Gesamtvermögen 26.23% 51.06% 14.59% 8.12% Obligationen Aktien Liquidität Alternative Anlagen

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Gertrud Buchholz
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1 26.23% Gesamtvermögen Obligationen Aktien Liquidität Alternative Anlagen 51.06% 14.59% 8.12%

2 2 2. Inhaltsverzeichnis 1. Titelblatt 1 2. Inhaltsverzeichnis 2 3. Flussdiagramm 3 4. Kurzbericht Einführung Prozessbeschreib Erfahrungsbericht Schlusswort 7 5. Vorgehensplan IPERKA Information Planung Entscheiden Realisieren Kontrollieren Auswerten 8 6. Auswertungsbogen der Lernjournale 9 7. Musterdokumente 10 2

4 Schlusswort 7 5. Vorgehensplan IPERKA 8 5.1 Information 8 5.2 Planung 8 5.3 Entscheiden 8 5.

3 3 3. Flussdiagramm Start 1 RM 1) möchte Konzentration bei 2) 2 RM 1) kontaktiert Kunde per Telefon und informiert über aktuelle Situation der Anlagen bei der 2) 3 Kunde dankt für guten Service 4 Dürfte ich Ihr gesamtes Vermögen analysieren und einen unverbindlichen Anlagevorschlag machen? Nein 5 Depot bei 2) aktualisieren Ja 6 Kunde stellt uns die Vermögensverzeichnisse der Fremdbanken (, ) zu. 7 Analyse des Gesamtvermögens. Grafik zeichnen. Risikoprofil 3) bestimmen. A 3

analysieren und einen unverbindlichen Anlagevorschlag machen?

4 4 A 8 Anlagevorschlag anhand des Risikoprofils 3) erstellen. 9 Anlagevorschlag dem Kunden zustellen. 10 Mit dem Kunden telefonisch Kontakt aufnehmen. 11 Sind Sie mit dem Anlagevorschlag zufrieden und möchten Sie ihn umsetzen? Nein 12 Depot bei 2) aktualisieren Ja 13 Einzelne Anlagen verkaufen und Vermögenswerte auf 2) übertragen. 14 Ausgewählte Anlagen kaufen. 15 Depot überwachen. Ende 1) Kundenverantworlicher 2) Credit Suisse 3) Risikobereitschaft und Risikofähigkeit des Kunden beim Kauf von Wertschriften 4

Nein 12 Depot bei 2) aktualisieren Ja 13 Einzelne Anlagen verkaufen und Vermögenswerte auf 2) übertragen.

5 5 4. Kurzbericht 4.1 Einführung Ich arbeite seit August in der Abteilung für Individualkunden bei der Credit Suisse in Oberengstringen. Wir betreuen Kunden mit einem Vermögen von CHF 50'000.- bis CHF 250' Die Kunden kommen mit den verschiedensten Anfragen zu uns, z.b. Hypothekenfinanzierungen, Anlagen- und Wertschriftenhandel oder Vorsorgebedarf. Mein Auftrag ist es eine Vermögensanalyse von Herr und Frau Zehnder zu machen. Vor einer Woche habe ich Herr Zehnder telefonisch kontaktiert und Ihn über die aktuelle Anlagesituation und seine -positionen informiert. Der Kunde bedankte sich für den guten Service und die Informationen. Danach platzierte ich einen unverbindlichen Vorschlag, das gesamte aktive Vermögen zu analysieren. Der Kunde war mit diesem Vorschlag einverstanden und versprach mir die Vermögensverzeichnisse der Fremdbanken zuzustellen. 4.2 Prozessbeschreib 1. Ich als Relationship Manager (RM) 1) möchte eine Konzentration aller Vermögenswerte bei der Credit Suisse. 2. Ich kontaktiere den Kunden per Telefon und informiere ihn über seine momentane Anlagesituation. 3. Der Kunde bedankt sich für den guten Service und die Informationen. 4. Ich frage Herr Zehnder um Erlaubnis, ob ich einen unverbindlichen Anlagevorschlag machen dürfte. 5. Falls Herr Zehnder ablehnt, aktualisieren wir das Depot bei der Credit Suisse. 6. Anderseits stellt uns der Kunde seine Vermögensverzeichnisse der Fremdbanken (, ) zu. 7. Ich rechne das gesamte Vermögen zusammen und unterteile es in die verschiedenen Kategorien (Obligationen, Aktien und Liquide Mittel). Danach erstelle ich eine Grafik mit der aktuellen Situation und bestimme zusammen mit dem Kunden das Risikoprofil 2). 8. Ich suche die passenden Anlagen nach den Richtlinien der Credit Suisse heraus und orientiere mich dabei am Risikoprofil 3). Ich reduziere den Aktien- und Obligationenanteil und füge Alternative Anlagen 4) ein. 1) Kundenverantworlicher 2) Credit Suisse 3) Risikobereitschaft und Risikofähigkeit des Kunden beim Kauf von Wertschriften 4) z.b. Immobilientitel, Anlagen, die in Schwellenländer invesitieren 5

Mein Auftrag ist es eine Vermögensanalyse von Herr und Frau Zehnder zu machen.

6 6 Gesamtvermögen Gesamtvermögen Obligationen 32.70% Obligationen Aktien Liquidität 59.18% 26.23% Aktien Liquidität Alternative Anlagen 51.06% 8.12% 14.59% 8.12% Art Art Obligationen 32.70% CHF 28' CHF 65' CHF 67' Obligationen 26.23% CHF 28' CHF 33' CHF 67' CHF 161' CHF 129' Aktien 59.18% CHF 171' CHF 65' CHF 54' Aktien 51.06% CHF 131' CHF 65' CHF 54' CHF 291' CHF 251' Liquidität 8.12% CHF 10' CHF 5' CHF 25' Liquidität 8.12% CHF 10' CHF 5' CHF 25' CHF 40' CHF 40' Gesamttotal CHF 492' Alternative Anlagen 14.59% CHF 71' CHF 71' Gesamttotal CHF 492'

18% CHF 171'335.86 CHF 65'997.20 CHF 54'190.00 Aktien 51.06% CHF 131'335.86 CHF 65'997.20 CHF 54'190.00 CHF 291'523.06 CHF 251'523.06 Liquidität 8.12% CHF 10'000.00 CHF 5'000.

7 7 9. Ich stelle dem Kunden den Anlagevorschlag per Post zu. 10. Falls Herr Zehnder sich nach einigen Tagen nicht meldet, nehme ich Kontakt mit ihm auf. 11. Ich frage nach, ob der Anlagevorschlag in Ordnung ist und ob wir diesen ausführen sollen. 12. Wir aktualisieren das Depot bei der Credit Suisse. 13. Die ausgewählten Anlagen verkaufen wir und übertragen die Vermögenswerte bei den Fremdbanken (, ) auf die Credit Suisse. 14. Anschliessend kaufen wir die ausgewählten Anlagen. 15. Das Depot überwache ich auf Veränderungen. 4.3 Erfahrungsbericht In meiner momentanen Abteilung bin ich bis jetzt noch nie so einem Fall begegnet. Als ich jedoch noch am Schalter arbeitete, musste ich einmal zur Übung ein Kundengespräch mit einem RM führen. Zum Schluss gab es ein kleines Feedback vom RM. Er erwähnte die Konzentration bei einer Bank und meinte, es wäre für den Kunden und auch für die Bank selber vorteilhafter. Bei mehreren Banken empfehlen verschiedene Kundenverantwortliche verschiedene Anlagen und können sich dabei auch widersprechen. Ich persönlich denke, dass dieser Schritt gründlich angeschaut werden muss. Der Kundenverantwortliche sollte dem Kunden selbstverständlich auch erklären, warum er diese Angaben benötige. 4.4 Schlusswort Obwohl ich den Prozess noch nie in so einer Form hatte, war für mich der Arbeitsablauf klar. Ich verglich ihn mit ähnlichen Beispielen, die ich schon in der Praxis kennen gelernt hatte. Somit blieben nur noch wenige Punkte offen, die ich aber ohne Schwierigkeiten herausfand. Durch diese Prozesseinheit ist mir der Ablauf bis ins Detail klar geworden und ich kann die Aktionen begründen. Hätte ich diese Prozesseinheit nicht schreiben müssen, würde ich den Ablauf nur oberflächlich kennen und ich könnte meine Aussagen nicht ausreichend begründen. 7

Die ausgewählten Anlagen verkaufen wir und übertragen die Vermögenswerte bei den Fremdbanken (, ) auf die Credit Suisse. 14. Anschliessend kaufen wir die ausgewählten Anlagen. 15.

8 8 5. Vorgehensplan IPERKA 5.1 Information Von meinem Berufsbildner bekam ich am das PE 2 Thema Anlagevorschlag und Depotanalyse. Ich informierte mich über die Prozesseinheit 2 und über mein Thema in unserem Intranet der Credit Suisse und im Internet. 5.2 Planung Die Zeit bis zum Abgabetermin habe ich mir eingeteilt und sie im Zeitplan erfasst. Ich habe mir die wichtigsten Prioritäten gesetzt und den Lösungsweg erarbeitet. 5.3 Entscheiden Ich habe von den vielen Informationen, die Wichtigsten herausgesucht und werde diese in meiner PE erläutern. Einzelne Teilschritte aus dem Flussdiagramm werden gestrichen. Zeitplan für PE Oktober November D Dezember Januar Januar Februar März März April Meilensteine (was habe ich bis wann erledigt?) Thema Termin Vorgehensplan Titelblatt/ Grafik/ Tabelle/ Musterdokumente Kurzbericht/ Erfahrungsbericht Inhaltsverzeichnis Überarbeitung/ Korrektur Ich setze meine 15 Stunden wie folgt ein: Thema Anzahl Stunden Vorgehensplan 1 Flussdiagramm Flussdiagramm 3 Titelblatt/ Grafik/ Tabelle/ Musterdokumente 3 Kurzbericht/ Erfahrungsbericht 5 Inhaltsverzeichnis 1 Überarbeitung/ Korrektur 2 KV Berufsschule CYP Ferien, Wochenende 3 Anzahl Std. PE Beurteilungsgespräch Abgabetermin Besprechung der PE Präsentation am ÜK Realisieren Eine mögliche Gefahr wäre, dass ich zu viel Text hätte und noch mühsam kürzen müsste. Dann würde ich vom Zeitplan abkommen. 5.5 Kontrollieren Ich kontrolliere meine PE auf Fehler und Lücken und überprüfe das Flussdiagramm auf seine Richtigkeit. Kleine Fehler am Flussdiagramm verbessere ich. 5.6 Auswerten Ich fülle den Auswertungsbogen aus und vergleiche meine Arbeit (PE 2) mit der Arbeit der PE 1 und ziehe Schlussfolgerungen. 8

2 Planung Die Zeit bis zum Abgabetermin habe ich mir eingeteilt und sie im Zeitplan erfasst. Ich habe mir die wichtigsten Prioritäten gesetzt und den Lösungsweg erarbeitet. 5.

9 9 6. Auswertungsbogen der Lernjournale Auswertungsbogen (Zusammenfassung der Lernjournale) zur Prozesseinheit: Nehmen Sie Ihre Lernjournalbogen zu dieser Prozesseinheit zur Hand und vergleichen Sie die entsprechenden Einträge zu den untenstehenden Fragen. Während der Prozesseinheit war meine Motivation insgesamt tief hoch weil mir die Arbeit ab und zu keinen Spass machte und ich mich teilweise mit dem Umfang der Arbeit überfordert fühlte. DAS ERLERNEN DES PROZESSES WAR FÜR MICH einfach weil ich den Prozess vorhin noch nicht so genau kannte und ich ihm im Arbeitsalltag auch eher selten begegnete. Mit dem Ergebnis meiner Arbeit bin ich schwierig unzufrieden sehr zufrieden weil ich meine Zeit gut genutzt habe und jetzt alle Details des Prozesses kenne. Bei der nächsten Bearbeitung eines Prozesses berücksichtige ich von meinen Erfahrungen Nichts alles Konkret heisst das, ich werde mir am Anfang einen besseren Überblick über das Thema verschaffen, damit ich schneller und effizienter voran komme. 9

Während der Prozesseinheit war meine Motivation insgesamt tief hoch weil mir die Arbeit ab und zu keinen Spass machte und ich mich teilweise mit dem Umfang der Arbeit überfordert fühlte.

10 10 7. Musterdokumente Ausgangslage Vermögensverzeichnisse,, Risikoprofil Vermögensverzeichnis per

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