ABB Vermögensbildungsstiftung

Transkript

1 Angestellte ALSTOM Power ABB Vermögensbildungsstiftung ABB. All rights reserved /23/2006

2 Inhalt 1. Übersicht VBS / Rückblick Konkurrenzvergleich 3. Strategieberatung 2002 ABB - 2 -

3 Das 3-Säulen System Staatliche Vorsorge Vorsorge I II III Berufliche Vorsorge Garantie des Lebens- standards Individualvorsorge Deckung Existenzbedarf Zusätzliche freiwillige Vorsorge AHV IV Ergänzungsleistungen 2a BVG/UVG Obligatorisch 2b darüber hinaus fakultativ 3a gebunden 3b frei (VBS) 2002 ABB - 3 -

4 Sparmöglichkeiten Säule 2 Säule 3a Säule 3b Freiwilliger Einkauf in PK Konto mit Vorzugszins Wohneigentum Anlagefondssparen Sparkonto Gemischte Lebensversicherung Aktien, Obligationen, Optionen,... Geld unter Matratze Fondssparen (VBS!) + Steuern sparen Steuern sparen Flexibel 2002 ABB Gebunden Gebunden Zu versteuern

5 Kennzahlen per Gründung 1973 Rechtsform Stiftung, Säule 3b Anlagestrategien 7 Vermögen CHF 354 Mio. Destinatäre (+357 seit ) 2002 ABB Konti (+500 seit ) Teilnehmerfirmen: 37 Firmenprämie: 3% auf max. CHF

6 Fondssparplan (5%) versus Sparkonto (1%) 45'000 40'000 35'000 Mtl. Einzahlung: CHF Differenz in 20 Jahren: CHF '000 25'000 20' '000 10'000 5' ABB Dez 96 Nov 97 Okt 98 Sep 99 Aug 00 Jul 01 Jun 02 Mai 03 Apr 04 Mrz 05 Feb 06 Jan 07 Dez 07 Nov 08 Okt 09 Sep 10 Aug 11 Jul 12 Jun 13 Mai 14 Apr 15 Mrz 16

7 VBS - Begleiter in allen Lebensphasen Alter 2002 ABB Kapitalaufbauphase Alter: regelmässige Sparbeträge in den VBS-Fondssparplan Vermögensstand bei Altersrücktritt Kapitalverzehrphase Alter regelmässige Kapitalentnahme mit dem VBS- Auszahlungsplan

8 Dauerauftrag versus Einmaleinlage 1'200 1'000 SFr. 1'200 SFr. 1'137 SFr SFr ABB Jan Feb Mrz Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez mtl.einzahlung Einmaleinlage

9 Strategieangebot Rendite 0 % Anteil Obligationen 60 % 40 % Wachstum Basis 40 % 80 % Defensiv 20 % Aktien 100 % 20 % Aggressiv 80 % 60 % Anteil Aktien 100 % Obligationen 0 % 2002 ABB Geldmarkt F Investition in Aktien und / oder Obligationen Risiko

10 Dreifache Diversifikation beim Strategieaufbau Portfolio (Strategie Aktien) Multi-Assets Aktien Emerging Markets Aktien Schweiz Aktien Welt Multi-Style aktiv Multi-Manager GMO 2002 ABB indexiert indexiert UBS State Street Global Advisors

11 Konstante Strategiezusammensetzung Strategie Aktien Anfang Monat Ende Monat Anfang Monat Aktien Schweiz 40% 30% Kauf 40% Aktien Welt 45% 60% Verkauf 45% Aktien EMMA 15% 10% Kauf 15% Regelmässiges Zurücksetzen der Strategien auf Zielwerte 2002 ABB F Antizyklischer Effekt!

12 Kontrolliertes Anlagerisiko Anlagerisiko Schlechte aktive Fondsmanager VBS-Strategie 2002 ABB Zeit

13 Kontoführung 2002 ABB Monatlicher Bewertungsrhythmus Pro VBS-Konto eine Strategie Unlimitierte Anzahl Konti pro Person Einzahlungen (unlimitiert, min. CHF 50.-) Rückzüge (unlimitiert, bis auf CHF 0.-) Strategiewechsel Kontoüberträge Auszahlungspläne Gutschrift Firmenprämie direkt auf VBS Konto

14 Mit kleinsten Beträgen dabei! Einzahlung CHF 50.- in Strategie Basis ALSTOM PK Obli.FW hedged Aktien Schweiz ABB PK 30.0% 16% Obli. CHF Ausland. 7.8% 22.2% 6% 18% Aktien Welt 2002 ABB PK Y Obli. CHF Inland. Fondsplattform CHF 6 Mrd. Aktien Emerging Markets PK X

15 Viele Anleger tiefe Kosten! Beispiel: Obli. CHF Inland. CHF Mio. 31 institutionelle Anleger! 2002 ABB Kostensätze 2005 Aktien 0.67% Aggressiv 0.65% Wachstum 0.63% Basis 0.61% Defensiv 0.58% Obligationen 0.56% Geldmarkt 0.25% 3-5 mal günstiger als vergleichbare Produkte Kostenlose Strategiewechsel, keine weiteren Gebühren

16 Performance ABB % Jan Feb Mrz Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez Die Zahlen zeigen die Rendite für Destinatäre, die seit Anfang Jahr in derselben Anlagestrategie investiert sind. Nettorendite nach Abzug der Kosten aber vor Verrechnung Firmenprämie. Angaben in Prozent. Die ausgewiesenen Renditen stellen keine Gewähr für zukünftige Renditewerte dar. Aktien Aggressiv Wachstum Basis Defensiv Obligationen Geldmarkt

17 Inhalt 1. Übersicht VBS / Rückblick Konkurrenzvergleich 3. Strategieberatung 2002 ABB

18 Vergleichskriterien Vergleichsuniversum = Fonds mit möglichst ähnlicher Strategiezusammensetzung Währung CHF VBS Strategien haben relativ hohen Aktien Schweiz Anteil VBS Strategien haben konstante Strategiezusammensetzung Nettoperformance bei VBS Strategien 2002 ABB Konkurrenzvergleiche immer mit Vorsicht geniessen!

19 Strategie Geldmarkt: 5 Jahresvergleich 6.00% 5.00% 4.67% 4.22% 5.08% 4.00% 3.00% 2.21% 2.00% 1.00% 0.00% VBS Durchschnitt Sektor Bester Fonds Schlechtester Fonds 2002 ABB Universum: 9 Fonds

20 Strategie Obligationen: 5 Jahresvergleich 25% 21.5% 20% 15% 13.5% 15.9% 13.2% 10% 5% 0% VBS Durchschnitt Sektor Bester Fonds Schlechtester Fonds 2002 ABB Universum: 11 Fonds

21 Strategie Defensiv: 5 Jahresvergleich 25% 21.7% 20% 15% 14.6% 11.6% 10% 6.9% 5% 0% VBS Durchschnitt Sektor Bester Fonds Schlechtester Fonds 2002 ABB Universum: 10 Fonds

22 Strategie Basis: 5 Jahresvergleich 20% 15% 14.6% 14.6% 10% 5% 4.4% 0% -5% VBS Durchschnitt Sektor Bester Fonds Schlechtester Fonds -10% -7.0% 2002 ABB Universum: 15 Fonds

23 Strategie Wachstum: 5 Jahresvergleich 20% 15% 14.1% 14.1% 10% 5% 3.8% 0% -5% -10% VBS Durchschnitt Sektor Bester Fonds Schlechtester Fonds -5.7% 2002 ABB Universum: 10 Fonds

24 Strategie Aggressiv: 3 Jahresvergleich 70% 60% 50% 40% 62.3% 62.3% 49.3% 39.6% 30% 20% 10% 0% VBS Durchschnitt Sektor Bester Fonds Schlechtester Fonds 2002 ABB Universum: 7 Fonds

25 Strategie Aktien: 5 Jahresvergleich 15% 10% 5% 8.0% 8.0% 0% -5% VBS Durchschnitt Sektor Bester Fonds Schlechtester Fonds -10% -15% -20% -14.4% -25% -30% -35% -40% -33.9% 2002 ABB Universum: 13 Fonds

26 Strategie Aktien: Übersicht Jahre 5 Jahre ABN AMRO Global Equity Fund 25.7% 37.6% -33.9% BCV Stratégie Actions Monde 29.0% 55.4% -13.6% DWS Aktien Global 21.9% 50.9% -5.8% DWS Vermögensbildungsfonds I 22.8% 63.6% -4.6% IAM - Global Equity Fund 26.3% 49.8% -19.2% JB Stockbar 27.5% 48.9% -23.8% MI-Interstock (B) 25.7% 59.7% -12.7% Postsoleil Monde 22.4% 45.3% Raiffeisen Global Invest % 52.9% -10.6% SARASIN INVESTMENTFONDS - BlueChipSar 18.0% 32.9% -32.0% Swisscanto (CH) Equity Fund International 27.5% 61.4% -9.2% UBS (CH) Equity Fund - Global 22.8% 46.3% -19.9% UBS (Lux) Strategy Fund-Equity (CHF) B 21.4% 49.2% -9.5% VBS Aktien 33.9% 79.3% 8.0% 2002 ABB Jahr 3 Jahre 5 Jahre Anzahl Fonds im Vergleich VBS 33.9% 79.3% 8% Durchschnitt Sektor 25.0% 52.4% -14.4% Bester Fonds 33.9% 79.3% 8.0% Schlechtester Fonds 18.0% 38% -33.9% Platz VBS Anzahl besser als VBS Anzahl schlechter als VBS

27 Kosten Strategiefonds Konkurrenz VBS Total 0.25% -0.67% Keine Ausgabe-/Rücknahmekommission Gratis Strategiewechsel und Transaktionen Post TER 0.78% -1.63% Ausgabekommission 1% -1.5% Credit Suisse TER 1.14% -1.84% 2% Ausgabekommission, mind. CHF 50.- Rückgabe Anteilschein kostenlos UBS All-in-Fee 1.08% -1.92% 2002 ABB Sarasin Swisscanto Verwaltungsgebühr 1.50% Ausgabekommission 5% (!) TER 0.30% -1.50% Ausgabekommission n.a.

28 Was macht VBS besser als Konkurrenz? Breit diversifizierte Anlagestrategien Konstante Zusammensetzung Portfolios Günstige Konditionen Keine Courtagen (sonst 1% -5% Abzug!) Flexible Auszahlungspläne 2002 ABB

29 Inhalt 1. Übersicht VBS / Rückblick Konkurrenzvergleich 3. Strategieberatung 2002 ABB

30 Monatliche Renditeschwankungen (97-05) 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% 2002 ABB Strategie Obligationen Strategie Aktien

31 Anlagehorizont Rendite Jahre geringes Risiko, tiefe Rendite Mittlere Rendite bei mittlerem Risiko Hohe Rendite, Wertschwankungen gleichen sich langfristig aus 2002 ABB Jahre Geldmarkt 4-9 Jahre Obligationen, Defensiv, Basis > 10 Jahre Wachstum, Aggressiv, Aktien

32 Langfristige Performance Strategie Aktien 120% 100% Jan 97 Mai % 99.51% 80% 60% 40% 20% 0% 2002 ABB

33 Langfristige Performance Strategie Basis 70% 60% Jan 97 Mai % 61.49% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2002 ABB

34 Langfristige Performance Strategie Obligationen 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% Jan 97 Mai % 28.28% 2002 ABB %

35 Performance Juni 2005 Mai ABB % Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez Jan Feb Mrz Apr Mai Die Zahlen zeigen die Rendite für Destinatäre, die seit Anfang Jahr in derselben Anlagestrategie investiert sind. Nettorendite nach Abzug der Kosten aber vor Verrechnung Firmenprämie. Angaben in Prozent. Die ausgewiesenen Renditen stellen keine Gewähr für zukünftige Renditewerte dar. Aktien Aggressiv Wachstum Basis Defensiv Obligationen Geldmarkt

36 Kapitalentwicklung Feb 01 Sep 05 10'000 SFr. 10'000 Strategie Wachstum SFr. 10'290 8'000 SFr. 7'228 6'000 4'000 2' ABB Feb 01 Mai 01 Aug 01 Nov 01 Feb 02 Mai 02 Aug 02 Nov 02 Feb 03 Mai 03 Aug 03 Nov 03 Feb 04 Mai 04 Aug 04 Nov 04 Feb 05 Mai 05 Aug 05

37 Kapitalentwicklung Feb 01 Sep 05 10'000 SFr. 10'000 Strategiewechsel von Wachstum auf Obligationen 8'000 SFr. 7'228 SFr. 7'713 6'000 4'000 2' ABB Feb 01 Mai 01 Aug 01 Nov 01 Feb 02 Mai 02 Aug 02 Nov 02 Feb 03 Mai 03 Aug 03 Nov 03 Feb 04 Mai 04 Aug 04 Nov 04 Feb 05 Mai 05 Aug 05

38 Strategiewahl 1. Welches Ziel verfolge ich mit meinem Geld? 2. Wie lange kann ich das Geld anlegen, bis ich es benötige? 3. Würden meine Nerven auch schlechte Börsenjahre aushalten? 2002 ABB

39 Strategieberatung Auf ABB Bei persönlichem Beratungsgespräch

40 Was ist speziell an der VBS? 3% Firmenprämie von ALSTOM bis CHF breit diversifizierte Portfoliostrategien Monatliche Mutationen Tiefe Kosten Flexible Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten International erstklassige Manager Unabhängiger, eigenständiger Rechtsträger 2002 ABB Quartalsweiser Kontoauszug

41 Kontakt mit der VBS Tel Fax Internet ABB