Supply Chain Finance Aktives Forderungsmanagement im In- und Ausland Marie-Luise Ewert, Head of GTG-West, Münster, den 22. Mai 2014
Agenda HypoVereinsbank Global Transaction Banking Germany West (GTG-West) Aktuelle wirtschaftliche Herausforderungen für Unternehmen Aktives Debitorenmanagement als Garant für den Unternehmenserfolg Supply Chain Finance Produktfamilie TPSeasy der einfache Forderungsverkauf für Lieferanten 2
HypoVereinsbank Global Transaction Banking Germany West (GTG-West) Marie-Luise Ewert Head of Global Transaction Banking Trade Finance and Cash Management UniCredit Bank AG, Düsseldorf 3
Wirtschaftliche Herausforderungen Reduzierung der Kapitalbindungsdauer im Umlaufvermögen Konjunkturzyklen entwickeln sich kürzer und volatiler Wachstum bedingt zusätzlichen Finanzmittelbedarf Abhängigkeit von der Kreditfinanzierung nimmt ab Unabhängigkeit und Risikoreduktion sind die Motive Innenfinanzierung bleibt ein wesentliches Instrument Alternative Finanzierungen gewinnen an Bedeutung 4
Lösungsansatz aktives Debitorenmanagement Forderungsverkäufe optimieren das UV (Aktivtausch) oder reduzieren UV u. FK (Bilanzverkürzung) Aktuelle Bilanzstruktur Vorräte Ford. LL Verb. LL Kurzfristige Bankkredite Option für Technologieführer Option für Kostenführer Vorräte Verb. LL Vorräte Verb. LL Kurzfristige Bankkredite Der Technologieführer optimiert die Aktiva Der Kostenführer optimiert die Bilanzsumme 5 *) Einen verbindlichen Bilanzabgang testiert der Wirtschaftsprüfer/Steuerberater
Supply Chain Finance Produktfamilie supplier centric Forfaitierung T P S TPSeasy buyer centric 6
Nutzen von Forderungsverkäufen Zügiger Liquidität. Weniger Risiko. Optimierte Bilanzstruktur Selektionsrecht Forderungsverkauf ggü. ausgewählten Debitoren Liquiditätsreserve Finanzierung bei Liquiditätsbedarf Risikoreduzierung Regressloser Forderungsverkauf Bilanzoptimierung Forderungsverkauf verbessert die Bilanzstruktur Planungssicherheit Cashflow erfolgt sicher nach 2 Bankarbeitstagen Prozessoptimierung Grundlage für unternehmensinterne Prozesse Skontierungsoption Nutzung der Liquidität für Lieferantenbezahlung 7
Prozessschema So einfach funktioniert TPSeasy Kreditversicherung Forderungsverkäufer Auszahlung Gegenwert (reduziert um Einbehalte) Factoringvertrag / Datenübermittlung (Forderungsankaufsvertrag) Lieferung und Rechnungsstellung Übernahme Bonitätsrisiko Debitoren Debitoren Debitoren Forderungsankaufslimite (auf Basis eigener Recherchen) 8
FactorBank AG Member of UniCredit 1965 2007 Aufnahme der Tätigkeit 100% Tochter der UniCredit Bank Austria, Wien 2013 7,2 Milliarden Euro Factoringumsatz 201 Factoring Kunden 210.000 Debitoren 1.000.000 Rechnungen 45 Mitarbeiter 9
Prozessschritte Erforderliche Teilprozesse bis zum Vertragsabschluß Analyse- und Vordeklaration Würdigung möglicher Servicer- und Veritätsrisiken (u.a. Prüfung Bestand, rechtliche Abtretbarkeit, Durchsetzbarkeit, ) Debitorenlimitprüfung und zeichnung Verhandlungsvereinbarung Externe Außenprüfung Analysebogen (bisher Strukturierte Stellungnahme ) Kreditantrag und -genehmigung Vertragserstellung 10
Besonderheiten TPSeasy Ankauf Auslandsschuldner Debitorenlimitmanagement Ankauf Forderungsbestand ja integriert Portfolio/ Ausschnitt Zahlungszieldauer bis zu Tage 120 Deckung des Ausfallrisikos Insolvenz und Nichtzahlung Preisberechnung Finanzierung nachschüssig *) Preisberechnung Gebühren Reporting zum Forderungsverkäufer individuell Online-Abfrage 11 *) Nachschüssig : das Abrechnungsverfahren entspricht dem eines Kontokorrentkontos
Zusammenfassung Flexible Konditionenabbildung Ankaufslinie zw. 0,5 15 Mio EUR Keine Konzentrationsbeschränkung Unbeschränkte Anzahl von Debitoren Unbeschränkte Rechnungsanzahl Aufnahme von Auslandsschuldner (EU-Ausland / Deutsches Recht) Verarbeitung von Gutschriftsanzeigen 100 % Absicherung auf das Adressrisiko Automatisierter SFTP-Datenaustausch Nachschüssige Berechnungsmethodik 12
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