WWK FondsDepot: Ihr direkter Zugang zum gesamten Fondsuniversum

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1 WWK FondsDepot: Ihr direkter Zugang zum gesamten Fondsuniversum Ausgezeichnet: Bestnoten für die WWK. Die drei renommiertesten Ratingagenturen vergaben Bestnoten für das Unternehmen WWK Universal-Investment- Gesellschaft mbh

2 Investmentfonds: Eine Idee setzt sich durch Eine alte und denkbar einfache Idee. Die Idee, die hinter Investmentfonds steht, ist schon alt. Beinahe zweihundert Jahre Tradition hat das Sparen in Investmentfonds hinter sich. Das Prinzip ist denkbar einfach: Tausende von Anlegern zahlen ihr Geld in einen gemeinsamen Spartopf". Jeder soviel, wie er investieren will: Euro, Euro oder auch jeden Monat 50 Euro. Auf diese Weise kommt schnell ein sehr hoher Betrag zustande - das Fondsvermögen. Professionelle Fondsmanager kümmern sich um das Fondsvermögen und legen es möglichst gewinnbringend an den Kapitalmärkten an. Investmentfonds haben sich durchgesetzt. Das Sparen in Investmentfonds hat sich in den letzten Jahren auch in Deutschland durchgesetzt. Inzwischen bewerten viele Bundesbürger Investmentfonds als eine interessante Anlage. Die Anbieter von Investmentfonds haben auf diesen Trend reagiert - mittlerweile können Anleger in Deutschland aus über in- und ausländischen Investmentfonds wählen. Kleinsparer profitieren. Gerade Kleinsparer profitieren von dieser Ansammlung großer Geld- und Kapitalbeträge in einem gemeinsamen Spartopf", da ihr Anlagebetrag in der Regel für sich allein viel zu gering wäre, um von den Chancen der internationalen Kapitalmärkten profitieren zu können. Wie funktioniert ein Investmentfonds? Mehrere zehntausend Sparer kaufen Fondsanteile bei der Investmentgesellschaft Das Geld der Sparer landet in einem großen Topf, Fondsmanager legen es breit gestreut in Aktien, Anleihen usw. an Sind die Manager erfolgreich, vermehren sie das Fondsvermögen und damit den Wert je Fondsanteil

3 Investmentfonds: Private Vorsorge wichtiger denn je Gute Gründe für das Investmentsparen. Es gibt viele gute Gründe, sein Geld zu sparen: Für einen schönen Urlaub, für die eigenen vier Wände oder für die Ausbildung der Kinder. Neben den Sparzielen ist aber auch der Anlagehorizont entscheidend. Je nach Anlageziel ist das Sparen kurz-, mittel- oder langfristig angelegt. Für Ihre Rente - Privater Vermögensaufbau. Ein Anlageziel ist für viele Menschen immer wichtiger: Der Aufbau einer eigenen privaten Altersvorsorge. Ihnen ist bewusst geworden, wie wichtig die eigene Vorsorge geworden ist. Die Zukunft des gesetzlichen Rentenversicherungssystems ist unsicher. Es geht die berechtigte Sorge um, dass die staatliche Rente später nicht mehr ausreichen wird, um im Alter finanziell abgesichert zu sein. Das betrifft besonders jüngere Berufstätige, also alle Beitragszahler, die noch ein langes Arbeitsleben bis zum Rentenalter vor sich haben. Daran ändern auch alle beschlossenen Rentenreformen nichts. Nur durch einen zusätzlichen privaten Vermögensaufbau ist eine solide Absicherung im Alter gewährleistet. Immer weniger Erwerbstätige versorgen immer mehr Rentner. Die Folge: Die gesetzliche Rente allein reicht schon lange nicht mehr. 32,3 Mio. 33,0 Mio. 31,9 Mio. 29,0 Mio. Erwerbstätige 13, 7 Mio. 14,7 Mio. 15,7 Mio. 17,6 Mio. Rentner Jahr

4 Investmentfonds: Kleine Beiträge große Wirkung Hervorragende Renditechancen und Flexibilität. Mit Investmentfonds lassen sich viele Anlagewünsche erfüllen. Das Beste daran: Bereits mit kleinen monatlichen Beträgen, können Sie sich im Laufe der Zeit ein kleines Vermögen aufbauen. Kein Wunder, denn langfristig betrachtet, bieten Ihnen Investmentfonds hervorragende Renditechancen. Daneben profitieren Sie noch von einem weiteren Vorteil - Flexibilität. Als Anleger können Sie Ihre Investmentfonds-Anteile an jedem Börsentag zurückgeben. Sie können Ihre Investmentfonds-Anteile aber auch Jahrzehnte halten. Denn Investmentfonds haben, anders als zum Beispiel Sparbriefe, keine begrenzte Laufzeit. Investmentfonds begrenzen das Anlage-Risiko. Investmentfonds sind zwar nicht sicher vor dem Auf und Ab an der Börse, aber die Streuung des Fondsvermögens auf verschiedene Aktien senkt das Anlagerisiko. Kursschwankungen fallen damit geringer aus als bei der Anlage in einzelne Aktien. Davon profitieren Sie als Anleger. Verschiedene Anlagen im Vergleich DAX Index REXP Index Inflationsrate Sparbuch *Wertentwicklungen der Vergangenheit können nicht für die Zukunft unterstellt werden. Die künftige Wertentwicklung kann niedriger, aber auch höher sein. Es wurde eine Verzinsung des Sparbuchs i.h.v. 2% p.a. angenommen.

5 Investmentfonds: Der Erfolg kann sich sehen lassen Der Sparplan Ein Sparen in Investmentfonds ist bereits ab einer regelmäßigen monatlichen Einzahlung von 50 EUR möglich. Bei einer Anlage von 50 EUR und einer angenommenen Wertentwicklung von 9% p.a. würde sich nach 30 Jahren ein Kapital von EUR 1 ergeben. Sparplan: Kleine Beträge - große Wirkung Monatliche Anlage: 50,- EUR Ausgabeaufschlag: 5 % Anlage netto: Laufzeit (Jahre) Gesamter Beitrag 47,62 EUR Fondsguthaben bei einer Wertentwicklung 1 p.a. von 3% 6% 9% Die Modellrechnung beinhaltet einen Ausgabeaufschlag von 5%. Alle Angaben in Euro. 1 Die Angaben zum Fondsguthaben unterstellen für die angegebenen Vertragszeiten eine konstante Wertentwicklung des Fonds von 3%, 6% bzw. 9% p.a. Die berechneten Leistungen dienen ausschließlich Illustrationszwecken und können nicht garantiert werden. Tatsächlich wird die Fondsentwicklung in der Praxis nicht gleichmäßig verlaufen, sondern Schwankungen unterliegen. Die jährliche Wertentwicklung kann höher oder niedriger ausfallen als die hier angenommenen jährlichen Entwicklungen. So wie Sie bei einer Kurssteigerung Ihres Fonds die Chancen haben, einen Wertzuwachs zu erzielen, tragen Sie bei einem Kursrückgang auch das Risiko der Wertminderung, d.h. bei einer Fondsanlage tragen Sie das Kapitalanlagerisiko.

6 Die Einmalanlage Sie entscheiden sich, eine bestimmte Summe über einen festgelegten Zeitraum anzulegen. Hier würde bei einer Einmalanlage von EUR und einer angenommenen Wertentwicklung von 9% nach 30 Jahren ein Kapital von EUR 1 anwachsen. Einmalanlage: So kann sich Ihr Vermögen vermehren Monatliche Anlage: ,- EUR Ausgabeaufschlag: 5 % Anlage netto: Laufzeit (Jahre) Gesamter Beitrag ,43 EUR Fondsguthaben bei einer Wertentwicklung 1 p.a. von 3% 6% 9% Die Modellrechnung beinhaltet einen Ausgabeaufschlag von 5%. Alle Angaben in Euro.

7 Das WWK FondsDepot: Investments aus einer Hand Die Fakten sind beeindruckend. In den letzten Jahren ist die Zahl der Fondsbesitzer und auch die Zahl der in Deutschland zugelassenen Investmentfonds rasant angestiegen. Investmentfonds rücken zunehmend in den Mittelpunkt einer professionellen Vorsorge- und Vermögensplanung. Als Anleger erwarten Sie zu Recht eine unabhängige Beratung und verlangen die jeweils besten Fonds aus dem Angebotskorb verschiedener Investmentgesellschaften. Statistisch gesehen unterhält deshalb heute jeder Fonds-Kunde drei Depots, da es bislang nur eingeschränkt möglich war, Investmentfonds unterschiedlicher Gesellschaften in einem Depot zu verwahren. Mehrere Depots bedeuten aber für Sie: Mehrfache Depotführungskosten, viel Papier durch mehrfache Depoteröffnungs-Anträge, Depotauszüge, Steuerbescheinigungen und damit einen erschwerten Überblick über Ihre aktuelle Vermögenssituation. So profitieren Sie von den WWK FondsDepot Vorher Cominvest Invesco Sparkasse 18,00 EUR p.a. 29,00 EUR p.a. mind. 17,79 EUR p.a. mind. 64,79 EUR p.a. Nachher WWK FondsDepot mit offenem Fondsspektrum oder WWK FondsDepot mit eingeschränktem Fondsspektrum 36,00 EUR p.a. 23,00 EUR p.a.

8 eine der größten Fonds-Plattformen für den Fondsvertrieb in Deutschland. Als Dienstleister bei der Fondsbeschaffung und -verwahrung betreut die ebase bereits heute mehr als 1,3 Millionen Investmentdepots und profitiert als Tochter der Cominvest Asset Management GmbH (ehemals ADIG-Investment) von jahrzehntelanger Erfahrung in der Depotführung. Das WWK FondsDepot bietet Ihnen zwei Möglichkeiten: Diesen Mangel beseitigt das WWK FondsDepot. Ein Depot für alle. Und eins für jeden. Im WWK FondsDepot können Sie die Investmentfonds verschiedener Investmentgesellschaften in nur einem Depot verwahren. Dadurch gewinnen Sie Transparenz über Ihr Fondsvermögen und sparen gleichzeitig Zeit, Papier und natürlich auch Depotgebühren. ebase Servicepartner der WWK Die WWK bietet Ihnen das WWK FondsDepot im Rahmen einer Kooperation mit der Fondsplattform ebase an. Die ebase (European Bank for Fund Service GmbH) ist Service-Partner der WWK und WWK FondsDepot mit offenem Fondsspektrum Hier steht Ihnen das gesamte Fondsuniversum des WWK FondsDepot zur Verfügung. Das sind derzeit über Fonds*. Die Depotgebühren betragen 36,00 EUR (inkl. MwSt.) pro Jahr. WWK FondsDepot mit eingeschränktem Fondsspektrum Hier stehen Ihnen alle Fonds der WWK Investment S.A., der DWS Investment GmbH und Cominvest GmbH (früher ADIG) zur Verfügung. Die Depotgebühren betragen 23,00 EUR (inkl. MwSt.) pro Jahr. * Stand Oktober 2004: rund Fonds von verschiedenen Kapitalanlage- und Investmentgesellschaften Investments aus einer Hand Kunde WWK FondsDepot Investmentgesellschaften Fonds Fonds Fonds Fonds Universal-Investment- Gesellschaft mbh

9 Das WWK FondsDepot: Investments aus einer Hand Das WWK FondsDepot bietet Ihnen derzeit Investmentfonds folgender Kapitalanlagegesellschaften. - ABN Amro Asset Management - ACM Global Investments Activest (D, Lux) - ADIG (COMINVEST Asset Management inkl. CICM und Jupiter) - Akrobat Fund Value - Alger SICAV - American Express Funds - AM Generali Invest KAG - Ampega Investment AG - AXA Investment Managers - Bankgesellschaft Berlin International S.A., Lux. - Bank of Ireland Asset Management - Baring Asset Management - BB Invest - BG Umbrella Fund - Carlson Fund Management Company S.A. - CGI - Commerz Grundbesitz Investmentgesellschaft - Charlemagne Capital (Magna Funds) - COMINVEST Asset Management S.A. (ehemals ADIG Investment Luxemburg) - Credit Suisse Asset Management - DAB Adviser I Funds Sicav (Albrech & Cie Optiselect) - Davis Funds SICAV - DBV Winterthur Fund Management Company - DEGI (Deutsche Gesellschaft für Immobilienfonds) - Dexia Asset Management - DG Lux Multimanager Sicav (AHW Fonds) - DIT / Allianz Dresdner Asset Management - Dr. Jens Ehrhardt Fonds inkl. DJE Investment - DWS (D, Lux, inkl. ehem. Franken Invest und Zürich Invest, DVG)

10 - F & C Management Limited - Fidelity Investments - First Private Investment Management - Fortis Investments - Frankfurt Trust - Franklin Templeton Investment Funds - GAM (Global Asset Management) - Gartmore - Gerling Investment - Griffin Capital Management - Goldman Sachs Funds SICAV - Hauck & Aufhäuser Luxemburg - Henderson Global Investors - HSBC GIF - HSBC Trinkaus Investment Managers S.A. - INKA Internationale Kapitalanlagegesellschaft mbh - Innovest - Invesco (D, Lux, Ire) - IPConcept Fund Management S.A. - Janus World Funds - JP Morgan Fleming Asset Management - Julius Bär - KanAm Grundwert Fonds (nur US-Grund) - Lacuna Fondsverwaltung - LCF Rothschild Funds SICAV - Lupus Alpha Asset Management - M & G Investments - MainFirst Sicav - Maintrust - MEAG Munich Ergo - Mellon Global Investment (inkl. Newton Investment Funds) - Merill Lynch Investment Managers - Metzler Investments (D, Ire) - MFS International - Morgan Stanley SICAV - Nestor Investment Management - Nordea - Nordinvest - Ökovision - Oppenheim Prumerica - Parvest (über BNP Paribas) - Pictet Funds - Pioneer Investments - Putnam Investments - Raiffeisen KAG - Robeco - Sarasin Investmentfonds SICAV - Sauren Dachfonds - Schroder Investment Management - SEB-ImmoInvest - SEB-Invest (D, Lux) - Sequoia Capital (1. Sicav) - Siemens KAG - Skandia Global Funds - SG / Russel Asset Management (über State Street) - Societé Générale Luxembourg (SOGELUX) - Swiss Life Funds - Threadneedle Investments - TrendConcept Vermögensverwaltung GmbH - UBS Fonds (D, CH, Lux) - Unico Asset Management - Universal-Investment Gesellschaft mbh - VCH Investmentfonds (über H&A Lux.) - Veritas SG - Vontobel - Warburg Invest KAG - Winterthur Fund Management Company - WWK Investment S.A. Nutzen Sie alle Vorteile des WWK FondsDepots und Ihr Kundenberater bleibt weiterhin Ihr Ansprechpartner in allen Fragen der Vermögensanlage. Universal-Investment- Gesellschaft mbh

11 Das WWK FondsDepot: Online Anwendungen im Überblick Mit dem WWK FondsDepot steht Ihnen eine leistungsfähige Plattform zur Verfügung, die Ihnen folgende Funktionalitäten bietet: Tagesaktuelle Bestandübersicht über Ihre Investmentfonds Umsatz-, Gewinn- und Verlustübersicht Onlinegestützte Transaktionsmöglichkeiten für Kauf, Tausch und Verkauf Aktuelle und umfangreiche Informationen zu allen Fonds (z.b. aktuelle FactSheets) Limitverwaltung: Einrichten einer Ober- und Untergrenze für Fondspreise möglich Formulare stehen als Download zur Verfügung

12 Das WWK FondsDepot: Ihre Vorteile liegen auf der Hand Einfaches Handling ein Depoteröffnungsantrag für alle Fonds des Fondsspektrums ein Freistellungsauftrag für das gesamte Depot eine Jahressteuerbescheinigung Mehr Überblick über Ihr Fondsvermögen ein übersichtlicher Depotauszug für alle Fonds im Depot 24-Stunden-Online-Verfügbarkeit aller Depotinformationen Kundenhotline das ebase Kunden-Callcenter beantwortet Ihre Fragen rund um das Depot gerne unter der Rufnummer 0180 / (Mo. - Fr. von 08:00-18:00 Uhr) ein Depot für alles und damit weniger Kosten Umfangreiche Online-Funktionalitäten Kauf-, Tausch- und Verkaufsmöglichkeiten vielfältige Informationstools Internet: wwk-fondsdepot.de

13 WWK: Mehrfach für Topleistungen ausgezeichnet! Renommierte Rating-Agenturen zeichnen die WWK mit Bestnoten aus: Die WWK erfüllt die Sicherheitsanforderungen nach Ansicht von ASSEKURATA exzellent! Maßgeblichen Anteil an der positiven Bewertung hat die hohe freie Rückstellung für Beitragsrückerstattung. Die höchsten Gewinnbeteiligungen Fitch ist eine der drei größten und renommiertesten international tätigen Ratingagenturen. Mit der Auszeichnung A+ gehört die WWK zu den finanzstärksten Versicherern. Beim jährlich von Morgen & Morgen durchgeführten Bilanz-Check, untersucht werden die Jahresabschlüsse der letzten fünf Jahre, erhielt die WWK die Höchstnote von 5 Sternen! Quelle: map-report in Der Tagesspiegel Fitch Stress-Test Ergebnisse und Fitch Einzel- und Gruppenratings: Die WWK ist auf Platz 1! 1 WWK Lebensversicherung ag 138% bestanden A+ 173% 203 % Stand Quelle: Fitch Ratings, Dr. Robert Holz, Aktuar DAV, Geschäftsberichte 2002