Inhalt: Was ist Neu in 2009R4:

Transkript

1 Updateinformationen zur Version 2009R4 (Oktober 2009) Inhalt: Was ist Neu in 2009R4: neue Oberfläche Hauptmenü Seite 1 einfaches und optimiertes Dateihandling Seite 2 Laden / Speichern Seite 2/3 Ihre Favoriten Seite 3 Bürgerentlastungsgesetz Seite 4 Gehaltsrechner Seite 5 Basis-Renten-Rechner Seite 5 Druckfunktionen Seite 6 Neue Oberfläche Hauptmenü Die Oberfläche des Hauptmenüs wurde komplett umgestaltet und teilt die enthaltenen Rechentools in die folgenden Oberpunkte auf: - Altersvorsorge-Rechner - Steuer- und Sozialversicherung - Aha-Effekte - Tabellen & Charts - Finanz-Rechner Die Unterpunkte erscheinen, sobald Sie mit der Maus über den jeweiligen Button fahren. In den Optionen Menülayout kann eingestellt werden, ob die Menüs immer expandiert dargestellt werden sollen (Standardwert). Telefax +49 (0)

2 Einfaches und optimiertes Dateihandling zum Laden und Speichern Das Wichtigste vorab: Der bekannte und schnelle Berechnungseinstieg wurde optimiert. Sie können eine beliebige Berechnung, z.b. Display, Rürup, Riester, bav, Schichtenvergleich, etc, auch ohne Erfassung in der Kundenmaske direkt in den Einzelrechnern durchführen. Die Kunden-Stammdaten aus Einzelrechnern, z.b. bav, werden dabei automatisch in den Aktuellen Kunden und in die weiteren Einzelrechnern, z.b. Rürup übernommen. Damit entfallen doppelte Dateneingaben. Das neue XML-Datenformat ermöglicht künftige Schnittstellen zu andern Software-Programmen. ALTE Fälle: Ausschließlich die Altfälle aus vorherigen Programmversionen laden Sie wie bisher in die Einzelrechner über deren Schaltfläche Optionen. Alternativ können Sie diese Altfälle wie auch die neuen Fälle direkt über das Feld Aktueller Kunde laden. NEUE Fälle: Das Speichern oder Laden von neuen oder geänderten Berechnungen erfolgt künftig ausschließlich über die Schaltfläche Aktueller Kunde. Laden von Altfällen : Dateien aus Vorversionen z.b. Finanzplaner 2009 R3 Laden Sie Ihre vorhandenen Altfälle aus vorherigen Programm-Versionen, wie bisher über die Einzelrechner/Optionen Datei laden, (die Kundenstammdaten werden dabei automatisch in Aktueller Kunde und weitere Einzelrechner übernommen). Altfälle sind z.b. Dateien mit den folgenden Endungen: Ruhestandsdisplay/-Planung (*.ber), Rürup (*.gun), Schichtenvergleich (*.svb), alte Kundendateien (*.fpk) bav (*.bav), Riester (*.rie), Kapitalkonto (*.kkb), etc., Alternativ können Sie einen Altfall sowie alte Kundendateien (*.fpk) aus vorherigen Programmversionen ebenso über die Schaltfläche Aktueller Kunde laden, siehe u.g.beispiel. Beispiel: Sie möchten über die Schaltfläche Aktueller Kunde eine alte Riesterberechnung laden, dann klicken Sie Laden. Wählen Sie dann als Dateityp Finanzplaner Einzelrechner aus und dort die gewünschte Datei mit der Endung *.rie. Es öffnet sich nun der Riesterrechner mit dem Altfall, automatisch werden die Kundenstammdaten in Aktueller Kunde aktualisiert sowie bekannte Daten in weitere Einzelrechner geschrieben. Besonderheit: Wenn Sie in einer vorherigen Programmversion z.b. einen Riesterfall als Kundendatei mit der Endung.fpk gespeichert haben, dann müssen Sie, diese alte Kundendatei.fpk ebenfalls direkt über die Optionen im Riesterrechner zu laden. Telefax +49 (0)

3 Speichern und Laden von neuen Fällen ab der neuen Version 2009 R4 Speichern Sie künftig alle Berechnungen - auch die zuvor geladenen Altfälle - ausschließlich über die Schaltfläche aktueller Kunde / Laden im Hauptmenü. Künftig gibt es nur noch einen Dateityp für alle Finanzplaner-Berechnungen als Kundendatei. Dieser Dateityp trägt immer die Endung *.fpkx. Beispiel: Beim Speichern wählen Sie einfach einen eindeutigen Dateinamen, der den Kunden und die Berechnung beschreibt, z.b. Pfiffig,Max, Riesterberechung fpkx. Laden Sie unter der neuen Programmversion gespeicherte Kundendateien ausschließlich über die Schaltfläche aktueller Kunde / Laden im Hauptmenü. Gemeinsames Datenhandling Die Kunden-Stammdaten und die Daten der Einzelrechner gleichen sich bezüglich der identisch genutzten Daten automatisch ab. Daten der Einzelrechnern, z.b. bav, Riester, etc, werden automatisch in den Aktuellen Kunden und in die weiteren Einzelrechnern, z.b. Rürup übernommen. Damit entfallen doppelte Dateneingaben. Ausnahme: Gehaltsdaten, die als Jahresbetrag eingegeben werden (z.b. in Riester, Rürup, Steuerentlastungs-Rechner, Einkommenssteuer-Rechner, etc.) werden nicht in die Kundenverwaltung zurückgeschrieben. Sie sollten deshalb nach Möglichkeit im aktuellen Kunden eingetragen werden! Ihre Favoriten: Damit Sie die Tools, mit denen Sie am häufigsten arbeiten immer als Favoriten direkt im Zugriff haben, können Sie mit der rechten Maustaste bis zu 10 Tools in die Favoriten übernehmen. Bewegen Sie dazu in den Unterpunkten der Navigation Ihren Mauszeiger auf eines der Tools und klicken Sie die rechte Maustaste. Löschen und Umsortieren der Einträge kann in der oberen Menüleiste unter den Optionen Favoriten vorgenommen werden. Telefax +49 (0)

4 Bürgerentlastungsgesetz / neuer Rechner Steuerentlastungen 2010 Zur Berücksichtigung des Bürgerentlastungsgesetzes wurde ein neuer Rechner geschaffen ( Steuerentlastungen 2010, der unter dem Menüpunkt Steuer- und Sozialversicherung sowie unter den AHA-Effekten abrufbar ist. Ferner wird das Bürgerentlastungsgesetz in den Rechnern Basis-Rente und Gehaltsrechner berücksichtigt. Es gilt dabei folgende Regelung für die sonstigen Vorsorgeaufwendungen: Steuerliche Berücksichtigung von Beiträgen zur Kranken- und Pflegeversicherung bis Bisher können privat und gesetzlich Versicherte Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung zusammen mit den sonstigen Vorsorgeaufwendungen (z. B. Beiträge zur Arbeitslosenversicherung, Lebensversicherungen die bis einschl abgeschlossen wurden, Unfall- oder Haftpflichtversicherung) nur bis zu einer Höhe von insgesamt oder als Sonderausgaben steuerlich berücksichtigen. Die Höchstgrenze von gilt dabei für Steuerpflichtige, die ihre Krankenversicherung alleine finanzieren, zum Beispiel Selbständige. Die Grenze von gilt für Arbeitnehmer, die einen steuerfreien Zuschuss zu ihrer Krankenversicherung erhalten oder Versicherte mit Anspruch auf Kostenerstattung, wie z.b. Beihilfeberechtigte. Die neue Regelung aus dem Bürgerentlastungsgesetz ab Ab dem sind die Beiträge zur Basiskrankenversicherung (Art, Höhe und Umfang entsprechen den gesetzlichen Pflichtleistungen nach SGB V) und zur Pflegeversicherung in voller Höhe als Sonderausgaben abziehbar. Aufwendungen für KV-Komfortleistungen, z. B. Chefarztbehandlung, Einbettzimmer oder Krankentagegeld gehören zu den sonstigen Vorsorgeaufwendungen. Für die sonstigen Vorsorgeaufwendungen (z. B. Beiträge zu KV-Komfortleistungen, Arbeitslosenversicherung, Lebensversicherungen bis einschl abgeschlossen, Unfall- oder Haftpflichtversicherung) steigen die Abzugsvolumina ab dem um je 400, also für Selbständige auf und für Arbeitnehmer und Beihilfeberechtigte auf Eine steuerliche Abzugsfähigkeit dieser sonstigen Vorsorgeaufwendungen ist nur noch dann gegeben, wenn die neu festgelegten Höchstbeträge von bzw von den Beiträgen zur Basiskrankenversicherung und Pflegeversicherung noch nicht voll ausgeschöpft werden. Übersteigen die Beiträge jedoch die v. g. Höchstgrenzen, entfällt ein weiterer Abzug der sonstigen Vorsorgeaufwendungen. Telefax +49 (0)

5 Gehaltsrechner Im Gehaltsrechner können die Auswirkungen des Bürgerentlastungsgesetzes, des Alterseinkünftegesetzes und des Konjunkturpakets II ab dem gezeigt werden. Dabei werden die Werte für die Sozialversicherung 2010 wie z.b. die Beitragsbemessungsgrenzen zur SV und KV berücksichtigt. Basis-Renten-Rechner Im Rechner Basis-Rente kann nun bei der Berücksichtigung des Steuervorteils aus dem Alterseinkünftegesetz (AltEinkG) unterschieden werden, ob dieser Steuervorteil auf den Stand 2004 ( altes Recht ) bezogen werden soll, oder ob die Differenz zum ersten Vertragsjahr berechnet werden soll. Somit lässt sich auch der tatsächlich spürbare Liquiditätszuwachs von Jahr zu Jahr berechnen. Ferner kann angegeben werden, ob der Steuervorteil aus dem Bürgerentlastungsgesetz in die Berechnung mit einbezogen werden soll. Ausdruck des aktiven Tabs In Rechnern die mit Tabs arbeiten, kann nun ausgewählt werden, ob nur das aktuell ausgewählte Tab ausgedruckt werden soll. Telefax +49 (0)

6 Ausdruck von mehreren Exemplaren Im Druckmenü kann nun mittels einer Auswahlliste ausgewählt werden, wie viele Exemplare ausgedruckt werden sollen. Icon Finanzplaner 2009 Nach erfolgreicher Installation des Finanzplaner 2009R4 erscheint ein neues Icon auf Ihrem Desktop <Finanzplaner 2009>. Installation und Freischaltung manuell 1. Bitte laden Sie die Datei Finanzplaner2009R4_Setup.exe direkt auf Ihren Rechner herunter (rechte Maustaste Ziel speichern unter) und speichern sie ab. 2. Nach dem Speichern rufen Sie die Datei Finanzplaner2009R4_Setup.exe durch einen Doppelklick auf. Die Installationsroutine beginnt. Wenn Sie in das Verzeichnis der Vorgängerversion installieren, werden Ihre Firmendaten sowie der Freischaltcode sofort übernommen. Anderenfalls verwenden Sie bitte den Freischaltcode der Vorgängerversion und geben diesen über den Menüpunkt <Freischaltung> (oben links) ein. Demoversion/Bestellung Freischaltcode Die Demoversion ist voll lauffähig (begrenzt auf 8 Starts, kein Ausdruck) und kann über das Menü <Freischaltung> (oben links) zur Vollversion freigeschaltet werden. Hierzu füllen Sie bitte die Bestellseite <Registrierung> (Schlüsselsymbol oben links) vollständig aus und drucken diese. Senden Sie uns Ihre Bestellung bitte unterschrieben per Fax an Den Freischaltcode liefern wir Ihnen sofort telefonisch bzw. nach erfolgter Zahlung aus. Telefax +49 (0)