PSD Vermögenswirksamer Sparvertrag

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1 PSD Vermögenswirksamer Sparvertrag Mitteilung über die Anlageart der vermögenswirksamen Leistung nach dem 5. VermBG Vermögenswirksamer Sparvertrag GENO DEF1 P09 BIC Bitte in Druckschrift ausfüllen und an die senden. Persönliche Angaben des Antragstellers Meine PSD Bank Kundennummer Vorname, Name (ggf. Geburtsname) Postleitzahl und Wohnort Geburtsdatum Telefon tagsüber, privat, ggf. mobil Personalnummer Name Postleitzahl und Ort Telefon Antrag Nach den Vorschriften des Vermögensbildungsgesetzes beantrage ich die Überweisung folgender Beträge an die kontoführende zur Anlage auf einem Sparvertrag gemäß 2 Abs. 1 Nr. 6 in Verbindung mit 8 Abs VermBG: monatlich gleichbleibend vierteljährlich halbjährlich jährlich EUR EUR EUR lt. Tarifvertrag / Betriebsvereinbarung / Gesetz aus meinem Lohn/Gehalt Insgesamt max. 40 EUR monatlich zahlbar ab/am einmalig (Nachholraten für zurückliegende Monate oder aus anderen Gründen nur einmalig abzuführende Beträge) EUR Betrag für Monate Kontoeröffnung Die richtet ein Konto auf den Namen des Sparers ein. (wird von der Bank vergeben) Hinweis für den : Haben Sie Ihre Buchhaltung bereits auf SEPA umgestellt, überweisen Sie bitte die Vermögenswirksamen Leistungen mit dem Purpose Code oder verschlüsselten Verwendungszweck CBFF. Sparvereinbarung Zwischen dem Sparer und der wird ein vermögenswirksamer Sparvertrag gemäß 2 Abs. 1 Nr. 6 in Verbindung mit 8 Abs VermBG abgeschlossen, wobei sich der Sparer zu den unter dem Punkt Antrag genannten Leistungen verpflichtet, indem er vermögenswirksame Leistungen (höchstens EUR 480 im Kalenderjahr) im Sinne des 5. VermBG auf das genannte Sparkonto überweisen lässt bzw. eigene Leistungen in entsprechender Höhe einzahlt, wenn für den Sparer keine vermögenswirksamen Leistungen mehr erbracht werden können. Ein Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage besteht nicht. Vertragsbeginn (voraussichtlich)*1 Einzahlungen möglich bis (voraussichtlich)*1 Ende der Sperrfrist *1 Die Termine hängen vom tatsächlichen Eingang der ersten vermögenswirksamen Leistung ab. Original für die PSD Bank Bitte Rück- bzw. Folgeseite beachten 04/ Seite 1 von 5

2 Zinsvereinbarung Das Sparguthaben wird zurzeit mit *2 % p. a. verzinst (anfänglicher variabler Vertragszins). Die PSD Bank wird den Vertragszinssatz veränderten Marktverhältnissen anpassen und orientiert sich dabei an der Veränderung des nachfolgend dargestellten Referenzzinssatzes. Der Referenzzinssatz beträgt 80 % der von seitens der Deutschen Bundesbank täglich veröffentlichten Umlaufrendite für Anleihen der öffentlichen Hand mit einer mittleren Restlaufzeit von neun bis zehn Jahren. Die Entwicklung des Referenzzinssatzes wird die Bank regelmäßig zu den Stichtagwerten und eines Jahres überprüfen und zum bzw eines Jahres den aktuellen Marktgegebenheiten anpassen. Sollte zum jeweiligen Stichtag die Ermittlung des Referenzzinssatzes nicht möglich sein, ist der für den unmittelbar vorausgehenden Geschäftstag ermittelte Referenzzinssatz maßgebend. Bei Vertragsabschluss ist die Höhe des Referenzzinssatzes zum letzten Stichtag maßgebend. Der Referenzzinssatz beträgt demnach zurzeit *2 % p. a. Die PSD Bank ist bei außergewöhnlichen Veränderungen der Kalkulationsgrundlage berechtigt, die interne Gewichtung an der Umlaufrendite zu verändern. Den jeweils gültigen Vertragszinssatz gibt die Bank im Preisaushang bekannt. *2 Wird von der Bank ausgefüllt. Gutschrift bei Fälligkeit Das Sparkonto wird nach Ablauf der Festlegungsfrist aufgelöst, das Guthaben soll auf mein Konto bei der umgebucht werden. Liegt kein Abrechnungskonto vor, so wird für dieses Guthaben die dreimonatige Kündigungsfrist vereinbart und mit dem Zinssatz für Spareinlagen mit dreimonatiger Kündigungsfrist verzinst. Selbstauskunft US-Quellensteuer (FATCA) Ich bin Staatsangehöriger der USA und/oder ein Kontomitinhaber ist Staatsangehöriger der USA. Ich bin in den USA steuerlich ansässig und/oder ein Kontomitinhaber ist in den USA steuerlich ansässig. Hinweise Werbewiderspruch Der Verwendung der Daten für Werbezwecke kann jederzeit widersprochen werden. Angaben nach dem Geldwäschegesetz Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten gemäß Geldwäschegesetz: Ich versichere, dass ich im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhändler) handele. Allgemeine Geschäftsbedingungen und Sonderbedingungen Es gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank (AGB) und die Sonderbedingungen für den PSD Vermögenswirksamer Sparvertrag, Geldanlageprodukte, DynamicCash, TelefonBanking (PSD ServiceDirekt), PSD OnlineBanking und den Überweisungsverkehr. Die Bedingungen können in den Geschäftsräumen der Bank oder auf den Internetseiten der PSD Bank ( eingesehen werden; auf Verlangen werden sie ausgehändigt bzw. zugesandt. Fernabsatzgesetz Es gelten die vorvertraglichen Informationen zum PSD VL-Sparen. Unterschriften Unterschrift Sparer Gesetzliche/r Vertreter Original für die PSD Bank 04/ Seite 2 von 5

3 PSD Vermögenswirksamer Sparvertrag Mitteilung über die Anlageart der vermögenswirksamen Leistung nach dem 5. VermBG Vermögenswirksamer Sparvertrag GENO DEF1 P09 BIC Bitte in Druckschrift ausfüllen und an den senden. Persönliche Angaben des Antragstellers Meine PSD Bank Kundennummer Vorname, Name (ggf. Geburtsname) Postleitzahl und Wohnort Geburtsdatum Telefon tagsüber, privat, ggf. mobil Personalnummer Name Postleitzahl und Ort Telefon Antrag Nach den Vorschriften des Vermögensbildungsgesetzes beantrage ich die Überweisung folgender Beträge an die kontoführende zur Anlage auf einem Sparvertrag gemäß 2 Abs. 1 Nr. 6 in Verbindung mit 8 Abs VermBG: monatlich gleichbleibend vierteljährlich halbjährlich jährlich EUR EUR EUR lt. Tarifvertrag / Betriebsvereinbarung / Gesetz aus meinem Lohn/Gehalt Insgesamt max. 40 EUR monatlich zahlbar ab/am einmalig (Nachholraten für zurückliegende Monate oder aus anderen Gründen nur einmalig abzuführende Beträge) EUR Betrag für Monate Kontoeröffnung Die richtet ein Konto auf den Namen des Sparers ein. (wird von der Bank vergeben) Hinweis für den : Haben Sie Ihre Buchhaltung bereits auf SEPA umgestellt, überweisen Sie bitte die Vermögenswirksamen Leistungen mit dem Purpose Code oder verschlüsselten Verwendungszweck CBFF. Sparvereinbarung Zwischen dem Sparer und der wird ein vermögenswirksamer Sparvertrag gemäß 2 Abs. 1 Nr. 6 in Verbindung mit 8 Abs VermBG abgeschlossen, wobei sich der Sparer zu den unter dem Punkt Antrag genannten Leistungen verpflichtet, indem er vermögenswirksame Leistungen (höchstens EUR 480 im Kalenderjahr) im Sinne des 5. VermBG auf das genannte Sparkonto überweisen lässt bzw. eigene Leistungen in entsprechender Höhe einzahlt, wenn für den Sparer keine vermögenswirksamen Leistungen mehr erbracht werden können. Ein Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage besteht nicht. Vertragsbeginn (voraussichtlich)*1 Einzahlungen möglich bis (voraussichtlich)*1 Ende der Sperrfrist *1 Die Termine hängen vom tatsächlichen Eingang der ersten vermögenswirksamen Leistung ab. Anlage für den Sparer Bitte Rück- bzw. Folgeseite beachten 04/ Seite 3 von 5

4 Zinsvereinbarung Das Sparguthaben wird zurzeit mit *2 % p. a. verzinst (anfänglicher variabler Vertragszins). Die PSD Bank wird den Vertragszinssatz veränderten Marktverhältnissen anpassen und orientiert sich dabei an der Veränderung des nachfolgend dargestellten Referenzzinssatzes. Der Referenzzinssatz beträgt 80 % der von seitens der Deutschen Bundesbank täglich veröffentlichten Umlaufrendite für Anleihen der öffentlichen Hand mit einer mittleren Restlaufzeit von neun bis zehn Jahren. Die Entwicklung des Referenzzinssatzes wird die Bank regelmäßig zu den Stichtagwerten und eines Jahres überprüfen und zum bzw eines Jahres den aktuellen Marktgegebenheiten anpassen. Sollte zum jeweiligen Stichtag die Ermittlung des Referenzzinssatzes nicht möglich sein, ist der für den unmittelbar vorausgehenden Geschäftstag ermittelte Referenzzinssatz maßgebend. Bei Vertragsabschluss ist die Höhe des Referenzzinssatzes zum letzten Stichtag maßgebend. Der Referenzzinssatz beträgt demnach zurzeit *2 % p. a. Die PSD Bank ist bei außergewöhnlichen Veränderungen der Kalkulationsgrundlage berechtigt, die interne Gewichtung an der Umlaufrendite zu verändern. Den jeweils gültigen Vertragszinssatz gibt die Bank im Preisaushang bekannt. *2 Wird von der Bank ausgefüllt. Gutschrift bei Fälligkeit Das Sparkonto wird nach Ablauf der Festlegungsfrist aufgelöst, das Guthaben soll auf mein Konto bei der umgebucht werden. Liegt kein Abrechnungskonto vor, so wird für dieses Guthaben die dreimonatige Kündigungsfrist vereinbart und mit dem Zinssatz für Spareinlagen mit dreimonatiger Kündigungsfrist verzinst. Selbstauskunft US-Quellensteuer (FATCA) Ich bin Staatsangehöriger der USA und/oder ein Kontomitinhaber ist Staatsangehöriger der USA. Ich bin in den USA steuerlich ansässig und/oder ein Kontomitinhaber ist in den USA steuerlich ansässig. Hinweise Werbewiderspruch Der Verwendung der Daten für Werbezwecke kann jederzeit widersprochen werden. Angaben nach dem Geldwäschegesetz Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten gemäß Geldwäschegesetz: Ich versichere, dass ich im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhändler) handele. Allgemeine Geschäftsbedingungen und Sonderbedingungen Es gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank (AGB) und die Sonderbedingungen für den PSD Vermögenswirksamer Sparvertrag, Geldanlageprodukte, DynamicCash, TelefonBanking (PSD ServiceDirekt), PSD OnlineBanking und den Überweisungsverkehr. Die Bedingungen können in den Geschäftsräumen der Bank oder auf den Internetseiten der PSD Bank ( eingesehen werden; auf Verlangen werden sie ausgehändigt bzw. zugesandt. Fernabsatzgesetz Es gelten die vorvertraglichen Informationen zum PSD VL-Sparen. Unterschriften Unterschrift Sparer Gesetzliche/r Vertreter Bestätigung des s für Anlagen nach dem Vermögensbildungsgesetz Der Antrag ist am eingegangen. Die vermögenswirksame Anlage beginnt ab. Wir werden die vermögenswirksamen Leistungen an das genannte Kreditinstitut überweisen. Anlage für den Sparer 04/ Seite 4 von 5

5 PSD Vermögenswirksamer Sparvertrag Mitteilung über die Anlageart der vermögenswirksamen Leistung nach dem 5. VermBG Vermögenswirksamer Sparvertrag GENO DEF1 P09 BIC Bitte in Druckschrift ausfüllen und an den senden. Persönliche Angaben des Antragstellers Meine PSD Bank Kundennummer Vorname, Name (ggf. Geburtsname) Postleitzahl und Wohnort Geburtsdatum Telefon tagsüber, privat, ggf. mobil Personalnummer Name Postleitzahl und Ort Telefon Antrag Nach den Vorschriften des Vermögensbildungsgesetzes beantrage ich die Überweisung folgender Beträge an die kontoführende zur Anlage auf einem Sparvertrag gemäß 2 Abs. 1 Nr. 6 in Verbindung mit 8 Abs VermBG: monatlich gleichbleibend vierteljährlich halbjährlich jährlich EUR EUR EUR lt. Tarifvertrag / Betriebsvereinbarung / Gesetz aus meinem Lohn/Gehalt Insgesamt max. 40 EUR monatlich zahlbar ab/am einmalig (Nachholraten für zurückliegende Monate oder aus anderen Gründen nur einmalig abzuführende Beträge) EUR Betrag für Monate Kontoeröffnung Die richtet ein Konto auf den Namen des Sparers ein. (wird von der Bank vergeben) Hinweis für den : Haben Sie Ihre Buchhaltung bereits auf SEPA umgestellt, überweisen Sie bitte die Vermögenswirksamen Leistungen mit dem Purpose Code oder verschlüsselten Verwendungszweck CBFF. Annahme und Bestätigung des Antrags Ich bitte Sie, die Annahme dieses Antrages auf der beigefügten Anlage für den Sparer zu bestätigen und sie dem Sparer zurückzugeben. Unterschriften Unterschrift Sparer Gesetzliche/r Vertreter Anlage für den 04/ Seite 5 von 5

6 Sonderbedingungen für PSD Verm ögenswirksam ersparvertrag Stand: Sparvertrag Der Sparer verpflichtet sich, einmalig oder fürdie Dauer von sechs Jahren laufend verm ögenswirksam eleistungen einzahlen zu lassen bzw. eigene Leistungen in entsprechender Höheeinzuzahlen, wenn fürden Sparer keine verm ögenswirksam en Leistungen mehr erbracht werden können. 2. Sperrfrist Die aufgrund dieses Vertrages angelegten verm ögenswirksam en Leistungen müsenvorbehaltlich der Nr. 8 bis zum Ablauf einer Frist von sieben Jahren (Sperrfrist) festgelegt bleiben, und die Rückzahlungsansprücheaus dem Vertrag dürfenweder abgetreten noch beliehen werden ( 8 Abs. 2 Nr VermBG). 3. Beginn und Ende der Sperrfrist Die Sperrfrist gilt füralle aufgrund des Vertrages angelegten Leistungen und beginnt am 1. Januar des Kalenderjahres, in dem die verm ögenswirksam eleistung, bei Verträgenüberlaufende Einzahlung die erste verm ögenswirksam eleistung, beim Kreditinstitut eingeht ( 8 Abs. 2 Satz 2 5. VermBG in Verbindung mit 4 Abs. 2 Satz 2 5. VermBG). Die Festlegungsfrist fürverm ögenswirksam esparverträgeendet füralle aufgrund des Sparvertrages erbrachten Leistungen gleichzeitig nach Ablauf von sieben Jahren seit Beginn der Sperrfrist. 4. Verzicht auf vorzeitige Aufhebung und einseitige Verfügungund Heraufsetzung der Raten Währendder Dauer der Sperrfrist verzichtet der Sparer vorbehaltlich der Nr. 8 auf eine Aufhebung des Sparvertrages und auf eine Verfügungüberdas eingezahlte Guthaben. Dieser Verzicht kann nur durch Vertrag zwischen dem Sparer und der Bank aufgehoben werden. Der Sparer verzichtet auf eine Heraufsetzung der Raten. Werden auf dem Vertrag überlaufend einzuzahlende verm ögenswirksam eleistungen oder andere Beträgein einem Kalenderjahr nach Vertragsabschluss, weder verm ögenswirksam eleistungen noch andere Beträge eingezahlt, so ist der Vertrag unterbrochen und kann nicht fortgeführtwerden. 5. Verzicht auf Pfandrecht Währendder Dauer der Festlegung verzichtet die Bank fürdas angesammelte Guthaben auf ihr Pfandrecht nach Nr. 14 AGB. 6. Zinssatz Der Zinssatz ist variabel und wird gemäßden vertraglichen Regelungen angepasst. Den jeweils gültigen Vertragszins gibt die Bank im Preisaushang bekannt. Dieser kann in den Geschäftsräumender eingesehen werden; auf Verlangen wird sie ihn aushändigenbzw. zusenden. 7. Guthaben Das Sparkonto wird nach Ablauf der Festlegungsfrist aufgelöst,das Guthaben wird auf das vom Sparer angegebene Abrechnungskonto umgebucht, sofern kein anderer Auftrag erteilt wird. Liegt kein Abrechnungskonto vor, so wird fürdieses Guthaben die dreimonatige Kündigungsfristvereinbart. 8. Vorzeitige Verfügung Eine vorzeitige Verfügungist gemäß 8 Abs VermBG in Verbindung mit 4 Abs. 4 Nr VermBG zulä sig, wenn a) der Sparer oder sein von ihm nicht dauernd getrennt lebender Ehegatte ( 26 Abs. 1 Satz 1 des Einkommensteuergesetzes) nach Vertragsabschluss gestorben oder vö lig erwerbsunfähiggeworden ist, b) der Sparer nach Vertragsabschluss, aber vor der vorzeitigen Verfügunggeheiratet hat und im Zeitpunkt der vorzeitigen Verfügungmindestens zwei Jahre seit Beginn der Sperrfrist vergangen sind, c) der Sparer nach Vertragsabschluss arbeitslos geworden ist und die Arbeitslosigkeit mindestens ein Jahr lang ununterbrochen bestanden hat und im Zeitpunkt der vorzeitigen Verfügungbesteht, d) der Sparer nach Vertragsabschluss unter Aufgabe der nichtselbständigenarbeit eine Erwerbstätigkeit,die nach 138 Abs. 1 der Abgabenordnung dem Finanzamt mitzuteilen ist, aufgenommen hat. Die entsprechenden Nachweise sind zu erbringen. 9. Sonstiges Ergänzendgelten die Bestimmungen des Fünften Vermögensbildungsgesetzeseinschließlichder jeweils geltenden Durchführungsbestimmung. Postfach Hannover Bankleitzahl Vorstand Bernd Brennecke (Vors.) Udo Napp Aufsichtsrat Peter Winny (Vors.) Register Amtsgericht Hannover GnR 333 USt-IdNr. DE St-Nr. 25 / 201 / /2013 Seite 1 von 1 Kundencenter Geschäftszeiten Mo. & Di. 8:00 15:00 Uhr Mi. & Fr. 8:00 13:00 Uhr Do. 8:00 16:30 Uhr Kontakt Telefon (0511) Telefax (0511) info@psd-hannover.de