Information zu erforderlichen Unterlagen zur Kontoeröffnung Ihres Fidor Smart Geschäftskontos

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1 FIDOR BANK AG GESCHÄFTSKUNDEN Information zu erforderlichen Unterlagen zur Kontoeröffnung Ihres Fidor Smart Geschäftskontos Inhalt I. Grundsätzlicher Ablauf einer Geschäftskundenkonto-Eröffnung II. Eröffnungsunterlagen, die von jedem Kunden unabhängig von der Rechtsform Ihrer Firma eingereicht werden müssen III. Rechtsformspezifische Dokumente, die zusätzlich zum Dokument postident-fidorpay-corporate.pdf (Eröffnungsunterlagen/PostIdent) einzureichen sind IV. Grundsätzliches zu Beglaubigungen I. Grundsätzlicher Ablauf einer Geschäftskundenkonto-Eröffnung: 1. Sie registrieren sich online unter als Geschäftskunde 2. Sie erhalten eine mit weiteren Anweisungen: Sie führen bei der Postfiliale Ihrer Wahl das PostIdent- Verfahren durch und senden uns zusammen mit dem PostIdent/Kontoeröffnungsformular ( ) je nach Ihrer Rechtsform (z.b. GmbH, UG etc.) die hier unten unter Rechtsformspezifische Dokumente aufgelisteten Ihrer jeweiligen Rechtsform entsprechenden Dokumente zu. Wichtige Hinweise: - bitte senden Sie uns Ihre PostIdent und Kontoeröffnungsunterlagen binnen sechs Wochen zu - die PostIdent-Legitimation ist für Sie kostenlos 3. Sobald Ihr Konto vollständig eröffnet ist, erhalten Sie eine Bestätigung per an die von Ihnen hinterlegte adresse. 1

2 II. Eröffnungsunterlagen, die von jedem Kunden unabhängig von der Rechtsform Ihrer Firma eingereicht werden müssen: Antragsformular zur Identitätsfeststellung für Fidor Bank Geschäftskunden (mit PostIdent-Coupon) (291 KB) bitte vollständig ausfüllen und unterschreiben. Bitte listen Sie insbesondere die wirtschaftlich Berechtigten (soweit vorhanden) auf und geben Sie Ihre Umsatzsteuernummer/ID bzw. alternativ Ihre Steuernummer an Unterschrift nicht vergessen! III. Rechtsformspezifische Dokumente, die zusätzlich zum Kontoeröffnungsformular/ PostIdent mit einzureichen sind. GmbH in Gründung (Vor-GmbH): Zur Anlage eines Kontos einer GmbH i.g. benötigen wir folgende Unterlagen, die Sie zusammen mit dem zu uns senden: Beglaubigte Kopie des notariell beurkundeten Gesellschaftervertrags Abbildung der Eigentums- und Kontrollstruktur (Liste, aus der die jeweiligen Anteile Solange die GmbH noch nicht im Handelsregister eingetragen ist, besteht keinerlei Möglichkeit, dass Sie über das Konto verfügen können (Sollsperre). Nach Eintragung im Handelsregister, benötigen wir von Ihnen die folgenden weiteren Dokumente: Umsatzsteuernummer bzw. Steuernummer die GmbH in Gründung wird zur GmbH (Sie können erst dann wieder über das Konto verfügen) 2

3 GmbH: bei einer GmbH folgende Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: Abbildung der Eigentums- und Kontrollstruktur (Liste aus der die jeweiligen Anteile AG: bei einer AG folgende Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: (wenn die AG nicht börsennotiert ist) Handelsregisterauszug (wenn die AG nicht börsennotiert ist; Registerauszug bitte nicht älter als 6 Monate) Abbildung der Eigentums- und Kontrollstruktur / Aktionärsstruktur, wenn die AG nicht börsennotiert ist (Erläuterung: geliefert werden muss eine Liste aus der die Eigentumsverhältnisse Freiberuflich: Keine Zusatzdokumente nötig, nur: 3

4 GbR / BGB Gesellschaft: bei einer GbR/BGB-Gesellschaft folgende Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: PostIdent jedes einzelnen Gesellschafters Auflistung der wirtschaftlich Berechtigten Kopie des Gesellschaftervertrags Gewerblich (eingetragener Kaufmann / eingetragene Einzelfirma): bei einem eingetragenen Kaufmann / bei einer eingetragener Einzelfirma folgende Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: Handelsregisterauszug (eingetragener Kaufmann, eingetragene Einzelfirma) Registerauszug nicht älter als 6 Monate oder Gewerbeschein (nicht eingetragene Einzelfirma). Gewerbeschein nicht älter als 6 Monate 4

5 GmbH & Co.KG bei einer GmbH & Co. KG folgende Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: Handelsregisterauszug der GmbH & Co. KG (nicht älter als 6 Monate) Handelsregisterauszug der Komplementär-GmbH (nicht älter als 6 Monate) Gesellschafterliste der Komplementär-GmbH Abbildung der Eigentums- und Kontrollstruktur der GmbH & Co. KG (Gesellschafterliste, aus der die jeweiligen Anteile KGaA bei einer KGaA folgende Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: 5

6 Limited mit deutscher Niederlassung bei einer Limited mit deutscher Niederlassung die folgenden Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: Auszug aus dem britischen Handelsregister (Companies House, Auszug nicht älter als 6 Monate) OHG bei einer OHG folgende Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: Auflistung der wirtschaftlich Berechtigten inklusive deren Ausweiskopie 6

7 Partnerschaft bei einer Partnerschaft die folgenden Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: PostIdent aller Partner Auflistung der wirtschaftlich Berechtigten Partnerschaftsregisterauszug (Registerauszug nicht älter als 6 Monate) UG (haftungsbeschränkt): bei einer UG folgende Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: Bitte achten Sie insbesondere darauf, dass Sie auf dem Kontoeröffnungsformular das Gründungsdatum und Ihre Umsatzsteuernummer (nicht nötig bei einer UG (haftungsbeschränkt) in Gründung) vermerken. 7

8 UG (haftungsbeschränkt, i. G.) bei einer UG (haftungsbeschränkt) in Gründung: Beglaubigte Kopie der notariellen Gründungsurkunde (Beglaubigung darf nicht älter als 6 Monate sein) Nach Abschluss des Gründungsverfahrens (UG haftungsbeschränkt i. G.) reichen Sie uns bitte folgende Dokumente nach: Verein bei einem Verein die folgenden Unterlagen, die Sie bitte mit zur Post nehmen und zusammen mit dem PostIdent zu uns senden: Auflistung der wirtschaftlich Berechtigten bzw. der Verfügungsberechtigten inkl. deren Postident Vereinsregisterauszug (nicht älter als 6 Monate) 8

9 IV. Grundsätzliches zu Beglaubigungen: Von folgenden Dokumenten benötigen wir beglaubigte Kopien: Beglaubigte Kopie des notariell beurkundeten Gesellschaftervertrags (z.b. GbR) Beglaubigte Kopie der notariellen Gründungsurkunde (z.b. UG (haftungsbeschränkt)) Amtliche Beglaubigungen dürfen von folgenden Personen/Institutionen vorgenommen werden: Gemeindeverwaltungen, Landkreise, Stadtverwaltungen (Rathaus), Kreisverwaltungen Behörden (nur Dokumente, welche durch die jeweilige Behörde ausgestellt wurden) Polizei Gerichte Notare öffentlich-rechtlich organisierte Sparkassen 9