Produktinformation, Stand: 31.Dezember2014, Seite 1 von 4 BBBankChanceUnion(zukünftigBBBankDynamikUnion) InternationalerDachfonds Risikoklasse: 1 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko IndikatorwAI: 1 bis2 bis4 bis6 bis7 ProfildestypischenAnlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit Spekulativ Hochspekulativ DerBBBankChanceUnion(zukünftigBBBankDynamikUnion)ist indierisikoklassegelbeingestuft.damiteignetsichderfonds fürrisikobereiteanleger,dieerhöhterisikenakzeptieren. Anlagestrategie ZukünftigeHaltedauerempfehlunginJahren 5 DerFonds eignetsichfürkundenmiteinemanlagehorizontvon 5Jahrenundlänger. ZukünftigeAnlagestrategie DerBBBankChanceUnion bietetdie Möglichkeit,anvielversprechendenInvestmentfondszupartizipieren.DerFondsinvestiert derzeitjenachaktuellermarktlage80bis100prozent seinermittel inaktienfondsweltweit.jenachmarktsituationkannauch ingeldmarktfondsinvestiertwerden.zurauswahlstehendabei FondsderUnionInvestmentGruppe,biszu75ProzentdesFondsvermögenskönnenauchinDrittfondsinvestiertwerden. Am30.Januar2015wirdderBBBankChanceUnionmitdemBB- BankDynamikUnionzusammengelegt.AufnehmenderFondsist derbbbankdynamikunion.derbbbankdynamikunionbietet diemöglichkeit,anvielversprechendeninvestmentfondszupartizipieren.jenachaktuellermarktlagekannderbbbankdynamik Union70bis90ProzentseinerMittelinAktienfondsund10bis 30ProzentinRentenfondsweltweitinvestieren.ZurAuswahlstehendabeiFondsderUnionInvestmentGruppe,biszu75Prozent desfondsvermögenskönnenauchindrittfondsinvestiertwerden. HistorischeWertentwicklungper 31.Dezember2014 IndexierteWertentwicklungderletztenfünfJahre Zeitraum Monat seitjahresbeginn 1Jahr 3Jahre 5Jahre 10Jahre seitauflegung 2013 2012 2011 annualisiert 10,00% 13,00% 8,48% 5,44% 1,66% 18,15% 11,04% 14,08% absolut 0,39% 10,00% 10,00% 44,30% 50,25% 69,81% 21,75% Abbildungszeitraum31.12.2009bis31.12.2014.DieGrafikbasiertaufeigenenBerechnungengemäßBVI-MethodeundveranschaulichtdieWertentwicklunginderVergangenheit. ZukünftigeErgebnissekönnensowohlniedrigeralsauchhöherausfallen.DieBruttowertentwicklungberücksichtigtdieaufFondsebeneanfallendenKosten(z.B.Verwaltungsvergütung),ohnedieaufKundenebeneanfallendenKosten(z.B.AusgabeaufschlagundDepotkosten)einzubeziehen.InderNetto-WertentwicklungwirddarüberhinauseinAusgabeaufschlaginHöhevon2,5ProzentimerstenBetrachtungszeitraumberücksichtigt.ZusätzlichkönnenWertentwicklungminderndeDepotkostenanfallen.Annualisiert:Durchschnittliche jährlichewertentwicklungnachbvi-methode.absolut:wertentwicklungsberechnunggesamt. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite.
Produktinformation, Stand: 31.Dezember2014, Seite 2 von 4 BBBankChanceUnion(zukünftigBBBankDynamikUnion) InternationalerDachfonds KommentardesFondsmanagements Fondsstruktur 2 Zeitraum:Dezember2014 DieweltweitenAktienmärktehabenimDezemberüberwiegend Kursverlusteverzeichnet.DerMSCIWorldIndexgabsichinlokalerWährung0,9Prozentab.VorallemdieeuropäischenBörsen schlossenoftdeutlichimminus,dereurostoxx50fielum3,2 Prozent.NachuntengezogenhatdieKursevorallemdieSorge umneuwahleningriechenland,dieinsbesondereindenperipherieländernzuabschlägenführten.immärz2015läuftdieamtszeitdesstaatspräsidentenkarolospapouliasab.diewahleines neuenpräsidentendurchdasgriechischeparlamentistimdezemberinallendreiwahlgängengescheitert.dahermuss,sosiehtes dasgriechischewahlrechtvor,dieregierungaufgelöstwerden undeswirdnochimjanuarzueinerparlamentsneuwahlkommen. IndenUSAhabendieKursedeutlichwenigernachgegeben.Der DowJonesIndustrialAveragebeschlossdenMonatunverändert, dermarktbreites&p500gab0,4prozentab.beideindizesdurchbrachenwieschonimnovemberzwischenzeitlichalterekordmarken,gabendiegewinneabergegenmonatsendewiederab. OffenbarhattensichvieleInvestorenentschlossen,ihrePositionenfür2014zuschließen,nachdemderS&P500am29.DezemberseinenbisherigenhistorischenHöchststandfeierte. KursstützendwirktenpositivevolkswirtschaftlicheDaten.Unteranderem schobderus-arbeitsmarktberichtdiepapierean,zudemsorgte derkonjunkturberichtderus-notenbankfed,dassogenannte BeigeBook,fürguteStimmungandenBörsen. GrößteWerte ParvestEquityUSAMidCap WintonGlobalEquityFund UniInst.GlobalHighDivid.Equities UniReserve:Euro-Corporates UniFavorit:Aktien UniDeutschlandXSI UniFavorit:AktienI JPMFd.-HighbridgeUSSTEEP INGLInvest-EuropeHighDivid. INGLInvest-EuropeOpport. AufgrundvonRundungenkannsichbeiderAdditionvonEinzelpositioneneinvon 100%abweichenderProzentwertergeben. 10,98% 10,95% 9,42% 9,29% 8,48% 7,00% 5,47% 5,37% 3,47% 3,47% DerjapanischeAktienmarkthatdieJahresendrally2014abgesagtunddenDezemberleichtimMinusbeschlossen.InTokiobeendetederNikkei225IndexdenMonatmiteinemAbschlagvon 0,1Prozent,obgleicherzwischenzeitlichdenhöchstenStandseit siebenjahrenerklommenhatte.dermarktbreitetopixverlor0,2 Prozent.EinesderbeherrschendenThemenamMarktwardievorgezogeneParlamentswahl,ausderMinisterpräsidentShinzoAbe erwartungsgemäßalsgewinnerhervorging. AndenBörsenderSchwellenländerliefenebenfallsVerlusteauf, dermsciemergingmarketsgabunterdemstrichinlokalerwährung2,7prozentab.größerengewinneninchinastandenabschlägeinindienundinosteuropagegenüber. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite.
Produktinformation, Stand: 31.Dezember2014, Seite 3 von 4 BBBankChanceUnion(zukünftigBBBankDynamikUnion) InternationalerDachfonds Fondsinformationen WKN 531422 ISIN ArtdesInvestmentvermögens Fondswährung DE0005314223 alternativerinvestmentfonds(aif) EUR Auflegungsdatum 02.05.2000 Geschäftsjahr 01.04. 31.03. Rücknahmepreis Fondsvermögen Ertragsverwendung SteuerpflichtigerErtrag Verfügbarkeit Ordererteilung 3 Verwaltungsgesellschaft Verwahrstelle 33,82 EUR 21 Mio. EUR thesaurierendperendemärz 0,03 EUR(fürdasGeschäftsjahr2013/2014) grundsätzlichbewertungstäglich forward-pricing UnionInvestmentPrivatfondsGmbH DZBANKAG,DeutscheZentral- Genossenschaftsbank,FrankfurtamMain Konditionen Ausgabeaufschlag 4 Verwaltungsvergütung LaufendeKosten 6 2,31 % Ansparplan 2,50% vomanteilwert. HiervonerhältIhreBank90,00 100,00 %. 5 zzt. 1,30%p.a.,maximal 1,50%p.a. Ab50EuroproRatemöglich. ÄnderungennachderFondsmaßnahme WKN 532656 ISIN DE0005326565 Auflegungsdatum 01.12.2000 Geschäftsjahr Ertragsverwendung LaufendeKosten 6 01.04. 31.03. thesaurierendperendemärz 2,35% DerrichtigeFondsfürSie?! DerFondseignetsich,wennSie......dieChanceneinerweltweitenAnlagenutzenmöchten...fürhöhereErtragschancenaucherhöhteRisikeninKaufnehmen...IhrKapitallangfristiganlegenmöchten DerFondseignetsichnicht,wennSie......keineWertschwankungenakzeptierenmöchten...einensicherenErtraganstreben...IhrKapitalkurzfristiganlegenmöchten DieChancenimEinzelnen: ProfessionellesFondsvermögensmanagementmitnureinerAnlage BreiteRisikostreuungdurchFonds-Mixsowie StreuungvonEinzelwerteninnerhalbderZielfonds SpeziellederzeitigeChancen TeilnahmeandenKurssteigerungenderAktienmärkte SpeziellezukünftigeChancen TeilnahmeandenKurssteigerungenderAktien-undRentenmärkte DieRisikenimEinzelnen: RisikomarktbedingterKursschwankungen,Ertragsrisikosowie Wechselkursrisiko. RisikodesAnteilwertrückgangeswegenZahlungsverzug/-unfähigkeiteinzelnerAusstellerbzw.Vertragspartner. ErhöhteKursschwankungenundVerlust-bzw.Ausfallrisikenbei AnlageinSchwellen-bzw.Entwicklungsländernmöglich. RisikenimZusammenhangmitdenInvestmentanteilenderZielfonds(z.B.Risikodereingeschränktenbzw.fehlendenHandelbarkeit,Strategiekonzentration). DerFondsanteilswertweistaufgrundderZusammensetzungdes Fonds und/oderderfürdiefondsverwaltungverwendetentechniken einerhöhteskursschwankungsrisikoauf. SpeziellezukünftigeRisiken ErhöhteKursschwankungenundVerlust-bzw.Ausfallrisikenbei hochverzinslichenanlagenmöglich ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite.
Produktinformation, Stand: 31.Dezember2014, Seite 4 von 4 BBBankChanceUnion(zukünftigBBBankDynamikUnion) InternationalerDachfonds 1 DieRisikoklassifizierungvonUnionInvestmentbasiertaufverbundeinheitlichenRisikoprofilen.SolassensichUnionInvestment-FondsinihrerRisikoklassedirektmitanderenWertpapierendergenossenschaftlichenFinanzGruppevergleichen.FürZweckedieserInformationwirddieRisikoklasseeinerFarbezugewiesen.RegelmäßigeSparplänediesesFonds werdenfürdenzeitraumderansparphaseimvergleichzueinereinmalanlagegenerellumeinerisikoklasseniedrigereingestuft.dierisikofarberotwirdbeifondsvergeben,die einsehrhohesrisikobishinzummöglichenvollständigenkapitalverzehraufweisen.unabhängigvondieserrisikoklassifizierungwirdindenwesentlichenanlegerinformationen (wai)eingesetzlichvorgeschriebenerrisikoindikatorausgewiesen.dieserberuhtaufeinervolatilitätsbetrachtung(messungderfondspreisschwankungen).beidesystemesind nichtidentischundkönnensomitnichtdirektmiteinanderverglichenwerden.ausführlicheinformationenzurrisikoklasseentnehmensiebittedemverkaufsprospekt. 2 LiquiditätsausweisunterEinrechnungvonTermingeldern,Margin-PositionenundallgemeinenForderungenundVerbindlichkeiten. 3 BeiOrdererteilungamTag(T)bis16UhrwirdderAuftragmitdemFondspreisdesnächstenBewertungstages(T+1)abgerechnet. 4 WenndieserFondsineinerVersicherungslösungvermitteltwird,wirdkeinAusgabeaufschlagerhoben. 5 DieHöhederPartizipationistabhängigvomVertriebsstatusIhrerBankbeiderVerwaltungsgesellschaft.DieserkannsichinAbhängigkeitvomVertriebserfolgderBankbeiderVermittlungvonFondsanteilenderUnionInvestmentGruppewährendderHaltedauerabdemFolgejahrkalenderjährlichinnerhalbdergenanntenBandbreitenändern. 6 DielaufendenKosten(Gesamtkostenquote)umfassenvomFondsgetrageneKostenundZahlungenbezogenaufdasjeweilsletzteGeschäftsjahr-ausgenommeneinereventuellen erfolgsabhängigenvergütungundtransaktionskosten.soferndieangabederlaufendenkostenausdemletztengeschäftsjahraufgrundeinererfolgtenanpassungoderderauflegungdesfondsam02.05.2000nichtsinnvollist,handeltessichhierbeiumeinekostenschätzung.genauereinformationenentnehmensiebittedenwesentlichenanlegerinformationen(wai)imabschnitt Kosten. RechtlicherHinweis DieseProduktinformationstelltkeineHandlungsempfehlungdarundersetztnichtdieindividuelleAnlageberatungdurcheineBank/einenVertriebspartnersowiedenfachkundigen steuerlichenoderrechtlichenrat. AusführlicheproduktspezifischeInformationen,insbesonderezudenAnlagezielen,denAnlagegrundsätzen/derAnlagestrategie,demRisikoprofildesFondsunddenRisikohinweisen sindimverkaufsprospektdargestellt. DieVerkaufsunterlagenzumFonds(Verkaufsprospekt,Vertragsbedingungen,aktuelleJahres-undHalbjahresberichteundwesentlicheAnlegerinformationen)findenSieindeutscher Spracheaufwww.union-investment.de/DE0005314223. DieseundInformationenzurWohlverhaltensrichtliniedesBVIkönnenSieaufWunschauchkostenlosinPapierformüberdieuntenangegebeneKontaktmöglichkeitbeziehen. DerzukünftigeAnteilwertdesProduktskanngegenüberdemErwerbszeitpunktsteigenoderfallen. DieseProduktinformationwurdevonderUnionInvestmentPrivatfondsGmbHmitSorgfaltentworfenundhergestellt,dennochübernimmtdieUnionInvestmentkeineGewährfürdie Aktualität,RichtigkeitundVollständigkeit. UnionInvestmentübernimmtkeineHaftungfüretwaigeSchädenoderVerluste,diedirektoderindirektausderVerteilungoderderVerwendungdieserProduktinformationoderseiner Inhalteentstehen. DieGültigkeitderhierabgebildetenInformationen,DatenundMeinungsaussagenistaufdenZeitpunktderErstellungdieserProduktinformationbeschränkt.AktuelleEntwicklungen dermärkte,gesetzlicherbestimmungenoderandererwesentlicherumständekönnendazuführen,dassdiehierdargestellteninformationen,datenundmeinungsaussagengegebenenfallsauchkurzfristigganzoderteilweiseüberholtsind. Kontaktmöglichkeit:UnionInvestmentServiceBankAG,Wiesenhüttenstraße10,60329FrankfurtamMain,Telefon06958998-6060,Telefax06958998-9000,service@unioninvestment.de,www.union-investment.de.
Verschmelzungsinformation für die Anleger des BBBank Chance Union (übertragendes Investmentvermögen) und des BBBank Dynamik Union (übernehmendes Investmentvermögen) Die Kapitalverwaltungsgesellschaft Union Investment Privatfonds GmbH (Union Investment) hat beschlossen, die nachfolgenden Investmentvermögen (Fonds) am 30. Januar 2015 miteinander zu verschmelzen. Übertragendes Investmentvermögen: BBBank Chance Union (ISIN: DE0005314223) Übernehmendes Investmentvermögen: BBBank Dynamik Union (ISIN: DE0005326565) Hintergründe und Beweggründe für die geplante Verschmelzung der Investmentvermögen: Aufgrund des vergleichsweise anhaltend niedrigen Fondsvolumens des Fonds BBBank Chance Union wird dem Portfoliomanagement zunehmend erschwert, das bei Auflage des Fonds im Jahre 2000 angestrebte Anlageziel zu erreichen und das Anlegerinteresse ausreichend zu befriedigen. Mit der Verschmelzung wird den Anlegern des Fonds BBBank Chance Union ermöglicht, weiterhin in einem Fonds mit ähnlichem Anlagekonzept investiert zu bleiben. Darüber hinaus profitieren sowohl die Anleger des Fonds BBBank Chance Union als auch die des Fonds BBBank Dynamik Union aufgrund der Verschmelzung von den Losgrößenvorteilen, die bei einem Fonds mit einem größeren Fondsvolumen erzielt werden können. Auswirkungen der geplanten Verschmelzung: Die Anlagepolitik der beiden Investmentvermögen lautet: Anlagepolitik Übertragender Fonds BBBank Chance Union Das Fondsvermögen wird zu mindestens 51 Prozent in Anteilen an Zielfonds investiert. Mindestens 50 Prozent des Fondsvermögens wird dabei in Zielfonds angelegt, die ihrerseits zu mindestens 51 Prozent in Wertpapiere (Aktien Übernehmender Fonds BBBank Dynamik Union Das Fondsvermögen wird zu mindestens 51 Prozent in Anteilen an Zielfonds investiert. Mindestens 50 Prozent des Fondsvermögens wird dabei in Zielfonds angelegt, die ihrerseits zu mindestens 51 Prozent in Wertpapiere (Aktien 1
und/oder Renten) anlegen. Bis zu 40 Prozent des Wertes des Fonds können in Anteilen an in-und ausländischen Geldmarktfonds und Geldmarktfonds mit kurzer Laufzeitstruktur angelegt werden. Die Gesellschaft darf bis zu 100 Prozent des Wertes des Fonds auch Anteile an Gemischten Sondervermögen, Aktien von Investmentaktiengesellschaften mit veränderlichem Kapital, deren Satzung eine einem Gemischten Sondervermögen vergleichbare Anlageform vorsieht, sowie Anteile oder Aktien an vergleichbaren EUoder ausländischen AIF nach Maßgabe von 8 Absatz 3 der AABen erwerben. Nach deren Anlagebedingungen können folgende Investitionen vorgesehen werden: Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile nach 196 Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB), Derivate, Sonstige Anlageinstrumente gemäß 198 KAGB, Anteile oder Aktien an offenen Investmentvermögen gemäß 219 Absatz 1 Nr. 2 a und 219 Absatz 1 Nr. 2 b KAGB. Ferner können bis zu 10 Prozent des Wertes des Fonds gemäß 8 Absatz 4 der AABen auch Anteile an und/oder Renten) anlegen. Der Anteil der Zielfonds, die zu mindestens 51 Prozent in Aktien investieren, beträgt mindestens 50 Prozent des Fondsvermögens. Bis zu 40 Prozent des Wertes des Fonds können in Anteilen an in-und ausländischen Geldmarktfonds und Geldmarktfonds mit kurzer Laufzeitstruktur angelegt werden. Ferner können auch bis zu 100 Prozent des Wertes des Fonds Anteile an Gemischten Sondervermögen, Aktien von Investmentaktiengesellschaften mit veränderlichem Kapital, deren Satzung eine einem Gemischten Sondervermögen vergleichbare Anlageform vorsieht, sowie Anteile oder Aktien an vergleichbaren EUoder ausländischen AIF nach Maßgabe von 8 Absatz 3 der AAB erworben werden. Nach deren Anlagebedingungen können folgende Investitionen vorgesehen werden: Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile nach 196 Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB), Derivate, Sonstige Anlageinstrumente gemäß 198 KAGB, Anteile oder Aktien an offenen Investmentvermögen gemäß 219 Absatz 1 Nr. 2 a und 219 Absatz 1 Nr. 2 b KAGB. Ferner können bis zu 10 Prozent des Wertes des Fonds gemäß 8 Absatz 4 der AABen auch Anteile an offenen Publikums- 2
Aktuelle Ausrichtung offenen Publikums- Sondervermögen nach Maßgabe der 220 bis 224 KAGB (Sonstige Sondervermögen), Aktien von Investmentaktiengesellschaften mit veränderlichem Kapital, deren Satzung eine den 220 bis 224 KAGB vergleichbare Anlageform vorsieht, sowie Anteile oder Aktien an vergleichbaren EUoder ausländischen AIF erworben werden. Ferner können bis zu 49 Prozent des Fonds in Geldmarktinstrumente oder Bankguthaben angelegt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die Anlageentscheidungen werden auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen getroffen. Derzeit wird das Fondsvermögen je nach aktueller Einschätzung der Marktlage in einer Spanne von 80 bis 100 Prozent in Aktienfonds investiert. Sondervermögen nach Maßgabe der 220 bis 224 KAGB (Sonstige Sondervermögen), Aktien von Investmentaktiengesellschaften mit veränderlichem Kapital, deren Satzung eine den 220 bis 224 KAGB vergleichbare Anlageform vorsieht, sowie Anteile oder Aktien an vergleichbaren EUoder ausländischen AIF erworben werden. Ferner können bis zu 49 Prozent des Fonds in Geldmarktinstrumente oder Bankguthaben angelegt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die Anlageentscheidungen werden auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen getroffen. Derzeit wird das Fondsvermögen in einer Spanne von 70 bis 90 Prozent in Aktienfonds und rund 10 bis 30 Prozent in Rentenfonds investiert. Geschäftsjahr Das Geschäftsjahr des BBBank Chance Union läuft vom 1. April eines Jahres bis zum 31. März des darauf folgenden Jahres; endet aber aufgrund der Verschmelzung vorzeitig zum 30.01.2015. Das Geschäftsjahr des BBBank Dynamik Union läuft vom 1. April eines Jahres bis zum 31. März des darauf folgenden Jahres. Ertragsverwendung Die Erträge der Fonds werden nicht ausgeschüttet, sondern im jeweiligen Fonds wieder angelegt (Thesaurierung). 3
Der übertragende Fonds (BBBank Chance Union) wird aktuell durch die Kapitalverwaltungsgesellschaft in die Risikokategorie 6 ( Risiko- und Ertragsprofil gemäß des Ausweises in den wesentlichen Anlegerinformationen) eingestuft, weil das Wertschwankungsverhalten des Fonds sehr hoch ist und deshalb die Gewinnchance aber auch das Verlustrisiko sehr hoch sein kann. Der übernehmende Fonds (BBBank Dynamik Union) wird aktuell in die Risikokategorie 5 ( Risiko- und Ertragsprofil gemäß des Ausweises in den wesentlichen Anlegerinformationen) eingestuft, weil sein Wertschwankungsverhalten hoch ist und deshalb die Gewinnchance aber auch das Verlustrisiko hoch sein kann. Für den übernehmenden Fonds BBBank Dynamik Union ergeben sich durch die Verschmelzung keine Änderungen in der Anlagepolitik sowie in den Zielen und Risiken des Fonds. Vergütungsstruktur der beiden Investmentvermögen: Einmalige Kosten vor und nach der Anlage: Übertragender Fonds BBBank Chance Union Übernehmender Fonds BBBank Dynamik Union Ausgabeaufschlag Für den Fonds wird derzeit ein Ausgabeaufschlag von 2,50 Prozent berechnet (max. 3,00 Prozent). Für den Fonds wird derzeit ein Ausgabeaufschlag von 2,50 Prozent berechnet (max. 3,00 Prozent). Rücknahmeabschlag Es wird kein Rücknahmeabschlag berechnet. Kosten, die dem Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden: Übertragender Fonds BBBank Chance Union Übernehmender Fonds BBBank Dynamik Union Laufende Kosten 2,31 Prozent 2,35 Prozent (ohne Transaktionskosten) davon Verwaltungsvergütung des Fonds davon tägliche Pauschalgebühr Tatsächlich 1,30 Prozent (max. 1,50 Prozent) p.a. Tatsächlich 0,25 Prozent (max. 0,50 Prozent) p.a. Tatsächlich 1,30 Prozent (max. 1,50 Prozent) p.a. Tatsächlich 0,25 Prozent (max. 0,50 Prozent) p.a. 4
davon tägliche Vergütung für den Collateral Manager von Derivaten-Geschäften Tatsächlich 0,0 Prozent (max. 0,1 Prozent) p.a. Tatsächlich 0,0 Prozent (max. 0,1 Prozent) p.a. Stand: 20.08.2014 Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat: An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren Übertragender Fonds BBBank Chance Union Keine Übernehmender Fonds BBBank Dynamik Union Keine Für die Anleger des übernehmenden Fonds sind keine Kostenänderungen zu erwarten. Es werden alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des Fonds BBBank Chance Union auf den Fonds BBBank Dynamik Union übertragen. Eine steuerliche Gewinnrealisierung ist hiermit nicht verbunden. Union Investment geht nach derzeitigem Stand davon aus, dass sich die Verschmelzung neutral auf die weitere Wertentwicklung im übernehmenden Fonds auswirkt. Es ist seitens Union Investment nicht beabsichtigt, vor Wirksamwerden der Verschmelzung eine Neuordnung des Portfolios des BBBank Chance Union vorzunehmen. Union Investment geht davon aus, dass die Verschmelzung keine wesentlichen Auswirkungen auf das Portfolio des übernehmenden Fonds BBBank Dynamik Union hat. Es ist derzeit nicht beabsichtigt, vor oder nach Wirksamwerden der Verschmelzung eine Neuordnung des Portfolios des BBBank Dynamik Union vorzunehmen. Jahres- und Halbjahresberichte Das Geschäftsjahr des übertragenden Fonds BBBank Chance Union wird vorzeitig zum Verschmelzungsstichtag am 30. Januar 2015 beendet. Das Geschäftsjahr des Fonds BBBank Dynamik Union endet zum 31. März eines Jahres. Zu diesem Termin erstellt Union Investment einen Jahresbericht. Die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte der Fonds stehen Ihnen unter http://privatkunden.unioninvestment.de zur Verfügung. Auf Wunsch senden wir Ihnen diese auch zu. 5
Ablauf der Fondsverschmelzung: Die Verschmelzung wird zum 30. Januar 2015 wirksam werden. Um schwebende Geschäfte am Verschmelzungsstichtag zu vermeiden und eine ordnungsgemäße Ermittlung des Umtauschverhältnisses zu ermöglichen, ist die Ausgabe und Rücknahme von Fondsanteilen des Fonds BBBank Chance Union nur bis einschließlich 22. Januar 2015 möglich. Nach erfolgter Verschmelzung erfolgt die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen des BBBank Dynamik Union nach den Anlagebedingungen dieses Fonds. Bei dieser Verschmelzung kommt es weder auf der Ebene der Anleger noch auf der Ebene der beteiligten Sondervermögen zu einer Aufdeckung von stillen Reserven, d.h. dieser Vorgang ist steuerneutral. Vom zu übertragenden Sondervermögen erwirtschaftete und noch nicht thesaurierte Erträge werden den Anlegern zum Übertragungsstichtag als sog. ausschüttungsgleiche Erträge steuerlich zugewiesen. Besondere Rechte der Anteilinhaber: Den Anteilinhabern des übertragenden Fonds und des übernehmenden Fonds wird bis einschließlich 22. Januar 2015 die Möglichkeit eingeräumt, die Anteile kostenfrei in Anteile des ebenfalls von Union Investment verwalteten Fonds UniSelection: Global I zu tauschen oder die Anteile ohne weitere Kosten bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft zurückzugeben. Bis zu diesem Zeitpunkt, können die Anteilinhaber im übertragenden Fonds noch Aufträge für die Zeichnung von Anteilen erteilen. Anleger des übertragenden Fonds, die ihre Anteile nicht zurückgeben, werden mit Wirksamwerden der Verschmelzung Anleger des übernehmenden Investmentvermögens. Anleger des übernehmenden Fonds, die ihre Anteile nicht zurückgeben, bleiben unverändert Anleger des übernehmenden Fonds. Die Verkaufsunterlagen des Fonds BBBank Dynamik Union und des Fonds UniSelection: Global I können jederzeit kostenfrei über die Kapitalverwaltungsgesellschaft bezogen werden. Die aktuellen wesentlichen Anlegerinformationen des Fonds BBBank Dynamik Union und des Fonds UniSelection: Global I liegen diesem Informationsschreiben bei. Auf Anfrage unter der Mailadresse service@union-investment.de erhalten die Anleger des übertragenden Fonds und die Anleger des übernehmenden Fonds zusätzliche Informationen zu der Verschmelzung und/oder kostenlos eine Abschrift der Erklärung des Prüfers der Verschmelzung gemäß 185 Absatz 2 KAGB. Bezüglich der steuerlichen Auswirkungen der Verschmelzung auf Ihre persönliche Situation möchten wir Sie bitten, sich direkt an Ihren Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer zu wenden. 6
Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Ihre steuerliche Behandlung im Zuge der Verschmelzung Änderungen unterworfen sein kann. Union Investment Privatfonds GmbH 7