Plus. Ein Investmentprodukt mit Kapitalgarantie

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1 Plus Safe Invest INDEX Ein Investmentangebot im Rahmen der Fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherung für Einmalanlagen nach dem Tarif LAS 1 der ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A., Luxemburg Ein Investmentprodukt mit Kapitalgarantie

2 Inhaltsverzeichnis Seite Investmentvoraussetzungen 1 Produktbeschreibung 2 Überzeugende Argumente 3 Berechnung des Rückzahlungskurses 5 Simulation 6 Renditekalkulation 7 CORE Anlagestrategie 8 Bestätigung der Société Générale 10 Auswahl der Vermögensanlagen 11 Die Partner 13 Hinweis Bei Safe Invest INDEX Plus handelt es sich um eine Anlagestrategie im Rahmen der Fondsgebundenen Lebens-und Rentenversicherung der ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A. nach dem Tarif LAS 1. Weitere Informationen zu den Investmentvoraussetzungen entnehmen Sie bitte auch aus Seite 1 dieser Broschüre. Wenn Sie diese Anlagestrategie wählen, füllen Sie bitte zusätzlich zum Versicherungsantrag das Formular Auswahl der Vermögensanlagen zum Antrag auf eine Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherung auf Seite 11 dieser Broschüre aus.

3 Investmentvoraussetzungen Investmentvoraussetzungen für Safe Invest INDEX Plus in der Fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherung: Ein ausschließliches Investment in Safe Invest INDEX Plus ist im Rahmen der Fondspolice nicht möglich. Eine Mindestanlage von 750 muss immer in der CORE Anlagestrategie, dem Grundbaustein unserer Vermögensverwaltung, erfolgen. Ab einem Gesamtinvestment von beträgt der Mindestanteil für die CORE Anlagestrategie 15 %. Diese vorgegebene Investmentkombination von CORE Anlagestrategie und Safe Invest INDEX Plus ist notwendig, da der Safe Invest Anlagestrategie keine versicherungstechnischen Kosten belastet werden. Diese werden ausschließlich der CORE Anlagestrategie in Rechnung gestellt. Plus Safe Invest INDEX 1

4 Safe Invest INDEX Plus Produktbeschreibung Safe Invest INDEX Plus ist eine Anlagestrategie im Rahmen der Fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherung der ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A., Luxemburg. Safe Invest INDEX Plus ist eine durch die Luxemburger Versicherungsaufsicht genehmigte Anlageform. Die Anlagestrategie investiert zu 100 % in ein einzelnes Wertpapier mit folgenden Merkmalen: Aussteller: Kapitalgarantie: SGA Société Générale Acceptance N.V. Société Générale Rating des Garantiegebers: AA- (Standard & Poors) Fälligkeit: 3. November 2016 Rückzahlung: Berechnungsgrundlage: Die Rückzahlung berechnet sich nach der in dieser Broschüre im Einzelnen beschriebenen Formel aus der Beteiligung an der Entwicklung des DJ Euro STOXX 50 - Index. Indexstand DJ Euro STOXX 50 am 23. Oktober 2006: 4.019,02 Ausgabepreis: 100 % Mindestanlage:

5 Safe Invest INDEX Plus Überzeugende Argumente Die folgenden Leistungsmerkmale des zugrunde liegenden Wertpapiers sind durch eine führende europäische Bank garantiert: Unlimitierte Beteiligung an der Wertentwicklung des führenden europäischen Aktienindex. Bei positiver Entwicklung des DJ Euro STOXX 50-Index erhält der Anleger bei Fälligkeit einen Bonus von 20 % auf die Wertsteigerung des Index. Bei negativer Entwicklung des DJ Euro STOXX 50-Index erhält der Anleger bei Fälligkeit sein eingesetztes Kapital zurück. Die Vorteile für den Anleger: Der Anleger hat bei voller Garantie die Chance, überproportional an der positiven Wertentwicklung des DJ Euro STOXX 50 - Index zu partizipieren. Verglichen mit einer Direktanlage im Index kann der Anleger mit einem deutlich besseren Ertrag rechnen. Risikolose Anlage durch die Kapitalgarantie bei Fälligkeit. Historische Betrachtung zeigt ein attraktives langfristiges Kurspotential in unterschiedlichen Zeiträumen und Börsenphasen. Kein Währungsrisiko. 3

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7 Safe Invest INDEX Plus Berechnung Rückzahlungskurs Am Fälligkeitstag erhält der Anleger entweder 100 % seines investierten Kapitals oder bei einer positiven Wertentwicklung des DJ Euro STOXX 50-Index 100 % seines investierten Kapitals plus die prozentuale Wertsteigerung des DJ Euro STOXX 50-Index seit Laufzeitbeginn plus einen Bonus von 20 % auf die prozentuale Wertsteigerung des DJ Euro STOXX 50-Index seit Laufzeitbeginn Berechnungsbeispiel des Rückzahlungskurses: Indexstand zum Laufzeitbeginn am 23. Oktober 2006: 4.019,02 Angenommener Indexstand zum Fälligkeitstag am 3. November 2016: Wertsteigerung: 49,29 % 20 % Bonus hierauf: 9,86 % Rückzahlungskurs bei Fälligkeit: (100% + 49,29% + 9,86%) 159,15 % 5

8 Safe Invest INDEX Plus Simulation Auf der Basis des Ausgangswertes des DJ Euro STOXX 50-Index von 4.019,02 (Stand am ) würden sich bei unterschiedlichen Kursentwicklungen folgende Rückzahlungskurse für den Anleger inklusive des 20%igen Bonus bei Fälligkeit ergeben: Angenommener Indexstand bei Fälligkeit am 3. November 2016 Performance des Index ,35 % - 0,47 % + 24,41 % + 49,29 % + 74,17 % 20 % Bonus ,88 % + 9,16 % + 14,83 % Rückzahlungskurs bei Fälligkeit 100 % 100 % 129,29 % 159,15 % 189 % 6

9 Safe Invest INDEX Plus Renditekalkulation Renditekalkulation für Safe Invest INDEX Plus auf der Basis der tatsächlichen Entwicklung des DJ Euro STOXX 50 - Index in verschiedenen Perioden in der Vergangenheit * Historische 10 - Jahres - Zeiträume Historische Index - Performance Historische Performance inkl. 20 % Bonus ,65 % 223,98 % ,03 % 158,43 % ,88 % 190,66 % ,32 % 234,39 % ,84 % 215,81% 12,47 % p.a. 11,26 % p.a. 12,83 % p.a. 12,19 % p.a. 9,96 % p.a. Rendite für den Anleger p.a Zeiträume *) Wertentwicklungen der Vergangenheit können nicht in die Zukunft projiziert werden. Die tatsächlichen Ergebnisse in der Zukunft können höher oder niedriger als die angegebenen Werte sein. Diese beispielhafte Renditekalkulation bezieht sich nur auf die Anlagestrategie Safe Invest INDEX Plus. Sie ist keine Renditekalkulation des gesamten Versicherungsvertrages, da sie dessen Kosten nicht berücksichtigt (siehe hierzu auch Seite 1 dieser Broschüre). Weitere Angaben zur Kalkulation von Ablauf- und Rückkaufswerten des Versicherungsvertrages finden Sie in den Verbraucherinformationen zu Ihrem Versicherungsantrag unter Ziffer III. 7

10 Die CORE Anlagestrategie Die CORE Anlagestrategie Die CORE Anlagestrategie bildet das Grundelement des Investmentkonzeptes im Rahmen der Fondsgebunden Lebens- und Rentenversicherung und bietet dem Anleger die Beteiligung an einem aktiv gemanagten Portfolio aus erstklassigen Aktienfonds. Sie gewährleistet durch ihre umfassende regionale Streuung die Abdeckung der wichtigsten globalen Kapitalmärkte. Die Anlagestrategie strebt ein langfristiges, überdurchschnittliches Kapitalwachstum an. Das Chance-Risiko-Profil wird durch eine breite Diversifikation der ausgewählten Fonds optimiert. jeweils besten Fonds zu entwickeln, bedarf es umfassender Analysen und eindeutig definierter Kriterien. Für die Fondsselektion innerhalb der CORE Anlagestrategie wurden zunächst die folgenden vier regionalen Schwerpunkte definiert, die eine Abdeckung der wichtigsten Kapitalmärkte garantieren: Deutschland Europa USA / Nordamerika Global Der Investmentansatz: Ein wesentlicher Aspekt für die Gestaltung einer erfolgreichen Vermögensanlage ist die Erkenntnis, dass eine breite regionale Diversifikation maßgeblich zur Optimierung der Ergebnisse beiträgt. Vor diesem Hintergrund sind Investmentfonds als Bausteine einer Anlagestrategie besonders gut geeignet. Eine wesentliche Bedeutung Erster Schritt der Fondsselektion kommt jedoch der Primärauswahl der Fonds sowie dem Einsatz einer aktiven Die 3 besten Fonds Vermögensverwaltung zu, deren Ziel in jeder der Regionen Deutschland, Europa, es ist, temporäre Entwicklungen an USA/Nordamerika und Global werden ausgewählt den Kapitalmärkten für zusätzliche Erträge zu nutzen. RANGLISTE der Fondsselektion Die CORE Anlagestrategie verbindet diese beiden Elemente in professioneller und systematischer Weise. Sie bietet damit die Chance für langfristige und nachhaltige Wertsteigerungen. Die Fondsselektion: Die Basis hierfür bildet eine Datenbank, die umfassende, ständig aktualisierte Informationen über eine große Auswahl von unterschiedlichsten Aktienfonds aus den verschiedenen Regionen und Anlageklassen enthält. Um hieraus ein konzentriertes Portfolio mit den 8 Zweiter Schritt der Fondsselektion Die 8 besten Fonds gemäß der verbleibenden Rangliste unabhängig von ihrer regionalen Zugehörigkeit werden ausgewählt Es wird eine diversifizierte Portfoliokonzentration auf die Top-Performer angestrebt Ergebnis Die CORE Anlagestrategie investiert in 20 Top-Fonds mit gewichteter regionaler Diversifikation

11 Die danach verbleibenden Fonds bilden die Grundlage für den sich anschließenden mehrstufigen Analyseprozess, bei dem neben Basisanforderungen, wie renommierte Kapitalanlagegesellschaft, erfahrenes Fondsmanagement und Fondsvolumen, die Analyse der Performance- und Risikokennzahlen eine wesentliche Rolle spielen. Ziel ist es, durch diese quantitative Einzelfondsanalyse die Fonds herauszufiltern, die unabhängig von der allgemeinen Marktentwicklung die beste Performance versprechen. Auf der Basis dieser Analyse wird eine Rangliste aller untersuchten Fonds erstellt, die als Grundlage für den Prozess der Fondsselektion dient. In einem ersten Schritt werden die jeweils drei besten Fonds aus jeder der vier Regionen ausgewählt. In einem zweiten Schritt werden die weiteren acht besten Fonds unabhängig von ihrer regionalen Zugehörigkeit ausgewählt. Damit wird eine Portfoliokonzentration auf die aktuellen Top-Performer angestrebt. Jeweils nach Ablauf von vier Monaten erfolgt eine neue Fondsselektion auf der Basis der beschriebenen Kriterien und ggf. ein Austausch von Einzelfonds. Der Allokationsprozess: Aus den Erfahrungen im Zusammenhang mit den stark schwankenden Kapitalmärkten der vergangenen Periode lässt sich für den Anleger die Erkenntnis ableiten, dass ein starres Festhalten an einer einmal gewählten Anlage selbst bei einem langfristigen Anlagehorizont nicht zu den gewünschten Ergebnissen führt. Hier setzt der monatliche Fondsallokationsprozess innerhalb der CORE Anlagestrategie an, denn er bietet den Vorteil eines professionellen, an den Marktchancen orientierten Systems der permanenten Anpassung der Fondsauswahl. Dieses System verbindet die Analyse der kurzfristigen Entwicklung bei der Performance der ausgewählten Fonds mit den aktuellen, fundamentalen, monetären und markttechnischen Faktoren. Auf der Basis der Einzelfonds werden dabei auch Risikokennziffern wie Volatilität, maximale Kursrückgänge und Risikokontinuität berücksichtigt, die Einfluss auf die kurzfristigen Performanceaussichten haben. Ziel ist es, die Über- und Untergewichtung der Einzelfonds zu bestimmen und die Ergebnisse einer kontinuierlichen Überprüfung regelmäßig im Rahmen der CORE Anlagestrategie umzusetzen. Das geordnete Zusammenspiel aller Analyseergebnisse führt zu einem laufenden, dynamischen Allokationsprozess. Im Ergebnis soll erreicht werden, dass die CORE Anlagestrategie in Phasen steigender Aktienkurse die Top-Performer der ausgewählten Fonds übergewichtet, während in schlechten Börsenzeiten der Bargeldanteil hoch gefahren wird, um Verluste einzuschränken. Dabei wird angestrebt, durch dieses System innerhalb der CORE Anlagestrategie mittelfristig einen Zusatzertrag von bis zu 20 % gegenüber einer Gleichgewichtung der Fondsauswahl zu erzielen. Wertentwicklung der CORE Anlagestrategie in den letzten 12 Monaten (bis ): + 10,85 % Der Schwerpunkt der Anlagen liegt derzeit auf europäischen Aktienfonds, die aktuell über 50 % der Anlagen in der CORE Anlagestrategie ausmachen. Dagegen sind nur jeweils drei Fonds aus den anderen Regionen Deutschland, USA/Nordamerika und Global vertreten. Vor dem Hintergrund der positiven Konjunkturentwicklung in Europa ist die CORE Anlagestrategie damit gut positioniert und sollte von einer Fortsetzung des Aufwärtstrends an den Börsen profitieren. 9

12 Bestätigung des Garantiegebers Wir geben hiermit unsere Zustimmung, dass Sie in Ihren Marketingunterlagen den Ausdruck Kapitalgarantie der SOCIETE GENERALE bei Fälligkeit zur Beschreibung der Anleihe verwenden dürfen. 10

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15 Die Partner Gesamtkonzeption FWU AG, München Investmentkonzept PREMIUM SELECT LUX S.A., Luxemburg (ein Unternehmen der FWU-GRUPPE) Lizenzierte Vermögensverwaltungsgesellschaft nach luxemburger Recht Versicherer ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A., Luxemburg (ein Unternehmen der FWU-GRUPPE) Depotbank Dexia Banque Internationale à Luxembourg, Luxemburg Kapitalgarantie Société Générale, Paris 13

16 Exklusiv-Vertrieb Lizenzpartner der FWU-GRUPPE SIIP /