Ihr persönlicher Anlagevorschlag Kunde: Herr Hans Optimal Falläcker 92286 Rieden Berater: Herr Dieter Rauch Am Flugplatz 8 92655 Grafenwöhr Telefon: 09641-935200 E-Mail: d.rauch@vdh24.de Erstellt am: 2002-12-16, 1:08
Ihre Risikopersönlichkeit Ihre persönlicher Risikotyp: Der Vorsichtige Dieser Anlegertyp will nicht jede erdenkliche Situation kontrollieren oder steuern können. Deshalb werden die Risiken, die eine Kontrolle erfordern würden für gewöhnlich gering gehalten. Ungeahnte Gewinnmöglichkeiten können dabei bis zur Einschränkung der Entscheidungsfreude führen. Die dadurch möglichen Konflikte sind jedoch in der Regel gut zu meistern. Das Verhältnis Ihres Risikowertes zu Ihrem Kontrollwert lässt sich wie folgt beschreiben: Ihre Bereitschaft, finanzielle Risiken einzugehen, steht zu Ihrem Kontrollbedürftnis beim Umgang mit Geld in einem ausgewogenen Verhältnis: Sie haben keinen übertriebenen Ehrgeiz und versuchen, die Risiken Ihrer Geldanlage kontinuierlich zu steuern.
Ihre Risikopersönlichkeit Risiko Das persönliche Risikoverhalten umfasst sowohl die Freude am Risiko als auch die Tendenzen zur Vermeidung von Risiken. Diese häufig gleichzeitig vorhandenen Gefühle ergeben erst im Zusammenspiel die Einstellung zum Risiko. Ihr Risikowert: Sie gehen gerne häufig finanzielle Risiken ein und lassen sich auch durch Mißerfolge nicht davon abhalten. Risiken haben für Sie zum einen eine gewisse Anziehungskraft, und zum anderen verfolgen sie damit klare strategische Ziele. Bei finanziellen Risiken beschleicht Sie mehr als viele andere Menschen ein unangenehmes Gefühl. Sie machen sich Sorgen und fürchten, in schwierigen Situationen nicht immer die richtige Entscheidung zu treffen. Eine sichere Geldanlage halten Sie für vernünftig. Kontrolle Kontrollverhalten - die Bereitschaft und der Antrieb, persönliche Risiken zu kontrollieren, zeigt sich einerseits in der Steuerung dieser Situationen und andererseits darin, wie leicht man abzulenken ist. Ihr Kontrollwert: Sie haben mehr Spaß und Freude daran, sich um Ihre finanziellen Angelegenheiten zu kümmern, als viele andere Menschen. Sie verfolgen sehr regelmäßig die Entwicklung Ihres Investments, um zu versuchen, immer im Plus zu bleiben. Im Vergleich zu anderen entscheiden Sie gerne und gelassen und sind von Ihren Entscheidungen auch überzeugt. Damit haben Sie in der Regel auch Erfolg. Ihre Testwerte zeigen, daß Ihnen finanzielle Angelegeheiten eher auf den Magen schlagen. Wenn es schwierig und unübersichtlich wird, fürchten Sie gelegentlich, die Orientierung zu verlieren und reagieren dann eher impulsiv und spontan als überlegt.
Ihre persönlichen Anlagedaten Anlageform: Anlagebetrag: Anlagehorizont: Kenntnisse: Erfahrungen: Einmalanlage 100.000,00 EUR mittelfristig, 3-7 Jahre gute Kenntnisse auch mit Aktien/Aktienfonds Anteil der Anlage... am Jahreseinkommen: unter 10% am Vermögen: 30% bis 100% Risikotyp: Der Vorsichtige Ort, Datum Unterschrift Hans Optimal Unterschrift Dieter Rauch
Ihre persönliche Anlagestrategie Ihrem Risikotyp und Ihren weiteren Angaben entspricht die folgende Anlagestrategie (Basic Asset Allocation), wobei das aktuelle Marktumfeld auch einen Einfluss auf die Zusammensetzung der Basic Asset Allocation hat. Basic Asset Allocation Kennzahlen für Ihre Basic Asset Allocation durchschnittliche historische Rendite p.a. 8,04 % minimale/maximale durchschnittliche historische Rendite 4,21 % / 12,77 % p.a. durchschnittliche historische Volatilität p.a. 6,74 % Aktuelle Markteinschätzung Die Bedeutung des mittel- bis langfristigen Marktumfeldes wird im Marktindikator abgebildet. Stabilisierung der weltweiten konjunkturellen Situation, durch verhalten positive Signale aus der Wirtschaft nach durchschreiten des Zinstiefs, befinden sich die internationalen Zinsen in einem nur tendenziellen Aufwärtstrend Gewinnwarnungen der Unternehmen ebben ab
Wertentwicklung* Ihrer Geldanlage In der Grafik sehen Sie die prognostizierte Wertentwicklung Ihrer Geldanlage. Diese beruht auf einer historischen Betrachtung. Aufgrund der historischen Kennzahlen kann nicht auf eine entsprechende künftige Entwicklung der Performance geschlossen werden. Einmalanlage Anlagebetrag: 100.000,00 EUR Anlagehorizont: mittelfristig, 3-7 Jahre Geschätzte Rendite p.a.: 8,04 % Ertragssumme (nach 7 Jahren): 171.827,25 EUR *Disclaimer: Ergebnisse der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft, deshalb kann für die berechneten Werte nicht garantiert werden. Ergebnisse können u.a. wegen Kurs-, Zins- und Währungsschwankungen besser oder weniger gut, allenfalls sogar negativ ausfallen und hängen u.a. von der nicht voraussehbaren künftigen Börsen- und Wirtschaftsentwicklung ab. Die in unserer Berechnung der Wertentwicklung zu Grunde gelegten Annahmen der möglichen Wertentwicklung wurden nur zu Veranschaulichungszwecken benützt. Sie erfolgen ohne jede Gewähr für die tatsächlich zukünftig erzielbaren Ergebnisse, die Werte können allenfalls unter die eingezahlten Investitionsbeträge fallen und sind deshalb als Beispiel zu betrachten. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt ohne Einbezug von bereits bestehenden Anlagen, vor Steuern auf Bruttobasis, d.h. weder Kommissionen noch Fonds und Vermögensverwaltungsgebühren wurden vorher abgezogen. Die Berechnungen beruhen auf den von Ihnen eingegebenen Daten.
Ihre persönliche Anlageempfehlung Assetklasse WKN Produktname Betrag (EUR) Geldmarkt 847423 DWS Geldmarkt Plus 0,00 Geldmarkt 848177 DIT DreBa Geldmarkt extra 0,00 Geldmarkt 971730 Rendite Garant 40.000,00 40.000,00 Renten 849091 Rendite Spezial 0,00 Renten 675195 Pictet FIF Glob. Em. Debt P Di 0,00 Renten 675194 Pictet FIF Glob. Em. Debt P Ca 0,00 Renten 988074 UBS Lux BF Euro HY A 0,00 Renten 988274 DB EM Euro 0,00 Renten 989059 Federated High Inc. Adv. 0,00 Renten 989625 MFS European HY A2 0,00 Renten 847111 FONDIRENT 0,00 Renten 847112 ADIREWA 0,00 Renten 847124 ADIGLOBAL 0,00 Renten 847135 AXA Renten Global 0,00 Renten 847141 Allianz Inter-Rent 0,00 Renten 847404 Inter-Renta 0,00 Renten 847408 Re-Inrenta 20.000,00 Renten 847654 DWS Inter-Select-Rent 0,00 Renten 847659 DWS Inter-Vario-Rent 0,00 Renten 848400 MAT Internat. Renten 0,00 Renten 921718 Baring IUF Intern. Bond EUR 0,00
Ihre persönliche Anlageempfehlung Renten 971896 Baring IUF Intern. Bond 0,00 Renten 972235 INVESCO GT Bond A 0,00 Renten 972236 INVESCO GT Bond C 0,00 Renten 972869 Baring Global Bond Trust 0,00 Renten 973405 MS Global Bond I 0,00 Renten 973927 ABN AMRO Glob. Bond 0,00 Renten 974448 Gartmore CSF Global Bond 0,00 Renten 974465 HSBC GIF Global Bond 20.000,00 40.000,00 Aktien 847502 INDUSTRIA 0,00 Aktien 847438 SEB Invest Europa 0,00 Aktien 847148 Allianz Aktien Europa 0,00 Aktien 847122 Nürnberger ADIG A 10.000,00 Aktien 847120 FONDIROPA 0,00 Aktien 847033 INVESCO Europ. Aktien 0,00 Aktien 756520 ACM BVI Europ. Value PF I 0,00 Aktien 608540 OYSTER Europe Value A 0,00 Aktien 593394 DJ Stoxx 50 EX 10.000,00 Aktien 592860 F&C European Equity 0,00 Aktien 590266 Europa-Aktien Federated Series 0,00 Aktien 977029 FT Euro Effekten 0,00 Aktien 976920 SEB Invest EuroCompanies 0,00 Aktien 849033 ZI Aktien Euroland 0,00 Aktien 848190 DIT EUROAKTIEN 0,00 Aktien 676598 Mellon Euro Stoxx 50 Index Eur 0,00 Aktien 593395 DJ Euro Stoxx 50 EX 0,00 Aktien 986699 INVESCO GT German Growth C 0,00 Aktien 986696 INVESCO GT German Growth A 0,00 Aktien 974564 Lupus alpha MDAX Plus A 0,00
Ihre persönliche Anlageempfehlung Aktien 976950 Activest Aktien-Deutschland 0,00 Aktien 975271 UBS D Aktien Deutschland 0,00 Aktien 973684 ABN AMRO Germany Equ. 0,00 Aktien 973020 JB MS German Value St. B 0,00 Aktien 973019 JB MS German Value St. A 0,00 Aktien 972849 Baring German Growth Trust GBP 0,00 Aktien 940132 Baring German Growth Trust Eur 0,00 Aktien 849000 ZI Aktien Deutschland 0,00 Aktien 848820 SMH Special I UBS 0,00 Aktien 847656 DWS Select-Invest 0,00 Aktien 847501 THESAURUS 0,00 Aktien 847500 CONCENTRA 0,00 Aktien 847428 DWS Deutsche Aktien O 0,00 Aktien 847400 INVESTA 0,00 Aktien 847136 AXA Deutschland 0,00 Aktien 847101 FONDAK 0,00 Aktien 847031 INVESCO Deut. Aktien 0,00 Aktien 593393 DAX R-EX 0,00 Aktien 976997 DWS Biotech Aktien O 0,00 Aktien 849048 ZI Bio Science 0,00 Aktien 849041 ZI Life Science 0,00 Aktien 628937 DJ Stoxx 600 Healthcare EX 0,00 Aktien 628933 DJ Euro Stoxx Healthcare EX 0,00 20.000,00 Bruttobeträge vor Abzug allfälliger Gebühren. Anlagebetrag (EUR): 100.000,00 Gemäß Ihren Angaben wollen Sie einen bestimmten Geldbetrag parken, um Ihn ständig verfügbar zu haben.
Ihre persönliche Anlageempfehlung Produktname DWS Geldmarkt Plus Betrag 4.000,00 EUR