Was bleibt. Ihr Testament verfassen ein Ratgeber

Transkript

1 Was bleibt Ihr Testament verfassen ein Ratgeber

2 «Was bleibt, sind Glaube, Hoffnung, Liebe...» 1. Korinther 13, Vers 13 Titelbild und Bild Seite 2: Marcus Perkins

3 Liebe Leserin, Lieber Leser Wir alle werden in unserem Leben den Punkt erreichen, an dem nichts mehr bleibt als Glaube, Hoffnung, Liebe. Und vorübergehend unser Nachlass. Die Regelung des Nachlasses können wir der Gesetzgebung resp. unseren Verwandten überlassen. Oder wir können über unsere materiellen Werte schon zu Lebzeiten so verfügen, dass sie auch über den Tod hinaus dazu beitragen, dass für andere Menschen Glaube, Hoffnung und Liebe praktisch werden. Werte, nach denen wir gelebt haben, können über unser Ableben hinaus zum Tragen kommen. Viele unterlassen es, ein Testament zu verfassen aus Unkenntnis der Rechtslage und aus Unsicherheit, wie ein solches Unterfangen angegangen werden soll. Die vorliegende Broschüre informiert darüber, was es beim Verfassen eines Testamentes zu beachten gilt. 3

4 Fünf Gründe, ein Testament zu verfassen Gut zu wissen Selber bestimmen. Ist kein Testament oder kein Erbvertrag vorhanden, regelt das Gesetz die Aufteilung des Nachlasses. Durch ein Testament bestimmen Sie selber unter Berücksichtigung der Pflichteile Ihren Nachlass. Klare Verhältnisse schaffen. Sie legen aufgrund Ihrer eigenen Wertmassstäbe fest, wie Ihr Nachlass aufgeteilt werden soll. Sie bestimmen, welche Menschen oder Institutionen berücksichtigt werden sollen. Konflikten vorbeugen. Ein Testament kann nicht Frieden stiften, aber Unfrieden unter Erben vorbeugen. Steuerfrei vererben. Zuwendungen an gemeinnützliche Institutionen wie zum Beispiel TearFund sind erbschafts- und schenkungssteuerbefreit. Ihr Beitrag wird zu 100% so eingesetzt, wie Sie es sich wünschen. Liebe statt Gesetz bestimmen lassen. Mit einem Testament bestimmt nicht nur das Gesetz über die Aufteilung Ihres Nachlasses. So kann Liebe praktisch gelebt werden. Der Nachlass ist das gesamte Vermögen einer verstorbenen Person. Das Testament ist Ihre letztgültige Verfügung. Sie können über einen grossen Teil Ihres Nachlasses selbst bestimmen und gesetzlich nicht erbberechtigte Personen oder Institutionen berücksichtigen. Ein Testament kann entweder mit öffentlicher Beurkundung oder eigenhändig errichtet werden. Der Pflichtteil ist ein vom Gesetzgeber festgesetzter Mindestanteil am Nachlass zum Schutz von Ehegatte, Kindern und Eltern (falls keine Nachkommen). 4

5 Durch Bildung Zukunftsperspektiven schaffen. Das Legat / Vermächtnis ist eine im Testament festgelegte Zuwendung an eine Person oder Organisation. Das bedeutet nicht, dass diese Personen o.ä. als Erben eingesetzt werden. Legate können Geldbeträge, Gegenstände oder Liegenschaften sein. Die Schenkung ist ein Legat zu Lebzeiten. Der Nachlass ohne testamentarische Verfügung wird nach einem vom Gesetz festgelegten Schlüssel an die Erben aufgeteilt. Sind keine Erben vorhanden fällt der Nachlass an den Staat. Bild: TearFund Schweiz 5

6 Verfügbarer Teil Ihres Vermögens Die Aufstellung gibt einen Überblick über die gesetzlichen Erbteile, die Pflichtteile und Anteile, über die Sie in Ihrem Testament frei verfügen können. Sie gilt für einfache und überschaubare Situationen. Die gesetzlichen Erbteile und die Pflichtteile Erben Erbteile Pflichtteile / freie Quote Ehegatte/-gattin Ehegatte/-gattin 1 2 Ehegatte/-gattin Nachkommen Nachkommen 1 2 Nachkommen 3 8 freie Quote 3 8 Nur Nachkommen Nachkommen 1 1 Nachkommen 3 4 freie Quote 1 4 Ehegatte/-gattin Ehegatte/-gattin 3 4 Ehegatte/-gattin Eltern Eltern je 1 8 Eltern je 1 16 freie Quote 1 2 Ehegatte/-gattin Ehegatte/-gattin 3 4 Ehegatte/-gattin Geschwister Geschwister 1 4 Geschwister freie Quote 5 8 Ehegatte/-gattin Ehegatte/-gattin 3 4 Ehegatte/-gattin ein Elternteil Elternteil 1 8 Elternteil Geschwister Geschwister 1 8 Geschwister freie Quote 9 16 Ehegatte/-gattin Ehegatte/-gattin 1 1 Ehegatte/-gattin grosselterlicher Erben des freie Quote 1 2 Stamm (Tanten/Onkel, grosselterlichen Cousins/Cousinen) Stammes 6

7 Durch Gesundheitsprogramme Leben schützen. Erben Erbteile Pflichtteile / freie Quote Nur beide Eltern Vater 1 2 Vater 1 4 Mutter 1 2 Mutter 1 4 freie Quote 1 2 Nur ein Elternteil Elternteil 1 1 Elternteil 1 2 freie Quote 1 2 Ein Elternteil Elternteil 1 2 Elternteil Geschwister Geschwister 1 2 Geschwister freie Quote 3 4 Nur Geschwister Geschwister 1 1 Geschwister freie Quote 1 1 Nur grosselterlicher Erben des Erben des Stamm (Tanten/Onkel, grosselterlichen grosselterlichen Cousins/Cousinen) Stammes 1 1 Stammes freie Quote 1 1 Bild: Tearfund UK 7

8 Über Ihr Leben hinaus benachteiligte Menschen fördern und stärken. Ihr eigenhändiges Testament verfassen Rechtsgültigkeit. Damit Ihr Testament rechtsgültig ist, muss es vollständig handschriftlich verfasst sein mit Ort, Tag, Monat und Jahr ver sehen sein Ihre Unterschrift tragen Klar formulieren. Schreiben Sie Ihr Testament möglichst so, dass keine Missverständnisse entstehen können. Werden gesetzliche Pflichtteile nicht berücksichtigt, wird das Testa ment deshalb nicht ungültig, die Erben können jedoch eine Korrektur verlangen. Ändern. Sie können Ihr Testament jederzeit ändern, aufheben oder durch ein anderes ersetzen. 8 Sicher aufbewahren. Hinterlegen Sie Ihr Testament an einem sicheren Ort und informieren Sie Vertrauenspersonen.

9 Ein öffentliches Testament verfassen Fassen Sie ein Herz Testament beurkunden. Sie lassen Ihr Testament durch eine Amtsperson erstellen und beurkunden. Besonders in komplexeren Verhältnissen vermeiden Sie dadurch Formfehler und unerwünschte Nachwirkungen. und einen guten Vorsatz. Schieben Sie Gedanken über Ihre Erbschaftsregelung nicht hinaus. Wir haben den Zeitpunkt nicht in der Hand, an dem sie Bedeutung erlangen kann. und Ihren Telefonhörer. Gern beraten wir Sie unverbindlich über Möglichkeiten, TearFund in Ihre Erbschaftsregelung aufzunehmen. und Ihren Schreibstift. Schreiben Sie Ihr Testament. Wir danken Ihnen herzlich, sollten Sie TearFund Schweiz in Ihrem Testament berücksichtigen und so über Ihr Leben hinaus einen Beitrag für eine gerechtere Welt leisten. 9

10 TearFund Schweiz Ein Kurzporträt TearFund ist eine christliche Entwicklungsund Nothilfeorganisation. Zusammen mit lokalen, christlichen Partnerorganisationen in Ländern des Südens fördert und stärkt TearFund benachteiligte Menschen durch Bildung, Basisgesundheit und Einkommensförderung. TearFund fördert eine nachhaltige und ökologisch verträgliche Entwicklung. Das geschieht mit einem ganzheitlichen Ansatz und nach dem Prinzip der Hilfe zur Selbsthilfe. 10 Bei der Nothilfe bilden die Rettung von Menschenleben und die Verminderung des Leidens sowie Präventivmassnahmen und der Wiederaufbau von Lebensgrundlagen die Schwerpunkte. Die Partnerorganisationen von TearFund engagieren sich für benachteiligte Menschen unabhängig von deren ethnischen Zugehörigkeit, Religion oder Konfession. Die Partnerorganisationen von TearFund geben Frauen und Kindern in der Entwicklungszusammenarbeit und Nothilfe einen besonderen Stellenwert. Das Leben und Wirken von Jesus Christus bilden die Grundlage unseres Handelns. TearFund steht als Abkürzung für The Evangelical Alliance Relief Fund ( Hilfswerk der Evangelischen Allianz ). Das Hilfswerk ist seit 1984 als Verein konstituiert. Es wurde unter dem Namen Allianzhilfe Schweiz gegründet und 1996 in TearFund Schweiz umbenannt.

11 Durch Einkommensförderung zur Selbsthilfe ermutigen. Bild: TearFund Schweiz 11

12 «Was bleibt» Liebe praktisch gelebt. 12 Bild: Marcus Perkins

13 EHRENKODEX SEA UND ZEWO Der Ehrenkodex SEA und das Gütezeichen ZEWO verpflichten TearFund zu Transparenz und zu verantwortungsvollem Handeln in der Öffentlichkeitsarbeit, in der Kommunikation und in der Verwendung von Spendengeldern. Steuerbefreiung Das Hilfswerk TearFund ist von der Erbschafts- und Schenkungssteuer befreit. Ihr Beitrag kommt als Ganzes den Menschen zugute, für die Sie ihn einsetzen wollen. 13

14 Ich hoffe, Ihnen durch diesen Ratgeber eine praktische Hilfestellung zu bieten. Gerne bin ich für eine unverbindliche Beratung für Sie da. TearFund Schweiz Das Hilfswerk der Schweizerischen Evangelischen Allianz Josefstrasse Zürich Tel Fax Francis Vuistiner PC-Konto

15 Antwortkarte Bemerkungen Ich bin an einem unverbindlichen Gespräch interessiert. Bitte nehmen Sie mit mir Kontakt auf. : : : : abtrennen und einsenden : : : : Bitte senden Sie mir Informationen über TearFund und in welcher Form ich Projekte unterstützen könnte. Ich wünsche ein weiteres Exemplar der Broschüre «Was bleibt» Name: Vorname: Adresse: Tel: PLZ/Ort:

16 TearFund Schweiz Josefstrasse Zürich : : : : abtrennen und einsenden : : : :