Wege für die Identitätsfeststellung

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1 Wege für die Identitätsfeststellung > 1. Schritt: Ausfüllen Ihrer Eröffnungsunterlagen Konto-/Depot - eröffnungsantrag Konto-/Depotvollmacht > In jedem Fall: den Eröffnungsantrag > Bei Bedarf: Konto-/Depotvollmachten > In jedem Fall: diesen verschließen > 2. Schritt: Identitätsfeststellung Achtung! Es sollten alle Konto-/Depotinhaber (bei Gemeinschaftskonten) und Bevollmächtigten möglichst gleichzeitig mit dem Formular die Identitätsfeststellung vornehmen lassen. Zu Ihrem eigenen Schutz ist eine Identitätsfeststellung notwendig (es sei denn, Sie sind bereits Kunde/Bevollmächtigter von comdirect). So einfach geht es: Identitätsfeststellungs- Formular/ PostIdent-Coupon EU-Personalausweis/ Reisepass Identitätsfeststellende Stelle an comdirect in an comdirect Haben Sie Ihren Wohnsitz im Ausland, so ergeben sich folgende Möglichkeiten für Sie, die Identitätsfeststellung vornehmen zu lassen: 1. Postfilialen in Deutschland Sollten Sie sich in Deutschland aufhalten (z.b. während des Urlaubes), können Sie bei einer Postfiliale Ihrer Wahl in Deutschland Ihre Identitätsfeststellung vornehmen lassen. Bitte nehmen Sie folgende Unterlagen zu einer Postfiliale Ihrer Wahl mit: den PostIdent-Coupon Ihren gültigen EU-Personalausweis oder Reisepass den mit Ihrem Konto-/Depoteröffnungsantrag den beiliegenden Antwortumschlag Bei nicht erfolgter Wohnangabe ist eine andere beweiskräftige Bestätigung erforderlich, zum Beispiel: lokaler Steuerbescheid aktuelle Strom-, Gas- oder Wasserrechnung Nach Vorlage Ihres Ausweises und des PostIdent- Coupons füllt der Postmit arbeiter ein Formular für Sie aus. Sie müssen in Gegenwart des Post - mit arbeiters nur noch eine Unterschrift leisten. Anschließend sendet der Post mit - arbeiter alle Unterlagen im Antwort umschlag an die comdirect bank AG. Das Porto übernehmen selbstverständlich wir für Sie. 2. Notare Sie können auch bei einem Notar in Ihrer Nähe Ihre Identitätsfeststellung vornehmen lassen. Bitte nehmen Sie folgende Unterlagen zum Notar mit: das Formular Identitätsfeststellung Ihren gültigen EU-Personalausweis oder Reisepass den mit Ihren Eröffnungsunterlagen den beiliegenden Rückantwortumschlag Bei nicht dargestellter Wohnangabe ist eine andere beweiskräftige Bestätigung erforderlich, zum Beispiel: lokaler Steuerbescheid aktuelle Strom-, Gas- oder Wasserrechnung Nach Vorlage Ihres Ausweises füllt der Notar das Formular zur Identitätsfeststellung für Sie aus. Sie müssen in seiner Gegenwart nur noch eine Unter - schrift leisten. Die Unterschrift des Notars muss mit Ausnahme der Länder Belgien, Dänemark, Frank - reich, Österreich und Italien durch eine weitere Beglaubigung (sog. Apostille) bestätigt werden. Sollte Ihr Notar keine Auskunft darüber geben können, wo diese Beglaubigung zu erhalten ist, wenden Sie sich bitte an das Generalkonsulat oder die Botschaft Ihres Landes. Bedenken Sie bitte, dass Entgelte, die bei einer Identitätsfeststellung im Ausland entstehen, von der nicht übernommen werden. Anschließend sendet der Notar die Unterlagen im Antwort um - schlag an die. Das Porto übernehmen selbstverständlich wir für Sie. F-WIFGF 1-08/15 Stand 08/15

2 Identitätsfeststellung für im Ausland lebende Personen durch Notariate Sehr geehrte Damen und Herren, die ist eine in Deutschland ansässige Direktbank und gehört zu der Commerzbank-Gruppe. Die bei Ihnen heute erscheinende(n) Person(en) möchte(n) eine Geschäftsbeziehung zu uns aufnehmen und soll(en) zur Verfügung über ein Konto/Depot bei uns berechtigt werden. > Identitätsfeststellung Wir sind aufgrund der deutschen Geldwäsche- und Steuergesetzgebung verpflichtet, vor Aufnahme einer Geschäfts be zie hung eine Identitätsfeststellung der Person(en) durchzuführen, die bei uns ein Konto/Depot eröffnen will/wollen oder zur Ver - fügung über ein Konto/Depot berechtigt werden soll(en). Als Direktbank können wir diese Identitäts feststellung nicht selbst vornehmen. Wir möchten Sie bitten, die Identität der Person(en) für uns festzustellen. Der/Die Kunde(n) kann/können seine/ihre Identität(en) durch einen von staat licher Seite ausgestellten gültigen Reisepass oder durch einen von einem EU-Staat ausgestellten gültigen Personal aus weis nachweisen. Andere Ausweisdokumente, die in Ihrem Land zum Nachweis der Personen identität üblich sein mögen, wie z. B. den British Visitor Passport, die Schweizer ID-Card oder einen Führerschein etc., werden wir nicht akzeptieren können. Bitte nutzen Sie für die Identitätsfeststellung den Abschnitt Identitätsfeststellung in dem beigefügten Formular Feststellung von Identität, Wohnsitz und Steuer- Identifikationsnummer. Tragen Sie die Ausweisdaten in die dafür vorgesehenen Felder ein. Es ist möglich, dass das Ausweisdokument nicht alle vom Formular geforderten Daten aufweist, in diesem Fall dürfen die Angabefelder nicht ausgefüllt werden. Bitte lassen Sie die Person(en) in Ihrer Gegenwart das Formular unterschreiben. > Feststellung von Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer Ferner sind wir aufgrund der EU-Zinsrichtlinie verpflichtet, die persönliche Steuer-Identifikationsnummer TIN soweit vorhanden sowie den Wohnsitz der Person(en), die ein Konto/Depot eröffnen will/wollen, durch beweiskräftige Dokumente festzustellen. Soweit diese Daten schon im Rahmen der Identitätsfeststellung anhand des Ausweisdokumentes festgestellt wurden, brauchen Sie nichts weiter zu tun. Ansonsten bitten wir Sie, anhand beweiskräftiger und von der/den Person(en) beigebrachten Dokumente Wohnsitz (z. B. aufgrund Strom-, Gas-, Wasserrechnung, lokaler Steuerbescheid, örtlicher Register auszug o. ä.) und/oder Steuer-Identifikationsnummer (z. B. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbescheid) in dem dafür vorgesehenen Abschnitt Feststellung von Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer des/der Kontoinhaber(s) des Formulares Fest - stel lung von Identität, Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer festzustellen. > Fotokopien und Versendung Zum Abschluss dürfen wir Sie bitten, uns das ausgefüllte Formular und den, in dem sich die Konto-/ Depot er öffnungs unterlagen der Person(en) befinden, an die,, GERMANY zu senden. Wir danken Ihnen im Voraus für Ihre Mithilfe. F-AIFGF 1-08/15 Stand 08/15

3 Eröffnung Tagesgeld PLUS für im Ausland lebende Personen Einzelkonto Bitte eröffnen Sie für mich ein kostenloses Tagesgeld PLUS-Konto. Ich nutze das Konto privat geschäftlich (bitte ein Feld ankreuzen). (Bei fehlender Angabe geht comdirect von privater Nutzung aus. Die Eröffnung eines Firmen- oder Geschäftskontos ist nicht möglich). Ihre persönlichen Daten Sie sind bereits comdirect Kunde? Dann tragen Sie bitte hier Ihre zehnstellige Kundennummer ein. Diese finden Sie z. B. auf der ersten Seite Ihres Finanzreportes. Kundennummer Titel Frau Vorname Herr Ihre berufliche Situation Ihr Berufsstatus (Bitte nur ein Feld ankreuzen) Angestellte/r Leitende/r Angestellte/r Arbeiter/in oder angestellte/r Handwerker/in Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Leitende/r Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Selbstständige/r Selbstständige/r Handwerker/in Rentner/in oder Pensionär/in Hausfrau/-mann Ohne Beschäftigung Student/in, Schüler/in, Auszubildende/r, Praktikant/in Geburtsname Branche Geburtsdatum Geburtsort Sind Sie verheiratet? Ja Nein Gilt auch für eingetragene Lebenspartnerschaften Staatsangehörigkeit Steuer-Identifikationsnummer (Steuer-ID)/Tax Identification Number (TIN) (z.b. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbescheid) Ihre Meldeadresse und Kontaktdaten (Ihre Meldeadresse laut Ausweis) Ort/Land Unter meiner oben angegebenen steuerlichen Adresse außerhalb der Bundesrepublik Deutschland halte ich mich länger als 180 Tage im Jahr auf. Telefonnummer (privat) Telefonnummer (geschäftlich) Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner Telefonnummer(n) durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Mitteilung werblicher Informationen über Dienst- / und Serviceleistungen, Produkte und Angebote der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. -Adresse Ja, hiermit stimme ich der Nutzung meiner -Adresse durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Übermittlung werblicher Informationen über Dienst- / und Service - leistungen, Produkte, Angebote und des Newsletters der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. Vereinbarung über die Nutzung des PostBox-Service und weiterer elektronischer Medien Ich bin damit einverstanden, dass die die zur Erfüllung ihrer ggf. auch termingebundenen Informations- und Rechnungslegungspflichten mir gegenüber erforder - lichen Bankmitteilungen sowie sonstige geeignete Nachrichten für alle unter meiner Kundennummer geführten Konten und Depots auf einem anderen dauerhaften Datenträger als Papier bereitstellt, und zwar zum Abruf in der für mich von ihr kostenlos eingerichteten elektronischen PostBox (zugänglich über ). Ich bin auch damit einverstan - den, dass mir die allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen sowie Änderungen derselben und/oder die Fernabsatzinformationen per CD-ROM bereitgestellt werden können. Ich habe die Möglichkeit, diesen Versandweg jederzeit zu ändern und mir diese Informationen und Mitteilungen der Bank gegen Versandpauschale in Papierform auf dem Postwege zusenden zu lassen. Ich bin verpflichtet, meine PostBox regelmäßig zu prüfen, es gelten insbesondere die Nr. 7.2 der allgemeinen Geschäftsbedingungen und 2.4 der Beding ungen für Zahlungen mittels Lastschrift im Einzugsermächtigungsverfahren sowie 11.4 und 11.5 der allgemeinen Geschäftsbedingungen. Ich möchte die PostBox NICHT nutzen und wünsche gegen eine Versandpauschale die Zusendung der Bankmitteilungen in Papierform auf dem Postwege. Bitte auf Seite 2 unterschreiben! 1

4 > Lastschrifteinzug des Anlagebetrages Bitte zahlen Sie auf mein Tagesgeld PLUS-Konto zum aktuellen Zinssatz 1 p. a. angelegt. Anlagebetrag Euro von meinem Verrechnungskonto/Girokonto ein. Die Anlage wird 1 Die aktuellen Zinssätze erhalten Sie unter Wir empfehlen Ihnen, den Anlagebetrag einmalig per Lastschrift von Ihrem Girokonto einziehen zu lassen. Die Zahlung des Anlagebetrages erfolgt: per Lastschrift ab von meinem Verrechnungskonto/Girokonto von IBAN BIC (Kontoinhaber muss mit dem Kontoinhaber bei der identisch sein. Ein Lastschrifteinzug ist nur von Konten bei Kreditinstituten möglich, die die SEPA- Lastschrift mit verkürzter Vorlauffrist COR1 unterstützen.) der Bank Land > Auszahlungskonto (Konto für Überweisungen) Unbedingt erforderlich für Ihre Kontoeröffnung! Auszahlungen von meinem Verrechnungskonto überweisen Sie bitte auf das nachfolgend bezeichnete Konto (z.b. Hausbank). Hier bitte Kontoinhaber angeben, falls abweichend vom genannten Antragsteller. Vorname der Bank Land IBAN BIC-/Swift-Code Einwilligungen und Vertragsbedingungen Bitte unbedingt unterschreiben und vollständigen Antrag zurücksenden! Online-Banking Ich bin damit einverstanden, dass mein Konto/Depot für die Online-Anwendung der freigeschaltet wird. Jahressteuerbescheinigung Ich beauftrage die, für mein Konto/Depot keine Einzelsteuer be schei ni - gun gen zu erstellen, sondern diese pro Kalenderjahr durch eine Jahressteuerbescheinigung zu ersetzen. Diese kann bei der angefordert werden. Widerrufsrecht Abfrage Kirchensteuerdaten Künftig erfolgt jährlich beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) eine Abfrage Ihrer Kirchensteuerdaten. Sie können bis zum eines Jahres gegen die Herausgabe dieser Daten Widerspruch beim BZSt mittels eines amtlichen Formulares einlegen. Weitere Informationen und das Formular finden Sie unter /Kist Einwilligung in die Aufzeichnung von Telefongesprächen Die ist berechtigt, alle vom Kunden im Rahmen des Telefon banking sowie mit der Technischen Hotline geführten Telefongespräche mit der comdirect bank AG aufzuzeichnen und für eine Frist von sechs Monaten aufzu be wahren. Die Aufzeichnungen dienen zu Nachweiszwecken über die Inhalte der Telefongespräche bei entsprechenden Beschwerdeangelegenheiten oder sonstigen Streitfällen. Die Aufbewahrungsfrist verlängert sich in diesen Fällen gegebenenfalls bis zur end gültigen Beendigung der Angelegenheit. Einbeziehung der Geschäftsbedingungen Für die Geschäftsverbindung gelten die allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen der. Über die Einlagensicherung wurde ich mit dem Informationsbogen für den Einleger informiert. Angaben nach 3 Absatz 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz Mit meiner Unterschrift bestätige ich, dass ich im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhänder) handle. Lastschriftmandat Ich ermächtige die, Zahlungen von meinem Konto einmalig mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich hiermit mein Kreditinstitut an, die von der auf mein Konto gezogenen Lastschriften einzulösen. Hinweis: Ich kann innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. Vorankündigung: Den von Ihnen gewünschten Betrag ziehen wir mit der Lastschrift zu der Gläubiger-Identifikationsnummer DE54CDB von Ihrem anbei angege - benen Konto zum nächsten Bankarbeitstag, nachdem uns die Unterlagen vollständig vorliegen, ein. Die Mandatsreferenz besteht aus dem Zeitpunkt des Antrags und Ihrer IBAN bei comdirect. Wir bitten Sie, für Kontodeckung zu sorgen. Ort, Datum 7 Unterschrift Kontoinhaber Datenschutzrechtlicher Hinweis: Die Bank verarbeitet und nutzt Ihre persönlichen Daten auch für Zwecke der Werbung oder der Markt- oder Meinungsforschung. Sie können der vorgenannten Verarbeitung und Nutzung jederzeit widersprechen. > So geht es weiter Als neuer Kunde der erhalten Sie in den nächsten Tagen Ihr Begrüßungspaket mit allen wichtigen Informationen zu Ihrem neuen Konto/Depot. Außerdem erhalten Sie mit separater Post Ihre persönliche Geheimzahl (PIN) und Ihre TAN-Liste. F-TGPEGF 2-06/15 2 Stand 06/15

5 Identitätsfeststellung Feststellen der Identität zur Eröffnung eines Kontos bzw. zur Eröffnung einer Verfügungsberechtigung für ein Konto bei der comdirect bank. Kunden/Bevollmächtigte der comdirect müssen sich nicht erneut legitimieren! Bitte abtrennen!, Achtung, MaV! Formular und Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Identitätsfeststellung ON L I N E, Achtung, MaV! Formular und Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Identitätsfeststellung ON L I N E Bitte abtrennen! Stand 12/05

6 Feststellung von Identität, Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer > Identitätsfeststellung 1. Kontoinhaber 2. Kontoinhaber Frau Herr Frau Herr Alle Vornamen Alle Vornamen Ort/Land Ort/Land Geburtsdatum Geburtsort Geburtsdatum Geburtsort Geburtsname Geburtsname Staatsangehörigkeit Staatsangehörigkeit EU-Personalausweis-Nr. oder Reisepass-Nr. EU-Personalausweis-Nr. oder Reisepass-Nr. Ausstellungsbehörde/-ort Ausstellungsbehörde/-ort Ausstellungsdatum Unterschrift erst in Gegenwart des Notars leisten. Unterschrift der zu identifizierenden Person Unterschrift Ausstellungsdatum Unterschrift erst in Gegenwart des Notars leisten. Unterschrift der zu identifizierenden Person Unterschrift > Feststellung von Wohnsitz und Steuer-Identifikationsnummer des/der Kontoinhaber(s) Ort Ort Wohnsitzland Wohnsitzland Steuer-Identifikationsnummer (Steuer-ID)/Tax Identification Number (TIN) (z.b. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbescheid) Steuer-Identifikationsnummer (Steuer-ID)/Tax Identification Number (TIN) (z.b. EU-Personalausweis, lokaler Steuerbescheid) > Feststellende Stelle Hiermit bestätige ich, dass ich die Identität anhand eines gültigen Originalausweises (EU-Personalausweis, Reisepass) und ggf. den Wohnsitz und/oder die Steuer-Identifikationsnummer anhand beweiskräftiger Dokumente in der persönlichen Anwesenheit der oben genannten Person(en) festgestellt habe. Die zu identifizierende(n) Person(en) hat/haben die obige(n) Unterschriften in meiner Gegenwart vollzogen. Bezeichnung und Anschrift der feststellenden Stelle Tagesstempel Ausstellungsort, Datum Unterschrift des Notars F-IFGF 1-08/15 Stand 08/15