Wege für die Identitätsfeststellung

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1 Wege für die Identitätsfeststellung > 1. Schritt: Ausfüllen Ihrer Eröffnungsunterlagen Konto-/Depot - eröffnungsantrag Konto-/Depotvollmacht Umschlag > In jedem Fall: den Eröffnungsantrag > Bei Bedarf: Konto-/Depotvollmachten > In jedem Fall: diesen Umschlag verschließen > 2. Schritt: Identitätsfeststellung Achtung! Es sollten alle Konto-/Depotinhaber (bei Gemeinschaftskonten) und Bevollmächtigten möglichst gleichzeitig mit dem Formular die Identitätsfeststellung vornehmen lassen. Zu Ihrem eigenen Schutz ist eine Identitätsfeststellung notwendig (es sei denn, Sie sind bereits Kunde/Bevollmächtigter von comdirect). So einfach geht es: Identitätsfeststellungs- Formular/ PostIdent-Coupon EU-Personalausweis/ Reisepass Umschlag Identitätsfeststellende Stelle Umschlag an comdirect Umschlag in Umschlag an comdirect Haben Sie Ihren Wohnsitz im Ausland, so ergeben sich folgende Möglichkeiten für Sie, die Identitätsfeststellung vornehmen zu lassen: 1. Postfilialen in Deutschland Sollten Sie sich in Deutschland aufhalten (z.b. während des Urlaubes), können Sie bei einer Postfiliale Ihrer Wahl in Deutschland Ihre Identitätsfeststellung vornehmen lassen. Bitte nehmen Sie folgende Unterlagen zu einer Postfiliale Ihrer Wahl mit: den PostIdent-Coupon Ihren gültigen EU-Personalausweis oder Reisepass den Umschlag mit Ihrem Konto-/Depoteröffnungsantrag den beiliegenden Antwortumschlag Bei nicht erfolgter Wohnangabe ist eine andere beweiskräftige Bestätigung erforderlich, zum Beispiel: lokaler Steuerbescheid aktuelle Strom-, Gas- oder Wasserrechnung Nach Vorlage Ihres Ausweises und des PostIdent- Coupons füllt der Postmit arbeiter ein Formular für Sie aus. Sie müssen in Gegenwart des Post - mit arbeiters nur noch eine Unterschrift leisten. Anschließend sendet der Post mit - arbeiter alle Unterlagen im Antwort umschlag an die comdirect bank AG. Das Porto übernehmen selbstverständlich wir für Sie. 2. Notare Sie können auch bei einem Notar in Ihrer Nähe Ihre Identitätsfeststellung vornehmen lassen. Bitte nehmen Sie folgende Unterlagen zum Notar mit: das Formular Identitätsfeststellung Ihren gültigen EU-Personalausweis oder Reisepass den Umschlag mit Ihren Eröffnungsunterlagen den beiliegenden Rückantwortumschlag Bei nicht dargestellter Wohnangabe ist eine andere beweiskräftige Bestätigung erforderlich, zum Beispiel: lokaler Steuerbescheid aktuelle Strom-, Gas- oder Wasserrechnung Nach Vorlage Ihres Ausweises füllt der Notar das Formular zur Identitätsfeststellung für Sie aus. Sie müssen in seiner Gegenwart nur noch eine Unter - schrift leisten. Die Unterschrift des Notars muss mit Ausnahme der Länder Belgien, Dänemark, Frank - reich, Österreich und Italien durch eine weitere Beglaubigung (sog. Apostille) bestätigt werden. Sollte Ihr Notar keine Auskunft darüber geben können, wo diese Beglaubigung zu erhalten ist, wenden Sie sich bitte an das Generalkonsulat oder die Botschaft Ihres Landes. Bedenken Sie bitte, dass Entgelte, die bei einer Identitätsfeststellung im Ausland entstehen, von der nicht übernommen werden. Anschließend sendet der Notar die Unterlagen im Antwort um - schlag an die. Das Porto übernehmen selbstverständlich wir für Sie. F-WIFGF 1-08/15 Stand 08/15

2 Identitätsfeststellung für im Ausland lebende Personen durch Notariate Sehr geehrte Damen und Herren, die ist eine in Deutschland ansässige Direktbank und gehört zu der Commerzbank-Gruppe. Die bei Ihnen heute erscheinende(n) Person(en) möchte(n) eine Geschäftsbeziehung zu uns aufnehmen und soll(en) zur Verfügung über ein Konto/Depot bei uns berechtigt werden. > Identitätsfeststellung Wir sind aufgrund der deutschen Geldwäsche- und Steuergesetzgebung verpflichtet, vor Aufnahme einer Geschäfts be zie hung eine Identitätsfeststellung der Person(en) durchzuführen, die bei uns ein Konto/Depot eröffnen will/wollen oder zur Ver - fügung über ein Konto/Depot berechtigt werden soll(en). Als Direktbank können wir diese Identitäts feststellung nicht selbst vornehmen. Wir möchten Sie bitten, die Identität der Person(en) für uns festzustellen. Der/Die Kunde(n) kann/können seine/ihre Identität(en) durch einen von staat licher Seite ausgestellten gültigen Reisepass oder durch einen von einem EU-Staat ausgestellten gültigen Personal aus weis nachweisen. Andere Ausweisdokumente, die in Ihrem Land zum Nachweis der Personen identität üblich sein mögen, wie z. B. den British Visitor Passport, die Schweizer ID-Card oder einen Führerschein etc., werden wir nicht akzeptieren können. Bitte nutzen Sie für die Identitätsfeststellung den Abschnitt Identitätsfeststellung in dem beigefügten Formular Feststellung von Identität, Wohnsitz und Steuer- Identifikationsnummer. Tragen Sie die Ausweisdaten in die dafür vorgesehenen Felder ein. Es ist möglich, dass das Ausweisdokument nicht alle vom Formular geforderten Daten aufweist, in diesem Fall dürfen die Angabefelder nicht ausgefüllt werden. Bitte lassen Sie die Person(en) in Ihrer Gegenwart das Formular unterschreiben. > Feststellung von Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer Ferner sind wir aufgrund der EU-Zinsrichtlinie verpflichtet, die persönliche Steuer-Identifikationsnummer TIN soweit vorhanden sowie den Wohnsitz der Person(en), die ein Konto/Depot eröffnen will/wollen, durch beweiskräftige Dokumente festzustellen. Soweit diese Daten schon im Rahmen der Identitätsfeststellung anhand des Ausweisdokumentes festgestellt wurden, brauchen Sie nichts weiter zu tun. Ansonsten bitten wir Sie, anhand beweiskräftiger und von der/den Person(en) beigebrachten Dokumente Wohnsitz (z. B. aufgrund Strom-, Gas-, Wasserrechnung, lokaler Steuerbescheid, örtlicher Register auszug o. ä.) und/oder Steuer-Identifikationsnummer (z. B. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbescheid) in dem dafür vorgesehenen Abschnitt Feststellung von Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer des/der Kontoinhaber(s) des Formulares Fest - stel lung von Identität, Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer festzustellen. > Fotokopien und Versendung Zum Abschluss dürfen wir Sie bitten, uns das ausgefüllte Formular und den Umschlag, in dem sich die Konto-/ Depot er öffnungs unterlagen der Person(en) befinden, an die,, GERMANY zu senden. Wir danken Ihnen im Voraus für Ihre Mithilfe. F-AIFGF 1-08/15 Stand 08/15

3 Eröffnungsantrag Girokonto inkl. Tagesgeld PLUS für im Ausland lebende Personen Einzelkonto Bitte eröffnen Sie für mich ein Girokonto inkl. kostenlosen Tagesgeld PLUS-Kontos. (Bitte stellen Sie mir für das Girokonto eine girocard und eine Geheimzahl zur Verfügung.) Ich nutze das Konto privat geschäftlich (Bei fehlender Angabe geht comdirect von privater Nutzung aus. Die Eröffnung eines Firmen- oder Geschäftskontos ist nicht möglich.) Ihre persönlichen Daten Sie sind bereits comdirect Kunde? Dann tragen Sie bitte hier Ihre zehnstellige Kundennummer ein. Diese finden Sie z. B. auf der ersten Seite Ihres Finanzreportes. Telefonnummer (privat) Kundennummer Frau Herr Telefonnummer (geschäftlich) Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner Telefonnummer(n) durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Mitteilung werblicher Informationen über Dienst- / und Serviceleistungen, Produkte und Angebote der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. Titel Vorname Name -Adresse Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner -Adresse durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Übermittlung werblicher Informationen über Dienst- / und Service - leistungen, Produkte, Angebote und des Newsletters der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. Geburtsname Ihre berufliche Situation Geburtsdatum Geburtsort Sind Sie verheiratet? Ja Nein Gilt auch für eingetragene Lebenspartnerschaften Staatsangehörigkeit Steuer-Identifikationsnummer TIN (z.b. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbescheid) Ihre Meldeadresse und Kontaktdaten (Ihre Meldeadresse laut Ausweis) Ort/Land Meine Adresse hat sich innerhalb der letzten zwei Jahre geändert: Ja Nein Voranschrift, wenn Ihre Meldeadresse noch keine zwei Jahre besteht: (Nur mit den folgenden Angaben ist die Prüfung Ihres Antrages möglich.) Ihr Berufsstatus (Bitte nur ein Feld ankreuzen) Angestellte/r Leitende/r Angestellte/r Arbeiter/in oder angestellte/r Handwerker/in Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Leitende/r Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Selbstständige/r Selbstständige/r Handwerker/in Privatier Rentner/in oder Pensionär/in Hausfrau/-mann Ohne Beschäftigung Student/in, Schüler/in, Auszubildende/r, Praktikant/in Branche Derzeit ausgeübter Beruf Angestellt/Selbstständig seit: M M J J J J Ort/Land Unter meiner oben angegebenen steuerlichen Adresse außerhalb der Bundesrepublik Deutschland halte ich mich länger als 180 Tage im Jahr auf. Vereinbarung über die Nutzung des PostBox-Services und weiterer elektronischer Medien Ich bin damit einverstanden, dass die die zur Erfüllung ihrer ggf. auch termingebundenen Informations- und Rechnungslegungspflichten mir gegenüber erforder - lichen Bankmitteilungen sowie sonstige geeignete Nachrichten für alle unter meiner Kunden - nummer geführten Konten und Depots auf einem anderen dauerhaften Datenträger als Papier bereitstellt, und zwar zum Abruf in der für mich von ihr kostenlos eingerichteten elektronischen PostBox (zugänglich über Ich bin auch damit einverstan - den, dass mir die allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen sowie Änderungen derselben und/oder die Fernabsatzinformationen per CD-ROM bereitgestellt werden können. Ich habe die Möglichkeit, diesen Versandweg jederzeit zu ändern und mir diese Informationen und Mitteilungen der Bank gegen Versandpauschale in Papierform auf dem Postwege zusenden zu lassen. Ich bin verpflichtet, meine PostBox regelmäßig zu prüfen, es gelten insbesondere die Nr. 7.2 der allgemeinen Geschäftsbedingungen und 2.4 der Bedingungen für Zahlungen mittels Lastschrift im Einzugsermächtigungsverfahren sowie 11.4 und 11.5 der allgemeinen Geschäftsbedingungen. Ich möchte die PostBox NICHT nutzen und wünsche gegen eine Versandpauschale die Zusendung der Bankmitteilungen in Papierform auf dem Postwege. Bitte auf Seite 4 unterschreiben! 1

4 Antrag Visa-Karte (optional) Hiermit beantrage ich die kostenlose Visa-Karte. Bei nicht ausreichender Bonität bin ich mit der Zusendung einer Visa-Prepaid-Karte einverstanden. Ich wünsche folgendes Visa-Kartenmotiv Standard Bulle Schmetterling Bitte die Höhe Ihres regelmäßigen monatlichen Nettoeinkommens angeben: Euro (Wir benötigen diese Angabe für die Bearbeitung Ihres Visa-Kartenantrages.) Ich möchte mit meiner Visa-Karte Wechselgeld-Sparen nutzen. Wechselgeld-Sparen ist Ihr virtuelles Sparschwein. Jede Kartentransaktion wird auf den nächsten vollen Euro aufgerundet. Der Differenzbetrag fließt automatisch auf Ihr Tagesgeld PLUS-Konto. Dort wird der Betrag zu den jeweils aktuellen Tagesgeld PLUS-Zinsen verzinst und ist jederzeit verfügbar. Ihre Einkaufsbeträge und die Wechselgeld- Sparen-Beträge sind auf Ihrem Kartenkonto übersichtlich aufgeführt. Sie können Wechselgeld-Sparen jederzeit in Ihrem Online-Banking-Bereich aktivieren und deaktivieren. Antrag Dispositionskredit (optional) Bitte räumen Sie mir einen Dispositionskredit ein. Grundlage für die Einräumung eines Dispositionskredites ist, dass Sie das Girokonto für den Eingang Ihrer monatlichen Einkünfte verwenden. Bitte die Höhe Ihres regelmäßigen monatlichen Nettoeinkommens angeben: Euro Bitte die Höhe Ihres gewünschten Dispositionskredites angeben: Euro Name und Ort des Arbeitgebers/der Firma Name Ort Über die Kreditentscheidung werden wir Sie umgehend nach Konto eröffnung informieren. F-GKETGPGF 4-09/15 Bitte auf Seite 4 unterschreiben! Stand 09/15 2

5 Eröffnungsantrag Depot (optional) Bitte eröffnen Sie ein Depot für mich. (Für Girokonto-Kunden ist die Nutzung des Depots kostenlos.) Bitte eröffnen Sie für mich ein zusätzliches kostenloses Verrechnungskonto für die Abwicklung meiner Wertpapiergeschäfte. (Erforderlich, falls Sie NICHT Ihr Girokonto zur Verrechnung Ihrer Wertpapiergeschäfte nutzen möchten.) (Bitte beachten Sie, dass comdirect keine Depots für Personen mit Wohnsitz in den USA eröffnet.) > Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierhandel Bitte Produktklasse(n) ankreuzen und Anzahl der durchgeführten Transaktionen eintragen! Die ist bei der Durchführung von Wertpapierdienstleistungen gemäß 31 Absatz 5 Wertpapierhandels gesetz verpflichtet, von ihren Kunden Angaben über deren Kenntnisse und Erfahrungen in derartigen Wertpapiergeschäften zu erfragen. Die Erteilung der Angaben ist freiwillig und liegt im eigenen Interesse des Kunden. Treffen diese Angaben nicht mehr zu, sollte ein Hinweis an die Bank erfolgen, damit die Daten aktualisiert werden können. Bitte kreuzen Sie jede Produktklasse an, in der Sie über Kenntnisse verfügen. Wenn Sie in einer dieser Produktklassen zudem schon praktische Erfahrungen gesammelt haben, geben Sie bitte zusätzlich an, wie viele Transaktionen Sie innerhalb der letzten drei Jahre durchgeführt haben. Produktklasse/ Risiko A B C D E F Handelbare Anlageformen Geldmarktfonds (Euro), Finanzierungsschätze, Bundesschatzbriefe, Unverzinsliche Schatzanweisungen Anleihen öffentlicher Schuldner und Banken (Euro), Geldmarktnahe Fonds, Offene Immobilien fonds Rentenfonds, Auslandsanleihen (Euro), Garantie- oder Wertsicherungsfonds mit 100 % Kapitalgarantie Gemischte Fonds, Genussscheine (Euro), Options- und Wandelanleihen, Fremd - währungsanleihen, Rentenfonds mit Fremdwährungsrisiko Aktien, Aktienfonds, Teilgesicherte Garantieoder Wertsicherungsfonds (Risikopuffer 20 %), Aktienanleihen, Genussscheine auf Fremdwährung, Bezugsrechte, Zertifikate mit Ausnahme Turbos, sonstige Werte Optionsscheine, Turbozertifikate, sonstige Finanztermingeschäfte (z. B. Optionen, Futures) Transaktionen der letzten drei Jahre (0 bis 10 bzw. 10+) Hinweis zu Produktklasse F: Ihr Depot wird für den Optionsscheinhandel freigeschaltet, wenn Sie sich über die Verlustrisiken sowie Voraussetzungen zur Durchführung von Finanztermingeschäften informieren und uns mit Ihrer Unterschrift die Kenntnisnahme dieser Informationen bestätigt haben. Ich möchte die Informationen über die Voraussetzungen zur Durchführung von Finanztermingeschäften erhalten. Bitte auf Seite 4 unterschreiben! 3

6 Einwilligungen und Vertragsbedingungen Bitte unbedingt unterschreiben und vollständigen Antrag zurücksenden! Bonitätsprüfung Die führt bei Beantragung eines Girokontos mit oder ohne Dispositionskredit oder Visa-Karte zur Prognose der mit dieser Geschäftsbeziehung verbundenen Ausfallrisiken eine Bonitätsprüfung durch, in der auch ein auf einem wissenschaftlich anerkannten mathematisch-statistischen Verfahren beruhender Wahrscheinlichkeitswert (Score) zur Beurteilung des Ausfallrisikos berücksichtigt wird. In die Bonitätsprüfung fließen Antragsdaten sowie Auskünfte der SCHUFA ein. Bei der Bildung des Scores durch die comdirect bank AG wird neben Daten aus diesem Antrag auch ein im Auftrag der von der SCHUFA aus ihrem Datenbestand errechneter Teil-Score berücksichtigt. Einwilligung zur Übermittlung von Daten an die SCHUFA Ich willige ein, dass die der SCHUFA Holding AG, Kormoranweg 5, Wiesbaden (nachstehend SCHUFA genannt), Daten über die 1. Beantragung, die Durchführung und Beendigung dieses Girokonto-Vertrages sowie 2. Beantragung, den Abschluss und ggf. den revolvierenden Kreditrahmen sowie die Beendigung des Kreditkartenvertrages (im Falle der Beantragung der Visa-Karte) übermittelt. Unabhängig davon wird die der SCHUFA auch Daten über ihre gegen mich bestehenden fälligen Forderungen übermitteln. Dies ist nach dem Bundes daten - schutz gesetz ( 28a Absatz 1 Satz 1) zulässig, wenn ich die geschuldete Leistung trotz Fälligkeit nicht erbracht habe, die Übermittlung zur Wahrung berechtigter Interessen der oder Dritter erforderlich ist und die Forderung vollstreckbar ist oder ich die Forderung ausdrücklich anerkannt habe oder ich nach Eintritt der Fälligkeit der Forderung mindestens zweimal schriftlich gemahnt worden bin, die mich rechtzeitig, jedoch frühestens bei der ersten Mahnung, über die bevorstehende Übermittlung nach mindestens vier Wochen unter - richtet hat und ich die Forderung nicht bestritten habe oder das der Forderung zu Grunde liegende Vertragsverhältnis aufgrund von Zahlungsrück - ständen von der fristlos gekündigt werden kann und die comdirect bank AG mich über die bevorstehende Übermittlung unterrichtet hat. Darüber hinaus wird die der SCHUFA auch Daten über sonstiges nicht vertragsgemäßes Verhalten (Konten- oder Kreditkartenmissbrauch oder sonstiges betrügerisches Verhalten) übermitteln. Diese Meldungen dürfen nach dem Bundesdaten - schutzgesetz ( 28 Absatz 2) nur erfolgen, soweit dies zur Wahrung berechtigter Interessen der oder Dritter erforderlich ist und kein Grund zu der Annahme besteht, dass das schutzwürdige Interesse des Betroffenen an dem Ausschluss der Übermittlung überwiegt. Insoweit befreie ich die zugleich vom Bankgeheimnis. Die SCHUFA speichert und nutzt die erhaltenen Daten. Die Nutzung umfasst auch die Errechnung eines Wahrscheinlichkeitswertes auf Grundlage des SCHUFA-Datenbestandes zur Beurteilung des Kreditrisikos (Score). Die erhaltenen Daten übermittelt sie an ihre Vertragspartner im Europäischen Wirtschaftsraum und der Schweiz, um diesen Informati - onen zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit von natürlichen Personen zu geben. Vertrags - partner der SCHUFA sind Unternehmen, die aufgrund von Leistungen oder Lieferung finan zielle Ausfallrisiken tragen (insbesondere Kreditinstitute sowie Kreditkarten- und Leasinggesellschaften, aber auch etwa Vermietungs-, Handels-, Telekommunikations-, Energieversorgungs-, Versicherungs- und Inkassounternehmen). Die SCHUFA stellt perso - nenbezogene Daten nur zur Verfügung, wenn ein berechtigtes Interesse hieran im Einzel - fall glaubhaft dargelegt wurde und die Übermittlung nach Abwägung aller Interessen zulässig ist. Daher kann der Umfang der jeweils zur Verfügung gestellten Daten nach Art der Vertragspartner unterschiedlich sein. Darüber hinaus nutzt die SCHUFA die Daten zur Prüfung der Identität und des Alters von Personen auf Anfrage ihrer Vertragspartner, die beispielsweise Dienstleistungen im Internet anbieten. Ich kann Auskunft bei der SCHUFA über die mich betreffenden gespeicherten Daten erhalten. Weitere Informationen über das SCHUFA-Auskunfts- und Score-Verfahren sind unter abrufbar. Die postalische Adresse der SCHUFA lautet: SCHUFA Holding AG, Privatkunden ServiceCenter, Postfach , Köln Online-Banking Ich bin damit einverstanden, dass mein Konto/Depot für die Online-Anwendung der freigeschaltet wird. Jahressteuerbescheinigung Ich beauftrage die, für mein Konto/Depot keine Einzelsteuer be schei ni - gun gen zu erstellen, sondern diese pro Kalenderjahr durch eine Jahressteuerbescheinigung zu ersetzen. Diese kann bei der angefordert werden. Widerrufsrecht Abfrage Kirchensteuerdaten Künftig erfolgt jährlich beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) eine Abfrage Ihrer Kirchensteuerdaten. Sie können bis zum eines Jahres gegen die Herausgabe dieser Daten Widerspruch beim BZSt mittels eines amtlichen Formulares einlegen. Weitere Informationen und das Formular finden Sie unter Einwilligung in die Aufzeichnung von Telefongesprächen Die ist berechtigt, alle vom Kunden im Rahmen des Telefon-Bankings mit der sowie mit der technischen Hotline geführten Telefongespräche aufzuzeichnen und für eine Frist von sechs Monaten aufzu be wahren. Die Aufzeichnungen dienen zu Nachweiszwecken über die Inhalte der Telefongespräche bei entsprechenden Beschwerdeangelegenheiten oder sonstigen Streitfällen. Die Aufbewahrungsfrist verlängert sich in diesen Fällen gegebenenfalls bis zur end gültigen Beendigung der Angelegenheit. Maßgebliche Geschäftsbedingungen, Entgelte und Kosten Für die Geschäftsbeziehung gelten die in diesem Vertrag getroffenen Vereinbarungen, die in der gleichnamigen Broschüre enthaltenen allgemeinen und produkt bezogenen Geschäftsbedingungen, das Preis- und Leistungsverzeichnis, die Informationen zu im Fernabsatz oder außerhalb von Geschäftsräumen geschlossenen Verträgen über Finanzdienstleistungen einschließlich Widerrufsbelehrungen sowie der Informationsbogen für den Einleger der, einzusehen unter Für eine geduldete Überziehung Ihres Kontos (über die vertraglich vereinbarte Kreditvereinbarung, z. B. Dispositionskredit, hinaus) wird ein veränderlicher Sollzinssatz gemäß den allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen berechnet. Für den Depotvertrag sowie die Durchführung von Wertpapierdienstleistungen sind insbesondere die produktbezogenen Geschäftsbedingungen Trading einschließlich der Ausführungsgrundsätze und bei Einrichtung eines Wertpapiersparplanes diejenigen zum Wertpapiersparplan sowie der für das Wertpapiergeschäft geltende Teil des Preis- und Leistungsverzeichnisses maßgebend. Vor der Zulassung von Geschäften in Finanzinstrumenten der Produktklasse F bedarf es zusätzlich zu den vorstehenden Regelungen weiterer Vereinbarungen. Ausschluss der Anlageberatung Die führt Wertpapieraufträge ihrer Kunden lediglich aus, sie bietet keine individuelle Anlageberatung an. Sofern sie dem Kunden über die gesetzlichen Aufklärungs - pflichten hinausgehende Informationen (Marktkommentare, Charts, Analysen Dritter usw.) zur Verfügung stellt, liegt darin keine Anlageberatung, sondern dies soll dem Kunden lediglich die selbstständige Anlageentscheidung erleichtern. Kein Anspruch des Kunden auf Herausgabe von Zuwendungen Der können im Zusammenhang mit dem Erwerb von Finanzinstrumenten für den Kunden von Dritten finanzielle Zuwendungen gewährt werden. Kapitalverwaltungsgesellschaften, Emittenten, Börsen und außerbörsliche Handelspartner der comdirect bank AG können ihr im Rahmen von Aktionsangeboten zum Erwerb von Finanzinstrumenten einmalig Vertriebsprovisionen zukommen lassen. In diesen Fällen werden von Kunden ansonsten zu entrichtende Orderentgelte oder Kaufaufschläge teilweise oder vollständig übernommen oder davon unabhängige Festbeträge gewährt. Die Zahlungen von Kapitalverwaltungsgesellschaften können bei aktiv gemanagten Investmentvermögen durchschnittlich 0,1 %, in Einzelfällen auch bis zu 0,25 % des Umsatzvolumens betragen. Bei anderen Finanz instrumenten liegen die Festbeträge pro Order im Regelfall zwischen 5 Euro und 20 Euro, im Durchschnitt bei 10 Euro. Der Erwerb von Investmentanteilen zieht die Zahlung einer im Verkaufsprospekt zum Investmentvermögen ausgewiesenen Ver wal tungs vergütung aus dem Investmentvermögen an die Kapitalverwaltungsgesellschaft nach sich. Aus dieser Vergütung zahlen Kapitalverwaltungsgesellschaften in der Regel wiederkehrende laufende Vertriebsprovisionen an die, deren Höhe in der Regel zwischen 25 % und 75 %, im Durchschnitt aber 50 % der Verwaltungsvergütung betragen und werden stichtagsbezogen zeitanteilig pro Investmentanteil berechnet. Im Zusammenhang mit dem Vertrieb von Zertifikaten und anderen strukturierten Finanzinstrumenten kann es in vergleichbarer Weise zu Zahlung von laufenden Vertriebsprovisionen durch die Emittenten kommen. Die Höhe der laufenden Vertriebsprovision liegt durchschnittlich bei 0,4 %, in Einzelfällen auch bei bis zu 1,5 % des von der zum Stichtag verwahrten Volumens in dem Finanzinstrument. Bei der Neuemission von Aktien und Renten können Emittenten Platzierungsprovisionen von durchschnittlich 1,5 %, in Einzelfällen bis zu 3 % des Zuteilungs volumens zahlen. Darüber hinaus können Börsen und außerbörsliche Handelspartner abhängig von der Anzahl oder dem Gesamtvolumen der an sie weitergeleiteter Aufträge Vergütungen zahlen. Ferner können dritte Kooperationspartner bei der Vermittlung von Geschäftsbe ziehungen durch die einmalig Vergütungen gewähren. Nähere Einzelheiten teilt die auf Nachfrage mit oder sind der Information der über den Umgang mit Interessen konflikten zu entnehmen. Der Kunde ist damit einverstanden, dass die vorgenannten Zuwendungen der comdirect bank AG verbleiben. Zu diesem Zweck wird vereinbart, dass mögliche Herausgabeansprüche des Kunden gegen die in keinem Fall entstehen. Dies trägt dazu bei, die technische Infrastruktur und die umfangreichen Serviceleistungen sowie die kostengünstige Erbringung von Wertpapierdienstleistungen aufrechtzuerhalten und auszubauen. Angaben nach 3 Absatz 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz Mit meiner Unterschrift bestätige ich, dass ich im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhänder) handle. Ort, Datum Unterschrift Kontoinhaber Datenschutzrechtlicher Hinweis: Die Bank verarbeitet und nutzt Ihre persönlichen Daten auch für Zwecke der Werbung oder der Markt- oder Meinungsforschung. Sie können der vorgenannten Verarbeitung und Nutzung jederzeit widersprechen. > So geht es weiter F-GKETGPGF 4-09/15 Nach Eingang des Antrages werden wir Sie unverzüglich schriftlich über die Eröffnung informieren. Sobald wir das Konto für Sie eröffnet haben, können Sie weitere Angaben zur Kontoführung, wie den Freistellungsauftrag, bequem online erteilen. Stand 09/15 4

7 Identitätsfeststellung Feststellen der Identität zur Eröffnung eines Kontos bzw. zur Eröffnung einer Verfügungsberechtigung für ein Konto bei der comdirect bank. Kunden/Bevollmächtigte der comdirect müssen sich nicht erneut legitimieren! Bitte abtrennen!, Achtung, MaV! Formular und Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Identitätsfeststellung ON L I N E, Achtung, MaV! Formular und Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Identitätsfeststellung ON L I N E Bitte abtrennen! Stand 12/05

8 Feststellung von Identität, Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer > Identitätsfeststellung 1. Kontoinhaber 2. Kontoinhaber Frau Herr Frau Herr Name Name Alle Vornamen Alle Vornamen Ort/Land Ort/Land Geburtsdatum Geburtsort Geburtsdatum Geburtsort Geburtsname Geburtsname Staatsangehörigkeit Staatsangehörigkeit EU-Personalausweis-Nr. oder Reisepass-Nr. EU-Personalausweis-Nr. oder Reisepass-Nr. Ausstellungsbehörde/-ort Ausstellungsbehörde/-ort Ausstellungsdatum Unterschrift erst in Gegenwart des Notars leisten. Unterschrift der zu identifizierenden Person Unterschrift Ausstellungsdatum Unterschrift erst in Gegenwart des Notars leisten. Unterschrift der zu identifizierenden Person Unterschrift > Feststellung von Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer des/der Kontoinhaber(s) Ort Ort Wohnsitzland Wohnsitzland Vorgelegtes Dokument Vorgelegtes Dokument Steuer-Identifikationsnummer (Steuer-ID)/Tax Identification Number (TIN) (z.b. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbescheid) Vorgelegtes Dokument Steuer-Identifikationsnummer (Steuer-ID)/Tax Identification Number (TIN) (z.b. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbescheid) Vorgelegtes Dokument > Feststellende Stelle Hiermit bestätige ich, dass ich die Identität anhand eines gültigen Originalausweises (EU-Personalausweis, Reisepass) und ggf. den Wohnsitz und/oder die Steuer-Identifikationsnummer anhand beweiskräftiger Dokumente in der persönlichen Anwesenheit der oben genannten Person(en) festgestellt habe. Die zu identifizierende(n) Person(en) hat/haben die obige(n) Unterschriften in meiner Gegenwart vollzogen. Bezeichnung und Anschrift der feststellenden Stelle Tagesstempel Ausstellungsort, Datum Unterschrift des Notars F-IFGF 1-08/15 Stand 08/15