Herzlich willkommen! VD West für OVB 09/2013. Folie 1

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1 Herzlich willkommen! Folie 1

2 2013: Mit Sicherheit SIGGI! Folie 2

3 SIGGI von Universelle Einsetzbarkeit in allen Schichten 2. Interessante Fonds namhafter Investmentgesellschaften 3. Die Brutto-Beitragsgarantie 4. Die Flexibilität der Beitragszahlung 5. Attraktive Zusatzbausteine 6. Jederzeit Entnahmemöglichkeiten 7. Garantierter Rentenfaktor 8. Fondsanlage im Rentenbezug 9. Option für den Pflegefall (in ein Testsieger-Produkt) 10. BU-Beitragsbefreiung mit vereinfachter Gesundheitsprüfung Folie 3

4 SIGGI, das volldynamische Hybridprodukt für r die Sicherstellung der Garantie Investiert in Aktien Sicherungsvermögen Wertsicherungsfonds freie Fonds Folie 4

5 Wie hat sich ein Vertrag mit Beginn 2009 entwickelt Folie 5

6 Die freien Fonds Für den dritten Topf freie Fonds Attraktive Fonds namhafter Investmentgesellschaften, zum Beispiel: Folie 6

7 Die freien Fonds Für den dritten Topf freie Fonds Best Advice: Der SIGNAL IDUNA BestSelect! Weitere Fonds Profi- Know-How Optimierte Mischung SI BestSelect Folie 7

8 Die freien Fonds Turbulente Zeiten: Zeit für Gold! Mischen Sie Gold in den dritten Topf Folie 8

9 Die freien Fonds Alleinstellungsmerkmale des HANSAgold Erster Goldfonds nach deutschem Investmentrecht Dieser Edelmetallfonds legt bis zu 30 Prozent in physischem Gold an. Darüber hinaus werden Verbriefungen erworben, die die Entwicklung des Goldpreises abbilden. Kunden können bis zu 25% der freien Fondsanlage von SIGGI auch in den Investmentfonds HANSAgold investieren. Folie 9

10 Die freien Fonds SIGGIsubstanz Attraktive, werthaltige Unternehmen Unternehmen, die echte Produkte herstellen oder liefern, z.b. Automobil-, Lebensmittel- oder Bekleidungsindustrie Energieversorger Maschinenbau Folie 10

11 Die freien Fonds SIGGIsubstanz Ein (Fonds)Korb mit Sachwerten Folgende Fonds zu je 25%: M&G Global Basics (Schwerpunkt Industrie- und Rohstofftitel) Flossbach von Storch Aktien Global (Sachwertefonds) DWS Top Dividende (Unternehmen mit hoher Dividendenrendite) Blackrock World Mining (Rohstofffonds Bergbau- Metallgesellschaften) HANSAwerte (Edelmetallfonds- Gold, Silber, Platin) Folie 11

12 SIGGI Garantie Die Brutto-Beitragsgarantie Vertragsbeginn: Die Garantie ist stufenlos zwischen 0% und 100% der Brutto-Beitragssumme wählbar 0 % 100 % Vertragsverlauf: Das Garantieniveau kann nachträglich gesenkt und erhöht werden (auch über 100% hinaus). Bei einer Absenkung kann wieder mehr Kapital chancenreich investiert werden. 0 % 100 % x % Folie 12

13 Neu für SIGGI-Produktgeneration 2012 Automatische Anpassung der Erlebensfallgarantie nach einem Drittel der Ansparzeit und mindestens 120 % möglicher Garantie Ein- und Ausschluss der automatischen Garantieerhöhung jederzeit möglich 2 mögliche Varianten zur Auswahl Garantie wird automatisch erhöht auf 110 % bei einer maximal möglichen Garantie von GarantiePlan Sicherheit GarantiePlan Chance 120 % 120 % 120 % 130 % 130 % 140 % 140 % 160 % Folie 13

14 Ohne GarantiePlan EUR Wertsicherungsfonds Freier Fonds Sicherungsvermögen Garantie zum Ablauf , ,00 Mann, 35 Jahre, Rentenbeginnalter 67 Jahre, 100 EUR Monatsbeitrag 100 % Erlebensfallgarantie, Fondswertentwicklung 6% / 7 % Folie 14

15 GarantiePlan Chance EUR Wertsicherungsfonds Freier Fonds Sicherungsvermögen Garantie zum Ablauf , , Mann, 35 Jahre, Rentenbeginnalter 67 Jahre, 100 EUR Monatsbeitrag 100 % Erlebensfallgarantie, Fondswertentwicklung 6% / 7 % Folie 15

16 GarantiePlan Sicherheit EUR Wertsicherungsfonds Freier Fonds Sicherungsvermögen Garantie zum Ablauf , ,00 Mann, 35 Jahre, Rentenbeginnalter 67 Jahre, 100 EUR Monatsbeitrag 100 % Erlebensfallgarantie, Fondswertentwicklung 6% / 7 % Folie 16

17 Produkteigenschaften und Highlights SIGGI in der Privatvorsorge als Flexible Rente (3. Schicht) Die Flexibilität der Beitragszahlung SIGGI passt sich den finanziellen Möglichkeiten und somit jeder Lebensphase optimal an durch: Beitragsreduzierungen Beitragserhöhungen Zuzahlungen (bis 5 Jahre vor Rentenbeginn) Beitragsfreistellung Beitragspausen Folie 17

18 Produkteigenschaften und Highlights SIGGI in der Privatvorsorge als Flexible Rente (3. Schicht) Auch hier flexibel: Absicherung der Arbeitskraft (Premium-) Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ) (Premium-) Dienstunfähigkeits-Zusatzversicherung (DUZ) Erwerbsunfähigkeits-Zusatzversicherung (EUZ) Folie 18

19 Produkteigenschaften und Highlights SIGGI in der Privatvorsorge als Flexible Rente (3. Schicht) Auch hier flexibel: Absicherung der Hinterbliebenen Beitragsrückgewähr (BRZ) - immer mitversichert Rentengarantiezeit (GRZ) Todesfallleistung im Rentenbezug (TFR) Hinterbliebenen- und Waisenrenten Todesfallzusatzversicherung in der Ansparphase (TZA) Folie 19

20 Produkteigenschaften und Highlights Die Zusatzversicherungen Funktionsweise der TZA Rechenbeispiel: 100 Bruttobeitrag (ohne Zusatzversicherungen) 25 Jahre Laufzeit (=Bruttobeitragssumme: ) TZA: 200% (= ) Tod nach Vertragsguthaben zum Beispiel Leistung aus BRZ Leistung aus TZA Zuschlag aus dem Vertragsguthaben 10 Jahren 15 Jahren 20 Jahren Gesamtleistung Folie 20

21 Produkteigenschaften und Highlights SIGGI in der Privatvorsorge als Flexible Rente (3. Schicht) Jederzeitige Entnahmen Entnahmen sind kostenfrei und haben keinen Einfluss auf die gewählte Garantie, solange die Entnahme aus dem 3. Topf erfolgt. Entnahme Entnahme Entnahme Folie 21

22 Garantierter Rentenfaktor Wofür gilt die Garantie? IDUNA 100 % / 80 % 100 % 100 % 85 % 90 % 100 % 100 % 90 % Garantiesumme 100 %*) -**) -**) Fondsguthaben 80 % Dynamik Zuzahlung ***) *) Kommt nur zum Tragen, wenn Verrentung des Gesamtguthabens mit 80 %-Faktor niedriger **) keine Garantiesumme, da VA ***), wenn Zuzahlung höher als der doppelte Jahresbeitrag ist Folie 22

23 SIGGI Flexibilität Fondsanlage im Rentenbezug Alternative zur konventionellen Verrentung während des Rentenbezugs Nutzung der Chancen der Kapitalmärkte keine Senkung der Rente bei Kursverlusten Sockelrente Bonusrente Fondsrente 400 Beispielhafter Vergleich bei 6 % Fondswertentwicklung 10 Jahre 20 Jahre 30 Jahre Folie 23

24 Pflegeoption Kostenlose Pflegeoption beim Testsieger Zum Rentenbeginn ist eine Pflegerentenversicherung bis zu EUR mtl. Pflegerente ohne Gesundheitsfragen abschließbar. Es wird lediglich geprüft, ob das Recht auf Pflegeoption noch besteht. * Bei den Produkten der 3. Schicht (SIGGI Flexible Rente) steht die Pflegeoption in den Bedingungen VD Bei West Basis- für und OVB Riesterprodukt 09/2013 Regelung über Merkblatt. Das Merkblatt muss der Kunde zu seinen Versicherungsunterlagen nehmen. Folie 24

25 Topaktuell: Pflegerentenprodukte ausgezeichnet bei Morgen & Morgen in Finanztest (Ausgabe ) Folie 25

26 BU-Beitragsbefreiung mit vereinfachter Gesundheitsprüfung Nur 2 Gesundheitsfragen! Folie 26

27 Haben Sie noch Fragen? Bei uns bekommen Sie Antworten! Christopher Bunzel Verkaufsdirektor Region Süd mobil: Constanze Dreißig Verkaufsdirektorin Region West mobil: Yvonne Kliebhan Vertriebsbeauftragte Region Ost mobil: Ramona Lienesch Vertriebsbeauftragte Region Nord Peter Wegner Vertriebsbeauftragter Region West mobil: Folie 27

28 Vielen Dank! Folie 28