Österreich Willkommen bei der echten PRIVAT BANK!

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Rudolf Heinrich
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1 Financial PLANNING

2 Österreich Willkommen bei der echten PRIVAT BANK! LINZ Europaplatz 1a A-4020 Linz Tel.: +43 (0)732/ Fax: +43 (0)732/ Und von echt dürfen wir deshalb sprechen, weil unsere Kunden uns sehr persönlich, kompetent und verbindlich erleben. Eben echt privat. Das liegt zum einen an unseren Beratern, die sich unabhängig von Produkten und Dienstleistungen einzig Ihrer bestmöglichen und absolut individuellen Betreuung verpflichten. Zum anderen ist es die ausschließliche Fokussierung auf PRIVAT BANK Leistungen, die Sie als Person mit Ihren ganz speziellen Bedürfnissen in den Mittelpunkt stellen. Eingebettet in die Raiffeisenlandesbank Oberösterreich als Teil der größten Regionalbank Österreichs verfügen wir über einen ebenso sicheren wie stabilen Hintergrund. Und genau den brauchen große Vermögen und anspruchsvolle Kunden wie Sie! Würzburg Regensburg Passau München Prag Linz Wien WIEN OÖHaus, Operngasse 2 A-1010 Wien Tel.: +43 (0)1/ Fax: +43 (0)1/ wien@privatbank.at Süddeutschland MÜNCHEN Brienner Straße 23 D München Tel.: +49 (0)89/ Fax: +49 (0)89/ muenchen@privatbank.at Passau Dr.-Emil-Brichta-Straße 9 D Passau Tel.: +49 (0)851/ Fax: +49 (0)851/ passau@privatbank.at Regensburg Galgenbergstraße 2c D Regensburg Tel.: +49 (0)941/ Fax: +49 (0)941/ regensburg@privatbank.at Würzburg Berliner Platz 12 D Würzburg Tel.: +49 (0)931/ Fax: +49 (0)931/ wuerzburg@privatbank.at Tschechien Prag Dlouhá 29 CZ Praha Tel.: +420 (0)2/ Fax: +420 (0)2/ privatbank@privatbank.cz service@privatbank.at Tel.: +43(0)732/

3 Financial PLANNING

Wenn sich Erfahrung und Weitblick treffen, dann ist das echtes Financial PLANNING. Im Ganzen ist es mühevoller, Geld zu bewahren, als es zu verdienen. Das wusste schon Michel de Montaigne (1533 1592).

4 Wenn sich Erfahrung und Weitblick treffen, dann ist das echtes Financial PLANNING. Im Ganzen ist es mühevoller, Geld zu bewahren, als es zu verdienen. Das wusste schon Michel de Montaigne ( ). Was er allerdings damals noch nicht wissen konnte, ist, dass man für diesen Aufwand heutzutage Spezialisten hat. Genauer gesagt Österreichs führenden Anbieter im Bereich Financial PLANNING. So spielen wir Sie frei für die wirklich wichtigen Dinge in Ihrem Leben. Fokussiert auf Ihren Erfolg, konzentriert auf die beste Strategie. Das Financial PLANNING der PRIVAT BANK entwickelt auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche ein maßgeschneidertes Finanz- und Vermögenskonzept. Wir analysieren akribisch all ihre Vermögenswerte, strukurieren diese und geben Ihren finanziellen Vorhaben, wie Immobilienerwerb oder Vorsorgeüberlegungen, einen konkreten Rahmen. Besonderes Augenmerk legen wir dabei auf die damit verbundenen Risiken und Konsequenzen. Im regelmäßigen Dialog stellen wir sicher, dass Ihr Finanzplan stets im Plan bleibt. Das tun wir seit mittlerweile über zwölf Jahren und bieten Ihnen dabei folgende Vorteile: Analyse und transparente Darstellung Ihrer Finanzen Individuelle Liquiditäts- und Vermögensplanung Optimierung und Absicherung Ihres Vermögens Simulation verschiedener Planungsalternativen Entwicklung maßgeschneiderter Vorsorgestrategien Schriftliche Dokumentation nachvollziehbar, objektiv und neutral Beratung durch einen Certified Financial Planner

Wenn Ihre Finanzen Ihrem Lebensplan folgen, dann ist das echtes Financial PLANNING. Im intensiven Gespräch mit Ihnen nehmen wir uns Zeit. Viel Zeit.

5 Wenn Ihre Finanzen Ihrem Lebensplan folgen, dann ist das echtes Financial PLANNING. Im intensiven Gespräch mit Ihnen nehmen wir uns Zeit. Viel Zeit. Denn auch, wenn unser Expertenteam eine Vielzahl an Finanzplänen erstellt und daher so gut wie alle Szenarien kennt, so ist doch jedes Konzept ein Unikat. Genau wie Sie mit Ihren Zielen und Wünschen. Um dies gezielt herauszuarbeiten, folgen wir einem durchdachten Prozess. Dabei berücksichtigen wir alle relevanten Fakten, binden bei Bedarf externe Spezialisten wie Steuerberater und Rechtsanwälte ein und können durch unsere speziellen Softwaresysteme verschiedene Planungsalternativen simulieren und darstellen. Ist-Stand- Erhebung Strukturierter Prozessablauf Bewertung und Analyse Ihrer Daten Klare Darstellung Ihrer Finanzlage Individueller und unabhängiger Umsetzungsplan Kompetente Begleitung bei der Realisierung Analyse Planung Umsetzung Updates Gemeinsames Festlegen Ihrer Ziele und Wünsche Sammlung aller notwendigen Daten Individuelle Strategie Optimierung der bestehenden Struktur Planung künftiger Vorhaben Mindestens 1 x jährlich Zusätzlich anlassbezogen (veränderte Lebens-/Marktsituation) Umfassender Finanzplan THEMENPLÄNE Liquidität Vermögen Sicherheit Vorsorge Änderung in der Einkommenssituation Abstimmung Fremdwährungsdarlehen und Tilgungsträger Zweite Karriere bei Profisportlern Portfolioanalyse Darstellung von Investitionsplanungen (z.b. Zinshaus) Vermögensaufbau und -strukturierung Krankheit, Berufsunfähigkeit, Ableben Aufzeigen von Versorgungslücken und Erarbeitung von Lösungen Versicherungsanalyse Ruhestandsplanung (mehrere Pensionseinkünfte) Firmenverkauf bzw. Weitergabe Vorzeitiger Ruhestand Update-Service (Regelmäßiges Strategiegespräch) So professionell und strukturiert dieser Ablauf ist, so maßgeschneidert und individuell ist der jeweilige Inhalt.

6 Wenn die Verknüpfung Ihres Vermögens sichtbar wird, dann ist das echtes Financial PLANNING. Dazu vernetzen wir Ihre persönlichen Ziele und Wünsche, unterschiedliche Berater und ein komplexes Angebot an Anlage- und Finanzprodukten mit Ihrer Finanz- und Vermögenssituation. Bank Vermögensmanagement Vermögensverwalter Risikovorsorge Immobilien Immobilienspezialist Financial PLANNING Unternehmensberater Finanzierungsmanagement Nachfolgeplanung Altersund Pensionsvorsorge Steuerberater Steuereffekte berücksichtigen Notar Anwalt Das Ergebnis ist ein Finanzplan, den es in dieser Form nur für Sie gibt. Der Ihren Geldangelegenheiten die gewünschte Sicherheit bietet, auch in turbulenten Zeiten Stabilität garantiert und mit Markt- oder persönlichen Veränderungen Schritt hält.

Wenn Ihre Individualität zum Maß aller Dinge wird, dann ist das

Manager Sind unsere Reserven ausreichend für unseren Lebensabend?

Sind meine Immobilien noch zeitgemäß bewertet?

beraten, um meinen Lebensstandard in der Pension zu sichern?

finanziellen Lage zum Erfolg führt, beruht auf der langjährigen

Diese Erfahrung, verbunden mit der Liebe zum Detail und Ihren ganz

Daten und Fakten Ihr ganz persönliches Finanzkonzept.

7 Wenn Ihre Individualität zum Maß aller Dinge wird, dann ist das echtes Financial PLANNING. Manager Sind unsere Reserven ausreichend für unseren Lebensabend? Sind die Kinder versorgt? Können und sollen wir neu bauen? Sind meine Immobilien noch zeitgemäß bewertet? Oder bin ich mit einem Verkauf und einer Neuveranlagung besser beraten, um meinen Lebensstandard in der Pension zu sichern? Performer Kann auch ein unregelmäßiges Einkommen nachhaltige Sicherheit gewährleisten? Was ist mit meinem Lebensstandard nach meiner Karriere? Und was mit meiner Familie? Familien Unser Instinkt, zu wissen, was in der aktuellen finanziellen Lage zum Erfolg führt, beruht auf der langjährigen Beratung unterschiedlichster Persönlichkeiten und Zielgruppen. Diese Erfahrung, verbunden mit der Liebe zum Detail und Ihren ganz persönlichen Bedürfnissen, macht aus einer Vielzahl von Zahlen, Daten und Fakten Ihr ganz persönliches Finanzkonzept. So gesehen ist die einzige Gemeinsamkeit, die alle unsere Konzepte haben, ihre Einzigartigkeit. New Generation Muss ich wirklich alles selbst finanzieren, um meine Firma zu gründen? Wie kann ich solide wachsen und trotzdem liquid bleiben? Ist das eine Option, um mein Vermögen nachhaltig zu sichern? Stimmt das Wertpapierportfolio mit dem Stiftungszweck überein und sind alle Risiken bekannt? Stiftungen Soll ich mein freies Vermögen für den Standortausbau verwenden? Welche Konsequenzen hat das langfristig für meine private Liquidität? Unternehmer

Wenn Sie vertrauensvoll über Ihre Finanzen sprechen können, dann ist das echtes Financial PLANNING.

Umso wichtiger ist es, in unseren Beratungsexperten ein Gegenüber zu haben, bei dem es menschlich genauso passt wie fachlich.

8 Wenn Sie vertrauensvoll über Ihre Finanzen sprechen können, dann ist das echtes Financial PLANNING. Kaum irgendwo sonst ist das Vertrauensverhältnis so wichtig, wie bei den sensiblen und vertraulichen Daten rund um Ihr Vermögen. Umso wichtiger ist es, in unseren Beratungsexperten ein Gegenüber zu haben, bei dem es menschlich genauso passt wie fachlich. Unsere Berater verfügen nicht nur über langjährige Erfahrung, sondern auch über eine international anerkannte Ausbildung als Certified Financial Planner (CFP), die mit laufender Weiterbildung verbunden ist. Außerdem sind sie in einem unabhängigen eigenen Team organisiert und daher ausschließlich den unterschiedlichen Bedürfnissen der Kunden verpflichtet. Sprechen Sie ruhig mit uns! Peter Pölz Mag. Michael Krenner Mag. (FH) Rudolf Eder, CFP Leiter Financial PLANNING Egal welche Fragen Sie beschäftigen und es sind viele, die sich im Zuge einer ganzheitlichen Finanzplanung aufwerfen: Wir haben die Antworten und entwickeln auch für Ihre Finanzen einen maßgeschneiderten Lebensplan!

10 Tel.: +43(0)732/ Medieninhaber: Raiffeisenlandesbank Oberösterreich Aktiengesellschaft, Europaplatz 1a, 4020 Linz; Hersteller: Gutenberg-Werbering Gesellschaft m.b.h., Linz. Stand: 10/ ÖSTERREICH SÜDDEUTSCHLAND TSCHECHIEN

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