Online-Konferenz Kapital Plus

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1 Online-Konferenz Kapital Plus Durch eine effiziente Mischung von Anleihen und Aktien und durch aktives Management lassen sich langfristig überlegene Ergebnisse erzielen. 9. November 202 von 29

2 Ihr Fondsmanager Dr. Stefan Kloss Dr. Stefan Kloss ist Portfolio Manager im Bereich Multi Asset. Er ist seit 6 Jahren im Konzern tätig und bringt zudem eine Berufserfahrung in der Finanzindustrie von über 0 Jahren mit. Insgesamt managt er ein Fondsvermögen von rund 2 Mrd. Euro. Neben der ausgewogenen Mischung ist das aktive Management bei den Anleihen und Aktien das Erfolgsrezept. Und das schon seit 994! Stand: Juni 202 2

3 Wertentwicklung seit Auflage in % Wertentwicklung seit Auflage am : + 240,58 % (6,88 % p.a.) Kapital Plus -A- EUR Mit Ausgabeaufschlag Ohne Ausgabeaufschlag ,98-9, , , , ,09 Der Kapital Plus kann seit seiner Auflage mit einer überzeugenden Wertentwicklung überzeugen Die Wertentwicklung in dieser Modellrechnung basiert auf einer Anlagesumme von EUR.000 und wird um folgende Kosten bereinigt: Ausgabeaufschlag in Höhe 3 % (Minderung des Anlagebetrages am Tag der Anlage in Höhe von EUR 29,) im ersten Anlagejahr. Im Rahmen der Depotführung können die Wertentwicklung mindernde jährliche Depotkosten anfallen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden:,5 %. Quelle: Allianz Global Investors; Stand:

4 Ausgezeichnete Qualität der Kapital Plus hat überzeugt Auszeichnungen von unabhängiger Seite Rankings und Awards F e r i B(Gut) Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fonds in der Anteilklasse A - EUR im letzten Geschäftsjahr belastet wurden:,5 %. Stand der Ratings: Morningstar und Feri: Dezember 20; Euro Finanzen Award 20 Rang 2 über Jahr Mischfonds überwiegend Renten: ; Euro Finanzen Award Rang über 0 Jahre sowie Rang 3 über 5 Jahre Mischfonds überwiegend Renten: Lipper Fund Award Rang über 3 und 5 Jahre Mixed Asset EUR Conservative - Europe und Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit. 4

5 Der Kapital Plus in der Presse Auch die Presse ist vom Kapital Plus überzeugt vom , Quelle: Frankfurter Allgemeine Zeitung Ein Hexenwerk dürfte es trotz der Schuldenkrise nicht sein, ansehnliche Ergebnisse zu erzielen, wenn Anleger sich unseren Spitzenreiter Kapital Plus A anschauen. Dessen Fondsmanager Stefan Kloss ist stark in solide Staatsanleihen aus dem Euroraum investiert.". Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fonds in der Anteilklasse A - EUR im letzten Geschäftsjahr belastet wurden:,5 % Alle Rechte vorbehalten. Frankfurter Allgemeine Zeitung GmbH, Frankfurt. Stand: Zur Verfügung gestellt vom Frankfurter Allgemeine Archiv. Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit. 5

6 Gesunde Mischung: Attraktive Euro-Anleihen plus Aktien Über Krisen hinweg bewährte Struktur mit solider Rendite Anlageergebnis über 0 Jahre 00% Aktien im Vergleich zu einem Portfolio mit 70% Anleihen & 30% Aktien Euro-Anleihenportfolios mit Aktienbeimischung waren in den letzten Jahren deutlich wertstabiler als reine Aktienanlagen und boten gleichzeitig überzeugende Renditen. Wertentwicklung vom bis Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. 6

7 Vermögen nach Maß ausgezeichnete Balance für Ihre Kunden Die Funktionsweise des Rebalancings Wiederherstellung der gewünschten Zielgewichtung (schematische Darstellung) Zielgewichtung der Anleihen im Fonds Ungleichgewicht: Durch die Wertsteigerung einer Anlageklasse erhöht sich deren wertmäßiger Anteil im Fonds. Renditechancen: Mögliche Aktiengewinne werden realisiert und Anleihen dafür gekauft. Aktien Anleihen Aktien Anleihen Aktien Anleihen Risikosenkung: Aktienengagements, die über die Zielgewichtung von 30 % hinausgehen, werden zurückgeführt. Anfängliche Vermögensaufteilung Vermögensaufteilung z. B. nach Monat Zurück zum Zielgewicht Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste nicht ausgeschlossen werden. 7

8 Das Fondsmanagement am Beispiel des Aktienteils Der Aktienteil wird von einem der erfolgreichsten Fondsmanager für europäische Aktien, Thorsten Winkelmann, verantwortet Stockpicking mit Fokus auf strukturellem Wachstum. Besondere Renditechancen von Wachstumsaktien Investiert wird insbesondere in Unternehmen, die aufgrund eines einzigartigen Geschäftsmodells bzw. überlegener Produkte derzeit ein kräftiges Wachstum erzielen. Ein mehrfach ausgezeichneter Fonds 2 : F e r i A Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fonds in der Anteilklasse A - EUR im letzten Geschäftsjahr belastet wurden:,80%. 2 Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit. Stand der Ratings: Morningstar und Feri: März 202; Euro Finanzen Award 20 Rang über 5 Jahre und Rang 2 über 3 Jahre Aktienfonds Europa mit Großbritannien: ; Euro Finanzen Award 202 Rang 2 über 3 und 5 Jahre Aktienfonds Europa mit Großbritannien; Deutscher Fondspreis 202 Aktien Europa: ; Feri EuroRating Award 20 im Sektor Aktien Europa: November

9 Wussten Sie, dass mit einer Beimischung von 30 % Aktien zu einem reinen Anleihenportfolio die Rendite, trotz diverser Krisen, in den letzten 30 Jahren etwa doppelt so hoch war, das Risiko jedoch nicht im gleichen Maß gestiegen ist?... man bei einer Inflation von 2,5 % 2 mit vielen verzinslichen Anlagen z.b. am Geldmarkt 3 derzeit pro Jahr eine negative Realrendite erzielt? die aktuelle Bewertung europäischer Aktien (MSCI EMU) gemessen am Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) deutlich unter ihrem langfristigen Durchschnitt (988-20) liegt? 3 Aktien als reale Werte einen Schutz vor Inflation bieten können? während die Staatsschulden gestiegen sind, die Schulden europäischer Unternehmen in den letzten 3 Jahren deutlich zurück gegangen sind? 4 Quelle: Allianz Global Investors Kapitalmarktanalyse. 2 Stand: November 20. Quelle: Statistisches Bundesamt. 3 Quelle: Deutsche Bundesbank; Stand , Geldmarktsätze im Monatsdurchschnitt: Tagesgeld Dezember 20: 0,52 %. 3 Quelle: Datastream. Stand: März Quelle: Datastream; Stand: März 202 9

10 Europa ein Markt mit Zukunft Warum sollten Sie auf europäische Aktien setzen? Hohe Wettbewerbsfähigkeit der Unternehmen Europa bleibt eine Region höchster Wettbewerbsfähigkeit aufgrund wichtiger Standortvorteile, wie des Infrastruktursystems, und seiner Innovationsstärke. Europäische Unternehmen sind weltweit führend mit der höchsten Anzahl von Patentanmeldungen. Hohe Produktivität Europa verfügt über ein hohes Leistungs- und Qualitätsniveau bei sinkenden Lohnstückkosten: Somit eines der besten Preis-Leistungs- Verhältnisse weltweit. 2 Starke Exportwirtschaft Innereuropäische Handelsströme sind die Grundlage der globalen Exportstärke Eurolands. Dabei hilft die gemeinsame Währung. Unternehmen der Eurozone partizipieren aber auch besonders stark an der weltweiten Entwicklung. 3 Quelle: WIPO Statistics Database, Stand: Februar World Economic Forum 20. Keine Prognose für die Wertentwicklung einer Fondsanlage. 3 Quelle: EUROSTAT (Ameco), DB Research. 0

11 Die 5 größten Titel im Anleihen- und Aktienteil Anleihen Aktien BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND % KFW 3.375% BELGIUM KINGDOM % FRANCE (GOVT OF) 3.750% BELGIUM KINGDOM % ,82 % 2,40 % 2,35 % 2,8 % 2,4 %,89 % SAP AG,36 % CARLSBERG AS-B,09 % INDITEX 0,9 % BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC 0,89 % RECKITT BENCKISER GROUP PLC 0,88 % 5,3 % Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Darstellung enthält keine Empfehlung oder Aufforderung zum Erwerb oder Veräußerung einzelner Wertpapiere. Stand:

12 Aktuelle Fondszusammensetzung Anleihenanteil Fondsstruktur nach Emittent/ Anleihenart (marktgewichtet) Fondsstruktur nach Bonitäts-Ratings (marktgewichtet) Pfandbriefe 0,5% Besicherte Anleihen 0,4% Kasse 5,3% Unternehmensanleihen 6,% Sonstige 0,7% A 4,9% BBB 2,% Kasse 5,3% AA,9% AAA 65,8% Staatsanleihen 77,0% Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Stand:

13 Der Kapital Plus bietet Ihnen Gesunde Mischung Der Kapital Plus ist ein Mischfonds mit Anlageschwerpunkt Europa. Anleihen stellen mit ca. 70 % das Grundinvestment dar. Daneben ist der Fonds mit aktuell rund 30 % am Aktienmarkt investiert. Perfekte Balance Einmal im Monat wird das gewünschte Zielgewicht von Anleihen und Aktien überprüft und hergestellt. Dadurch können mögliche Aktiengewinne realisiert werden. Ausgezeichnete Qualität Der Kapital Plus konnte in der Vergangenheit mit einer sehr guten Wertentwicklung überzeugen und wurde mehrfach ausgezeichnet. 2 Bitte beachten Sie die Risiken des Fonds auf Seite 6. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann erhöht sein. Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste nicht ausgeschlossen werden. 2 Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit. 3

14 Vertriebsunterstützende Verkaufsunterlagen Diese Unterlagen helfen Ihnen weiter Kundenproduktblatt Berater-Flyer Fondsmanager-Interview 4

15 Daten und Fakten im Überblick Kapital Plus ISIN / WKN DE / Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors Europe GmbH, Frankfurt Depotbank Commerzbank AG - Frankfurt am Main Auflegungsdatum Fondsmanager Stefan Kloss (seit ) Währung EUR Geschäftsjahresende 3.2. Ertragsverwendung ausschüttend Ausgabeaufschlag in % zzt. 3,00 (max. 6,00) Verwaltungsvergütung in % p.a. zzt. 0,90 (max.,50) Administrationsgebühr in % p.a. 2 zzt. 0,25 (max. 0,50) TER in % 3,5 Sofern beim Erwerb der Fondsanteile ein Ausgabeaufschlag anfällt, kann dieser bis zu 00 % vom Vertriebspartner vereinnahmt werden; die genaue Höhe des Betrags wird durch den Vertriebspartner im Rahmen der Anlageberatung mitgeteilt. Dies gilt auch für die eventuelle Zahlung einer laufenden Vertriebsprovision aus der Verwaltungsvergütung von der Verwaltungsgesellschaft an den Vertriebspartner. 2 Die Administrationsgebühr pauschaliert bestimmte Fondskosten, die in der TER enthalten sind. 3 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. Der Kapital Plus ist ein deutscher Fonds mit einer jährlichen Ausschüttung. Stand:

16 Kapital Plus Chancen und Risiken Chancen Risiken Laufende Verzinsung von Anleihen, Kurschancen bei Zinsrückgang Beimischung von Aktien erhöht Renditepotenzial Breite Streuung über zahlreiche Einzeltitel Mögliche Zusatzerträge durch Einzelwertanalyse und aktives Management Zinsniveau schwankt, Kursverluste von Anleihen bei Zinsanstieg Hohe Schwankungsanfälligkeit von Aktien, Kursverluste möglich Begrenzte Teilhabe am Potenzial einzelner Titel Keine Erfolgsgarantie für Einzelwertanalyse und aktives Management Stand:

17 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Weitere Unterlagen sowie aktuelle Informationen finden Sie im Internet unter: ADIG Fondsvertrieb Seidlstr a München Tel: (089) Fax: (089)

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19 Hinweis Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und die Erträge daraus können sowohl sinken als auch ansteigen und Investoren erhalten den investierten Betrag möglicherweise nicht in voller Höhe zurück. Kapital Plus ist ein offenes Investmentvermögen gegründet nach dem Recht von Deutschland. Die Volatilität des Fondsanteilswertes kann erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung in welche die frühere Wertentwicklung dargestellt wird von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursschwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrags oder zum Erwerb oder Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Dies kann nur vertrieben werden, soweit nach dem anwendbaren Recht zulässig und ist insbesondere nicht verfügbar für Personen mit Wohnsitz in und/oder Staatsangehörige der USA. Die hierin beschriebenen Anlagemöglichkeiten nehmen keine Rücksicht auf die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besonderen Bedürfnisse einer individuellen Person und sind nicht garantiert. Die hierin enthaltenen Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Zeitpunkt der Veröffentlichung und können sich - ohne Mitteilung hierüber - ändern. Die verwendeten Daten stammen aus unterschiedlichen Quellen und wurden als korrekt und verlässlich betrachtet, jedoch nicht unabhängig überprüft; ihre Vollständigkeit und Richtigkeit sind nicht garantiert und es wird keine Haftung für direkte oder indirekte Schäden aus deren Verwendung übernommen, soweit nicht durch grobe Fahrlässigkeit oder vorsätzliches Fehlverhalten verursacht. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Für ein kostenloses Exemplar des Verkaufsprospektes, der Gründungsunterlagen, der aktuellen Halb- und Jahresberichte und der wesentlichen Anlegerinformationen in deutscher Sprache, kontaktieren Sie die Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbh in Deutschland als Domizilland des Fonds oder den Herausgeber elektronisch oder postalisch unter den unten angegebenen Adressen. Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Hierbei handelt es sich um eine Marketingmitteilung. Herausgegeben von ADIG Fondsvertrieb GmbH, einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung nach deutschem Recht, mit eingetragenem Sitz in Seidlstrasse 24 24a, D München. Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet. Quelle: Allianz Global Investors und ADIG Fondsvertrieb GmbH; Stand