Private Banking. Die 3 Säulen des. Private Banking. Wealth Management. Privatkunden. Stiftungen. Individuelle Vermögensverwaltung

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1 Die 3 Säulen des Individuelle Vermögensverwaltung Institutionelle Großanleger Trading Spezielle Vermögenslösungen Ab einem Finanzvermögen von ,-- bieten wir Ihnen eine auf Sie zugeschnittene Betreuung. Stiftungen Wealth Management Privatkunden Private Banking. Private Banking Corporate International Clients Großanleger- und Spezialfonds Expertise und Know-how für Stiftungsmanagement im Privatstiftungsbereich Steuerliche Optimierung und Nachfolgeplanung auf höchstem Niveau Spezielle Finanzlösungen zur Erreichung von Unternehmenszielen Kärntner Sparkasse AG Neuer Platz Klagenfurt am Wörthersee

2 Private Banking Kärntner Sparkasse AG Das Team. Private Banking. Prok. Mag. Gabriela Lobnig CPM* Leiterin Private Banking CSR Manager Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) Ihre finanzielle Lebensplanung Wie stark eine Gruppe wirklich ist, zeigt sich erst im Zusammenspiel der Fähigkeiten ihrer Mitglieder und ihrer individuellen Stärken. Gemeinsam schaffen wir mehr Wert und Sie bekommen von uns immer mehr, als Sie erwarten. Stefan Golmaier EFA *** Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) Gabriela Zarre CIIA**, CEFA**** Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) Andreas Wurmitzer CFP, EFA *** Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) Unsere Philosophie. Unsere Kunden sind einzigartig und können diesen Anspruch auch an unsere Beratung stellen! Check-up Analyse Die Finanzwelt unterliegt stetigen Veränderungen. Gerade in dieser schnelllebigen Zeit ist ein verlässlicher Partner wichtig. Wir wachsen mit unseren Aufgaben, um auch künftig das Vertrauen unserer Kunden durch bestmögliche Betreuung zu rechtfertigen. Die Kärntner Sparkasse war eine der ersten Banken in Österreich, die rigorose Standards geschaffen und umgesetzt hat. Umfassende Ausbildung, strenge Prüfungen, laufende Weiterbildung und die Einhaltung unseres Ethikkodex sind für uns unabdingbare Grundvoraussetzungen. Mag. Christian Kainz CFP, EFA *** Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) Sascha Preissl CFP, EFA *** Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) Andreas Ernst MBA Akademischer Finanz- u. Vermögensberater Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) Reporting Ganzheitliche Beratung Individuelle Lösung Private Banking Umsetzung Konzept Wir bieten maßgeschneiderte Lösungen für: Privatkunden Firmenkunden Internationale Kunden Privatstiftungen Die Arbeit des Private Banking folgt dabei einer klaren Prämisse: Unsere hoch qualifizierten Berater sind ganzheitlich und umfassend zu Ihrem Wohle tätig. Elisabeth Rinner Anlageberater, zert. BAK Assistentin Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) Manuel Knafel Anlageberater, zert. BAK Assistent Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) Mag. Susanne Hohenwarter Assistentin Tel.: +43 (0) Mobil: +43 (0) Fax: +43 (0) * CPM = Certified Portfolio Manager ** CIIA = Certified International Investment Analyst *** CFP = Certified Financial Planner *** EFA = European Financial Adviser **** CEFA = Certified European Financial Analyst Portrait-Fotos: Karlheinz Fessl

3 Glücksmomente sind unbezahlbar Es ist ein schönes Gefühl, als einer der professionellsten und beständigsten Finanzdienstleister in der Region zu wissen, dass nicht jedes Ergebnis mit Geld aufzuwiegen ist. Schon seit der Gründung besteht unser wesentlicher Anspruch darin, mit unseren finanziellen Mitteln die Region zu fördern. Gesellschaftliche Verantwortung zu übernehmen heißt für uns, Konkretes zu tun, indem wir in die Bereiche Soziales, Sport, Wissenschaft und Forschung, Bildung, Kultur sowie Wirtschaft investieren. Die Förderung des Nachwuches und der Talente von Kindern und Jugendlichen sowie des Breitensports stehen dabei im Mittelpunkt. Die wertvollsten Augenblicke bei unserer Arbeit sind jene Momente, in denen wir Sie auf dem Weg zur Verwirklichung Ihrer persönlichen Wirtschafts- und Lebensziele beratend begleiten dürfen. Das sind die Glücksmomente, die unbezahlbar sind. Gabriele Semmelrock-Werzer Vorstandsdirektorin der Kärntner Sparkasse AG Mag. Siegfried Huber Vorstandsdirektor der Kärntner Sparkasse AG tinefoto

4 Regional verbunden Wo man sich verstanden fühlt, fühlt man sich zu Hause. Als älteste Bank Kärntens kann die Kärntner Sparkasse auf eine eindrucksvolle Geschichte zurückblicken. Seit über 180 Jahren sind wir in der Region verwurzelt und mit den Menschen verbunden. Das macht uns zu einem verlässlichen Partner. Wir sind reich an Erfahrung und innovativ im Denken. Damit können wir die Zukunft auf unseren Werten aufbauend modern gestalten. Durch den Einsatz modernster Technologien erreichen wir die höchstmögliche Individualisierung in der Kundenberatung. Gert Steinthaler

5 Vertrauen verdienen Wir wollen Vertrauen schaffen und erhalten. Auf dieser Grundlage entstehen stabile Beziehungen. Vertrauen ist die Basis jeder Beziehung. Vertrauen zu vergeben erfordert Mut. Es zu erhalten ist ein Geschenk. Es zu bewahren ist die wahre Kunst. Durch unsere einzigartige Leistungs- und Einsatzbereitschaft streben wir langfristige Partnerschaften mit Ihnen an. Beständigkeit kann nur durch Vertrauen erreicht werden. Um Ihre hohen Ansprüche zu erfüllen, sind individuelle Lösungen im Vermögensmanagement und besonders die langfristige Absicherung Ihres Kundenvermögens unerlässlich. Was dabei zählt, ist die Nähe zu Ihnen, denn Sie sollen sich bei uns gut aufgehoben fühlen.

6 Nachhaltig denken Wir sind uns unserer sozialen Verantwortung gegenüber der Gesellschaft bewusst. Daher prägen neben den Geldgeschäften Gemeinnützigkeit und Wohltätigkeit die Geschichte unseres Hauses. Die Kärntner Sparkasse AG hat früh erkannt, dass der Weg zu einem verantwortungsvollen Veranlagungsmanagement führt. Im Laufe der letzten Jahre haben wir deshalb ein breites Angebot an nachhaltigen Investmentlösungen entwickelt und erfolgreich umgesetzt, um einen Mehrwert für Sie zu erzielen. Verantwortungsvolles Wirtschaften trägt zu einer besseren Lebensqualität für kommende Generationen bei. Mit einer nachhaltigen Veranlagung und einer kompetenten Beratung können wir gemeinsam zuversichtlich in die Zukunft blicken. Wir sind Ihr Partner für heute und morgen. tinefoto

7 Sicherheit garantieren Sicherheit ist vor allem dann wichtig, wenn man das bewahren will, was man im Leben geschaffen hat. Die Kärntner Sparkasse AG ist Mitglied im Haftungsverbund neu der österreichischen Sparkassengruppe. Ein zentrales Bestreben dieses Verbundes ist es, für Ihre Spareinlagen in gegenseitiger solidarischer Weise zu garantieren. Dadurch erhalten Sie umfassende Sicherheit bei Ihren Sparentscheidungen. Dies stellt einen entscheidenden Leistungsvorteil gegenüber den übrigen Finanzinstituten dar und unterscheidet uns wesentlich von anderen Banken. Durch die nationale Vernetzung innerhalb der Sparkassengruppe unter dem Dach der Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG haben wir starke Partner an unserer Seite und können Ihnen zusätzliche Sicherheit bieten. Gert Steinthaler

8 Generationen begleiten Mit unserem Beratungsansatz vereinen wir unsere Stärken. Für Sie! Sie sind einzigartig und diesen Anspruch können Sie auch an unsere Beratung stellen. Nachlassregelung Rente oder Kapital Wohnsitzwechsel Nachfolge Vorsorge Pensionierung Scheidung Tod Karriere Etablierung Geburt Kinder Ausbildung Beruf/Heirat Anlagen Steuern Geschäftsgründung Schenkung Erwerb /Verkauf Wohneigentum Umfassende Finanzplanung über Generationen Nachhaltig denken, weitsichtig handeln und langfristig profitieren. Mit unserer Finanzplanung genießen Sie Ihre Unabhängigkeit in jeder Lebensphase. Sie stellt einen wichtigen Teil unseres strukturierten Beratungsprozesses dar, bei dem wir individuell auf Ihre persönlichen Bedürfnisse und Ziele eingehen. Mehr Ertrag durch Planung Wir analysieren Ihre derzeitige Einkommensund Vermögenssituation und besprechen Ihre Wünsche und Ziele mit Ihnen. Wir berücksichtigen Ihre weitere Lebensplanung und familiäre Situation, die Vermögensübergabe an kommende Generationen und Ihren Liquiditätsbedarf. Wir unterstützen Sie mit regelmäßigen detaillierten Portfolioanalysen. Unsere erfahrenen Spezialisten beraten Sie mithilfe des Finanzplanungsprozesses und erarbeiten mit Ihnen eine maßgeschneiderte Lösung. Dabei stehen einzig und allein Ihre Interessen im Mittelpunkt. Der Umgang mit Geld und Vermögen ist überaus sensibel. Hier bedarf es großen Vertrauens. Wir versprechen Ihnen daher, dass Sie bei uns vertrauensvoll aufgehoben sind. Vorsorge und Erbschaft mit Weitblick Ein gut geordnetes Vermögen lässt sich über Generationen hinweg sichern und vermehren. Damit Sie heute Ihren Willen von morgen regeln können, strukturieren und verwalten wir Ihr Vermögen optimal und bieten Ihnen eine erstklassige Gesamtlösung an. Wir nutzen für Sie alle Synergien innerhalb unserer Unternehmensgruppe. Ihre finanzielle Lebensplanung ist unsere Leidenschaft. Durch nachhaltiges Denken, weitsichtiges Handeln und individuelle Lösungen arbeiten wir nicht nur für einen Moment Ihres Lebens, sondern für ein Miteinander über Generationen hinweg.