Kreditprozesse der Zukunft

Transkript

1 3. EUROFORUM TAGUNG 26. und 27. November 2013, Düsseldorf Kreditprozesse der Zukunft Erhalten Sie neue Anregungen für das private und gewerb liche Kreditgeschäft und tauschen Sie sich aus, u. a. mit: Dynamisch interaktiv neu: Die Ideenfabrik zum Kreditprozess 2020 Markus Alberth, DB Kredit Service Alexander Artopé smava Christian Hagemeyer Helaba Trends Effizienz Dokumentation MaRisk Change Management Manuel Loos TARGOBANK Hagen Luckert Hypotheken Management Mathias Mörke, Sparkasse Hildesheim Kapazitätssteuerung Benchmark Personal Christian Polenz easycredit Klaus Reh Volksbank Düsseldorf Neuss Ursula Schwedler Problemkredite Prozesszeiten KPIs Deckungsstock Kunden Dr. Jürgen Schulte NRW.Bank Christian Schuler Deutsche Bundesbank Sylvia Trimborn-Ley Commerzbank Moderation: Dr. Ingo Kipker, Horváth & Partners Management Consultants

2 Kreditprozessmanagement als entscheidender Hebel für den Erfolg! Eins wird deutlich: Aufgrund der neuen aufsichtsrechtlichen Anforderungen müssen Banken auch im Kreditprozess Risiken noch gezielter dokumentieren. Der Kostendruck in den Prozessen für das private und gewerbliche Kreditgeschäft nimmt weiter zu. Dabei ist insbesondere ein effizientes Management in der Organisation gefragt, um die personellen und finanziellen Mittel kostenoptimal einzusetzen. Die Frage bleibt: Wie stellen ich mich zukünftig auf? Oder sind wir für die kommenden Jahre gut gerüstet? Benchmarkings und Lösungen diskutieren wir auf der 3. EUROFORUM Tagung Kreditprozesse der Zukunft. Seien auch Sie dabei und erzielen Sie Wettbewerbsvorteile durch das vielfältige Know-how auf der Tagung! Zielgerichtet erhalten Sie auf der Tagung Tipps zu Prozesszeiten, Benchmarks und Kennzahlen für die Praxis. Danach können Sie Ihren Kreditprozess noch effizienter und kostenoptimaler planen, Kapazitäten noch zielgerichteter einsetzen und personelle Ressourcen besser steuern. Die Experten der Tagung sind sich einig: Die größte Herausforderung im modernen Lean Process Manage ment ist es, von reiner Kostenoptimierung zur Nutzenerhöhung für interne und externe Kunden zu gelangen. Prozessqualität nehmen Mitarbeiter sowohl durch die Klarheit des Prozess ablaufs wahr, als auch über Einschätzen der Kunden- und Serviceorientierung dieses modernisierten Prozesses. Zusätzlich beeinflussen kulturelle Ausprägungen die Prozesseffektivität und -effizienz. Erfolgsfaktoren sind, dass die Voice of Customer im Projektergebnis umgesetzt ist und Change-Management- Grundsätze bei der Implementierung beachtet wurden. Sylvia Trimborn-Ley, Bereichsleiterin Group Credit Risk Management/Group Authorities, Procedures & Efficiency, Commerzbank AG Um den Herausforderungen des Marktes und den Ansprüchen unserer Kunden gerecht zu werden, ist der Kreditprozess der Zukunft neben der bekannt hohen Standardisierung zukünftig auch durch eine ausgeprägte Kundenorientierung und Service Exzellenz gekennzeichnet. Christian Polenz, Mitglied des Vorstandes und COO, eacycredit Die klassische Industrialisierung der Kreditbearbeitung ist bei Spezial- und Einzelfinanzierungen nicht direkt anwendbar. Eine kontinuierliche Prozessverbesserung ist sehr wohl machbar. Dr. Jürgen Schulte, Leiter Organisation und IT-Services, NRW.Bank Problemkreditbearbeitung ist erfolgreich, wenn die heraus fordernde Situation dieser Kunden für alle Kunden, Aufsicht und Sparkasse so gut und erfolgreich wie möglich gemeistert werden kann. Dies bedeutet für die unterschiedlichen Wünsche, Erwartungen und Anforderungen unter Kosten-/Nutzenaspekten Lösungen zu finden. Ursula Schwedler, seit fast 30 Jahren in der Sparkassenorganisation in unterschiedlichen Funktionen tätig

3 ++ Trends ++ Effizienz ++ Dokumentation ++ Aufsicht ++ Change Management ++ Dienstag, 26. November Empfang mit Kaffee und Tee Begrüßung durch EUROFORUM und den Vorsitzenden Dr. Ingo Kipker, Partner, Horváth & Partners Management Consultants Trends in den Kreditprozessen Exzellenter Kreditprozess Vom Kunden her gedacht Vielfältige Herausforderungen im Konsumentenkreditgeschäft Die Lösungsdimensionen für die Marktseite Zunehmende Bedeutung des Bestandsgeschäftes Die Relevanz der IT verändert sich Christian Polenz, Mitglied des Vorstandes und COO, easycredit Entlastung in der Kreditabwicklung im Umfeld zunehmender Dynamik Konsumentenkredite im Rahmen des Multi-Kanal-Ansatzes der TARGOBANK Kritische Würdigung der Industrialisierung: Der eine Schritt zu viel Dynamische Steuerungsmethoden in der Beitreibung Prozessmanagement durch Einbinden und Loslassen Manuel Loos, Ressortleiter Operations, TARGOBANK AG & Co. KGaA Aufsicht und Prozessabwicklung Anforderungen der Aufsicht an die Kreditprozesse nach MaRisk Aufsichtliche Anforderungen und Effizienz: ein Widerspruch? Problemfeld Datenqualität Anforderungen an die Dokumentation Änderung der betrieblichen Prozesse: Welche Anforderungen stellt die Aufsicht? Erfahrungen aus der Prüfungspraxis Christian Schuler, Referatsleiter Bankgeschäftliche Prüfungen, Deutsche Bundesbank Effiziente Prozesse und aufsichtsrechtliche Zusatz - anforderungen im Zielkonflikt Wie kann man diese lösen? Erforderliche Dokumentation und aufsichtsrechtliche Prüfungen versus effiziente und schnelle Prozesse? Was sollte die Aufsicht zukünftig ändern Ein Ideenaustausch Moderation: Dr. Ingo Kipker Mit: Christian Hagemeyer, Bereichsleiter Credit Risk Management, Helaba Christian Schuler, Referatsleiter Bankgeschäftliche Prüfungen, Deutsche Bundesbank Sylvia Trimborn-Ley, Bereichsleiterin Group Credit Risk Management/Group Authorities, Procedures & Efficiency, Commerzbank AG Gemeinsamer Businesslunch Innovative Ansätze im Kreditprozess Lean Process Design im branchenorientierten Firmenkunden kredit Projekterfahrungen zum Change Management im Kreditprozess Effiziente Kreditvergabe im branchenorientierten Firmenkundengeschäft Prozessumgestaltung bringt kulturelle Änderung Lessons Learnt aus dem Projekt Sylvia Trimborn-Ley Kreditvergleiche als Fabrik der Zukunft? Entwicklungen vom Marktplatz zum Vergleich Herausforderungen im Prozess Ausblick und Handlungsempfehlungen Alexander Artopé, Geschäftsführer, smava GmbH PANELRUNDE

4 ++ Kapazitätssteuerung ++ Ressourcen ++ Personal ++ Problemkredite ++ Prozesszeiten ++ Kennzahlen ++ Kunden Potenziale nutzen: Veredelung von Bestandsgeschäft BelWertV-konforme Aufbereitung von Bestandsgeschäften Identifikation zielführender Bestände Relevante Fragestellungen im Rahmen des Projekt-Setups Wirtschaftlichkeitsberechnung und Kapazitätsplanung Vorgehensmodell aus der praktischen Umsetzung Hagen Luckert, Geschäftsführer, Hypotheken Management GmbH Abschlussdiskussion Ende des ersten Tages Im Anschluss an den ersten Tag laden wir Sie sehr herzlich zu einem Gettogether in das Brauhaus Johann Albrecht ein, um Gespräche des ersten Tages zu vertiefen und den Abend in gemütlicher Atmosphäre ausklingen zu lassen. Mittwoch, 27. November Empfang mit Kaffee und Tee Begrüßung zum zweiten Tag Verschlankung, Kapazitätssteuerung und Ressourceneinsatz Kapazitätsplanung in der Produktionsfabrik am Beispiel des Steuerungsmodells der DB Kredit Service Grundlegende Produktionsabläufe Prozess- und Qualitätsmanagement als Kernkompetenz Produktionssteuerung nach Regelkreis mit dezentraler MAK-Steuerung Der Mensch als Erfolgsfaktor Markus Alberth, Geschäftsführer DB Kredit Service GmbH und Mitglied der Geschäftsleitung DB Kredit Service Standardisierung von Kreditprozessen bei Sparkassen Kundenorientierte Kreditprozesse bei Einsatz von Standard-IT Fallabschluss im gewerblichen Kreditgeschäft? Bedeutung der Produktionsmengen Hilfestellung durch Benchmarkwerte Mathias Mörke, Leiter Kreditanalyse, Sparkasse Hildesheim Von der Personalbedarfsrechnung zur kontinuierlichen Prozess-Steuerung Bankweiter Tätigkeitskatalog als Basis für eine Personalbedarfsrechnung Das Prozessmodell von der Optimierung einzelner Prozesse zur bankweiten Steuerung Einführung optimierter Kreditprozesse mit Aufbau einer kontinuierlichen Prozesssteuerung Verknüpfung von Personalbedarfsrechnung und Prozesssteuerung/-kennzahlen Dr. Jürgen Schulte, Leiter Organisation und IT-Services, NRW.Bank IDEENFABRIK: Der effiziente Kreditprozess 2020 Wie sieht der Kreditprozess 2020 aus? Welche Faktoren sind die zukünftigen Treiber? Wird der Prozess auch dem demografischen Wandel standhalten? Was ist schon jetzt zu tun? Wirken Sie an moderierten Thementischen der Ideenfabrik mit und diskutieren Sie, wie sich der zukünftige Kreditprozess entwickeln sollte. Profitieren Sie von den Erfahrungen der anderen Teilnehmer und dem gemeinsamen Austausch. Wechseln Sie zwischen verschiedenen Fragestellungen Gemeinsamer Businesslunch NETWORKING DYNAMIK NEUE IMPULSE

5 Problemkreditbearbeitung aus verschiedenen Perspektiven Tipps für die praktische Umsetzung Mit Kunden in schwierigem Fahrwasser umgehen Anforderungen aus aufsichtsrechtlicher Sicht berücksichtigen Lösungen für die Stufen der Bearbeitungen prozessual innerhalb eines Instituts umsetzen Ursula Schwedler, seit fast 30 Jahren in der Sparkassenorganisation in unterschiedlichen Funktionen tätig Mitarbeiter im Kreditgeschäft Müssen sich hier die Qualifikationsmodelle verändern? Personalentwicklung und Mitarbeiterbindung Qualifikation von Mitarbeitern im Massengeschäft versus im Geschäft für hochspezialisierte Produkte Ist das ein tragfähiges Modell für die Zukunft? Klaus Reh, Mitglied des Vorstandes, Volksbank Düsseldorf Neuss eg Prozesszeiten Ein Benchmark Performance Management im Kreditprozess Key Performance Indicators (KPIs) im Kreditprozess Ermittlung von Prozesszeiten vom Markt bis zum Kredit Ansätze zur Ermittlung von Prozesskosten im Kreditprozess Benchmarking von Prozess-, Durchlaufzeiten und Prozesskosten Dr. Ingo Kipker Abschlussdiskussion Ende der Tagung INFORMATIONSVORSPRUNG: BENCHMARKING ZU PROZESSZEITEN UND -KOSTEN Mit der Tagung sprechen wir an: Vorstände, Geschäftsführer, Direktoren, Regionalleiter, Führungskräfte und Mitarbeiter aus Banken der Bereiche: Prozessorganisation, -management und -steuerung Unternehmensentwicklung und -planung Kreditmanagement, Kreditservice und Portfoliomanagement Marktfolge Kredit, Produktion Firmenkunden- und Privatkundengeschäft Organisation, IT Risikomanagement, Revision, Controlling Qualitätssicherung und -management Service-Dienstleister für Banken Unternehmensberatungen und IT-Dienstleister INFOLINE +49 (0) 2 11 / Haben Sie Fragen zu dieser Veranstaltung? Wir helfen Ihnen gerne weiter. Konzeption und Inhalt: Kathrin Dietrich-Pfaffenbach Senior-Konferenz-Managerin Banken Tel.: 02 11/ kathrin.dietrich-pfaffenbach@euroforum.com Anmeldung und Organisation: Susanne Ludwig Senior-Konferenz-Koordinatorin Tel.: 02 11/ susanne.ludwig@euroforum.com SPONSORING UND AUSSTELLUNGEN Im Rahmen der Veranstaltung besteht die Mög lich keit, dem exklusiven Teilnehmerkreis Ihr Unter nehmen und Ihre Produkte oder Dienst leistungen zu präsentieren. Ihre Fragen zu Sponsoring- und Ausstellungs möglichkeiten sowie zur Zielgruppe beant wortet Ihnen gerne: Sebastian Bach Sales-Manager Tel.: 0211/ Fax: 0211/ sebastian.bach@euroforum.com kreditprozesse

6 Anmeldung und Information Ihr persönlicher Anmeldecode schriftlich: EUROFORUM Deutschland SE, Postfach , Düsseldorf per per Fax: +49 (0)211/ telefonisch: +49 (0)211/ [Susanne Ludwig] im Internet: TEILNAHMEBEDINGUNGEN. Der Teilnahmebetrag für diese Veran staltung inklusive Tagungsunterlagen, Mittagessen und Pausen getränken pro Person zzgl. MwSt. ist nach Erhalt der Rechnung fällig. Nach Eingang Ihrer Anmel dung erhalten Sie eine Bestätigung. Die Stornierung (nur schriftlich) ist bis 14 Tage vor Veranstaltungsbeginn kostenlos möglich, danach wird die Hälfte des Teilnahmebetrages erhoben. Bei Nichterscheinen oder Stornierung am Veranstaltungstag wird der gesamte Teilnahme betrag fällig. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatz teilnehmer. Pro grammänderungen aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor. Zum Erhalt des Gruppenbuchungsrabatts ist ausschlaggebend, wie viele Personen am Veranstaltungstag als Teilnehmer gebucht sind. DATENSCHUTZINFORMATION. Die EUROFORUM Deutschland SE verwendet die im Rahmen der Bestellung und Nutzung unseres Angebotes erhobenen Daten in den geltenden rechtlichen Grenzen zum Zweck der Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen postalisch Informationen über weitere Angebote von uns sowie unseren Partner- oder Konzernunternehmen zukommen zu lassen. Wenn Sie unser Kunde sind, informieren wir Sie außerdem in den geltenden rechtlichen Grenzen per über unsere Angebote, die den vorher von Ihnen genutzten Leistungen ähnlich sind. Soweit im Rahmen der Verwendung der Daten eine Übermittlung in Länder ohne angemessenes Datenschutzniveau erfolgt, schaffen wir ausreichende Garantien zum Schutz der Daten. Außerdem verwenden wir Ihre Daten, soweit Sie uns hierfür eine Einwilligung erteilt haben. Sie können der Nutzung Ihrer Daten für Zwecke der Werbung oder der Ansprache per oder Telefax jederzeit gegenüber der EUROFORUM Deutschland SE, Postfach , Düsseldorf widersprechen. ZIMMERRESERVIERUNG. Im Tagungs hotel steht Ihnen ein be grenz tes Zimmer kon tingent zum er mäßigten Preis zur Verfü gung. Bitte nehmen Sie die Zimmer reservierung direkt im Hotel unter dem Stichwort EUROFORUM- Veranstaltung vor. 26. und 27. November 2013, Novotel Düsseldorf City-West Düsseldorf Hotel- Niederkasseler Lohweg 179, Düsseldorf, Telefon: +49(2 11) Logo Am Abend des ersten Veranstaltungstages lädt Sie das Novotel Düsseldorf City-West herzlich zu einem Umtrunk ein. 3. EUROFORUM TAGUNG Kreditprozesse der Zukunft 26. und 27. November 2013, Düsseldorf Benchmarken Sie sich mit Kollegen aus Banken, Aufsicht und Beratung! Erhalten Sie neue Anregungen für das private und gewerbliche Kreditgeschäft! Gute Standardisierung der Themen. Platz für Anregungen, Bestätigungen und Weiterentwicklungen! (Jochen Litzinger, Commerzbank AG) Jetzt schnell und bequem online anmelden! oder ausfüllen und faxen an: 02 11/ Ja, ich nehme am 26 und 27. November 2013 in Düsseldorf teil zum Preis von 2.049, p. P. zzgl. MwSt. [P M012] [Ich kann jederzeit ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer benennen. Im Preis sind ausführliche Tagungsunterlagen enthalten.] Ich kann nicht teilnehmen. Senden Sie mir bitte die Tagungsunterlagen zum Preis von 399, zzgl. MwSt. [P M700] [Lieferbar ab ca. 2 Wochen nach der Veranstaltung.] Bitte schicken Sie mir den Katalog Finanzwissen mit allen aktuellen Terminen zu. [R05208] Ich abonniere den monatlichen Bankennewsletter mit den aktuellen Veranstaltungsterminen. [SIWA01] Ich interessiere mich für Ausstellungs- und Sponsoring möglichkeiten. Ich möchte meine Adresse wie angegeben korrigieren lassen. [Wir nehmen Ihre Adressänderung auch gerne telefonisch auf: 02 11/ ] Name Position/Abteilung Telefon Die EUROFORUM Deutschland SE darf mich über verschiedenste Angebote von sich, Konzern- und Partnerunternehmen wie folgt zu Werbezwecken informieren: Zusendung per Ja Nein Zusendung per Fax: Ja Nein Firma Anschrift Fax Beachten Sie auch unsere Rabatte für Gruppenbuchungen! Besuchen Sie die Veranstaltung mit einem oder mehreren Kollegen! Und so profitieren Sie: Der zweite Teilnehmer aus Ihrem Unternehmen erhält 10%, der dritte 15% Rabatt! Branche Ansprechpartner im Sekretariat Datum, Unterschrift