NUK-Vortrag Öffentliche Fördermittel. Referent: Thimo Frielinghaus

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1 NUK-Vortrag Öffentliche Fördermittel Referent: Thimo Frielinghaus

2 Agenda 1. Grundlage: Der Businessplan 2. Struktur von öffentlichen Finanzierungshilfen 3. Hausbankenverfahren 4. Förderbedingungen 5. ERP-Gründerkredit-StartGeld 6. NRW.BANK Gründungskredit 7. ERP-Kapital für Gründung 8. Bürgschaftsbank NRW in Neuss 9. Sirius Seedfonds Düsseldorf 10. Zwei Finanzierungsbeispiele 11. Leistungen der Stadtsparkasse Düsseldorf 12. Ihre Ansprechpartner der Gruppe Existenzgründungen

3 Eigentlich muss man verrückt sein... Prof. Dr. Günter Faltin, FU Berlin, Kopf schlägt Kapital. Von der Lust ein Entrepreneur zu sein!

4 Doch unsere Gesellschaft braucht Gründer und nicht nur wenige, sondern möglichst viele. Prof. Dr. Günter Faltin, FU Berlin, Kopf schlägt Kapital. Von der Lust ein Entrepreneur zu sein!

5 Grundlage: Der Businessplan Zu Ihrem Vorhaben: Geschäftsplan, u.a. Vorhabens- und Marktbeschreibung, Leistungsangebot, Konkurrenzanalyse und Erläuterungen zur Umsatzplanung Umsatz- und Ertragsvorschau für mindestens 2 Jahre Liquiditätsplan für 24 Monate Investitionsplan

6 Grundlage: Der Businessplan Persönliche Unterlagen: Lebenslauf und erworbene Qualifikationen Selbstauskunft über persönliche Einkommens- und Ausgabensituation Einkommensteuererklärungen/ -bescheide der letzten beiden Jahre Vermögensaufstellung Schufa-Eigenauskunft und ggf. Ermächtigung zur Einholung einer Bankauskunft Nachweis Ihres Eigenkapitals

7 Struktur von öffentlichen Finanzierungshilfen Fördergeber Landesförderinstitute Kreditanstalt für Wiederaufbau Förderinstrumente zinsgünstige Programmkredite Bürgschaften Haftungsfreistellungen Nachrangdarlehen/Mezzaninekapital Zuschüsse

8 Struktur von öffentlichen Finanzierungshilfen Vorteile für Sie Langfristfinanzierung sichere Kalkulationsgrundlage und liquiditätsschonend Tilgungsfreijahr/e Zinsvorteil gegenüber Marktzins evtl. Risikoübernahme bei nicht ausreichenden Sicherheiten Eigenkapitalcharakter bei Nachrangdarlehen/Mezzaninekapital Ratingverbesserung

9 Hausbankenverfahren - Die Finanzierungspartner

10 Hausbankenverfahren - Die Finanzierungspartner Antragsteller Antrag vor Vorhabensbeginn Antrag Einreichung Businessplan Vorhabensprüfung Finanzierungs- beratung Entscheidung über Förderantrag Zusage, Verträge Auszahlung und Mittelverwendung Zusage

11 Förderbedingungen Antragstellung vor Investitions-/Vorhabensbeginn angemessene Eigenmittel bankübliche Sicherheiten wie z.b. persönliche Haftung Absicherung Todesfallrisiko Gründer Guthabenverpfändung Grundpfandrechte Sicherungsübereignung u.ä. Hausbankenverfahren mit Hausbankobligo Verwendungsnachweis nach Abschluss der jeweiligen Maßnahme auch Anteilsfinanzierung möglich Sanierungen sind nicht förderbar kein Rechtsanspruch

12 Förderbedingungen Einschätzung des Vorhabens inklusive Gründerperson und Strukturierung der Finanzierung zur Person fachlich und kaufmännisch qualifiziert leitend unternehmerisch tätig (Geschäftsführer und Gesellschafter) uneingeschränkte positive Bonität zur Förderfähigkeit Vorhabensbeginn Art des Vorhabens und der Investitionen zum Vorhaben nachvollziehbare Geschäftskonzeption wirtschaftlich tragfähige Vollexistenz Plausibilität der Planung zur Finanzierung Eigenmittel Investitionsplan Liquiditätsplan Sicherheiten

13 Förderbedingungen Förderbare Kosten Erwerb von Grundstücken und Gebäuden, bauliche Investitionen, Baunebenkosten Maschinen, Geräte, Einrichtungen Waren-/Materiallager Betriebsmittel u.a. Anlaufkosten, Werbung/Markterschließungskosten, Beratung/Honorare, Mietkaution Übernahmepreis oder Erwerb tätige Beteiligung zu beachten: keine Umschuldungen bzw. Nachfinanzierungen

14 ERP-Gründerkredit-StartGeld Existenzgründungs- und -festigungsprogramm (innerhalb 3 Jahre nach Gründung möglich) GESAMTfremdfinanzierungsbedarf max Anteil bis 100% des Gesamtfinanzierungsbedarfs von (Investitionen und Betriebsmittel), hierbei Beschränkung des anteiligen Kreditbetrags für Betriebsmittel auf max Laufzeit 5 (bei 1 Tilgungsfreijahr) oder 10 Jahren (bei 2 Tilgungsfreijahren) Bankübliche Sicherheiten; grundsätzliche Risikoentlastung der Hausbank durch 80%ige Haftungsfreistellung Kombination mit anderen Programmen nicht möglich Ausgeschlossen ist die Umschuldung bzw. Nachfinanzierung bereits abgeschlossener Vorhaben

15 NRW.BANK Gründungskredit Gründungsfinanzierungen für Unternehmer oder Unternehmen mit Unternehmenssitz bzw. Investitionsstandort in NRW langfristig erfolgversprechende Vorhaben mit gesicherter Gesamtfinanzierung mind ,- Kreditbetrag (max. 5,0 Mio. je Vorhaben) bankübliche Sicherheiten Zinsvorteil gegenüber KfW-Unternehmerkredit Konditionsfeststellung nach Rating und Sicherheitenquote Mitbeantragung einer Bürgschaft der Bürgschaftsbank NRW möglich

16 NRW.BANK Gründungskredit Investitionsvariante Betriebsmittelvariante alle langfristigen Sachinvestitionen Laufzeit 10 Jahre, davon max. 2 Tilgungsfreijahre oder Laufzeit 5 Jahre, davon 1 tilgungsfreies Jahr bankübliche Sicherheiten Konditionenfeststellung nach Rating und Sicherheitenquote alle betrieblichen Anlaufkosten im Kurzfristbereich Laufzeit 5 Jahre, davon 1 tilgungsfreies Jahr bankübliche Sicherheiten Konditionenfeststellung nach Rating und Sicherheitenquote

17 ERP-Kapital für Gründung Mezzanine-Kapital 15% der Bemessungsgrundlage (hier: Investitionen) als Eigenkapital erforderlich bei förderbaren Kosten bis ,- dann max. weitere 30% der Bemessungsgrundlage über ERP-Kapital für Gründung darstellbar (Höchstbetrag ,- ) anfänglich sehr niedriger Zins (Zinsstaffelung) Auszahlung 100% Laufzeit 15 Jahre, davon max. 7 Tilgungsfreijahre

18 ERP-Kapital für Gründung auch Beantragung bis zu 3 Jahre nach Gründung möglich keine weitere Besicherung notwendig Kombination mit anderen öffentlichen Mitteln möglich keine Gewährung bzw. Kürzung, falls Antragsteller über ausreichende Vermögenswerte verfügen sollte (Subsidiaritätsprinzip)

19 Bürgschaftsbank NRW in Neuss Zweck: Bürgschaft soll fehlende Sicherheiten ersetzen Ausfallbürgschaft bis zu 80% des Kreditbetrags möglich (Bürgschaftshöchstbetrag 1 Mio. ) Verwendungszweck: Existenzgründungen, Beteiligungen, Investitionen für Betriebserweiterungen und Betriebsmittelfinanzierungen Kosten: einmalig 1,5% Bearbeitungsentgelt vom verbürgten Kreditbetrag (mind. 400 ); laufend 1,0% des verbleibenden verbürgten Kreditbetrags Direktantrag bis Kreditvolumen möglich Bearbeitungsentgelt 250 (auch bei Ablehnung); Auch Verbürgung von Kontokorrentkrediten und Avalrahmen möglich Kredite zur Sanierung eines Unternehmens und bereits valutierte Kredite können nicht verbürgt werden

20 Bürgschaftsbank NRW in Neuss Antragsberechtigte: Natürliche Personen, die vorhaben, ein gewerbliches Unternehmen zu gründen, zu übernehmen oder eine freiberufliche Tätigkeit auszuüben Freiberufler in NRW Gewerbliche Unternehmen in NRW Sicherheiten: Bankübliche Sicherheiten zur Unterlegung der Bürgschaft

21 Sirius Seedfonds Düsseldorf 2007 hat Sirius Venture Partners gemeinsam mit regionalen Partnern der Landeshauptstadt Düsseldorf, der NRW.BANK, der Stadtsparkasse Düsseldorf und der s-kapitalbeteiligungsgesellschaft Düsseldorf mbh den Sirius Seedfonds Düsseldorf initiiert. Regionaler Seedfonds bietet jungen, innovativen Technologieunternehmen Wachstumskapital und Know-how für den erfolgreichen Start und Ausbau ihrer Geschäftsmodelle in erster Linie für Unternehmen, die noch vor Markteinführung stehen Schwerpunkte der Investitionstätigkeit des Fonds liegen in den Bereichen Life Science (Biowissenschaft), Bio- und Medizintechnologie, Informations- und Kommunikationstechnologie sowie neue Werkstoffe und Ingenieurwissenschaften

22 Sirius Seedfonds Düsseldorf Ziel Gewinnung von Unternehmen für den Wirtschaftsraum Düsseldorf Unterstützung von Gründern vor Ort bei ihrem Vorhaben durch Erfahrung und Know-how Grundlage für künftiges Wachstum und Beschäftigung Investoren partizipieren am Wachstum

23 Sirius Seedfonds Düsseldorf Kontakt Sirius Venture Partners GmbH Büro Düsseldorf Merowingerplatz Düsseldorf Tel / Fax 0211 / Internet: info@sirius-venture.com

24 Zwei Finanzierungsbeispiele Finanzierungsbeispiel 1 Investitionsplan Betriebsausstattung 75 T Betriebsmittel 35 T Gesamt 110 T Finanzierungsplan Eigenkapital 10 T ERP-Gründerkredit-StartGeld 100 T Gesamt 110 T

25 Zwei Finanzierungsbeispiele Finanzierungsbeispiel 2 Investitionsplan Finanzierungsplan Umbaukosten 20 T Betriebsausstattung 50 T Materiallager 50 T Zwischensumme 120 T Eigenkapital 18 T ERP-Kapital für Gründung 36 T NRW.BANK Gründungskredit Investitionen 48 T Zwischensumme 120 T Betriebsmittel 65 T Mietkaution 15 T Gesamt 200 T NRW.BANK Gründungskredit Betriebsmittel 65 T Mietaval 15 T Gesamt 200 T

26 Leistungen der Stadtsparkasse Düsseldorf

27 Leistungen der Stadtsparkasse Düsseldorf Profitieren Sie vom Branchen Know-How unserer FirmenkundenberaterInnen. Wir geben Ihnen Einschätzungen zu Ihren Business- und Investitionsplänen. Sie erhalten ein persönliches Feedback zu Ihrem Vorhaben. Wir bieten Ihnen kurze und schnelle Entscheidungswege vor Ort. 23. April

28 Leistungen der Stadtsparkasse Düsseldorf Wir bieten Ihnen persönlich zugeschnittene Finanzierungslösungen. Nach Möglichkeit binden wir zinsgünstige öffentliche Förderprogramme in die Finanzierung mit ein, wie der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW), der NRW.BANK und ggfls. der Bürgschaftsbank Nordrhein- Westfalen damit Sie eine solide Ausgangsbasis haben. 23. April

29 Leistungen der Stadtsparkasse Düsseldorf Wir bieten Ihnen Versicherungen für Sie als Unternehmer als auch für Ihr Unternehmen an, damit Sie sowohl privat als auch beruflich gut abgesichert sind. Im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge zeigen wir Ihnen interessante Möglichkeiten für Sie und Ihre Mitarbeiter auf. Gemeinsam mit Ihnen planen wir Ihre private Zukunftsvorsorge. Wir möchten Sie mit dem Finanzcheck für Geschäfts- und Firmenkunden ganzheitlich beraten

30 Leistungen der Stadtsparkasse Düsseldorf Unsere Finanzdienstleistungen für Sie: Girokonto Kontokorrent zur Liquiditätsabsicherung Online-Banking Electronic Banking Zahlungsverkehr weltweit bargeldloses Zahlen mit Karte Geldanlage Sprechen Sie uns an und profitieren Sie von unserer Erfahrung! 23. April

31 Ihre Ansprechpartner der Gruppe Existenzgründungen

32 Ihre Ansprechpartner der Gruppe Existenzgründungen Leiterin: Daniela Nellinger FirmenkundenberaterInnen: Natalie Arheiliger Thimo Frielinghaus Dorothee Hübel Henning Loewe Bettina Marx Michelle Sobota Philip Wittkamp Assistentinnen: Ute Bechmann Katharina Nötzel

33 Ihre Ansprechpartner der Gruppe Existenzgründungen Stadtsparkasse Düsseldorf Die Gründerbank in Düsseldorf Gruppe Existenzgründungen Steinstrasse Düsseldorf Telefon: (0211) Telefax: (0211) Rubrik Firmenkunden Unterpunkt Gründung und Nachfolge

34 Wir danken für Ihre Aufmerksamkeit Gruppe Existenzgründungen Thimo Frielinghaus Steinstrasse Düsseldorf Telefon (0211) Telefax (0211)

35 Ein Unternehmen zu gründen ist immer ein Auf und Ab. Wichtig ist, dass man am Ende mehr Dinge richtig als falsch gemacht hat. (Lars Hinrichs, Gründer des Internet-Netzwerkes XING)