Die Dr. Maasjost & Collegen ag. Was Sie als College von uns erwarten dürfen!

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1 Die Dr. Maasjost & Collegen ag Was Sie als College von uns erwarten dürfen!

2 Agenda Unterschied 84 und 93 HGB Unsere Leistungen Fachlich Administrativ Kulturell Büroausstattung Hardware Software Maklertum in der Zukunft Haftungsdach (Exkurs) Provisionen

3 Kennen Sie Ihren Status? Die nachfolgende Kurzübersicht soll die Unterschiede verdeutlichen: Handels- (Versicherungs-) Vertreter: (geregelt in 84 ff. HGB) - Sie sind weisungsgebunden - Es besteht Vermittlungs-, Abschluss- und Interessenwahrungspflicht gegenüber dem Unternehmen - Es besteht ein Ausgleichsanspruch, 89 b HGB, (Kunden gehören dem Unternehmen) - Kunden dürfen nicht mitgenommen werden Versicherungsmakler: (geregelt in 93 ff. HGB) - Sie sind Sachwalter Ihres Kunden, vertreten seine Interessen - keine Interessenwahrungspflicht gegenüber Gesellschaften - Es besteht kein Ausgleichsanspruch, da kein Provisionsverlust entsteht (Kunden gehören dem Berater) - Problemlose Mitnahme des Kunden-/Vertragsbestands möglich

4 Unsere Leistung Für Sie Fachlich: Umfangreiches Angebot aller namhaften Gesellschaften (aktuell über 120 Gesellschaften) in allen Produktsparten Möglichkeit zur Erweiterung des Gesellschaftsangebots gegeben Spezielle Deckungskonzepte z.b. für heilberufe Unterstützung bei Finanzierungen über ProHYP im marktvergleich hohe Provisionssätze Attraktive Bestandsprovisionsregelung Regelmäßige Collegentreffen (C4C) für Weiterbildung und fachlichen Austausch Umfangreiche Datenbank mit Ansprechpartnern der Gesellschaften

5 Unsere Leistung Für Sie Fachlich: Persönlicher Fachsupport über spezialisierte Ansprechpartner im Backoffice für alle Produktsparten Zugriffsmöglichkeiten auf Wissensdatenbank (Infothek) Anbindung an ein haftungsdach für Anlageberatung möglich

6 Unsere Leistung für Sie Administrativ: Serverbasierter Arbeitsplatz (Zugriff von jedem Ort der Welt möglich) Kunden- und Vertragsverwaltungsprogramm (InfoAgent und ELO ) Tarifvergleichssoftware (Softfair) Finanzplaner Software (beratungs- und Berechnungssoftware) Sonderkonditionen für die Registrierung über das Beraterbewertungsportal Microsoft-Office Paket Zentrale Pflege der Vertragsdaten und änderungen incl. Digitalisierung des Schriftverkehrs Post- und Antragsservice Telefon- und Antragsservice bei Urlaub und Krankheit

7 Unsere Leistung für Sie Administrativ: Auftritt unter dem MuC Logo möglich Unterstützung zu einer VVG-Konformen Dokumentation (InfoAgent und Finanzplanersoftware) Umfassender Bestandsübertragungsservice gewährleistet Maklervertrag kann zur Verfügung gestellt werden Unmittelbare Courtagekontrolle nach Antragserfassung möglich Eine Courtageabrechnung pro Monat über alle Gesellschaften für jeden einzelnen Collegen Kostengünstige MaBV Prüfung 34 c+d konforme VSH wird über Gruppenvertrag angeboten

8 Unsere Leistung für Sie Administrativ: Vertrauensschadenversicherung wird angeboten, alternativ Bildung einer Stornoreserve (15.000,- Euro) Im netzwerk befinden sich mehr als 30 Angestellte im Fachsupport

9 Unsere Leistung für Sie Kulturell: Regelmäßige (Kunden)veranstaltungen (Golfturnier, Jahresauftakttagung, Sommerfest, C4C-Treffen mit Abendprogramm) Soziales Engagement durch MuC und die Collegen (z.b. Münster zeigt Größe, Dunkelziffer e.v.)

10 Eigene Büroausstattung Hardware: Notebook mit Internetzugang (keine Mindestanforderung) Drucker (idealerweise Farbe) Scanner (idealerweise mit automatischem Einzug)

11 Eigene Büroausstattung Software: InfoAgent und ELO (CRM und Dokumentenmanagementsystem) Softfair (Tarifvergleichssoftware) Finanzplaner (Berechnungs- und Beratungssoftware) Microsoft-Office Paket Gesamtkostenaufwand monatlich 190,40 Euro inkl. MwSt.

12 Maklertum in der Zukunft Erfahrungen aus UK: Die derzeit laufende Entwicklung der Konzentration und Marktbereinigung durch Verschärfung der rechtlichen Rahmenbedingungen in D hat in UK rd. 15 Jahre gedauert. Der wirklich unabhängige Berater gilt dort nun als Partner des Kunden und hat einen sehr hohen gesellschaftlichen Stellenwert. Es gab einen Konzentrationsprozess auf die Makler die sich in Folge moderner Geschäftsmodelle auf ihre Kernkompetenzen (Beratung und Kundenbetreuung) konzentriert haben und sich integrativer Netzwerke bedienten. Diese Makler haben eine Verdoppelung ihres Neugeschäfts bei Vorsorgeprodukten zwischen 1990 und 2006 erzielt.

13 Haftungsdach nach 32 KWG Problematik: Unterschied Anlageberatung und Anlagevermittlung Anlagevermittlung nach 34 c GewO Anlageberatung nach 32 KWG 34 c GewO: (Fondsanlagen), Beteiligungen 32 KWG: Finanzinstrumente (Zertifikate, Einzelwerte, Anleihen, (Fondsanlagen)) Eine umfassende Anlageberatung schließt sämtliche o.g. Anlageformen ein. Fazit: Ein Haftungsdach ist bei einer ganzheitlichen Beratung unumgänglich! Unsere Lösung: Haftungsdach über die Valexx AG

14 Kosten für unsere Leistungen Verteilungsschlüssel: 80 % der bei MuC eingehenden Provisionen werden ausgezahlt 100% vereinbarter Honorare verbleiben beim Collegen Bonusstaffel: 82,5% ab ,- Euro Umsatz 85,0% ab ,- Euro Umsatz (Abrechnung und Vergütung am Jahresende)