Produktbroschüre PROTURA PROinvest Managed Depot. Alles, was Sie von einer standardisierten Vermögensverwaltung erwarten

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1 Dr. Jens Ehrhardt Gruppe München Frankfurt Zürich Luxemburg Produktbroschüre PROTURA PROinvest Managed Depot Alles, was Sie von einer standardisierten Vermögensverwaltung erwarten Auch als Werbemittel zugelassen

2 Ein starker Partner an Ihrer Seite! Die Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG (DJE) in Pullach bei München profi tiert von mehr als 30 Jahren Erfahrung in der Vermögensverwaltung und ist heute einer der größten bankenunabhängigen Finanzdienstleister im deutschsprachigen Europa. Als Finanzdienstleistungsinstitut unterliegt das Unternehmen der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Mit ihrer Fondsgesellschaft in Luxemburg, einer Tochtergesellschaft in der Schweiz sowie einer Niederlassung in Frankfurt am Main verwaltet die Gruppe Gelder von Privatkunden und institutionellen Kunden, wie z.b. Banken, Versicherungen, Pensionskassen, Stiftungen und Unternehmen im In- und Ausland von knapp 10 Milliarden Euro (Stand Juni 2007). Den Grundstein für diese Entwicklung hat Dr. Jens Ehrhardt bereits 1974 gelegt. Die Frage, warum das Unternehmen so erfolgreich ist, lässt sich heute leicht beantworten, musste aber hart erarbeitet werden: Die Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG verfügt über alle wichtigen Komponenten, die ein Vermögensverwalter haben muss. Entscheidend ist insbesondere das Bewusstsein, wessen Gelder man betreut und welche Verantwortung damit verbunden ist. Professionelles Knowhow Langjährige Erfahrung Gute Expertise Bankenunabhängigkeit Als Absolut Return orientierter Manager arbeitet das Unternehmen mit einem 72 Mitarbeiter starken Team benchmarkunabhängig mit dem erklärten Ziel, für seine Kunden einen langfristigen Kapitalzuwachs zu erwirtschaften das gilt gerade in stürmischen Börsenphasen, in denen das Unternehmen wiederholt durch hervorragende Leistungen überzeugt hat. Diesbezüglich ist die Gesellschaft auch für ihren konservativen Managementansatz bekannt. 800% 700% 600% 500% 400% 300% 200% 100% 0% -100% 87 Plus 750% in 20 Jahren Durchschnittliche Wertentwicklung des Nettoinventarwertes p.a. (in %) seit Auflegung am 17. August 1987 * FMM-Fonds vs. MSCI Welt FMM-Fonds WKN: ISIN: DE Quelle: FRANKFURT-TRUST +750,0% +301,3% Ein Paradebeispiel für die Anlagephilosophie und Investmentstrategie der Dr. Jens Ehrhardt Gruppe ist der FMM-Fonds, der zum 30. Juni 2007 eine durchschnittliche jährliche Wertentwicklung von rund 11,5 Prozent seit Aufl egung erzielt hat. * Provisionen, Gebühren und andere Entgelte können zu einer Reduktion der individuellen Wertentwicklung führen. Die Darstellung der früheren Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

3 Grundlage der Anlagestrategie ist die durch das Unternehmen selbst entwickelte Analysemethode FMM, die konsequent in der Vermögensverwaltung in der Anlageberatung im Management der Fonds eingesetzt wird. Das fundamentale Research, das bei der strategischen Asset-Allokation eine zentrale Rolle spielt, untersucht das einzelne Unternehmen. Dabei richten die Analysten der Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG ihr Augenmerk sowohl auf Ertrags- als auch auf Substanzkennzahlen und wählen so besonders bilanzstarke Unternehmen aus. Auch die Qualifi kation des Managements und die volkswirtschaftliche Perspektive des Unternehmens werden in diesem Analyseschritt berücksichtigt. Die monetäre Sichtweise konzentriert sich auf Aspekte wie Kreditvergabe, Zinsen, Geldmenge oder Überschussliquidität und versucht herauszufi nden, wie viel Geld voraussichtlich in die Finanzmärkte fließen wird. Die Expertise von Dr. Jens Ehrhardt reicht hier mehr als 30 Jahre zurück und wurde seither von der Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG kontinuierlich weiterentwickelt. Die drei Buchstaben FMM stehen für drei Blickrichtungen. Aus diesen betrachtet und analysiert die Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG das Geschehen an den Börsen und Märkten: F M M Fundamentale Faktoren, wie z.b. die Ertragsund Bilanzstärke der Unternehmen oder volkswirtschaftliche Perspektiven Monetäre Faktoren, wie z.b. Zinsen oder Geldmenge Markttechnische Faktoren, wie z.b. die Handelsum sätze und Stimmungen an den Börsen Für die taktische Asset-Allokation von größter Bedeutung sind markttechnische Faktoren. Da viele Anleger nicht immer rational, sondern oft emotional reagieren, messen die Analysten die Stimmungen an den Börsen anhand von Indikatoren wie den Barquoten der Aktienfonds oder der Handelsumsätze und beziehen die Ergebnisse in die Anlageentscheidung ein. Folge dem Trend und tue das Gegenteil dessen, was andere tun. Dieser vermeintliche Widerspruch beschreibt in Kurzform das Besondere der Analyse- und Anlagemethode FMM. Durch diese Methode konnte bereits im ersten eigenen Fonds, dem gleichnamigen FMM-Fonds (WKN Auflegung 1987), das eingesetzte Kapital in 20 Jahren um rund 750% gesteigert werden (Stand: Ende Juni 2007). Speziell in den Jahren 2000 und 2001 als große Korrekturen am Markt stattfanden, konnte der Fonds mit seiner konservativen und antizyklischen Ausrichtung trotzdem einen positiven Wertzuwachs für den Kunden erreichen.

4 Kompetenz unter Beweis! Zahlreiche Auszeichnungen von renommierter Seite bestätigen die Performance unseres Unternehmens. Die Publikationen Die Welt und Welt am Sonntag haben die Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG zum wiederholten Mal mit der Bestnote summa cum laude für ihre Erfahrung und Kompetenz bewertet. Nur wenige Vermögensverwalter haben diese Auszeichnung erhalten und in diesem kleinen Kreis der Elite der Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum, in dem sonst nur Banken zu finden sind, war die Dr. Jens Ehrhart Kapital AG die einzige private Vermögensverwaltung. Die Urkunde wurde Dr. Jens Ehrhardt, dem Vorstandsvor sitzenden der Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG, von Erwin Huber, damals bayerischer Staatsminister für Wirtschaft, Infrastruktur, Verkehr und Technologie, persönlich überreicht. Die DJE Investment S.A., die in Luxemburg ansässige Fondsgesellschaft der Dr. Jens Ehrhardt Gruppe, belegte bei den diesjährigen S&P Fund Awards den zweiten Platz in der Kategorie Kleine Gesellschaften über ein Jahr.

5 PROTURA PROinvest Managed Depot Vermögensverwaltung auch für Sie! Damit auch Sie vom Knowhow und der Erfahrung der Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG profi tieren können, bietet Ihnen das Unternehmen eine standardisierte Vermögensverwaltung in Fonds ab einer geringen Einstiegssumme von Euro an. Dieser Betrag wird bei einer Einmalanlage mindestens benötigt, um eine geeignete Aufteilung (Allokation) der Fonds in einem Portfolio darstellen zu können. Jeder Anleger hat aufgrund seiner Anlagewünsche und Lebenssituation individuelle Erwartungen an eine Geldanlage. Daher bietet die Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG im Rahmen der PROTURA PROinvest DJE Managed Depots drei nach ihrer Risiko-Ertrags-Struktur unterschiedliche Mus ter-fondsportfolios namens PIANO-Invest, PLUS- Invest und POWER-Invest zur Auswahl an. Im Wesentlichen unterscheiden sich die Muster-Fonds portfolios durch die unterschiedliche Gewichtung der maximalen Aktienfondsquote. Aktienfonds sind in der Regel in ihrer Struktur und Ausrichtung volatiler, haben also eine höhere Schwankungsbreite als etwa Rentenfonds, bieten damit aber auch ein höheres Chance-Risiko-Verhältnis. summa cum laude Bank Sarasin (CH + D), Bankhaus Jungholz (A + CH), Bankhaus Lampe (D), Berenberg Bank (D), BHF Bank (D), Bremer Landesbank (D), Centrum Bank (FL), Clariden Leu (CH), Credit Suisse (CH und D), Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG (D), HASPA Hamburger Sparkasse (D), LGT Bank in Liechtenstein (FL + CH + D), Metzler seel. Sohn & Co. (D), Schoellerbank (A), VP Bank (FL + CH + D) Die Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG wird den Depotinhaber ggf. auch über den Vermittler/Vertriebspartner bei Überschreitung der für das jeweilige Muster-Fondsportfolio defi nierten Schwellenwerte für Verluste informieren (im Muster-Fondsportfolio PIANO-Invest bei 5 %, im Muster- Fonds portfolio PLUS-Invest bei 10 % und im Muster- Fonds portfolio POWER-Invest bei 15 %). Maßgeblich für die Berechnung der vorgenannten Schwellenwerte sind die rechnerischen Verluste die bezogen auf das Mus ter- Fondsportfolio in einem Kalenderhalbjahr bei den jeweiligen Muster-Fondsportfolios eingetreten sind. Bei weiteren rechnerischen Verlusten wird der Depotinhaber jeweils erneut informiert, so bald der entsprechende Schwellenwert erneut überschritten wird. Sich wiederholende Schwellenwertüberschreitungen bei Marktschwankungen innerhalb des Kalenderhalbjahres führen nicht zu einer weiteren Informationspfl icht. Das Reporting und die Information bei möglicher Überschreitung der defi nierten Schwellenwerte erfolgt auf Basis der in den jeweiligen Muster-Fondsportfolios dargestellten Inventarwerte, d.h. ohne Berücksichtigung der im Preis- und Leistungsverzeichnis genannten Entgelte und Vergütungen. Die Zusammensetzung der jeweiligen Muster-Fondsportfolios kann jederzeit angepasst werden, sofern es der Markt erfordert oder es das Management der Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG für angebracht hält. Ihr persönliches Fondsportfolio im Rahmen der PROTURA PROinvest Managed Depots wird bei der ebase GmbH (European Bank for Fund Services GmbH) mit Sitz in Haar bei München geführt. Die ebase ist eine Full- Service- Plattform für Depotservices mit dem Status einer Wertpapierhandelsbank. Derzeit betreut die ebase rund 16 Milliarden Euro an bei Ihr verwahrtem Fondsvermögen und gehört mit rund 1,3 Millionen Investmentdepots zu den führenden Fondsplattformen in Deutschland. Auf Grund ihrer Größe und Erfahrung ist die ebase ein kompetenter Partner für die Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG im Bereich Depotführung und Abwicklung. Sie als Anleger erhalten über das Internet Einsicht in Ihr Fonds-Depot und können so zu jeder Zeit die Zusammensetzung und den aktuellen Wert Ihres Portfolios einsehen. Zum eines jeden Jahres erhalten Sie von ebase einen Jahres depotauszug, eine Jahresbescheinigung und eine Jahressteuerbescheinigung, die Ihnen im ersten Quartal des Folgejahres per Post zugestellt werden. Zusätzlich erhalten Sie mindestens halbjährlich immer zum Stichtag und einen ausführlichen Report zu Ihrem persönlichen Fondsportfolio von der Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG zugestellt. Der Report enthält u.a. folgende Informationen: die Bestände Ihres Fondsportfolios zum jeweiligen Stichtag, die im Rahmen der Vermögensverwaltung getätigten Transaktionen, also Ein- und Auszahlungen sowie Spar- und Entnahmepläne und den Performanceverlauf Ihres Fondsportfolios, um Ihnen eine Bewertung der Leistung der Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG zu ermöglichen. FONDSMANAGER DES JAHRES magna cum laude cum laude Bankhaus Carl Spängler (A), Delbrück Bethmann Maffei (D), Fürst Fugger Privatbank (D), Liechtensteinische Landesbank (FL), Maerki Baumann & Co. (CH), Pictet & Cie (CH + D), Sal. Oppenheim (D), UBS (CH und D), Weberbank (D) Bankhaus Julius Baer (CH + D), FIDUKA Depotverwaltung (D), HYPO Landesbank Kleinwalsertal (A), KBL Kredietbank Luxembourg (LUX), Lombard Odier Darier Hentsch & Cie. (CH), Merck Finck & Co. (D), PSM Vermögensverwaltung (D), Wegelin & Co. (CH), Basler Kantonalbank (CH) Im Jahr 2006 wurde Unternehmensgründer Dr. Jens Ehrhardt von der Finanzpublikation Euro als Fonds manager des Jahres ausgezeichnet.

6 PROTURA PROinvest Managed Depots Muster-Fondsportfolio PIANO-Invest Muster-Fondsportfolio PLUS-Invest Muster-Fondsportfolio POWER-Invest max. 25% max. 50% max. 100% Aktienfonds Sonstige Aktienfonds Sonstige Aktienfonds Sonstige Anlagerichtlinien: Bei dieser Anlagestrategie ist eine kontinuierliche Wertentwicklung wichtig. Dabei nimmt der Anleger geringe Verlustrisiken in Kauf. Basis des Fondsportfolios sind Geldmarkt-, Anleihen- und Immobilienfonds, wobei jedoch auch Aktien- und Aktien- /Renten-Mischfonds bis zu einer Größenordnung von max. 25% beigemischt werden können. Ziel ist es hierbei, durch eine defensive Anlagestrategie Wertschwankungen zu minimieren und einen Kapitalerhalt mit akzeptablen jährlichen Anlagerenditen zu gewährleisten. Der Anteil von Fremdwährungsanlagen wird stark limitiert bleiben. Das Anlagekonzept des Portfolios richtet sich an konservativ eingestellte Investoren, die einem Kapitalschutz den Vorzug gegenüber hohen Anlagerenditen geben. Bei dieser Anlagestrategie liegt die Ertragserwartung über dem normalen Renditeniveau. Dafür nimmt der Anleger höhere Kursschwankungen aus möglichen Aktien-, Zins- und Währungsschwankungen und auch moderate Verlustrisiken in Kauf. Das Fondsportfolio besteht aus einer ausgewogenen Mischung aus defensiven Geldmarkt-, Anleihen-, und Immobilienfonds einerseits sowie aus offensiveren, bis zu 60% des Portfoliovolumens ausmachenden Misch- und Aktienfonds (reine Aktienfonds: max. 50%) andererseits. Ziel ist es hierbei, durch eine ausgewogene Anlagestrategie sowohl ein stetiges als auch ein mit überdurchschnittlichem Renditepotential versehenes Kapitalwachstum zu generieren. Fremdwährungsanlagen werden nur in untergeordnetem Ausmaß getätigt. Das Anlagekonzept des Portfolios richtet sich an begrenzt risikobereite Investoren, die in erster Linie ein stetiges Vermögenswachstum realisieren, dabei jedoch auch an den Anlagechancen des Aktienmarktes aktiv partizipieren wollen. Bei dieser Anlagestrategie liegt die Ertragserwartung hoch. Dafür ist der Anleger bereit höhere Risiken aus Kursschwankungen und in bestimmten Marktphasen auch größere Verluste in Kauf zu nehmen. Das Fondsportfolio besteht üblicherweise, allerdings mit der zusätzlichen Möglichkeit zur temporären Haltung begrenzter Rentenfonds- und Kassenbestände, ausschließlich aus Aktien-/Renten-Misch- sowie reinen Aktienfonds. Ziel ist es hierbei, durch eine chancen- und wachstumsorientierte Anlagestrategie Kapitalgewinne zu maximieren. Auch Fremdwährungsanlagen können hierzu, sofern strategisch als sinnvoll erachtet, in nennenswertem Ausmaß getätigt werden. Das Anlagekonzept des Portfolios richtet sich an stark risikobereite Investoren, die vor allem an den Anlagechancen des Aktienmarktes aktiv partizipieren wollen. Aktienfondsanteil: max. 25% max. 50% max. 100% Anlagehorizont: min. 1 bis 3 Jahre min. 3 bis 5 Jahre über 5 Jahre Risikoklasse (1-4): Derzeit definierte Benchmark:* 100% JPM Global Bonds (EUR) 50% MSCI World (EUR) und 50% JPM Global Bonds (EUR) 100% MSCI World (EUR) *Marktbedingte Änderung bleibt vorbehalten. Risikohinweis Auf Grund von Marktschwankungen können sich im Zeitablauf Überschreitungen der maximalen Aktienfondsquote bis zum nächsten Anpassungstermin im jeweiligen Muster-Fondsportfolio und Ihrem persönlichen Fondsportfolio ergeben. Anpassungen in Ihrem persönlichen Fondsportfolio werden nach Vorgabe der Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG durch die ebase in Abhängigkeit von den Cut-off-Zeiten und den jeweiligen Abwicklungsmodalitäten der Fonds umgesetzt. Vergangenheitswerte sind keine Gewähr für zukünftige Erträge.

7 Sollten Sie sich für eine Anlage interessieren, dann wenden Sie sich bitte an Ihren Berater, der Ihnen gerne weitere Informationen zu den einzelnen Muster-Fondsportfolios sowie zur Depotführung zur Verfügung stellt. Profitieren Sie mit den PROTURA PROinvest Managed Depots langfristig von einer standardisierten Vermögensverwaltung in Fonds mit einem kompetenten und erfahrenen Partner an Ihrer Seite. Die Gebührenstruktur in den PROTURA PROinvest Managed Depots Anlagevergütung: Bis zu 6,50% (inkl. USt.) Volumenabhängiges Vermögensverwalterentgelt: 1,90% pro Jahr (inkl. USt.) Depotführungsentgelt: 64,00 Euro p.a. (inkl. USt.) Weitere Details zu den Gebühren entnehmen Sie bitte dem Preis- und Leistungsverzeichnis. PROTURA PROinvest Managed Depots auf einen Blick Niedrige Einstiegssumme von Euro, oder einem über min. fünf Jahre laufenden Sparplan von 50 Euro monatlich möglich Individuelle Auswahlmöglichkeit eines zu Ihnen passenden Muster-Fondsportfolios Langfristige Anlagemöglichkeit, idealer Vermögensaufbau für Ihren Ruhestand Streuung Ihrer Anlage in mehrere Fonds, dadurch Risikoverteilung und eine evtl. Steigerung der Ertragschancen Überwachung der Muster-Fondsportfolios und Anlageentscheidung durch einen Fachmann Transparente und übersichtliche Depotführung Ausführlicher halbjährlicher Fondsportfolio-Report Besonderer Hinweis Die in dieser Produktbroschüre genannten Schwellenwerte für Verlustinformationen und die Anlagerichtlinien der jeweiligen Musterfondsportfolios sind auch rechtlich Bestandteil der Beauftragung der Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG (siehe Depoteröffnungsantrag bei der ebase). Änderungen können jederzeit vorgenommen werden und werden dem Kunden über den vereinbarten Kommunikationsweg mitgeteilt, sie gelten als genehmigt, wenn nicht binnen 6 Wochen nach Bekanntgabe der Änderungen schriftlich Widerspruch bei der Secuma AG erhoben wird. Rechtliche Hinweise Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen sowie Ausarbeitungen/Veröffentlichungen oder Einschätzungen von Wertpapieren dienen ausschließlich Informationszwecken. Die Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen lediglich Kunden und Interessenten über das Produkt PROTURA PROinvest Managed Depot informieren und ersetzen nicht eine anleger- und anlagegerechte Beratung. Alleinige Grundlage für den Kauf von Wertpapieren sind die Verkaufsunterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht und falls dieser älter als acht Monate ist der aktuelle Halbjahresbericht) zu den jeweiligen Investmentfonds. Die Verkaufsunterlagen sind kostenlos erhältlich bei der Secuma AG sowie im Internet unter

8 Ihr persönlicher Ansprechpartner: Stand RD Secuma AG Weikersthalstraße Horb a.n. Telefon: +49-(0) Telefax: +49-(0)