Avadis Vermögensbildung. Clever anlegen

Transkript

1 Avadis Vermögensbildung Clever anlegen

2 Wichtige Grundsätze bei einer Investition Verstehe ich das Produkt? Kenne ich die Risiken? Lasse ich mich zu etwas überreden? Kenne ich die gesamten Kosten? Stimmt mein Bauchgefühl? 2

3 Sicherheit Anlagefonds Konto, Kassenobligation, etc. Geld wird Bank ausgeliehen, Gegenleistung Zinszahlung Risiko: Zahlungsfähigkeit der Bank (Emittentenrisiko) Einlegerschutzvereinbarung bis CHF Anlagefonds Direkte Anlage in Wertpapiere, Anleihen Risiko: Wertschriftenrisiko, kein Emittentenrisiko, Vermögenswerte bei Depotbank ausgesondert 3

4 Avadis Vermögensbildung 4

5 Avadis Vermögensbildung 7 Anlagestrategiefonds zur Auswahl CHF 360 Mio. Anlagevolumen über Anleger 5

6 37 Jahre Vermögensbildung 1973 Gründung der BBC Vermögensbildungsstiftung auf Initiative des Arbeitnehmerverbandes Förderung der privaten Vorsorge mittels Zustupf von Arbeitgeber in Form von Superzins 2007 Neues Gesetz kollektive Kapitalanlagen 2009 Avadis Vermögensbildung SICAV als Nachfolgerin der ABB Vermögensbildungsstiftung Zugänglich für alle Anleger 6

7 Steuern 2009 / Geschäftsjahr der Avadis Vermögensbildung Ausschüttung konnte erst im April 2010 erfolgen Keine Ausschüttung 2009 = kein zu versteuerndes Einkommen für 2009 Ab 2010 Ausschüttung immer im April Steuerangaben sind auf 4. Quartalsdepotauszug ausgewiesen 7

8 Strategieangebot Rendite 0 % Aktien 100 % 20 % Aggressiv 80 % 40 % Wachstum 60 % 60 % Basis 40 % 80 % Defensiv 20 % 100 % Obligationen 0 % Geldmarkt Risiko 8

9 Stabilität dank breiter Streuung Strategie Basis über Aktien und 600 Obligationen 9

10 Einkaufsgemeinschaft mit Pensionskassen Avadis Vermögensbildung ABB PK PK X PK Y PK Z Fondsplattform, CHF 7.5 Mrd. Aktien Emerging Markets Obl. Euro Aktien Welt Aktien Schweiz etc. Arrowstreet Capital Vanguard Investments State Street Global Advisors UBS 10

11 Grosser Kosteneffekt Strategie Aktien Quelle: Internetseiten Anbieter,

12 Rendite / Risiko 12

13 Rendite 2010 Die Zahlen zeigen die Renditen für Anleger, die seit Anfang Jahr in derselben Anlagestrategie investiert sind. Nettorendite nach Abzug der Kosten aber vor Verrechnung Superzins. Angaben in Prozent. Die ausgewiesenen Renditewerte stellen keine Gewähr für zukünftige Renditewerte dar. 13

14 Kumulierte Rendite Jan. 97 Sep. 10 Die Zahlen zeigen die Renditen für Anleger, die seit Anfang Jahr in derselben Anlagestrategie investiert sind. Nettorendite nach Abzug der Kosten aber vor Verrechnung Superzins. Angaben in Prozent. Die ausgewiesenen Renditewerte stellen keine Gewähr für zukünftige Renditewerte dar. 14

15 Jahresrenditen Strategie Aktien ( ) +/- 40%! Die historische Performance stellt keinen Indikator für die laufende oder zukünftige Performance dar. 15

16 Serviceangebote 16

17 Umfassende Leistungen zum Spartarif Monatliche Aufträge Einzahlungen, Rückzüge, Strategiewechsel, Depotüberträge ab 50 Franken Transparente Informationen Quartalsauszug mit Marktkommentar Monatliche Performance der Strategien im Internet Auszahlungsplan Periodische Auszahlungen: monatlich, quartals-/halbjährlich Zwei verschiedene Modelle: mit und ohne Werteverzehr 17

18 Auszahlungsplan mit Werteverzehr 18

19 Auszahlungsplan ohne Werteverzehr Auszahlung nur wenn Depotstand > CHF

20 Exklusive Vorteile Kostengünstig Sehr niedrige Vermögensverwaltungskosten, keine Depotgebühren, keine Kommissionen Flexibel Monatlich gratis Einzahlungen, Rückzüge, Strategiewechsel Unabhängig Keiner Bank oder Versicherung verpflichtet Erstklassige Vermögensverwalter, streng überwacht gem. BVG Richtlinien Breit diversifiziert 2000 Aktien / 600 Obligationen 20

21 Kontakt Avadis Vermögensbildung SICAV Bruggerstrasse 61a 5401 Baden Telefon: / vbs@avadis.ch Ihre Ansprechpersonen: Michèle Martin Yvonne Moeckli 21

22 Hauptsache Vorsorge. 22