Anlage A1. Jahresabschluss unkonsolidiert Kreditinstitute gemäß 1 BWG (ausgenommen Mitarbeitervorsorgekassen) gemäß 1 JKAB-V

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1 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Anlage A1 Jahresabschluss unkonsolidiert Kreditinstitute gemäß 1 BWG (ausgenommen Mitarbeitervorsorgekassen) gemäß 1 JKAB-V

2 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 GLIEDERUNG DER BILANZ AKTIVA 1. Kassenbestand, Guthaben bei Zentralnotenbanken Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei der Zentralnotenbank zugelassen sind a) Schuldtitel öffentlicher Stellen und ähnliche Wertpapiere b) zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken zugelassene Wechsel Forderungen an Kreditinstitute a) täglich fällig b) sonstige Forderungen Forderungen an Kunden BSPK a) Hypothekardarlehen BSPK aa) Bauspardarlehen BSPK bb) hypothekarisch sichergestellte Zwischendarlehen BSPK cc) sonstige Hypothekardarlehen BSPK b) Sonstige Darlehen BSPK aa) Zwischendarlehen durch Bausparguthaben gedeckt, abzüglich für Zwischendarlehen vinkulierte Einlagen BSPK bb) andere Darlehen Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere a) von öffentlichen Emittenten b) von anderen Emittenten darunter: eigene Schuldverschreibungen Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere Beteiligungen darunter: an Kreditinstituten Anteile an verbundenen Unternehmen darunter: an Kreditinstituten Immaterielle Vermögensgegenstände des Anlagevermögens Sachanlagen darunter: Grundstücke und Bauten, die vom Kreditinstitut im Rahmen seiner eigenen Tätigkeit genutzt werden BSPK Ausstehende Einlagen auf das gezeichnete Kapital Eigene Aktien oder Anteile sowie Anteile an einer herrschenden oder an mit Mehrheit beteiligten Gesellschaft darunter: Nennwert Sonstige Vermögensgegenstände Gezeichnetes Kapital, das eingefordert, aber noch nicht eingezahlt ist Rechnungsabgrenzungsposten SUMME DER AKTIVA

3 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 POSTEN UNTER DER BILANZ 1. Auslandsaktiva PASSIVA 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten a) täglich fällig b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) Spareinlagen aa) täglich fällig bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist b) sonstige Verbindlichkeiten aa) täglich fällig bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist BSPK Bauspareinlagen abzüglich für Zwischendarlehen vinkulierte Einlagen Verbriefte Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen b) andere verbriefte Verbindlichkeiten Sonstige Verbindlichkeiten Rechnungsabgrenzungsposten Rückstellungen a) Rückstellungen für Abfertigungen b) Rückstellungen für Pensionen c) Steuerrückstellungen d) sonstige a. Fonds für allgemeine Bankrisiken BSPK Fonds für bauspartechnische Absicherung Nachrangige Verbindlichkeiten Ergänzungskapital BSPK Partizipationskapital Gezeichnetes Kapital Kapitalrücklagen a) gebundene b) nicht gebundene Gewinnrücklagen a) gesetzliche Rücklage b) satzungsmäßige Rücklagen c) andere Rücklagen Haftrücklage gemäß 23 Abs. 6 BWG Bilanzgewinn/Bilanzverlust

4 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von Unversteuerte Rücklagen a) Bewertungsreserve aufgrund von Sonderabschreibungen b) sonstige unversteuerte Rücklagen darunter: aa) Investitionsfreibetrag gemäß 10 EStG bb) Übertragungsrücklage gemäß 12 EStG SUMME DER PASSIVA POSTEN UNTER DER BILANZ 1. Eventualverbindlichkeiten darunter: a) Akzepte und Indossamentverbindlichkeiten aus weitergegebenen Wechseln b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten Kreditrisiken darunter: Verbindlichkeiten aus Pensionsgeschäften Verbindlichkeiten aus Treuhandgeschäften Anrechenbare Eigenmittel gemäß 23 Abs. 14 BWG a) Kernkapital (Tier I-Kapital) b) Ergänzende Eigenmittel (Tier II-Kapital) c) kurzfristiges nachrangiges Kapital (Tier III-Kapital) Erforderliche Eigenmittel gemäß 22 Abs. 1 BWG darunter: Erforderliche Eigenmittel gemäß 22 Abs. 1 Z 1 und 4 BWG Auslandspassiva

5 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 GLIEDERUNG DER GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Durchschnitt der Tagesendstände Ertrag 1. Zinsen und ähnliche Erträge insgesamt BSPK darunter: aus Bauspareinlagen Inlandsgeschäft Erträge aus Euro ( )-Forderungen an Kreditinstitute im Inland Erträge aus Fremdwährungs (FW)-Forderungen an Kreditinstitute im Inland Erträge aus -Forderungen an Kunden im Inland Erträge aus FW-Forderungen an Kunden im Inland Erträge aus festverzinslichen inländischen (inl.) -Wertpapieren Erträge aus festverzinslichen inl. FW-Wertpapieren Erträge aus sonstigen -Inlandsaktiven Erträge aus sonstigen FW-Inlandsaktiven Auslandsgeschäft Erträge aus -Forderungen an Kreditinstitute im Ausland Erträge aus FW-Forderungen an Kreditinstitute im Ausland Erträge aus -Forderungen an Kunden im Ausland Erträge aus FW-Forderungen an Kunden im Ausland Erträge aus festverzinslichen ausländischen (ausl.) -Wertpapieren Erträge aus festverzinslichen ausl. FW-Wertpapieren Erträge aus sonstigen -Auslandsaktiven Erträge aus sonstigen FW-Auslandsaktiven Zinsen und ähnliche Aufwendungen insgesamt BSPK darunter: für Bauspareinlagen Inlandsgeschäft Aufwendungen für -Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten im Inland Aufwendungen für FW-Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten im Inland Aufwendungen für -Verbindlichkeiten gegenüber Kunden im Inland a) Sichteinlagen b) Termineinlagen c) Spareinlagen Aufwendungen für FW-Verbindlichkeiten gegenüber Kunden im Inland a) Sichteinlagen b) Termineinlagen c) Spareinlagen Aufwendungen für verbriefte inl. -Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen

6 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 b) andere verbriefte Verbindlichkeiten Aufwendungen für verbriefte inl. FW-Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen b) andere verbriefte Verbindlichkeiten Aufwendungen für sonstige -Inlandspassiven Aufwendungen für sonstige FW-Inlandspassiven Auslandsgeschäft Aufwendungen für -Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten im Ausland Aufwendungen für FW-Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten im Ausland Aufwendungen für -Verbindlichkeiten gegenüber Kunden im Ausland a) Sichteinlagen b) Termineinlagen c) Spareinlagen Aufwendungen für FW-Verbindlichkeiten gegenüber Kunden im Ausland a) Sichteinlagen b) Termineinlagen c) Spareinlagen Aufwendungen für verbriefte ausl. -Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen b) andere verbriefte Verbindlichkeiten Aufwendungen für verbriefte ausl. FW-Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen b) andere verbriefte Verbindlichkeiten Aufwendungen für sonstige -Auslandspassiven Aufwendungen für sonstige FW-Auslandspassiven I. NETTOZINSERTRAG Erträge aus Wertpapieren und Beteiligungen insgesamt Inländische Wertpapiere und Beteiligungen Erträge aus -Aktien, anderen -Anteilsrechten und nicht festverzinslichen -Wertpapieren Erträge aus FW-Aktien, anderen FW-Anteilsrechten und nicht festverzinslichen FW-Wertpapieren Erträge aus -Beteiligungen darunter von Kreditinstituten Erträge aus FW-Beteiligungen Erträge aus -Anteilen an verbundenen Unternehmen darunter von Kreditinstituten Erträge aus FW-Anteilen an verbundenen Unternehmen Ausländische Wertpapiere und Beteiligungen Erträge aus -Aktien, anderen -Anteilsrechten und nicht festverzinslichen -Wertpapieren Erträge aus FW-Aktien, anderen FW-Anteilsrechten und nicht festverzinslichen FW-Wertpapieren Erträge aus -Beteiligungen Erträge aus FW-Beteiligungen Erträge aus -Anteilen an verbundenen Unternehmen Erträge aus FW-Anteilen an verbundenen Unternehmen

7 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Betrag 4. Provisionserträge aus dem Kreditgeschäft aus dem Wertpapiergeschäft aus dem Zahlungsverkehr aus dem Devisen-, Sorten- und Edelmetallgeschäft aus dem sonstigen Dienstleistungsgeschäft Provisionsaufwendungen aus dem Kreditgeschäft aus dem Wertpapiergeschäft aus dem Zahlungsverkehr aus dem Devisen-, Sorten- und Edelmetallgeschäft aus dem sonstigen Dienstleistungsgeschäft Saldo Erträge/Aufwendungen aus Finanzgeschäften aus Geschäften in Wertpapieren, die nicht wie Finanzanlagen bewertet werden und Teil des Handelsbestandes sind aus dem Devisen-, Sorten- und Edelmetallgeschäft aus sonstigen Finanzgeschäften Sonstige betriebliche Erträge Erträge aus der Veräußerung von Sachanlagen Andere betriebliche Erträge II. BETRIEBSERTRÄGE (I / ) Allgemeine Verwaltungsaufwendungen Personalaufwand Löhne und Gehälter Aufwand für gesetzlich vorgeschriebene soziale Abgaben und vom Entgelt abhängige Abgaben und Pflichtbeiträge sonstiger Sozialaufwand Aufwendungen für Altersversorgung und Unterstützung Dotierung der Pensionsrückstellung (+/-) Aufwendungen für Abfertigungen und Leistungen an betriebliche Mitarbeitervorsorgekassen Sonstige Verwaltungsaufwendungen (Sachaufwand) Wertberichtigungen auf die in den Aktivposten 9 und 10 (der Bilanz) enthaltenen Vermögensgegenstände Sonstige betriebliche Aufwendungen Aufwendungen aus der Veräußerung von Sachanlagen Laufende Beiträge an sektorale Unterstützungseinrichtungen Rückzahlungen an sektorale Unterstützungseinrichtungen Andere betriebliche Aufwendungen III. BETRIEBSAUFWENDUNGEN ( ) IV. BETRIEBSERGEBNIS (II. - III.) Wertberichtigungen auf Forderungen und Zuführungen zu Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken Direktabschreibungen von Forderungen Wertberichtigungen für Forderungen an Kreditinstitute Wertberichtigungen für Forderungen an Kunden Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten Rückstellungen für Kreditrisiken

8 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von Aufwendungen für Wertpapiere, die nicht wie Finanzanlagen bewertet werden und nicht Teil des Handelsbestandes sind Wertberichtigungen für Wertpapiere, die nicht wie Finanzanlagen bewertet werden und nicht Teil des Handelsbestandes sind Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen auf Forderungen und aus Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken Erträge aus ausgebuchten Forderungen Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen auf Forderungen und aus Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken Erträge aus Wertpapieren, die nicht wie Finanzanlagen bewertet werden und nicht Teil des Handelsbestandes sind Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen für Wertpapiere, die nicht wie Finanzanlagen bewertet werden und nicht Teil des Handelsbestandes sind Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanzanlagen bewertet sind, sowie auf Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen Veräußerungsverluste aus Aktivposten 5 bis 8 der Bilanz Wertberichtigungen für Aktivposten 5 bis 8 der Bilanz Erträge aus Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanzanlagen bewertet werden, sowie auf Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen Veräußerungsgewinne aus Aktivposten 5 bis 8 der Bilanz Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen für Aktivposten 5 bis 8 der Bilanz V. ERGEBNIS DER GEWÖHNLICHEN GESCHÄFTSTÄTIGKEIT (IV ) Außerordentliche Erträge darunter: Entnahmen aus dem Fonds für allgemeine Bankrisiken Außerordentliche Aufwendungen darunter: Zuweisungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken Außerordentliches Ergebnis ( ) Steuern vom Einkommen und Ertrag (+/-) Sonstige Steuern, soweit nicht in Posten 18 auszuweisen (+/-) VI. JAHRESÜBERSCHLUSS (+)/JAHRESFEHLBETRAG (-) (V ) Rücklagenbewegung darunter: Dotierung der Haftrücklage darunter: Auflösung der Haftrücklage VII. JAHRESGEWINN/JAHRESVERLUST Gewinnvortrag/Verlustvortrag abgeführte Gewinne aufgrund einer Gewinngemeinschaft oder eines (Teil-) Gewinnabführungsvertrages VIII. BILANZGEWINN/BILANZVERLUST Stand der gebildeten Risikovorsorgen für Großveranlagungen gemäß 27 Abs. 2 BWG Identnummer Stand der gebildeten Risikovorsorge

9 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Anlage A2 Jahresabschluss unkonsolidiert Zweigstellen von Kreditinstituten ( 9 Abs. 1 BWG) gemäß 2 JKAB-V

10 I. AKTIVA BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Forderungen an Kreditinstitute (Posten 3) Forderungen an Kunden (Posten 4) Finanzanlagen Nicht-Finanzanlagen Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei der Zentralnotenbank zugelassen sind (Posten 2) Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere (Posten 5) Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere (Posten 6) Summe der Aktiva II. PASSIVA Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten (Posten 1) Verbindlichkeiten gegenüber Kunden (Posten 2) Verbriefte Verbindlichkeiten (Posten 3) III. POSTEN UNTER DER BILANZ Eventualverbindlichkeiten (Posten 1) Kreditrisiken (Posten 2) IV. GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Zinsen und ähnliche Erträge (Posten 1) Erträge aus Wertpapieren und Beteiligungen (Posten 3) Provisionserträge (Posten 4) Erträge/Aufwendungen aus Finanzgeschäften (Posten 6) Sonstige betriebliche Erträge (Posten 7) Allgemeine Verwaltungsaufwendungen (Posten 8) Steuern vom Einkommen und Ertrag (Posten 18) V. PERSONALSTAND Durchschnittlicher Personalstand der Zweigstelle

11 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Anlage A3 Jahresabschluss unkonsolidiert Mitarbeitervorsorgekassen gemäß 3 JKAB-V

12 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 GLIEDERUNG DER BILANZ AKTIVA A. ANLAGEVERMÖGEN I. Immaterielle Vermögensgegenstände Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Vorteile sowie daraus abgeleitete Lizenzen Geschäfts(Firmen)wert geleistete Anzahlungen II. Sachanlagen Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten, einschließlich der Bauten auf fremdem Grund technische Anlagen und Maschinen andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung geleistete Anzahlungen und Anlagen in Bau III. Finanzanlagen Anteile an verbundenen Unternehmen Ausleihungen an verbundene Unternehmen Beteiligungen Ausleihungen an Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht Wertpapiere (Wertrechte) des Anlagevermögens sonstige Ausleihungen B. UMLAUFVERMÖGEN I. Vorräte Roh-, Hilfs- und Betriebsstoffe unfertige Erzeugnisse fertige Erzeugnisse und Waren noch nicht abrechenbare Leistungen geleistete Anzahlungen II. Forderungen Forderungen aus Lieferungen und Leistungen Forderungen gegenüber verbundenen Unternehmen Forderungen gegenüber Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht sonstige Forderungen und Vermögensgegenstände III. Wertpapiere und Anteile Anteile an verbundenen Unternehmen sonstige Wertpapiere und Anteile IV. Kassenbestand, Schecks, Guthaben bei Banken C. RECHNUNGSABGRENZUNGSPOSTEN D. AKTIVA DER VERANLAGUNGSGEMEINSCHAFTEN I. Bargeld und Guthaben auf Euro lautend II. Bargeld und Guthaben auf ausländische Währungen lautend III. Darlehen und Kredite auf Euro lautend IV. Ausleihungen auf ausländische Währungen lautend V. Forderungswertpapiere auf Euro lautend VI. Forderungswertpapiere auf ausländische Währungen lautend VII. Sonstige Forderungswertpapiere und Beteiligungswertpapiere auf Euro lautend

13 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 VIII. Sonstige Forderungswertpapiere und Beteiligungswertpapiere auf ausländische Währungen lautend IX. Anteilscheine von Immobilienfonds auf Euro lautend X. Anteilscheine von Immobilienfonds auf ausländische Währungen lautend XI. Forderungen XII. Aktive Rechungsabgrenzungsposten XIII. Sonstige Aktiva PASSIVA A. EIGENKAPITAL I. Grundkapital II. Kapitalrücklagen gebundene nicht gebundene III. Gewinnrücklagen gesetzliche Rücklage satzungsmäßige Rücklagen andere Rücklagen (freie Rücklagen) IV. Rücklage für die Erfüllung der Kapitalgarantie V. Rücklage für die Erfüllung der Zinsgarantie VI. Bilanzgewinn/Bilanzverlust (+/- Saldo) VII. Haftrücklage gemäß 23 Abs. 6 BWG B. UNVERSTEUERTE RÜCKLAGEN Bewertungsreserve auf Grund von Sonderabschreibungen sonstige unversteuerte Rücklagen C. RÜCKSTELLUNGEN Rückstellungen für Abfertigungen Rückstellungen für Pensionen Steuerrückstellungen sonstige Rückstellungen D. VERBINDLICHKEITEN Anleihen, davon konvertibel Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten erhaltene Anzahlungen auf Bestellungen Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen Verbindlichkeiten aus der Annahme gezogener Wechsel und der Ausstellung eigener Wechsel Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen Verbindlichkeiten gegenüber Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht sonstige Verbindlichkeiten hievon aus Steuern hievon im Rahmen der sozialen Sicherheit E. RECHNUNGSABGRENZUNGSPOSTEN F. PASSIVA DER VERANLAGUNGSGEMEINSCHAFTEN I. Abfertigungsanwartschaft II. Verbindlichkeiten III. Passive Rechnungsabgrenzungsposten IV. Sonstige Passiva

14 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 GLIEDERUNG DER GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG A. ERGEBNIS DER VERANLAGUNGSGEMEINSCHAFT I. Veranlagungserträge II. Garantie III. Beiträge IV. Kosten V. Auszahlungen von Abfertigungsleistungen VI. Ergebnis der Veranlagungsgemeinschaft (+/- Saldo) (I+II+III-IV-V) VII. Verwendung des Ergebnisses der Veranlagungs-Gemeinschaft B. ERTRÄGE UND AUFWENDUNGEN DER MV-KASSE 1. Verwaltungskosten Betriebsaufwendungen a) Personalaufwand Löhne Gehälter Aufwendungen für Abfertigungen und Leistungen an betriebliche Mitarbeitervorsorgekassen Aufwendungen für Altersversorgung Aufwendungen für gesetzlich vorgeschriebene Sozialabgaben sowie vom Entgelt abhängige Abgaben und Pflichtbeiträge sonstige Sozialaufwendungen b) Abschreibungen auf das Anlagevermögen c) sonstige Betriebs-, Verwaltungs- und Vertriebsaufwendungen Finanzerträge a) Erträge aus Beteiligungen b) Zinsenerträge und sonstige laufende Erträge aus der Veranlagung der Eigenmittel und der nicht zu Veranlagungsgemeinschaften zugeordneten Fremdmittel c) Erträge aus dem Abgang von und der Zuschreibung zu Finanzanlagen, die nicht den Veranlagungsgemeinschaften zugeordnet sind Finanzaufwendungen a) Aufwendungen aus Beteiligungen b) Abschreibungen auf sonstige Finanzanlagen, die nicht den Veranlagungsgemeinschaften zugeordnet sind c) Zinsen und ähnliche Aufwendungen Sonstige Erträge und Aufwendungen (+/- Saldo) a) Erträge b) Aufwendungen Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (+/- Saldo) ( ) Außerordentliches Ergebnis (+/- Saldo)

15 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 a) außerordentliche Erträge b) außerordentliche Aufwendungen Steuern von Einkommen und vom Ertrag (+/- Saldo) Jahresüberschuss/Jahresfehlbetrag (+/- Saldo) (6+7+8) Veränderungen von Rücklagen (+/- Saldo) a) Zuweisungen zu unversteuerten Rücklagen zu Gewinnrücklagen zur Kapitalgarantierücklage zur Zinsgarantierücklage zur Haftrücklage gemäß 23 Abs. 6 BWG b) Auflösungen unversteuerte Rücklagen von Kapitalrücklagen von Gewinnrücklagen der Kapitalgarantierücklage der Zinsgarantierücklage der Haftrücklage gemäß 23 Abs. 6 BWG Gewinn-/Verlustvortrag (+/-) Bilanzgewinn/-verlust (+/- Saldo) ( )

16 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Anlage B1 Konzernabschluss ( 59 BWG) gemäß 4 JKAB-V

17 GLIEDERUNG DER BILANZ AKTIVA 1. Kassenbestand, Guthaben bei Zentralnotenbanken Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei der Zentralnotenbank zugelassen sind: a) Schuldtitel öffentlicher Stellen und ähnliche Wertpapiere b) zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken zugelassene Wechsel Forderungen an Kreditinstitute a) täglich fällig b) sonstige Forderungen Forderungen an Kunden BSPK a) Hypothekardarlehen BSPK aa) Bauspardarlehen BSPK bb) hypothekarisch sichergestellte Zwischendarlehen BSPK cc) sonstige Hypothekardarlehen BSPK b) Sonstige Darlehen BSPK aa) Zwischendarlehen durch Bausparguthaben gedeckt, abzüglich für Zwischendarlehen vinkulierte Einlagen BSPK bb) andere Darlehen Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere a) von öffentlichen Emittenten b) von anderen Emittenten darunter: eigene Schuldverschreibungen Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere Beteiligungen darunter: an Kreditinstituten an assoziierten Unternehmen Anteile an verbundenen Unternehmen darunter: an Kreditinstituten Immaterielle Vermögensgegenstände des Anlagevermögens darunter: (aktiver) Unterschiedsbetrag aus der Kapitalkonsolidierung (Firmenwert) 10. Sachanlagen darunter: Grundstücke und Bauten, die vom Kreditinstitut im Rahmen seiner eigenen Tätigkeit genutzt werden BSPK Ausstehende Einlagen auf das gezeichnete Kapital Eigene Aktien oder Anteile sowie Anteile an einer herrschenden oder an mit Mehrheit beteiligten Gesellschaft darunter: Nennwert Sonstige Vermögensgegenstände darunter: Ausgleichsposten für negative Kapitalkonten anderer Gesellschafter 13. Gezeichnetes Kapital, das eingefordert, aber noch nicht eingezahlt ist Rechnungsabgrenzungsposten BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von

18 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 SUMME DER AKTIVA POSTEN UNTER DER BILANZ 1. Auslandsaktiva PASSIVA 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten a) täglich fällig b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) Spareinlagen aa) täglich fällig bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist b) sonstige Verbindlichkeiten aa) täglich fällig bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist BSPK Bauspareinlagen abzüglich für Zwischendarlehen vinkulierte Einlagen Verbriefte Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen b) andere verbriefte Verbindlichkeiten Sonstige Verbindlichkeiten Rechnungsabgrenzungsposten Rückstellungen a) Rückstellungen für Abfertigungen b) Rückstellungen für Pensionen c) Steuerrückstellungen d) sonstige a. Fonds für allgemeine Bankrisiken BSPK Fonds für bauspartechnische Absicherung Nachrangige Verbindlichkeiten Ergänzungskapital BSPK Partizipationskapital Gezeichnetes Kapital Kapitalrücklagen a) gebundene b) nicht gebundene Gewinnrücklagen a) gesetzliche Rücklage b) satzungsmäßige Rücklagen c) andere Rücklagen (passiver) Unterschiedsbetrag aus der Kapitalkonsolidierung Haftrücklage gemäß 23 Abs. 6 BWG Anteile anderer Gesellschafter darunter: Anteil am Jahresüberschuss

19 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von Bilanzgewinn/Bilanzverlust Unversteuerte Rücklagen a) Bewertungsreserve aufgrund von Sonderabschreibungen b) sonstige unversteuerte Rücklagen darunter: aa) Investitionsfreibetrag gemäß 10 EStG bb) Übertragungsrücklage gemäß 12 EStG SUMME DER PASSIVA POSTEN UNTER DER BILANZ 1. Eventualverbindlichkeiten darunter: a) Akzepte und Indossamentverbindlichkeiten aus weitergegebenen Wechseln b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten Kreditrisiken darunter: Verbindlichkeiten aus Pensionsgeschäften Verbindlichkeiten aus Treuhandgeschäften Anrechenbare Eigenmittel gemäß 23 Abs. 14 BWG a) Kernkapital (Tier I-Kapital) b) Ergänzende Eigenmittel (Tier II-Kapital) c) kurzfristiges nachrangiges Kapital (Tier III-Kapital) Erforderliche Eigenmittel gemäß 22 Abs. 1 BWG darunter: Erforderliche Eigenmittel gemäß 22 Abs. 1 Z 1 und 4 BWG Auslandspassiva Fehlbetrag bei Rückstellungen für Pensionen Hybrides Kapital gemäß 24 Abs. 2 Z 5 und 6 BWG GLIEDERUNG DER GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG 1. Zinsen und ähnliche Erträge insgesamt BSPK darunter: aus Bauspareinlagen Erträge aus festverzinslichen Wertpapieren Zinsen und ähnliche Aufwendungen insgesamt BSPK darunter: für Bauspareinlagen I. NETTOZINSERTRAG Erträge aus Wertpapieren und Beteiligungen a) Erträge aus Aktien, anderen Anteilsrechten und nicht festverzinslichen Wertpapieren b) Erträge aus Beteiligungen

20 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 darunter: an assoziierten Unternehmen c) Erträge aus Anteilen an verbundenen Unternehmen Provisionserträge Provisionsaufwendungen Saldo Erträge/Aufwendungen aus Finanzgeschäften Sonstige betriebliche Erträge II. BETRIEBSERTRÄGE (I / ) Allgemeine Verwaltungsaufwendungen a) Personalaufwand aa) Löhne und Gehälter bb) Aufwand für gesetzlich vorgeschriebene soziale Abgaben und vom Entgelt abhängige Abgaben und Pflichtbeiträge cc) sonstiger Sozialaufwand dd) Aufwendungen für Altersversorgung und Unterstützung ee) Dotierung der Pensionsrückstellung (+/-) ff)aufwendungen für Abfertigungen und Leistungen an betriebliche Mitarbeitervorsorgekassen b) Sonstige Verwaltungsaufwendungen (Sachaufwand) Wertberichtigungen auf die in den Aktivposten 9 und 10 (der Bilanz) enthaltenen Vermögensgegenstände Sonstige betriebliche Aufwendungen III. BETRIEBSAUFWENDUNGEN ( ) IV. BETRIEBSERGEBNIS (II. - III.) Wertberichtigungen auf Forderungen und Zuführungen zu Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen auf Forderungen und aus Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanzanlagen bewertet sind, sowie auf Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen Erträge aus Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanzanlagen bewertet werden, sowie auf Beteiligungen und Anteile an verbundenen Unternehmen V. ERGEBNIS DER GEWÖHNLICHEN GESCHÄFTSTÄTIGKEIT (IV ) Außerordentliche Erträge darunter: Entnahmen aus dem Fonds für allgemeine Bankrisiken Außerordentliche Aufwendungen darunter: Zuweisungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken Außerordentliches Ergebnis ( ) Steuern vom Einkommen und Ertrag (+/-) Sonstige Steuern, soweit nicht in Posten 18 auszuweisen (+/-) VI. JAHRESÜBERSCHUSS (+)/JAHRESFEHLBETRAG (-) (V )

21 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von Rücklagenbewegung darunter: Dotierung der Haftrücklage darunter: Auflösung der Haftrücklage Anteile anderer Gesellschafter am Jahresüberschuss/Jahresfehlbetrag VII. JAHRESGEWINN/JAHRESVERLUST Gewinnvortrag/Verlustvortrag abgeführte Gewinne aufgrund einer Gewinngemeinschaft oder eines (Teil-)Gewinnabführungsvertrages Bedienung des Partizipationskapitals VIII. BILANZGEWINN/BILANZVERLUST

22 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Anlage B2 Konzernabschluss ( 59a BWG) gemäß 5 JKAB-V

23 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 GLIEDERUNG DER BILANZ 1.1 Consolidated Balance Sheet Statement Assets 1.1 Konzernbilanz - Aktivseite IAS/IFRS references IAS/IFRS Bezug [aufgrund der Verordnung (EG) Nr. 1606/2002] Total amount Betrag Cash and cash balances with central banks 1. Kassenbestand und Guthaben bei Zentralbanken Financial assets held for trading 2. Finanzielle Vermögensgegenstände im Handelsbestand IFRS 7.8 (a)(ii); IAS 39.9 Derivatives held for trading a. Derivate im Handelsbestand IAS Equity instruments b. Eigenkapitalinstrumente IAS Debt instruments c. Schuldtitel IAS Loans and advances d. Kredite und Forderungen IAS Financial assets designated at fair value through profit or loss 3. Finanzielle Vermögensgegenstände designiert zum Zeitwert über die Gewinn- und Verlustrechnung geführt IFRS 7.8 (a) (i); IAS Equity instruments a. Eigenkapitalinstrumente IAS Debt instruments b. Schuldtitel IAS Loans and advances c. Kredite und Forderungen IAS Available-for-sale financial assets 4. Zur Veräußerung verfügbare finanzielle Vermögenswerte IFRS 7.8 (d); IAS 39.9 Equity instruments a. Eigenkapitalinstrumente IAS Debt instruments b. Schuldtitel IAS Loans and advances c. Kredite und Forderungen IAS Loans and receivables (including finance 5. Kredite und Forderungen (einschließlich Finanzierungsleasing) IFRS 7.8 (c); leases) IAS 39.9 Debt instruments a. Schuldtitel IAS 39 AG Loans and advances Kredite und Forderungen Summe (b+c+d+e+f) IAS Central governments b. Zentralstaaten Credit institutions c. Kreditinstitute Non credit institutions d. Nichtbanken Corporates e. Unternehmen Retail f. Kunden Held-to-maturity investments 6. Bis zur Endfälligkeit gehaltene Finanzinvestitionen IFRS 7.8 (b); Debt instruments a. Schuldtitel IAS 39 AG

24 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Loans and advances b. Kredite und Forderungen IAS 39 AG Derivatives - Hedge accounting 7. Derivate für Sicherungsmaßnahmen IFRS 7.22 (b); IAS 39.9 Hedges Absicherungen Summe (a+b+c) Fair value hedges a. Absicherung zum Zeitwert (Fair Value Hedge) IFRS 7.22 (b); IAS (a) Cash flow hedges b. Absicherung zur Fixierung künftiger Zahlungsströme (Cash Flow Hedge) IFRS 7.22 (b); IAS (b) Hedges of a net investment in a foreign operation c. Absicherung einer Nettoinvestition in einem ausländischen Geschäftsbetrieb IFRS 7.22(b);IAS (c) Portfolio hedge of interest rate risk Portfolioabsicherung gegen Zinsrisiken SUMME (d+e) Fair value hedge of interest rate risk d. Absicherung zum Zeitwert zur Fixierung künftiger Zahlungsströme (Fair Value IAS 39.89A; IAS Hedge) 39 IE 1-31 Cash flow hedge interest rate risk e. Absicherung zur Fixierung künftiger Zahlungsströme gegen Zinsrisiken (Cash Flow Hedge) IAS 39 IG F Fair value changes of the hedged items in portfolio hedge of interest rate risk 8. Änderung des Zeitwerts von gehedgten Positionen im gegen Zinsrisiko abgesicherten Portfolio IAS 39.89A (a) Tangible assets 9. Sachanlagen Property, Plant and Equipment a. Grundstücke, Anlagen und Gebäude IAS 1.68 (a) Investment property b. Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien IAS 1.68 (b) Intangible assets 10. Immaterielle Vermögensgegenstände IAS 1.68 (c) Goodwill a. Geschäfts- oder Firmenwert IFRS 3.51; IFRS (a) Other intangible assets b. Sonstige IAS Investments in associates, subsidiaries and 11. Beteiligungen an Tochterunternehmen, assoziierten Unternehmen und IAS 1.68 (e) joint ventures (accounted for using the equity Gemeinschaftsunternehmen (Bilanzierung einschließlich Geschäfts- oder Firmenwerts nach method - including goodwill) Equity-Methode) Tax assets 12. Steuerforderungen IAS 1.68 (m-n) Current tax assets a. Laufende Steuerforderungen 1.68 (m) Deferred tax assets b. Latente Steuerforderungen 1.68 (n) Other assets 13. Sonstige Vermögensgegenstände IAS Non-current assets and disposal groups 14. Langfristige Vermögenswerte und Veräußerungsgruppen, die zur Veräußerung gehalten IAS 1.68A (a); classified as held for sale werden IFRS 5.38 TOTAL ASSETS SUMME DER AKTIVA

25 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von Consolidated Balance Sheet Statement Liabilities 1.2 Konzernbilanz Passivseite IAS/IFRS references IAS/IFRS Bezug [aufgrund der Verordnung (EG) Nr. 1606/2002] Total amount Betrag Deposits from central banks 1. Einlagen von Zentralbanken Financial liabilities held for trading 2. Finanzielle Verbindlichkeiten im Handelsbestand IFRS 7.8 (e) (ii); IAS 39.9 AG Derivatives held for trading a. Derivate im Handelsbestand IAS 39 AG 15 (a) Short positions b. Shortpositionen IAS 39 AG 15 (b) Deposits from credit institutions c. Einlagen von Kreditinstituten Deposits (other than from credit d. Einlagen (ausgenommen Kreditinstitute) institutions) Debt certificates (including bond intended e. Schuldverschreibungen (einschließlich Anleihen zum kurzfristigen Rückkauf) IAS 39 AG 15 (c) for repurchase in short term) Other financial liabilities held for trading f. Andere Verbindlichkeiten Financial liabilities designated at fair value 3. Finanzielle Verbindlichkeiten designiert zum Zeitwert über die Gewinn- und Verlustrechnung IFRS 7.8 (e) (i); through profit or loss geführt IAS 39.9 Deposits from credit institutions a. Einlagen von Kreditinstituten Deposits (other than from credit b. Einlagen (ausgenommen Kreditinstitute) institutions) Debt certificates (including bonds) c. Schuldverschreibungen einschließlich Anleihen Subordinated liabilities d. Nachrangige Verbindlichkeiten Other financial liabilities designated at fair e. Andere Verbindlichkeiten value through profit or loss Financial liabilities measured at amortised 4. Finanzielle Verbindlichkeiten zu fortgeführten Anschaffungskosten IFRS 7.8 (f) cost Deposits from credit institutions a. Einlagen von Kreditinstituten Deposits (other than from credit b. Einlagen (ausgenommen Kreditinstitute) SUMME institutions) Central governments Zentralstaaten Non credit institutions Nichtbanken Corporates Unternehmen Retail Kunden Debt certificates (including bonds) c. Schuldverschreibungen Subordinated liabilities d. Nachrangige Verbindlichkeiten

26 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Other financial liabilities measured at amortised cost Financial liabilities associated with transferred assets e. Andere Verbindlichkeiten Finanzielle Verbindlichkeiten aus Vermögensübertragungen IFRS 7.13 (c-d ); IAS IAS (b) Derivatives - Hedge accounting 6. Derivate für Sicherungsmaßnahmen IFRS 7.22 (b); IAS Hedges Absicherungen Summe (a+b+c) Fair value hedges a. Absicherung zum Zeitwert (Fair Value Hedge) IFRS 7.22 (b); IAS (a) Cash flow hedges b. Absicherung zur Fixierung künftiger Zahlungsströme (Cash Flow Hedge) IFRS 7.22 (b); IAS (b) Hedges of a net investment in a foreign operation c. Absicherung einer Nettoinvestition in einem ausländischen Geschäftsbetrieb IFRS 7.22 (b); IAS (c) Portfolio hedge of interest rate risk Portfolioabsicherung gegen Zinsrisiken SUMME (d+e) Fair value hedge of interest rate risk d. Absicherung zum Zeitwert zur Fixierung künftiger Zahlungsströme (Fair Value Hedge) IAS 39.89A; IAS IE 1-31 Cash flow hedge interest rate risk Fair value changes of the hedged items in portfolio hedge of interest rate risk e. Absicherung zur Fixierung künftiger Zahlungsströme gegen Zinsrisiken (Cash Flow IAS 39 IG F Hedge) 7. Änderung des Zeitwerts von gehedgten Positionen im gegen Zinsrisiko abgesicherten Portfolio IAS 39.89A (b) Provisions 8. Rückstellungen IAS 1.68 (k) Restructuring a. Rückstellungen für Umstrukturierungen IAS Pending legal issues and tax litigation b. Rückstellungen für anhängige Rechtsverfahren und für Rechtsstreite in IAS (a) Steuerangelegenheiten Pensions and other post retirement benefit c. Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen IAS 1.75 (d); IAS obligations Credit commitments and guarantees d. Kreditzusagen sowie Bürgschaften und Garantien IAS 37 Appendix C 9 Onerous contracts e. Belastende Verträge IAS 37 Appendix C 8 Other provisions f. Andere Rückstellungen Tax liabilities 9. Steuerverbindlichkeiten IAS 1.68 (m-n) Current tax liabilities a. Laufende Steuerverbindlichkeiten 1.68 (m) Deferred tax liabilities b. Latente Steuerverbindlichkeiten 1.68 (n) Other liabilities 10. Sonstige Verbindlichkeiten IAS Share capital repayable on demand (e.g cooperative shares) Liabilities included in disposal groups classified as held for sale 11. Jederzeit rückzahlbares Grundkapital (z.b. Genossenschaftsanteile) IAS 32 IE 33; IFRIC Verbindlichkeiten in Veräußerungsgruppen, die zur Veräußerung gehalten werden IAS 1.68A (b); IFRS 5.38 TOTAL LIABILITIES SUMME DER VERBINDLICHKEITEN

27 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von Consolidated Balance Sheet Statement Equity and minority interest 1.3 Konzernbilanz - Eigenkapital und Minderheitsbeteiligung IAS/IFRS references IAS/IFRS Bezug [aufgrund der Verordnung (EG) Nr. 1606/2002] Total amount Betrag Issued capital 13. Gezeichnetes Kapital IAS 1.68 (p) Paid in capital a. Voll eingezahltes Kapital IAS 1.75 (e) Unpaid capital which has been called up b. Ausstehende, eingeforderte Einlagen IAS 1.75 (e) Share premium 14. Agio IAS 1.75 (e) Other Equity 15. Sonstiges Eigenkapital Equity component of financial instruments a. Eigenkapitalkomponente von zusammengesetzten Finanzinstrumenten IAS 32.28; IAS AG 27 (a) Other equity instruments b. Andere Eigenkapitalinstrumente IFRS Revaluation reserves and other valuation 16. Neubewertungsreserven differences on: Tangible assets a. Neubewertungsreserve aus Sachanlagen IAS Intangible assets b. Neubewertungsreserve aus immateriellen Vermögensgegenständen IAS Hedge of net investments in foreign c. Reserve aus der Absicherung von Nettoinvestitionen in einem ausländischen IAS (a) operations (effective portion) Geschäftsbetrieb (effektiver Anteil) Foreign currency translation d. Reserve aus Fremdwährungsumrechnung IAS (b) Cash flow hedges (effective portion) e. Reserve aus Hedginggeschäften zur Fixierung künftiger Zahlungsströme (effektiver IFRS 7.23 (c); Anteil) IAS Available-for-sale financial assets f. Reserve aus der Neubewertung von zur Veräußerung verfügbaren finanziellen Vermögensgegenständen IAS (b) Non-current assets or disposal groups held for sale g. Reserve in Bezug auf langfristige Vermögenswerte (oder Veräußerungsgruppen), die zur Veräußerung gehalten werden IFRS / Other items h. Andere Neubewertungsreserven Reserves (including retained earnings) 17. Rücklagen (einschließlich Gewinnrücklage) IAS 1.75 (e); IAS 1.68 (p) <Treasury shares> 18. <Eigene Aktien> IAS 32.33/ Income from current year 19. Ergebnis des laufenden Geschäftsjahres IAS 1.75 (e) <Interim dividends> 20. <Abschlagsdividenden> Minority interest 21. Minderheitsbeteiligung IAS 1.68 (o); IAS 27.4/33 Revaluation reserves and other valuation a. Neubewertungsreserve differences Other items b. Andere Positionen TOTAL EQUITY AND MINORITY INTEREST SUMME DES EIGENKAPITALS UND DER MINDERHEITSBETEILIGUNG

28 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 TOTAL LIABILITIES, MINORITY INTEREST AND EQUITY SUMME DER VERBINDLICHKEITEN, DER MINDERHEITSBETEILIGUNG UND DES EIGENKAPITALS

29 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 GLIEDERUNG DER GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG 2. Consolidated income statement 2. Gewinn- und Verlustrechnung IAS/IFRS references IAS/IFRS Bezug [aufgrund der Verordnung (EG) Nr. 1606/2002] Total amount Betrag Financial & operating income and expenses CONTINUING OPERATIONS Finanzielle und betriebliche Erträge und Aufwendungen IAS 1.81 (a) Net interest income I. Nettozinsertrag (Saldo 1.-2.) Interest income 1. Zinserträge SUMME (a+b+c+d+e+f+g+h) IAS (b) (iii); IFRS IG 13 Cash & cash balances with central a. Kassenbestand und Guthaben bei Zentralbanken IFRS 7.20 (b) banks Financial assets held for trading (if accounted for separately) b. Finanzielle Vermögensgegenstände im Handelsbestand (sofern getrennt ausgewiesen) IFRS 7.20 (a) (i); IAS 1.86; IAS Financial assets designated at fair value through profit or loss (if accounted for separately) Available-for-sale financial assets Loans and receivables (including finance leases) c. Finanzielle Vermögensgegenstände designiert zum Zeitwert über die Gewinn- und Verlustrechnung geführt (sofern getrennt ausgewiesen) d. Zur Veräußerung verfügbare finanzielle Vermögenswerte e. Kredite und Forderungen (einschließlich Finanzierungsleasing) IFRS 7.20 (a) (i); IAS 1.86; IAS IFRS 7.20(b); IAS 39.55(b); IAS 39.9 IFRS 7.20 (b); IAS Held-to-maturity investments f. Bis zur Endfälligkeit gehaltene Wertpapiere IFRS 7.20 (b); IAS Derivatives - Hedge accounting, g. Derivate für Sicherungsmaßnahmen (Zinsrisiko) IFRS 7.20 (b) IAS interest rate risk Other assets h. Andere Vermögensgegenstände IAS (Interest expenses) 2. Zinsaufwendungen SUMME (a+b+c+d+e+f) IFRS 7 IG

30 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Deposits from central banks a. Einlagen von Zentralbanken IFRS 7.20 (b); IAS Financial liablities held for trading (if accounted for separately) b. Finanzielle Verbindlichkeiten im Handelsbestand (sofern getrennt ausgewiesen) IFRS 7.20 (a) (i); IAS 1.86; IAS Financial liabilities designated at fair value through profit or loss (if accounted for separately) Financial liabilities measured at amortised cost Derivatives - Hedge accounting, interest rate risk c. Finanzielle Verbindlichkeiten designiert zum Zeitwert über die Gewinn und Verlustrechnung geführt (sofern getrennt ausgewiesen) d. Finanzielle Verbindlichkeiten zu fortgeführten Anschaffungskosten IFRS 7.20 (a) (i); IAS 1.86; IAS IFRS 7.20 (b); IAS e. Derivate für Sicherungsmaßnahmen (Zinsrisiko) IFRS 7.20 (b); IAS Other liabilities f. Andere Verbindlichkeiten IFRS 7.20 (b); IAS Expenses on share capital repayable on 3. Aufwendungen für jederzeit rückzahlbares Grundkapital IFRIC 2.11;IAS 1.86; IAS demand IE 33 Dividend income 4. Dividendenerträge SUMME (a+b+c) IAS (b) (v) Financial assets held for trading (if a. Finanzielle Vermögensgegenstände im Handelsbestand IFRS 7 B5 (e); IAS accounted for separately) (sofern getrennt ausgewiesen) Financial assets designated at fair value through profit or loss (if accounted for separately) Available-for-sale financial assets b. Finanzielle Vermögensgegenstände designiert zum Zeitwert über die Gewinn- und Verlustrechnung geführt (sofern getrennt ausgewiesen) c. Zur Veräußerung verfügbare finanzielle Vermögenswerte IFRS 7 B5 (e); IAS IAS 1.86; IAS (b); IAS Fee and commission income (expenses), net II. Erträge und Aufwendungen aus Gebühren und Provisionen (Saldo ) Fee and commission income 1. Erträge aus Gebühren und Provisionen IFRS 7.20 (c ) Fee and commission expenses 2. Aufwendungen für Gebühren und Provisionen IFRS 7.20 (c ) Realised gains and losses on financial assets & liabilities not measured at fair value through profit or loss, net 5. Realisierte Gewinne (Verluste) aus nicht zum Zeitwert bilanzierten finanziellen Vermögensgegenständen und Verbindlichkeiten (netto) SUMME (a+b+c+d+e) IFRS 7.20 (a) (ii-v) Available-for-sale financial assets Loans and receivables (including finance leases) a. Zur Veräußerung verfügbare finanzielle Vermögenswerte b. Kredite und Forderungen (einschließlich Finanzierungsleasing) IFRS 7.20 (a) (ii); IAS (b) IFRS 7.20(a) (iv); IAS

31 BGBl. II - Ausgegeben am 12. Dezember Nr von 47 Held-to-maturity investments c. Bis zur Endfälligkeit gehaltene Wertpapiere IFRS 7.20(a) (iii); IAS Financial liabilities measured at amortised cost d. Finanzielle Verbindlichkeiten zu fortgeführten Anschaffungskosten IFRS 7.20(a) (v); IAS Other e. Andere IAS Gains (losses) on financial assets and 6. Gewinne (Verluste) aus finanziellen Vermögensgegenständen im IFRS 7.20(a) (i); IAS 39.55(a) liabilities held for trading,net Handelsbestand (netto) SUMME (a+b+c+d+e+f) Equity instruments and related derivatives Interest rate instruments and related derivatives a. Eigenkapitalinstrumente und damit zusammenhängende Derivate b. Zinsinstrumente und damit zusammenhängende Derivate Foreign exchange trading c. Devisenhandel Credit risk instruments and related d. Kreditrisikoinstrumente und Kreditderivate derivatives Commodities and related derivatives e. Waren und damit zusammenhängende Derivate Other (including hybrid derivatives) f. Andere (einschließlich hybrider derivativer Finanzinstrumente) Gains (losses) on financial assets and 7. Gewinne (Verluste) aus zum Zeitwert über die Gewinn- und IFRS 7.20(a) (i); IAS 39.55(a) liabilities designated at fair value through profit or loss, net Verlustrechnung geführte designierten finanziellen Vermögensgegenständen und Verbindlichkeiten (netto) Gains(losses) from hedge accounting, net 8. Positive (negative) Zeitwertanpassungen bei der Bilanzierung von IFRS Sicherungsmaßnahmen (netto) Exchange differences revaluations, net 9. Erfolgsbeiträge aus Währungsumrechnung (netto) IAS 21.28/52a Gains (losses) on derecognition of assets other than held for sale, net 10. Gewinne (Verluste) aus dem Verkauf von nicht zum Verkaufsbestand gehörigen Vermögensgegenständen IAS Other operating income 11. Sonstige betriebliche Erträge IAS Other operating expenses 12. Sonstige betriebliche Aufwendungen IAS Administration costs 13. Verwaltungsaufwendungen SUMME (a+b) IAS / Staff expenses a. Personalaufwand IAS General and administrative expenses b. Allgemeine Aufwendungen und Verwaltungsaufwendungen Depreciation 14. Abschreibungen SUMME (a+b+c) IAS Property, Plant and Equipment a. Grundstücke, Anlagen und Gebäude IAS Investment properties b. Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien IAS Intangible assets (other than goodwill) c. Immaterielle Vermögensgegenstände (außer Geschäfts- oder Firmenwert) IAS ; IAS (e) (vii) ZWISCHENSUMME