NÜRNBERGER Kooperationsmodell

Transkript

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2 NÜRNBERGER Betriebsrenten Sicher mit System Rechtssichere Ausgestaltung der bav-beratung Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 2

3 Grenzen der Versicherungsvermittlung Vermittler darf Firmenkunden über alle rechtserheblichen Sachverhalte im Zusammenhang mit der Einrichtung einer bav beraten d. h. er darf die Rechtslage abstrakt erläutern und über rechtliche Hintergründe aufklären darüber hinaus darf der Vermittler vorformuliertemustertexte aushändigen eine individuelle Erstellung oder Anpassung der Musterverträge ist hingegen nicht zulässig -> Versicherungsvermittler erbringt eine unerlaubte Rechtsberatung Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 3

4 Prüfschema Rechtsdienstleistung Bloße Rechtsanwendung Darstellung der abstraktenrechtslage; Aufklärung über rechtliche Hintergründe Erklärung gegenüber der Allgemeinheit Verwaltung von vorformulierten Mustertexten Routineangelegenheit Nein, denn KeinSubsumptionsvorgang erforderlich! Keinekonkrete, substantielle Prüfung anhand des vorgegebenen Sachverhaltes erforderlich! KeineErklärung gegenüber einer Rat suchenden Person! DerRechtsrat Suchende erwartet hierzu keine Prüfung! Kann auch jeder Dritte! Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 4

5 Folgen unerlaubter Rechtsberatung Vertrag ist nach 3 RDG i. V. m. 134 BGB unwirksam Honoraranspruch entfällt Vertragsverhältnis muss rückabgewickelt werden Unterlassungsanspruch nach UWG möglich Zivilrechtliche Schadensersatzansprüche möglich Deckungszusage der Haftpflichtversicherung greift regelmäßig nicht Ggf. Rückabwicklung des Versicherungsgeschäfts Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 5

6 Erlaubnispflichtige Dienstleistungen Erstellung von Pensionszusagen Erstellung von Gesellschafterbeschlüssen Erstellung von Versorgungsordnungen Überprüfung und Neuordnung von Pensionszusagen Erstellung von rechtlichen Stellungnahmen zu einem konkreten Einzelfall Erstellung von Gutachten über die Ausgestaltung und Neuordnung betrieblicher Versorgungswerke Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 6

7 Rechtskonforme Ausgestaltung Vorgehensweise (I) Erlaubnispflichtige Dienstleistungen: Ausschließlich entgeltlich über unsere Kooperationspartner Grundlage für die Platzierung rechtssicherer Versorgungen im Unternehmen Rechtssicherheit für den Unternehmer echter Mehrwert Einbindung mehrerer renommierter Rechtsanwaltskanzleien Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 7

8 Rechtskonforme Ausgestaltung Vorgehensweise (II) Vertragsverhältnis besteht zwischen NBB und Kooperationspartner d.h. NBB stellt Rechnung an Firmenkunden bzw. Vermittler NBB rechnet mit Kooperationspartner ab Keine direkte Kontaktaufnahme mit dem Kooperationspartner Vereinbarung konkreter Bearbeitungszeiträume Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 8

9 Lösung: In wenigen Schritten zur rechtlichen Beratung Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 9

10 Druckstücke zur rechtssicheren Beratung Geschäftsbesorgungsvertrag (zwischen der NBB und dem Firmenkunden) Checklisten zur Erstellung und Überprüfung von Versorgungsordnungen, Pensionszusagen etc. Vollmacht für den Abschluss eines Geschäftsbesorgungsvertrages Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 10

11 Erlaubnispflichtige Dienstleistung Honorare Erstellung von Pensionszusagen ab 250 EUR Überprüfung und Neuordnung von Pensionszusagen ab 400 EUR Erstellung von Gesellschafterbeschlüssen ab 250 EUR Erstellung von Versorgungsordnungen ab 250 EUR Überprüfung und Neuordnung von Versorgungsordnungen ab 250 EUR Erstellung von rechtlichen Stellungnahmen ab 200 EUR Erstellung von Gutachten über die Ausgestaltung und Neuordnung betrieblicher Versorgungswerke ab 400 EUR Zzgl. Umsatzsteuer (19 %) sowie Auslagerungspauschale i. H. v. 10 EUR. Auslagenpauschale pro Rechnung einmalig. Preise abhängig von Komplexität. Rechnungstellung über Kooperationspartner möglich, jedoch höhere Preise in diesem Fall. Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 11

12 Impressum. Haftungsbeschränkung Die Inhalte dieser Präsentation wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Gewissen erstellt. Dennoch übernimmt die NÜRNBERGER keine Gewähr für die Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Die NÜRNBERGER haftet nicht für Schäden, die daraus resultieren, dass auf die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der Inhalte dieser Präsentation vertraut wurde. Die NÜRNBERGER behält sich das Recht vor, jederzeit Änderungen, Ergänzungen oder Löschungen der Inhalte dieses Foliensatzes vorzunehmen. Urheberrecht Die, in dieser Präsentation veröffentlichten Inhalte, Werke und bereitgestellten Informationen sind urheberrechtlich geschützt. Jede Art der Vervielfältigung, Bearbeitung, Verarbeitung, Einspeicherung und jede Art der Verwertung außerhalb der Grenzen des Urheberrechts bedarf der vorherigen schriftlichen Zustimmung der NÜRNBERGER. Das unerlaubte Kopieren der bereitgestellten Informationen ist nicht gestattet. Alle Personen- und Funktionsbezeichnungen stehen für beide Geschlechter gleichermaßen. Herausgeber: NÜRNBERGER Versicherung Ostendstraße 100, Nürnberg Produkt- und Marktmanagement NÜRNBERGER Kooperationsmodell 12