Wege für die Identitätsfeststellung

Transkript

1 Wege für die Identitätsfeststellung 1. Schritt: Ausfüllen Ihrer Eröffnungsunterlagen Konto-/Depot - eröffnungsantrag Konto-/Depotvollmacht Umschlag In jedem Fall: den Eröffnungsantrag Bei Bedarf: Konto-/Depotvollmachten In jedem Fall: diesen Umschlag verschließen 2. Schritt: Identitätsfeststellung Achtung! Es sollten alle Konto-/Depotinhaber (bei Gemeinschaftskonten) und Bevollmächtigten möglichst gleichzeitig mit dem Formular die Identitätsfeststellung vornehmen lassen. Zu Ihrem eigenen Schutz ist eine Identitätsfeststellung notwendig (es sei denn, Sie sind bereits Kunde/Bevollmächtigter von comdirect). So einfach geht es: Identitätsfeststellungs- Formular/ PostIdent-Coupon EU-Personalausweis/ Reisepass Umschlag Identitätsfeststellende Stelle Umschlag an comdirect Umschlag in Umschlag an comdirect Haben Sie Ihren Wohnsitz im Ausland, so ergeben sich folgende Möglichkeiten für Sie, die Identitätsfeststellung vornehmen zu lassen: 1. Postfilialen in Deutschland Sollten Sie sich in Deutschland aufhalten (z.b. während des Urlaubes), können Sie bei einer Postfiliale Ihrer Wahl in Deutschland Ihre Identitätsfeststellung vornehmen lassen. Bitte nehmen Sie folgende Unterlagen zu einer Postfiliale Ihrer Wahl mit: den PostIdent-Coupon Ihren gültigen EU-Personalausweis oder Reisepass den Umschlag mit Ihrem Konto-/Depoteröffnungsantrag den beiliegenden Antwortumschlag Bei nicht erfolgter Wohnangabe ist eine andere beweiskräftige Bestätigung erforderlich, zum Beispiel: lokaler Steuerbescheid aktuelle Strom-, Gas- oder Wasserrechnung Nach Vorlage Ihres Ausweises und des PostIdent- Coupons füllt der Postmit arbeiter ein Formular für Sie aus. Sie müssen in Gegenwart des Post - mit arbeiters nur noch eine Unterschrift leisten. Anschließend sendet der Post mit - arbeiter alle Unterlagen im Antwort umschlag an die comdirect bank AG. Das Porto übernehmen selbstverständlich wir für Sie. 2. Notare Sie können auch bei einem Notar in Ihrer Nähe Ihre Identitätsfeststellung vornehmen lassen. Bitte nehmen Sie folgende Unterlagen zum Notar mit: das Formular Identitätsfeststellung Ihren gültigen EU-Personalausweis oder Reisepass den Umschlag mit Ihren Eröffnungsunterlagen den beiliegenden Rückantwortumschlag Bei nicht dargestellter Wohnangabe ist eine andere beweiskräftige Bestätigung erforderlich, zum Beispiel: lokaler Steuerbescheid aktuelle Strom-, Gas- oder Wasserrechnung Nach Vorlage Ihres Ausweises füllt der Notar das Formular zur Identitätsfeststellung für Sie aus. Sie müssen in seiner Gegenwart nur noch eine Unter - schrift leisten. Die Unterschrift des Notars muss mit Ausnahme der Länder Belgien, Dänemark, Frank - reich, Österreich und Italien durch eine weitere Beglaubigung (sog. Apostille) bestätigt werden. Sollte Ihr Notar keine Auskunft darüber geben können, wo diese Beglaubigung zu erhalten ist, wenden Sie sich bitte an das Generalkonsulat oder die Botschaft Ihres es. Bedenken Sie bitte, dass Entgelte, die bei einer Identitätsfeststellung im Ausland entstehen, von der nicht übernommen werden. Anschließend sendet der Notar die Unterlagen im Antwort um - schlag an die. Das Porto übernehmen selbstverständlich wir für Sie. F-WIFGF 1-05/16 1

2 Identitätsfeststellung für im Ausland lebende Personen durch Notariate Sehr geehrte Damen und Herren, die ist eine in Deutschland ansässige Direktbank und gehört zu der Commerzbank-Gruppe. Die bei Ihnen heute erscheinende(n) Person(en) möchte(n) eine Geschäftsbeziehung zu uns aufnehmen und soll(en) zur Verfügung über ein Konto/Depot bei uns berechtigt werden. Identitätsfeststellung Wir sind aufgrund der deutschen Geldwäsche- und Steuergesetzgebung verpflichtet, vor Aufnahme einer Geschäfts be ziehung eine Identitätsfeststellung der Person(en) durchzuführen, die bei uns ein Konto/Depot eröffnen will/wollen oder zur Verfügung über ein Konto/Depot berechtigt werden soll(en). Als Direktbank können wir diese Identitäts feststellung nicht selbst vornehmen. Wir möchten Sie bitten, die Identität der Person(en) für uns festzustellen. Der/Die Kunde(n) kann/ können seine/ihre Identität(en) durch einen von staat licher Seite ausgestellten gültigen Reisepass oder durch einen von einem EU-Staat ausgestellten gültigen Personal aus weis nachweisen. Andere Ausweisdokumente, die in Ihrem zum Nachweis der Personen identität üblich sein mögen, wie z. B. den British Visitor Passport, die Schweizer ID-Card oder einen Führerschein etc., werden wir nicht akzeptieren können. Bitte nutzen Sie für die Identitätsfeststellung den Abschnitt Identitätsfeststellung in dem beigefügten Formular Feststellung von Identität, Wohnsitz und Steuer- Identifikationsnummer. Tragen Sie die Ausweisdaten in die dafür vorgesehenen Felder ein. Es ist möglich, dass das Ausweisdokument nicht alle vom Formular geforderten Daten aufweist, in diesem Fall dürfen die Angabefelder nicht ausgefüllt werden. Bitte lassen Sie die Person(en) in Ihrer Gegenwart das Formular unterschreiben. Feststellung von Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer Ferner sind wir aufgrund der EU-Zinsrichtlinie verpflichtet, die persönliche Steuer-Identifikationsnummer TIN soweit vorhanden sowie den Wohnsitz der Person(en), die ein Konto/Depot eröffnen will/wollen, durch beweiskräftige Dokumente festzustellen. Soweit diese Daten schon im Rahmen der Identitätsfeststellung anhand des Ausweisdokumentes festgestellt wurden, brauchen Sie nichts weiter zu tun. Ansonsten bitten wir Sie, anhand beweiskräftiger und von der/den Person(en) beigebrachten Dokumente Wohnsitz (z. B. aufgrund Strom-, Gas-, Wasserrechnung, lokaler Steuerbescheid, örtlicher Register auszug o. ä.) und/oder Steuer-Identifikationsnummer (z. B. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbescheid) in dem dafür vorgesehenen Abschnitt Feststellung von Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer des/der Kontoinhaber(s) des Formulares Feststel lung von Identität, Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer festzustellen. Fotokopien und Versendung Zum Abschluss dürfen wir Sie bitten, uns das ausgefüllte Formular und den Umschlag, in dem sich die Konto-/ Depot eröffnungsunterlagen der Person(en) befinden, an die,, GERMANY zu senden. Wir danken Ihnen im Voraus für Ihre Mithilfe. F-AIFGF 1-05/16 1

3 Eröffnung CFD-Gemeinschaftskonto für im Ausland lebende Personen Bitte eröffnen Sie für uns ein CFD-Konto zur Abwicklung von Differenzgeschäften (Contracts for Difference). Als Neukunden beantragen wir zudem für die Abwicklung des Zahlungsverkehrs ein kostenloses Verrechnungskonto. Optional bietet comdirect die Möglichkeit, für Ihr CFD-Konto eine Risikobegrenzung einzurichten. Hierbei garantiert die, dass bei negativer Kursentwicklung etwaige Verluste auf das Kapital beschränkt sind, das auf dem CFD-Konto zur Verfügung steht. Hiermit verbunden wird für CFD-Positionen lediglich eine höhere Sicherheitsleistung (Margin) hinterlegt. Alle Details finden Sie unter Bitte richten Sie für unser CFD-Konto die oben beschriebene Risikobegrenzung ein. Wir nutzen die Konten privat geschäftlich genutzt werden (bitte ein Feld ankreuzen). (Bei fehlender Angabe geht comdirect von privater Nutzung aus. Die Eröffnung eines Firmen- oder Geschäftskontos ist nicht möglich). 1. Kontoinhaber Ihre persönlichen Daten Sie sind bereits comdirect Kunde? Dann tragen Sie bitte hier Ihre zehnstellige Kundennummer ein. Diese finden Sie z. B. auf der ersten Seite Ihres Finanzreportes. 2. Kontoinhaber Ihre persönlichen Daten Sie sind bereits comdirect Kunde? Dann tragen Sie bitte hier Ihre zehnstellige Kundennummer ein. Diese finden Sie z. B. auf der ersten Seite Ihres Finanzreportes. Kundennummer Kundennummer Frau Herr Frau Herr Titel Titel Vorname Vorname Name Name Geburtsname Geburtsname Geburtsdatum Geburtsort Geburtsdatum Geburtsort Sind Sie verheiratet? Ja Nein Gilt auch für eingetragene Lebenspartnerschaften Sind Sie mit dem 2. Kontoinhaber verheiratet? Ja Nein Sind Sie verheiratet? Ja Nein Gilt auch für eingetragene Lebenspartnerschaften Staatsangehörigkeit Staatsangehörigkeit Steuer-Identifikationsnummer (Steuer-ID)/Tax Identification Number (TIN) (z. B. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbeweis) Steuer-Identifikationsnummer (Steuer-ID)/Tax Identification Number (TIN) (z. B. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbeweis) Sind Sie in einem weiteren steuerpflichtig? Ja Nein Sind Sie in einem weiteren steuerpflichtig? Ja Nein Fortsetzung auf Seite 2 Fortsetzung auf Seite 2 Bitte auf Seite 4 unterschreiben! 1

4 1. Kontoinhaber 2. Kontoinhaber Ihre Meldeadresse und Kontaktdaten Ihre Meldeadresse und Kontaktdaten Straße, Nr. (Ihre Meldeadresse laut Ausweis) Straße, Nr. (Ihre Meldeadresse laut Ausweis) PLZ Ort/ PLZ Ort/ Unter meiner oben angegebenen steuerlichen Adresse außerhalb der Bundesrepublik Deutschland halte ich mich länger als 180 Tage im Jahr auf. Unter meiner oben angegebenen steuerlichen Adresse außerhalb der Bundesrepublik Deutschland halte ich mich länger als 180 Tage im Jahr auf. Telefonnummer (privat) Telefonnummer (privat) Telefonnummer (geschäftlich) Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner Telefonnummer(n) durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Mitteilung werblicher Informationen über Dienst- / und Serviceleistungen, Produkte und Angebote der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. Telefonnummer (geschäftlich) Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner Telefonnummer(n) durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Mitteilung werblicher Informationen über Dienst- / und Serviceleistungen, Produkte und Angebote der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. -Adresse Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner -Adresse durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Übermittlung werblicher Informationen über Dienst- / und Serviceleistungen, Produkte, Angebote und des Newsletters der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. Ihre berufliche Situation Ihr Berufsstatus (Bitte nur ein Feld ankreuzen) Angestellte/r Leitende/r Angestellte/r Arbeiter/in oder angestellte/r Handwerker/in Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Leitende/r Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Selbstständige/r Selbstständige/r Handwerker/in Rentner/in oder Pensionär/in Hausfrau/-mann Ohne Beschäftigung Student/in, Schüler/in, Auszubildende/r, Praktikant/in -Adresse Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner -Adresse durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Übermittlung werblicher Informationen über Dienst- / und Serviceleistungen, Produkte, Angebote und des Newsletters der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. Ihre berufliche Situation Ihr Berufsstatus (Bitte nur ein Feld ankreuzen) Angestellte/r Leitende/r Angestellte/r Arbeiter/in oder angestellte/r Handwerker/in Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Leitende/r Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Selbstständige/r Selbstständige/r Handwerker/in Rentner/in oder Pensionär/in Hausfrau/-mann Ohne Beschäftigung Student/in, Schüler/in, Auszubildende/r, Praktikant/in Branche Branche Vereinbarung über die Nutzung des PostBox-Services und weiterer elektronischer Medien Wir sind damit einverstanden, dass die die zur Erfüllung ihrer ggf. auch termingebundenen Informations- und Rechnungslegungspflichten uns gegenüber erforder - lichen Bankmitteilungen sowie sonstige geeignete Nachrichten für alle unter unserer Kuden-nummer geführten Konten und Depots auf einem anderen dauerhaften Datenträger als Papier bereitstellt, und zwar zum Abruf in der für uns von ihr kostenlos eingerichteten elektronischen PostBox (zugänglich über ). Wir sind auch damit einverstan den, dass uns die allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen, die Sonder bedingungen für den CFD-Handel sowie Ände r ungen derselben und/oder die Fernabsatzinformationen per CD-ROM bereitgestellt werden können. Wir haben die Möglichkeit, den Versandweg jederzeit zu ändern und uns diese Informationen und Mitteilungen der Bank gegen Versand pauschale in Papierform auf dem Postwege zusenden zu lassen. Eine Änderung des Versandweges für Dokumente zum CFD-Konto ist NICHT möglich. Wir sind ver pflich tet, unsere PostBox regelmäßig zu prüfen, es gelten insbesondere die Nr. 7.2 der allgemeinen Geschäfts bedin gungen und 2.4 der Bedin g ungen für Zahlungen mittels Lastschrift im Ein zugs er mächtigungs verfahren sowie 11.4 und 11.5 der allgemeinen Geschäfts be ding ung en. Auszahlungskonto (Konto für Überweisungen) Nur für Neukunden erforderlich! Auszahlungen von unserem Verrechnungskonto überweisen Sie bitte auf das nachfolgend bezeichnete Konto (z. B. Hausbank). Hier bitte Kontoinhaber angeben, falls abweichend vom genannten Antragsteller. Vorname Name IBAN BIC Name der Bank F-CFDGFG 1-05/16 Bitte auf Seite 4 unterschreiben! 2

5 Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierhandel, Fragen zur Risikoneigung und zu besonderen Merkmalen von CFDs Wichtige Angaben: Unbedingt ausfüllen! Gemäß 31 Abs. 5 Wertpapierhandelsgesetz ist die verpflichtet, Sie nach Ihren Kenntnissen und Erfahrungen in Bezug auf CFD-Geschäfte zu befragen. Weiter bitten wir Sie um die Beantwortung unserer Fragen zur Risikoneigung sowie zu den besonderen Merkmalen von CFDs. Anhand Ihrer Angaben und Antworten wird die eine Prüfung der Angemessenheit für die Zulassung zum Handel mit CFDs bei der comdirect bank AG vornehmen. Wir sind bereits CFD-Kunden bei der und haben diese Angaben bereits gemacht. 1. Kontoinhaber Anlageformen Fachkenntnisse in diesen Anlageformen Anlageerfahrung in Jahren Transaktionen der letzten 3 Jahre (ungefähre Anzahl angeben) Aktien, Aktienfonds, teilgesicherte Garantie- oder Wertsicherungsfonds (Risikopuffer 20 %), Aktienanleihen, Genussscheine auf Fremdwährung, Bezugsrechte, Zertifikate mit Ausnahme Turbos, sonstige Werte Geringe Kenntnisse Umfassende Kenntnisse Optionsscheine, Turbozertifikate, sonstige Finanztermingeschäfte (z. B. Optionen, Futures), Contracts for Difference Geringe Kenntnisse Umfassende Kenntnisse Fragen zur Risikoneigung Trifft zu Trifft nicht zu 1. Ich möchte hohe Gewinne erzielen und bin bereit, dafür hohe Risiken bis hin zum Totalverlust in Kauf zu nehmen. Mir ist bewusst, dass beim CFD-Konto ohne Risikobegrenzung etwaige Verluste nicht auf das Kapital begrenzt sind, das auf dem CFD-Konto zur Verfügung steht. 2. Mir ist bewusst, dass der Handel mit CFDs hohe Risiken birgt. Die Sicherheit meiner Geldanlage ist für mich zweitrangig: Ich lege Wert auf hohe Renditechancen. 3. Mein für den CFD-Handel vorgesehenes Geld habe ich zum Spekulieren reserviert. Ich benötige es nicht für meinen Lebensunterhalt. Fragen zu besonderen Merkmalen von CFDs Trifft zu Trifft nicht zu 1. Mir ist bewusst, dass der Wert offener CFD-Positionen schnellen und großen Schwankungen unterliegen kann. Ich verfolge Kursentwicklungen sehr intensiv, um kurzfristig auf Veränderungen reagieren zu können. 2. Mir ist bewusst, dass sich CFDs durch den Hebel je nach Marktgeschehen überproportional zum Basiswert entwickeln: Es kann dabei zu hohen Verlusten kommen, sogar über meinen Einsatz hinaus. 3. Mir ist bewusst, dass für den CFD-Handel eine eigene elektronische Handelsplattform, der CFD Trader, bereitgestellt wird, mit deren Funktionsweise ich mich vor der ersten Order angemessen vertraut machen sollte. 2. Kontoinhaber Anlageformen Fachkenntnisse in diesen Anlageformen Anlageerfahrung in Jahren Transaktionen der letzten 3 Jahre (ungefähre Anzahl angeben) Aktien, Aktienfonds, teilgesicherte Garantie- oder Wertsicherungsfonds (Risikopuffer 20 %), Aktienanleihen, Genussscheine auf Fremdwährung, Bezugsrechte, Zertifikate mit Ausnahme Turbos, sonstige Werte Geringe Kenntnisse Umfassende Kenntnisse Optionsscheine, Turbozertifikate, sonstige Finanztermingeschäfte (z. B. Optionen, Futures), Contracts for Difference Geringe Kenntnisse Umfassende Kenntnisse Fragen zur Risikoneigung Trifft zu Trifft nicht zu 1. Ich möchte hohe Gewinne erzielen und bin bereit, dafür hohe Risiken bis hin zum Totalverlust in Kauf zu nehmen. Mir ist bewusst, dass beim CFD-Konto ohne Risikobegrenzung etwaige Verluste nicht auf das Kapital begrenzt sind, das auf dem CFD-Konto zur Verfügung steht. 2. Mir ist bewusst, dass der Handel mit CFDs hohe Risiken birgt. Die Sicherheit meiner Geldanlage ist für mich zweitrangig: Ich lege Wert auf hohe Renditechancen. 3. Mein für den CFD-Handel vorgesehenes Geld habe ich zum Spekulieren reserviert. Ich benötige es nicht für meinen Lebensunterhalt. Fragen zu besonderen Merkmalen von CFDs Trifft zu Trifft nicht zu 1. Mir ist bewusst, dass der Wert offener CFD-Positionen schnellen und großen Schwankungen unterliegen kann. Ich verfolge Kursentwicklungen sehr intensiv, um kurzfristig auf Veränderungen reagieren zu können. 2. Mir ist bewusst, dass sich CFDs durch den Hebel je nach Marktgeschehen überproportional zum Basiswert entwickeln: Es kann dabei zu hohen Verlusten kommen, sogar über meinen Einsatz hinaus. 3. Mir ist bewusst, dass für den CFD-Handel eine eigene elektronische Handelsplattform, der CFD Trader bereitgestellt wird, mit deren Funktionsweise ich mich vor der ersten Order angemessen vertraut machen sollte. F-CFDGFG 1-05/16 Bitte auf Seite 4 unterschreiben! 3

6 Risikoerklärung Bitte unbedingt unterschreiben und vollständigen Antrag zurücksenden! Mit diesem Eröffnungsantrag bestätigen wir, dass wir als Anlageziel eine sehr hohe Ertragserwartung haben und dass unsere Anlagestrategie dementsprechend äußerst spekulativ ist. Uns ist bewusst, dass diesem in höchstem Maße spekulativen Kapitaleinsatz ganz erhebliche Verlustmöglichkeiten gegenüberstehen. Als Antragsteller / Kontoinhaber eines CFD-Kontos ohne Risikobegrenzung sind wir bereit, auch Verluste weit über das auf dem CFD-Konto zur Verfügung stehende Kapital hinaus zu tragen. Als Antragsteller / Kontoinhaber eines CFD-Kontos mit Risikobegrenzung sind wir bereit, Verluste bis zur jeweiligen Höhe unseres auf dem CFD-Konto zur Verfügung stehenden Kapitals zu tragen. Wir haben die Basis- und Risikoinformationen zum CFD-Handel inklusive der darin enthaltenen Risikohinweise sowie die Sonderbedingungen für den CFD-Handel erhalten. Ort, Datum Unterschrift 1. Kontoinhaber Ort, Datum Unterschrift 2. Kontoinhaber Einwilligungen und Vertragsbedingungen Bitte unbedingt unterschreiben und vollständigen Antrag zurücksenden! Online-Banking Wir sind damit einverstanden, dass unser Konto für die Online-Anwendung der comdirect bank AG freigeschaltet wird. Jahressteuerbescheinigung Wir beauftragen die, für unser Konto keine Einzelsteuer be schei nigun gen zu erstellen, sondern diese pro Kalenderjahr durch eine Jahressteuerbescheinigung zu ersetzen. Diese kann bei der angefordert werden. Widerrufsrecht Abfrage Kirchensteuerdaten Künftig erfolgt jährlich beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) eine Abfrage Ihrer Kirchensteuerdaten. Sie können bis zum eines Jahres gegen die Herausgabe dieser Daten Widerspruch beim BZSt mittels eines amtlichen Formulares einlegen. Weitere Informationen und das Formular finden Sie unter /Kist Einwilligung in die Aufzeichnung von Telefongesprächen Die ist berechtigt, alle vom Kunden im Rahmen des Telefon -Bankings mit der sowie mit der technischen Hotline geführten Telefongespräche aufzuzeichnen und für eine Frist von sechs Monaten aufzu be wahren. Die Aufzeichnungen dienen zu Nachweiszwecken über die Inhalte der Telefongespräche bei entsprechenden Beschwerdeangelegenheiten oder sonstigen Streitfällen. Die Aufbewahrungsfrist verlängert sich in diesen Fällen gegebenenfalls bis zur end gültigen Beendigung der Angelegenheit. Maßgebliche Geschäftsbedingungen, Entgelte und Kosten Für die Geschäftsbeziehung gelten die in diesem Vertrag getroffenen Vereinbarungen, die in der gleichnamigen Broschüre enthaltenen allgemeinen und produkt bezogenen Geschäftsbedingungen, das Preis- und Leistungsverzeichnis, die Informationen zu im Fernabsatz oder außerhalb von Geschäftsräumen geschlossenen Verträgen über Finanzdienstleistungen einschließlich Widerrufsbelehrungen sowie der Informationsbogen für den Einleger der, einzusehen unter Für eine geduldete Überziehung Ihres Kontos fallen Sollzinsen auf den tatsächlich in Anspruch genommenen Betrag an. Es gelten hierzu die Bedingungen für geduldete Überziehungen. Für den vorliegenden CFD-Vertrag gelten ergänzend insbesondere die Sonderbedingungen für den CFD-Handel sowie die Konditionen für den CFD-Handel. Ergänzend erhalten Sie die Informationen zu im Fernabsatz oder außerhalb von Geschäftsräumen abgeschlossenen Verträgen über CFD-Geschäfte. Ausschluss der Anlageberatung Die führt Aufträge zu CFD-Geschäften ihrer Kunden lediglich aus, sie bietet insoweit keine individuelle Anlageberatung an. Sofern sie dem Kunden über die gesetzlichen Auf klärungs pflichten hinausgehende Informationen (Marktkommentare, Charts, Analysen Dritter usw.) zur Verfügung stellt, liegt darin keine Anlageberatung. Kein Anspruch des Kunden auf Herausgabe von Zuwendungen Der können im Zusammenhang mit dem Erwerb von Finanzinstrumenten für den Kunden von Dritten finanzielle Zuwendungen gewährt werden. Kapitalverwaltungsgesellschaften, Emittenten, Börsen und außerbörsliche Handelspartner der comdirect bank AG können ihr im Rahmen von Aktionsangeboten zum Erwerb von Finanzinstrumenten einmalig Vertriebsprovisionen zukommen lassen. In diesen Fällen werden von Kunden ansonsten zu entrichtende Orderentgelte oder Kaufaufschläge teilweise oder vollständig übernommen oder davon unabhängige Festbeträge gewährt. Die Zahlungen von Kapitalverwaltungsgesellschaften können bei aktiv gemanagten Investmentvermögen durchschnittlich 0,1 %, in Einzelfällen auch bis zu 0,25 % des Umsatzvolumens betragen. Bei anderen Finanz instrumenten liegen die Festbeträge pro Order im Regelfall zwischen 5 EUR und 20 EUR, im Durchschnitt bei 10 EUR. Der Erwerb von Investmentanteilen zieht die Zahlung einer im Verkaufsprospekt zum Investmentvermögen ausgewiesenen Ver wal tungs vergütung aus dem Investmentvermögen an die Kapitalverwaltungsgesellschaft nach sich. Aus dieser Vergütung zahlen Kapitalverwaltungsgesellschaften in der Regel wiederkehrende laufende Vertriebsprovisionen an die, deren Höhe in der Regel zwischen 25 % und 75 %, im Durchschnitt aber 50 % der Verwaltungsvergütung betragen und werden stichtagsbezogen zeitanteilig pro Investmentanteil berechnet. Im Zusammenhang mit dem Vertrieb von Zertifikaten und anderen strukturierten Finanzinstrumenten kann es in vergleichbarer Weise zu Zahlung von laufenden Vertriebsprovisionen durch die Emittenten kommen. Die Höhe der laufenden Vertriebsprovision liegt durchschnittlich bei 0,4 %, in Einzelfällen auch bei bis zu 1,5 % des von der zum Stichtag verwahrten Volumens in dem Finanzinstrument. Bei der Neuemission von Aktien und Renten können Emittenten Platzierungsprovisionen von durchschnittlich 1,5 %, in Einzelfällen bis zu 3 % des Zuteilungs volumens zahlen. Darüber hinaus können Börsen und außerbörsliche Handelspartner abhängig von der Anzahl oder dem Gesamtvolumen der an sie weitergeleiteter Aufträge Vergütungen zahlen. Ferner können dritte Kooperationspartner bei der Vermittlung von Geschäftsbe ziehungen durch die einmalig Vergütungen gewähren. Nähere Einzelheiten teilt die auf Nachfrage mit oder sind der Information der über den Umgang mit Interessen konflikten zu entnehmen. Der Kunde ist damit einverstanden, dass die vorgenannten Zuwendungen der comdirect bank AG verbleiben. Zu diesem Zweck wird vereinbart, dass mögliche Herausgabeansprüche des Kunden gegen die in keinem Fall entstehen. Dies trägt dazu bei, die technische Infrastruktur und die umfangreichen Serviceleistungen sowie die kostengünstige Erbringung von Wertpapierdienstleistungen aufrechtzuerhalten und auszubauen. Angaben nach 3 Absatz 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz Mit unserer Unterschrift bestätigen wir, dass wir im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhänder) handeln. Ort, Datum Unterschrift 1. Kontoinhaber Ort, Datum Unterschrift 2. Kontoinhaber Datenschutzrechtlicher Hinweis: Die Bank verarbeitet und nutzt Ihre persönlichen Daten auch für Zwecke der Werbung oder der Markt- oder Meinungsforschung. Sie können der vorgenannten Verarbeitung und Nutzung jederzeit widersprechen. So geht es weiter Als neuer Kunde der erhalten Sie in den nächsten Tagen Ihr Begrüßungspaket mit allen wichtigen Informationen zu Ihrem neuen CFD-Konto. Außerdem erhalten Sie mit separater Post Ihre persönliche Geheimzahl (PIN) und Ihre TAN-Liste. F-CFDGFG 1-05/16 4

7 Identitätsfeststellung Feststellen der Identität zur Eröffnung eines Kontos bzw. zur Eröffnung einer Verfügungsberechtigung für ein Konto bei der. Bitte abtrennen!, Achtung, MaV! Formular und Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Identitätsfeststellung O N L I N E, Achtung, MaV! Formular und Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Identitätsfeststellung O N L I N E

8