AssCompact TRENDS I/2008 BERATERBEFRAGUNG Ergebnisse einer Befragung von unabhängigen Assekuranz- und Finanz-Beratern zur aktuellen Stimmung im Vertrieb von Finanzdienstleistungen
STIMMUNGSTACHO I/2008 Stimmungstacho Vertrieb I/2008 78,2% 0% 100% 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 Tiefe Enttäuschung Begeisterung Lesehilfe: der Stimmungstacho fasst die Antworten wie folgt zusammen: rot = Summe aus bin tief enttäuscht und bin unzufrieden / gelb = bin unentschlossen und bin zufrieden / grün = bin motiviert und bin begeistert. Der Stand der Tachonadel steht für den Prozentsatz der Vermittler, deren Stimmung mindestens bin zufrieden ist.
INHALTSVERZEICHNIS Seite 1. Zielsetzung der Befragung 7 2. Methodik & Stichprobenbeschreibung 9 3. Vertriebsstimmung 2007 13 3.1. Gesamtstimmung im Vertrieb 14 3.2. Trend Stimmungstacho Vertrieb 15 3.3. Zufriedenheit mit den Ergebnissen Q4 2007 16 3.4. Umsatzentwicklung unabhängiger Vermittler 17 4. Kundennachfrage 18 4.1. Die wichtigsten Nachfragemotive 19 4.2. Alle Nachfragemotive im Überblick 21 5. Produktabsatz 22 5.1. Hitparade der Produkte im 4. Quartal 2007 23 5.2. Beurteilung der Produkte im Überblick 24 Seite 6. Favoriten der unabhängigen Vermittler 26 6.1. Produktlinien im Überblick 27 6.2. Favoriten nach Produktlinien 35 Banken (Kredit) 35 Bausparkassen 37 Berufsunfähigkeitsversicherung 39 Beteiligungen 41 Betriebliche Altersvorsorge 43 Dread-Disease-Versicherung 45 Fondsgebundene Rentenversicherung 47 Haftpflichtversicherung 49 Investmentfonds (offen) 51 Kraftfahrtversicherung 53 PKV-Krankenvollversicherung 55 PKV-Krankenzusatzversicherung 57 Private Pflegeversicherung 59 5
INHALTSVERZEICHNIS Seite Rechtsschutzversicherung 61 Rentenversicherung 63 Riester-Vorsorge 65 Risiko-Lebensversicherung 67 Rürup-Vorsorge 69 Sachversicherung 71 Unfallversicherung 73 Seite 7.7. Haftungsdach 84 7.8. VVG-Novelle 85 7.9. Veränderungen der Favoriten 87 8. Unternehmensdarstellungen 108 8.1. bbg Betriebsberatungs GmbH 109 8.2. SMARTcompagnie GmbH 110 7. Ausblick und Trends 75 7.1. Erwartungen an das Vertriebsjahr 2008 76 7.2. Die wichtigsten Trenderwartungen 77 7.3. Absatzerwartung im Überblick 78 7.4. Produkt-Trend-Indikator 79 7.5. Erwartungen an die Produktgeber 81 7.6. Abgeltungssteuer 82 9. Siegel AssCompact Trends 111 10. Weitere Studien 113 6
7. AUSBLICK UND TRENDS 7.1. ERWARTUNGEN AN DAS VERTRIEBSJAHR 2008 Im ersten Quartal des Jahres 2008 erwarten insgesamt 73,1% der Befragten ein besseres Vertriebsergebnis als im Jahr 2007. 17,2% der befragten Vermittler denken, dass dieses Vertriebsjahr gleich verlaufen wird, wie das Vorjahr. Was denken Sie, wie wird Ihr Vertriebsjahr 2008 im Vergleich zu 2007 insgesamt verlaufen? 49,2% 49,6% Durchschnitt 2007 I/2008 Einen wirklichen schlechteren Vertriebsverlauf sehen rund 10% der unabhängigen Vermittler. Im Vergleich zu den durchschnittlichen Erwartungen aus 2007 erwarten die freien Vermittler heute ein leicht besseres Vertriebsjahr 2008. 22,0% 23,5% 17,3% 17,2% 9,1% 8,2% viel besser leicht besser gleich leicht schlechter 2,4% 1,5% viel schlechter Fazit: Fast 3/4 der Befragten erwarten ein besseres Vertriebsjahr 2008 im Vergleich zu 2007. Scheinbar haben sich die Sorgenfalten bei den freien Vermittlern im Hinblick auf die gesetzlichen Neuerungen wieder geglättet. 76
7. AUSBLICK UND TRENDS 7.6. ABGELTUNGSSTEUER Die Abgeltungssteuer tritt zum 01.01.2009 in Kraft. Ab diesem Zeitpunkt werden Einkünfte aus Kapitalvermögen mit 25% zzgl. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer belastet. Alle Neuanlangen, die bis zum 31.12.2008 abgeschlossen werden, unterliegen noch der bisherigen Regelung. Die Abgeltungssteuer kommt zum 01.01.2009. Inwieweit nutzen Sie das Thema vertrieblich? (934) Diese Tatsache wollen sich fast 3/4 der befragten Vermittler zu Nutze machen und das Thema bereits im Jahr 2008 vertrieblich angehen. 11,5% der Befragten geht davon aus, dass Ihre Arbeit von diesem Neuregelung nicht betroffen sein wird. Ein ähnlich hoher Anteil (12,2%) hat sich mit dem Thema bisher noch gar nicht beschäftigt. 2,6% wollen erst nach Inkrafttreten des Gesetzes mit diesem Thema aktiv werden. Mit Inkrafttreten des Gesetzes zum 01.01.09 werde ich aktiv werden. (2,6%) Werde das Thema bereits in 2008 vertrieblich angehen. (73,7%) Habe mich noch nicht mit dem Thema beschäftigt. (12,2%) Nutze das Thema nicht, da es meine Arbeit nicht betreffen wird. (11,5%) Fazit: 3/4 der befragten Vermittler werden im Hinblick auf die Abgeltungssteuer bereits in 2008 vertrieblich aktiv. Ein kleiner Teil (12,2%) hat sich mit dem Thema noch nicht beschäftigt. Kaum ein Vermittler (2,6%) wartet bis das Gesetz inkraft tritt. 82
8. UNTERNEHMENSDARSTELLUNGEN 8.2. SMARTcompagnie GmbH» Wir bieten Management-Beratung, praxisorientiertes Training und vertriebsunterstützende Tools in höchster Qualität mit maximalem Nutzen für unsere Kunden.» Wir sind in der Finanzdienstleistungsbranche verwurzelt. Im Fokus unserer Dienstleistung steht das Vertriebs-Management von Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche.» Der Erfolg der Strategie liegt in der Umsetzung. In der erfolgreichen Umsetzung der Strategie liegt unser Nutzen. Dafür stehen wir mit all unserer Erfahrung, Kompetenz und höchstem persönlichen Engagement.» Unsere Expertise resultiert aus langjährigen Erfahrungen (seit 1987) im Vertrieb und dem Management in der Assekuranz, Bank und der Fondsbranche. Unser Profil:» Unternehmen: SMARTcompagnie GmbH» Gegründet: 2005 in Heidenrod / Rhein-Main-Gebiet» Gesellschaftszweck: Management-Beratung, Trainings-Konzeption und Durchführung, Moderation und Sales-Tools» Regionale Ausrichtung: bundesweit» Spezialisierung: Finanzdienstleister, Vertrieb» Kunden: Banken, Versicherer, KAGen, Pools, Portale, Bausparkassen, Vertriebsorganisationen 110
ANTWORTCOUPON Hiermit bestelle ich (bitte ankreuzen) die Studie AssCompact Trends I/2008 zum Preis von 650 EUR zzgl. MwSt. ein Abonnement* (viermal erscheinende Studie AssCompact Trends zum Vorzugspreis von 1.990 EUR, statt 2.600 EUR bei Einzelbezug zzgl. MwSt.) ein Exemplar der Studie zum bav-award 2007 zum Preis 995 zzgl. MwSt. ein Exemplar der Studie zum BU-Award 2007 zum Preis 995 zzgl. MwSt. ein Exemplar der Studie zum PKV-Award 2007 zum Preis 995 zzgl. MwSt. ein Exemplar der Studie zum Haftpflicht-Award 2007 zum Preis 995 zzgl. MwSt. jeweils ein Exemplar der vier Studien zum günstigen Gesamtpreis von 2.995 EUR zzgl. MwSt. Unternehmen Vorname und Name Funktion und Abteilung Straße und Hausnummer Postleitzahl und Ort E-Mail-Adresse Telefon Datum und Unterschrift Fax-Hotline: 089 / 954 399 447 *Das Abonnement verlängert sich automatisch um jeweils ein Jahr, sofern keine Kündigung zum Ablauf des Jahres erfolgt. 117