Außen- und Großhandelsausschuss, IHK Mittlerer Niederrhein

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1 Außen- und Großhandelsausschuss, IHK Mittlerer Niederrhein Öffentliche Förder- und Finanzierungsinstrumente für die Außenwirtschaft: Förderprogramme in Osteuropa Ulrike Kugler, Beratungscenter Ausland der NRW.BANK

2 Gliederung 1 Überblick NRW.BANK 2 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen EU-Strukturfonds Staatliche Förderprogramme im Ausland Förderprodukte nationaler Förderbanken 3 Finanzierungsinstrumente der NRW.BANK für die Außenwirtschaft NRW.BANK.Ausland Invest NRW.BANK.Ausland Export 4 Partner und Kooperationsnetzwerk der NRW.BANK 5 Kontakt 2

3 Überblick NRW.BANK NRW.BANK Förderbank für Nordrhein-Westfalen Die NRW.BANK ist die Förderbank für das Land Nordrhein- Westfalen. Eigentümer der NRW.BANK sind das Land Nordrhein-Westfalen (64,8 %) sowie die Landschaftsverbände Rheinland und Westfalen-Lippe (jeweils 17,6 %). Mit einer Bilanzsumme von 150 Mrd. (2007) ist die NRW.BANK die größte Landesförderbank Deutschlands. Sie beschäftigt rund Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter an den Standorten Düsseldorf und Münster. Ihre Erträge kommen ausschließlich dem Fördergeschäft zugute. 3

4 Überblick NRW.BANK NRW.BANK Kerngeschäftsfelder Soziale Wohnraumförderung WfA Eigenheim- und sozialer Mietwohnungsbau Individualförderung u.a. Wohnungsbaudarlehen, Studienbeitragsdarlehen Existenzgründungs- und Mittelstandsförderung Eigen- und Fremdkapital für Existenzgründer und Mittelständler Fördervolumen 2007: 3,0 Mrd. ; 1. HJ 2008: 1,8 Mrd. Kommunal- und Infrastrukturfinanzierung Budgetfinanzierungen für Kommunen Projektfinanzierungen (Infrastruktur, Umweltschutz) etc. 4

5 Überblick NRW.BANK Produkte zur Unternehmens-Finanzierung Ziele Zinsoptimierung Reduzierung Finanzierungskosten Risikoteilung bei unzureichenden Sicherheiten Finanzierungsinstrumente Zinsvergünstigte Darlehen, e.g. NRW.BANK.Mittelstandskredit NRW.BANK.Ausland Invest Darlehen mit Haftungsfreistellung für die Hausbank Garantien (Bürgschaftsbank NRW; Land NRW) Strukturierte Finanzierungen Eigenkapitalstärkung Mezzanin Finanzierungen Nachrangdarlehen Andere Formen der Eigenkapitalstärkung (Seed capital, Venture capital) 5

6 NRW.BANK - Unterstützung für die Außenwirtschaft NRW.BANK.Ausland BERATUNG FINANZIERUNG Beratungscenter Ausland Internationale Fördermittelberatung Öffentliche Finanzierungsinstrumente für die Außenwirtschaft NRW.BANK.Ausland Export NRW.BANK.Ausland Invest Einbindung und Zusammenarbeit in Netzwerke NRW.International NRW.Europa Hausbanken 6

7 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen Förder- und Finanzierungsmöglichkeiten in den Zielländern 1. Nationale Förderprogramme der EU-Mitgliedstaaten, kofinanziert aus den EU-Strukturfonds Wirtschaftsförderung aus dem Europäischen Fonds für regionale Entwicklung (EFRE) Infrastrukturförderung aus dem Kohäsionsfonds 2. Investitionsförderungen der einzelnen Länder, z.b. Steuervergünstigungen z. B. in Sonderwirtschaftszonen Zuschüsse zu neuen Arbeitsplätzen oder Fortbildungen Spezifische Förderprogramme z.b. für Umwelt- und Energieprojekte 3. Förderprodukte der NRW.BANK - Partnerbanken im Ausland 7

8 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen EU-Strukturfondsförderung Gesamtmittel in der EU: rd. 350 Mrd. EU-Strukturfondsmittel in ausgewählten Ländern Mittel- und Osteuropas Bulgarien 6,8 Mrd. Polen 67,3 Mrd. Rumänien 19,7 Mrd. Slowenien 4,2 Mrd. Slowakei 11,6 Mrd. Tschechien 26,7 Mrd. Ungarn 25,3 Mrd. 8

9 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen EU-Strukturfondsförderung Schwerpunkte der Wirtschaftsförderung Entwicklung einer wissensbasierten Wirtschaft, Innovations- und Technologieförderung Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit v.a. kleiner und mittlerer Unternehmen Überwindung sozialer und wirtschaftlicher Unterschiede der Regionen Förderung von Umweltschutz, erneuerbaren Energien, Infrastruktur Chancen für deutsche Unternehmen Teilnahme an öffentlichen Ausschreibungen für Infrastruktur- oder Umweltprojekte etc. Aufbau einer funktionierenden Wirtschaft Nachfrage nach technologieorientierten Wirtschaftsgütern und Innovationen etc. Finanzielle Unterstützung von Investitionen vor Ort 9

10 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen EU-Strukturfondsförderung Vergabe der EU-Fördergelder an die EU-Mitgliedstaaten und Regionen Auflegung nationaler und regionaler Programme ( Operationelle Programme ) Kofinanzierung überwiegend aus öffentlichen Mitteln öffentliche Ausschreibungen Calls for Proposals vor Ort Projektförderung über Zuschüsse Beantragung der Mittel bei den nationalen bzw. regionalen Stellen Antragsteller mit Sitz / Registrierung in dem jeweiligen Land aufwändiges Antragsverfahren und Berichtswesen Calls for Tender vor Ort und europaweit Ausschreibungen für Aufträge 10

11 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen Beispiel Polen: Zuschüsse für Neuinvestitionen mit hohem Innovationspotenzial Maßnahme 4.4. des Programms Innovative Economy Förderfähige Ausgaben Kosten für die Einführung neuer und innovativer Technologien und Prozesse in polnischen Unternehmen Förderbedingungen Investitionssumme zwischen 2 und 40 Mio. Überregionale Bedeutung des Projekts Art und Höhe der Förderung Zuschussförderung gemäß der regionalen Förderhöchstgrenzen Antragstellung Fördermittelvergabe im Wettbewerbsverfahren Polnische Agentur für Unternehmensentwicklung (PARP) 11

12 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen Beispiel Bulgarien: Investitionen mit Zuschüssen von bis zu 2,5 Mio. Förderfähige Ausgaben Erwerb, Errichtung und Instandhaltung neuer Technologien, technischer Ausrüstung und Software, Erwerb von Lizenzen und Patentrechten Förderbedingungen Unternehmen und Genossenschaften mit Sitz in Bulgarien Art und Höhe der Förderung Zuschüsse kleine Unternehmen: bis 1,5 Mio. ; max. 65% der förderfähigen Kosten mittlere Unternehmen: bis 1,5 Mio. ; max. 57,5% der förderfähigen Kosten große Unternehmen: bis 2,5 Mio. - max. 50% der förderfähigen Kosten Antragstellung ab Oktober 2008 (voraussichtlich zeitlich begrenzt) bei der Bulgarian Small and Medium sized Enterprises Promotion Agency (BSMEPA) 12

13 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen Staatliche Förderprogramme im Ausland Kernelemente: Investitionsanreize in Form von Steuererleichterungen Zuschüsse zu Lohnkosten oder Umschulungsmaßnahmen Bereitstellung von Infrastruktur und vergünstigten Grundstücken Voraussetzung / Bedingungen ab einer bestimmten Investitionshöhe Abhängigkeit von Investitionsort Abhängigkeit von geschaffenen Arbeitsplätzen 13

14 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen Staatliche Förderprogramme im Ausland Beispiel Ungarn: steuerliche Förderung und Einzelförderung des Staates für größere Investitionen Steuerliche Absetzbarkeit Für kleine und mittlere Unternehmen Investitionskosten von bis zu 30 Mio. HUF (ca ) Zinsausgaben für Investitionskredite absetzbar von der Körperschaftssteuer bis zu 5 Mio. HUF (ca ) p.a. Einzelförderung des Staates Investitionen > 10 Mio. (bzw. > 50 Mio. bei Tourismusprojekten) Errichtung Gewerbebetriebe, Forschungs- und Entwicklungsinfrastrukturen, regionaler Dienstleistungszentren, Logistik- und Tourismusinfrastruktur Durch ITD Hungary individuell zugeschnittenes Unterstützungspaket, wie Investitionszuschüsse, Steuererleichterungen, Zuschüsse für Aus- und Weiterbildung von Mitarbeitern und Schaffung von Arbeitsplätzen 14

15 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen Förderprodukte nationaler Förderbanken (zinsvergünstigte) Darlehen, Garantien und Beteiligungsprodukte i.d.r. Finanzierungen bis zu 75% der Investitionssumme i.d.r. für KMU mit Sitz in dem jeweiligen Land Zusammenarbeit mit Geschäftsbanken (Durchleitung und/oder Kofinanzierung) mögliche Vorteile für die deutsche Muttergesellschaft i.d.r. lokale Besicherung möglich Freihalten der eigenen Kreditlinien Ergänzung zu anderen Finanzierungsmöglichkeiten 15

16 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen Kooperationsvereinbarungen der NRW.BANK mit ausländischen Förderbanken Bulgarien: Bulgarian Development Bank Kroatien: HBOR Rumänien: EximBank Slowakei: SZRB Tschechien: CMZRB Ungarn: MFB zusätzlich: Kooperation mit ausländischen Wirtschaftsförderungsagenturen 16

17 NRW.BANK.Ausland Beratungsleistungen Beispiel Ungarn: Programm Successful Hungary der MFB Enterprise Development Loan Programme Verwendungszweck Anschaffung von Anlagegütern und immateriellen Gütern; Betriebsmittel Konditionen Kredithöhe > 5 Mio. HUF (ca ) und < 3 Mrd. HUF (ca. 12 Mio. ) Finanzierung von max. 90% des Kreditbedarfs Eigenkapital von min. 10 % Zinssatz: 7-8% (Durchschnitt 2007) Laufzeit bis zu 15 Jahren 17

19 Finanzierungsinstrumente der NRW.BANK für die Außenwirtschaft NRW.BANK.Ausland Export Produkt Rückgarantien von bis zu 50% für Exportgarantien der Hausbanken zugunsten von Exporteuren aus NRW Maximaler Risikobetrag pro Unternehmen / Konzern 2,5 Mio. Zielgruppe Freiberuflich Tätige / Unternehmen aus NRW mit einem Gruppenumsatz von bis zu 500 Mio. seit mind. 2 Jahren erfolgreich am Markt Verwendungszweck Förderung von auftragsbezogenen Exportgarantien auf Basis von Kreditverträgen über Einzelavale oder Avalrahmen Bankübliche Besicherung Hausbankenverfahren (Antrag und Zusage) 19

20 Finanzierungsinstrumente der NRW.BANK für die Außenwirtschaft NRW.BANK.Ausland Invest Produkt Zinsgünstiges Darlehen für Auslandsinvestitionen Zielgruppe Freiberuflich Tätige / Unternehmen aus NRW mit einem Gruppenumsatz von bis zu 500 Mio. Verwendungszweck Finanzierung von Investitionen im Ausland Finanzierung von vorbereitenden Untersuchungen, Projektstudien, Marktanalysen (bis zu 30% des geförderten Investitionsvolumens) Nicht förderfähig: Maßnahmen für exportbezogene Tätigkeiten 20

21 Finanzierungsinstrumente der NRW.BANK für die Außenwirtschaft NRW.BANK.Ausland Invest Weitere Bedingungen Ratendarlehen mit Laufzeiten zwischen 4 und 8 Jahren Kreditbeträge ab bis 5 Mio. Finanzierungsanteil: 100% der förderfähigen Ausgaben Kundenindividueller fester Zinssatz für die gesamte Laufzeit (auf Basis risikogerechtes Zinssystem) De-minimis - Beihilfe Besicherung / Haftungsfreistellung Bankübliche Besicherung Optional Haftungsfreistellung der NRW.BANK für die Hausbank Für Unternehmen > 2 Jahre erfolgreich am Markt 50% des beantragten Kredits (Risikobeteiligung, keine Sicherheit) Pricing unabhängig von der Haftungsfreistellung 21

22 Finanzierungsinstrumente der NRW.BANK für die Außenwirtschaft NRW.BANK.Ausland Invest Hausbankenverfahren (bei Krediten ohne Haftungsfreistellung) Kunde Endkreditnehmererklärung De-minimis -Erklärung Zuwendungs-Erklärung Hausbank NRW.BANK Refinanzierungsantrag Konditionenangebot De-minimis -Erklärung Zuwendungs-Erklärung Kreditzusage taggleich bei Antrag bis Uhr, sonst am folgenden Bankarbeitstag Hausbank 22

23 Finanzierungsinstrumente der NRW.BANK für die Außenwirtschaft NRW.BANK.Ausland Export / Invest Produktvorteile Keine Einschränkung auf bestimmte Zielländer Keine Zusatzsicherheiten (z.b. spezielle Exportversicherungen) Zügige Entscheidung im bewährten Hausbankenverfahren Finanzierbarkeit von Auslandsinvestments/Exportgeschäften bei vertretbaren Bonitäten und nicht ausreichenden banküblichen Sicherheiten Schnelle, laufzeitkongruente Refinanzierung von Auslandsinvestments zu guten Konditionen Erweiterung des Finanzierungsspielraumes für mittelständische Unternehmen in NRW zur Sicherung ihrer internationalen Wettbewerbsfähigkeit und zum Erhalt von Arbeitsplätzen in NRW 23

25 Partner und Kooperationsnetzwerk Einbindung und Zusammenarbeit in Netzwerke NRW.International GmbH Zentrale Koordinationsplattform für die Außenwirtschaftsförderung des Landes Nordrhein-Westfalen NRW.BANK ist Mitgesellschafter der NRW.International (33%) NRW.Europa Enterprise Europe Network der EU zur Unterstützung von Unternehmen NRW.BANK ist Konsortialpartner mit der ZENIT GmbH Zusammenarbeit mit den Hausbanken Entwicklung einer optimierten Gesamtfinanzierungsstruktur für den Kunden 25

26 Partner und Kooperationsnetzwerk NRW.BANK Partner in NRW.Europa Teil des europaweiten Enterprise Europe Network der Europäischen Kommission Zentraler Ansprechpartner für Unternehmen in allen Fragen rund um Binnenmarkt, Innovation und Technologietransfer Konsortium unter Federführung der ZENIT GmbH Schwerpunkte des Beratungscenter Ausland: Information und Beratung über Förder- und Finanzierungsmöglichkeiten in der EU Individuelle Anfragenbearbeitung / Recherche im Zielland Veranstaltungen, Vorträge Publikationen 26

27 Ihr Kontakt in die NRW.BANK NRW.BANK Düsseldorf Kavalleriestr Düsseldorf Tel.: Fax: Münster Johanniterstr Münster Tel.: Fax: und Web: info@nrwbank.de Beratungscenter Ausland Ingrid Hentzschel Susanne Bauer Ulrike Kugler Sarah Nisi Astrid van der Linden Tel.: Fax: und Web: beratungscenter_ausland@nrwbank.de aussenwirtschaftsfoerderung 27