Bei Bedarf: einen Freistellungsauftrag einen Konto-/Depotübertrag Konto-/Depotvollmachten

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1 So gehen Sie vor Ausfüllen Ihrer Eröffnungsunterlagen Bitte nicht vergessen, die Eröffnungsunterlagen zu unterschreiben! In jedem Fall: den Eröffnungsantrag Bei Bedarf: einen Freistellungsauftrag einen Konto-/Depotübertrag Konto-/Depotvollmachten In jedem Fall: Ihre Unterlagen in einen Umschlag stecken und den Umschlag verschließen. Schritt 2: Identitätsfeststellung 1 Eine Identitätsfeststellung ist bei comdirect Kunden und deren Bevollmächtigten nicht erneut notwendig! Zu Ihrem eigenen Schutz ist eine Identitätsfeststellung notwendig. So einfach geht es: Bitte nehmen Sie folgende Unterlagen zu einer Postfiliale Ihrer Wahl mit: den PostIdent-Coupon zur Identitäts - feststellung Ihren gültigen Personalausweis oder Reisepass den verschlossenen Umschlag mit Ihren Unterlagen Nach Vorlage Ihres Ausweises füllt der Post mit - arbeiter das Formular zur Identi tätsfest stellung 1 für Sie aus. Sie müssen in Gegen wart des Post - mitarbeiters nur noch eine leisten. Anschließend sendet der Postmitarbeiter alle Unterlagen im Antwortumschlag an comdirect. Das Porto übernehmen selbst verständlich wir für Sie. Und so geht es weiter In den nächsten Tagen erhalten Sie Ihre persönlichen Begrüßungsunterlagen mit allen wichtigen Informationen. 1 Das Geldwäschegesetz verpflichtet uns, zur Identitätsfeststellung bestimmte Daten zu Ihrer Person zu erheben und zu speichern und diese Daten anhand von amtlichen Ausweisdokumenten zu überprüfen. F-SGSVO 1-05/16 Stand 05/16 1

2 Eröffnungsantrag CFD-Gemeinschaftskonto Bitte eröffnen Sie für uns ein CFD-Konto zur Abwicklung von Differenzgeschäften (Contracts for Difference). Als Neukunden beantragen wir zudem für die Abwicklung des Zahlungsverkehres ein kostenloses Verrechnungskonto. Sie haben die Wahl zwischen einem CFD-Trader-Konto und einem CFD-Basis-Konto: Bitte richten Sie für uns das CFD-Trader-Konto ein. Keine Nachschusspflicht Intraday-Margin ab 1 % (Hebel 100). Die aktuell gültigen Intraday- und Overnight-Marginsätze sowie die jeweilige Uhrzeit der Umstellung entnehmen Sie bitte den Instrumentendetails im CFD Trader Die Finanzierungskosten betragen für Positionen, die über Nacht gehalten werden, 4 % Bitte richten Sie für uns das CFD-Basis-Konto ein. Keine Nachschusspflicht Einheitliche Margin für alle Instrumente von 20 % Die Finanzierungskosten betragen für Positionen, die über Nacht gehalten werden, 3 % Weitere Informationen finden Sie unter cfd.comdirect.de Die mit * gekennzeichneten Felder sind Pflichtfelder Nutzen Sie die Konten privat?* Ja Nein Bei fehlender Angabe geht comdirect von privater Nutzung aus. Die Eröffnung eines Firmen- oder Geschäftskontos ist nicht möglich. 1. Kontoinhaber Ihre persönlichen Daten Sie sind bereits comdirect Kunde? Dann tragen Sie bitte hier Ihre 10-stelligeKundennummer ein. Diese finden Sie z. B. auf der 1 Seite Ihres Finanzreportes. Anrede* Frau Herr Titel Vorname* Name* Ggf. Geburtsname Geburtsdatum/-ort* Sind Sie verheiratet?* Ja Nein (Gilt auch für eingetragene Lebenspartnerschaften) Sind Sie mit dem 2. Kontoinhaber verheiratet?* Ja Nein Staatsangehörigkeit ()* Steuer-Identifikationsnummer Sind Sie in einem weiteren steuerpflichtig?* Ja Nein 1. Kontoinhaber Ihre Meldeadresse und Kontaktdaten Straße/Hausnummer* (Ihre Meldeadresse laut Ausweis) PLZ/Ort* Telefon privat* Telefon geschäftlich Hiermit stimme ich der Nutzung meiner Telefonnummer(n) durch die zu Zwecken der Mitteilung werblicher Informationen über Dienst- und Serviceleistungen, Produkte und Angebote der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. Hiermit stimme ich der Nutzung meiner -Adresse durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Übermittlung werblicher Informationen über Dienstund Serviceleistungen, Produkte, Angebote und des Newsletters der comdirect bank AG zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. Bitte auf Seite 4 und Seite 5 unterschreiben! 1/5

3 1. Kontoinhaber Ihre berufliche Situation Ihr Berufsstatus* (Bitte nur ein Feld ankreuzen) Angestellte/r Selbstständige/r Handwerker/in Hausfrau/-mann Branche* Leitende/r Angestellte/r Leitende/r Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Privatier Ohne Beschäftigung Arbeiter/in oder angestellte/r Handwerker/in Selbstständige/r Rentner/in oder Pensionär/in Student/in, Schüler/in, Auszubildende/r, Praktikant/in 2. Kontoinhaber Ihre persönlichen Daten Sie sind bereits comdirect Kunde? Dann tragen Sie bitte hier Ihre 10-stellige Kundennummer ein. Diese finden Sie z. B. auf der 1 Seite Ihres Finanzreportes. Anrede* Frau Herr Titel Vorname* Name* Ggf. Geburtsname Geburtsdatum/-ort* Sind Sie verheiratet?* Ja Nein (Gilt auch für eingetragene Lebenspartnerschaften) Staatsangehörigkeit ()* Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Steuer-Identifikationsnummer Sind Sie in einem weiteren steuerpflichtig?* Ja Nein 2. Kontoinhaber Ihre Meldeadresse und Kontaktdaten Straße/Hausnummer* (Ihre Meldeadresse laut Ausweis) PLZ/Ort* Telefon privat* Telefon geschäftlich Hiermit stimme ich der Nutzung meiner Telefonnummer(n) durch die zu Zwecken der Mitteilung werblicher Informationen über Dienst- und Serviceleistungen, Produkte und Angebote der zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. Hiermit stimme ich der Nutzung meiner -Adresse durch die comdirect bank AG zu Zwecken der Übermittlung werblicher Informationen über Dienstund Serviceleistungen, Produkte, Angebote und des Newsletters der comdirect bank AG zu. Der Nutzung kann jederzeit für die Zukunft widersprochen werden. f-cfdeg 1-01/18 Bitte auf Seite 4 und Seite 5 unterschreiben! 2/5

4 2. Kontoinhaber Ihre berufliche Situation Ihr Berufsstatus* (Bitte nur ein Feld ankreuzen) Angestellte/r Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Selbstständige/r Handwerker/in Hausfrau/-mann Branche* Leitende/r Angestellte/r Leitende/r Beamter/Beamtin oder Behördenangestellte/r Privatier Ohne Beschäftigung Arbeiter/in oder angestellte/r Handwerker/in Selbstständige/r Rentner/in oder Pensionär/in Student/in, Schüler/in, Auszubildende/r, Praktikant/in Auszahlungskonto (Konto für Überweisungen) Nur für Neukunden erforderlich! Künftige Auszahlungen sollen auf folgendes Konto überwiesen werden. Hier bitte Kontoinhaber angeben, falls abweichend von den genannten Antragstellern. Vorname/Name* IBAN* Name der Bank Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierhandel (Checkliste) Wichtige Angaben: Unbedingt ausfüllen! Gemäß 63 Absatz 10 Wertpapierhandels gesetz ist die verpflichtet, Sie nach Ihren Kenntnissen und Erfahrungen in Bezug auf CFD-Geschäfte zu befragen. Weiter bitten wir Sie um die Beantwortung unserer Fragen zur Risikoneigung sowie zu den besonderen Merkmalen von CFDs. Anhand Ihrer Angaben und Antworten wird die eine Prüfung der Angemessenheit für die Zulassung zum Handel mit CFDs bei der vornehmen. Wir sind bereits CFD-Kunden bei der und haben diese Angaben bereits gemacht. 1. Kontoinhaber Anlageformen Fachkenntnisse in diesen Anlageformen? Anlageerfahrung in Jahren Transaktionen der letzten 3 Jahre (ungefähre Anzahl) Aktien, Aktienfonds, teilgesicherte Garantie- oder Wertsicherungs fonds (Risikopuffer 20 %), Aktienanleihen, Genussscheine auf Fremdwährung, Bezugsrechte, Zertifikate mit Ausnahme Turbos, sonstige Werte Optionsscheine, Turbozertifikate, sonstige Finanztermingeschäfte (z. B. Optionen, Futures), Contracts for Difference Fragen zur Risikoneigung Trifft zu Trifft nicht zu Ich möchte hohe Gewinne erzielen und bin bereit, dafür hohe Risiken bis hin zum Totalverlust in Kauf zu nehmen. Die Verluste sind auf das verfügbare Guthaben auf dem CFD-Konto begrenzt. Mir ist bewusst, dass der Handel mit CFDs hohe Risiken birgt. Die Sicherheit meiner Geldanlage ist für mich zweitrangig: Ich lege Wert auf hohe Renditechancen. Mein für den CFD-Handel vorgesehenes Geld habe ich zum Spekulieren reserviert. Ich benötige es nicht für meinen Lebensunterhalt. Fragen zu besonderen Merkmalen von CFDs Trifft zu Trifft nicht zu Mir ist bewusst, dass der Wert offener CFD-Positionen schnellen und großen Schwankungen unterliegen kann. Ich verfolge Kursentwicklungen sehr intensiv, um kurzfristig auf Veränderungen reagieren zu können. Mir ist bewusst, dass sich CFDs durch den Hebel je nach Marktgeschehen überproportional zum Basiswert entwickeln: Es kann dabei zu hohen Verlusten kommen, allerdings sind die Verluste auf das verfügbare Guthaben auf dem CFD- Konto begrenzt. Mir ist bewusst, dass für den CFD-Handel eine eigene elektronische Handelsplattform, der CFD Trader, bereitgestellt wird, mit deren Funktionsweise ich mich vor der ersten Order angemessen vertraut machen sollte. Bitte auf Seite 4 und Seite 5 unterschreiben! 3/5

5 Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierhandel (Checkliste) Fortsetzung Wichtige Angaben: Unbedingt ausfüllen! 2. Kontoinhaber Anlageformen Fachkenntnisse in diesen Anlageformen? Anlageerfahrung in Jahren Transaktionen der letzten 3 Jahre (ungefähre Anzahl) Aktien, Aktienfonds, teilgesicherte Garantie- oder Wertsicherungs fonds (Risikopuffer 20 %), Aktienanleihen, Genussscheine auf Fremdwährung, Bezugsrechte, Zertifikate mit Ausnahme Turbos, sonstige Werte Optionsscheine, Turbozertifikate, sonstige Finanztermingeschäfte (z. B. Optionen, Futures), Contracts for Difference Fragen zur Risikoneigung Trifft zu Trifft nicht zu Ich möchte hohe Gewinne erzielen und bin bereit, dafür hohe Risiken bis hin zum Totalverlust in Kauf zu nehmen. Die Verluste sind auf das verfügbare Guthaben auf dem CFD-Konto begrenzt. Mir ist bewusst, dass der Handel mit CFDs hohe Risiken birgt. Die Sicherheit meiner Geldanlage ist für mich zweitrangig: Ich lege Wert auf hohe Renditechancen. Mein für den CFD-Handel vorgesehenes Geld habe ich zum Spekulieren reserviert. Ich benötige es nicht für meinen Lebensunterhalt. Fragen zu besonderen Merkmalen von CFDs Trifft zu Trifft nicht zu Mir ist bewusst, dass der Wert offener CFD-Positionen schnellen und großen Schwankungen unterliegen kann. Ich verfolge Kursentwicklungen sehr intensiv, um kurzfristig auf Veränderungen reagieren zu können. Mir ist bewusst, dass sich CFDs durch den Hebel je nach Marktgeschehen überproportional zum Basiswert entwickeln: Es kann dabei zu hohen Verlusten kommen, allerdings sind die Verluste auf das verfügbare Guthaben auf dem CFD- Konto begrenzt. Mir ist bewusst, dass für den CFD-Handel eine eigene elektronische Handelsplattform, der CFD Trader, bereitgestellt wird, mit deren Funktionsweise ich mich vor der ersten Order angemessen vertraut machen sollte. Risikoerklärung Bitte unbedingt unterschreiben und vollständigen Antrag zurücksenden! Mit diesem Eröffnungsantrag bestätigen wir, dass wir als Anlageziel eine sehr hohe Ertragserwartung haben und dass unsere Anlagestrategie dementsprechend äußerst spekulativ ist. Uns ist bewusst, dass diesem in höchstem Maße spekulativen Kapitaleinsatz ganz erhebliche Verlustmöglichkeiten gegenüberstehen. Als Antragsteller/Kontoinhaber eines CFD-Basis- oder CFD-Trader-Kontos sind wir bereit, Verluste bis zur jeweiligen Höhe unseres auf dem CFD-Konto zur Verfügung stehenden Kapitals zu tragen. Wir haben die Basis- und Risikoinformationen zum CFD-Handel inklusive der darin enthaltenen Risikohinweise sowie die Sonderbedingungen für den CFD-Handel erhalten. 1. Kontoinhaber 2. Kontoinhaber f-cfdeg 1-01/18 Bitte zusätzlich auf Seite 5 unterschreiben! 4/5

6 Einwilligungen und Vertragsbedingungen Bitte unbedingt unterschreiben und vollständigen Antrag zurücksenden! Vereinbarung über die Nutzung des PostBox-Services und weiterer elektronischer Medien: Wir sind damit einverstanden, dass die die zur Erfüllung ihrer ggf. auch termingebundenen Informations- und Rechnungslegungspflichten uns gegenüber erforderlichen Bankmitteilungen sowie sonstige geeignete Nachrichten für alle unter unserer Kundennummer geführten Konten und Depots auf einem anderen dauerhaften Datenträger als Papier bereitstellt, und zwar zum Abruf in der für uns von ihr kostenlos eingerichteten elektronischen PostBox (zugänglich über www. comdirect.de). Wir sind auch damit einverstanden, dass uns die allgemeinen und produktbezogenen Geschäfts bedingungen, die Sonderbedingungen für den CFD-Handel sowie Änderungen derselben und/oder die Fernabsatzinformationen per CD-ROM bereitgestellt werden können. Wir haben die Möglichkeit, den Versandweg jederzeit zu ändern und uns diese Informationen und Mitteilungen der Bank gegen Versandpauschale in Papierform auf dem Postwege zusenden zu lassen. Eine Änderung des Versandweges für Dokumente zum CFD-Konto ist nicht möglich. Wir sind verpflichtet, unsere PostBox regelmäßig zu prüfen, es gelten insbesondere die Nr. 7.2 der allgemeinen Geschäftsbedingungen und 2.4 der Bedingungen für Zahlungen mittels Lastschrift im Einzugsermächtigungsverfahren sowie 11.4 und 11.5 der allgemeinen Geschäftsbedingungen. Online-Banking Wir sind damit einverstanden, dass unser Konto/Depot für die Online-Anwendung der freigeschaltet wird. Jahressteuerbescheinigung Wir beauftragen die, für unser Konto/Depot keine Einzelsteuerbe schei ni gun gen zu erstellen, sondern diese pro Kalenderjahr durch eine Jahressteuerbescheinigung zu ersetzen. Diese kann bei der angefordert werden. Widerrufsrecht Abfrage Kirchensteuerdaten Künftig erfolgt jährlich beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) eine Abfrage Ihrer Kirchensteuerdaten. Sie können bis zum eines Jahres gegen die Herausgabe dieser Daten Widerspruch beim BZSt mittels eines amtlichen Formulares einlegen. Weitere Informationen und das Formular finden Sie unter Einwilligung in die Aufzeichnung von Telefongesprächen Die zeichnet im nachfolgend beschriebenen Umfang Telefongespräche mit ihren Kunden insbesondere zu Nachweiszwecken über die Inhalte der Telefongespräche bei entsprechenden Beschwerdeangelegenheiten oder sonstigen Streitfällen auf. Ich/Wir willige(n) ein, dass die berechtigt ist, alle mit mir/uns im Rahmen des Telefon-Bankings und der technischen Hotline mit der comdirect bank AG geführten Telefongespräche aufzuzeichnen und für eine Frist von 6 Monaten aufzubewahren. Diese Aufbewahrungsfrist verlängert sich ggf. bis zur endgültigen Beendigung der Beschwerdeangelegenheit oder des sonstigen Streitfalles. Hinweis: Abweichend davon müssen von der aufgrund gesetzlicher Anforderung Telefongespräche im Zusammenhang mit möglichen Wertpapiertransaktionen aufgezeichnet und 5, auf Weisung der Aufsichtsbehörden in Einzelfällen längstens 7 Jahre aufbewahrt werden. Der Kunde kann die Herausgabe einer Aufzeichnung der mit ihm geführten Telefongespräche verlangen. Maßgebliche Geschäftsbedingungen, Entgelte und Kosten Für die Geschäftsbeziehung gelten die in diesem Vertrag getroffenen Vereinbarungen, die in der gleichnamigen Broschüre enthaltenen allgemeinen und produktbezogenen Geschäftsbedingungen, das Preis- und Leistungsverzeichnis, die Informationen zu im Fernabsatz oder außerhalb von Geschäftsräumen geschlossenen Verträgen über Finanzdienstleistungen einschließlich Widerrufsbelehrungen sowie der Informationsbogen für den Einleger der, einzusehen unter Für eine geduldete Überziehung Ihres Kontos fallen Sollzinsen auf den tatsächlich in Anspruch genommenen Betrag an. Es gelten hierzu die Bedingungen für geduldete Überziehungen. Für den vorliegenden CFD-Vertrag gelten ergänzend insbesondere die Sonderbedingungen für den CFD-Handel sowie die Konditionen für den CFD-Handel. Ergänzend erhalten Sie die Informationen zu im Fernabsatz oder außerhalb von Geschäftsräumen abgeschlossenen Verträgen über CFD-Geschäfte. Kein Anspruch des Kunden auf Herausgabe von Zuwendungen Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass die die von Dritten an sie geleisteten Zuwendungen (Vertriebsprovisionen) behält, vorausgesetzt, dass die die Zuwendungen nach den Vorschriften des Wertpapierhandelsgesetzes (insbesondere 64,70 WpHG) annehmen darf 1. Insoweit treffen der Kunde und die die von der gesetzlichen Regelung des Rechtes der Geschäftsbesorgung ( 675, 667 BGB, 384 HGB) abweichende Vereinbarung, dass ein Anspruch des Kunden gegen die Bank auf Herausgabe der Vertriebsvergütungen nicht entsteht. Weitergehende Informationen finden sich unter der Überschrift Umgang mit Interessenkonflikten, die Teil der Broschüre Kundeninformationen zum Wertpapiergeschäft sind. Nähere Einzelheiten teilt die zudem auf Nachfrage mit. 1 Im Rahmen des Vermögensverwaltungs- und Depotvertrages Wir für Sie an die geleistete Zuwendungen sind nicht Gegenstand der Vereinbarung und werden unverzüglich an den Kunden ausgekehrt. Informationen zum Basisinformationsblatt (BIB) Ich/Wir nehme(n) zur Kenntnis, dass ich/wir das jeweilige Basisinformationsblatt (BIB) im comdirect Informer unter Eingabe der Wertpapierkennnummer in der Kurssuche als PDF-Datei aufrufen, abspeichern und/oder ausdrucken können/kann. Selbstverständlich können Sie sich ein BIB auch jederzeit kostenlos in Papierform zusenden lassen. Angaben nach 10 Abs. 1 Nr. 2 Geldwäschegesetz Mit unserer bestätigen wir, dass wir im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhänder) handeln. Datenschutzrechtlicher Hinweis Die Bank verarbeitet und nutzt Ihre persönlichen Daten auch für Zwecke der Werbung oder der Markt- oder Meinungsforschung. Sie können der genannten Verarbeitung und Nutzung jederzeit widersprechen. 1. Kontoinhaber 2. Kontoinhaber So geht es weiter Nach positiver Antragsprüfung erhalten Sie in den nächsten Tagen Ihr Begrüßungspaket mit allen wichtigen Informationen zu Ihrem neuen Konto. f-cfdeg 1-01/18 Bitte zusätzlich auf Seite 4 unterschreiben! 5/5

7 Identitätsfeststellung Feststellen der Identität zur Eröffnung eines Kontos bzw. zur Eröffnung einer Verfügungsberechtigung für ein Konto bei der. Bitte abtrennen!, Achtung, MaV! Formular und Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Identitätsfeststellung O N L I N E, Achtung, MaV! Formular und Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Identitätsfeststellung O N L I N E Stand 05/16