Vorsorgemodell 2017 Weiterführende Informationen zum Vergleichsrechner

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1 Pensionskasse der Credit Suisse Group (Schweiz) Vorsorgemodell 2017 Weiterführende Informationen zum Vergleichsrechner Per 1. Januar 2017 führt die Pensionskasse der Credit Suisse Group (Schweiz) ein neues Vorsorgemodell ein. Damit Sie Ihre aktuellen Vorsorgeleistungen mit denjenigen ab dem Jahr 2017 vergleichen können, stellt Ihnen die Pensionskasse der Credit Suisse Group (Schweiz) einen Vergleichsrechner zur Verfügung. Dieses Merkblatt unterstützt Sie dabei, die im Rechner aufgeführten Positionen leichter einzuordnen. Ihre persönlichen Angaben des Jahrs 2016 sind auf Ihrem Versicherungsausweis der Pensionskasse aufgeführt. Diesen können Sie in MyHR im Reiter «Gehalt & Benefits» unter «Sozial-, Vorsorge- & Versicherungsleistungen» abrufen. Bei Fragen zum Vorsorgemodell 2017 oder zur Interpretation der persönlichen Daten des Vergleichsrechners kontaktieren Sie bitte Ihre Vorsorgeberaterin bzw. Ihren Vorsorgeberater der Pensionskasse. Die Kontaktangaben finden Sie unter Sparversicherung 2016 Vorsorgemodell 2017 Versicherungsdaten gemäss Versicherungsausweis 2016 Vorsorgesituation gemäss Leistungsreglement 2017 Jahreslohn fixer Anteil Der Jahreslohn entspricht dem AHV-pflichtigen Jahreslohn (fixe Lohnteile), der aus zwölf Monatslöhnen und gegebenenfalls einem 13. Monatslohn besteht. Basislohn fixer Anteil Der Basislohn entspricht dem AHV-pflichtigen Jahreslohn (fixe Lohnteile), der aus zwölf Monatslöhnen und gegebenenfalls einem 13. Monatslohn besteht. Berechnungsannahme: Der Basislohn 2017 entspricht Ihrem fixen Jahreslohn Award 2016 Diskretionärer variabler Incentive Award (Award) in bar, der Ihnen im Februar 2016 ausbezahlt wurde. Award 2017 Diskretionärer variabler Incentive Award (Award) in bar. Berechnungsannahme: Der Award 2017 entspricht dem Award des Jahrs 2016.

2 Versicherter Lohn im Sparplan Der versicherte Lohn entspricht dem fixen Jahreslohn abzüglich eines Koordinationsabzugs von höchstens CHF (maximale AHV-Altersrente, Stand 2016). Der maximal versicherte Lohn beträgt CHF Der versicherte Jahreslohn ist massgebend für die Sparbeiträge. Versicherter Lohnüberschuss Der versicherte Lohnüberschuss bezieht sich auf einen fixen Jahreslohn ab CHF Versicherter Award 2016 Der versicherte Award entspricht dem Bargeldanteil des Awards, der CHF übersteigt. Awards, die in Form von Aktien, Optionen, Darlehen, Obligationen und gesperrten Awardanteilen gewährt werden, sind nicht versichert. Total versicherte Gesamtvergütung 2016 Der ausgewiesene Betrag entspricht der in der Pensionskasse versicherten Gesamtvergütung (Summe aus versichertem Lohn, versichertem Lohnüberschuss und versichertem Award). Maximal ist eine Gesamtvergütung von CHF versicherbar. Alterssparkapital im Sparplan und Alterssparkapital im Kapitalplan Höhe des Alterssparkapitals im Spar- und im Kapitalplan gemäss persönlichem Versicherungsausweis Versicherter Basislohn Der versicherte Basislohn entspricht dem fixen Jahreslohn abzüglich eines Koordinationsabzugs von höchstens CHF (maximale AHV-Altersrente, Stand 2016). Der maximal versicherte Basislohn beträgt CHF Der versicherte Basislohn ist massgebend für die Sparbeiträge. Versicherter Basislohn-Überschuss Der versicherte Basislohn-Überschuss bezieht sich auf einen fixen Jahreslohn ab CHF Versicherter Award 2017 Der versicherte Award entspricht dem Bargeldanteil des Awards. Der in bar ausbezahlte Award wird ab dem Jahr 2017 vollumfänglich versichert (ohne Koordinationsabzug von CHF 5 000). Awards, die in Form von Aktien, Optionen, Darlehen, Obligationen und gesperrten Awardanteilen gewährt werden, sind nicht versichert. Total versicherte Gesamtvergütung 2017 Der ausgewiesene Betrag entspricht der in der Pensionskasse versicherten Gesamtvergütung (Summe aus versichertem Basislohn, versichertem Basislohn-Überschuss und versichertem Award). Maximal ist eine Gesamtvergütung von CHF versicherbar. Rentenkapital und Alterskapital per 1. Januar 2017 Höhe des Alterssparkapitals, hochgerechnet per 1. Januar 2017 Ihre bestehenden Guthaben im Spar- und im Kapitalplan werden per 1. Januar 2017 in die beiden neuen Spargefässe Rentenkapital und Alterskapital umgeschichtet. Beträgt Ihr versicherter Lohn zusammen mit dem versicherten Bargeldanteil des Awards bis zu CHF , wird das angesparte Alterssparkapital im Spar- und im Kapitalplan ins Spargefäss Rentenkapital überwiesen. Das Guthaben in diesem rentenbildenden Spargefäss ist massgebend für die Berechnung der Altersrente. Beträgt Ihr versicherter Lohn zusammen mit dem versicherten Bargeldanteil des Awards über CHF , fliesst Ihr Guthaben sowohl ins Spargefäss Rentenkapital als auch ins Spargefäss Alterskapital. Das kapitalbildende Spargefäss Alterskapital wird bei der Pensionierung ausschliesslich als Kapital ausbezahlt. Überweisung des maximal möglichen Alterssparkapitals ins Spargefäss Rentenkapital Die Pensionskasse überweist per Umstellungszeitpunkt den höchstmöglichen Betrag ins rentenbildende Spargefäss. Das maximal altersabhängige Einkaufspotenzial im Spargefäss Rentenkapital basiert auf einer versicherten Gesamtvergütung von maximal CHF

3 Haben Sie einen Vorbezug im Rahmen der Wohneigentumsförderung (WEF) getätigt, reduziert dieser das maximal mögliche Einkaufspotenzial im Spargefäss Rentenkapital. Aus diesem Grund wird allenfalls ein grösserer Anteil Ihres Alterssparkapitals des Spar- und des Kapitalplans ins Spargefäss Alterskapital überwiesen. Alterssparkapital im Plan 58 Das Alterssparkapital im Plan 58 wurde ausschliesslich durch persönliche Einzahlungen Ihrerseits geäufnet, es flossen keinerlei Sparbeiträge in diesen freiwilligen Vorsorgeplan. Der Plan dient dazu, bei einer vorzeitigen Pensionierung eine entstehende Rentenreduktion zu verringern beziehungsweise auszugleichen. Alterssparkapital total Das Total entspricht der Gesamtsumme der in der Pensionskasse angesparten Guthaben per Datum des Versicherungsausweises sowie hochgerechnet per 31. Dezember Beitragsvariante im Sparplan Je nach gewählter Beitragsvariante (Basis, Standard, Top) leisten Sie unterschiedlich hohe altersabhängige Sparbeiträge. Die Beitragsvariante kann jeweils bis 1. Dezember in MyHR für das Folgejahr bestimmt werden. Rentenkapital-Zusatzkonto und Alterskapital-Zusatzkonto Guthaben, die für die Finanzierung einer vorzeitigen Pensionierung angespart wurden, werden dem Spargefäss Rentenkapital-Zusatzkonto und allenfalls dem Spargefäss Alterskapital-Zusatzkonto gutgeschrieben. Renten- und Alterskapital total Das Total per 1. Januar 2017 entspricht dem Alterssparkapital per 31. Dezember Beitragsvariante Basislohn Im neuen Vorsorgemodell 2017 werden die drei Beitragsvarianten Basis, Standard und Top unverändert übernommen. Die Beitragsvariante kann jeweils bis 1. Dezember in MyHR für das Folgejahr bestimmt werden. Die aktuelle Beitragsvariante ist auf dem Versicherungsausweis unter den Berechnungsgrundlagen aufgeführt. Sparbeitrag im Kapitalplan Beim Award haben Sie die Wahl zwischen Sparbeiträgen in der Höhe von 3%, 6% oder 9%. Sparbeitrag Award und Basislohn-Überschuss Die Sparbeiträge in der Höhe von 3%, 6% und 9% gelten unverändert. Ab dem Jahr 2017 ist der Sparbeitrag des Awards und des Basislohn-Überschusses an die Beitragsvarianten Basis, Standard und Top gekoppelt. Diese beinhalten sowohl die Beiträge für den versicherten Basislohn als auch diejenigen für einen allfällig versicherten Basislohn-Überschuss und den versicherten Award. Bei der Beitragsvariante Basis gelten für den Award und den Basislohn-Überschuss 3%, bei Standard 6%, und bei der höchsten Beitragsvariante Top wird ein Sparbeitrag von 9% angewendet. Projektionszinssatz Mit dem Projektionszinssatz wird das angesparte Alterssparkapital auf einen bestimmten Zeitpunkt hochgerechnet. Die Pensionskasse der Credit Suisse Group (Schweiz) verwendet im Versicherungsausweis einen Projektionszinssatz von 2%, um das voraussichtliche Alterssparkapital im frühestmöglichen und im ordentlichen Pensionierungsalter darzustellen. Projektionszinssatz Damit die Vergleichbarkeit der Altersleistungen vor und nach der Einführung des neuen Vorsorgemodells 2017 gewährleistet ist, verwenden Sie bitte einen Projektionszinssatz von 2%. 3

4 Versicherte Leistungen gemäss Versicherungsausweis 2016 Invalidenrente aus dem Sparplan Die temporäre Invalidenrente beträgt maximal 70% des versicherten Lohns und wird nach zwei Methoden berechnet. Im Invaliditätsfall wird das vorhandene Alterssparkapital um die künftigen Sparbeiträge inklusive Zins erhöht und mit dem Umwandlungssatz in eine temporäre Invalidenrente umgerechnet. Zudem hat die Pensionskasse minimale Invalidenrenten festgelegt, die abhängig vom Alter des Versicherten und von dessen versichertem Lohn mit dem Tarif «Minimale Invalidenrente» berechnet werden. Voraussichtliche Leistungen gemäss Leistungsreglement 2017 Invalidenrente basierend auf dem versicherten Basislohn Die temporäre Invalidenrente entspricht 65% Ihres versicherten Basislohns. Die Invalidenrente leitet sich ab dem Jahr 2017 von Ihren versicherten Löhnen in der Pensionskasse ab und ist unabhängig von Ihrem angesparten Alterssparkapital. Ein Vorbezug im Rahmen der Wohneigentumsförderung oder eine Überweisung aufgrund einer Scheidung tangieren die Rentenhöhe folglich nicht mehr. Invalidenrente basierend auf dem versicherten Basislohn-Überschuss Die temporäre Invalidenrente entspricht 45% Ihres versicherten Basislohn-Überschusses. Invalidenrente aus dem Kapitalplan Die Rentenhöhe entspricht 50% des Durchschnitts der letzten drei versicherten Awards (inkl. allfälliger Lohnüberschuss), mindestens jedoch 10% des vorhandenen Alterssparkapitals beziehungsweise höchstens CHF Invalidenrente basierend auf dem versicherten Lohn Risiko (das heisst Durchschnitt der letzten drei versicherten Awards) Die temporäre Invalidenrente entspricht 45% Ihrer letzten drei versicherten Awards. Berechnungsannahme: Für den Durchschnitt der letzten drei versicherten Awards wurde der Award des Jahres 2016 verwendet. Zwei Mal wurde beim Award eine Koordination von CHF abgezogen, für das Jahr 2017 wurde der gesamte Bargeldanteil des Awards berücksichtigt. Total Invalidenrente Summe der temporären Invalidenrenten aus dem Sparplan und dem Kapitalplan. Die temporären Invalidenrenten werden bis längstens Alter 63 ausbezahlt. Ehegattenrente Die Ehegattenrente beträgt 66²/ ³ % der Invalidenrente. Konkubinatspartnerrente Diese Vorsorgeleistung wird in der Sparversicherung nicht angeboten. Total Invalidenrente Summe der temporären Invalidenrenten, basierend auf dem versicherten Basislohn, dem versicherten Basislohn- Überschuss und dem versicherten Lohn Risiko. Die temporären Invalidenrenten werden neu bis längstens Alter 65 ausbezahlt. Ehegattenrente Die Ehegattenrente beträgt 66²/ ³ % der Invalidenrente. Konkubinatspartnerrente Ab dem Jahr 2017 können Sie Ihren Konkubinatspartner mit einer Konkubinatspartnerrente begünstigen. Die Rente beträgt 66²/ ³ % der versicherten Invalidenrente. 4

5 Voraussichtliche Altersleistungen gemäss Versicherungsausweis 2016 Pensionierung per Alter/Datum In der Pensionskasse ist eine flexible Pensionierung ab Alter 58 bis längstens Alter 70 möglich. Das ordentliche Pensionierungsalter beträgt 63 Jahre. Voraussichtliches Alterssparkapital im Alter 58 bzw. 63 im Sparplan und im Plan 58 Das Alterssparkapital im Sparplan berechnet sich folgendermassen: aktuell vorhandenes Alterssparkapital, hochgerechnet mit dem Projektionszinssatz und der durch Sie gewählten Beitragsvariante (Basis, Standard, Top). Die Beträge im Plan 58 weisen Ihr voraussichtliches Guthaben im vorgegebenen Alter aus. Dieses entspricht dem aktuell vorhandenen Guthaben, hochgerechnet mit dem Projektionszinssatz. Voraussichtliche Altersleistungen gemäss Leistungsreglement 2017 Pensionierung per Alter In der Pensionskasse ist eine flexible Pensionierung ab Alter 58 bis längstens Alter 70 möglich. Das ordentliche Pensionierungsalter 63 wird durch ein Referenzalter 65 abgelöst. Rentenkapital inklusive Zusatzkonto im Alter 58 bzw. 63 Der ausgewiesene Betrag im Spargefäss Rentenkapital berechnet sich wie folgt: aktuell vorhandenes Rentenkapital, hochgerechnet mit dem Projektionszinssatz und den Sparbeiträgen auf Ihrem versicherten Basislohn gemäss gewählter Beitragsvariante Basis, Standard, Top. Die Hochrechnung enthält keine Sparbeiträge auf einem allfällig versicherten Award, da diese von den künftigen Awards abhängig sind. Der ausgewiesene Betrag im Spargefäss Rentenkapital- Zusatzkonto entspricht dem aktuell vorhandenen Guthaben, hochgerechnet mit dem Projektionszinssatz. Die Guthaben in diesen beiden Spargefässen sind massgebend für die Berechnung der Altersrente. Voraussichtliches Alterssparkapital im Alter 58 bzw. 63 im Kapitalplan Der Betrag im Kapitalplan beinhaltet das aktuell vorhandene Alterssparkapital, hochgerechnet mit dem Projektionszinssatz. Bei dieser Hochrechnung sind keine künftigen Sparbeiträge enthalten, da diese von den künftigen Awards abhängig sind. Alterskapital inklusive Zusatzkonto Der ausgewiesene Betrag im Spargefäss Alterskapital berechnet sich wie folgt: aktuell vorhandenes Alterskapital, hochgerechnet mit dem Projektionszinssatz und den Sparbeiträgen auf Ihrem versicherten Basislohn gemäss gewählter Beitragsvariante (Basis, Standard, Top). Die Hochrechnung enthält keine Sparbeiträge auf einem allfällig versicherten Award, da diese von den künftigen Awards abhängig sind. Der ausgewiesene Betrag im Spargefäss Alterskapital- Zusatzkonto entspricht dem aktuell vorhandenen Guthaben, hochgerechnet mit dem Projektionszinssatz. Die Guthaben in diesen beiden Spargefässen werden bei der Pensionierung ausschliesslich als Kapital ausbezahlt. Voraussichtliches Alterssparkapital total Die im Vergleichsrechner hochgerechneten voraussichtlichen Altersleistungen (Alterssparkapital total sowie Altersrente im Alter 58 bzw. 63 aus dem Spargefäss Rentenkapital) können Sie mit den Angaben des Versicherungsausweises 2016 (Abschnitt 4, Totalbetrag Alterssparkapital sowie Altersrente per Alter 58 bzw. 63) vergleichen. Altersrente im Alter 58 bzw. 63 Bei der Pensionierung erhalten Sie von der Pensionskasse eine Altersrente auf Lebenszeit. Deren Höhe ist einerseits vom vorhandenen Alterssparkapital abhängig, andererseits vom geltenden Umwandlungssatz. Alterssparkapital total Die im Vergleichsrechner hochgerechneten voraussichtlichen Altersleistungen (Alterssparkapital total sowie Altersrente im Alter 58 bzw. 63 aus dem Spargefäss Rentenkapital) können Sie mit den Angaben des Versicherungsausweises 2016 (Abschnitt 4, Totalbetrag Alterssparkapital sowie Altersrente per Alter 58 bzw. 63) vergleichen. Altersrente aus Rentenkapital im Alter 58 bzw. 63 Bei der Pensionierung erhalten Sie von der Pensionskasse eine Altersrente auf Lebenszeit. Deren Höhe ist einerseits vom vorhandenen Rentenkapital inklusive Guthaben im Rentenkapital-Zusatzkonto abhängig, andererseits vom Umwandlungssatz. 5

6 Umwandlungssatz Mit dem altersabhängigen Umwandlungssatz wird das Alterssparkapital in eine Altersrente auf Lebenszeit umgerechnet. Die aktuellen Umwandlungssätze sind im Tarif «Umwandlungssätze für Altersrenten» im Anhang des Reglements über die Sparversicherung 2016 aufgeführt. Reglementarische Auszahlung aus dem Sparplan Falls Ihre Altersrente das reglementarische Maximum übersteigt, wird das überschüssige Guthaben des Sparplans als Kapital ausbezahlt. Kapitalauszahlung aus dem Kapitalplan Die angesparten Guthaben im Kapitalplan werden bei der Pensionierung als einmalige Kapitalauszahlung ausbezahlt. Umwandlungssatz Mit dem altersabhängigen Umwandlungssatz wird das Rentenkapital in eine Altersrente auf Lebenszeit umgerechnet. Zur Vereinfachung wird im Vergleichsrechner jeweils eine Pensionierung per Folgemonat nach Ihrem Geburtstag ausgewiesen. Die monatsgenauen Umwandlungssätze des Jahrs 2017 sind im Tarif «Umwandlungssätze für Altersrenten» im Anhang des Reglements 2017 aufgeführt. Reglementarische Auszahlung aus dem Rentenkapital Falls Ihre Altersrente das reglementarische Maximum übersteigt, wird das überschüssige Guthaben des Spargefässes Rentenkapital als Kapital ausbezahlt. Kapitalauszahlung aus dem Alterskapital Die angesparten Guthaben in den kapitalbildenden Spargefässen (Alterskapital und Alterskapital-Zusatzkonto) werden bei der Pensionierung als einmalige Kapitalauszahlung ausbezahlt. PENSIONSKASSE DER CREDIT SUISSE GROUP (SCHWEIZ) JPKO 1 Postfach 8070 Zürich Dieses Dokument wurde zu Informationszwecken erstellt und fasst vereinfacht die wichtigsten Vorsorgeleistungen des neuen Vorsorgemodells zusammen. Rechtlich bindend ist einzig die deutsche Version des Leistungsreglements der Pensionskasse der Credit Suisse Group (Schweiz). Copyright 2016 Pensionskasse der Credit Suisse Group (Schweiz) und/oder mit ihr verbundene Unternehmen. Alle Rechte vorbehalten. JPKO