DWS Vermögensbildungsfonds I LD (EUR) von Unternehmen weltweit, einschließlich der Schwellenländer. Hierbei werden die weltweit aus- Der DWS Vermögensbildungsfonds I LD beteiligt sich sichtsreichsten Aktien ausgewählt. an aussichtsreichen Branchen und Unternehmen rund ISIN: LU (WKN: ) um den Globus. Der Fonds wird aktiv gemanagt - in Form hochwertigen Stock Pickings ohne starre In- UBS (D) Equity Fund - Global Opportunity (EUR) dex-orientierung. Das gibt dem Fondsmanagement den notwendigen Freiheitsgrad, um performance- Dieser Fonds steht unter einer sehr aktiven Fondsträchtige Anlageideen umsetzen zu können. verwaltung auf Basis eines konzentrierten Aktien- ISIN: DE (WKN: ) portfolios, das in ausgewählte globale Unternehmen investiert. Das Marktengagement kann in Abwei- Fidelity Funds - International Fund (USD) chung zum Referenzindex verändert werden, um der Marktbewertung Rechnung zu tragen. Der Fidelity Funds - International Fund legt vor- ISIN: DE (WKN: ) nehmlich in internationalen Aktien an. Berücksichtigt werden neben den bedeutenden Märkten auch klei Rentenfonds International nere Emerging Markets. Das Fondsmanagement strebt Kapitalwachstum durch ein weltweit gestreu- Invesco Global High Income Fund A (USD) tes Aktienportfolio an. Die Beteiligungen des Fonds sind breit gestreut, neigen jedoch in Richtung gro- Ziel dieses Fonds ist es, durch gestreute Anlagen in ßer Blue-Chip-Unternehmen. Schuldtiteln in Industrie- und Schwellenländern und ISIN: LU (WKN: ) durch hochrentierliche Unternehmensanleihen langfristige Anlageergebnisse bei Aufrechterhaltung einer FMM-Fonds (EUR) hohen Ertragsrendite zu erzielen. Das Anlageziel soll durch die Anlage in ein weltweit diversifiziertes Port- Ein Fonds mit langer beachtlicher Historie. Der Fonds folio erreicht werden, das eine Streuung über verinvestiert weltweit überwiegend in Aktien und ver- schiedene bedeutende Währungen und Laufzeiten zinsliche Wertpapiere. FMM steht für fundamental, bietet. monetär und markttechnisch. Die Investitionsquote ISIN: IE (WKN: ) der einzelnen Assetklassen wird je nach Einschätzung des Fondsmanagements dynamisch gesteuert. Invesco Bond Fund A (USD) ISIN: DE (WKN: ) Ziel des Fonds ist es, durch Anlagen in fest- und va- M&G Global Basics Fund (EUR) riabel verzinslichen Wertpapieren langfristige Anlageergebnisse bei Aufrechterhaltung einer hohen Er- Der Fonds investiert ausschließlich oder vorrangig tragsrendite zu erzielen. Das Portfolio ist weltweit diweltweit in Aktien von Unternehmen, die in der versifiziert. Grundstoffindustrie (Primär- und Sekundärindustrie) ISIN: IE (WKN: ) aktiv sind und in Unternehmen, die diesen Industrie- FUE_FR_REN_2015_07 Seite 9 von 16

10 Swiss Life Funds (CH) Bond Swiss Francs (CHF) Das Anlageziel des Fonds besteht darin, unter Betonung der Sicherheit des Vermögens und der Berücksichtigung einer ausgewogenen Risikoverteilung einen stetigen Ertrag zu erreichen. Der Fonds investiert in erster Linie in auf Schweizer Franken lautende Obligationen, Notes und ähnliche fest- und variabelverzinsliche Wertpapiere öffentlich-rechtlicher, gemischtwirtschaftlicher und erstklassiger privater Schuldner mit Sitz in der ganzen Welt sowie in andere gemäß Fondsreglement zulässige Anlagen. ISIN: CH (WKN: ) gene Wertpapiere überwiegend von größeren Unternehmen, die ihren Sitz oder ihre Geschäftstätigkeit schwerpunktmäßig in einem europäischen Land (einschließlich Großbritannien) haben. Es gibt kei- ne von vornherein festgelegte geographische Vertei- lung und hinsichtlich der Gewichtung wird eine flexi- ble Politik verfolgt, die vorwiegend auf einzelne Un- ternehmen ausgerichtet ist und sich an allgemeinen wirtschaftlichen oder geschäftlichen Überlegungen orientiert. ISIN: LU (WKN: A0LHL2) JPMorgan Funds - Euroland Equity A (dist) (EUR) Anlageziel ist die Erzielung eines langfristigen Kapi- 3.2 Europa talwachstums durch die vorwiegende Anlage in Unternehmen in Ländern, die Teil der Eurozone sind Aktienfonds Europa ISIN: LU (WKN: ) Fidelity Funds - European Growth Fund (EUR) Swiss Life Funds (LUX) Equity Euro Zone (EUR) Der Fonds investiert vorwiegend in kontinentaleuro- Der Fonds partizipiert hauptsächlich am Aktienmarkt päische Aktien ohne Festlegung der Gewichtung der Eurozone. Die Anlagestrategie umfasst eine einzelner Länder, Branchen und Unternehmen im Auswahl von Wertpapieren nach qualitativen und Portfolio. Das Fondsmanagement sucht bei der Ak- quantitativen Kriterien innerhalb des erlaubten Anlatienauswahl nach Unternehmen, die von den politi- geuniversums und den Aufbau eines Portfolios, desschen und wirtschaftlichen Änderungen in Europa sen Risiken überwacht werden. profitieren und ihren Nutzen aus den Möglichkeiten, ISIN: LU (WKN: ) die dich aus dem Europäischen Binnenmarkt ergeben, ziehen können Rentenfonds Europa ISIN: LU (WKN: ) BGF Euro Bond Fund A2 (EUR) Fidelity Funds-European Smaller Companies Fund (EUR) Der Fonds strebt eine Ertragsmaximierung durch Investition in erstklassige festverzinsliche Wertpapiere, Ziel des Fonds ist ein langfristiges Kapitalwachstum die überwiegend auf Euro lauten, an. Das Wähdurch ein aktiv gemanagtes Portfolio von kleineren rungsrisiko wird flexibel gemanagt. Unternehmen, die in Europa und Großbritannien ISIN: LU (WKN: ) notiert sind. Anlageschwerpunkt sind niedrig kapitalisierte Unternehmen in Umstrukturierungs- und Er- UBS (Lux) Bond Fund - EUR P-dist (EUR) holungsphasen, wobei etwa die Hälfte des Portfolios in Wachstumsaktien investiert wird, der Rest verteilt Der Fonds investiert hauptsächlich in auf Euro lausich auf unterbewertete oder konjunktursensible tenden Anleihen aus dem Investment-Grade-Be- Werte. Vor allem die Wachstumsbranchen werden den reich, wobei das Schwergewicht auf Papiere erst- Investmentkriterien des Fondsmanagers gerecht. Zu klassiger Schuldnerbonität gelegt wird. Das aktive diesen Branchen gehören normalerweise Technolo- Durationsmanagement nutzt Zinsschwankungen aus. gie, Geschäftsdienstleistungen, Outsourcing, Unter- Der Fonds eignet sich für Anleger, die in einem auf haltung und Gesundheit. breit diversifizierten Euro-Anleihenportfolio investie- ISIN: LU (WKN: ) ren wollen. Das Anlageziel besteht darin, eine möglichst attraktive Rendite zu erzielen, die sich an der Invesco Pan European Equity Fund A (EUR) Entwicklung des Marktes für Euro-Anleihen orientiert. Anlageziel des Fonds ist ein langfristiger Kapitalzu- ISIN: LU (WKN: ) wachs durch die Anlage in Aktien und aktienbezo- FUE_FR_REN_2015_07 Seite 10 von 16

11 3.3 Amerika gen USD-Anleihen zu übertreffen. Der Fonds eignet sich für Anleger, die in ein breit diversifiziertes USD Aktienfonds Amerika Portfolio aus Unternehmensanleihen investieren wollen und bereit sind, im Vergleich zu erstklassigen BGF US Flexible Equity Fund A2 (USD) Der Fonds zielt auf einen maximalen Gesamtertrag ab, indem er mindestens 70 % seines Gesamtvermögens in Aktienwerte von Unternehmen anlegt, die 3.4 Deutschland in den Vereinigten Staaten ansässig sind oder dort einen überwiegenden Teil ihrer Geschäftstätigkeit ausüben. Anlagen des Fondsvermögens erfolgen in der Regel in Titel, die nach Ansicht des Anlageberaters entweder wachstums- oder substanzwertorientierte Merkmale aufweisen. ISIN: LU (WKN: ) Fidelity Funds - American Growth Fund (USD) Anleihen höhere Kursschwankungen zu tragen. ISIN: LU (WKN: ) Aktienfonds Deutschland Fondak P (EUR) Der Fonds Fondak P bietet eine Anlage in deutsche Unternehmen mit hoher bzw. mittlerer Marktkapitalisierung (DAX- und M-DAX-Werte) mit niedrigem Kurs-Gewinn-Verhältnis bzw. hoher Dividendenrendite (Value-Titel). Ziel des Aktienfonds ist es, den Anlegern langfristi- ISIN: DE (WKN: ) ges Kapitalwachstum auf der Grundlage diversifizierter und aktiv geführter Wertpapierportfolios zu bieten. Der Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum vor- 3.5 Asien & Japan nehmlich durch Anlagen in ein zielgerichtetes Portfolio aus Unternehmen an, die ihren Geschäftssitz in Aktienfonds Asien & Japan den USA haben bzw. dort einen überwiegenden Teil ihrer Tätigkeit ausüben. Baring Eastern Trust (Brit. Pfund) ISIN: LU (WKN: ) Das Anlageziel des Fonds besteht darin, einen Ver- Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund A (USD) mögenszuwachs durch die Anlage in beliebige Länder und Wirtschaftsbereiche in Asien und dem Pazi- Ziel dieses Fonds ist die Erwirtschaftung eines Kapi- fikraum außer Japan zu erreichen. Die Anlagepolitik talzuwachses auf mittlere bis lange Sicht durch eine sieht vor, dass schwerpunktmäßig in Werte größe- Anlage von mindestens zwei Dritteln seines Gesamt- rer Aktienmärkte wie Hongkong, Singapur und Mavermögens in einem diversifizierten Portfolio aus Ak- laysia investiert wird. Darüber hinaus kann die Anlage tien und aktiengebundenen Instrumenten von Unter- in Aktienmärkte, wie Korea, die Philippinen, Taiwan, nehmen, die ihren Sitz in den USA haben oder den Thailand sowie Regionen, wie China und Indien, erüberwiegenden Teil ihrer wirtschaftlichen Aktivitäten in folgen. den USA ausüben. Dieser Fonds wendet die seit 1928 ISIN: GB (WKN: ) von dem Anlageberater entwickelten Methoden zur Anlage in einem diversifizierten Portfolio aus sorgfäl- JPMorgan Funds - Pacific Equity A (dist) (USD) tig ausgesuchten Wertpapieren an, die von Unternehmen ausgegeben wurden, die nicht unbedingt Das Ziel des Fonds besteht in der Erzielung eines nach überdurchschnittlichem Ertragszuwachs stre- langfristigen Kapitalwachstums. Hierzu wird im Weben, sondern deren Wertpapiere trotzdem einen ge- sentlichen in Unternehmen investiert, die in Japan und wissen Aufschlag widerspiegeln. der Pazifikregion, mit Ausnahme der USA, ihren Sitz ISIN: LU (WKN: ) haben oder gehandelt werden. ISIN: LU (WKN: ) Rentenfonds Amerika Fidelity Funds - Japan Fund (Jap. Yen) UBS (Lux) Bond SICAV - USD HY (USD) Das Fondsmanagement kann sowohl in die großen Der Fonds investiert hauptsächlich in nach strengen japanischen Standardtitel als auch in aussichtsreiche Kriterien ausgewählten hochverzinslichen Unterneh- Nebenwerte investieren. Der hier verwendete Botmensanleihen. Bei der Wahl der Emittenten solcher tom-up-ansatz konzentriert sich tendenziell eher auf Anleihen wird besonder auf eine Streuung über die einzelne Titel als auf Branchen. verschiedenen Bonitätsratings hinweg geachtet. Das ISIN: LU (WKN: ) Anlageziel besteht darin, den Ertrag von erstklassi- FUE_FR_REN_2015_07 Seite 11 von 16

12 3.6 Aktienfonds Branchen, Trends, folgenden Kriterien: solide Bilanzen, gute Voraus- Spezialitäten schaubarkeit der zukünftigen Gewinnentwicklung, hohe Rentabilität des eingesetzten Kapitals, hohe DJE - Gold & Ressourcen P (EUR) Eigenfinanzierungskraft und überdurchschnittliche Gewinnspannen. Das Hauptaugenmerk des Fonds liegt auf Aktien von ISIN: FR (WKN: ) Gesellschaften, die mit der Gewinnung, Verarbeitung und Vermarktung von Gold - aber auch von primä- Templeton Frontier Markets Fund (USD) ren Ressourcen - tätig sind. Zudem können fest oder variabel verzinsliche Wertpapiere beigemischt wer- Anlageziel dieses Fonds ist das langfristige Kapitalden. Der Anteil der Goldminenaktien muss dabei wachstum. Der Fonds investiert vorwiegend in Wertmindestens 30 % betragen. papiere von Unternehmen, die in den Frontier Mar- ISIN: LU (WKN: ) kets (Grenzmärkten) eingetragen sind und/oder dort ihren Geschäftsschwerpunkt haben. Bei den Frontier Fidelity Funds - Emerging Markets Fund (USD) Markets handelt es sich um kleinere, weniger entwickelte und weniger zugängliche Schwellenmarkt- Dieser Fonds legt an den Aktienmärkten der länder, die jedoch über "anlagegeeignete" Aktien- Schwellenländer in Lateinamerika, Südostasien, Ost- märkte verfügen und jene Märkte einschließen, die europa, dem Nahen Osten und Afrika an und ist be- von der International Finance Corporation als Fronstrebt, die Potenziale der dortigen Unternehmen zu tier Markets definiert werden, wie beispielsweise nutzen. Ägypten, Bahrain, Bulgarien, Kasachstan, Katar, Ni- ISIN: LU (WKN: ) geria, Pakistan, Vietnam usw. ISIN: LU (WKN: A0RAKZ) Invesco Global Technology Fund A (USD) UBS (Lux) Equity Fund - Biotech (USD) Das Fondsmanagement investiert in kleinere und mittlere Hochtechnologieunternehmen. Darunter fal- Der Fonds investiert hauptsächlich in Unternehmen len die Bereiche Datenverarbeitung, Fernmeldewe- der Biotechnologiebranche und wird aktiv verwaltet. sen, Informationsdienstleistungen, Gesundheitstech- Der von UBS entwickelte fundamentale Bewertungsnologie und allgemein Elektronik. ansatz ermöglicht die konsistente Identifikation der ISIN: IE (WKN: ) attraktivsten globalen Biotechnologieunternehmen. ISIN: LU (WKN: ) JP Morgan Funds - Emerging Markets Equity A (USD) 3.7 Ökologisch orientierte Fonds Anlageziel ist ein langfristiges Kapitalwachstum durch die vorwiegende Anlage in Unternehmen aus Aktienfonds ökologisch orientiert Schwellenländern. Das Wachstumspotenzial der internationalen Aktien aus Emerging Markets macht JSS Multi Label SICAV - New Energy Fund (EUR) diesen Fonds für Anleger, die auf der Suche nach hohen Renditen sind, attraktiv. Anleger dieses Fonds Der Fonds legt in erster Linie in Aktien und andere müssen jedoch mit den zusätzlichen politischen und Beteiligungspapiere (mind. 80 %) an. Er investiert wirtschaftlichen Risiken umgehen können, die mit schwergewichtig in Unternehmen, die sich zukunfts- Anlagen in Emerging Markets verbunden sind. Der gerichtet und innovativ mit der Ressource Energie Fonds kann folglich für Anleger geeignet sein, die auseinander setzen und dabei ökologische und sobereits über ein international diversifiziertes Portfolio ziale Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigen. Insbeverfügen und dieses nun um risikoreichere Vermö- sondere werden Unternehmen berücksichtigt, die im genswerte erweitern möchten, um die Renditen po- Bereich der erneuerbaren Energie wie Wind, Wasser, tenziell zu steigern. Da Aktienmärkte in Emerging Biomasse, Sonne, Geothermie tätig sind. Dabei wird in Markets sehr volatil sind, sollten Anleger mindestens die gesamte Wertschöpfungskette des Energieeinen fünfjährigen Anlagehorizont haben. marktes investiert, d. h. in die Beratung, die Finan- ISIN: LU (WKN: ) zierung, die Zulieferer, die Energieproduktion, den Handel, aber auch in die führenden Abnehmer und Magellan C (EUR) Anwender, welche damit den Durchbruch regenerativer Energien fördern helfen. Das Anlageziel ist ein Das Fondsmanagement investiert in Wachstumsun- langfristiger Vermögenszuwachs durch risikodiversiternehmen von Schwellenländern, besonders in La- fizierte Anlagen. teinamerika, Südostasien, Afrika und Europa. Dabei ISIN: LU (WKN: ) erfolgt die Auswahl der Aktien von Unternehmen nach FUE_FR_REN_2015_07 Seite 12 von 16

13 ÖkoWorld ÖkoVision Classic (EUR) Dieser weltweit und branchenübergreifend anlegende Aktienfonds ist ein Klassiker unter den Ökofonds. Seine Anlagepolitik setzt auf eine starke Risikostreuung. Investiert wird in kleinere und mittelgroße Unternehmen sowie zu rund 1/3 in Blue Chips; wobei die Unternehmen in ihrer jeweiligen Branche und Region unter ökologischen und ethischen Aspekten führend sind und die größten Ertragsaussichten besitzen. Ökoworld Luxemburg S.A. gilt als erste Adresse für ökologisches und professionelles Fondsmanagement. ISIN: LU (WKN: ) Pioneer Funds - Global Ecology A ND (EUR) schlossen werden. Neben sozialen und ökologischen Kriterien werden auch traditionelle finanzielle Faktoren berücksichtigt. ISIN: DE000A0MQR01 (WKN: A0MQR0) Rentenfonds ökologisch orientiert SEB Green Bond Fund (EUR) Es sollen Kurschancen an den internationalen Rentenmärkten wahrgenommen werden, wobei ethi- schökologische Anlagegrundsätze beachtet werden. Der Fonds investiert daher in festverzinsliche Wertpapiere von Unternehmen und Ländern, die einen Beitrag zur zukunftsfähigen Entwicklung leisten und als überdurchschnittlich umwelt- und sozialverträglich eingestuft werden. Der Fonds strebt mittel- bis langfristig eine Wertstei- ISIN: LU (WKN: ) gerung des Kapitals an, indem er hauptsächlich in ein diversifiziertes Portfolio aus Aktien und aktiengebundenen Instrumenten von Unternehmen weltweit in- 3.8 Vermögensverwaltungs- / Mischfonds vestiert, die Produkte oder Technologien herstellen oder produzieren, die umweltfreundlich sind oder zu Die Vermögensverwaltung erfolgt allein durch das einer sauberen und gesünderen Umwelt beitragen. jeweilige Fondsmanagement. Swiss Life hat keinerlei Hierzu gehören Gesellschaften, die in den Bereichen Einfluss auf die Anlagestrategie der Fonds. Kontrolle der Luftverschmutzung, alternative Energien, Wiederverwertung, Müllverbrennung, Abwas- Carmignac Patrimoine A (EUR) serbehandlung, Wasserreinigung und Biotechnologie tätig sind. Der Fonds investiert in internationale Aktien und ISIN: LU (WKN: A0MJ48) Rentenwerte. Sein Ziel besteht darin, durch eine aktive Verwaltung ohne grundsätzliche Beschränkung Gemischte Fonds ökologisch orientiert auf eine bestimmte Region oder einen bestimmten Sektor eine absolute und regelmäßige Wertent- JSS Sustainable Portfolio Balanced (EUR) wicklung zu erzielen. Zur Verringerung des Risikos von Kapitalmarktschwankungen sind mindestens Der Fonds investiert weltweit in variable und festver- 50 % des Fondsvermögens dauerhaft in Schuldverzinsliche Wertpapiere von Unternehmen und Län- schreibungen und/oder Geldmarktinstrumenten andern, die einen Beitrag zu einer nachhaltigen Wirt- gelegt. schaftsweise ("sustainable development") leisten. Es ISIN: FR (WKN: A0DPW0) werden solche Firmen ausgewählt, die umweltgerechtes Management als strategische Chance nut- Ethna-AKTIV A (EUR) zen und dabei auch wirtschaftlich nachhaltigen Erfolg verbuchen können. Umwelttechnologiewerte Der dynamische Vermögensverwaltungsfonds will das können berücksichtigt werden, sofern sie die stren- investierte Kapital des Anlegers erhalten und zusätzgen "sustainable development"-kriterien erfüllen. lich eine positive absolute Rendite erzielen. Der Fonds ISIN: LU (WKN: ) ist ein aktiv betreuter Mischfonds, bei dem das Fondsmanagement die Aufteilung des Vermögens in Sarasin-FairInvest-Universal-Fonds (EUR) Aktien, Renten und Kasse je nach Marktsituation mit dem Ziel vornimmt, eine optimale Gesamtrendite zu Im Rahmen des Anlagekonzeptes des Fonds wird in erreichen. So soll unter Berücksichtigung der Krite- Aktien und Renten von Unternehmen, Ländern und rien Wertstabilität, Sicherheit des Kapitals und Liqui- Organisationen investiert, die einen Beitrag zu einer dität des Fondsvermögens ein angemessener Wertnachhaltigen Wirtschaftsweise leisten. So sollen sich zuwachs in Euro erzielt werden. Unternehmen dadurch auszeichnen, dass sie ein ISIN: LU (WKN: ) umweltgerechtes, öko-effizientes Management und die pro-aktive Gestaltung der Beziehungen zu Kun- DWS Sachwerte (EUR) den, Aktionären und Mitarbeitern zu einem wichtigen Bestandteil ihrer Strategie machen. Einzelne Indu- Der Fonds kann flexibel auf Inflationstendenzen und strien, Länder und Organisationen können ausge- die unterschiedliche Intensität der Geldentwertung FUE_FR_REN_2015_07 Seite 13 von 16

14 reagieren. Je nach Einschätzung der zukünftigen ro-geldmarkt partizipieren wollen. Entwicklung kann in folgende Instrumente investiert ISIN: LU (WKN: ) werden: Aktien, Immobilienbeteiligungen, Rohstoffe, Edelmetalle und inflationsindexierte Anleihen - alles Anlageklassen, die als Sachwerte bezeichnet werden 3.10 Garantiefondskonzept können. Das Fondsmanagement gewichtet die einzelnen Sachwerte im Portfolio entsprechend seiner DWS FlexPension SICAV (EUR) Einschätzung der Inflationsszenarien. ISIN: DE000DWS0W32 (WKN: DWS0W3) DWS FlexPension ist ein Fondskonzept mit mehreren Teilfonds. Die Anlagestrategie basiert auf einer inno- M&W Privat (EUR) vativen, regelbasierten Methode, bei der dynamisch zwischen DWS Aktienfonds einerseits und DWS Der M&W Privat ist ein vermögensverwaltender Su- Renten- und Geldmarktfonds andererseits umgeperfonds, der flexibel, frei von Benchmark- und schichtet wird. DWS Investment S.A. (LUX) stattet die Quotenzwängen in verschiedene Anlageklassen - Teilfonds mit einer kapitalerhaltenden Garantie aus, z. B. Aktien, Anleihen, Liquidität, Derivate, Rohstoffe die ausschließlich zu deren Laufzeitende wirksam oder Edelmetalle - weltweit investieren kann. Mit der werden. Die Teilfonds investieren weltweit und bran- Freiheit, sich je nach Marktsituation - bevorzugt an- chenübergreifend. Beachten Sie bitte die in der Protizyklisch - auf die Investments zu fokussieren, die die duktbeschreibung und den Allgemeinen Bedingunattraktivsten Renditepotenziale aufweisen, verfolgt der gen für die fondsgebundene Rentenversicherung be- M&W Privat das Ziel, langfristig überdurchschnittliche schriebenen Besonderheiten des Garantiefondskon- Renditen an den Finanzmärkten zu realisieren. zepts. Jeder Teilfonds verfügt über eine eigene ISIN: LU (WKN: A0LEXD) ISIN/WKN. Informationen zur Wertentwicklung und zu den Anlageschwerpunkten der einzelnen Teilfonds smart-invest HELIOS (EUR) können Sie auf den Internetseiten der DWS ( nachlesen. Das Ziel des Fonds ist ein ausgewogenes, überdurchschnittliches und langfristiges Kapitalwachstum und eine absolut positive Wertentwicklung jedes Jahr Dachfonds Dieses Ziel soll durch eine trendfolgende Strategie erreicht werden, die positive Marktbewegungen mit C-QUADRAT ARTS Best Momentum (T) (EUR) Aktienfonds nutzt und sich bei negativen Markttrends im Rahmen einer Wertsicherungsstrategie ebenso Der Fonds strebt als Anlageziel Kapitalzuwachs unter konsequent wieder davon trennt. Dabei orientiert sich Inkaufnahme höherer Risken an. Bei der Umsetzung das Management an keiner Benchmark. der Anlagepolitik bedient sich das Fondsmanage- ISIN: LU (WKN: ) ment eines technischen Handelsprogramms mit einer mittelfristig trendfolgenden Ausrichtung. Jene Fonds, die ein kurz- bis mittelfristig positives Trend- 3.9 Geldmarktfonds verhalten zeigen, werden im Portfolio am stärksten gewichtet. Der Dachfonds orientiert sich nicht an ei- FT AccuGeld (EUR) ner Benchmark, angestrebt wird vielmehr langfristig ein absoluter Wertzuwachs. Der Fonds repräsentiert Der FT AccuGeld (PT) ist ein Geldmarktfonds, bei dem einen hochaktiven Managementstil, die Zusammender jederzeitigen Liquidität und höchstmöglichen Si- setzung des Portfolios ändert sich laufend. cherheit absolute Priorität eingeräumt wird. Dazu legt ISIN: AT (WKN: ) der Fonds schwerpunktmäßig in öffentliche Pfandbriefe, Anleihen öffentlicher Aussteller sowie in Ter- C-QUADRAT ARTS Total Return Flexible T (EUR) mingeldern an. ISIN: DE (WKN: ) Die Anlagepolitik des Fonds folgt einem Total-Return-Ansatz. Hierbei nutzt das Fondsmanagement ein UBS (Lux) Money Market Fund-EUR P-acc (EUR) technisches Handelsprogramm mit einer mittelfristig trendfolgenden Ausrichtung. Angestrebt wird, in allen Der Fonds investiert hauptsächlich in Geldmarktpa- Marktphasen einen absoluten Wertzuwachs zu erpiere sowie andere fest- oder variabel verzinsliche wirtschaften. Das Fondsvermögen kann vollständig in Geldmarktinstrumente, die von erstklassigen Aktienfonds investiert werden. In negativen Börsen- Schuldnern ausgegeben oder garantiert werden. zeiten kann der Aktienfondsanteil bis auf Null redu- Geeignet für Investoren, die mit einem diversifizierten ziert werden. In einem solchen Fall werden die Portfolio erstklassiger kurzlaufender Papiere am Eu- FUE_FR_REN_2015_07 Seite 14 von 16

15 Wertsteigerung des Portfolios anstrebt. Die Auftei- lung des Portfolios auf die verschiedenen Vermö- gensklassen und Kategorien von hauptsächlich Car- mignac Fonds (Aktien, diversifizierte Anlagen, Rentenwerte, Geldmarktinstrumente usw.), variiert dabei je nach den Erwartungen des Fondsmanagers. Carmignac Profil Réactif 100 kann bis zu 100 % seines Vermögens in Aktienfonds investieren. ISIN: FR (WKN: A0ETJB) Gelder größtenteils in andere Wertpapiere bzw. Investmentfonds mit Anleihen/Geldmarktinstrumenten oder Festgeldern investiert. Weiterhin dürfen Derivate eingesetzt werden. Dabei wird das Ziel verfolgt, das Ertragspotenzial der jeweils erfolgreichsten Branchen- und Ländersektoren auszuschöpfen. ISIN: DE000A0YJMN7 (WKN: A0YJMN) C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI (EUR) Die Anlagepolitik des Fonds folgt einem Total-Re- Sauren Global Growth (EUR) turn-ansatz. Hierbei nutzt das Fondsmanagement ein technisches Handelsprogramm mit einer mittelfristig Der SAUREN Global Growth ist ein weltweit anletrendfolgenden Ausrichtung. Angestrebt wird, in allen gender vermögensverwaltender Dachfonds, der Marktphasen einen absoluten Wertzuwachs zu er- überwiegend in Regional- und Länderaktienfonds wirtschaften. Das Fondsvermögen kann vollständig in investiert. Dabei umfasst das Anlageuniversum auch Aktienfonds investiert werden. In negativen Börsen- regionale Nebenwertefonds und Schwellenländerzeiten kann der Aktienfondsanteil bis auf Null redu- fonds. Darüber hinaus können bis zu 10 % des ziert und die Gelder größtenteils in Fonds mit kurz- Fondsvermögens in Hedgefonds investiert werden. laufenden Festgeldern oder Anleihen umgeschichtet Innerhalb der weltweiten Aktienmärkte wird eine breite werden. Der Fonds repräsentiert einen hochaktiven Diversifikation angestrebt. Ein geographischer Managementstil. Das Handelssystem folgt klar defi- Schwerpunkt liegt in Europa, um die Währungsrisinierten Handelsregeln und überwacht derzeit mehr als ken in einem überschaubaren Rahmen zu halten Investmentfonds. ISIN: LU (WKN: ) ISIN: DE000A0F5G98 (WKN: A0F5G9) Swiss Life Index Funds (LUX) Income (EUR) Carmignac Profil Réactif 50 (EUR) Ziel des Fonds ist es, unter Berücksichtigung des Carmignac Profil Réactif 50 ist ein Dachfonds, der Anlagerisikos ein hohes langfristiges Kapitalwachsüber eine aktive Portfoliostrukturierung eine maximale tum zu erzielen. Um dies zu erreichen investiert der Wertsteigerung des Portfolios anstrebt. Die Auftei- Fonds in aussichtsreiche europäische und internalung des Portfolios auf die verschiedenen Vermö- tionale Renten- und Aktienmärkte. Dazu werden gensklassen und Kategorien von hauptsächlich Car- passiv gemanagte Exchange Traded Funds (ETFs) mignac Fonds (Aktien, diversifizierte Anlagen, Ren- verwendet, welche Indizes nachbilden und innerhalb tenwerte, Geldmarktinstrumente usw.), variiert dabei je eines Dachfonds aktiv verwaltet werden. Mit dieser nach den Erwartungen des Fondsmanagers. Carmi- Strategie werden die Vorteile der passiven mit den gnac Profil Réactif 50 kann bis zu 50 % seines Ver- Vorteilen der aktiven Managementstrategie innerhalb mögens in Aktienfonds investieren. eines innovativen Dachfondskonzeptes verbunden. ISIN: FR (WKN: A0ETJD) Mindestens 51 % des Fonds werden indirekt in Staatsanleihen investiert. Carmignac Profil Réactif 75 (EUR) ISIN: LU (WKN: A0Q5AX) Carmignac Profil Réactif 75 ist ein Dachfonds, der Swiss Life Index Funds (LUX) Balance (EUR) über eine aktive Portfoliostrukturierung eine maximale Wertsteigerung des Portfolios anstrebt. Die Auftei- Ziel des Fonds ist es, unter Berücksichtigung des lung des Portfolios auf die verschiedenen Vermö- Anlagerisikos ein hohes langfristiges Kapitalwachsgensklassen und Kategorien von hauptsächlich Car- tum zu erzielen. Um dies zu erreichen investiert der mignac Fonds (Aktien, diversifizierte Anlagen, Ren- Fonds in aussichtsreiche internationale und europäitenwerte, Geldmarktinstrumente usw.), variiert dabei je sche Aktien- und Rentenmärkte. Dazu werden pasnach den Erwartungen des Fondsmanagers. Carmi- siv gemanagte Exchange Traded Funds (ETFs) vergnac Profil Réactif 75 kann bis zu 75 % seines Ver- wendet, welche Indizes nachbilden und innerhalb eimögens in Aktienfonds investieren. nes Dachfonds aktiv verwaltet werden. Mit dieser ISIN: FR (WKN: A0ETJC) Strategie werden die Vorteile der passiven mit den Vorteilen der aktiven Managementstrategie innerhalb Carmignac Profil Réactif 100 (EUR) eines innovativen Dachfondskonzeptes verbunden. 30 bis 60 % des Fonds werden indirekt in Aktien inve- Carmignac Profil Réactif 100 ist ein Dachfonds, der stiert. über eine aktive Portfoliostrukturierung eine maximale ISIN: LU (WKN: A0Q5A5) FUE_FR_REN_2015_07 Seite 15 von 16

16 Swiss Life Index Funds (LUX) Dynamic (EUR) Ziel des Fonds ist es, unter Berücksichtigung des Anlagerisikos ein hohes langfristiges Kapitalwachstum zu erzielen. Um dies zu erreichen investiert der Fonds in aussichtsreiche internationale und europäische Aktien- und Rentenmärkte. Dazu werden passiv gemanagte Exchange Traded Funds (ETFs) verwendet, welche Indizes nachbilden und innerhalb ei- nes Dachfonds aktiv verwaltet werden. Mit dieser Strategie werden die Vorteile der passiven mit den Vorteilen der aktiven Managementstrategie innerhalb eines innovativen Dachfondskonzeptes verbunden. Mindestens 51 % des Fonds werden indirekt in Aktien investiert. ISIN: LU (WKN: A0Q5A1) FUE_FR_REN_2015_07 Seite 16 von 16