Nah am Leben. Das Private Banking der Stadtsparkasse München

Transkript

1 Das Private Banking der Stadtsparkasse München

2 Die Stadtsparkasse wichtiger Partner für München Die Bank unserer Stadt. Die Stadtsparkasse München ist seit 1824 mit München und seinen Bürgerinnen und Bürgern verbunden. Wenn es um Fragen rund um das Thema Finanzen geht, vertrauen Münchnerinnen und Münchner gerne ihrer Stadtsparkasse. Deswegen behaupten wir uns in der Landeshauptstadt München als Marktführer im Privatkundenbereich. 1 Zudem sind wir die größte bayerische und die fünftgrößte deutsche Sparkasse. 2 Wir bieten kreditwirtschaftliche Leistungen für alle Bevölkerungsgruppen. Jeder zweite Münchner ist Kunde bei uns. Insgesamt zählen wir rund Kunden. Wir engagieren uns in besonderem Maß im gesellschaftlichen und kulturellen Bereich für den Standort München. 1 Bezogen auf die Anzahl der Hauptbankverbindungen 2 Bezogen auf die durchschnittliche Bilanzsumme (=Jahresdurchschnittsbestand)

3 Die Stadtsparkasse gehört zu den stifterisch aktivsten Unternehmen Deutschlands. Die Bank unserer Stadt. Als Die Bank unserer Stadt liegt uns auch das stifterische Engagement für München sehr am Herzen. Die Stadtsparkasse München mit ihren eigenen fünf Stiftungen und der Stiftung Wir helfen München engagiert sich bereits seit vielen Jahren zum Wohl der Menschen in der Landeshauptstadt. Stiftungskapital: 6,1 Mio., unterhält das Seniorenheim Fritz-Kistler-Haus mit Kinderkrippe Stiftungskapital: 5,1 Mio., Erträge daraus für Projekte in den Bereichen Gesundheit, Erziehung, Ausbildung und Freizeit Stiftungskapital: 10,0 Mio., Erträge daraus kommen Projekten zugute, die bedürftige Bürger unterstützen Stiftungskapital: 5,1 Mio., Erträge daraus für Musik, bildende und darstellende Kunst sowie Literatur Stiftungskapital: 2,5 Mio., Erträge daraus für dauerhafte Werke mit künstlerischer oder kultureller Bedeutung Die neue Kundenstiftung der Stadtsparkasse ermöglicht Münchnerinnen und Münchnern, die keine eigene Stiftung gründen können oder möchten, Teil einer Stiftergemeinschaft zu werden. Wir können die Zukunft nicht vorhersagen, aber wir können sie mitgestalten. Stand: März 2013

4 Gut, wenn sich Kompetenzen ergänzen. Versicherungen und Vorsorge Kooperationspartner bei der Vemögensverwaltung Bausparverträge und -finanzierungen Anbieter von Investment Bayernweites Angebot von Immobilien und Grundstücken Fondsgesellschaft und Anbieter von Publikumsfonds Investmentfonds, Verwaltung von Fondsanteilen Finanzdienstleistungskonzern und Anbieter von Investmentlösungen Zusammenarbeit bei Finanzierungen u. a. Management von Investmentfonds Offene und stille Beteiligungen an Unternehmen Aktiver und fundamentaler Investor, Konzentration auf Management von Kundenvermögen Stand: März 2013

5 Nah am Leben Nah am Menschen unsere Vertriebsbereiche Exklusiv für Sie Geschäftsstellen Privatkunden Wir bieten Ihnen ein ganzheitliches Beratungs- und Betreuungskonzept auf höchstem Niveau. Wir bieten Ihnen eine systematisch und individuell abgestimmte Vermögensstrukturierung und unterstützen Sie darin, Ihre Werte krisensicher und ertragreich zu investieren. Ihre Lebensziele und -wünsche liegen uns sehr am Herzen. Wir begleiten Sie in allen finanziellen Belangen persönlich. Bei Bedarf arbeitet Ihr Betreuer eng mit Spezialisten und Netzwerkpartnern zusammen. Private Banking Firmenkunden Zentrale Immobilienfinanzierung Freie Berufe/ Sonderfinanzierungen Zentrale Firmenkunden Stand: März 2013 Stand: März 2013

6 Unsere Kernleistungen für Sie Im vertrauten und kontinuierlichen Dialog entwickelt unser Private Banking individuelle Lösungen. In jedem der fünf Kernbereiche konzipieren wir für Ihre speziellen Bedürfnisse sozusagen einen Maßanzug. Dabei hat Ihr Betreuer nicht nur die momentane Situation im Blick, er denkt auch voraus: für Sie, für Ihre Familie, für Ihr Vermögen. Nah am Leben Finanzplanung Generationen- 1 Vermögens- optimierung Finanzplanung vorsorge Alters- Status Quo und Betrachtung Bestandsaufnahme des Gesamtvermögens und Renditebetrachtung Übersicht von Liquiditäts- und Zahlungsströmen Betrachtung der aktuellen Einnahmen, Ausgaben und steuerlichen Situation Beleuchtung der aktuellen Risiko- und Altersversorgungssituation Immobilien- Absicherung der Lebensrisiken Ziel: Die Zukunft unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ziele und Wünsche bedarfsgerecht und möglichst konkret planen. Optimierung der Risiko- und Vermögensstruktur Darstellung verschiedener Absicherungs- und Ruhestandsszenarien Rendite- und Fristigkeitsoptimierung Optimierung unternehmerspezifischer Aspekte Vermögensnachfolgeplanung 1 1 Die Stadtsparkasse München führt keine Rechts- und Steuerberatung durch. Die individuelle Ausgestaltung kann nur unter Einbindung externer Rechts- und Steuerberater erfolgen. 1 Die Stadtsparkasse München führt keine Rechts- und Steuerberatung durch. Die individuelle Ausgestaltung kann nur unter Einbindung externer Rechts- und Steuerberater erfolgen. Stand: März 2013 Stand: März 2013

7 Generationen- Vermögens- optimierung vorsorge Alters- Vermögensoptimierung Immobilien- Absicherung der Lebensrisiken Analyse und Betreuung des liquiden Anlagevermögens 1 Depotbetreuung (Portfolioanalyse 1 ) Wir begleiten Sie bei der Auswahl Ihrer Investments. Sie behalten die volle Kontrolle über Ihre Anlageentscheidungen. Sie erhalten die Möglichkeit eines regelmäßigen, persönlichen Dialogs mit unseren Spezialisten. Vermögensverwaltung 1/2 Wir tätigen Dispositionen gemäß Ihrer Anlagestrategie. Sie delegieren Ihre Anlageentscheidungen an uns. Sie erhalten regelmäßige Berichterstattung über Ihre Vermögensanlage. Auf Basis Ihrer individuellen Angaben entsteht Ihre Anlagestrategie Für mein Geld arbeite ich hart. Noch lieber lasse ich es für mich arbeiten. ¹Eine rechtliche Verpflichtung der Stadtsparkasse München zu diesen Leistungen entsteht erst durch Abschluss entsprechender Vereinbarungen, z. B. eines Beratungs- oder Vermögensverwaltungsvertrages, mit Ihnen im Einzelfall. ²In Zusammenarbeit mit Berenberg Stand: März 2013

8 Generationen- Vermögens- optimierung vorsorge Alters- Nah am Leben Generationen- Vermögens- optimierung vorsorge Alters- Immobilien Immobilien- Absicherung der Lebensrisiken Absicherung von Lebensrisiken und Altersvorsorge Immobilien- Absicherung der Lebensrisiken Immobilienportfoliooptimierung Finanzierungskonzept Vertragsanalyse Speziallösungen Standortanalyse Entwicklungsprognose Substanzbewertung Nutzungskonzepte Facility Management Förderberatung Steuerperspektiven 1 alternative Finanzierungsmodelle Absicherung von Finanzierungsrisiken Anschlussfinanzierung (Forwarddarlehen) Versicherungslücken/ Überversicherung Anbietervergleich Versorgungslücken Maßgeschneiderte private und betriebliche Versorgungslösungen Individuelle Kombiprodukte Angehörigenvorsorge Externe Netzwerkpartner Immobilienvermittlung ¹ Die Stadtsparkasse München führt keine Rechts- und Steuerberatung durch. Die individuelle Ausgestaltung kann nur unter Einbindung externer Rechts- und Steuerberater erfolgen. Stand: März 2013 Stand: März 2013

9 Generationen- Vermögens- optimierung vorsorge Alters- Generationen 1 Immobilien- Absicherung der Lebensrisiken Stiftungs 1 Stiftungserrichtung: Konzeption einer Stiftungslösung Hilfestellung bei der Wahl eines Stiftungszwecks Unterstützung bei Finanz- und Aufsichtsbehörden Stiftungsbetreuung: Professionelle Anlage des Stiftungsvermögens Ganzheitliche Beratung auf Basis der individuellen Stiftungsbedürfnisse Kommunikationsplattform und Fundraisingmöglichkeiten Stiftungsverwaltung 2 : Budget- und Haushaltsplanung inkl. Spendenund Fördermittelverwaltung zur Erfüllung des Stiftungszwecks Unterstützung bei Gremiensitzungen/-beschlüssen Je sensibler das Thema, desto mehr kommt es auf die richtigen Schritte an. Vermögensnachfolgeplanung 1 Vorsorgeregelung Vollmachten Analyse der bestehenden (Nachfolge-) Regelungen Testament, Erbvertrag, Vermächtnis Nachlassplanung und -optimierung Vermögensstrukturierung und -nachfolge Patientenverfügung Betreuungsverfügung Gesellschaftsverträge, Beteiligungen Unternehmensnachfolge Externe Netzwerkpartner Notare, Rechtsanwälte, Steuerberater/Wirtschaftsprüfer Externe Netzwerkpartner Notare, Rechtsanwälte, Steuerberater/Wirtschaftsprüfer 1 Die Stadtsparkasse München führt keine Rechts- und Steuerberatung durch. Die individuelle Ausgestaltung kann nur unter Einbindung externer Rechts- und Steuerberater erfolgen. 2 Nur über Netzwerkpartner mit Ausnahme der Kerngeschäfte (Zahlungsverkehr, Kontoführung); auf Wunsch Teilnahme an Gremiensitzungen (als Relationship-Manager). 1 Die Stadtsparkasse München führt keine Rechts- und Steuerberatung durch. Die individuelle Ausgestaltung kann nur unter Einbindung externer Rechts- und Steuerberater erfolgen. Stand: März 2013 Stand: März 2013

10 Impressum: Vorstand: Ralf Fleischer (Vorsitzender des Vorstandes) Dr. Thomas Grützemacher (Mitglied des Vorstandes, stv. Vorstandsvorsitzender) Joachim Ebener (Mitglied des Vorstandes) Marlies Mirbeth (Mitglied des Vorstandes) Dr. Bernd Hochberger (Mitglied des Vorstandes) Nah am Leben Ansprechpartner: Zentrale: Sparkassenstraße München Telefon: Telefax: Handelsregister: Umsatzsteuer-ID-Nr.: DE Stadtsparkasse München Anstalt des öffentlichen Rechts Amtsgericht München HRA Aufsichtsbehörden: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Graurheindorfer Straße 108, Bonn und Marie-Curie-Straße 24-28, Frankfurt am Main Regierung von Oberbayern Maximilianstraße 39, München Anfahrtsskizze Tiefgarage in der Maderbräustraße Herausgeber: Stadtsparkasse München Ungererstraße München Telefon: Telefax: Redaktion: Stadtsparkasse München Private Banking/Vertriebs Druck: Deutscher Sparkassenverlag Weinstr. Maximilianstr. Bildrechte: Deutscher Sparkassenverlag Residenzstr. Kontakt: Stadtsparkasse München Private Banking Sparkassenstraße München Tel Fax private-banking@sskm.de Marienplatz Rindermarkt Burgstr. Ledererstr. Sparkassenstr. Maderbräustr. Tal Frauenstr. Th.-Wimmer-Ring Isartor Die Stadtsparkasse München übernimmt keinerlei Haftung für etwaige Schreib- oder Druckfehler in dieser Kundenbroschüre. Diese Kundenbroschüre stellt kein unmittelbares Angebot für den Abschluss von Verträgen, insbesondere nicht solche über den Kauf von Wertpapieren mit der Stadtsparkasse München dar und ersetzt nicht die ausführliche Kundenberatung durch die Mitarbeiter der Stadtsparkasse München. Die Stadtsparkasse München führt keine Rechts- und Steuerberatung durch. Die individuelle Ausgestaltung von Leistungen der Stadtsparkasse München, die einer Rechts- und Steuerberatung bedürfen, kann nur unter Einbindung externer Rechts- und Steuerberater erfolgen.

11