UBS Cash Management für Firmen. Liquidität kennen und steuern.

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1 ab UBS Cash Management für Firmen. Liquidität kennen und steuern.

2 Inhalt Zahlungsverkehr und Liquiditätssteuerung nach Mass 3 National und grenzüberschreitend 4 Cash Management mit Schwergewicht Schweiz Globale Dienstleistungen 6 Cash Management Schweiz/Europa Cash Management Schweiz/Welt Eine Lösung so individuell wie Ihre Unternehmung 8 Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick 10

3 Flexibel und individuell: Zahlungsverkehr und Liquiditätssteuerung nach Mass. Um das Cash Management Ihres Unternehmens in der Schweiz optimal zu gestalten, müssen Sie Ihre aktuellen Cash-Positionen genau kennen. Dabei unterstützt Sie eine gut abgestimmte Cash-Management-Lösung. Mit ihr kontrollieren und bewirt schaften Sie über ein effizientes System Ihre Geldflüsse im Inund Ausland. Gesamtlösungen für jede Anforderung UBS bietet Ihnen für Ihre Geschäftstätigkeiten in der Schweiz wie auch ins Ausland flexible und transparente Gesamtlösungen. Als führendes Schweizer Finanzinstitut und idealer Partner für Geschäfte nach Europa und in die ganze Welt deckt UBS Ihre Bedürfnisse bezüglich Cash-Übersicht, Cash-Bewegung, Cash-Anlage und System- Integra tion optimal ab. UBS Cash Management auf einen Blick Cash-Übersicht Sie sehen dank eines ausführlichen Reportings jederzeit all Ihre Cash-Bewegungen und, wie viel Cash auf wel - chen Konten zur Verfügung steht. Cash-Bewegung Sie bewegen Ihr Geld mittels verschiedener Zahlungsverkehrslösungen effizient innerhalb und ausserhalb der Schweiz. Cash-Anlage Je nach Verfügbarkeit Ihres Cashs legen Sie Ihr Kapital von unseren Spezialisten gut beraten entlang Ihrer Liquiditätsbedürfnisse gezielt an. System-Integration Sie binden Ihre Buchhaltungs- und Treasurymanagementsysteme mit unserer Unterstützung sicher und einfach an UBS an. 3

4 So arbeiten Sie effizient mit Ihrem Geld. National und grenzüberschreitend. Ob Aussenhandel oder rein schweizerisches Geschäftsumfeld: UBS bietet Ihnen eine breite Produktpalette für einfaches und effizientes Cash Management. Aus diesem Produktportfolio stellen wir gemeinsam mit Ihnen eine Lösung zu Cash-Übersicht, Cash-Bewegung, Cash-Anlage und System-Integration zusammen. Dieses Angebot geht präzise auf Ihre Bedürfnisse, Ansprüche, Infrastruktur und Arbeitsabläufe ein. Basis ist das UBS Kontokorrent-Konto für die übersichtliche Abwicklung Ihrer Geschäftstransaktionen, Ihres Zahlungsverkehrs und Ihrer Anlagetätigkeiten. Sie haben ein dynamisches Unternehmen und neben Ihren Schweizer Geschäftsbeziehungen auch zahlreiche Kundenkontakte in Europa. Einige Dienstleister im EU-Raum sind regelmässig für Sie tätig. Sie erwarten von Ihrer Cash- Management-Lösung hohe Flexibilität und kosteneffiziente, möglichst einfache Abläufe im europa - weiten Zahlungsverkehr. Cash Management Schweiz/Europa Als internationales Unternehmen mit Sitz in der Schweiz und Niederlassungen in aller Welt wünschen Sie Zugriff auf Liquidität auch ausserhalb der Schweiz. Cash Management Schweiz/Welt Cash Management mit Schwergewicht Schweiz In der Schweiz zuhause, im Ausland nicht fremd: Ihre Geschäftstätigkeit ist auf den hiesigen Markt ausgerichtet. Gelegentlich nutzen Sie auch den internationalen Zahlungsverkehr. Leistungsfähige und einfache Arbeitsabläufe in Partnerschaft mit einem zuverlässigen Finanzinstitut sind für Sie wichtig. Cash Management mit Schwergewicht Schweiz Ihre Geschäftstätigkeit ist hauptsächlich auf den Schweizer Markt ausgerichtet. Vereinzelt nutzen Sie auch den internationalen Zahlungsverkehr. Sie wünschen sich leistungsfähige und einfache Arbeitsabläufe in Partnerschaft mit einem zuverlässigen Finanzinstitut. Cash-Übersicht: Ihre Kontostände und Transaktionen im zeitgenauen Überblick. UBS liefert Ihnen für Ihre Buchhaltungs- und Trea surymanagement-bedürfnisse exakte Kontound Transaktionsinformationen in verschiedenen Ausprägungen. Mit UBS Cash Reporting überprü fen Sie Ihre Geschäftstätigkeit mit UBS transparent, bedürfnisgerecht und zur gewünschten Zeit. Dabei bietet Ihnen unser breites Spektrum an papiergebundenen und elektronischen Reporting-Meldungen flexible und aktuelle Informationen für die Abstimmung Ihrer Buchhaltung oder für Ihre Cash- Management-Entscheidungen. Das elektronische Reporting ermöglicht den Erhalt von Kontoinformationen ohne Zeitverzug. Dies ist unabhängig vom elektronischen Produkt tagsüber (Intraday) oder am Tagesende (End of Day) möglich. Auch für Ihre Konten bei Drittbanken bietet Ihnen UBS eine umfassende Cash-Übersicht. 4

5 Cash-Bewegung: Zahlungsverkehr leicht gemacht. Effiziente Zahlungsein- und -ausgänge sind die Grund - lage für jedes Cash Management. Keine zwei Firmen verfügen über die gleichen Arbeitsabläufe oder über eine identische Infrastruktur und demzufolge auch nicht über die gleichen Bedürfnisse im Zahlungsverkehr. Deshalb bieten wir Ihnen auch keine Standardlösungen. Um Ihre Zahlungsein- und -ausgänge ab zuwickeln, offerieren wir Ihnen eine umfassende Palette an Produkten und Dienstleistungen für die Schweiz und für das Ausland. Als Anbieter interna tionaler Dienstleistungen ist es für uns selbstverständlich, dass Sie auch bei wenigen Auslandszahlungen von unseren vorteilhaften Konditionen insbesondere im Euro-Zahlungsverkehr (SEPA) und von unserem weltweiten Netzwerk mit über 150 Partnerbanken profitieren. Ihre Einzel- und Sammelaufträge, Daueraufträge oder Salärzahlungen in die Schweiz oder ins Ausland können Sie uns in den gängigsten Formaten über unsere sicheren, elektronischen Kanäle jederzeit übermitteln. Zuverlässig und zeitgerecht führen wir Ihre Zahlungs-aufträge aus. Den problemlosen Einzug Ihrer Forderungen unterstützen wir mit dem Lastschriftverfahren (zum Beispiel LSV+ und BDD), Rechnungen mit Einzahlungsschein (zum Beispiel BESR) sowie der elektronischen Rechnungsstellung (E-Rechnung). Dabei ist es für uns selbstverständlich, dass wir Ihnen Ihre Zahlungseingänge umgehend gutschreiben. Neben diesen elektronischen Produkten für Ihre Zahlungsein- und -ausgänge runden die formulargebundenen Produkte (UBS easy, UBS easy international, UBS global) wie auch die passenden Kreditund Maestrokarten das Portfolio ab. System-Integration: Elektronischer Anschluss an Ihre Buchhaltungs-/ Treasurymanagementsysteme. Ihre Buchhaltung hier, UBS und Drittbanken dort. Um die einfache Integration Ihrer Buchhaltungs- und Treasurymanagementsysteme direkt an die UBS- Systeme zu ermöglichen, bieten wir Ihnen bewährte und sichere «System to System»-Lösungen. Ihre Vorteile: Automatischer Bezug der kompletten Cash- Übersicht Professionelle Abwicklung Ihrer Cash-Bewegungen Kostenreduktion durch Automatisierung im täg lichen Betrieb Geringere Fehleranfälligkeit UBS e-banking: Manueller Import und Export von Daten. UBS KeyDirect: Die direkte Schnittstelle für Ihren Zahlungsverkehr und Ihr Cash Reporting in Ihre Buchhaltungs- und Treasurymanagementsysteme. Ihre sichere Verbindung mit UBS wie auch mit anderen Partnerbanken (Multibanking). UBS KeyLink: Die Software für die Transparenz und Disposition Ihrer Zahlungen im In- und Ausland bei UBS und Ihren Partnerbanken (Multibanking) sowie die Möglichkeit für die Auslösung und Bestä tigung von FX-Transaktionen bei UBS. Cash-Anlage: Investitionen in diversen Anlageformen und Laufzeiten. UBS unterstützt Sie bei Ihrer Anlagetätigkeit im Rahmen Ihrer spezifischen Liquiditätsbedürfnisse. Je nach Cash-Verfügbarkeit beraten wir Sie bei Investitionen in diversen Anlageformen und Laufzeiten. Unsere Spezialisten stehen Ihnen dabei gerne zur Verfügung. 5

6 International erfolgreich: Globale Dienstleistungen. Zusätzlich zu unserem Cash-Management-Angebot mit Schwerpunkt Schweiz bieten wir Ihnen auch für Ihre Geschäfte nach Europa und in die ganze Welt ein massgeschneidertes Angebot. Als globales Finanz institut und führende Bank in der Schweiz gestalten wir die Entwicklung im Zahlungsverkehr in Europa und auf der ganzen Welt mit. Sie profitieren von unseren individuellen Dienstleistungen und diversen Übermittlungsmöglichkeiten, um Ihr Geld sicher, schnell und kostengünstig an den Begünstigten zu überweisen. Cash Management Schweiz/Europa Sie haben ein dynamisches Unternehmen mit zahlreichen Kundenkontakten in Europa. Auch einige Dienstleister in der EU und im EWR sind regelmässig für Sie tätig. Sie erwarten von Ihrer Cash-Management-Lösung hohe Flexibilität und kosteneffiziente, möglichst einfache Abläufe im europaweiten Zahlungsverkehr. SEPA-Zahlungsverkehr Der Euro-Zahlungsverkehr ist eine der Kernkompetenzen von UBS. Darum ist UBS auch Gründungsmitglied des European Payments Council, das für die Entwicklung von SEPA (Single Euro Payments Area) zuständig ist. Mit SEPA besteht seit Januar 2008 ein einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum. Dadurch profitieren Sie von einfacheren und günstigeren Zahlungen in Euro.Bei UBS haben Sie den zusätzlichen Vorteil, dass rechtzeitig eingelieferte Zahlungsaufträge auch bei einem Währungswechsel gleichentags weitergeleitet werden. Für dringende Zahlungen in Euro oder anderen Währungen bieten wir Ihnen weitere, bewährte Produkte mit flexiblen Annahmeschlusszeiten an. Direkter Zugang zu EU und EWR Vereinfachen Sie das Cash Management rund um Ihre Geschäftsbeziehungen mit Unternehmen in der EU und im EWR. Decken Sie elektronische Zahlungsein- und -ausgänge in Euro direkt über Fremdwährungskonten aus der Schweiz heraus ab. Der Effekt: Sie können auf lokale Bankbeziehungen teilweise oder sogar ganz verzichten. Gleichzeitig haben Sie den direkten Zugriff auf alle Verkaufsumsätze in der EU und im EWR. Und dies preiswert und auch noch schneller als bei den meisten anderen Anbietern. Ist das Geld auf Ihren Konten bei UBS in der Schweiz, stehen Ihnen alle Dienstleistungen zur Verfügung. Cash Management Schweiz/Welt Als Unternehmen mit Sitz in der Schweiz und internationaler Ausrichtung erhalten Sie mit UBS die Möglichkeit, Ihre Geldbestände bei lokal benötigten Drittbanken zu verwalten und in der Schweiz zu konzentrieren. Auslandszahlungsverkehr Sie möchten Zahlungen ins Ausland tätigen? Sicher, schnell und kostengünstig? Mit UBS steht Ihnen die Welt offen. Wir offerieren Ihnen eine breite Palette an effizienten Dienstleistungen für Ihre Zahlungsein- und -ausgänge in allen handelbaren Währungen. Unser internationales Netzwerk mit über 150 Partnerbanken, die direkte Anbindung an die wichtigsten Clearing-Systeme, unser breites Fachwissen und unsere Erfahrung ermöglichen Ihnen eine zuverlässige und schnelle Abwicklung. Darüber hinaus bieten wir Ihnen im Gegensatz zu vielen anderen Finanzinstituten die schnellstmögliche Gut - schrift auf Ihrem Konto (kein Valutaschnitt). So haben Sie schnell mehr Geld zur Verfügung, welches Sie kurz- oder langfristig investieren können. 6

7 Multibanking-Lösungen Sie benötigen Informationen über Ihre Konten bei Drittbanken oder wollen von diesen Konten aus Zahlungen in Auftrag geben? Mit den UBS Multibanking Services erhalten Sie Zugang zu Ihren Bankkonten bei Drittbanken. Dadurch haben Sie eine tägliche Cash-Übersicht über Ihre global verteilten Konten. Dank Kooperationsabkommen mit zahlreichen anderen Banken bieten wir Ihnen zudem die Möglichkeit, Cash-Bewegungen über diese Drittbank-Konten auszuführen. Den Zugang erhalten Sie entweder über eine integrierte Schnittstelle in Ihre Buchhaltungs- und Treasurymanagementsysteme via UBS KeyDirect oder über UBS KeyLink, das von UBS entwickelte, internetbasierte Treasurymanagementsystem. Fazit Der Hauptteil Ihres Geldes ist auf Konten bei UBS in der Schweiz konzentriert. Dadurch stehen Ihnen umfassende und flexible Lösungen für das Liquiditätsmanagement innerhalb Ihrer Firmengruppe zur Verfügung. 7

8 Klären und Handeln. Eine Lösung so individuell wie Ihre Unternehmung. Fachspezialisten als Schlüssel zum Erfolg. Inkasso- und Zahlungsverkehr, elektronische Kanäle und Liquiditätsbewirtschaftung (von der Cash-Übersicht und Cash-Bewegung über die Cash- Anlage bis hin zur System-Integration): Das gesamte Liquiditätsmanagement wird auf Ihre Ziele und Rahmenbedingungen abgestimmt. Jeder Kunde hat unterschiedliche Bedürfnisse. Um diesen gerecht zu werden, stehen Ihnen zusätzlich zu Ihrem Kundenberater als erster Kontakt für Ihre Bankgeschäfte unsere Fachspezialisten aus e-consulting, Anlageberatung oder aus weiteren für Sie relevanten Bereichen als eingespieltes Team zur Verfügung. 8

9 Nach einer gemeinsamen Analyse Ihrer spezifischen Situation erarbeiten wir einen für Sie massgeschneiderten Lösungsvorschlag, welcher sich aus den geeigneten Komponenten zusammensetzt. Dabei berücksichtigen wir alle für Sie relevanten Aspekte bezüglich einer effektiven Cash-Management- Lösung. Wir suchen laufend nach Möglichkeiten, um die hohe Qualität unserer Dienstleistungen weiter zu steigern. Durch regelmässige Marktbeobachtung und Ihr Feedback passen wir unsere Dienstleistungen stetig den Entwicklungen und wachsenden Bedürfnissen an, um Ihnen auch in Zukunft ein kompetenter und zuverlässiger Partner zu sein. 9

10 Punkt für Punkt mit UBS. Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick. Professionelle Betreuung und Beratung zum Thema Cash Management für Firmen Individualisierte Gesamtlösungen für Cash-Übersicht, Cash-Bewegung, Cash-Anlage und System- Integration Schnellstmögliche Gutschrift auf Ihr Konto Beste Annahmeschlusszeiten im Zahlungsausgang Ermöglichen von Cash-Konzentration an einem Ort Vielfältige, kundenorientierte Reportingmöglichkeiten Elektronische Anbindung an Ihr Buchhaltungs- und Treasurymanagementsystem Technologie auf dem neuesten Stand Sehr gutes Preis-/Leistungsverhältnis Ihr Kundenberater oder unsere UBS Service Line KMU ( ) stehen Ihnen bei Fragen gerne zur Verfügung. 10

11 ab UBS AG Postfach CH-8098 Zürich UBS Das Schlüsselsymbol und UBS gehören zu den geschützten Marken von UBS. Alle Rechte vorbehalten D