Vorsorge nach Mass GEMINI 1e-Sammelstiftung. Markus Koch 24. Januar 2018

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1 Vorsorge nach Mass GEMINI 1e-Sammelstiftung Markus Koch 24. Januar 2018

2 Herausforderungen in der Beruflichen Vorsorge Steigende Lebenserwartung Weiterhin tiefe Renditeerwartungen Bevölkerungsentwicklung Gesetzlich vorgeschriebener Umwandlungssatz Kapitaldeckungsverfahren mutiert in Umlageverfahren Vertrauensschwund in 2. Säule Einfluss von Rechnungslegungsnormen auf PK Individualisierungstrend in der Gesellschaft 36

3 Lösungsansatz Mitbestimmung für Versicherte bei Anlagewahl Vorbild 401(k)-Pläne aus den USA Einführung mit Verordnungsartikel 1e, BVV 2: 37

4 Organisation GEMINI 1e-Sammelstiftung Aufsichtsbehörde Zentralschweizer BVGund Stiftungsaufsicht (ZBSA) Revisionsstelle EY PK-Experte Allvisa Stiftungsrat Nathalie Munaretto Manuel Wyss Vital G. Stutz Andy Borner Geschäftsstelle Avadis GEMINI 1e-Sammelstiftung Fund Management und Investment Controlling UBS Fund Management Rückdeckung Basler Vorsorgewerk der Firma 1 Vorsorgewerk der Firma 2 Vorsorgewerk der Firma 3 V-Verwalter 1 V-Verwalter 2 Vorsorgekommission Firma 1 Vorsorgekommission Firma 2 Vorsorgekommission Firma 3 V-Verwalter 3 V-Verwalter x 38

5 Das ist GEMINI 1e Transaktionen innerhalb GEMINI 1e über Online-Portal Strategiewechsel monatlich möglich Im Online-Portal abrufbar sind u.a. monatlich die Performance-Entwicklung, der Depotauszug und der Vorsorgeausweis Altersleistungen werden in Kapitalform ausgerichtet Rückdeckung der Risiken Invalidität und Tod durch die Basler 39

6 Das ist GEMINI 1e 6 Anlagestrategien GEMINI 1e Geldmarkt 100% Geldmarkt GEMINI 1e 10 10% Aktien GEMINI 1e 20 20% Aktien GEMINI 1e 30 30% Aktien GEMINI 1e 40 40% Aktien GEMINI 1e 50 50% Aktien Als Alternative kann das Vorsorgewerk bis zu 10 individuelle Anlagestrategien definieren, inkl. Vermögensverwalter. 40

7 Das ist GEMINI 1e Anmeldung für Versicherte via Online-Portal 41

8 Das ist GEMINI 1e Fragebogen zum Risikoprofil (1) Versicherter wird mittels Risikotoleranztest über die Chancen und Risiken aufgeklärt 42

9 Das ist GEMINI 1e Auswertung Fragebogen Risikoprofil Login Logout Berechnung persönliches Risikoprofil Die Auswertung des Fragebogens hat folgendes Risikoprofil ergeben: :33 Sicherheitsorientiert Konservativ Gewinnorientiert Risikobewusst Weiter 43

10 Anlagetechnische Aspekte

11 Anlagestrategien Ergebnisse des Backtesting, per Ende Dezember GEMINI 1e Geldmarkt GEMINI 1e 10 GEMINI 1e 20 GEMINI 1e 30 GEMINI 1e 40 GEMINI 1e 50 45

12 Vermögensaufteilung innerhalb GEMINI 1e Vermögen in % per % Aktien 19.65% 40% Aktien 24.87% 30% Aktien 22.88% 20% Aktien 4.37% 10% Aktien 0.14% 100% Geldmarkt 28.08% 46

13 Effiziente Abwicklung Monatliches Rebalancing Zeichnungen/Rücknahmen Marktbewegungen Netting auf Stufe Dachfonds Kosteneffizienz versus «verursachergerechte» Transaktionskosten Aktien Marktbewegung Obligationen 47

14 Kostenmodell (1/2) Stiftungsgebühren Plan-Administration/Verwaltung Arbeitgeber/Arbeitnehmer Vermögensverwaltungsgebühren Vermögensverwaltung Fondsadministration (Depotbank) Tiefe TER 1e GEMINI Fonds Transaktionskosten Zielfonds TER Zielfonds Beiträge Sparen/Risiko Arbeitgeber/Arbeitnehmer 48

15 Kostenmodell (2/2) Stiftungsgebühren Plan-Administration/Verwaltung CHF 350 pro Versicherter plus 0,3% des Sparkapitals Minimumverwaltungskosten pro Anschluss: CHF 3000 (GEMINI 1e Anlagestrategien) respektive CHF 6000 (bei externen Anlagestrategien) Im Maximum CHF 1200 pro Versicherter Seedmoney pro externe Anlagestrategie Maklerentschädigungen werden dem Anschluss separat in Rechnung gestellt 49

16 GEMINI 1e Dienstleistungen

17 Informationen zu GEMINI 1e auf unserer Website 51

18 Demo-Filme Erstregistrierung Risikoprofil ermitteln Strategie ändern 52

19 Ihr Partner für Ihren 1e-Plan Unabhängige, etablierte Sammelstiftung Über 20 Jahre Erfahrung mit individueller Vermögensanlage inkl. Administration Grosse Flexibilität bei Leistungen und Vermögensanlage Effizienz und Stabilität durch integrierte Abwicklung Sicheres und komfortables Online-Portal mit 2-Faktor-Authentifizierung und. 53

20 erfolgreich! Pensionskassen-Vergleich SonntagsZeitung 2017 Pensionskassen Vergleich Preis Kategorie. 54

21 Sämtliche Angaben in dieser Präsentation gelten nicht als Angebot und dienen lediglich der Information. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit des Inhalts wird keine Haftung oder Gewähr übernommen. Besten Dank für Ihr Interesse und Ihre Aufmerksamkeit! GEMINI Sammelstiftung c/o Avadis Vorsorge AG Zollstrasse 42 Postfach Zürich T