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1 * * für Deka-ZukunftsPlan Beispielfall: Privatkunde, Einkommen ca p.a., ca. 35 Jahre alt, möchte mögliche Steuervorteile bei der Altersvorsorge nutzen und legt langfristig Wert auf eine gute Rendite und Kapitalgarantie zum Auszahlungsbeginn. Beratungsprotokoll 1. Vertragspartner : : 2. Handelnde Person : : 3. Berater Bitte ankreuzen bei Sparkassen-interner Vorgabe zur Kundenansprache auf Riester-Fondssparpläne. 4. Anlass der Beratung Auf Initiative des Kunden Auf Initiative der Sparkasse Zentrale Vertriebsmaßnahme Strategiegespräch Anlagebedarf Überprüfung von Positionen Überprüfung von Positionen Aktuelle Information zu einem Finanzinstrument Liquiditätsbeschaffung Fälligkeit Beispiel: Information über mögliche Steuervorteile bei der Altersvorsorge 5. Kenntnisse und Erfahrungen der handelnden Personen bitte eintragen (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses) In welchen der folgenden Anlageformen haben Sie Kenntnisse und/oder Erfahrungen? Kenntnisse vorhanden Erfahrungen vermittelt 3 Jahre Durchschnittliche Anzahl der Geschäfte pro Jahr mehr als 3 Jahre 10 mehr als 10 Durchschnittliche Höhe Ihrer herigen Aufträge in über Verzinsliche Wertpapiere mit Normalausstattung Verzinsliche Wertpapiere mit erhöhter Risikostruktur (z. B. Aktienanleihen) Geldmarkt- und geldmarktnahe Fonds D1 (Fassung Juli 2015) Deutscher Sparkassenverlag Rentenfonds Offene Immobilienfonds Aktien-/Mischfonds Zertifikate Aktien, Genussscheine Beispiel - Empfehlung der Deka: Kenntnisse sollten in Bezug auf Deka-ZukunftsPlan Classic zumindest in den Anlageformen Aktien-/ Mischfonds und Rentenfonds vorhanden sein bzw. vermittelt werden. Seite 1 von 5

2 Optionsscheine, Optionen u. Futures, Termingeschäfte Unternehmerische Beteiligungen (geschlossene Fonds) Namensschuldverschreibungen mit Nachrangabrede (Sparkassenkapitalbriefe) (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses) 6. Finanzielle Verhältnisse des Vertragspartners 6.1 Geld- und Wertpapiervermögen Wie hoch ist das derzeitige Geld- und Wertpapiervermögen? Unter Über ; bitte Betrag angeben: 6.2 Sonstiges Vermögen, z. B. Immobilienvermögen Weiterer Vermögensbesitz? Wenn ja, wie hoch ist dieser in etwa? Kein sonstiges Vermögen Unter Über ; bitte Betrag angeben: Regelmäßiges Einkommen pro Monat a) Woraus wird regelmäßiges Einkommen bezogen? Nettogehalt/Rente Vermietung oder Verpachtung Kapitaleinkünfte, z. B. Zinsen u. Dividenden Selbstständige Arbeit oder Gewerbebetrieb Kein regelmäßiges Einkommen b) Wie hoch ist das Einkommen monatlich insgesamt? Unter Über ; bitte Betrag angeben: 6.4 Regelmäßige Belastungen pro Monat, z. B. Miete, Unterhalt, Kreditraten, Versicherungsprämien Wie hoch sind diese regelmäßigen Belastungen im Monat in etwa? Unter Über ; bitte Betrag angeben: Sie geben keine vollständigen Auskünfte zu den finanziellen Verhältnissen. Die entsprechenden Angaben sind aus folgendem Grund für die Anlageberatung nicht erforderlich: Weitere Angaben zur besonderen persönlichen Situation 7. Anliegen und Empfehlungen ggf. Betrag bei zusätzlicher Einmalanlage angeben Anliegen Betrag (ca.) Rate Rhythmus: Höhe der Rate und Rhythmus (i.d.r. monatlich) angeben Monatlich Zweimonatlich Liquiditätsbeschaffung Halbjährlich Jährlich Hinweis: Nur ein Anlagezweck ist anzukreuzen Anlagezweck Welcher Zweck wird verfolgt? Liquiditätsvorsorge Vierteljährlich Altersvorsorge Bildung von Rücklagen Kurzfristige Gewinnerzielung (Spekulation) Auszahlplan Auflösung von Rücklagen Verlustminimierung/ Gewinnmitnahme Vermögensoptimierung: Sonstiger Zweck: Seite 2 von 5

3 Bitte tragen Sie hier die Risikobereitschaft Ihres Kunden ein. Eine Anlage in Deka-ZukunftsPlan empfehlen wir je nach Anspardauer ab folgender Risikobereitschaft: -kurze Anspardauer ( 7 Jahre): ab Risikobereitschaft 1 -mittlere Anspardauer (8 19 Jahre): ab Risikobereitschaft 2 -lange Anspardauer (20 Jahre und mehr): ab Risikobereitschaft 3 Risikobereitschaft Welche der nachfolgenden Aussagen beschreibt die Risikobereitschaft bezüglich des angestrebten Geschäfts bzw. dieser Anlageberatung am ehesten? Risikobereitschaft 1: Sie haben eine sehr geringe Risikobereitschaft, der regelmäßig ebenso geringe Ertragschancen gegenüberstehen. Die Erhaltung des angelegten Vermögens steht bei Ihnen im Vordergrund. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Sehr geringe Kursrisiken, sehr geringe Bonitätsrisiken. Risikobereitschaft 2: Sie haben eine mäßige Risikobereitschaft, der begrenzte Ertragschancen gegenüberstehen. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Geringe Kursrisiken, geringe Bonitätsrisiken. Risikobereitschaft 3: Sie haben eine ausgeprägte Risikobereitschaft, der überdurchschnittliche Ertragschancen gegenüberstehen. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Mittlere Kurs- und Währungsrisiken, mittlere Bonitätsrisiken. Risikobereitschaft 4: Sie haben eine hohe Risikobereitschaft, der hohe Ertragschancen gegenüberstehen. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Hohe Kurs- und Währungsrisiken, hohe Bonitätsrisiken. Risikobereitschaft 5: Sie haben eine sehr hohe Risikobereitschaft, der sehr hohe Ertragschancen gegenüberstehen. Sie sind deshalb bereit, z. B. folgende wesentliche Risiken zu tragen: Sehr hohe Kurs- und Währungsrisiken, sehr hohe Bonitätsrisiken. Bei Verkauf nicht relevant. Anlagedauer Welcher Zeithorizont soll bei dieser Anlageberatung berücksichtigt werden? Unter 3 Jahre Bis 5 Jahre Über 5 Jahre Bei Verkauf nicht relevant. Weitere Anliegen Hinweis: Vorrangiges Anliegen Welches Anliegen wird bei dieser Anlage vorrangig verfolgt? Anlagezweck Risikobereitschaft Nur ein Anliegen ist anzukreuzen. Anlagedauer Weitere Anliegen Weitere Anliegen sind im Vordruck zu erfassen. Empfehlungen Finanzinstrument Deka-ZukunftsPlan Betrag (ca.) Rate Rhythmus: ggf. Betrag bei zusätzlicher Einmalanlage angeben Höhe der Rate und Rhythmus (i.d.r. monatlich) angeben Monatlich Zweimonatlich Vierteljährlich Halbjährlich Jährlich Empfehlung Kaufen/Zeichnen Halten Verkaufen Freitet- Informationen Pflichtfeld Die wesentlichen Eigenschaften sowie Chancen und Risiken des Finanzinstruments wurden Ihnen anhand der beigefügten Produktunterlagen erläutert: Automatische Wesentliche Anlegerinformationen zu Variante Classic: ZukunftsPlan I/II/III/IV, RenditDeka CF, Deka-LiquiditätsPlan TF, alle Stand [DATUM], [Papierform / Internet-Link / durch OSPlus Anderer Datenträger (PDF)] Automatische durch OSPlus neu ab Variante Select (Beispiel): DekaFonds CF, RenditDeka CF, Deka-LiquiditätsPlan TF, alle Stand [DATUM], [Papierform / InternetLink / Anderer Datenträger (PDF)] Ggf. ergänzende Angaben: Besonderheiten bei Zurverfügungstellung der Verkaufsunterlagen: Internet: Sie haben ausdrücklich der Zurverfügungstellung der Verkaufsunterlagen im Internet zugestimmt. Anderer Datenträger: Sie haben ausdrücklich der Zurverfügungstellung der Verkaufsunterlagen auf einem anderen dauerhaften Datenträger als Papier zugestimmt. Seite 3 von 5

4 Folgende wesentliche Eigenschaften sowie Chancen und Risiken des Finanzinstruments wurden Ihnen erläutert: Hinweis: Mindestens ein Grund ist anzukreuzen Gründe Wir sehen die Empfehlung insbesondere aus den folgenden Gründen als geeignet an: Markterwartung des Kunden Laufzeit der Anlage (Mehrfachnennung möglich) Verfügbarkeit der Anlage Erwartete Rendite der Anlage Sicherheit der Anlage Struktur des Portfolios FreitetHier sind zwingend weitere Argumente aufzuführen. Bitte vermerken Sie die tatsächlich für die Empfehlung genannten Gründe, z. B. "Das Pflichtfeld Anlagekonzept bietet die Möglichkeit, die gewünschte Rendite zu erreichen und nach einer Vertragslaufzeit von 12 Jahren und bei einer Auszahlung ab Vollendung des 62. Lebensjahres den sogenannten Steuervorteil 12 / 62 (hälftige Besteuerung des Wertzuwachses mit dem individuellen Einkommensteuersatz) zu nutzen." Zusätzlich sollte die Geeignetheit des Produktes in Bezug auf den Anlagezweck dokumentiert werden, z. B. "Das empfohlene AltersvorsorgeProdukt wird insbesondere als geeignet angesehen, weil es dem von Ihnen geäußerten Anlageziel entspricht." Vertriebsvergütungen Die beigefügten Detailinformationen zur Höhe der Vertriebsvergütungen Automatische "Informationen zu den Fondskosten" in den Antragsunterlagen Deka-ZukunftsPlan wurden Ihnen erläutert. durch OSPlus Wir haben Sie darüber informiert, dass wir für das empfohlene Produkt Vertriebsvergütungen in folgender Höhe erhalten: Marge bei Fremdemissionen: Wir haben Sie darauf hingewiesen, dass wir für das empfohlene Produkt eine Marge/Handelsspanne in folgender Höhe erhalten: Sonstiges Die Allgemeine Produktinformation zu Deka-ZukunftsPlan (Stand: tt.mm.jjjj) wurde in den Antragsunterlagen ausgehändigt. Sie verfolgten die Empfehlung nicht weiter. Weitere Empfehlungen sind im Vordruck zu erfassen. 8. Weitere Angaben zur persönlichen Situation sowie zu den Anliegen (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses) Folgende weitere Angaben von Ihnen haben wir bei der Empfehlung berücksichtigt: optionales Zusatzinformationen des Kunden, die her noch nicht erfasst wurden, z. B. bevorstehende Heirat, Scheidung,... Freitetfeld 9. Weitere Informationen (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses) Grundlagen zur Anlage in Wertpapieren und den damit verbundenen typischen Risiken ergeben sich aus den Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen sowie den weiteren Ihnen ausgehändigten Unterlagen: Seite 4 von 5

5 Ergänzende Angaben: Dauer des Beratungsgesprächs < 5 Min. > 5 Min. > 15 Min. > 30 Min. > 45 Min. > 1 Stunde Telefonische Beratung Die Beratung erfolgte telefonisch: Das Beratungsprotokoll wurde Ihnen vor Geschäftsabschluss zur Verfügung gestellt. Sie wünschten den Geschäftsabschluss ausdrücklich vor Erhalt des Beratungsprotokolls. Für den Fall, dass das Beratungsprotokoll nicht richtig oder nicht vollständig ist, wurde Ihnen ein Recht zum Rücktritt von dem auf der Beratung beruhenden Geschäft eingeräumt, welches innerhalb von einer Woche nach dem Zugang des Beratungsprotokolls auszuüben ist. Sie wünschten zunächst die Zusendung des Beratungsprotokolls und werden ggf. nach dessen Erhalt einen Auftrag erteilen. 10. Weitere Angaben (gem. Prais / Vorgaben Ihres Hauses) Ihnen wurde darüber hinaus die Wertpapierdienstleistung Vermögensverwaltung vorgestellt. 11. Unterschrift(en) Datum (ggf. Uhrzeit): XX.XX.20XX, 00:00 Uhr Berater: Das Beratungsprotokoll wurde Ihnen am XX.XX.20XX um Kunde: 00:00 Uhr per z. B. persönlicher Übergabe zur Verfügung gestellt. Seite 5 von 5