Swiss Life Finanzplanung. Ihre persönliche Finanzplanung
|
|
- Helmuth Lenz
- vor 7 Jahren
- Abrufe
Transkript
1 Swiss Life Finanzplanung Ihre persönliche Finanzplanung
2 Wir möchten eine neue Wohnung leisten wir uns nach der Pensionierung.
3 Swiss Life Finanzplanung 3 Die Swiss Life Finanzplanung für Ihre unterschiedlichen Bedürfnisse und Ziele. Möchten Sie sich frühzeitig pensionieren lassen, um mehr Zeit mit Ihren Liebsten zu verbringen? Wissen Sie, wie Sie auch nach der Pensionierung noch Steuern sparen können? Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, um sich die wichtigen Fragen zu stellen und die richtigen Schritte zu planen. Gerade bei der Vorbereitung der Pensionierung stellen sich viele Fragen: Kann ich nach der Pensionierung meinen gewohnten Lebensstil weiterführen? Soll ich aus der Pensionskasse die Rente oder das Kapital beziehen? Wie sieht meine Situation aus, wenn ich nach der ordentlichen Pensionierung weiterarbeite? Was kostet mich eine Frühpensionierung? Ist für meine Liebsten vorgesorgt? Ist mein Vermögen richtig angelegt? Wie kann ich Steuern sparen? Soll ich mich selbständig machen? Möchte ich meine Wohnsituation verändern? Ist mein Nachlass geregelt? Finanzplanung ist Zukunftsplanung In einer persönlichen Beratung analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre aktuelle Lebenssituation und Ihre finanziellen Pläne und Ziele. Dabei werden alle wichtigen Themen wie beispielsweise Budgetplanung, Wohneigentum und Ihre Vorsorge berücksichtigt. Als Resultat erhalten Sie eine individuelle Finanz planung mit konkreten Lösungsvorschlägen. Damit Sie Ihre persönlichen Wünsche und Ziele erreichen. Swiss Life unterstützt Sie bei der Umsetzung und berät Sie auch in den Jahren danach. Denn Ihre Ziele und Wünsche können sich ändern. Und das Leben läuft nicht immer so, wie wir es planen. Die Finanzplanung von Swiss Life hält mit Ihrem Leben Schritt. In allen Lebensphasen steht der Wunsch nach finanzieller Sicherheit an erster Stelle.
4 4 Swiss Life Finanzplanung Immer die passende Lösung vor und nach der Pensionierung Mit der Finanzplanung von Swiss Life erhalten Sie eine detaillierte und aufeinander abgestimmte Übersicht zu folgenden Themen : Pensionierung vorbereiten Können Sie sich eine Frühpensionierung leisten? Möchten Sie Ihr Pensionskassenguthaben als Rente oder als Kapital beziehen oder eine Mischform wählen? Wie kön nen Sie sich Ihr 3a-Gut haben möglichst steuergünstig auszahlen lassen? Je früher Sie mit der Pensionsplanung beginnen, umso mehr Handlungsspielraum haben Sie. Budget erstellen Sind Ihre Einnahmen und Ausgaben im Gleichgewicht? Auch nach Ihrer Pensionierung? Mit einer frühzeitigen Finanzplanung stellen Sie Ihren gewohnten Lebensstandard auch nach der Pensionierung sicher. Steuern sparen Möchten Sie Steuern sparen? Wir zeigen Ihnen die Möglichkeiten und Ihr Sparpotenzial auf. Risiken absichern Sind Sie und Ihre Familie ausreichend abgesichert? Wir analysieren Ihre aktuelle Vorsorge situation in Bezug auf Erwerbsunfähigkeit und Tod und berücksichtigen auch Ihre finanzielle Unabhängigkeit nach der Pensionierung. Wohneigentum realisieren Besitzen Sie Wohneigentum? Oder möchten Sie eine Immobilie kaufen? Wollen Sie Ihre Wohnsituation nach der Pensionierung verändern? Swiss Life unterstützt Sie bei allen Fragen rund um die Themen Wohnen und Finanzieren. Selbständig sein Wollen Sie Ihr eigener Chef werden? Oder planen Sie die Übergabe Ihres Geschäfts an einen Nachfolger? Die finanziellen Auswirkungen werden in Ihrer Finanzplanung berücksichtigt. Vermögen richtig anlegen Welcher Betrag soll Ihnen jederzeit kurzfristig zur Verfügung stehen? Welches Guthaben können Sie langfristig anlegen? Mit der Finanzplanung von Swiss Life sind Ihre geplanten Ausgaben sicher finanziert. Nachlass planen Möchten Sie sicherstellen, dass Ihr Vermögen Ihren Wünschen entsprechend weitergegeben wird? Wir zeigen Ihnen auf, welche Möglichkeiten Ihnen offen stehen.
5 Swiss Life, Finanzplanung, Swiss Life Finanzplanung 5 Schenkung / Nachlass Pensionierung Wohneigentum Betreuung Information Individuelle Finanzplanung Analyse Einnahmen / Ausgaben Lösung Vorsorge Steuern Vermögen Massgeschneiderte Planung Abgestimmt auf Ihre Ziele und Wünsche stellen wir Ihnen eine detaillierte Planung zusammen. Der so genannte Etappenplan zeigt Ihnen Ihre zukünftige finanzielle Situation transparent und nachvollziehbar auf aufgeteilt in überschaubare Zeitabschnitte. So erhalten Sie für jeden Zeitpunkt einen Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben, Ihre Vorsorgesituation und über Ihr Vermögen. Etappenplan Herr Yannick Muster und Frau Alexandra Muster Persönlicher Massnahmenplan Ihr individueller Massnahmenplan zeigt Ihnen auf, wann Sie am besten welche Schritte einleiten sollten: zum Beispiel ein Einkauf in die Pensionskasse, die Anmeldung der AHV- Rente oder eine Umschichtung Ihrer Anlagen. Übersicht Massnahmen Ihr individueller Massnahmenplan Zeitpunkt Ereignisse / Massnahmen 2013 Februar Überprüfung Ihrer güter- und erbrechtlichen Situation Wir empfehlen Ihnen, den bestehenden Ehe- und Erbvertrag auf seine Aktualität zu überprüfen. Februar Optimierung Krankenkassen-Lösungen Mit einer Optimierung der Krankenkassen-Franchise, des Versicherungsmodells sowie des Anbieters kann das Ausgaben-Budget möglicherweise wesentlich entlastet werden. Februar Erwerb einer Säule 3a-Lösung für Frau Muster; CHF /Jahr Für eine maximale Ausnutzung der Steuersparmöglichkeiten empfehlen wir Frau Muster, eine Säule 3a-Lösung zu eröffnen und den maximal möglichen Beitrag von CHF (Stand 2013) einzuzahlen. Mit der Nettoauszahlung im Jahr 2023 könnten die geplanten Renovationen finanziert werden. Februar Immocheck für Renovationen Gemäss Ihren Angaben planen Sie in den nächsten Jahren Renovationen für Ihre Liegenschaft. Insbesondere wenn es um grössere Investitionen geht, kann eine vorgängige Überprüfung der Immobilie Ihnen helfen, den Handlungsbedarf zu erkennen und Prioritäten zu setzten. So investieren Sie an den richtigen Stellen zur richtigen Zeit. Ein energetisches Optimierungskonzept kann Ihnen zudem längerfristig die laufenden Kosten reduzieren. Nähere Auskünfte gibt Ihnen gerne Ihr Vorsorgeberater von Swiss Life. Februar Investition in eine steueroptimierte Spareinlage; CHF Die steuerfreie Auszahlung dieser Spareinlage wird zur Mitfinanzierung der 2. Ruhestandsetappe verwendet. Die Investition beträgt CHF und sollte im Jahr 2013 mit einer Laufzeit von 12 Jahren erfolgen. Ihre Einlage kann eine Kapitalabsicherung vorsehen. Zusätzlich können Sie an den Wachstumschancen von steigenden Aktien- und Obligationenmärkten partizipieren Mit einer angenommenen Netto- Rendite von 1.5% wird eine Auszahlung von CHF angestrebt. Die Auszahlung ist steuerfrei, wenn die folgenden Kriterien erfüllt sind: - Abschluss vor Vollendung des 66. Altersjahres - Mindestlaufzeit 10 Jahre bei Fondspolicen - Auszahlung der Leistung nach Vollendung des 60. Altersjahres Die Finanzierung könnte mittels der vorhandenen liquiden Mittel auf dem Sparkonto sichergestellt werden. Im Vergleich zu einer nicht steuerprivilegierten Anlage (z.b. Obligationen) beträgt die Steuerersparnis bei einem Grenzsteuersatz von 25% CHF Persönlicher Beratungsbericht: Alexandra Muster und Yannick Muster Swiss Life, Finanzplanung, Übersicht Massnahmen Zeitpunkt Ereignisse / Massnahmen 2013 März Jährliche Investition von CHF für die Finanzierung der Renovationen im Jahr 2022 Unsere Planung sieht vor, dass während 5 Jahren jährlich CHF für die Finanzierung der Renovationen im Jahr 2022 angespart werden. März Einkauf in die Pensionskasse von Herrn Muster während 4 Jahren; CHF pro Jahr Einkäufe in die Pensionskasse können grundsätzlich und bis zu der im BVG-Ausweis genannten Summe vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Für einen Kapitalbezug (z.b. Wohneigentumsförderung / Pensionierung) besteht im Gegenzug aus steuerlichen Gründen eine Sperrfrist von drei Jahren. Finanziert werden die Einkäufe aus bestehender Liquidität bzw. den Überschüssen der Einnahmen während den Jahren März 2. Einkauf in die Pensionskasse von Herrn Muster; CHF Januar Auszahlung der Obligationenanlage (Ablauf per ); CHF Die Obligationenanlage läuft per ab. Januar Investition in eine steueroptimierte Spareinlage; CHF Die steuerfreie Auszahlung dieser Spareinlage wird zur Finanzierung der 3. Ruhestandsetappe verwendet. Die Investition beträgt CHF und sollte im Jahr 2013 mit einer Laufzeit von 15 Jahren erfolgen. Ihre Einlage kann eine Kapitalabsicherung vorsehen. Zusätzlich kön- nen Sie an den Wachstumschancen von steigenden Aktien- und Obligationenmärkten partizipieren Mit einer angenommenen Netto- Rendite von 1.5% wird eine Auszahlung von CHF angestrebt. Die Auszahlung ist steuerfrei, wenn die folgenden Kriterien erfüllt sind: - Abschluss vor dem 66. Altersjahr - Mindestlaufzeit 10 Jahre bei Fondspolicen - Auszahlung der Leistung nach dem 60. Altersjahr Die Finanzierung könnte mittels den im Januar 2015 zur Auszahlung kommenden n Obligationen (Verfall: Januar 2015) sichergestellt wer- den. Im Vergleich zu einer nicht steuerprivilegierten Anlage (z.b. Obligatio- nen) beträgt die Steuerersparnis bei einem Grenzsteuersatz von 25% ca. CHF März 3. Einkauf in die Pensionskasse von Herrn Muster; CHF Persönlicher Beratungsbericht: Alexandra Muster und Yannick Muster
6 6 Swiss Life Finanzplanung Jederzeit gut beraten mit der persönlichen Finanzplanung von Swiss Life. Ihre Vorteile auf einen Blick: Ihre finanzielle Situation übersichtlich dargestellt Sie erhalten ein Dossier, das Ihre zukünftige finanzielle Situation übersichtlich darstellt. Dabei werden alle wichtigen Aspekte berücksichtigt. Beispielsweise sehen Sie, ob der Renten- oder der Kapitalbezug für Sie vorteilhafter ist oder wann der richtige Zeitpunkt für die Pensionierung wäre. Sicherheit für Sie Sie können Ihre finanzielle Zukunft nach Ihren Zielen mit Hilfe von detaillierten Berechnungen planen. So haben Sie die Gewissheit, dass das Finanzielle nach Ihren Wünschen geregelt ist. Wir beraten und begleiten Sie auch bei der Umsetzung der notwendigen Massnahmen. Sie entscheiden frei Wir zeigen Ihnen sinnvolle Möglichkeiten und verschiedene Lösungsvarianten für wichtige finanzielle Entscheidungen auf. Die Entscheidungen treffen Sie. Sind Sie an einer persönlichen Finanzplanung von Swiss Life interessiert? Kontaktieren Sie uns und profitieren Sie von der Erfahrung und Kompetenz unserer Experten. Swiss Life AG, General-Guisan-Quai 40, Postfach 8022 Zürich Telefon , Fax
7 Swiss Life Finanzplanung 7
8 So fängt Zukunft an. Swiss Life AG General-Guisan-Quai 40 Postfach, 8022 Zürich Telefon Fax
Swiss Life Finanzplanung. Ihre persönliche Finanzplanung
Swiss Life Finanzplanung Ihre persönliche Finanzplanung Wir möchten eine neue Wohnung leisten wir uns nach der Pensionierung. Swiss Life Finanzplanung 3 Die Swiss Life Finanzplanung für Ihre unterschiedlichen
MehrSPAREN 3A: GUT AUFGESTELLT FÜR DIE ZUKUNFT
SPAREN 3A: GUT AUFGESTELLT FÜR DIE ZUKUNFT Für junge Leute «Früh anfangen, Vermögen aufbauen und Steuern sparen. Das lohnt sich.» Für Familien «Sparerfolg dank regelmässigem Einzahlen auch mit kleinen
MehrLebenslange finanzielle Freiheit sichern.
Lebenslange finanzielle Freiheit sichern. Roberto Vespe Marktverantwortlicher Vorsorge und Finanz Finanzplaner mit eidg. FA Helvetia Versicherungen Generalagentur Winterthur Ihre Zukunft beginnt heute
MehrUmfassende Beratung aus einer Hand
Private Finanzplanung Umfassende Beratung aus einer Hand Vermögens aufbau Vermögensplanung Risikovorsorge Nachlass Ihr Weg in eine gesicherte Zukunft Inflationsschutz Anlagehorizont Pensionierung vorbereiten
MehrSparen 3. Gemeinsam schon heute an morgen denken.
Sparen 3 Gemeinsam schon heute an morgen denken. Wählen Sie Ihren individuellen Weg zum Sparziel Sparen 3 mit der Zuger Kantonalbank ist die individuelle Sparmöglichkeit, die nicht nur eine wichtige Ergänzung
MehrSäule 3a. Gültig ab 1. Januar 2016 (2. Auflage)
Säule 3a Gültig ab 1. Januar 2016 (2. Auflage) Ein gutes Vorsorgebetragen führt zu besseren Vorsorgebeträgen. Inhaltsverzeichnis Vorsorgefrei 03 Einzahlungen 04 Vorsorgekapital 05 Vorsorgefrei Am besten
MehrIhre persönliche Beratung. So fängt Zukunft an.
Ihre persönliche Beratung So fängt Zukunft an. In welcher Lebensphase Sie sich auch befinden, wir geben Ihnen finanzielle Sicherheit. Ihre persönliche Beratung 3 Ihre persönliche Beratung Sie bekommen
MehrVorsorge 2. und 3. Säule
Vorsorge 2. und 3. Säule Mit unseren steuerbegünstigten Vorsorgelösungen können Sie beruhigt in die Zukunft blicken. Faire Produkte und Dienstleistungen auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten Sie möchten auch
MehrDielsdorf Buchs ZH Niederglatt
Vorsorgen mit Dielsdorf Buchs ZH Niederglatt Niederweningen Rümlang Gute Gründe sprechen für RENDITA Sie wollen Ihr Leben geniessen und im Alter trotzdem den gewohnten Lebensstandard weiterführen können,
MehrAm Puls der Region. Finanzplanung. Vorausdenken ist einfacher
Am Puls der Region Finanzplanung Vorausdenken ist einfacher Was für finanzielle Ziele haben Sie sich gesetzt? Wie kann Ihre persönliche Steuersituation optimiert werden? Ist Ihre Familie finanziell genügend
MehrImmer da, wo Zahlen sind. Pensionsberatung Machen Sie den Ruhestand zur besten Zeit Ihres Lebens.
Immer da, wo Zahlen sind. Pensionsberatung Machen Sie den Ruhestand zur besten Zeit Ihres Lebens. 2'543'000 Menschen in der Schweiz werden im Jahr 2060 älter als 65 sein 50 % mehr als heute. 50+ machen
MehrBedürfnisorientierte Beratung. Gemeinsam Ihr Ziel vor Augen haben.
Bedürfnisorientierte Beratung Gemeinsam Ihr Ziel vor Augen haben. Gemeinsam Ihr Ziel vor Augen haben. Glücklicherweise kann niemand das Leben in allen Einzelheiten planen. Das wäre wohl auch etwas eintönig
MehrSwiss Life Calmo IncomePlan. Garantiertes Zusatzeinkommen für eine selbstbestimmte Zukunft
Swiss Life Calmo IncomePlan Garantiertes Zusatzeinkommen für eine selbstbestimmte Zukunft Sie möchten möglichst lange selbstbestimmt leben? Ergänzen Sie Ihre Vorsorge mit einem garantierten Zusatzeinkommen.
MehrVorsorgen mit. Dielsdorf Buchs ZH Niederglatt Niederweningen Rümlang. BSD_148x210_UG_Vors_Rendita_2018.indd 1
Vorsorgen mit Dielsdorf Buchs ZH Niederglatt Niederweningen Rümlang BSD_148x210_UG_Vors_Rendita_2018.indd 1 Gute Gründe sprechen für RENDITA Sie wollen Ihr Leben geniessen und im Alter trotzdem den gewohnten
MehrVorsorgen in der Säule 3a. Vermögen aufbauen, Steuern sparen, Rendite optimieren
Vorsorgen in der Säule 3a Vermögen aufbauen, Steuern sparen, Rendite optimieren Mehr Vorsorgevorteile für Sie. So, wie man zu seiner Gesundheit schaut, um möglichst lange ein selbst bestimmtes Leben führen
MehrFinanzplanung. Erstellt für : Frau Hanna Muster Herr Hans Muster Rüebliweg Zürich
Finanzplanung Erstellt für : Frau Hanna Muster Herr Hans Muster Rüebliweg 2 8001 Zürich Nachfolgend werden in diesem Dokument Vergleiche zwischen Ihrer heutigen aktuellen Situation und Ihrer Planung dargestellt.
MehrRythmoInvest Gebundene Selbstvorsorge 3a. Schützen Sie Ihre Angehörigen und stärken Sie Ihre Vorsorge durch dynamisches Sparen
RythmoInvest Gebundene Selbstvorsorge 3a Schützen Sie Ihre Angehörigen und stärken Sie Ihre Vorsorge durch dynamisches Sparen RythmoInvest 3a Vaudoise An Ihrer Seite Zusammenziehen, heiraten, eine Familie
MehrBeratung. und. Begleitung.
Kompetente Beratung und Begleitung www.finanzberatung-kalt.ch Kompetente Beratung und Begleitung in allen drei Lebensabschnitten Das Ziel einer soliden Finanzplanung ist es, im Rahmen Ihrer finanziellen
Mehr> Sich Gedanken über die Vorsorge zu machen, ist keine Frage des Alters.
> Sich Gedanken über die Vorsorge zu machen, ist keine Frage des Alters. Vorsorgen > Aktiv vorsorgen und Steuern sparen Private Vorsorge www.sparkasse.ch Ihre zeitgemässe und umfassende Private Vorsorge
MehrHerzlich willkommen Pensionierung Planung ist das halbe Leben auch für Sie als Unternehmer
Herzlich willkommen Pensionierung Planung ist das halbe Leben auch für Sie als Unternehmer Rock n Roll im Kopf, Walzer in den Beinen Seite 2 Das Alter beginnt mit 75 80jährig 50+ 55+ 60+ 70+ Jugendlicher
MehrFreiwilliger Einkauf (Vorsorgeplan Kantonspolizei)
Version 01.01.2018 Freiwilliger Einkauf (Vorsorgeplan Kantonspolizei) Zur Verbesserung Ihrer Vorsorgeleistungen stehen Ihnen verschiedene Einkaufsmöglichkeiten zur Verfügung: Freiwillige Sparbeiträge (Arbeitnehmerbeiträge)
MehrSparen 3. Wir begleiten Sie beim sicheren und flexiblen Vorsorgesparen.
Sparen 3 Wir begleiten Sie beim sicheren und flexiblen Vorsorgesparen. Wählen Sie Ihren individuellen Weg zum Sparziel. Sparen 3 mit der Zuger Kantonalbank ist die individuelle Sparmöglichkeit, die nicht
MehrALTERSVORSORGE RAIFFEISEN WISSENSVERMITTLUNG ZUM BANKING
ALTERSVORSORGE RAIFFEISEN WISSENSVERMITTLUNG ZUM BANKING Stand 2017 DREISÄULEN- PRINZIP 2 DIE ERSTE SÄULE ( S TA AT L I C H E VO R S O R G E ) Sie dient der Existenzsicherung. Vollrente (Einzelperson)
MehrIhr Vorsorgeausweis einfach erklärt. Berufliche Vorsorge von den Vita Sammels ungen und der Zurich Versicherung
Ihr Vorsorgeausweis einfach erklärt Berufliche Vorsorge von den Vita Sammels ungen und der Zurich Versicherung Ihr Vorsorgeausweis Auf den ersten Blick ist Ihr Vorsorgeausweis gespickt mit Fachbegriffen
MehrPensionskasse - die Vorsorge 43
Inhalt Vorwort 11 vorsorgen - der 13 Tipps zum Einstieg 14 Checklisten fiir Ihre 18 2020 22 die Vorsorge 25 Grundziige der 1. Saule 26 Bei der AHV sind versichert 26 Die der AHV 27 Wer welche 28 Erziehungs-
MehrAEK FINANZPLANUNG. Frühzeitige Vorsorge vereinfacht die Zukunft. Aus Erfahrung. www.aekbank.ch
AEK FINANZPLANUNG Frühzeitige Vorsorge vereinfacht die Zukunft. Aus Erfahrung www.aekbank.ch AEK FINANZPLANUNG Mit welchen Leistungen kann ich beim Renten- oder Kapitalbezug rechnen und wie würde meine
MehrIhr Vorsorgeausweis einfach erklärt. Berufliche Vorsorge von den Vita Sammels ungen und der Zurich Versicherung
Ihr Vorsorgeausweis einfach erklärt Berufliche Vorsorge von den Vita Sammels ungen und der Zurich Versicherung Raum für Ihre Notizen Wo ist was geregelt? Die Höhe Ihrer Vorsorgeleistungen ist abhängig
MehrSELBST- VORSORGE. RythmoCapital. Gezielt vorsorgen und rhythmisch sparen. Von Mensch zu Mensch.
SELBST- VORSORGE RythmoCapital Gezielt vorsorgen und rhythmisch sparen Von Mensch zu Mensch. BEDÜRFNISSE Analysieren Sie Ihre Bedürfnisse RythmoCapital: Wählen Sie die Flexibilität Welches Ziel verfolgen
MehrHeute planen, später geniessen
Heute planen, später geniessen Mehr vom Leben Unsere Vorsorgeprodukte der dritten Säule Vorsorge heute planen, später geniessen Sorgen Sie vor und sichern Sie sich die finanzielle Unabhängigkeit auch nach
MehrHerzlich Willkommen zu Frau und Finanz
Herzlich Willkommen zu Frau und Finanz Meine Pensionskasse ein Buch mit sieben Siegeln 24. August 2016 Martina Klingenstein / Michaela Zechner Beraterin Finanzplanung «Frauen haben weniger häufig eine
MehrPRIVOR Plus optimiert vorsorgen. Hohe Sicherheit und attraktive Renditechancen
PRIVOR Plus optimiert vorsorgen Hohe Sicherheit und attraktive Renditechancen Was ist PRIVOR Plus? Steht für Sie die finanzielle Sicherheit an erster Stelle und möchten Sie gleichzeitig von einer positiven
MehrPensionsplanung. Felix Muster. Zambra Finanz AG Sergio Zambra Geschäftsführer Schaffhauserstrasse 63, PF. Schaffhauserstrasse 63.
Dieses Dokument wurde erstellt für Ihr Ansprechpartner Zambra Finanz AG Sergio Zambra Geschäftsführer Schaffhauserstrasse 63, PF 8152 Glattbrugg Schaffhauserstrasse 63 8152 Glattbrugg Datum: 27.12.212
MehrInfoveranstaltung DLZ Villa Gantrisch AG Pensionsplanung vom 18. März 2019
Infoveranstaltung DLZ Villa Gantrisch AG Pensionsplanung vom 18. März 2019 Pensionierung Übergang in einen neuen Lebensabschnitt Arbeit Bestätigung - Tätigsein Veränderungen im sozialen Netzwerk Materielle
MehrFinanzplanung für Frauen
Bettina Michaelis Cornelia Rappo-Brumann Finanzplanung für Frauen Der Weg zum finanziellen Erfolg VERLAG SKV Inhaltsverzeichnis 5 Vorwort 15 Warum dieses Buch? 17 Wirtschaft und Finanzen - ein Thema für
MehrFür die Variante "Freiwillige Sparbeiträge" benötigen Sie das Formular "Wahl Sparplanvariante".
Version30.03.2017 Freiwilliger Einkauf Zur Verbesserung Ihrer Vorsorgeleistungen stehen Ihnen verschiedene Einkaufsmöglichkeiten zur Verfügung: Freiwillige Sparbeiträge (Arbeitnehmerbeiträge) Sie können
MehrPensionierung: Wünsche erfüllen. Fortführung des gewohnten Lebensstandards
Vielen Dank haben Sie an der Umfrage teilgenommen. Umfragebögen sind von 14 Teilnehmern im Alter zwischen 49 und 64 Jahren eingegangen. Alle haben im Monat August 2018 unter https://www.altersrente.ch/ahv_rente.html
MehrEinkauf in die Pensionskasse Welche Aspekte sind zu beachten?
Einkauf in die Pensionskasse Welche Aspekte sind zu beachten? Das vorliegende Merkblatt soll Ihnen einen groben Überblick geben, was bei einem Einkauf in die Pensionskasse zu beachten ist. Gerne beraten
MehrSZKB VORSORGE VORSORGEN UND STEUERN SPAREN 02/2016 VORSORGEZENTRUM DER SCHWYZER KANTONALBANK AUSGABE 02/2016 EDITORIAL
AUSGABE 02/2016 SZKB VORSORGE EDITORIAL Finanzielle Optimierung vor der Pensionierung VORSORGEN UND STEUERN SPAREN Die Steuerrechnung ist häufig ein substanzieller Bestandteil der eigenen Ausgaben. In
MehrRythmoInvest Freie Selbstvorsorge 3b. Schützen Sie Ihre Angehörigen und stärken Sie Ihre Vorsorge durch dynamisches Sparen
RythmoInvest Freie Selbstvorsorge 3b Schützen Sie Ihre Angehörigen und stärken Sie Ihre Vorsorge durch dynamisches Sparen RythmoInvest 3b Vaudoise An Ihrer Seite Zusammenziehen, heiraten, eine Familie
MehrGEBUNDENE SELBSTVORSORGE
GEBUNDENE SELBSTVORSORGE FundValor Detax Gut investieren und Steuern sparen Ein Vorsorgekapital aufbauen und dabei Steuern sparen Nutzen Sie diese Vorteile Kapitalbildung mit gleichzeitiger Steuerersparnis
MehrPensionierung: Rente oder Kapital?
Pensionierungsplanung Steuerberatung Hypothekarberatung Nachlassplanung Vermögensverwaltung VZ VermögensZentrum Aeschenvorstadt 48 4051 Basel Telefon 061 279 89 89 Kramgasse 66 3011 Bern Telefon 031 329
MehrPensionsplanung. erstellt für Familie Max und Stephanie Muster Oberdorf SO. Ihr Berater Gatti Michael dipl.
Pensionsplanung erstellt für Familie Max und Stephanie Muster 4515 Oberdorf SO N Rüeflli Partner AG Kirchgasse 1 4515 Oberdorf Ihr Berater Gatti Michael dipl. Finanzberater IAF Firma 032 621 69 22 Mobil
MehrSwiss Life Business Premium. Mehr Selbstbestimmung in der beruflichen Vorsorge
Swiss Life Business Premium Mehr Selbstbestimmung in der beruflichen Vorsorge 2 Swiss Life Business Premium Holen Sie das Optimum aus Ihrem Vorsorgevermögen heraus. Swiss Life Business Premium 3 Wussten
MehrSäule 3a Gültig ab 1. Januar 2015
Säule 3a Gültig ab 1. Januar 2015 Vorsorgefrei Ein gutes Vorsorgebetragen führt zu besseren Vorsorge- Am besten steuern Sie direkt auf uns zu. Kleine Geschenke erhalten die Freundschaft. Doch wer verschenkt
Mehr50plus. Was auch immer Sie im Leben noch vorhaben unsere massgeschneiderte Dienstleistung 50plus hilft Ihnen, Ihre Pläne zu realisieren.
50plus Was auch immer Sie im Leben noch vorhaben unsere massgeschneiderte Dienstleistung 50plus hilft Ihnen, Ihre Pläne zu realisieren. Faire Dienstleistungen auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten. Sich lang
MehrFinanzplan. erstellt für. Herr Peter Muster Frau Maria Muster Beispielstrasse 12 9495 Triesen
Finanzplan erstellt für Herr Peter Muster Frau Maria Muster Beispielstrasse 12 9495 Triesen N Das vorliegende Dokument basiert auf den von Ihnen erhaltenen Angaben und Unterlagen sowie auf den aktuellen
MehrRythmoInvest Individuelle Vorsorge. Schützen Sie Ihre Angehörigen und stärken Sie Ihre Vorsorge durch dynamisches Sparen
RythmoInvest Individuelle Vorsorge Schützen Sie Ihre Angehörigen und stärken Sie Ihre Vorsorge durch dynamisches Sparen RythmoInvest Vaudoise An Ihrer Seite Zusammenziehen, heiraten, eine Familie gründen,
MehrSV-Nummer Eintritt PK Geburtsdatum Zivilstand Ledig Pensionierungsdatum
Vorsorgeausweis per 01.01.2019 Herr Muster Felix Zürich, 29. Januar 2019 Anschlussvertrag Betrieb Personenkreis 9999 Muster GmbH Basis 1. Versicherte Person Name, Vorname Muster, Felix Versichertennummer
MehrSwiss Life Flex Save Invest. Vorsorgen mit Garantie und attraktiver Renditechance
Swiss Life Flex Save Invest Vorsorgen mit Garantie und attraktiver Renditechance Profitieren Sie von einer modernen Vorsorgelösung mit garantierten Leistungen und attraktiver Renditechance Swiss Life Flex
MehrPrivate Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorge und Steuern sparen mit Säule 3a /3b Pensionsplanung - Wie geht man vor?
Private Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorge und Steuern sparen mit Säule 3a /3b Pensionsplanung - Wie geht man vor? Registrierter Vermittler Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA Registernummer
MehrPENSIONIERUNG LAST ODER LUST? RENTE STATT LOHN. Daniel Zimmermann, Leiter Financial Planning 7. November 2016
PENSIONIERUNG LAST ODER LUST? RENTE STATT LOHN Daniel Zimmermann, Leiter Financial Planning 7. November 2016 RENTE STATT LOHN AGENDA Ersatzeinkommen und Ausgabenbudget Rente oder Kapital aus Pensionskasse?
MehrHerzlich Willkommen Jürg Renggli, Generalgent der Swiss Life
Herzlich Willkommen Jürg Renggli, Generalgent der Swiss Life Pensionskassenchaos Es werde Licht! 2 Agenda Pensionskasse: Optimale Wahl des Vorsorgemodells Was wird in der Praxis verglichen, falls überhaupt
MehrMeine Unternehmens-Lebensphase
Meine Unternehmens-Lebensphase Dienstag/Mittwoch, 28./29. April 2009 Dienstag/Mittwoch, 5./6. Mai 2009 lemag treuhand & partner ag Thomas Ingold thomas.ingold@lemag-ag.ch 032 677 54 40 www.lemag-ag.ch
MehrAktuelles aus der Beruflichen Vorsorge und Altersreform Othmar Simeon, 31. Oktober 2016
Aktuelles aus der Beruflichen Vorsorge und Altersreform 2020 Othmar Simeon, 31. Oktober 2016 Drei-Säulen-Prinzip in der Schweiz 1. Säule Existenzsicherung Staatliche Vorsorge 2. Säule Sicherung der gewohnten
MehrSwiss Life Flex Save Uno/Duo. Chancenreich sparen mit Garantie
Swiss Life Flex Save Uno/Duo Chancenreich sparen mit Garantie Profitieren Sie von einer modernen Sparversicherung mit garantierten Leistungen und Renditechance Swiss Life Flex Save Uno/Duo 3 Sparen Sie
MehrSäule 3a Gültig ab 1. Januar 2016
Säule 3a Gültig ab 1. Januar 2016 Vorsorgefrei Ein gutes Vorsorgebetragen führt zu besseren Vorsorge- Am besten steuern Sie direkt auf uns zu. Kleine Geschenke erhalten die Freundschaft. Doch wer verschenkt
MehrPensionskassen in der Schweiz
Albanischer Verein Pensionskassen in der Schweiz Sandro Trachsel Stv. Leiter Vorsorge Themen Drei-Säulen-Konzept AHV / BVG Wer ist versichert? Wer muss obligatorisch in einer Pensionskasse versichert werden?
MehrImmer da, wo Zahlen sind. Vorsorgeberatung Sichern Sie sich für Ihre Zukunft ab.
Immer da, wo Zahlen sind. Vorsorgeberatung Sichern Sie sich für Ihre Zukunft ab. 500'000 Kunden verfügen über ein Vorsorgekonto bei Raiffeisen. Auf Ihrem Weg durchs Leben ändern sich Ihre Bedürfnisse,
MehrBereit für die Zukunft. Mit sparen und investieren. Alles rund um Ihre Vorsorge- und Vermögensplanung.
Bereit für die Zukunft. Mit sparen und investieren. Alles rund um Ihre Vorsorge- und Vermögensplanung. Bereit für die Zukunft. Und Wünsche wahr werden lassen. Schön, wenn man ein Ziel hat. Noch schöner
MehrDer Erwerb von Wohneigentum mit Mitteln der beruflichen Vorsorge. Wohneigentumsförderung
Der Erwerb von Wohneigentum mit Mitteln der beruflichen Vorsorge Wohneigentumsförderung Wohneigentumsförderung Der Erwerb von Wohneigentum mit Mitteln der beruflichen Vorsorge Der Erwerb von Wohneigentum
MehrInhaltsverzeichnis. Steuern ein praktischer Wegweiser für Finanzberater Seite 6 von 144
Inhaltsverzeichnis 1. Welche Steuern kennt die Schweiz?... 12 1.1. Einkommenssteuer... 13 1.2. Vermögenssteuer... 14 1.3. Erbschafts- und Schenkungssteuer... 15 1.4. Grundstückgewinnsteuer... 18 1.5. Handänderungssteuer...
MehrHerzlich Willkommen Finanzielle Gesundheit Vom Vermögensaufbau zur Erntephase?
Herzlich Willkommen Finanzielle Gesundheit Vom Vermögensaufbau zur Erntephase? Mirjam Steuble, Raiffeisen Schweiz St.Gallen, 27.11.2014 Seite 1 Raiffeisen Schweiz Fachspezialisten Finanzplanung Ziele und
MehrFinanz- und Pensionsplanung
Finanz- und Pensionsplanung Zurich Unternehmeragentur Schmid AG Herzlich willkommen! Peter Bachmann Mitglied der Geschäftsleitung Finanzplaner mit eidg. FA-CFP 1 Die Unternehmeragentur Schmid AG stellt
MehrImmobilien im Alter. Workshop. Pensionierungsplanung Steuerberatung Hypothekarberatung Nachlassplanung Vermögensverwaltung
Pensionierungsplanung Steuerberatung Hypothekarberatung Nachlassplanung Vermögensverwaltung VZ VermögensZentrum Aeschenvorstadt 48 4051 Basel Telefon 061 279 89 89 Workshop Immobilien im Alter Kramgasse
MehrSparen-3-Konto. Sichern Sie Ihre Zukunft mit individueller Vorsorge
Sparen-3-Konto Sichern Sie Ihre Zukunft mit individueller Vorsorge Sparen-3-Konto Wie sichern Sie sich Ihre finanzielle Stabilität in Zukunft und treffen die richtige Entscheidung für Ihre Altersvorsorge?
MehrTreuhand und Immobilien. Umfassende Kompetenzen, vernetztes Denken, persönliches Engagement
Treuhand und Immobilien Umfassende Kompetenzen, vernetztes Denken, persönliches Engagement Truvag Impuls Anlagen Golf Sempachersee, Hildisrieden, 8. Juni 2016 Begrüssung René Kaufmann, CEO / Gesamtleitung
MehrSZKB VORSORGE GEMEINSAME PLANUNG LOHNT SICH 01/2018 VORSORGEZENTRUM DER SCHWYZER KANTONALBANK AUSGABE 01/2018 EDITORIAL
AUSGABE 01/2018 SZKB VORSORGE EDITORIAL Nahende Pensionierung bei Paaren GEMEINSAME PLANUNG LOHNT SICH Die finanzielle Planung der Pensionierung bietet einigen Raum für Optimierungen. Insbesondere bei
MehrPlanung der Unternehmens-Lebensphasen
Planung der Unternehmens-Lebensphasen Dienstag, 27. April 2010, Solothurn Mittwoch, 28. April 2010, Grenchen Mittwoch, 5. Mai 2010, Solothurn lemag treuhand & partner ag Thomas Ingold thomas.ingold@lemag-ag.ch
MehrPrivate Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorge und Steuern sparen mit Säule 3a /3b Vorsorgeplanung Wie geht man vor?
Private Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorge und Steuern sparen mit Säule 3a /3b Vorsorgeplanung Wie geht man vor? Registrierter Vermittler beim Bundesamt für Privatversicherungen (BPV) Registernummer
MehrPRIVOR - AUS LIEBE ZUR VORSORGE
PRIVOR - AUS LIEBE ZUR VORSORGE Private Vorsorge optimieren und erst noch Steuern sparen. Mit einem PRIVOR Konto blicken Sie beruhigt in die Zukunft! Gute Gründe sprechen dafür: Vorsorgen mit PRIVOR Auch
Mehrbanque privée Vermögensplanung
DE banque privée Vermögensplanung Vermögensplanung Vermögensplanung : Eine exklusive und auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Dienstleistung. Sie erhalten eine klare Vorstellung von Ihrem Vermögen, seiner
MehrPensionskasse - die Vorsorge 41
Inhalt Vorwort 11 Klug Vorsorgen - der Einstieg 13 Zehn Tipps zum Einstieg 14 Checklisten für Ihre Planung 18 AHV- die staatliche Vorsorge 23 Grundzüge der 1. Säule 24 Bei der AHV sind alle versichert
MehrAndersen & Partners Finanzplanung. Vernetzte Beratung für langjährigen Erfolg. A N D E R S E N & P A R T N E R S. value beyond financial advice
Andersen & Partners Finanzplanung. Vernetzte Beratung für langjährigen Erfolg. A N D E R S E N & P A R T N E R S value beyond financial advice Schaffen Sie die Basis für eine erfolgreiche Zukunft. Mit
MehrBereit für die Zukunft. Mit der privaten Vorsorge. Wie Sie Ihre private Vorsorge mit der dritten Säule optimieren.
Bereit für die Zukunft. Mit der privaten Vorsorge. Wie Sie Ihre private Vorsorge mit der dritten Säule optimieren. Bereit für die Zukunft. Damit Ihre Träume und Ziele eines Tages wahr werden, bedarf es
MehrSelbstbestimmte Vorsorge mit acrevis panorama www.acrevis.ch/spektrum Die Vorsorge im Fokus Die Schweiz verfügt im internationalen Vergleich über ein hervorragendes Vorsorgesystem. Drei Säulen mit unterschiedlichen
MehrSwiss Life 3a Start. 3a-Banksparen mit flexibler Sparzielabsicherung
Swiss Life 3a Start 3a-Banksparen mit flexibler Sparzielabsicherung Kombinieren Sie das Banksparen in der Säule 3a mit einer flexiblen Sparzielabsicherung. Swiss Life 3a Start 3 Verbinden Sie 3a-Banksparen
MehrDie ideale Lösung für Ihren sicheren Ruhestand
Auszahlungsplan Möchten Sie Ihren Ruhestand sorgenlos geniessen? Unser flexibler Auszahlungsplan verschafft Ihnen ein regelmässiges und garantiertes Zusatzeinkommen. 2 Auszahlungsplan Die ideale Lösung
MehrPrivate Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorge und Steuern sparen mit Säule 3a /3b Pensionsplanung - Wie geht man vor?
Private Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorge und Steuern sparen mit Säule 3a /3b Pensionsplanung - Wie geht man vor? Registrierter Vermittler Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA Registernummer
MehrWertvolle Tipps zur Eigenheimfinanzierung. Stefan Reuteler Berater Privatkunden, Niederlassung St.Gallen
Wertvolle Tipps zur Eigenheimfinanzierung Stefan Reuteler Berater Privatkunden, Niederlassung St.Gallen Die Grundfragen / Ziele Wie finanzieren wir unser Eigenheim? Wie schützen wir unser Wohneigentum
MehrIhr Vorsorgegeld in Wertschriften anlegen
Ihr Vorsorgegeld in Wertschriften anlegen Ihr Vorsorgegeld in Wertschriften anlegen: mit dem BVG-Wertschriftensparen Mit Wertschriftensparen haben Sie eine Vorsorgelösung, die gegen hohe Steuern und tiefe
MehrGemeinsam mehr vermögen
Kreissparkasse Saarlouis Private Banking Gemeinsam mehr vermögen 2 Private Banking Gemeinsam mehr vermögen Eine gesicherte finanzielle Zukunft braucht langfristige Betreuung. Vermögensoptimierung Mein
MehrVORSORGEN, aber sicher! Beobachter THOMAS RICHLE MARCEL WEIGELE. So planen Sie Ihre Finanzen fürs Alter. edition
THOMAS RICHLE MARCEL WEIGELE VORSORGEN, aber sicher! So planen Sie Ihre Finanzen fürs Alter Beobachter edition EIN RATGEBER AUS DER BEOBACHTER PRAXIS Inhalt Vorwort 11 n Klug Vorsorgen - der Einstieg 13
MehrPrivate Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorge und Steuern sparen mit Säule 3a /3b Vorsorgeplanung Wie geht man vor?
Private Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorge und Steuern sparen mit Säule 3a /3b Vorsorgeplanung Wie geht man vor? Registrierter Vermittler beim Bundesamt für Privatversicherungen (BPV) Registernummer
MehrUMFASSENDE LÖSUNGEN FÜR IHRE PRIVATE VORSORGE. Weil es für die Zukunft nie zu früh ist
UMFASSENDE LÖSUNGEN FÜR IHRE PRIVATE VORSORGE Weil es für die Zukunft nie zu früh ist DIE SZKB IHRE VORSORGESPEZIALISTIN Haben Sie sich schon einmal überlegt, wann der ideale Zeitpunkt ist, um sich mit
MehrPrivate Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorgen und Steuern sparen
Private Altersvorsorge Sicherheit im Alter Vorsorgen und Steuern sparen Registrierter Vermittler Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA Registernummer 10592 Vorsorgekonto 3a jetzt eröffnen Vorteile:
MehrPensionierung: Wünsche erfüllen. Fortführung des gewohnten Lebensstandards
Vielen Dank haben Sie an der Umfrage teilgenommen. Alle haben im Monat November 2018 unter https://www.altersrente.ch/ahv_rente.html als Einzelperson bzw. https://www.altersrente.ch/ahvrente.html als Ehepaar
Mehrnest die ökologisch-ethische Pensionskasse Nest Sammelstiftung Molkenstrasse Zürich T F
nest die ökologisch-ethische Pensionskasse 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Nest Sammelstiftung Molkenstrasse 21 8004 Zürich T 044 444 57 57 F 044 444 57 99 www.nest-info.ch 10 11 12 13 14 15 16 Nest Sammelstiftung Molkenstrasse
MehrFinanz- und Pensionierungsplanung. Für die sorgenfreie Zukunft, die Sie sich wünschen
Finanz- und Pensionierungsplanung Für die sorgenfreie Zukunft, die Sie sich wünschen 2 Umfassend Finanzplanung umfasst Vieles Finanzplanung ist Lebensplanung Nur wer seine Vorsorge- und Vermögenssituation
Mehr> Sich Gedanken über die Vorsorge zu machen, ist keine Frage des Alters.
> Sich Gedanken über die Vorsorge zu machen, ist keine Frage des Alters. Vorsorgen > Aktiv vorsorgen und Steuern sparen Private Vorsorge www.sparkasse.ch Ihre zeitgemässe und umfassende Private Vorsorge
MehrVodafone Pensionsplan Führungskräfte Investition. Make the most of now.
Vodafone Pensionsplan Führungskräfte Investition Make the most of now. Das kleine Finanz-1x1 Investmentfonds Investmentfonds bündeln die Gelder vieler Anleger. Die Gelder werden in verschiedene Vermögenswerte
MehrNachfolgende Fragen wurden an der Informationsveranstaltung vom 19. September 2013 gestellt.
Nachfolgende Fragen wurden an der Informationsveranstaltung vom 19. September 2013 gestellt. Inhaltsverzeichnis: Nr. Fragestellung Seite 1. Wie wird das erzielte Nettoergebnis aus den Vermögensanlagen
MehrInhalt Musterbeispiel für die häufigsten Eingaben
Inhalt Musterbeispiel für die häufigsten Eingaben:... 3 Liquide Mittel... 3 Aktien... 4 Vermögenswerte... 5 Aktienfonds... 5 Liegenschaftskauf... 5 Liegenschaftsbesitz... 5 Mischfonds... 6 Obligationenbestand...
MehrERKLÄRUNGEN ZUM VORSORGEAUSWEIS
ERKLÄRUNGEN ZUM VORSORGEAUSWEIS 2018 Für Versicherte bis Alter 49 oder mit Eintritt in die BVK ab 2017 DIESES MERKBLATT UNTERSTÜTZT SIE BEIM LESEN IHRES PERSÖNLICHEN VORSORGEAUSWEISES. Liebe Leserin, lieber
Mehr