Wir entwickeln Zukunft. Gründungen im Technologiebereich Finanzierung von Innovationen

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1 Wir entwickeln Zukunft Gründungen im Technologiebereich Finanzierung von Innovationen Thorsten Bechtel

2 Investitions- und Strukturbank Rheinland-Pfalz (ISB) GmbH Zentrales Wirtschaftsförderinstitut des Landes Rheinland-Pfalz (Förderung aus einer Hand) Gesellschafter: Land Rheinland-Pfalz Geschäftsaufnahme: 1994 Instrumente: Beteiligungen, Darlehen, Bürgschaften, Zuschüsse Bilanzsumme Gruppe rd. 10,0 Mrd. In 2010: Förder-/Finanzierungszusagen 200 Beschäftigte 2

3 Finanzierung innovativer Unternehmensgründungen Gute Idee! Sehr gutes Konzept! Gute Marktchancen! Doch Woher kommt das Geld?? 3

4 Finanzierung von Innovationen Kreditfinanzierte Innovation geht das? Viele Fragen sind aus Sicht des Kreditgebers zu klären: Beurteilung von Innovationen Beurteilung von Innovationen auch für qualifizierte auch für qualifizierte Kreditberater schwierig Kreditberater schwierig Aufnahmefähiger Markt? Werden adäquate Preise gezahlt? Ähnliche preisgünstigere Produkte? Vertriebskapazitäten ausreichend? Marketingkonzept zielführend? Ausreichendes Eigenkapital? Besicherungsmöglichkeiten? 4

5 Finanzierung von Innovationen Sind Förderprogramme eine Alternative? Wer soll da durchblicken? Förderprogramme Bund, Land, ISB, KfW, EU? Subventionswert, förderfähige Kosten, fristgerechte Antragstellung? Was kommt für mich in Betracht? Wo muss man den Antrag stellen? Viel zu kompliziert und dauert zu lange? 5

6 Förderprogramme der ISB Einzelbetriebliche Technologieförderung InnoTop Wer wird gefördert? Kleine und mittlere Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft mit < 250 Mitarbeitern und < 50 Mio EUR Jahresumsatz; größere Unternehmen nur Ausnahmsweise mit besonderen Auflagen Was wird gefördert? Wie wird gefördert? Entwicklung von innovativen Produkten und Produktionsverfahren Materialkosten Personalkosten Instrumente und Ausrüstungen (AfA innerhalb Projektlaufzeit) externe Beratungsleistungen und sonstige Entwicklungskosten Zuschuss von 15 % - 80 % der förderfähigen F & E Kosten max. Zuschusshöhe: EUR ,-, bei Schaffung zusätzlicher Dauerarbeitsplätze bis zu EUR ,- Durchführbarkeitsstudien können mit einem Zuschuss bis zu EUR gefördert werden. 6

7 Förderprogramme des Landes Rheinland-Pfalz Innovationsassistent Wer wird gefördert? Technologieorientierte kleine und mittlere Unternehmen des produzierenden Gewerbes und des produktionsnahen gewerblichen Dienstleistungssektors mit < 250 Mitarbeitern und < 50 Mio EUR Jahresumsatz (KMU) Was wird gefördert? Neu abzuschließende Beschäftigungsverhältnisse mit Absolventen/-innen von von Universitäten, Hoch- Hoch- und und Fachhochschulen naturwissenschaftlich-technischer technischer Studiengänge. Studiengänge. Die Tätigkeiten sollen die Gewinnung neuer technischer Erkenntnisse oder Die Neu- Tätigkeiten und Weiterentwicklung sollen die Gewinnung von Erzeugnissen neuer technischer bzw. Herstellungsverfahren Erkenntnisse oder zum Ziel Neu- haben. und Weiterentwicklung von Erzeugnissen bzw. Herstellungsverfahren zum Ziel haben. Innovationsassistenten müssen zum Zeitpunkt der Einstellung im Innovationsassistenten Unternehmen ein naturwissenschaftlich-technisches müssen zum Zeitpunkt der Einstellung Studium abgeschlossen im Unternehmen haben. ein naturwissenschaftlich-technisches Studium abgeschlossen haben. 7

8 Förderprogramme des Landes Rheinland-Pfalz Innovationsassistent Wie wird gefördert? Wo wird beantragt? In Form einer Projektförderung als pauschaler Personalkostenzuschuss in Höhe von EUR Förderzeitraum von 24 Monaten Monatliches Bruttogehalt muss mindestens EUR (Vollzeit) betragen. Die Gehaltsgrenze verringert sich bei Teilzeitbeschäftigung anteilig. Unter bestimmten Vorraussetzungen kann der Zuschuss um bis zu 20 % erhöht werden. Wichtig: Ersatz für ausscheidende Mitarbeiter/innen ist von der Förderung ausgeschlossen! Der Antrag ist zu stellen beim: Der Antrag ist zu stellen beim: Ministerium für Wirtschaft, Verkehr, Landwirtschaft und Weinbau Ministerium für Wirtschaft, Klimaschutz, Energie und Landesplanung 8

9 Förderprogramme des Landes Rheinland-Pfalz Programm Fitour Wie und was wird gefördert? Begleitende Förderung eines Spinn-offs von der Idee bis zur Festigung der Startphase Förderung durch nicht rückzahlbare Zuschüsse von der Planung bis zur Markteintrittsphase Kombination mit anderen Förderinstrumenten wie InnoTop und Wagniskapital möglich. Wo wird beantragt? Der Antrag ist zu stellen beim: Ministerium für Wirtschaft, Klimaschutz, Energie und Landesplanung 9

10 Überblick über Beteiligungsgesellschaften der ISB Venture-Capital Gesellschaften Landesweites Netz von Gesellschaften VC-Fonds sind Tochtergesellschaften der ISB ISB ist Management-Gesellschaft der Fonds Konzentration der Aktivitäten bei ISB Zur Zeit 12 Fonds (landesweit und regional) Beteiligungsbestand aktuell: rd. 60 Mio rd. 120 Portfolio-Unternehmen 10

11 Überblick über Beteiligungsgesellschaften der ISB Investitionsfokus der Beteiligungsgesellschaften MBG: Investitionen etablierter Unternehmen, ausschließlich stille Beteiligungen VC-Gesellschaften: Innovative Geschäftsmodelle Typisch stille Beteiligungen und offene (Direkt-) Beteiligungen Starker Fokus auf Frühphasen-Investments, da dort noch immer Marktversagen 11

12 VC-Gesellschaften der ISB Voraussetzungen WFT, S-IFG, FIB, VRP, VRP 2, VcR, VcS, VcW, VcV, VMU, VRT, Innovationsfonds Rheinland-Pfalz Vorhaben/ Investitionsort in Rheinland-Pfalz Innovatives Erfolg versprechendes Konzept Wachstumsperspektive erkennbar Besonderer Stellenwert auf Qualität des Managements Verwendung für konkrete Vorhaben, z. B. Entwicklung eines Produktes In der Regel keine Stellung von Sicherheiten notwendig Beiträge von anderen Investoren erwünscht, z. B. ERP-Startfonds der KfW oder High-Tech- Gründerfonds 12

13 VC-Gesellschaften der ISB Voraussetzungen Höhe der Beteiligung Rahmenbedingungen Bis zu 1,0 Mio, mehrere Finanzierungsrunden Stille Beteiligung: Laufzeit 8-10 Jahre, Tilgung in einer Summe am Ende der Laufzeit Konditionen werden individuell vereinbart Offene Beteiligung maximal 24,9 % Häufig Kombination offene/ stille Beteiligung Rangrücktritt/ Teilnahme am Verlust bei Insolvenz 13

14 Formen der Beteiligungsfinanzierung Typisch stille Beteiligung Kein Erwerb von Gesellschaftsanteilen Partizipation an Wertsteigerung über Endvergütung/ Risikoprämie Zustimmungsrechte im Beteiligungsvertrag geregelt Ausweis der Beteiligung unter langfristige Verbindlichkeiten Rangrücktritt wirtschaftliches Eigenkapital Rückzahlung in einer Summe nach 10 Jahren Vorzeitige Kündigung möglich 14

15 Formen der Beteiligungsfinanzierung Offene Beteiligung Erwerb von Gesellschaftsanteilen im Rahmen einer Kapitalerhöhung Unternehmensbewertung orientiert sich am Markt Erwerb von maximal 24,9 % der Anteile Keine festgelegten Exit-Strategien Verkauf der Anteile möglichst nach spätestens 10 Jahren Beteiligungsgeber partizipiert über Gesellschaftsanteil an Wertsteigerungen des Unternehmens 15

16 Finanzierung von Innovationen Finanzierungsbeispiel Kosten Personalkosten F & E 300 T Fremdleistungen F & E 100 T Investitionen Produktionsaufbau 100 T Markteinführung 100 T Gesamt 600 T 16

17 Finanzierung von Innovationen Finanzierungsbeispiel Finanzierung Eigenkapital 40 T Zuschuss Inno-Top (35 % von 400 T ) 140 T Zuschuss FiTour 100 T Beteiligung KfW ERP-Startfonds 160 T Beteiligung VC-Gesellschaft ISB 160 T Gesamt 600 T 17

18 Weiterführende Informationen Jetzt wissen Sie Bescheid.? Informieren Sie sich! Homepage der ISB: Hotline der ISB: 06131/ Ein Anruf lohnt sich! 18

19 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Thorsten Bechtel Investitions- und Strukturbank Rheinland-Pfalz (ISB) GmbH Holzhofstraße 4, Mainz Tel.: 06131/ , Fax: 06131/