Skandia bav-akademie. quality for life. 80 % Erfol Traumquote im Firmen eschäft. bav als Profitcenter. Ar umente für Entscheider: Flexibel bleiben

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1 INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia bav-akademie 80 % Erfol Traumquote im Firmen eschäft Mit Hans-Georg Schumacher zum Akquiseprofi! bav als Profitcenter Die pauschaldotierte Unterstützungskasse Freiheit ohne Ende Ar umente für Entscheider: Übertragung von Pensionsverpflichtungen Chancen für den Chef Flexibel bleiben Zeitwertkonten die sinnvolle Ergänzung Maximale Leistun minimales Risiko: Beratungssoftware für die bav Bestens qualifiziert für das Geschäft der Zukunft: Mit der Spezialistenausbildung (DVA) quality for life

2 Unser -An ebot im Überblick Die Skandia bav-akademie 1 2 Betriebliche Altersversor un Aus- und Weiterbildun san ebote 5 Recht auf Entgeltumwandlung 6 Neukundengewinnung I 7 Neukundengewinnung II 8 Rückgedeckte Unterstützungskasse 10 Pauschaldotierte Unterstützungskasse 11 Übertragung von Pensionsverpflichtungen 12 Zeitwertkonten 13 Beratungssoftware 18 Spezialist betriebliche Altersversorgung (DVA) 14 Skandia bav-akademie - Teilnahmebedingungen 17 Skandia bav-akademie - termine und -orte 24 Skandia bav-akademie - Anmeldeformular Den Vorsprun nutzen. Die betriebliche Altersversorgung (bav) wird für engagierte Vermittler immer mehr zu einem wichtigen Standbein im erfolgreichen Beratungsgeschäft. Dies gilt insbesondere vor dem Hintergrund der jüngsten gesetzlichen und steuerlichen Änderungen. Denn gerade jetzt bietet der Bereich der betrieblichen Altersversorgung große Chancen für den zukünftigen Erfolg. Doch diese Chancen und die neuen, vielfältigen Möglichkeiten gilt es nicht nur zu erkennen, sondern auch aktiv und konsequent zu nutzen. Voraussetzung dafür ist ein umfangreiches Fachwissen und eine solide Kenntnis der aktuellen Gestaltungsfelder in der bav. Für Ihren Wissensvorsprung in diesem Geschäftsfeld sorgt fortan die»skandia bav-akademie«als eigene Veranstaltungsreihe. Hier finden Sie spezielle Angebote, mit denen Sie sich zielgerichtet das immense Potenzial in diesem vielversprechenden Markt erschließen können. In zahlreichen en profitieren Sie vom Know-how renommierter, unabhängiger Experten und erfahren alle Details zu den verschiedenen Durchführungswegen und den vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten. So sichern Sie sich ein hohes Niveau für Ihren Beratungserfolg. Zwei speziell konzipierte Ausbildungsmöglichkeiten runden das Angebot ab. In Kooperation mit der deutschen Versicherungsakademie (DVA) bietet Ihnen die Skandia bav-akademie jetzt die Möglichkeit zur Grundlagen- und Spezialistenausbildung in der betrieblichen Altersversorgung. Aufbauend auf Ihren individuellen theoretischen und praktischen Erfahrungen erlangen Sie damit die passende Qualifikation für zukünftige Herausforderungen. Ihnen viel Erfolg und Spaß mit den en der neuen Skandia bav-akademie! 2 3

3 1 Betriebliche Altersversor un Bedarfs erecht vermitteln Recht auf Ent eltumwandlun Sicher zum Abschluss dank optimierter Prozesse. Der Vertrieb der betrieblichen Altersversorgung (bav) unterscheidet sich gänzlich von der üblichen Vertriebsmethodik in der Finanzdienstleistungsbranche. Dafür gibt es mehrere Gründe: Erstens hat die Beratung in der bav fast nichts mit der Bewerbung konventioneller Versicherungs- oder Bankprodukte gemeinsam, sondern beschäftigt sich vor allem mit Ihr Referent Michael Ries Michael Ries arbeitete nach der Ausbildung zum Versicherungskaufmann und der Weiterbildung zum Finanzfachwirt als Versicherungsmakler und spezialisierte sich frühzeitig auf die betriebliche Altersversorgung. Seit mehreren Jahren ist er erfolgreich als freier Unternehmensberater tätig. Als Mitglied in verschiedenen Verbänden und Teil eines weiten Netzwerks anerkannter Spezialisten aus Industrie, Wirtschaft und Politik verfügt Michael Ries über ein Know-how, das von Banken und Versicherungen, Maklern und Mehrfachagenten sowie von bekannten mittelständischen Unternehmen genutzt wird. Er ist Dozent bei der IHK-Ausbildung zum Fachberater bav und hat sich als Fachbuchautor einen Namen gemacht. Die Fähigkeit, die Theorie in die Praxis umzusetzen, sowie zahlreiche Veranstaltungen und Publikationen haben Michael Ries zu einem der führenden Berater in der betrieblichen Altersversorgung werden lassen. Dauer Uhr Teilnehmerzahl 12 bis 14 Teilnahmegebühr 295 EUR München Frankfurt/M arbeits- und steuerrechtlichen Vorschriften und Gesetzen. Zweitens müssen in der bav mindestens 2 Beratungen durchgeführt werden. Die erste richtet sich an den Arbeitgeber, die darauf folgende zweite Beratung wird beim Arbeitnehmer notwendig. Naturgemäß haben beide Beratungspartner völlig unterschiedliche Prämissen. So ist es dem Arbeitgeber wichtig, möglichst keine wirtschaftlichen Risiken einzugehen und seine zukünftigen Perspektiven genau kalkulieren zu können. Für den Arbeitnehmer sind vor allem möglichst hohe Ablaufleistungen von Interesse. Das Versorgungswerk muss genau auf diese Bedürfnisse abgestimmt und mögliche Haftungsrisiken müssen erkannt und gemindert werden. In diesem lernen Sie, die unterschiedlichen Interessen miteinander effizient zu verbinden und die Umsetzungsprozesse zu optimieren. -Inhalt Grundlagen der bav Arbeits- und steuerrechtliche Grundlagen Anspruch auf Entgeltumwandlung Produktauswahl Umsetzungsprozesse Haftung des Maklers in der bav Ausblick AltEinkG 5

4 Neukunden ewinnun im Firmen eschäft I Die erfol reiche Erstansprache am Beispiel der bav. Neukunden ewinnun im Firmen eschäft II Mit Erfol zum Akquiseprofi. Der Versicherungsmarkt ist im Umbruch, die Marktanteile werden neu verteilt und erhebliche Chancen ergeben sich. Dies gilt insbesondere im Firmengeschäft und dort ganz speziell bei der betrieblichen Altersversorgung. Doch gilt es, nicht nur Marktchancen zu erkennen, sondern sie auch aktiv und konsequent zu nutzen. Ziel dieses s ist, dass Sie angst- und hemmungsfrei Firmen direkt ansprechen, dabei Angaben für die Erstellung eines Angebotes erarbeiten und einen Besprechungstermin festlegen. Nach diesem sind Sie in der Lage, eine systematische Ansprache von Firmenkunden mit Erfolg durchzuführen. Die Erfolgsquote liegt bei 60 bis 80 %. Praxis ist Trumpf! Die Erstansprache von Firmen ist Ihr Trainingsfeld im zweiten Teil dieses s. Sie erfordert einen Veränderungsprozess in Denkweise und Einstellung des Vermittlers. Durch die richtige Strategie, Ihre Persönlichkeit und Ihre Motivation gewinnen Sie Akzeptanz bei Ihrem Gesprächspartner. Ihre vorhandene»ansprechfähigkeit«wird geweckt und durch das Feldtraining aktiv umgesetzt. Ihr Referent wird die teilnehmer in der Praxis begleiten und Sie zielgerichtet führen und das mit einer Ansprecherfolgsquote von 60 bis 80 %. Ihr Referent Hans-Georg Schumacher Ihr Referent Hans-Georg Schumacher Diplom-Betriebswirt Hans-Georg Schumacher ist seit Jahrzehnten ein leidenschaftlicher und erfahrener Verkäufer von Versicherungen und Finanzdienstleistungen. Nach dem Studium und einem erfolgreichen Karriereweg in der Versicherungsbranche (Bezirks-, Filial-, Landesdirektor und Mitglied der Geschäftsleitung) hat er 1995 sein eigenes Unternehmen gegründet. Hans-Georg Schumacher hat sich durch viele Veröffentlichungen einen Namen gemacht. Seine e sind keine trockene Theorie, sondern die pure Praxis. Durch sein Denken und Handeln vermittelt er eine Strategie, die Sie garantiert begeistert. Dauer Uhr Teilnehmerzahl 8 bis 12 Teilnahmegebühr 255 EUR Hamburg Stuttgart Inhalt Teil I Theorie Marktchancen Marktverständnis Wege zur Neukundengewinnung Strategien zur Firmenansprache Darstellung und Verhaltensweisen Unternehmer als Wunschpartner von Firmenkunden Ziel- und Ergebnisorientierung Motivation und Abbau von Barrieren und Ängsten Erstellung eines Gesprächsleitfadens Gekonnte Reaktionen zur Einwandbehandlung Diplom-Betriebswirt Hans-Georg Schumacher ist seit Jahrzehnten ein leidenschaftlicher und erfahrener Verkäufer von Versicherungen und Finanzdienstleistungen. Nach dem Studium und einem erfolgreichen Karriereweg in der Versicherungsbranche (Bezirks-, Filial-, Landesdirektor und Mitglied der Geschäftsleitung) hat er 1995 sein eigenes Unternehmen gegründet. Hans-Georg Schumacher hat sich durch viele Veröffentlichungen einen Namen gemacht. Seine e sind keine trockene Theorie, sondern die pure Praxis. Durch sein Denken und Handeln vermittelt er eine Strategie, die Sie garantiert begeistert. Dauer Uhr Teilnehmerzahl 8 bis 12 Teilnahmegebühr 255 EUR Frankfurt/M Landsberg/L Hamburg Stuttgart Inhalt Teil II Praxis Kurze Zusammenfassung von Teil I Abstimmung des Trainingsgebietes Praxistraining durch Ansprache fremder Firmen Erkenntnisse aus der Praxis Umsetzung einer dauerhaften und erfolgreichen Firmenakquise Ansprache zur Folgeverhandlung Führen der Folgeverhandlung mit Verkaufstechnik und Vergleichsvorlagen Bitte beachten Sie: Voraussetzung für die Teilnahme an Neukundengewinnung II ist die Teilnahme an Neukundengewinnung I. 6 7

5 Die rück edeckte Unterstützu n skasse in der Praxis Innovative Lösun en für eine zielführende Versor un. Ihr Referent Jürgen Voß Jürgen Voß, Diplom-Mathematiker, beschäftigt sich seit mehr als 12 Jahren ganzheitlich mit der Konzeption von betrieblichen Versorgungswerken und deren Finanzierung. Nach verschiedenen Führungsfunktionen in einem großen Versicherungsunternehmen leitet Jürgen Voß bei einem renommierten Beratungsunternehmen die interdisziplinäre bav-beratung von überwiegend mittelständischen Mandanten. Seine Tätigkeitsfelder reichen dabei von der Einrichtung über die Bewertung bis hin zur Neuordnung von Versorgungswerken. Daneben ist er verantwortlich für die Konzeption von innovativen Vergütungs- und Versorgungsinstrumenten und den versicherungsmathematischen Bereich. Ihr Referent Manfred Baier Manfred Baier, Betriebswirt, Wirtschaftsprüfer und Steuerberater, betreut als Geschäftsführer und Partner einer renommierten Wirtschaftsprüfungsgesellschaft mittelständische und börsennotierende Unternehmen. Dort ist er Spezialist im Bereich Risikomanagement und verantwortlich für das Geschäftsfeld der betrieblichen Altersversorgung. Manfred Baier ist Vorstand verschiedener Versorgungseinrichtungen und hat sich als Herausgeber eines Praxis-Handbuches und als Referent auf verschiedenen Fachveranstaltungen einen Namen gemacht. Das Alterseinkünftegesetz und das Renten-Nachhaltigkeitsgesetz bringen für die Altersversorgung gravierende Änderungen mit sich. Damit wird auch die betriebliche Altersversorgung in Zukunft für alle Arbeitgeber und deren Arbeitnehmer immer wichtiger. Bislang wird die betriebliche Altersversorgung in vielen Unternehmen nur als reines Versicherungsthema verstanden. Tatsächlich handelt es sich aber um die komplexe und dynamische Symbiose aus Arbeits-, Steuerund Sozialversicherungsrecht, Betriebswirtschaft und geeigneten Finanzierungsprodukten. Lösungen mit ganzheitlicher Betrachtung und effektiver Umsetzung sind daher in der Praxis gesucht. Dauer Uhr Teilnehmerzahl 12 bis 14 Teilnahmegebühr 275 EUR Mit der rückgedeckten Unterstützungskasse steht ein bewährtes und flexibles Instrument der betrieblichen Altersversorgung zur Verfügung. Hierbei wird die Versorgungsverpflichtung administrativ und bilanziell aus dem Unternehmen ausgelagert. Dies bringt zahlreiche Vorteile für alle Beteiligten. Denn innovative Rückdeckungsprodukte erfüllen in gleichem Maße die arbeitsrechtlichen Anforderungen, für deren Einhaltung sonst der Arbeitgeber haftet. Auch berücksichtigen sie die Zielsetzungen der Arbeitnehmer an die Renditemöglichkeiten ihrer Altersversorgung. Durch kongruente Rückdeckung sind die Versorgungsverpflichtungen bei planmäßiger Finanzierung grundsätzlich in der Anwartschaftszeit periodengerecht ausfinanziert Stuttgart Frankfurt/M Hamburg München 4239 Aus Sicht des Versorgungsberechtigten sind die Leistungen aus einer Unterstützungskasse erst nachgelagert steuerpflichtig und die Versorgungsmöglichkeiten sind wesentlich weitreichender als bei den versicherungsförmigen Durchführungswegen. -Inhalt Grundlagen der betrieblichen Altersversorgung unter Berücksichtigung der aktuellen Änderungen durch das Alterseinkünftegesetz (AltEinkG) Arbeitsrecht Steuerrecht Sozialversicherungsrecht Betriebswirtschaft Entgeltumwandlung in der bav Unterstützungskasse im Vergleich zu anderen Durchführungswegen Finanzierungsmöglichkeiten der bav im Rahmen der U-Kasse Insolvenzsicherung Vorteile für Arbeitgeber und Arbeitnehmer Zielgruppenorientierte Umsetzung in der Praxis 8 9

6 Pauschaldotierte Unterstützun skasse Die bav als unternehmensei enes Profitcenter. Übertra un von Pensionsverpflichtun en Überzeu ende Chancen für Gesellschafter-Geschäftsführer. Die pauschaldotierte Unterstützungskasse stellt trotz oder gerade wegen ihrer Historie eine innovative und attraktive Form der betrieblichen Altersversorgung dar. Mit ihr haben es Unternehmen in der Hand, die betriebliche Altersversorgung nicht nur personalwirtschaftlich einzusetzen, sondern auch gezielt in ihre Finanz- und Liquiditätsplanung zu integrieren und positive Effekte zu nutzen. Die pauschaldotierte Unterstützungskasse ist grundsätzlich frei in der Wahl ihrer Kapitalanlage. Dabei kann die Kapitalanlage in der Unterstützungskasse selbst oder dadurch vorgenommen werden, dass ein Darlehen an das Trägerunternehmen gewährt wird. Dies eröffnet dem Unternehmen vielfältige Freiheiten, wie eine bis zu 100-prozentige Innenfinanzierung, die Unabhängigkeit von Dritten, Steuerfreiheit und die Wahl einer renditestarken Kapitalanlage. Aber auch in Bezug auf qualifizierte Mitarbeiter hat dieser Weg der Durchführung der betrieblichen Altersversorgung einen besonders hohen Anreiz. Aufgrund der weitreichenden Höchstbeträge ist es zugunsten dieser Mitarbeiter möglich, eine adäquate Altersversorgung besonders flexibel aufzubauen. Dem engagierten Berater bieten sich hier sehr interessante Potenziale im Geschäft mit der betrieblichen Altersversorgung unabhängig von klassischen Versicherungsprodukten. Gleichzeitig stellen die systembedingten Finanzierungseffekte dieses Versorgungsmodells aber auch hohe Anforderungen an seine fachliche Kompetenz. Das Altersvermögensgesetz bringt eine Vielzahl von Änderungen gerade in der Altersversorgung mit sich. Dem engagierten Berater bieten sich gerade jetzt vielversprechende neue Möglichkeiten. So wurde mit der Einführung des Pensionsfonds das probate Instrument zur Umsetzung des Anspruchs auf Entgeltumwandlung geschaffen und ein großer Schritt in Richtung eines europatauglichen Durchführungsweges der betrieblichen Altersversorgung getan. Nun besteht die Möglichkeit, Versorgungsverpflichtungen und Versorgungsanwartschaften u. a. von Direktzusagen lohnsteuerfrei für alle Personenkreise exklusiv auf Pensionsfonds zu übertragen. Die Vorteile liegen auf der Hand: Die Bilanz des Arbeitgebers wird um die entsprechenden Rückstellungen bereinigt. Gesellschafter- Geschäftsführer können sogar Insolvenzsicherheit erlangen und das ohne Extra-Beitrag. 10 Ihr Referent Jürgen Voß Jürgen Voß, Diplom-Mathematiker, beschäftigt sich seit mehr als 12 Jahren ganzheitlich mit der Konzeption von betrieblichen Versorgungswerken und deren Finanzierung. Nach verschiedenen Führungsfunktionen in einem großen Versicherungsunternehmen leitet Jürgen Voß bei einem renommierten Beratungsunternehmen die interdisziplinäre bav-beratung von überwiegend mittelständischen Mandanten. Seine Tätigkeitsfelder reichen dabei von der Einrichtung über die Bewertung bis hin zur Neuordnung von Versorgungswerken. Daneben ist er verantwortlich für die Konzeption von innovativen Vergütungs- und Versorgungsinstrumenten und den versicherungsmathematischen Bereich. Dauer Uhr Teilnehmerzahl 12 bis 14 Teilnahmegebühr 275 EUR Hamburg München 4241 Bitte beachten Sie: Dieses richtet sich explizit an erfahrene bav-berater, die Ihr Know-how um diesen innovativen Durchführungsweg erweitern wollen (aktuelle bav-kenntnisse werden vorausgesetzt). -Inhalt Abgrenzung zur rückgedeckten Unterstützungskasse (ruk) Finanzierung der pauschaldotierten Unterstützungskasse (puk) steuerwirksame Zuwendungen Kapitalanlage Leistungsplangestaltung Erfolgsabhängige Zusagen und Mitarbeiterbindung Entgeltumwandlung in der puk Insolvenzsicherung Vorteile für Arbeitgeber und Arbeitnehmer Zielgruppenorientierte Umsetzung in der Praxis Dauer Uhr Teilnehmerzahl 12 bis 14 Teilnahmegebühr 275 EUR Ihr Referent Dr. Klaus Friedrich Dr. Klaus Friedrich, Diplom-Mathematiker, begann seine Karriere nach seinem Studium bei einem renommierten Berater für betriebliche Altersversorgung. Nach verschiedenen Positionen u.a. im Gutachtenbereich, übernahm er Ende der 90er Jahre die Leitung der Geschäftsfelder Lebensversicherungen und Produktentwicklung. Er war Projektleiter bei der Gründung des ersten branchenunabhängigen deutschen Pensionsfonds, dessen Gründungsvorstand er bis heute ist. Klaus Friedrich ist Aktuar (DAV) München Hamburg Frankfurt/M Inhalt Der Pensionsfonds Einführung und Einordnung in das Betriebsrentengesetz Betriebsausgabenabzugsfähigkeit der Übertragungen Lohnsteuerfreiheit der Übertragungen Motive für eine Übertragung Übertragung von Belegschaftsausgaben arbeitsrechtliche Aspekte Aspekte der Übertragung von Gesellschafter-Geschäftsführer- Zusagen 11

7 Zeitwertkonten Die flexible Er änzun der konventionellen betrieblichen Altersversor un. Die eeignete Beratun ssoftware für die bav Effizienter arbeiten bei minimierten Haftun srisiken. Als besondere Form der Deferred- Compensation-Vereinbarung wird in jüngerer Zeit die Einstellung von Vergütungselementen in langfristigen Arbeitszeitkonten realisiert. Entsprechend erfreuen sich Systeme mit Entgeltumwandlung zugunsten von so genannten Zeitwertkonten gleichermaßen bei Mitarbeitern sowie bei Unternehmen einer immer größeren Beliebtheit. Stichworte wie sabattical und Vorruhestand (Lebensarbeitszeitkonto), aber auch Flexibilisierung von Arbeitszeit und Vergütung stehen hierbei im Vordergrund. Zeitwertkonten als in besonderer Weise ausgestaltete Arbeitszeitkonten, die nicht den kurzfristigen Ausgleich in Freizeit vorsehen, sondern als in Geld geführte Langzeitoder Lebensarbeitszeitkonten realisiert werden, werden zwar rechtlich getrennt von der originären betrieblichen Altersversorgung definiert. Als praxisorientierte Ergänzung oder auch als Vorstufe einer betrieblichen Altersversorgung bieten Zeitwertkonten aber aufgrund der vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten gerade für mittelständische Unternehmen interessante Alternativen. Personal- und finanzwirtschaftlich gleichermaßen zielführende Versorgungs- und Vergütungsmodelle verbinden Zeitwertkonten und betriebliche Altersversorgung. Eine fundierte Beratung im Geschäftsfeld der betrieblichen Altersversorgung ist komplex und zeitintensiv und stellt in puncto Qualität und Haftung besonders hohe Anforderungen. Wie effiziente und praxiserprobte Software-Lösungen Prozesse in Beratung und Vertrieb deutlich vereinfachen, die Haftungsrisiken minimieren und Abschlussquoten bei Firmenkunden und bei der Arbeitnehmerberatung effektiv erhöhen können, ist das zentrale Thema dieses s. Die Vermittlung der Inhalte erfolgt sehr praxisnah anhand konkreter Referenzbeispiele. Ihr Referent Jürgen Voß Jürgen Voß, Diplom-Mathematiker, beschäftigt sich seit mehr als 12 Jahren ganzheitlich mit der Konzeption von betrieblichen Versorgungswerken und deren Finanzierung. Nach verschiedenen Führungsfunktionen in einem großen Versicherungsunternehmen leitet Jürgen Voß bei einem renommierten Beratungsunternehmen die interdisziplinäre bav-beratung von überwiegend mittelständischen Mandanten. Seine Tätigkeitsfelder reichen dabei von der Einrichtung über die Bewertung bis hin zur Neuordnung von Versorgungswerken. Daneben ist er verantwortlich für die Konzeption von innovativen Vergütungs- und Versorgungsinstrumenten und den versicherungsmathematischen Bereich. Dauer Uhr Teilnehmerzahl 12 bis 14 Teilnahmegebühr 275 EUR Hamburg München Berlin Frankfurt/M Inhalt Grundlagen von Arbeitszeitkonten Dotierung und Verwendung von Arbeitszeitkonten Arbeits-, steuer- und sozialversicherungsrechtliche Rahmenbedingungen Vorteile für Arbeitgeber und Arbeitnehmer Betriebswirtschaftliche Aspekte Finanzierung von Zeitwertkonten Insolvenzsicherung Zeitwertkonten als standardisierte Lebensarbeitszeitkonten Abgrenzung und Zusammenwirken mit der bav Besonderheiten bei Gesellschafter- Geschäftsführern Dauer Uhr Teilnehmerzahl 12 bis 14 Teilnahmegebühr 295 EUR Ihr Referent Rolf Helmreich Rolf Helmreich ist Gründer und Vorstand eines erfolgreichen Beratungsunternehmens, das sich als unabhängiger Lösungsanbieter für die Finanzbranche und als Know-how-Verbund spezialisierter IT- und Finanzfachleute am Markt etabliert hat. Sein Fokus liegt auf der digitalen Prozessoptimierung für die betriebliche Altersversorgung und den Vertrieb. Vor dieser Aufgabe war Rolf Helmreich mehr als 20 Jahre für verschiedene Banken und Versicherungen in den Bereichen Finanzberatung und -vertrieb tätig Hamburg Frankfurt/M Stuttgart Inhalt Generelle Haftungsfragen im Rahmen der bav-beratung Haftungsminimierung durch den Einsatz von Software Analyse für das Unternehmen Protokollierung Arbeitnehmeranalyse Aufbau, Inhalt, Angebot Erfolgreiche Umsetzung in der Praxis bei Unternehmen und bei der Arbeitnehmerberatung 12 13

8 Ihre Teilnahme Anmelde- und Teilnahmebedin un en. Bitte rechtzeitig Senden Sie uns Ihre Anmeldung spätestens 21 Tage vor dem Termin Ihres gewünschten s. Die Zahl der Teilnehmer pro Veranstaltung ist begrenzt. Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass wir Anmeldungen in der Reihenfolge des Eingangs berücksichtigen. Ihre Zahlung Wir können Ihre Anmeldung nur in Verbindung mit einer Einzugsermächtigung über die Teilnahmegebühr berücksichtigen. Ihre Teilnahmegebühr wird ca. 14 Tage vor dem termin von dem angegebenen Konto abgebucht. Sie haften für die Einlösung der Lastschrift und tragen die Kosten, die durch eine Rücklastschrift entstehen. Die Anschrift Ihres hotels, eine Wegbeschreibung und weitere Details erhalten Sie danach von uns mit Ihrer Anmeldebestätigung (bitte beachten Sie, dass die Anmeldebestätigung gleichzeitig Ihre -Rechnung ist). Leistungen In der Teilnahmegebühr enthalten sind in der Regel die Tagungsunterlagen, ein Teilnahmezertifikat, Tagungs- und Pausengetränke sowie ein Lunchbuffet. Kosten für Ihre Anreise, eventuelle Übernachtungen und Parkgebühren sind nicht enthalten. Stornierung Sie können von der Teilnahme durch eine schriftliche Mitteilung zurücktreten. Ihre Stornierung wird wirksam mit dem Zugang der Mitteilung bei der Skandia Akademie, per Fax an die Nummer (030 ) Bei Stornierung mehr als 14 Arbeitstage vor dem Veranstaltungstermin entsteht keine Stornogebühr, vom 14. bis 7. Arbeitstag davor werden 50 %, ab dem 7. Arbeitstag 100 % der Teilnahmegebühr fällig. Die Rückzahlung der anteiligen Teilnahmegebühr erfolgt unverzüglich nach Zugang der schriftlichen Rücktrittserklärung. Falls Sie nicht teilnehmen oder uns keine schriftliche Absage zusenden, besteht kein Anspruch auf Erstattung der Teilnahmegebühr. Alternativ können Sie eine/n Mitarbeiter/in oder eine andere Person als Teilnehmer schriftlich benennen. Mindest-Teilnehmerzahl Wenn sich zu einem Termin weniger Teilnehmer als die genannte Mindestzahl anmelden, behalten wir uns vor, die Veranstaltung abzusagen. In diesem Fall wird Ihnen die gesamte Teilnahmegebühr ohne Abzug erstattet. Mit Anregungen oder Fragen wenden Sie sich bitte an Ihre regionalen Ansprechpartner der Skandia oder an das Team der Skandia Akademie. Telefon: 0 30/ / akademie@skandia.de Bitte senden Sie die folgende/n Frau/Herrn angekreuzte/n Broschüre/n an: Firma Skandia Akademie-Broschüre Position Skandia bav-akademie-broschüre Straße, Nr. PLZ, Ort Telefon Den Wissensvorsprun emeinsam nutzen! Die An ebote der Skandia Akademie: Ein Vorteil für Sie und Ihre Partner! Kostenfreies Brokertrainin?

9 termine und -orte Bitte die ewünschten e ankreuzen und mit Ihrer Anmeldun faxen: Absender: Porto Agentur-Nr. Frau/ Herr Firma bezahlt Empfänger Position Straße, Nr. PLZ, Ort Telefon Skandia Akademie Kaiserin- Augusta- Allee Berlin 1 Betriebliche Altersversor un Recht auf Entgeltumwandlung München Frankfurt/M Die pauschaldotierte Unterstützungskasse Hamburg München Neukundengewinnung im Firmengeschäft Teil I Theorie Hamburg Stuttgart Übertragung von Pensionsverpflichtungen München Hamburg Frankfurt/M Exklusiv und kostenfrei für Skandia Geschäftspartner: Das Skandia Brokertrainin Ihr direkter Dialog mit Produktmanagern, Vertriebsdirektoren und ausgewählten Experten. Erfahren Sie alles rund um die Skandia! Neukundengewinnung im Firmengeschäft Teil II Praxis Frankfurt/M Landsberg/L Hamburg Stuttgart Die rückgedeckte Unterstützungskasse Stuttgart Frankfurt/M Hamburg München Zeitwertkonten Hamburg München Berlin Frankfurt/M Beratungssoftware Hamburg Frankfurt/M Stuttgart Profitieren Sie von aktuellen Neuerungen in Service, Verkaufsunterstützung und Produktentwicklung! Exklusive Tages- und Halbtagesseminare auch in Ihrer Umgebung! Die Teilnahme ist kostenfrei für Sie! Informationen über Workshops/ Produktschulungen erhalten Sie bei Ihrem regionalen Ansprechpartner oder beim Brokertraining -Team. Mehr Infos: SKANDIA ( ) brokertraining@skandia.de 17

10 2 Bestens qualifiziert für das Zukunfts eschäft: Grundla en- und Spezialistenausbildun in der betrieblichen Altersversor un Erstmals in diesem Semester bietet Ihnen die Skandia Akademie in Zusammenarbeit mit der Deutschen Versicherungsakademie (DVA) 2 Ausbildungsmöglichkeiten im Bereich der betrieblichen Altersversorgung. Aufbauend auf Ihren individuellen theoretischen und praktischen Erfahrungen erlangen Sie damit die passende Qualifikation für zukünftige Herausforderungen. Der Kurs»Grundlagen der betrieblichen Altersversorgung«ist speziell für Neu- und Quereinsteiger mit ausgewiesenen Vertriebserfahrungen konzipiert und ermöglicht den Absolventen einen schnellen Einstieg in einen lukrativen Markt. Berater, die bereits im Bereich der betrieblichen Altersversorgung tätig sind, können Ihren Kompetenzvorsprung in der Spezialistenausbildung weiter ausbauen und den Abschluss»Spezialist betriebliche Altersversorgung (DVA)«erlangen. Beide Ausbildungen werden von erfahrenen Referenten durchgeführt und garantieren einen hohen Praxisbezug und Aktualität in dem sich schnell verändernden Gebiet der betrieblichen Altersversorgung. Zudem besteht für jeden Teilnehmer die Möglichkeit, eine Prüfung abzulegen und ein anerkanntes Zertifikat zu erwerben. Grundla en der betrieblichen Altersversor un Inhalte Grundlagen der betrieblichen Altersversorgung Formen der betrieblichen Altersversorgung Besondere Personengruppen Anwendungsmöglichkeiten Staatliche Förderung gemäß Altersvermögensgesetz Kollektivversicherungen Didaktisches Konzept: Vorträge e Problemdiskussion Literatur und Skripte Die sowie die Anmeldeformalitäten entnehmen Sie bitte den Seiten 20 und 21. Spezialist betriebliche Altersversor un (DVA) Inhalte Gesetzliche Rentenversicherung Betriebliche Altersversorgung im Überblick Arbeitsrechtliche Grundlagen des Betriebsrentengesetzes Direktversicherung Direktzusage Pensionskasse/-fonds Unterstützungskasse Deferred Compensation Steuerrechtliche Grundlagen Kollektivversicherung Beratungspraxis des Versicherers in der Angebotsphase Betriebliche Altersversorgung im Wandel der Zeit Zu an svoraussetzun en Zugelassen wird, wer zum Zeitpunkt der Prüfung einen Abschluss als Versicherungsfachwirt/-in und 2 Jahre Berufserfahrung im Bereich betriebliche Altersversorgung oder einen Abschluss als Versicherungskaufmann/-kauffrau und 3 Jahre Berufserfahrung im Bereich betriebliche Altersversorgung oder 4 Jahre Berufserfahrung im Bereich betriebliche Altersversorgung vorweisen kann. Didaktisches Konzept: Vorträge e Problemdiskussion Literatur und Skripte Die sowie die Anmeldeformalitäten entnehmen Sie bitte den Seiten 22 und

11 Ihre Anmeldun zur Ausbildung»Grundla en betriebliche Altersversor un «Einfach kopieren, ankreuzen bzw. ausfüllen und an die Skandia bav-akademie faxen: (030) An Skandia Akademie / DVA Kaiserin-Augusta - Allee Berlin Ich möchte an der Ausbildung»Grundlagen der betrieblichen Altersversorgung«teilnehmen und melde mich an. Als Einstiegstermin und Studienort wähle ich (bitte unten ankreuzen): Studienorte und - termine Studienort nächstmöglicher Einstiegstermin Studienort nächstmöglicher Einstiegstermin Raum Berlin Nov März 05* Raum München Nov März 05* Raum Münster Jan März 05* Raum Nürnberg Juli 05 - Nov. 05* Raum Hannover Dez März 05* Raum Wiesbaden Nov März 06* planun *genaue planungen auf nebenstehender Seite - und Prüfungstermine für folgende Einstiegstermine erhalten Sie gerne auf Anfrage (Stand Mai 2004) Studienort Dauer Starttermin Präsenztage Erläuterungen: Raum Berlin November 04 bis März 05 Start: Die Ausbildung umfasst 50 Unterrichtseinheiten (UE) sowie 10 UE Prüfungsvorbereitung, die in Form von Präsenzunterricht vermittelt werden. Gebühren: Teilnahmegebühr: 550 EUR (inklusive der Literatur»Gewerbekunden Personenversicherung«) Prüfungsgebühr: 100 EUR (die Prüfung ist fakultativ) Durchführungsorte: Die Ausbildung wird bundesweit an den folgend genannten 6 Studienorten angeboten (bei notwendiger Mindestteilnehmerzahl): Raum Berlin, Raum Münster, Raum Hannover, Raum München, Raum Nürnberg, Raum Wiesbaden. Auf Wunsch kann die Ausbildung auch für größere Teilnehmergruppen inhouse, d. h. Ort, Termin und zeitliche Taktung nach individueller Vereinbarung, durchgeführt werden. Raum Münster November 05 bis März 06 Januar 05 bis März 05 Start: Start: jeweils 6 UE am Freitag Nachmittag und Samstag Vormittag Persönliche Daten Sind Sie bereits Skandia Vertriebspartner? ja nein Raum Hannover Raum München Dezember 04 bis März 05 November 05 bis März 06 Start: 49. KW 2004 Start: oder 2 x 3 UE unter der Woche am Abend Wenn ja, geben Sie bitte Ihre Agentur-Nr. an: Vorname Name Raum Nürnberg Juli 05 bis November 05 Start: jeweils 6 UE am Freitag Nachmittag und Samstag Vormittag Straße PLZ/Ort Raum Wiesbaden November 05 bis März 06 Start: Telefon Firma Inhouse Auf Wunsch kann die Ausbildung auch für größere Teilnehmergruppen inhouse, d. h. Ort, Termin und zeitliche Taktung nach individueller Vereinbarung, durchgeführt werden. Ort, Datum Unterschrift - und Prüfungstermine für folgende Einstiegstermine erhalten Sie gerne auf Anfrage (Stand Juli 2004)

12 Ihre Anmeldun zum Studien an»spezialist betriebliche Alterversor un (DVA)«Einfach kopieren, ankreuzen bzw. ausfüllen und an die Skandia bav-akademie faxen: (030) An Skandia Akademie / DVA Kaiserin-Augusta - Allee Berlin Ich möchte am Studiengang»Spezialist betriebliche Altersversorgung (DVA)«teilnehmen und melde mich an. Als Einstiegstermin und Studienort wähle ich (bitte unten ankreuzen): Studienorte und - termine planun Studienort nächstmöglicher Einstiegstermin Studienort nächstmöglicher Einstiegstermin Raum Berlin März 05 - Jan. 06* Hannover März 05 - Jan. 06* Raum Münster Apr Jan. 06* Raum München März 05 - Jan. 06* Studienort Dauer Starttermin Präsenztage *genaue planungen auf nebenstehender Seite - und Prüfungstermine für folgende Einstiegstermine erhalten Sie gerne auf Anfrage (Stand Mai 2004) Raum Berlin März 05 bis Januar 06 Start: Erläuterungen: Raum Münster April 05 bis Januar 06 Start: jeweils 6 UE am Freitag Nachmittag und Samstag Vormittag Die Ausbildung (inklusive schriftlicher und mündlicher Abschlussprüfung) umfasst 138 Unterrichtseinheiten(UE) sowie 6 Unterrichtseinheiten Prüfungsrepetitorium, die in Form von Präsenzunterricht vermittelt werden. Insgesamt dauert die Ausbildung ca. 1 Jahr. Gebühren: Teilnahmegebühr: 1650,00 EUR Prüfungsgebühr: 200,00 EUR Prüfungstermin: Schriftliche Abschlussprüfung am Mündliche Abschlussprüfung in der KW 4 / 2006 Raum Hannover März 05 bis Januar 06 Start: 10. KW 2005 oder 2 x 3 UE unter der Woche am Abend Raum München März 05 bis Januar 06 Start: Persönliche Daten - und Prüfungstermine für folgende Einstiegstermine erhalten Sie gerne auf Anfrage (Stand Juli 2004). Sind Sie bereits Skandia Vertriebspartner? ja nein Wenn ja, geben Sie bitte Ihre Agentur-Nr. an: Vorname Straße Telefon Name PLZ/Ort Firma Ort, Datum Unterschrift 22 23

13 Skandia bav-akademie Kaiserin-Augusta-Allee Berlin Skandia bav-akademie 2/ B 08/2004