Produkte der MetallRente

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1 Produkte der MetallRente Inhalt 1. Produkte der betrieblichen Altersversorgung (MetallRente.bAV) Übersicht Abwählbare Hinterbliebenen- und Berufsunfähigkeitsvorsorge Individuelle Witwenrente Kollektive Waisenrente Berufsunfähigkeitsvorsorge Altersvorsorge Direktversicherung und Pensionskasse - Garantie Direktversicherung und Pensionskasse - Profil Direktversicherung und Pensionskasse - Chance Pensionsfonds MetallRente Unterstützungskasse Allgemeines Unterstützungskasse - Garantie Unterstützungskasse - Profil Private Riesterversorgung (MetallRente.Riester) Riester - Garantie Riester - Profil Riester - Chance Überschussbeteiligung MetallRente Fondsinvestment Zugangs- und Aufnahmebedingungen Tarife der MetallRente Produkte für MetallRente, Stand: Seite 1 von 13

2 1. Produkte der betrieblichen Altersversorgung (MetallRente.bAV) 1.1. Übersicht Folgende Vorsorgekonzepte sind für die MetallRente.bAV vorgesehen: Abgedeckt werden die Durchführungswege Direktversicherung, Pensionskasse und Pensionsfonds. Als Förderwege sind in allen Durchführungswegen 3.63 und 10a vorgesehen. Bei Direktversicherung und Pensionskasse werden alle Vorsorgekonzepte Garantie, Profil und Chance angeboten. Es wird arbeitsrechtlich in den Vorsorgekonzepten Garantie und Profil eine beitragsorientierte Leistungszusage und eine Beitragszusage mit Mindestleistung angeboten. Für das Chanceprodukt wird eine Beitragszusage mit Mindestleistung zu Grunde gelegt. Beim Garantieprodukt und im Pensionsfonds sind abwählbare Zusatzversicherungen zur Hinterbliebenenversorgung und BU-Vorsorge vorgesehen, bei Profil die BU-Vorsorge, beim Chanceprodukt der B-Baustein. Seit Januar 2012 gibt es die MetallRente.BUZ-R als ergänzende BU-Vorsorge in der MetallRente-FID. für die Rentengarantiezeit ist 5 Jahre. Hiervon abweichende Regelungen sind möglich. Details sind in Kapitel 7, Tarife der MetallRente, zu finden. Produkte für MetallRente, Stand: Seite 2 von 13

3 1.2. Abwählbare Hinterbliebenen- und Berufsunfähigkeitsvorsorge Gemäß Tarifvertrag soll die Absicherung von Hinterbliebenen und Berufsunfähigkeit in Form von Bausteinen erfolgen, die durch den Arbeitnehmer abgewählt werden können. Die Abwählbarkeit der Zusatzversicherungen soll im produkt für MetallRente vier Stufen umfassen: (Hinweis/Anmerkung: sofern der AG die Variante "Zusatzversicherungen obligatorisch" wählt, kann der AN die Zusatzbausteine nicht mehr abwählen.) Altersvorsorge + Witwen-/Waisenrente + Berufsunfähigkeitsvorsorge Altersvorsorge + Berufsunfähigkeitsvorsorge Altersvorsorge + Witwen-/Waisenrente Reine Altersvorsorge Mit Ausnahme der MetallRente.BUZ-R in der MR.FID ist die Darstellung der Bausteine über Zusatzversicherungen vorgesehen. Beim Tarif gegen variable Einmalbeiträge (MetallRente.VarEB) in der Direktversicherung werden keine Zusatzversicherungen angeboten Individuelle Witwenrente Versichert ist eine individuelle Anwartschaft auf eine lebenslange Hinterbliebenenrente in Höhe von 60 % der Altersrente. Beim Pensionsfonds beträgt dieser Prozentsatz 6% der Beitragssumme innerhalb der Anwartschaftsphase und 60 % der Altersrente ab Rentenbeginn. Stirbt die Person, auf deren Leben der Baustein für die Altersvorsorge abgeschlossen wurde (erste versicherte Person), wird vom nächsten Rentenfälligkeitstermin an die Witwenrente gezahlt, falls und solange die Person lebt, für die der Baustein Witwenrente abgeschlossen wurde. Bei Tod der Person, auf deren Leben der Baustein Hinterbliebenenrente abgeschlossen wurde, wird keine zusätzliche Leistung aus diesem Baustein fällig. Der Baustein erlischt in diesem Fall. Bei Tod während der Aufschubdauer entfällt ab der nächsten Beitragszahlung der Beitragsteil für den Baustein Hinterbliebenenrente Kollektive Waisenrente Versichert ist eine kollektive Anwartschaft auf eine Waisenrente. Stirbt die Person, auf deren Leben der Baustein zur Altersvorsorge abgeschlossen wurde (erste versicherte Person), wird an jedes hinterbliebene eheliche oder diesem rechtlich gleichgestellte Kind eine Waisenrente gezahlt. Eine Waisenrente wird auch gezahlt an Kinder, die auf Dauer in den Haushalt der versicherten Person aufgenommen wurden und in der Versorgungsvereinbarung genannt sind, wenn sie in einem Obhuts- und Pflegeverhältnis zu der versicherten Person stehen. Die Waisenrente wird in Höhe von 20 % der Altersrente gezahlt. Beim Pensionsfonds beträgt dieser Prozentsatz 2 % der Beitragssumme innerhalb der Anwartschaftsphase und 20 % der Altersrente ab Rentenbeginn. Waisenrente wird so lange an das rentenberechtigte Kind gezahlt, wie dieses lebt, längstens bis zur Vollendung seines 18. Lebensjahres. Darüber hinaus wird die Waisenrente so lange gezahlt, wie das Kind sich in der Berufsausbildung befindet und Produkte für MetallRente, Stand: Seite 3 von 13

4 das 25. Lebensjahr noch nicht vollendet hat. Bei Heirat des Kindes erlischt der Anspruch auf Waisenrente. Übersteigen alle Waisenrenten und die Witwenrente zusammen die versicherte Altersrente, werden die Anteile der Waisen gleichmäßig gekürzt. Die Waisenrente wird zu den gleichen Terminen gezahlt, die für die Zahlung der Altersrente vereinbart wurden, erstmals zu dem entsprechenden Termin, der auf den Tod des Versicherten folgt Berufsunfähigkeitsvorsorge Wird die versicherte Person während der Dauer eines Berufsunfähigkeits-Bausteins zu mindestens 50 % berufsunfähig, besteht ein Anspruch auf Leistungen. Der Baustein BUZ-BR sieht in diesem Falle die Befreiung von der Beitragspflicht aller Versicherungsbausteine sowie die Zahlung einer Rente vor, die seit Januar 2013 bei Vertragsabschluss entweder als BU-Rente in oder in % der erreichten Altersvorsorge (bis Dezember % der erreichten Altersvorsorge) angegeben werden kann. Auf Wunsch kann auch ausschließlich der Baustein Beitragsbefreiung gewählt und damit auf die Zahlung einer Berufsunfähigkeitsrente verzichtet werden (Baustein BUZ-B). Im Rahmen der Berufsunfähigkeitsvorsorge wird einheitlich die Berufsgruppe G zu Grunde gelegt Altersvorsorge Es stehen die Vorsorgekonzepten Garantie (Zukunftsrente Klassik), Profil (Perspektive) und Chance (Invest-Flex) zur Verfügung Direktversicherung und Pensionskasse - Garantie Hinweis: in der MetallRente-Pensionskasse werden die Tarifbezeichnungen jeweils ergänzt um den Zusatz "(PE)" (Bsp.: StRS1(PE)) Förderwege 3.63 und 10a: Zukunftsrente Klassik gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente nach Tarif StRS1, bolz Förderweg 3.63: Zukunftsrente Klassik gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente nach Tarif StRS1, BZM Förderweg 3.63: Zukunftsrente Klassik gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente ohne Hinterbliebenenvorsorge nach Tarif StR2, Förderweg 3.63: Zukunftsrente Klassik gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente ohne Hinterbliebenenvorsorge nach Tarif StRS2, Förderweg 3.63: Zukunftsrente Klassik gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente mit Hinterbliebenenvorsorge nach Tarif StR1 und Förderweg 3.63: Zukunftsrente Klassik gegen variable Einmalbeiträge mit garantierter Altersrente nach Tarif StR9 1 Erlebt die versicherte Person den vereinbarten Beginn der Rentenzahlung, wird die Garantierente lebenslang monatlich vorschüssig gezahlt. 1 Der Tarif StR9 wird ausschließlich im Durchführungsweg Direktversicherung angeboten. Produkte für MetallRente, Stand: Seite 4 von 13

5 Sofern keine zusätzliche Hinterbliebenenvorsorge eingeschlossen ist und keine abweichenden Vereinbarungen getroffen wurden, wird bei Tod der versicherten Person nach Rentenbeginn eine lebenslange Rente grundsätzlich aus einem Betrag in Höhe des 5-fachen Jahresbetrags der ab Rentenbeginn garantierten Rente abzüglich bereits gezahlter ab Rentenbeginn garantierter Renten an die bezugsberechtigten Hinterbliebenen gezahlt. Bei Tarif StRS1 wird bei Tod der versicherten Person vor Rentenbeginn eine lebenslange Rente aus dem garantierten gebildeten Kapital an die bezugsberechtigten Hinterbliebenen gezahlt. Bei den im Förderweg 3.63 vorgesehenen Tarifen StR2 und StR9 (mit Erlebensfallbonus) für die Altersvorsorge ohne Hinterbliebenenvorsorge wird bei Tod der versicherten Person vor Rentenbeginn eine lebenslange Rente aus einem Betrag in Höhe der gezahlten Beiträge für die Altersvorsorge ohne die Beiträge für gegebenenfalls weitere eingeschlossene Bausteine an die bezugsberechtigten Hinterbliebenen gezahlt. Bei dem im Förderweg 3.63 seit Januar 2013 vorgesehenen Tarif StRS2 (mit Tarifbonus) entspricht die Leistung bei Tod der versicherten Person vor Rentenbeginn dem Deckungskapital bzw. dem Rückkaufswert. Bei dem im Förderweg 3.63 vorgesehenen Tarif StR1 für die Altersversorgung mit obligatorischer Hinterbliebenenversorgung wird bei Tod der versicherten Person vor Rentenbeginn keine Leistung aus dem Baustein für die Altersversorgung fällig Direktversicherung und Pensionskasse - Profil Förderweg 3.63: Zukunftsrente Profil (Perspektive) gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente ohne Hinterbliebenenvorsorge nach Tarif StRSKU2 Das Vorsorgekonzept Profil bietet folgende Garantieelemente: Garantie der für die Altersvorsorge eingezahlten Beiträge bei Tod in der Aufschubdauer und zum Rentenbeginn und eine garantierte Mindestrente. Die Sparbeiträge sind vollumfänglich im klassischen Sicherungsvermögen von Allianz Leben und der Mitversicherer des Versorgungswerks MetallRente investiert. Profil bietet die Aussicht auf eine Verzinsung, die über der gesamten Verzinsung des Vorsorgekonzeptes Garantie liegt. Zum Rentenbeginn wird aus dem vorhandenen Gesamtkapital mit den dann im Neugeschäft des Versorgungswerks MetallRente gültigen Rechnungsgrundlagen eine lebenslange Rente ermittelt. Mindestens wird die bereits bei Vertragsabschluss garantierte Mindestrente in Euro gezahlt. Neben den genannten grundlegenden Garantieelementen wird beim Vorsorgekonzept Profil die laufende Überschussbeteiligung jährlich gutgeschrieben. Dadurch erhöht sich das Garantiekapital zum Ende der Ansparphase (nicht aber die garantierte Mindestrente). Produkte für MetallRente, Stand: Seite 5 von 13

6 Direktversicherung und Pensionskasse - Chance Förderweg 3.63: Zukunftsrente Invest-Flex mit Garantie nach Tarif StRF1.GD bzw. StRF1.GD (PE) Die FondsRente bietet vor Beginn der Rentenzahlung eine unmittelbare Beteiligung an der Wertentwicklung des Dachfonds (MetallRente-Fondsportfolio). Am Ende der Aufschubdauer wird aus der vorhandenen Summe aus dem Policenwert, ggf. dem Schlussüberschussanteil und ggf. der Beteiligung an den Bewertungsreserven mit den dann im Neugeschäft des Versorgungswerks MetallRente gültigen Rechnungsgrundlagen eine lebenslange Rente ermittelt. Die FondsRente bietet darüber hinaus die Garantie, dass zum Rentenbeginn unabhängig von der Wertentwicklung der Fondsanteile mindestens die Summe der für den Baustein Altersvorsorge eingezahlten Beiträge als Garantiekapital für die Bildung der Rente zur Verfügung steht (Kapitalerhalt). Zusätzlich werden mit der dynamischen Garantieerhöhung hohe Erträge automatisch gesichert und dem Garantiekapital gutgeschrieben. Bei Tod der versicherten Person vor Rentenbeginn wird eine lebenslange Rente aus dem Policenwert an die bezugsberechtigten Hinterbliebenen gezahlt. Bei Tod der versicherten Person nach Rentenbeginn wird eine lebenslange Rente grundsätzlich aus einem Betrag in Höhe des 5-fachen Jahresbetrags der ab Rentenbeginn garantierten Rente abzüglich bereits gezahlter ab Rentenbeginn garantierter Renten an die bezugsberechtigten Hinterbliebenen gezahlt Pensionsfonds Förderwege 3.63 sowie 10 a: Tarif StRF1 (PF) Innerhalb des Pensionsfonds wird eine Altersvorsorge gegen laufende Beitragszahlung angeboten, die auf Wunsch mit einer Hinterbliebenen- oder Berufsunfähigkeitsversorgung oder einer Kombination aus beiden Bausteinen ergänzt werden kann (Zusatzversicherung s. 1.2). Die Beiträge für die Altersvorsorge fließen in das (kollektiv gemanagte) Anlagevermögen. Dabei bietet die Pensionsfondsrente vor Beginn der Rentenzahlung eine unmittelbare Beteiligung an der Wertentwicklung des Anlagevermögens. Am Ende der Aufschubdauer wird aus der vorhandenen Summe aus dem Policenwert, ggf. dem Schlussüberschussanteil und ggf. der Beteiligung an den Bewertungsreserven mit den dann im Neugeschäft des Versorgungswerks Metall- Rente gültigen Rechnungsgrundlagen eine lebenslange Rente ermittelt. Zum Rentenbeginn wird das vorhandene Anlagevermögen wie bei einer traditionellen Rentenversicherung angelegt, so dass ab diesem Zeitpunkt eine lebenslange Rentenzahlung garantiert werden kann. Die Beiträge für die Altersvorsorge werden gemäß einer vordefinierten Anlagestrategie investiert, welche vom erreichten Alter abhängig ist. Bis zu einem erreichten Alter von 57 Jahren wird eine stark aktienorientierte Strategie verfolgt. Danach erfolgt eine Umschichtung in defensivere Anlagestrategien. Die Pensionsfondsrente bietet die Garantie, dass zum Rentenbeginn unabhängig von der Wertentwicklung der Fondsanteile mindestens die Summe der für den Baustein Altersvorsorge eingezahlten Beiträge (bei Besteuerung nach 10 a EStG zzgl. Zulagen) als Garantiekapital für die Bildung der Rente zur Verfügung steht (Kapitalerhalt). Produkte für MetallRente, Stand: Seite 6 von 13

7 Bei Tod des Versorgungsberechtigten vor Rentenbeginn wird aus dem vorhandenen Versorgungskapital eine lebenslang garantierte Rente an die bezugsberechtigten Hinterbliebenen gezahlt. Bei Tod des Versorgungsberechtigten nach Rentenbeginn wird eine lebenslange Rente grundsätzlich aus einem Betrag in Höhe des 5-fachen Jahresbetrags der ab Rentenbeginn garantierten Rente abzüglich bereits gezahlter ab Rentenbeginn garantierter Renten an die bezugsberechtigten Hinterbliebenen gezahlt. Der Pensionsfonds unterscheidet sich hinsichtlich der Kapitalanlage nachhaltig von der innerhalb der Direktversicherung oder Pensionskasse angebotenen fondsgebundenen Rentenversicherung mit Garantie : Wird bei der fondsgebundenen Rentenversicherung mit Garantie durch eine statische Aufteilung in einen Garantieteil und einen freien Anlageteil einzelvertraglich der Beitragserhalt sichergestellt, so verfolgt der Pensionsfonds für das gesamte Kollektiv der Anwartschaftsrentner ein dynamisches Wertsicherungskonzept, bei dem abhängig von der aktuellen Kapitalmarktlage über die Aufteilung des Anlagevermögens entschieden wird. Daraus resultiert eine chancenreichere Kapitalanlage, die den Rechtsrahmen des Pensionsfonds voll ausschöpft und die zu im Mittel höheren Erträgen führt 2. MetallRente Unterstützungskasse 2.1. Allgemeines Die MetallRente-Unterstützungskasse stellt kein tarifvertragskonformes Angebot dar. Sie ist ein ergänzendes Produktangebot für leitende Angestellte und alle Personen, die z. B. im Rahmen einer Direktversicherung oder Pensionskasse die steuerlichen Freibeträge ausgeschöpft haben. Die Unterstützungskasse ist eine rechtlich selbständige Versorgungseinrichtung, die von mehreren Unternehmen getragen wird. Allianz Pensions-Management e. V. (APM) in Kooperation mit MetallRente ist eine kongruent rückgedeckte Unterstützungskasse. Der Arbeitgeber sagt seinem Arbeitnehmer Versorgungsleistungen über die Unterstützungskasse zu (mittelbare Zusage). Träger der Versorgung ist die Unterstützungskasse. APM finanziert die Versorgungsleistungen über eine kongruente Rückdeckungsversicherung. Im Rahmen der MetallRente-Unterstützungskassen-Versorgung (bolz) können die Vorsorgekonzepte Garantie und Profil angeboten werden. Der jährliche Beitrag je versicherte Person muss mindestens 600 betragen. Im Rahmen der Berufsunfähigkeitsvorsorge wird einheitlich die Berufsgruppe B zu Grunde gelegt. Der Baustein BUZ-BR sieht die Befreiung von der Beitragspflicht aller Versicherungsbausteine sowie die Zahlung einer Rente in Höhe von 100 % der erreichten Altersvorsorge vor. Auf Wunsch kann auch ausschließlich der Baustein Beitragsbefreiung, Baustein BUZ-B, gewählt und damit auf die Zahlung einer Berufsunfähigkeitsrente verzichtet werden. Weitere Details sind in Kapital 7, Tarife der MetallRente, zu finden. Produkte für MetallRente, Stand: Seite 7 von 13

8 2.2. Unterstützungskasse - Garantie Zukunftsrente Klassik gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente ohne Hinterbliebenenvorsorge nach Tarif StR2 Zukunftsrente Klassik gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente ohne Hinterbliebenenvorsorge nach Tarif StRS2 Zukunftsrente Klassik gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente mit Hinterbliebenenvorsorge nach Tarif StR Unterstützungskasse - Profil Seit Juli 2015 kann das Vorsorgekonzept Profil als Kapitalzusage mit Rentenoption (bolz) über die Unterstützungskasse angeboten werden. Zukunftsrente Profil gegen laufenden Beitrag mit garantierter Mindestrente (im Rahmen der Altersvorsorge) ohne Hinterbliebenenvorsorge nach Tarif StRSKU2 Produkte für MetallRente, Stand: Seite 8 von 13

9 3. Private Riesterversorgung (MetallRente.Riester) MetallRente.Riester ist eine den gesetzlichen Anforderungen angepasste Zukunftsrente, welche zudem konform zum Tarifvertrag Altersvorsorgewirksame Leistungen (AVWL) in der Metall- und Elektroindustrie ist. Somit können unter anderem auch AVWL in die Riestervorsorge eingebracht werden Riester - Garantie Förderweg 10a: Rentenversicherung gegen laufende Beitragszahlung mit garantierter Altersrente nach Tarif (St)ARS1 Erlebt der Versicherte den vereinbarten Beginn der Rentenzahlung, wird die Rentenzahlung lebenslang monatlich vorschüssig gezahlt. Bei Tod vor Rentenbeginn kommt das bis dahin gebildete Kapital zur Auszahlung. Es kann auch auf einen förderfähigen Vertrag des Ehepartners übertragen werden. Bei Tod des Versicherten in der Rentenbezugszeit werden, sofern eine Rentengarantiezeit vereinbart wurde, die noch ausstehenden Garantierenten bis zum Ende der Rentengarantiezeit gezahlt. Andernfalls endet die Rentenzahlung. Bei Tod innerhalb der Rentengarantiezeit können die noch ausstehenden ab Rentenbeginn garantierten Renten durch eine einmalige Kapitalzahlung abgefunden werden. Es ist auch eine Übertragung der einmaligen Kapitalzahlung auf einen förderfähigen Vertrag des Ehepartners möglich Riester - Profil Förderweg 10a: Zukunftsrente Profil (Perspektive) gegen laufenden Beitrag mit garantierter Altersrente ohne Hinterbliebenenvorsorge nach Tarif (St)RSKU2 Das Vorsorgekonzept Profil bietet folgende Garantieelemente: Garantie der für die Altersvorsorge eingezahlten Beiträge bei Tod in der Aufschubdauer und zum Rentenbeginn und eine garantierte Mindestrente. Die Sparbeiträge sind vollumfänglich im klassischen Sicherungsvermögen von Allianz Leben und der Mitversicherer des Versorgungswerks MetallRente investiert. Profil bietet die Aussicht auf eine Verzinsung, die über der gesamten Verzinsung des Vorsorgekonzeptes Garantie liegt. Zum Rentenbeginn wird aus dem vorhandenen Gesamtkapital mit den dann im Neugeschäft des Versorgungswerks MetallRente gültigen Rechnungsgrundlagen eine lebenslange Rente ermittelt. Mindestens wird die bereits bei Vertragsabschluss garantierte Mindestrente in Euro gezahlt. Neben den genannten grundlegenden Garantieelementen wird beim Vorsorgekonzept Profil die laufende Überschussbeteiligung jährlich gutgeschrieben. Dadurch erhöht sich das Garantiekapital zum Ende der Ansparphase (nicht aber die garantierte Mindestrente). Produkte für MetallRente, Stand: Seite 9 von 13

10 3.3. Riester - Chance Förderweg 10a: Fondsgebundene Rentenversicherung gegen laufende Beitragszahlung mit Garantie nach Tarif (St)ARF1.GD Das MetallRente.Riester - Chanceprodukt - bietet die Garantie des Kapitalerhalts aller Einzahlungen und zusätzlich einen Kapitalaufbau über Fonds. Zusätzlich werden mit der dynamischen Garantieerhöhung hohe Erträge automatisch gesichert und dem Garantiekapital gutgeschrieben. MetallRente.Riester - Chanceprodukt - bietet vor Beginn der Rentenzahlung eine unmittelbare Beteiligung an der Wertentwicklung des Dachfonds (MetallRente- Fondsportfolio). Zum Rentenbeginn wird der vorhandene Policenwert wie bei einer klassischen Rentenversicherung angelegt, so dass ab diesem Zeitpunkt eine lebenslange Rentenzahlung garantiert werden kann. Das Höchsteintrittsalter beträgt 52 Jahre. Bei Tod vor Rentenbeginn kommt der zu diesem Zeitpunkt vorhandene Policenwert zur Auszahlung. Es ist auch eine Übertragung auf einen förderfähigen Vertrag des Ehepartners möglich. Bei Tod des Versicherten in der Rentenbezugszeit werden, sofern eine Rentengarantiezeit vereinbart wurde, die noch ausstehenden Garantierenten bis zum Ende der Rentengarantiezeit gezahlt. Andernfalls endet die Rentenzahlung. Bei Tod innerhalb der Rentengarantiezeit können die noch ausstehenden ab Rentenbeginn garantierten Renten durch eine einmalige Kapitalzahlung abgefunden werden. Es ist auch eine Übertragung der einmaligen Kapitalzahlung auf einen förderfähigen Vertrag des Ehepartners möglich. 4. Überschussbeteiligung Die Überschussbeteiligung vor Rentenbeginn wird zur Erhöhung der versicherten Leistungen verwendet (Erlebensfallbonus, Tarifbonus, erweiterter Kapitalbonus). Die Überschussbeteiligung bei der Altervorsorge in der Rentenbezugsphase wird zur Erhöhung der laufenden Rentenleistung verwendet (, ). 5. MetallRente Fondsinvestment Bei den fondsgebundenen Tarifen der MetallRente.Direktversicherung, der Metall- Rente.Pensionskasse und bei MetallRente.Riester erfolgt die Anlage des freien Teils bis zum Ablaufmanagement zu 100% im MetallRente Fondsportfolio. Beim MetallRente.Pensionsfonds werden die Beiträge für die Altersvorsorge gemäß einer vordefinierten Anlagestrategie investiert, welche vom erreichten Alter abhängig ist. Bis zu einem erreichten Alter von 57 Jahren wird eine stark aktienorientierte Strategie verfolgt. Danach erfolgt eine Umschichtung in defensivere Anlagestrategien. Produkte für MetallRente, Stand: Seite 10 von 13

11 6. Zugangs- und Aufnahmebedingungen Neue Arbeitgebererklärungen Im Falle eines abwählbaren Bausteins BUZ-B ist bei neuen Arbeitgebererklärungen (seit ) eine listenmäßige Aufnahme innerhalb von 12 Monaten nach Einreichung der Arbeitgebererklärung möglich. Für alle neu eingetretenen Mitarbeiter dieser Unternehmen beginnt die 12-Monatsfrist für die listenmäßige Aufnahme ab dem individuellen Diensteintrittsdatum. Diese Regelung für neu eingetretene Mitarbeiter gilt unabhängig davon, ob die Anmeldung innerhalb von 12 Monaten oder nach 12 Monaten nach Einreichung der Arbeitgebererklärung erfolgt. Für Anmeldungen von Mitarbeitern mit einer Dienstzugehörigkeit größer 12 Monate und Anmeldung nach 12 Monaten nach Einreichung der Arbeitgebererklärung ist weiterhin die Abgabe der entsprechenden DO erforderlich. Bestehende Arbeitgebererklärungen Darüber hinaus ist dieses vereinfachte Aufnahmeverfahren auch für den Neuzugang zu bestehenden Arbeitgebererklärungen (vor ) in Absprache mit der verwaltenden Stelle möglich. Anstelle der Einreichung der Arbeitgebererklärung gilt hier der Stichtag gemäß Nachtrag zur Arbeitgebererklärung. Produkte für MetallRente, Stand: Seite 11 von 13

12 7. Tarife der MetallRente MetallRente.Direktversicherung und MetallRente.Pensionskasse StRS1 (Flexi-Tarif) StRS1 (Plus-Tarif) und Berufsunfähigkeitsrente Ind. Hinterbliebenenrente + koll. Waisenrente (WHK) und Berufsunfähigkeitsrente Ind. Hinterbliebenenrente + koll. Waisenrente (WHK) Aufschubphase Rentenphase BOLZ Tarifbonus BZM Tarifbonus a Tarifbereich J U 3.63 J Tarif 1 Zusatzversicherungen 2 Zusageart Förderung Angebotsmedien 3.63 ÜR StR2 (Plus-Tarif) StRS2 (Plus-Tarif) StR1 (Plus-Tarif) BOLZ Erlebensfallbonus 3.63 J und Berufsunfähigkeitsrente (oblig.) BOLZ Tarifbonus 3.63 J und Berufsunfähigkeitsrente Ind. Hinterbliebenenrente + koll. Waisenrente (WHK) (oblig.) BOLZ Tarifbonus 3.63 J StRSKU2 (Profil) und Berufsunfähigkeitsrente BOLZ (Erweiterter) Kapitalbonus 3.63 J StRSKU2 (Profil) und Berufsunfähigkeitsrente BZM (Erweiterter) Kapitalbonus 3.63 J StRF1.GD (Chance) BZM Fonds 3.63 J MR.BUZ-R (EBV) StR9 (MR.VarEB) --- BOLZ 3.63 J --- BOLZ Erlebensfallbonus 3.63 C Produkte für MetallRente, Stand: Seite 12 von 13

13 MetallRente.Pensionsfonds StRF1(PF) (Chance) und Berufsunfähigkeitsrente Ind. Hinterbliebenenrente + koll. Waisenrente (WHK) MetallRente.Unterstützungskasse BZM (St)R1 (Garantie) und Berufsunfähigkeitsrente Ind. Hinterbliebenenrente (oblig.)+koll. Waisenrente (opt.) Tarif Zusatzversicherungen 2 Zusageart Aufschubphase Fonds Tarif Zusatzversicherungen 2 Zusageart Aufschubphase Rentenphase Rentenphase a Tarifbereich J U Tarifbereich 3 BOLZ Tarifbonus O/C/J Förderung Angebotsmedien 3.63 Förderung Angebotsmedien (St)R2 (Garantie) BOLZ Erlebensfallbonus O/C/J (St)RS2 (Garantie) und Berufsunfähigkeitsrente (oblig.) BOLZ Tarifbonus O/C/J (St)RSKU2 (Profil) und Berufsunfähigkeitsrente BOLZ 4 (Erweiterter) Kapitalbonus O/C/J MetallRente.Riester Tarif Zusatzversicherungen Zusageart Aufschubphase Rentenphase Tarifbereich Förderung Angebotsmedien (St)ARS1 (Garantie) Tarifbonus 10a G ÜR (St)ARF1.GD (Chance) Fonds 10a G ÜR (St)RSKU2 (Profil) Kapitalbonus 10a G ÜR 1 In der MR.Pensionskasse wird die Tarifbezeichnung ergänzt um den Zusatz (PE) (Bsp.: StRS1(PE)) 2 Biometrie nur als BU-Plus; Grundsätzlich Berufsgruppe G; bei der MR.Unterstützungskasse Berufsgruppe B 3 Abhängig vom durchschnittlichen Beitragsvolumen p.a.: bis O ; bis C ; ab J 4 Kapitalzusage 5 Zusätzlich kann bei eine garantierte Rentensteigerung von 1 % p.a. eingeschlossen werden; beherrschende GGFs können auch wählen Produkte für MetallRente, Stand: Seite 13 von 13