ETF Spezial Auswahlkriterien und Anwendung

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Dominic Fuhrmann
vor 6 Jahren
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1 ETF Spezial Auswahlkriterien und Anwendung Fondsvolumen über 5 Mrd. EUR / USD Das Fondsvolumen sollte möglichst über 5 Mrd. EUR bzw. USD liegen. Bei kleineren ETFs besteht die Gefahr der Schließung oder gar der Fusionierung mit anderen ETFs. In so einem Fall kann die vorübergehende Veräußerung deines ETFs eine Besteuerung deiner Erträge nach sich ziehen. Es kann allerdings nicht nur die Erträge besteuern, sondern sollte es in einem sehr schlechten Marktumfeld zu der Schließung oder Auflösung kommen, werden sogar Verluste realisiert. Neben dem Volumen sollte der ETF noch über 10 Jahre bestehen. Dies schafft für dich eine Beständigkeit des Investments.

2 Ab welcher Summe kann ich den ETF ansparen Ist mein ETF sparplanfähig? Ab welchem Betrag ist das möglich? Muss ich bei meinem Broker eine weitere Gebühr für meinen Sparplan zahlen? Kann ich überhaupt diesen ETF bei meinem Broker als Sparplan anlegen? Diese Fragen müssen im Vorfeld einer Investition beantwortet werden! Wie hoch ist sind die Gebühren? Ein ETF kann sich in seiner Anlage nicht unterscheiden. Wenn ein ETF den DAX abbildet, dann bildet er nun mal nur diesen ab. Wichtig ist dabei: Schaut auf die Kosten des ETF's. Hier ist die TER ausschlaggebend. Die TER ist die Gesamtkostenquote des jeweiligen ETF's. Sie gilt hier als DIE Kennzahl.

3 Physikalische oder synthetische Replikation Der Unterschied ist folgender: physisch: Ein physisch replizierender ETF bildet einen Index echt nach, indem er genau die Werte in der gleichen Gewichtung enthält, die auch im Index sind. Der Index wird also eins zu eins nachgebaut. synthetisch: dort wird nicht der Index mit den tatsächlichen Werten, sondern mit sogenannten SWAPS nachgebildet. Swaps sind Derivate, ein konstruiertes Finanzinstrument. Finde heraus was besser zu dir passt. Der Vorteil des synthetisch gebildeten ETF zum physischen ist, dass er zumeist kostengünstiger ist. Ich persönlich empfinde die physische Replikation besser und suche mir dort den günstigsten heraus. Dort sind 2 Methoden relevant: Ertragsverwendung deines ETF der ausschüttende ETF der thesaurierende ETF Bei dem ausschüttenden werden von deinen Erträgen sofort die Abgeltungssteuer abgezahlt, außer du hast noch einen gültigen Freistellungsauftrag der für deine Erträge ausreicht. Bei dem thesaurierenden ETF gibt es zwei Arten von Thesaurierung. Der inländisch thesaurierende: Dort wird die fällige Abgeltungssteuer von anderen Kapitaleinkünften eingezogen. Diese können z.b. von einem Sparkonto stammen. Der ausländisch thesaurierende ETF: Dort musst du deine Erträge in deiner Steuererklärung angeben. Falls du dies nicht tust, droht dir eine Doppelbesteuerung. Das Finanzamt hinterlegt sozusagen deine thesaurierenden Erträge und rechnet diese später bei einem Verkauf deines ETF gegen.

4 Bonus Tipp: Änderung der Besteuerung ab 2018 bei ETFs Die künftige Besteuerung der ETFs ist noch nicht ganz geklärt. Es soll aber einheitlicher gestaltet werden. Es soll künftig für die Besteuerung nicht mehr die einbehaltene Dividende ausschlaggebend sein, sondern die tatsächliche jährliche Wertsteigerung des ETFs. Zudem soll die Besteuerung für thesaurierende ETFs einfacher gestaltet werden und es muss nicht mehr in der Steuererklärung explizit aufgelistet sein. Es wird eine Vorabpauschale geben, die der Anleger max. versteuern muss. Dies gilt natürlich nicht für veräußerte Gewinne, sondern lediglich für die Ausschüttung der Dividenden während eines Kalenderjahres.

5 Zugang zum Webinar Sicher dir kostenfrei einen Platz in meinem Webinar und erfahre: Wie ich in nur 5 Schritten und als blutiger Anfänger, aus gemacht habe! Warum hat mir meine Ausbildung als Bankkaufmann nur zum Teil geholfen?

6 Schlusserklärung Impressum: FG Medien UG, Obermühlweg 15, Hersbruck, Tel.: / , kontakt@investorenausbildung.de Geschäftsführer: Florian Günther, Registergericht: Handelsregister Nürnberg, Registernummer HRB 33152, Umsatzsteuer- Identifikationsnummer gemäß 27a Umsatzsteuergesetz: DE Analysen werden Emittenten nicht direkt übermittelt. Herausgeber: FG Medien UG Verantwortlich im Sinne des Presserechts: Florian Günther Risikohinweise und Haftungsausschluss: Unsere Analysen werden mit größter Sorgfalt anhand der Prinzipien von Florian Günther erarbeitet. Die FG Medien UG übernimmt jedoch keinerlei Haftung insbesondere für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der abgedruckten Informationen. Geldanlagen in Finanzinstrumenten, insbesondere in Aktien, sollten immer unter langfristigen Gesichtspunkten getätigt werden (5-10 Jahre), da Aktien generell Kursschwankungen unterworfen sind, die niemand mit verlässlicher Sicherheit voraussagen kann. Anleger sollten immer daran denken, dass der Preis der Aktien und die eventuellen Erträge daraus sowohl sinken als auch steigen können, und dass Anleger möglicherweise nicht den vollen angelegten Betrag zurückbekommen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Wenn der Erwerb eines Finanzinstruments, z. B. einer Aktie in einer anderen Währung als dem Euro erfolgt, hängt der Erfolg des Investments nicht nur von der Wertentwicklung der Aktie, sondern auch von der dieser zugrundeliegenden Währung ab. Der Anleger ist in einem solchen Fall also einem doppelten Risiko ausgesetzt. Die FG Medien UG erstellt alle Texte ausschließlich zu Informationszwecken. Die im Börsenbrief veröffentlichten Texte, Daten und sonstigen Angaben, stellen weder ein Angebot, eine Bewerbung eines Angebots, eine Aufforderung zum Kauf, Verkauf oder Zeichnung eines Finanzinstruments, noch eine Empfehlung oder Anlageberatung dar. Eine Anlageentscheidung sollte keinesfalls ausschließlich auf diese Informationen gestützt sein. Potenzielle Anleger sollten sich in ihrer Anlageentscheidung von geeigneten Personen individuell beraten lassen. Alle Rechte an den Texten liegen bei der FG Medien UG. Sie sind ausschließlich für die private Nutzung bestimmt. Ihre Vervielfältigung, Weitergabe und Weiterverbreitung, in Teilen oder im Ganzen, gleich in welcher Art und durch welches Medium, untersagt. Eine unrechtmäßige Weitergabe an Dritte ist nicht gestattet. Die FG Medien UG hat organisationsinterne Vorkehrungen getroffen, um mögliche Interessenkonflikte bei der Erstellung und Weitergabe von Analysen soweit wie möglich zu vermeiden bzw. angemessen zu behandeln. Die von der FG Medien UG veröffentlichten Informationen beruhen auf Informationen aus Quellen, die nach Auffassung der FG Medien UG verlässlich, jedoch tatsächlich einer unabhängigen Verifizierung nicht zugänglich sind. Trotz sorgfältiger Prüfung übernimmt die FG Medien UG keinerlei Haftung für die wiedergegebenen Informationen. Value Investing Die FG Medien UG wendet die Methode des wertorientierten Investierens (Value Investing) an. Benjamin Graham (Columbia University), der Begründer des Value Investing definierte das Ziel der Methode Value Investing = Sicherheit des eingesetzten Kapitals + angemessene Rendite Demzufolge bewertet die FG Medien UG zunächst die Sicherheit eines Wertpapiers. Danach bewertet es das Unternehmen nach den oben vorgestellten Methoden. Notiert ein Wertpapier mit einem angemessenen Abschlag zum fairen Wert (= Konzept der Sicherheitsmarge), bewertet die FG Medien UG es als Kauf. Der von der FG Medien UG verfolgte Ansatz orientiert sich bewusst an keinerlei Benchmarks, sondern nur am einzelnen Wertpapier und dessen fairen Wert. Kursschwankungen nimmt die FG Medien UG in Kauf. Wenn Aktien mit einem Abschlag zum fairen Wert gekauft werden, erwartet die FG Medien UG mittelbis langfristig eine angemessene Rendite. Im historischen Durchschnitt betrug die Rendite des Aktienmarktes sieben bis zehn Prozent, wobei die FG Medien UG ausdrücklich darauf hinweist, dass historische Renditen keinen Indikator für zukünftige Renditen darstellen. Aktien unterliegen Wertschwankungen. Die FG Medien UG geht davon aus, dass Aktien und Kapitalmärkte kurz- und mittelfristig grundsätzlich von Emotionen getrieben und damit irrational sind. Die FG Medien UG ist der Auffassung, dass sich deshalb am Aktienmarkt auch keine Kursziele seriös formulieren lassen. Der Anlagehorizont bei Aktien sollte daher mindestens 5, besser aber 10 Jahre betragen. Die angegebenen Inneren Werte stellen ausdrücklich keine Kursziele dar. Sie stellen lediglich den nach unseren Berechnungen wahren Wert des Unternehmens je Aktie zum Zeitpunkt der Analyse dar. Dies bedeutet jedoch nicht, dass eine Aktie jemals den Kurs des Inneren Wertes erreichen muss

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